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FRUMETUM
PRESENTA PROYECTO:
CAF TOSTADO, EN GRANO Y MOLIDO
FEBRERO
DEL 2016.
Son muchos los autores que han escrito respecto al estudio y planeacin de los proyectos de
inversin, por su parte Baca (2006, pg.2), comenta que en forma general un proyecto es la
bsqueda de una solucin inteligente al planteamiento de un problema tendiente a resolver una
necesidad humana.
Con el objetivo de introducir nuestro caf a la cadena de expendios de caf tostado en grano y molido
en su atencin y servicio a las empresas de ventas de tasas de cafs ya existentes, donde se adquiera
y que sea una manera cmoda y rpida donde se ofrezcan diferentes presentaciones de caf, se
desarroll una herramienta llamada 5 por qu? la cual contempla la descripcin del grupo y algunos
puntos especficos de la misma (ver tabla 1).
Tabla 1. Cinco Por qu? De la idea del proyecto.
1er. Por qu?
Porque contamos con el proveedor del insumo primario.
2do. Por qu?
En el mundo se toman actualmente 400.000 millones de tazas,
anualmente.
3er. Por qu?
Porque es un producto de consumo general, todo el ao se consume.
4to. Por qu?
Porque es un hbito adictivo, para la mayora de sus consumidores.
5to. Por qu?
Porque es un energetizante natural, la gente necesita caf para
empezar el da.
Se tom en cuenta para este proyecto de negocio el Por qu? Numero 2, ya que segn Guisasola 1
(1996) menciona en uno de sus reportajes en el diario espaol El mundo, que el consumo mundial
actualmente es de 400.000 millones de tasas anuales, por lo tanto esto quiere decir, que el caf, es
una de las bebidas que ms se consumen en el mundo, no hay empresa chica, mediana o grande que
no se consuma o se venda caf.
El presente plan de negocios estudia la operacin de esta empresa, as como el diseo de una
estrategia de negocios que maximice las posibilidades de un desarrollo sustentable y sostenido del
proyecto.
Dicho proyecto nace como iniciativa personal, que pretende aprovechar una tendencia manifiesta de la
sociedad de crear pequeas empresas, en su inicio lo integran 3 personas lo cual laboraran en el
presente proyecto y a medida que crezca s podr contratar mano de obra extra. Los beneficios
principales que traer es el mejorar individualmente en la calidad de vida de los integrantes del
proyecto y como beneficiarios secundarios sus familias y para la regin en general traer ms empleos
directos e indirectos a la sociedad.
Para la implementacin del proyecto se requiere una
Aportaciones
Concepto
Monto total
INAES
Grupo
$ 291,259
$ 20,000
INVERSIN FIJA
311,259
INVERSIN
DIFERIDA
30,000
30,000
0.00
CAPITAL DE
TRABAJO
118,998
78,704
$ 40,293
TOTAL
$ 460,257
$ 399,963
60,293
II.- DESARROLLO
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
Los integrantes tienen empleos variados temporales y cuentan con un ingreso medio en general,
trabajan para poder costear sus estudios y apoyar en lo econmico a sus familias, a veces escasea el
trabajo pero siguen firmes en sus propsitos de salir adelante en cada proyecto que inician no
tendran efectos perjudiciales con respecto al estudio socioeconmico aunque no se tiene experiencia
en el ramo porque es un proyecto nuevo y esperan se les capacite en lo que se refiere a este proyecto
tanto administrativa y operativamente.
Los principales beneficios que generara el proyecto son los beneficios que a su vez se reflejara en las
utilidades que ayudaran a mejorar la calidad de los socios y a su vez en la comunidad impactara en la
creacin de empleos directos e indirectos.
Los beneficios se iniciaran a reflejar en el segundo ao de vida til del proyecto ya que en el primer
ao sern inversiones.
