Manual de Tesouraria

Introduo ..................................................................................................................................... 4

Objetivos ....................................................................................................................................... 4

Mdulo de Contas ......................................................................................................................... 5

Contas........................................................................................................................................ 5
Rubricas ..................................................................................................................................... 6

Categorias.................................................................................................................................. 6
Tipos de Conta........................................................................................................................... 7

Movimentos Manuais ................................................................................................................... 7

Listagem de Movimentos .......................................................................................................... 9

Detalhes de Movimento............................................................................................................ 9

Transferncias ......................................................................................................................... 10

Reconciliao Bancria ................................................................................................................ 11

Criao de Modelo de Reconciliao ...................................................................................... 12

Descriminao de Montante ................................................................................................... 13

Importao de Extrato ............................................................................................................ 14

Movimentos Repetidos ........................................................................................................... 14
Novos Movimentos ................................................................................................................. 15

Configurao de Modelo de Reconhecimento ....................................................................... 15

Configurao Dicionrios de Reconhecimento ....................................................................... 16

Movimentos Programados .......................................................................................................... 19

Recorrncia ............................................................................................................................. 19

Extrato ......................................................................................................................................... 21
Outros relatrios ......................................................................................................................... 22
Totais Mensais por Rubrica ..................................................................................................... 22

Configurao ............................................................................................................................... 24

Gerar dados base .................................................................................................................... 24

Configurao gerais ................................................................................................................. 25

Incorporao de faturao com Mdulo de Contas ................................................................... 26

Conta de Caixa padro ............................................................................................................ 26

Tipos de Pagamento ................................................................................................................ 27

Exemplos documentos geradores de movimentos ................................................................. 28

Venda em cheque/transferncia......................................................................................... 28
Venda a dinheiro ................................................................................................................. 29

Documentos Internos .............................................................................................................. 30

2

Depsito de cheques em caixa ................................................................................................ 31

Oramentao ............................................................................................................................. 33
Exemplo de Oramentao ..................................................................................................... 35

Gerao Automtica de Oramentos ...................................................................................... 35

Oramento .......................................................................................................................... 36

Despesas/Receitas............................................................................................................... 36

Mdias Mensais................................................................................................................... 36

Oramentos de Famlias de Artigos ........................................................................................ 36

Perguntas frequentes .................................................................................................................. 38

Introduo
No universo empresarial, o controlo financeiro sem dvida um dos pontos
fulcrais na estabilidade e evoluo de uma empresa. Controlar as suas despesas,
contabilizar ganhos, planear investimentos, determinar cotas de despesas, prever o
seu balano financeiro, so passos essenciais para manter as finanas saudveis. Todas
estas informaes cruzadas podem trazer uma enorme mais valia na altura de tomar
decises. No entanto, apesar da facilidade de acesso a informao ser imensa, por
vezes difcil organizar tantos dados provenientes de imensos locais distintos.
Assim sendo, este mdulo tem como principal intuito auxiliar o utilizador na
gesto global das suas contas, ajudando assim na deteo antecipada de riscos ou
oportunidades.

Objetivos
Neste manual poder consultar todas as funcionalidades do mdulo de
tesouraria e a sua incorporao com as restantes funcionalidades do produto XD Gesto Comercial. dada uma especial ateno ao funcionamento dos mecanismos
automticos, de modo a que essas funcionalidades se tornem o mais transparentes e
percetveis possveis para o utilizador.
Em caso de dvidas de usabilidade, no hesite em comunicar com a nossa
equipa de forma a tentarmos ajuda-lo da melhor forma possvel.

Mdulo de Contas
O menu principal do mdulo de contas constitudo por quatro grupos, Conta,
Movimentao, Consulta e Configurao.
O primeiro grupo, contem o acesso s janelas de insero de contedo onde
pode criar as contas de negcio, as rubricas, categorias e os tipos de conta. Poder
contornar estas funcionalidades e inserir o contedo base disponvel no painel de
configurao (explicado mais frente no manual).

O segundo grupo, contem o acesso gesto de movimentao. Aqui poder

aceder s janelas de Movimentos Manuais, Movimentos Programados e Oramentao.
O grupo de consulta d acesso ao relatrio de extrato e outros relatrios.

