LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS

Denominacin:
Ley de Bancos y Grupos Financieros
Decreto:
Nmero 19-2002 del Congreso de la Repblica de Guatemala
Vigencia:
1 de junio del ao dos mil dos
Objeto:
Regular lo relativo a la creacin, organizacin, fusin, actividades, operaciones,
funcionamiento, suspensin de operaciones, y liquidacin de bancos y grupos
financieros, as como el establecimiento y clausura de sucursales y de oficina de
representacin de bancos extranjeros.
Materia:
La constitucin, autorizacin, capital y administracin de bancos, suspensin de
operaciones y liquidacin de los grupos financieros, as como la constitucin de
sucursales de bancos extranjeros en Guatemala.
Estructura:

DECRETO NMERO 19-2002

EL CONGRESO DE LA REPBLICA DE GUATEMALA
CONSIDERACIONES
LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS
TTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
TTULO II
CONSTITUCIN, AUTORIZACIN, CAPITAL Y ADMINISTRACIN DE BANCOS
CONSTITUCIN Y AUTORIZACIN
TTULO III
GRUPOS FINANCIEROS
TTULO IV
LOS BANCOS, SUS OPERACIONES Y SERVICIOS
TTULO V
PROHIBICIONES Y LIMITACIONES
TTULO VI
ADMINISTRACIN DE RIESGOS
TTULO VII
RGIMEN DE CONTABILIDAD Y DIVULGACIN DE INFORMACIN
TTULO VIII
CAPITAL Y RESERVAS
TTULO IX
REGULARIZACIN, SUSPENSIN DE OPERACIONES Y EXCLUSIN DE ACTIVOS Y
PASIVOS
TTULO X
FONDO PARA LA PROTECCIN DEL AHORRO
TTULO XI
SANCIONES
TTULO XII
MEDIO DE IMPUGNACIN
TTULO XIII

TTULO XIV
CUOTAS DE INSPECCIN
TTULO XV
ENTIDADES FUERA DE PLAZA
TTULO XVI
DISPOSICIONES TRANSITORIAS Y FINALES
Aspectos relevantes:
establece las limitaciones en la inversin financiera ylas garantas para el
respaldo de crditos. ( art. 51)
estipulacmo mantener solvente y con liquidez una institucin bancaria, a
travs de la Superintendente de Bancos.
regula la proteccin del ahorro, garantizando la recuperacin de sus depsitos.
establece hasta cuanto seria el monto para dicha proteccin. ( Q. 20,000.00 o
su equivalente en moneda extranjera)
ley que regula los delitos, si contraria lo regulado en la misma.
De los medios de impugnacin el recursode apelacin.
establece el rgimen procesal a los que se vera alguna institucin financiera.
(juicio ejecutivo en los tribunales ordinarios)
los bancos y las sociedades financieras costearan los gastos de vigilancia e
inspeccin de la superintendencia de bancos.
regula lo atiente a las entidades fuera de plaza.

LEY DE LIBRE NEGOCIACIN DE DIVISAS

Denominacin:
Ley de Libre Negociacin de Divisas
Decreto:
Nmero 94-2000 del Congreso de la Repblica de Guatemala
Vigencia:
1 de mayo de 2001
Objeto:
Determinacin de las polticas cambiarias del pas y su participacin en orden
cambiario internacional.
Legalizacin de la intermediacin financiera en moneda extranjera en
operaciones habituales de comercio exterior, turismo, inversin y ahorro de
agentes econmicos.
Materia:
1. Mercado institucional de divisas
2. El tipo de cambio de referencia
3. Transacciones de oro
4. Pero en general estudia las divisas*
*Divisa: seal o distintivo para reconocer un punto topogrfico o un apersona,
empleada en el mundo de las finanzas para indicar moneda acuada, en billetes o en
otra forma circulante.
Estructura:

DECRETO NMERO 94-2000

EL CONGRESO DE LA REPBLICA DE GUATEMALA
CONSIDERANDOS
LEY DE LIBRE NEGOCIACIN DE DIVISAS
ARTCULO 1. SISTEMA CAMBIARIO.
ARTCULO 2. MERCADO INSTITUCIONAL DE DIVISAS.
ARTCULO 3. CASAS DE CAMBIO.
ARTCULO 4. TIPO DE CAMBIO DE REFERENCIA.
ARTCULO 4 BIS. DEROGADO.
ARTCULO 5. TRANSACCIN DE ORO.
ARTCULO 6.
ARTCULO 7. TRANSITORIO.
ARTCULO 8. TRANSITORIO.
ARTCULO 9. DEROGATORIA.
ARTCULO 10. VIGENCIA.
Aspectos relevantes:
regula las operaciones que realicen los bancos y las entidades financieras en
moneda extranjera, con la observancia de que en la emisin de ttulos de
crdito o ttulos valores es necesario la autorizacin de la junta monetaria.
Regula las disposiciones relativas a la reserva bancaria y los procedimientos
para la cmara de compensacin en relacin a adelanto y sobregiros de moneda
extranjera.
Regula lo concerniente al reglamento de calce de operaciones activas y pasivas
en moneda extranjera.
Autoriza a los bancos nacionales aplicar la recepcin de depsitos de ahorro en
moneda extranjera.
Tipo de cambio de referencia de compra y venta.
Contiene el reglamento para la autorizacin y funcionamiento de las casas de
cambio, los requisitos que deben observar las mismas.