Lisbeth J.

Serrano
Qu es un Banco?
Son entidades que se dedican a trabajar con el dinero: lo reciben y lo prestan al
pblico obteniendo una ganancia por las operaciones realizadas. Los bancos
son entidades que se organizan de acuerdo a leyes especiales y que se
dedican a trabajar con el dinero, para lo cual reciben y tienen a su custodia
depsitos hechos por las personas y las empresas, y otorgan prstamos
usando esos mismos recursos, actividad que se denomina intermediacin
financiera.
Licencias Bancarias
Banco Cautivo: Es un banco que solo puede hacer negocios con los miembros
asignados en la licencia, es decir, que cada cliente y propietario del banco debe
ser previamente aprobado por el Banco Central
Generalmente los Bancos Cautivos se basan en empresas familiares o
corporaciones multinacionales con gran patrimonio, con lo que sus miembros
suelen ser de 10 a 15 personas, por tanto estas organizaciones no pueden
prestar servicios al pblico en general.
Banco Internacional: Comnmente utilizado en la industria offshore, la
licencia bancaria internacional permite realizar todo tipo de operaciones
bancarias dentro o fuera del pas de emisin.
Banco General: Un banco general o especializado permite realizar negocios
con toda clase de clientes, locales e internacionales, sin embargo debido a
esto y que son directamente regulados por los bancos centrales, los requisitos
para adquirir una licencia bancaria especializada, son bastante ms estrictos
que en una licencia bancaria internacional.
Ley actual bancaria de Panam
Considerando: Que mediante Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008 se
modifica el Decreto Ley 9 de 1998, que reforma el rgimen bancario y crea la
Superintendencia de Bancos. Que el artculo 277 (transitorio) del Decreto Ley 2
de 22 de febrero de 2008 autoriza al rgano Ejecutivo para que elabore una
ordenacin sistemtica de las disposiciones no reformadas del Decreto Ley 9
de 1998 y de las nuevas disposiciones del Decreto Ley 2 de 2008, en forma de
Texto nico, con numeracin corrida de artculos, comenzando con el nmero
uno. Que en cumplimiento de lo establecido por el Decreto Ley 2 de 22 de
febrero de 2008 se elabor el Texto nico del Decreto Ley 9 de 26 de febrero
de 1998, cuyo propsito es facilitar a la comunidad en general la utilizacin y el
manejo de la normativa bancaria. Decreta: Artculo primero. Adoptar el Texto
nico del Decreto Ley 9 de 26 de febrero de 1998, modificado por el Decreto
Ley 2 de 22 de febrero de 2008, con numeracin corrida de los artculos,
comenzando con el nmero uno, de la siguiente manera.

Bancos Oficiales
1 Banco Nacional de Panam
2 Caja de Ahorros
Bancos de Licencia General
3 Allbank Corp.
4 BAC International Bank, Inc.
5 Balboa Bank & Trust Corp. (en Reorganizacin)
6 Bancolombia, S.A.
7 Banco Aliado, S.A.
8 Banco Azteca (Panam), S.A.
9 Banco BAC de Panam, S.A.
10 BBP Bank, S.A.
11 Banco Davivienda (Panam), S.A.
12 Banco Delta, S.A. (BMF)
13 Banco G&T Continental, S.A. (BMF)
14 Banco de Bogot (Panam), S.A.
15 Banco de Bogot (Panam), S.A. - Sucursal
16 Banisi, S.A.
17 Banco Pichincha Panam, S.A.
18 Banco Ficohsa (Panam), S.A.
19 Banco General, S.A.
20 Banco Internacional de Costa Rica, S. A.
21 Banco Lafise Panam, S.A.
22 Banco La Hipotecaria, S.A.
23 Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A.
24 Banco del Pacfico (Panam), S.A.
25 Banco Panam, S.A.

26 Banco Panameo de la Vivienda, S.A.

27 Banco Prival, S.A.
28 Banco Universal, S.A.
29 Banesco, S.A.
30 Banistmo S.A.
31 Bank of China Limited
32 BCT Bank International, S.A.
33 BI Bank (Panam), S.A.
34 Canal Bank S.A. (BMF)
35 Capital Bank, Inc.
36 Citibank, N.A.
37 Credicorp Bank, S.A.
38 FPB Bank, Inc.
39 Global Bank Corporation
40 KEB Hana Bank
41 Mega International Commercial Bank Co. Ltd.
42 Metrobank, S.A.
43 Mercantil Bank (Panam), S.A.
44 MMG Bank Corporation
45 Multibank, Inc.
46 Produbank (Panam), S.A.
47 Scotiabank (Panam), S.A.
48 ST. George Bank & Company Inc.
49 The Bank of Nova Scotia
50 The Bank of Nova Scotia (Panam) S.A.
51 Towerbank International, Inc.
52 Unibank, S.A.

Bancos de Licencia Internacional

53 Andbanc (Panam), S.A.
54 Atlantic Security Bank
55 Austrobank Overseas (Panam), S.A.
56 BAC Bank, Inc.
57 Banca Privada D'Andorra, S.A.
58 Banco Colpatria - Multibanca Colpatria, S.A., Sucursal Panam
59 Banco Corficolombiana Panam, S.A.
60 Banco Credit Andorra (Panam), S.A.
61 Banco Davivienda Internacional (Panam), S.A.
62 Banco de Bogot, S.A.
63 Banco de Crdito del Per
64 BSI Bank (Panam), S.A.
65 Banco de la Nacin Argentina
66 Banco de Occidente (Panam), S.A.
67 Banco Internacional de Per, S.A.A. - Interbank
68 Banco Santander (Panam), S.A.
69 Bancolombia (Panam), S.A.
70 BHD International Bank (Panam), S.A.
71 GNB Sudameris Bank, S.A.
72 GTC Bank Inc.
73 Helm Bank (Panam), S.A.
74 Inteligo Bank, Ltd.
75 International Union Bank, S. A.
76 PKB Banca Privada (Panam), S.A.
77 Popular Bank, Ltd. Inc.
78 Scotianbank Per, S.A.A. Sucursal Panam
79 TAG Bank, S.A.