Nuestro Grupo Social FRUMETUM est integrado por las siguientes personas:
NOMBRE
OCUPACION
SALARIO
PROMEDIO
ACTIVIDAD
Empleado
100
Estudia y trabaja
Empleado
100
Estudia y trabaja
Empleada
Estudia
Tener al alcance un establecimiento de esta ndole (caf en grano, tostado y molido) que sea
un producto de calidad y precio accesible
d) APRECIACION DE BENEFICIOS
Los integrantes del grupo se vern beneficiados primeramente al mejorar su calidad de vida al
auto-emplearse, mejoraran en lo social, en lo econmico y en lo familiar, adems tambin mejorar
el abatimiento del desempleo, la marginacin y la migracin, al contratar mano de obra extra en
su crecimiento ayudaran a mejorar la localidad al fomentar proyectos productivos.
e) EN SU CASO, SITUACION ACTUAL DE MUJERES Y POBLACION EN SITUACION DE
VULNERAVIBILIDAD.
El Grupo Social FRUMETUM solo cuenta con una mujer dentro de sus integrantes. Es una mujer,
soltera hija de familia, que afortunadamente no se encuentra en alguna situacin de vulnerabilidad,
estudia y trabaja medio tiempo para costear sus estudios y apoyar a la familia, con este proyecto
podr ayudar al grupo en los aspectos administrativos, operativos y de ventas.
f) LOS BENEFICIOS RESULTANTES DEL PROYECTO
Se empezaran apreciarse desde el primer ao de operacin, las primeras ventas de caf en los
primeros meses, tanto el flujo de efectivo y como las utilidades se vern reflejadas positivamente,
del primer hasta el 5 ao, habr beneficios para los socios, en empleos pagados, y en el derrame
econmico sobre otros negocios y comercios de la regin.
g) DESCRIPCIN DE LA TOMA DE DECISIONES ACTUAL.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo sern en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto. Se tomara en cuenta el punto de vista y opinin de cada integrante,
mediante conceso general se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones, en beneficio de la
buena marcha del proyecto.
1.- OBJETIVOS Y METAS
OBJETIVOS:
Objetivo general:
El objetivo de este negocio es la comercializacin de caf orgnico, tostado, en grano y molido,
ofrecido en bolsas metlicas y morralitos de diferente peso, desde un cuarto hasta un kilo, y
grano en bulto de 50 Kgs. El producto debe estar empaquetado en bolsas de diferente color
segn la empresa que compre el caf, y presentaciones de morralito, adems de contar con un
sello de seguridad, de esta manera, la marca debe posicionarse como un caf de sabor agradable
y excelente calidad.
El caf se comercializar en la Comarca Lagunera tanto del estado de Coahuila y Durango
generando ingresos econmicos para los ejecutores del proyecto como para los distribuidores del
producto.
Objetivos especficos:
Se identifican 2 segmentos de pblico objetivo zona urbana y la zona rural, y la zona
conurbada o metropolitana de la Comarca Lagunera:
1. Hoteles, restaurantes, bodegas, supermercados y tiendas de abarrotes, en la Comarca
Lagunera
2. Brindar a nuestra comunidad un nuevo futuro de empleo a travs del presente proyecto.
3. Expandir el comercio del caf hacia otros estados y municipios.
4. Presentar nuevas propuestas y alternativas para la economa de nuestra regin.
Productivos:
Ser una microempresa lder en la regin con producto de calidad
Ofrecer diversas presentaciones del producto en beneficio de los consumidores.
Econmicos:
Contribuir al desarrollo de la economa local a travs de este proyecto.
Generar empleos y utilidades econmicas para los beneficiarios
Sociales:
Contagiar a la sociedad en generar en el trabajo en equipo y desarrollo colectivo de proyectos
productivos.
Meta / ao
METAS:
Venta de Caf
Unidad
Kg / Ao
9,568
9,906
10,285
10,686
11,110
1,664,302
1,814,282
Monto de las
1,530,882
$
ventas($)
Total fuentes
3
Ocupaciones
Adulto
de trabajo Jven
es
18 a
29
30 a
59
0
Adultos
de 60 o
ms
aos
1,979,286
2,160,872
3
3 SITUACION
3 DE
3
POBLACION
EN
VULNERABILIDAD
Personas
Mujeres en
OTROS
con
situacin de (DESCRIBIR
discapacida
violencia
)
