TU PLAN DE NEGOCIOS PAS A PASO

El plan de negocios es un documento escrito de

unas 30 cuartillas que incluye bsicamente los
objetivos de tu empresa, las estrategias para
conseguirlos, la estructura organizacional, el
monto de inversin que requieres para financiar
tu

proyecto

soluciones

para

resolver problemas futuros (tanto internos como

del entorno).
Tambin en esta gua se ven reflejados varios aspectos clave como: definicin del concepto,
qu productos o servicios se ofrecen, a qu pblico est dirigida la oferta y quines son los
competidores que hay en el mercado, entre otros. Esto sin mencionar el clculo preciso de
cuntos recursos se necesitan para iniciar operaciones, cmo se invertirn y cul es el
margen de utilidad que se busca obtener.
Contrario a lo que algunos emprendedores imaginan, desarrollar un plan de negocios
resulta menos complicado de lo que parece. Si bien cada proyecto es diferente, todo parte
de tener una idea y materializarla por escrito con base en cinco puntos bsicos:
I.

Estructura ideolgica. Incluye el nombre de la empresa, as como la misin,

II.

visin, valores y una descripcin de las ventajas competitivas del negocio

Estructura del entorno. Se fundamenta en un anlisis de las fortalezas y
debilidades de la empresa, as como del comportamiento del sector en el que se

III.

desarrolla, tendencias del mercado, competencia y clientes potenciales

Estructura mecnica. Aqu se enlistan las estrategias de distribucin, ventas,
mercadotecnia y publicidad, es decir, qu acciones hay que ejecutar para lograr el
xito de la idea de negocios.

IV.

Estructura financiera. Este punto es esencial pues pone a prueba con base en
clculos y proyecciones de escenarios la viabilidad de la idea, hablando en

V.

trminos econmicos, y si generar un margen de utilidad atractivo.

Recursos humanos. Ayuda a definir cada uno de los puestos de trabajo que se
deben cubrir y determina los derechos y obligaciones de cada uno de los miembros
que integran la organizacin. No importa si ests arrancando t solo, esto ser tu
base para asegurar el crecimiento de tu empresa.

A continuacin, conoce a detalle cada una de las cinco estructuras bsicas que integran un
plan de negocios, as como consejos prcticos para redactarlo y sacarle el mayor provecho.
1. Estructura ideolgica
Esta primera estructura equivale al alma de una empresa. Aqu se presenta y describe la
idea de negocio, as como los objetivos que se pretenden alcanzar. Lo valioso de esta
seccin es que se trata de la tarjeta de presentacin frente a tus colaboradores e
inversionistas potenciales.
La estructura ideolgica se integra por los siguientes puntos:
Nombre de la empresa. ste debe reflejar de manera sencilla a lo que se dedica el
negocio y el giro en el que se desenvuelve. Lo mejor es que sea corto, fcil de
pronunciar y recordar. Haz una bsqueda en Internet para saber los nombres
utilizados por tu competencia y darte una idea de cul elegir. Una vez definido,
regstralo ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial (IMPI).
Misin. Es el propsito por el que surge una empresa y es lo que le da identidad. Se
compone de tres elementos:
Descripcin de lo que hace el negocio.
A quin va dirigido el producto y/o servicio que ofrece.
Qu lo hace diferente frente a sus competidores.
Visin. Es una imagen de la compaa a futuro y su funcin es inspirar a los
colaboradores, inversionistas y pblico meta para llegar hasta donde se propone.
sta se caracteriza por ser:
Realista, con objetivos viables y alcanzables.
Motivadora.
Clara, sencilla y fcil de comunicar.

 Valores. Son las reglas bajo las que se conducir la organizacin a la hora de cerrar
un trato con clientes, proveedores, inversionistas y colaboradores. Lo importante de
este apartado es que los valores siempre guiarn tus prcticas de negocio dentro y
fuera de ste.
Ventajas competitivas. Refleja los motivos por los que tu producto y/o servicio
tendr xito en el mercado. Esto depender tanto de su valor agregado como de tus
habilidades y expertise.
Compromiso. Responde por qu quieres emprender, determina qu tan persistente
eres, reconoce tus habilidades y calcula cunto de tu tiempo destinars al negocio.
Competencias. Toma en cuenta tu experiencia en el mercado al que quieres
ingresar, logros y fracasos, y cunto sabes de la industria a la que pertenece tu
producto y/o servicio.
Carcter. Ests preparado para el riesgo? Eres lo suficientemente honesto como
para hacer tratos justos con clientes, proveedores, inversionistas y colaboradores
En cuanto a tu oferta, responde:

Qu necesidades cubre mi producto y/o servicio?

Quin lo comprar?
Por qu lo adquirir?
Dnde se podr tener acceso a l?
Por qu es mejor mi oferta que la de mis competidores directos?