Por fim a configurao de tesouraria completa o menu principal.

Contas
Na criao de contas dever definir obrigatoriamente um nome, descrio e tipo
para a conta. Pode criar o tipo de conta que assim desejar, recorrendo janela Tipos.
O tipo Caixa e Banco so tipos pr-definidos do sistema.

Os campos Saldo mximo e Saldo de Aviso so utilizados para avisos de saldo,

sendo que o primeiro lanado se o saldo da respetiva conta exceder o montante
definido, e o segundo caso o saldo seja inferior ao mesmo.

Rubricas
As rubricas tm como campos obrigatrios Nome e Descrio. Poder
adicionalmente inserir uma imagem que ser apresentada nas impresses das
listagens. Posteriormente sero atribudas ou no aos movimentos.

O campo tipo predefinido d a possibilidade de escolher um tipo de

movimento para associar automaticamente ao movimento aquando da seleo da
respetiva rubrica em questo.

Categorias
As categorias tm como campos obrigatrios Nome e Descrio. Assim como
nas rubricas pode ser introduzida uma imagem. Podem ser inseridas em rvore, ou seja
poder criar sub-categorias de uma categoria principal.

Tipos de Conta
Um tipo de conta apenas necessita de uma descrio. De salientar que o tipo de
conta Caixa e Banco, com os cdigos 1 e 2 respetivamente, no podem ser
eliminados e/ou editados.

Movimentos Manuais
A janela de movimentos manuais pode ser usada tanto para consulta dos
movimentos como para lanamento dos mesmos. Aqui podero ser lanados
movimentos de forma individual, ou por reconhecimento de extrato. Poder tambm
realizar transferncias de montante ou de movimentos entre contas. De salientar que
para realizar qualquer tipo de operao ter de ter selecionada uma conta de negcio.

O menu principal constitudo por seis grupos. O grupo de edio contem as

operaes bsicas de edio. O segundo grupo contem as funcionalidades de
transferncia, falaremos mais detalhadamente das mesmas mais frente. De seguida
est disponvel o boto Extrato de conta, se esta estiver selecionada.
O quarto grupo, com importar em rodap, inicia a funcionalidade de
reconciliao bancria. Esta funcionalidade vai ser explicada detalhadamente mais
frente no manual.
Por fim, o grupo de impresso para criao e visualizao de listagens dos
movimentos.

Na janela de movimentos manuais destacam-se dois painis com funcionalidades

distintas. O primeiro contem a listagem dos movimentos consoante a conta selecionada
7

e intervalo de datas. O segundo painel contem o formulrio para a criao de um

movimento ou consulta do mesmo.

Listagem de Movimentos

A listagem de movimentos apresenta os movimentos na conta selecionada que

contenham o campo Data de Registo entre as datas escolhidas no cabealho.
Adicionalmente poder agrupar os movimentos da lista por tipo de movimento (crdito
e dbito).

Quanto s colunas da grelha, o campo Pendente demonstra se um dado

movimento ou no pendente. Movimentos pendentes no so tidos em conta no saldo
efetivo. De salientar tambm que os movimentos gerados a partir de movimentos
programados so listados como pendentes e so validados nesta mesma listagem ou
nos detalhes do movimento no painel abaixo.
As seguintes colunas da listagem apresentam os dados base dos movimentos, a
descrio, rubrica, categoria, data de registo, data de vencimento, tipo (crdito ou
dbito) e o valor.
As ultimas duas colunas apresentam o saldo calculado da listagem, divididas em
saldo a crdito e saldo a dbito.

Existe uma situao particular para a existncia de movimentos anteriores ao

intervalo de datas selecionado. Caso esta situao acontea apresentado um
movimento com a descrio Saldo Anterior na grelha. Como o prprio nome indica,
este movimento fictcio contem os montantes calculados de todos os movimentos
anteriores data inicial de pesquisa.

Detalhes de Movimento
O painel detalhes de movimento tem como principal intuito criar movimentos.
Os campos obrigatrios dos movimentos so Data de Emisso, Data de Vencimento,
Valor e tipo de movimento (crdito ou dbito). Os restantes campos podem ser
omitidos se assim o desejar.