d
0
0 0 0 0 0
1
Mujer
es
Homb
2
res
Total
3
Obtener una utilidad promedio anual de $ 102,115.19
Recuperar la inversin del capital en el 3er. ao del proyecto
Producto
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Caf envasado en
bolsa metlica
varias
presentaciones
Venta directa en
mostrador
Ubicacin
Cantid
ad Kgs
Periodicida
d
Sabagch y
Asociados
restaurant
% de
Ingreso
s para
el
proyect
Torren
95
Mensual
10.33 %
Impulsora del
Semidesierto
Torren
35
Mensual
3.80 %
3 Hnos.
Materias
primas
Torren
500
Mensual
54.35
Rosticera El
Palenque
Gmez
Palacio
100
Mensual
10.87
Locales
Torren
190
Mensual
20.65
%
Principales
Compradore
s
Docume
nto que
sustenta
la venta
Carta de
intencin
de
compra
Carta de
intencin
de
compra
Carta de
intencin
de compra
Carta de
intencin
de compra
Condicion
es de
pago
--
Contado
Contado
Contado
Contado
Contado
NOMBRE
Wal-Mart
Soriana
Wal-Mart
PRODUCTO /
SERVICIO
Caf Los
Portales .250 grs
Caf Molido La
Finca 340 Grs
Caf molido
Blasn .400 grs
Gourmet
PRECIO DE
VENTA
CONDICIONES DE
VENTA
OTRAS
CONDICIONES QUE
OFRECEN COMO
ENTREGA, SERVICIO
POST-VENTA
57.00
contado
ninguno
Buena
58.00
contado
Ninguno
Regular
80.00
Contado
Ninguno
Bueno
CALIDAD
Unidad
Bolsas
Bolsas
Bolsa de caf de 1 kg
Bolsas
Costal
957
865
791
718
644
3.1. LOCALIZACION
El proyecto est ubicado en la Av. Hidalgo 629 Pte. Zona Centro con acceso por el Blvd. Revolucin y
avenidas laterales, Av. Presidente Carranza y Av. Jurez y por las Calles Ildefonso Fuentes y la Calle
Trevio de la Cd. de Torren.
Cuenta con los servicios de agua, luz, internet, drenaje y accesos a la zona centro en todos los
sentidos.
Una de las desventajas son las horas pico de entrada o salida de personal de los negocios en la zona
centro, reas de estacionamiento reducido para carga y descarga, pero se puede realizar en horarios
ya sea temprano o de tarde.
kgs por hora), y luego se hace llegar a un pequeo silo de desgasificado y molienda.
ENVASADO Y ALMACENAMIENTO: El caf ya molido pasa automticamente a las mquinas para
su pesado y envasado en las bolsas de aluminio, que una vez cerrados hermticamente garantiza un
grano que conserva todo el aroma y sabor, para que llegue al consumidor en perfectas condiciones y
por largos perodos de tiempo, el pesado, embolsado y sellado (3 segundos) de 3 kgs dura 3 min. , en
medios 10 y en cuartos 30 min.
EL CICLO DE 3 KGS MDE CAF DESDE LA LIMPIEZA 5 MIN, TORREFACCIN CICLO 3 KGS 10
MIN MOLIDO 3 MIN EMBOLSADO Y SELLADO SERA DE 2 MIN
CICLO COMPLETO PARA UNA PRODUCCION DE 35 Kgs desde la limpieza, torrefaccin,
molienda y empaquetado ser de 5.25 hrs.
b) NORMATIVIDAD.
Se pretende tramitar y cumplir las normas sanitarias y ambientales municipales que sean necesarias para el desarrollo de
este proyecto, las normas a considerar y a cumplir son:
DOF
10-12-2004
NMX-F-551-SCFI
1996
NMX-F-013-SCFI
2000
Caf puro tostado, en grano o molido sin descafeinar o descafeinadoEspecificaciones y mtodos de prueba. Declaratoria de vigencia publicada
en el Diario Oficial de la
Federacin el 28 de agosto de 2000.
NOM-001-STPS
2008
NOM-002-SSA1
1993
NOM-251-SSA1
2009
Bibliografa:
1. El Cafetal Ed. No. 35, Abril, Mayo, Junio.,
2. Anacaf Asociacin nacional de Caf
3. 300 planes de Negocio, Plan de Negocio Cafetera, Diputacin de Granada 2005.
