RED DE AGENCIAS

1. Responsabilidades
2. Generalidades
3. Remesas
4. Casustica

 De presentarse un sobrante/faltante en caja el mismo da de ocurrida la

incidencia registrara a travs de Mesa de Ayuda*

Sern responsables de que los precintos y etiquetas de los fajos de billetes

y bolsa de monedas no excedan quince das calendario.

Las agencias cuentan con determinados Limites Operativos de Caja Fuerte

(A,B,C,D), en caso de exceso de lmites establecidos, como mximo a las
6:30pm el JBS solicita autorizacin al Territorial con copia al Supervisor zonal
y al buzn de Gestion del Efectivo (Utilizar formato requerido.

*Mesa de Ayuda: Registro de datos para ser atendidos por diferentes reas.

La apertura de la caja Fuerte/Bveda solo podr ser 8 veces al da , si se supera el limite

se tendr que sustentar(realizar el descargo va correo al Centro de Control)
En el traslado de dinero de caja fuerte , el JBS deber confirmar que la cantidad
de dinero
que
entrega/recibe sea la misma denominacin que se
descarga/ingresa en el Topaz , el cual ser trasladado en caja metlica.
En oficinas con ms de tres(3) colaboradores de operaciones, todo fajo o
bolsa de dinero que ingresa a bveda ser recontado (en la pre bveda o
ambiente destinado para conteo) .
En oficinas hasta con tres(3) colaboradores de operaciones, el traspaso del
efectivo de caja a bveda deber hacerse en sobre lacrado y el recuento del mismo
ser al cierre del da.
Los traspasos de efectivo entre cajas debern ser validados en el Topaz al momento de
la recepcin. MUY IMPORTANTE!

La caja metlica slo debe contener picos de monedas / billetes, que no lleguen a
formar fajos y/o bolsas de monedas.

Se podr enviar a bveda slo picos de billetes deteriorados o picos en

moneda extranjera.

Solicitar el apoyo de Supervisor Regional , en caso de presentarse alguna

incidencia durante el cuadre y cierre de caja interna ( de no encontrar
solucin siguiendo los procedimientos establecidos.)

Los comprobantes de los RBS se cuadraran con el reporte Arqueo de caja

estadstica

 Arqueo al 100% : Ejecutor del arqueo contar el integro del efectivo

Arqueo por Muestreo : Se escoger al azar 3 fajos o 3 bolsas de diferente
denominacin

RESPONSABLE DEL ARQUEO

TIPO DE ARQUEO

PERIODICIDAD

RESPONSABLE

SISTEMA

Gerente zonal/ Gerente de

Agencia

Arqueo 100%

1 al mes

Jefe de Banca y Servicios /

Supervisor de Banca y
Servicios

Topaz

Mesa de
Ayuda

Gerente zonal/ Gerente de

Agencia

Total con Muestreo

1 al mes

Jefe de Banca y Servicios /

Supervisor de Banca y
Servicios

Supervisor Regional

Supervisin al 100%

Minino 1 vez al ao

Jefe de Banca y Servicios /

Supervisor de Banca y
Servicios

Topaz

Auditoria

Control Auditoria al 100%

Opcional

Jefe de Banca y Servicios /

Supervisor de Banca y
Servicios

Topaz

Arqueo 100%

Titular semanal /
Alterno 2 veces al
mes

Representante de Banca
y Servicio

Topaz

Jefe de Banca y Servicios /

Supervisor de Banca y Servicios

En ausencia del JBS se deber entregar la Caja fuerte al Alterno mediante un arqueo y
acta de traspaso, teniendo las siguientes consideraciones:

TIEMPO

ARQUEO
MUESTREO

Menos de 01 da

Entre 01 y 04 das
hbiles:
De 5 a ms das
hbiles:

ARQUEO
TOTAL

ACTA

OBSERVACIN

Opcional

Si el Jefe de Banca y Servicio lo cree

conveniente, podra realizar el arqueo
al 100%.