Este painel tambm serve para edio de movimentos, de salientar que apenas
movimentos manuais podem ser editados. Para editar um movimento, selecione-o com
um duplo clique na grelha de movimentos.

Transferncias
Para realizar uma a transferncia de montante, clique no boto no menu
principal desta janela (Movimentos Manuais). Assim que aparecer a janela de
transferncia selecione a conta de destino e o montante a transferir. Aps confirmar a
transferncia, ir ser gerado um movimento em cada conta em questo (origem e
destino). Para atribuir rubrica e categoria automaticamente aos movimentos
resultantes, ter de ir configurao do mdulo de contas.

Para efetuar um transferncia de movimentos, primeiramente selecione os

movimentos a transferir da listagem de movimentos. De seguida clique na opo
Transferncia de Movimentos no menu principal e escolha a conta de destino na
10

janela de transferncia. Os movimentos sero ento transferidos na integra para a conta

de destino e sero gerados os contra movimentos na conta de origem. O campo
"Observaes" ser adicionado descrio do movimento original e do movimento
resultante da transferncia. Caso a transferncia seja apagada uma outra observao
ser adicionada descrio do movimento original salientando que a transferncia foi
apagada.

Reconciliao Bancria
A reconciliao bancria consiste na importao de extratos de movimentos para
o sistema de contas. Estes movimentos a importar so cruzados com os movimentos j
existentes afim de executar a reconciliao. De forma a facilitar a integrao de
movimentos, necessrio configurar um modelo dos dados a importar para estes serem
reconhecidos de forma automtica.
Esta funcionalidade acionada na janela de Movimentos Manuais,
pressionando a combinao de teclas CTRL+V ou a arrastar o contedo para a listagem
de movimentos. A janela de configurao do modelo tambm pode ser acionada no
menu principal.

O reconhecimento de rubricas e categorias de forma automtica possvel caso

se definam os respetivos dicionrios de reconhecimento. Estes dicionrios recorrem a
expresses regulares para identificar padres de texto na descrio do movimento a
importar. Ao gerar os dados base da modulo de tesouraria ou no momento de criao
de um conta, sero adicionadas algumas das expresses para as rubricas e categorias j
existentes.

11

Criao de Modelo de Reconciliao

O modelo de reconciliao serve para identificar os campos dos movimentos com
os campos do extrato a importar. Para iniciar a configurao ter de previamente de
copiar uma linha (pelo menos) de exemplo do seu extrato ou pdf de home banking
(qualquer contedo desde que seja texto dividido em colunas ou seja \t). Tambm
pode copiar o cabealho da tabela de extrato, mas certifique-se que este consistente
com o contedo nas linhas seguintes da tabela.
Os campos obrigatrios simbolizados a negrito no podem ser ignorados, Data
de Criao, Descrio e Montante. A Data de Vencimento pode ser ignorada,
sendo assim atribudo o valor da data de criao data de vencimento.

12

Descriminao de Montante
A identificao do Montante pode ser feita de trs formas diferentes, Montante
com sinal, Colunas Dbito e Crdito e Coluna de Tipo.

A imagem acima mostra a janela de Novo Modelo de importao com a

descriminao de Montante com sinal. Neste caso a identificao do tipo de montante
(dbito ou crdito) feita pelo sinal do montante, se for negativo um dbito, positivo
ser um crdito.
A descriminao de montante Colunas Dbito e Crdito identifica os tipos de
montante em colunas distintas. Para cada tipo ter de identificar a coluna respetiva
como no exemplo seguinte.

A descriminao de montante Coluna de Tipo identifica o tipo de montante

pela identificao de texto especifico na coluna que representa o tipo. O campo tipo de
movimento vai identificar a coluna onde a expresso que representa o tipo de
movimento vai aparecer. O campo Expresso Regular serve para identificar o texto
representativo de um dbito, caso no seja reconhecida a expresso atribudo o tipo
crdito. Por fim ser necessrio identificar a coluna do montante.

No caso da expresso regular do exemplo acima apresentado, o movimento a

importar ser reconhecido como Dbito se na coluna Tipo de Movimento estiver
contido debt, debito ou dbito. As expresses regulares podem ser testadas na
respetiva janela de testes de expresses, caso tenha alguma incerteza quanto mesma,
falaremos mais particularmente acerca deste tpico mais frente.