4. Mercado de caf en Mxico, Gustavo Guerra G., Leoncio Reyes B., Juan Ruiz Ramrez
5. Plan de negocios para Acopio y Comercializadora de Caf, Proyecto Desarrollo Social Integrado y
Sostenible, Chiapas, Mxico-Unin Europea.
6. El caf sustentable: una nueva lucha para los pequeos productores de caf en Mxico, Salvador
AntaFonseca,ConsejoCivilparalaCafeticulturaSustentableenMxicoAC
c) RELACION DEL MEDIO AMBIENTE
El desarrollo de este proyecto no generara emisiones en alto grado por lo que tendr poca
contaminacin al ambiente de la zona.
d) CONOCIMIENTOS, EXPERIENCIA O HABILIDADES REQUERIDAS.
Los integrantes de del grupo social cuentan con los conocimientos necesarios para el desarrollo de la
actividad, sin embargo se capacitaran en lo administrativo como en lo operativo del tostado, molido y
embolsado del caf. Se requieren puestos:
1 administrador: responsable del proceso administrativo, particularmente del diseo de las
estrategias de marketing y ventas.
1 Operador en el tostado y molido.
1 Operador en el envasado del caf.
Al principio de la operacin los integrantes del grupo se turnaran en el tostado molido y envasado
para que ambos conozcan el proceso completo, tambin sern encargados de dar a conocer y
vender el producto. Su capacitacin es muy importante, pues parte de su labor consiste en
promocionar las bondades del caf orgnico en particular para que el consumidor conozca el
producto que est adquiriendo. Si se requiere en el crecimiento de la empresa se podrn contratar 2
empleados y capacitarlos en el proceso del tostado y molido.
f) PROGRAMA DE ABASTO
Materia prima,
insumo, servicio
Unidad de
Medida
Cantidad
Costo
Unitario
Ton.
.433
80,000
$ 34,640
Ton.
.433
80,000
$ 34,640
Bosas laminadas
de varios colores y
tamaos
Paquetes
100 bolsas
16
479.00
Quintales
Para
embolsar 50
Kgs
80
22.00
TOTAL
Costo total
Proveedor
Los
Cocuyos
El Cafetal 2
puentes
7,664
$ 1,760
Periodicidad
de abasto
Mensual
Mensual
Cafeteras
Caf
Mensual
Cafeteras
Caf
Mensual
$ 78,704
3.3 TAMAO
a) Empezando por el tostado del caf, la tostadora con una capacidad de 3 kg de caf tostado por
cada ciclo de 10 minutos en una hora se podrn tostar de 15 kg de caf, en turnos de 8 horas en 25
das 3,600 kgs y la capacidad con el proyecto 867 Kgs.
El molino es de una capacidad de 60 kg por hora
Las selladoras de bolsa de pedal de 5 segundos por sellado 12 por minuto en una hora 720 bolsas al
mximo.
Empacadora alto vaco de 10 segundos por vaco, 6 x min, 60 x 6 = 320 bolsas por hora a una
capacidad mxima.
b) Las capacidades disminuyen primero porque su manejo es manual no automtico, y segundo la
capacidad de venta no es al mximo, son 867 kg mensuales entre 25 das serian 35 kg diarios que
seran tostados, molidos y envasados en 2 hrs., quedando 6 hrs para su venta y distribucin, o como
se haga el plan de ventas semanales.
Inversin fija
solicitada
Volumen
productivida
d sin
proyecto
Capacidad
instalada con
proyecto kg
Equipo y
maquinaria
Trabajadores
Porcentaje
Capacidad
mxima
Incremento
en
porcentaje
867
24 %
3,600
76 %
60%
40 %
MES
2
MES
3
MES
4
MES 5
MES
6
MES
7
MES
8
MES
9
MES
10
MES
11
MES
12
ACTIVO FIJO
ACTIVO DIFERIDO
CAPITAL DE TRABAJO
b) PROGRAMA DE MINISTRACION
No. de
Ministraci
n
Fecha
Propuesta
Monto
Solicitado
Mayo 2016
$ 291,259
Mayo 2016
Mayo 2016
$ 78,704
TOTAL
$ 399,963
30,000
ADMINISTRADOR
GENERAL
CAJERA
Descripcin
MANO DE
OBRA
VENTAS
de puestos
El Grupo Social est conformado por tres socios y actualmente se pretende que sean ellos los
empleados de base; asimismo, dos de los socios realizaran funciones operativas y administrativas
cuando se requiera en el proyecto y segn necesidades de crecimiento de la empresa se emplearan
2 mano de obra segn se requiera, o ms.