 Toda anulacin deber de realizarse el mismo da en presencia del cliente quien firmara
y colocar su No. de DNI en el reverso del voucher.

Antes de confirmar el extorno, es obligatorio ingresar el motivo del mismo en el sistema

Los extornos no se aplicaran en las siguientes transacciones: Activacin de caja/bveda,

traspasos entre cajas, devoluciones de efectivo, remesas, arqueos. En caso de requerir
alguno de las transacciones mencionadas, estas sern tratadas como Regularizaciones.

Para extornar la operacin se debe contar con el voucher original.**

**Excepcin: De no contar con voucher original, se podr solicitar con Declaracin Jurada firmada por el cliente consignado los
datos de la operacin .

Los faltantes de caja no identificados debern ser asumidos por el personal

responsable, en los siguientes casos:
Si el importe del faltante es menor o igual al riesgo de caja se procede con la reposicin del
efectivo el mismo da, a travs del Topaz en la opcin Cubrimiento de faltante. De ser
menor a la unidad monetaria el sistema har un redondeo automtico ( no se repone)
Si el importe del faltante es mayor al riesgo de caja, la reposicin se realizar en
mximo 48 horas . (podra solicitar descuento por planilla segn polticas establecidas
por el rea de Recursos Humanos) por Ingresos Varios..

En caso el monto del faltante sea en moneda extranjera considerar el tipo de cambio
vigente.

De ser un sobrante no identificado, se registrara en mesa de ayuda para su seguimiento

respectivo, el caso quedar abierto para regularizacin por 30 das, posterior a ello se
cerrar (de regularizarlo posterior al tiempo indicado se reabrir el caso)

ACTIVIDAD

SOLICITUD/REQUISI
CION

HORARIO

Lunes a viernes hasta

las 12:00 pm para ser
atendida al da siguiente.

RESPONSABILIDAD
DEL DINERO

Inicia con la firma del

JBS en remito.

ARCO HORARIO *
RECEPCIN /
ENTREGA DE
EFECTIVO

ENVO/REMISION

DESCRIPCIN

Se solicita a travs
de Topaz

Lunes a viernes hasta las

6:00 pm para ser
atendida al da siguiente.

Se coordina con
trasportadora previa
comunicacin con
Gestin de Efectivo.

Hasta la firma en el
remito por el Porta valor.
3 horas

Se realiza
exclusivamente por
ventanilla (lo ms
cercano a Caja Fuerte).

TRASLADO DE
REMESA
TIEMPO DE
REGISTRO EN
SISTEMA

DESCRIPCIN

No se recepciona
remesa antes del
horario de apertura
de la oficina.

Se realiza
exclusivamente por
ventanilla (lo ms
cercano a Caja
Fuerte).

Obligatorio a travs del Porta valor

Considera hora de
remito

15 min para registro

en Topaz

Considera hora de
remito

15 min para registro en

Topaz

4. CASUISTICA

Es un da Lunes en la Agencia Tolerancia, Carlos Nervio JBS ingresa a la oficina con todos los
compaeros y luego de unos minutos comunica a la SBS Carmen Distrada que se proceder con la
programacin de la Caja fuerte para la entrega del efectivo a los RBS Felipa Estress y Juan Yo Ni
Se.
Carmen Distrada le informa a Carlos que ira al rea de Negocios para entregar los expedientes,
pero que volver antes de los 10 minutos, pero la SBS se olvida y Carlos Nervio no tuvo como
avisarle motivo por el cual se tuvo que reprogramar nuevamente la Bveda.
La apertura se realizo tarde y por el apuro el JBS entrega el dinero a los RBS sin haber realizado la
confirmacin por sistema.

Que paso se omiti y porque?

De quien o quienes es la responsabilidad
de la apertura de la Bveda?
Fue correcta la forma en que se entreg el
dinero a los RBS?

 Que paso se omiti y porque?

