Anlisis del Sistema de administracin del riesgo del

lavado de activos y financiacin del terrorismo SARLAFT

Sena - Centro de Servicios Financieros -

2010

SARLAFT, herramienta para combatir el lavado de Activos

ACTIVIDAD SEMANA
1
Amigo Aprendiz:

En esta semana se desarrollar un ejercicio que conducir al anlisis

conceptual de los trminos y aspectos que integran el tema de SARLAFT.
Este ejercicio evidenciar el resultado de aprendizaje propuesto en el
Material de Curso. Adelante!, con su esfuerzo y entusiasmo obtendremos el
objetivo que nos hemos propuesto.

A continuacin, encontrar el ejercicio de la actividad de esta semana:

1. Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular

externa No. 022 de 2007 de la Sper financiera, elabore Mapa Conceptual
sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los
conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las
implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema
econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en
cuenta las normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores
consultados.
El documento elaborado envelo a su tutor por el medio que este le
haya indicado.

SEMANA 1 SARLAFT, HERRAMIENTA PARA COMBATIR EL LAVADO DE ACTIVOS

A continuacin, encontrar el ejercicio de la actividad de esta semana:

Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022
de 2007 de la SUPERFINANCIERA:
1.

elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre
los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones
que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro
pas, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor,
dndole crdito a los autores consultados.

El documento elaborado envelo a su tutor por el medio que este le haya indicado.

De su dedicacin y entusiasmo depende el xito del programa de formacin que iniciamos.

Adelante!

1. MAPA CONCEPTUAL

Conceptualizando

as actividades en las organizaciones, de las actividades y elementos a implementar en los puntos de atencin que contribuirn con el desarrollo de la empresa y del control a ejercer durante la inclu

Conclusin:

Como parte de lo que se desarrollara en este curso, es evidente que estamos expuestos de muchas
formas a posibles riesgos que pueden repercutir directa o indirectamente con los objetivos y
direccionamiento de las organizaciones y su deseo por mejorar sus prcticas comerciales y
administrativos. Debido a esto, el Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y
de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT cuenta con mecanismos y procederes que ayudan
a combatir algunos de estos flagelos que pueden entorpecer el desarrollo de las actividades de la
empresa con el apoyo de la normatividad y los organismo de control, quienes han emprendido
una misin reguladora frente al lavado de activo y la financiacin del terrorismo en nuestro pas.
Aunque estas acciones emprendidas por los rganos de control se encuentran soportadas por la
legislacin actual, aun carece de fortaleza, direccionamiento y flexibilidad para encontrar un
camino que permita su aplicacin general en todas las organizaciones, no cabe la duda de que se
encuentra preparada y mejorando da a da en sus prcticas y fortaleciendo el conocimiento que
permita el seguir enfrentando los retos, riesgos e incidentes que se presentan dentro las practicas
de estos delitos.
El lavado de activos, la financiacin del terrorismo y de sus alcances han ocasionado un gran
impacto a nivel social y en la economa del pas debido a que su prctica se ha dimensionado de
tal forma que en el quehacer diario siempre vemos en las noticias y en los sucesos de cada
regin, ramificaciones derivadas de estos delitos. Aun as, para el ciudadano del comn el lavado
de activos es un delito que a todos nos afecta, pero su conocimiento y entendimiento de la
magnitud de sus consecuencias an siguen siendo motivos de desconocimiento por todos y la
limitacin en formacin hace que muchas personas no acten o tomen medidas para colaborar a
la erradicacin de este flagelo.
La definicin de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito consagrado
en el artculo 323 del Cdigo Penal, el cual estipula que es una prctica la cual procede dando
apariencia de legalidad o encubrimiento de activos provenientes de delitos como trfico de
armas, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, delitos

contra el sistema financiero, la administracin pblica, concierto para delinquir, trfico de drogas
txicas, estupefacientes y sustancias psicotrpicas.
Aun en Colombia, el envi de sustancias psicoactivas es de hecho el mayor eje para la prctica
de estas actividades delictivas, de igual manera otros delitos tambin son parte activa en la
generacin de esta problemtica afectando con su practica el bienestar social y econmico de los
ciudadanos de la nacin.
Lamentablemente, es de anotar que estos grupos cuentan con ayudas de personajes de alta
relevancia poltica y econmica, los cuales son entes facilitadores para que se sigan generando
estos tipos de delitos y se promocione la impunidad, de lo cual seguirn siendo flagelos que
estarn afectando en constancia todo el sistema administrativo, econmico, cultural y social de
nuestro pas.