13

Importao de Extrato
Para inicializar a importao de extrato copie o contedo do mesmo e pressione
CTRL+V na janela de movimentos manuais, ou arreste o contedo para cima da grelha
de movimentos manuais. Ateno o contedo a importar ter de ser consistente com o
modelo que definiu, se assim no for nenhum movimento ser reconhecido ou os
valores sero inconsistentes com os valores reais.

Caso um modelo de importao j estiver definido para a conta em questo uma

nova janela aparecer com os movimentos reconhecidos automaticamente. Desta
janela tambm tem acesso reconfigurao do modelo.

Os movimentos reconhecidos aquando da importao podem ser distinguidos

como repetidos ou novos. Para que um movimento seja reconhecido como repetido a
data de emisso, o montante e o tipo de montante tero de coincidir com um
movimento j existente (ou estarem dentro do intervalo de tolerncia de datas e
montante, se definidos).

Movimentos Repetidos
Os movimentos repetidos que forem escolhidos sero atualizados no respetivo
movimento j existente, substituindo parcialmente o contedo do mesmo.
14

Para os movimentos que no forem escolhidos sero apagados os respetivos

movimentos j existentes.
Para criar um movimento novo em vez de substituir o contedo do repetido ou
apaga-lo, clique no boto Novo Movimento para mover o movimento repetido
selecionado.

Novos Movimentos
Os movimentos novos que forem escolhidos so gerados normalmente. Os
movimentos que no forem escolhidos sero ignorados.

Movimentos que foram previamente listados como repetidos podem ser

transferidos de novo para a tabela repetidos, clique no boto Movimento Repetido.

Configurao de Modelo de Reconhecimento

A janela de Configurao do Modelo permite definir a rubrica e categoria geral,
assim como as tolerncias de datas e montante nos reconhecimentos.

A rubrica e categoria geral atribuda caso no seja encontrada nenhuma

ocorrncia nos respetivos dicionrios.

As tolerncias so usadas para auxiliar a identificao dos movimentos repetidos.

Caso no sejam definidas, um movimento repetido s reconhecido como tal se tiver o
montante e data exatamente correspondentes ao movimento j existente.

Em relao ao reconhecimento de repetidos e ao funcionamento que as

tolerncias tm no reconhecimento, seguimos o seguinte exemplo: se definir uma
tolerncia de montante de 10, o movimento a importar ser reconhecido como
15

repetido se o seu montante estiver a uma distncia de 10 do movimento original (tanto

no sentido positivo como negativo). A mesma lgica usada na tolerncia de datas.

De salientar tambm que a cada tolerncia acrescentado um desvio de forma

a identificar movimentos que estejam fora mas muito perto do intervalo das tolerncias.
Se forem identificados vrios movimentos correspondentes ao movimento a inserir, o
movimento que estiver mais prximo do novo ser o escolhido.
Para cada rubrica existente no sistema podero ser atribudas as respetivas
tolerncias, para tal ter de se dirigir opo dicionrio de rubricas. No prximo tpico
iremos aprofundar mais este aspeto.

Configurao Dicionrios de Reconhecimento

Os dicionrios de reconhecimento so usados para atribuir aos movimentos a
importar as respetivas rubricas e categorias. Verificam atravs de expresses regulares
a ocorrncia de determinados padres de texto nas descries dos movimentos a
importar. primeira correspondncia atribuem automaticamente a respetiva
rubrica/categoria.

No caso do dicionrio de rubricas poder definir as tolerncias especificas para

cada rubrica. O comportamento ser idntico as tolerncias gerais, sendo que neste
caso se estiverem definidas as tolerncias de rubrica, as tolerncias gerias sero
ignoradas.

16

Para verificar se a expresso regular vlida poder clicar no boto verificar na

lista do dicionrio, ou na palavra aqui na caixa de texto de ajuda.

A janela de teste de Expresses regulares (figura acima), mostra alguns exemplos

bsicos da aplicao de expresses regulares. Poder testar a ocorrncia da sua
expresso na caixa com o texto a ser reconhecido, para tal insira a expresso a testar no
campo Expresso e clique no boto procurar. Caso a expresso corresponda a algum
padro da caixa de texto, o respetivo texto ser selecionado.