2. Estructura del entorno

Esta seccin del plan de negocios es una radiografa de la industria y el mercado en los que
se desarrollar tu empresa. Conocer el comportamiento del sector al que pertenece tu oferta,
cmo se han comportado las ventas de productos y/o servicios similares al tuyo en los
ltimos 12 meses y qu es lo que demanda tu pblico meta, te ayudar a reafirmar si tu idea
es viable o hay que reformularla.
Para comenzar a generar esta informacin, haz un anlisis FODA. Esta metodologa te
permite conocer, por un lado, las fuerzas y debilidades del negocio, es decir, variables
internas que puedes controlar. Y aunque tanto las oportunidades como las amenazas son
externas y ms impredecibles, si cuentas con un plan previsor puedes aprovecharlas y
evitarlas, respectivamente.

Las variables que incluye son:

Fortalezas. Se refiere a aquellas caractersticas que hacen de la empresa nica y

diferente a sus competidores

Oportunidades. Aqu el emprendedor debe enumerar qu demanda el mercado y

cmo su negocio podr satisfacer esas necesidades a resolver

Debilidades. La honestidad es muy importante en esta variable, pues hay que

reconocer cules son los defectos del producto y/o servicio

Amenazas. El empresario debe conocer muy bien la industria en la que participa,
porque slo as detectar de dnde puede venir un golpe de la competencia o qu le
exigir su consumidor en el corto, mediano y largo plazo.

Posteriormente, enfcate en reconocer y documentar tu industria y mercado. Empieza por

completar estos puntos:
Describir tu pblico meta. Quin te comprar? Son hombres o mujeres? Define
edades, ingreso promedio, hbitos y costumbres, profesiones, etc. Recuerda que
todo dato aporta informacin que te ser de gran utilidad
Investigar datos demogrficos del mercado. Incluye crecimiento del sector en los
ltimos tres aos, compaas lderes del sector, tendencias de consumo y
perspectivas de crecimiento a corto, mediano y largo plazo, etc.
Saber con qu frecuencia se adquiere tu producto y/o servicio. Este dato es vital
para calcular el tiempo para completar tu ciclo de venta y as determinar, por
ejemplo, tus costos de almacenamiento y distribucin.
Estudiar a tus competidores. Investiga el valor agregado de la oferta de tu
competencia, los precios que ofrecen y los canales de distribucin que utilizan.
Tambin presta atencin a sus estrategias de venta y mercadotecnia. Consejo: no los
imites y mejor usa esa informacin para depurar tus ideas.
3. Estructura mecnica
Aqu se encuentran incluidos los objetivos de la compaa y las estrategias para lograrlos,
as como los plazos en los que se deben reportar los primeros resultados. La estructura
mecnica fungir a manera de bitcora y ser la que te ayudar a detectar errores y cambiar
de tctica de inmediato en caso de ser necesario.

Con base en la Estructura del entorno, determina qu estrategias implementars para

crear un plan de ventas y de mercadotecnia que garantice un flujo constante de ingresos en
la empresa. Por lo tanto, tendrs que definir estos puntos:

Precio de tu producto y/o servicio. Una buena forma de tasar tu oferta es

investigar el rango en el que oscilan los productos y/o servicios de tus competidores.
Eso s, no castigues tu precio de venta con tal de bajar el precio de venta al pblico,
mejor apuesta por tener procesos internos ms eficientes que disminuyan tus costos

de operacin.
Planes de pago. Si tu producto y/o servicio es ms costoso que el tu competencia,
puedes disear esquemas de crdito o pagos diferidos. El objetivo es que tus clientes
dejen de lado el tema del precio y aprovechen los beneficios de financiamiento que

ofreces.
Fuerza de ventas. Aqu se determina el nmero de vendedores que necesitas para
iniciar, as como su perfil y las habilidades requeridas para colocar tu oferta en el

mercado con xito. Se vale incluir los esquemas de compensacin y pago.

Canales de distribucin. Dependiendo de la naturaleza de lo que comercialices,
tendrs que elegir los medios a travs de los cuales tus clientes potenciales tendrn

acceso a tu oferta. Para ello, responde preguntas como:

Necesitas hacerte de inventario?
Requieres de un lugar para almacenar tu mercanca?
Tus ventas se hacen sobre pedido?
Te conviene ms tener un local o manejar un catlogo en Internet?
Canales de comunicacin. Actualmente, las empresas se apoyan de otros medios
adems de los tradicionales (como radio y televisin) para llegar a su pblico meta.
Por eso, ya no es necesario invertir fuertes cantidades de dinero para contar con un
canal masivo de comunicacin. Basta con tener definido el perfil de tu consumidor
para elegir cul de las siguientes opciones te conviene ms explorar:
Spots de radio y televisin. Se recomienda para negocios que ya estn
operando y que cuentan con productos y/o servicios ya posicionados en la
mente del pblico.
Redes sociales. La ventaja es que son de gran alcance e incluso, algunas de
sus aplicaciones son gratuitas. Son ideales para llegar a un pblico juvenil,