Rpta. Se omiti la confirmacin de la requisicin porque
los nervios no dejaron culminar la operacin .
De quien o quienes es la responsabilidad de la
apertura de la Bveda?
Rpta. La dualidad para la apertura de Bveda es de JBS
y SBS por ello se requiere de responsabilidad ,ya que
afectara la continuidad del negocio y una apertura
tarda

Fue correcta la forma en que se entrego el

dinero a los RBS?
Rpta. No porque debi recibir la conformidad del
efectivo entregado por el JBS y el dinero entregado debe
ser contado en presencia del JBS o SBS

Es Lunes inicio de mes y Josefina Desidiosa Jefe de Banca y Servicio de la agencia el

Desorden, realiza solicitud de remesa sin enviar el correo de autorizacin a Gestin de Efectivo,
ya que el Asesor Marco Destacado otorgara un prstamo por s/.120,000 soles al da siguiente.

Josefina no se percata que son das de pago, y cierra con el tope de su limite operativo, al da
siguiente llega la remesa y procede a recepcionarla generando un exceso de limite operativo.
Presurosa manda un correo de autorizacin para el envo de remesa (dinero excedente).

Qu procesos obvio Josefina?

Consideras que debi solicitar remesa?
Se prepar de manera correcta el envo de la
Remesa?

Que procesos obvio Josefina?

No envi el correo a gestin de efectivo para la

autorizacin de solicitud de remesa. Ellos verifican los
saldos y aprueban la solicitud.
Consideras que debi solicitar remesa?
No, ya que debemos gestionar el efectivo, como JBS
sabemos los das de repago el dinero aproximado que
ingresa y sale, adems de darle opciones del cliente de las
modalidades de desembolso.
Se preparo de manera correcta el envo de
remesa?
No, pues adems de no solicitar el envo de remesa con
anticipacin genera un costo adicional, se armara de
manera rpida en donde podemos infringir en errores.

Karla Flash es la Supervisora de la agencia El Morro quien quedo como alterna de la JBS Patricia
Confiada, Karla esta en semana de exmenes en la Universidad, al finalizar el da deber
proceder con los cuadres a los RBS, sin embargo para evitar llegar tarde a su examen decide
delegar esta funcin a uno de ellos.

Al da siguiente a primera hora, la agencia recibe la visita de la auditora Rosa Preventiva y esta
inicia sus actividades realizando el cuadre de una de las cajas menudas detectando un sobrante
de S/.100.00.

Debi Karla Flash delegar esta funcin?

Quienes son los responsables del cuadre caja y
Caja Fuerte?
Ante una incidencia Sobrante o faltante Cmo se
procede?
Los fajos que ingresan a Bveda despus del
cuadre ,Quienes los firman y cuentan?
Si hubiera un ingreso de dinero a bveda durante
la tarde Como se procede?

 Debi Karla Flash delegar esta funcin?

No , se le dio la alternancia de JBS por ello no se
puede delegar la funcin a un RBS
Quienes son los responsables del cuadre
caja y Caja Fuerte.?
Rpta. RBS Y JBS cuadre de caja y JBS y SBS
cuadre de caja fuerte.
Ante una incidencia Sobrante o faltante
como se procede?
Rpta: Si el sobrante o faltante es menor a un sol ,
entonces se redondea por el sistema , si es
mayor e igual a una sol se cubre el faltante hasta
el tope de riesgo de caja, si es sobrante se
declara, de ser mayor a riesgo de caja se repone
hasta 48 horas en el 2do y 3er caso se reporta
por mesa de ayuda.

Los fajos que ingresan a Bveda despus del

cuadre ,quienes los firman y cuentan?
Rpta: Deben se contados por el RBS y recontado
por el responsable de la Bveda el JBS, ambos
colocan su firma y sello fechador.
Si hubiera un ingreso de dinero a bveda
durante la tarde como se procede.?
Rpta:
Mas de tres colaboradores en operaciones se
procede a contar en eses momento en el recinto
Solo tres colaboradores se enviara a bveda en un
sobre lacrado (sobre manila con la firma y sello del
RBS quien indica la cantidad de efectivo enviada
por denominacin) y se contara al cierre