Administrador General:
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:
Encargado de ventas:
Persona encargada de supervisar:
Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas.
Proporcionar a la administracin la informacin de los productos en existencia.
Hacer promocin y publicidad del proyecto y productos.
Mano de obra para cuidado y manejo del grano en bodega, del tostado, molienda y envasado
del caf.
Persona(as) encargada(as) de supervisar:
Supervisar las reas de tostado, molienda y envasado del caf.
Comprobar la materia prima e insumos en bodega.
Fecha de lotes y Caducidad de los mismos.
Otras funciones generales para la operacin.
4.2 EN SU CASO POBLACIN EN SITUACIN DE VULNERABILIDAD
Como se explic anteriormente, los integrantes de este grupo social no cumplen ninguna caracterstica
acorde de este punto, pero eso no quiere decir que los socios no tengan la disponibilidad de contratar
mano de obra extra, segn los requerimientos de la persona que lo necesite.
4.3 PRACTICAS A DESARROLLAR POR PARTE DEL OSSE
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, tcnicos, de
mercado y dems aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar a
las metas planteadas.
5.- ACCIONES Y SERVICIOS COMPLEMENTARIOS
Se solicita a INAES tambin un monto por concepto de capacitacin al Grupo en cuestiones tcnicas y
administrativas. Se tiene contemplado que todos los integrantes del Grupo tomen un pequeo curso
de capacitacin para el inicio y operacin del proyecto, todo ello en base a las necesidades y
requerimientos de cada uno de ellos, y capacitacin en la torrefaccin de caf.
La instancia que brindara el servicio es un Despacho de Consultores, Capacitacin y Elaboracin de
Proyectos Productivos de nombre ASISTENCIA TECNICA SOCIAL LA NACIONAL, S.C. de la Cd.
de Torren, Coah., se eligi este despacho por la experiencia y seriedad que brinda.
6.
ASPECTOS FINANCIEROS.
Tipo
de
Bien
Condiciones
de uso
Disponibilidad
inmediata(a
nombre de
quien est)
Cantidad
Caractersticas
(capacidad,
dimensiones,
material de
construccin, etc.,
segn aplique)
NO
Monto del
arrendamiento
Local
Regular a
bueno
Aid Zahille
Chaman Sabag
169.88 mts2
$ 1,500.00
El flujo de efectivo anualizado indica que el proyecto tiene suficiente capacidad financiera para su
crecimiento, pago de sus insumos y compromisos fiscales, dejando una buena utilidad a los
integrantes del grupo social en forma individual y beneficio a sus familias, y comunidad en el corto y
largo plazo.
CONCEPTOS / AO
VENTAS
COSTOS FIJOS
COSTOS VARIABLES
COSTOS TOTALES
PUNTO DE
EQUILIBRIO $
PUNTO DE
EQUILIBRIO %
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
1,530,880
483,523
944,453
1,427,976
1,664,302
507,699
991,676
1,499,375
1,814,282
533,084
1,041,260
1,574,344
1,979,287
559,738
1,093,323
1,653,061
2,160,872
587,725
1,147,989
1,735,714
1,262,248
1,256,218
1,251,147
1,250,483
1,253,846
82%
75%
69%
63%
58%
B/C
1.07
1.11
1.15
1.20
1.29
c)
VALOR
d)
TASA
VAN=
TIR=
481,752
36.22%
ACTUAL NETO
INTERNA DE RETORNO
7. ANALISIS FODA
a) Fortalezas
b) Debilidades
F2 Precio competitivo
c) Oportunidades
d) Amenazas
A2 Posibles competencias.
O4 Crecer anualmente
A5 Inseguridad