entre los 14 y 35 aos. Entre las ms populares, se encuentran Facebook y

Twitter.
Campaas Web 2.0. Incluye los correos electrnicos directos, newsletters,
blogs, pginas Web y Web banners en sitios con alto trfico de cibernautas.
Estas estrategias requieren de una inversin de tiempo y dinero moderada.
4. Estructura financiera
La experiencia de algunos emprendedores muestra que la parte ms complicada al
momento de desarrollar un plan de negocios es la que tiene que ver con las finanzas. Sin
embargo, sta es la que aporta ms informacin acerca de la viabilidad de una idea para que
se convierta en una empresa exitosa.
La estructura financiera bsica de un plan de negocios se compone de seis reportes:
Estado de resultados pro-forma proyectado a tres aos. Tiene como objetivo
presentar una visin a futuro del comportamiento del negocio. Se calcula
considerando las siguientes variables: cuntas unidades venders y a qu precio,
costo de ventas por unidad, costos fijos, costos variables, intereses (si tienes un
crdito) e impuestos. El resultado ser la utilidad neta, afirma la experta.
Balance general pro-forma proyectado a tres aos. Este reporte se divide en dos
variables: qu tiene la empresa y cmo se financi. Contempla desde mobiliario y
equipo (activos de la compaa), as como de dnde surgieron los recursos para
adquirirlos.
Flujo de caja pro-forma proyectado a tres aos. Aqu defines tus polticas de
cuentas por cobrar, qu plazo te darn tus proveedores para cumplir tus obligaciones
con ellos y cul ser tu ciclo de venta. Este reporte debe responder a estas dos
preguntas: cundo voy a requerir de capital? y de dnde se obtendrn esos
recursos?.
Anlisis del punto de equilibrio. Es una medida que indica las unidades que una
empresa debe vender para cubrir los costos fijos derivados de su propia operacin.
Este dato es relevante para determinar el momento en el que las ventas comenzarn
a generar utilidades a la compaa. Asegrate de que el punto de equilibrio sea algo

real y alcanzable de acuerdo a tus posibilidades. Cmo calcular tu punto de

equilibrio.
Anlisis de escenarios. Toma el estado de resultados y proyecta (con ayuda de un
software de hoja de clculo) dos posibles escenarios: uno optimista, con un
crecimiento anual del 20%, y otro pesimista, con un 3%. De esta manera, sabrs
cul sera tu utilidad en cada uno de los dos casos, as como el comportamiento del
resto de las variables, como costos, gastos, inversiones, etc.
Conclusiones. Este apartado es al que ms importancia le darn los futuros
inversionistas en caso de que utilices tu plan de negocios como herramienta para
conseguir financiamiento. Por ello, debe incluir la Tasa Interna de Retorno y el
anlisis del punto de equilibrio, entre otros indicadores clave.
5. Recursos humanos
Una tendencia entre los emprendedores es convertirse en todlogos pues son ellos
quienes, al inicio, se hacen responsables tanto de la administracin como de la operacin
del negocio.
Sin embargo, si la empresa cuenta con socios fundadores y un equipo de trabajo, es
importante que se delimiten funciones, responsabilidades, sueldos y prestaciones de
acuerdo al rol que se tenga. A continuacin, algunos consejos prcticos para construir una
estrategia de recursos humanos:

Comienza por desarrollar un organigrama en el que se delimiten las funciones,

obligaciones y responsabilidades del equipo con base en sus cargos.

Determina los sueldos, prestaciones e incentivos de cada puesto

Si bien es cierto que ser difcil igualar los salarios que ofrecen las empresas que
tienen aos operando, tambin lo es que puedes premiar los esfuerzos de tu

equipo con bonos o reconocimientos por sus logros destacados

Elabora una tabla en la que se identifique al lder de cada estrategia implementada al
interior de la organizacin e incluye sus funciones, gente a cargo, metas a alcanzar y
en qu periodo deber reportar sus resultados.

Una vez que se consolide tu empresa, lo ideal es crear un departamento de Recursos

Humanos que se encargue tanto de la contratacin como del desarrollo de cada trabajador.
Por otro lado, si tu plan de negocios lo diriges a inversionistas potenciales, Ruiz Massieu
recomienda incluir los contratos que hayas firmado con colaboradores, clientes y
proveedores. Tambin contempla los documentos que te acreditan como una empresa
formalmente constituida ante la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico (SHCP).
Resumen Ejecutivo
Este documento tiene la funcin de sintetizar toda la actividad de tu empresa y se genera
con base en tu plan de negocios una vez que ste quede listo.
Generalmente, el resumen es de una o dos pginas y debe incluir los siguientes puntos

Concepto del negocio. Describe a la empresa, el producto o servicio que ofrece, su

ventaja competitiva, las caractersticas de los clientes potenciales y el contexto

donde se desenvuelve el negocio

Factores financieros. En este rengln, destacan elementos como ventas, ganancias,

flujo de efectivo y retorno de inversin.

Necesidades financieras. Incluye el capital requerido para emprender o fortalecer

el negocio, as como el destino de cada peso invertido

Posicin actual del negocio. Provee informacin relevante como el nmero de aos
de operacin de la empresa, el nombre del propietario y socios, as como personal

clave.
Los mayores resultados conseguidos. Se trata de un informe sobre los principales
logros alcanzados, por ejemplo, registro de patentes, desarrollo de prototipos o
tecnologa, etc.