Ter de ter em ateno que se uma expresso no for suficientemente complexa

pode fazer com que esta seja sempre reconhecida em qualquer descrio dos
movimentos, o que resultar no reconhecimento da mesma categoria/rubrica para
todas as importaes. Tente distinguir nas expresses os padres de texto contidos na
descrio que so nicos e caractersticos da respetiva categoria/rubrica.
Estas expresses regulares utilizam smbolos para dar lgica identificao do
texto. Existem imensos smbolos para estas expresses, mas o mais til para utilizar
17

neste caso a barra vertical. A barra vertical simboliza um ou, assim poder distinguir
vrias palavras na mesma expresso.

18

Movimentos Programados
Os movimentos programados so utilizados para gerar movimentos de forma
recorrente. Como campos obrigatrios temos a conta, valor, tipo e prazo de pagamento,
assim como a recorrncia.

Como exemplo, na imagem acima podemos ver um movimento programado do

pagamento da luz. Em particular, a recorrncia definida como mensal, com o intervalo
de datas a conter o ano de 2015 e o lanamento a cada dois meses. Isto resulta em seis
movimentos gerados que aps a gravao so adicionados listagem de movimentos
manuais, no entanto estes movimentos so gerados como pendentes.

Como j foi explicado no tpico dos movimentos manuais, para validar estes
movimentos gerados atravs de movimentos programados, na janela Movimentos
Manuais ter de retirar a flag pendente.

Recorrncia
A recorrncia varia entre quatro tipos, Diria, Semanal, Mensal e Anual.

No caso de ser Semanal, Mensal ou Anual a seleo da recorrncia idntica

para estas trs. A imagem acima apresenta o caso de uma recorrncia Mensal, so
definidas duas datas, inicial e final, e um intervalo entre ocorrncias, ou seja a cada.
O caso da recorrncia diria j varia um pouco do contexto das anteriores, sendo
que em vez de selecionar um a cada dia, possvel selecionar os dias da semana que
querem que o movimento ocorra. Os intervalos de datas mantm-se iguais aos outros
19

casos. O seguinte exemplo demonstra o lanamento de uma recorrncia para todos os

dias teis do ano de 2015.

Aps todos os movimentos recorrentes serem validados, poder renovar a

recorrncia do movimento, sendo que o intervalo de datas ser incrementado com a
mesma diferena de datas anterior e o mesmo tipo de recorrncia. Assim que renovar a
recorrncia, os movimentos manuais gerados anteriormente, perdero a referncia ao
seu movimento programado e passaro a ser tratados como movimentos manuais.

20

Extrato
O relatrio de extrato apresenta todos os movimentos contidos no sistema. Pode
descriminar a pesquisa pelos seguintes parmetros: conta, intervalo de datas, rubrica,
categoria e tipo de movimento. Para os parmetros conta, rubrica, categoria e tipo,
poder incluir todos os valores, selecionando [Todas] ou no caso do tipo Ambos.

Existe tambm a possibilidade de incorporar a faturao validando o campo

faturao. Para definir a atribuio das rubricas de faturao poder ir configurao
da tesouraria, este passo ser explicado mais frente no tpico configurao.

Aps o clique em Executar ou F5 a respetiva listagem dos movimentos

aparece segundo os parmetros escolhidos. Os movimentos obtidos geram dois grficos
que descriminam as rubricas por tipo de movimento (dbito e crdito).

No sumrio dos dados apresentados tambm identificado o saldo efetivo e o

saldo projetado. O saldo efetivo representa todos os movimentos vlidos at data final
de pesquisa, o saldo projetado inclu para alm dos movimentos vlidos, os movimentos
pendentes.

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A listagem dos movimentos neste relatrio idntica janela de Movimentos

Manuais.

Outros relatrios

Totais Mensais por Rubrica

Este tipo de relatrio relaciona os dados selecionados da tabela com um grfico

de linhas. Selecionando um linha da grelha de valores(se existir valores) poder
consultar o grfico relativo linha da tabela selecionada.

Os valores apresentados neste relatrio, tal como no nome indica, representam

os movimentos distinguidos por ms e ano. Poder tambm consultar o valor total
para o respetivo ano no ltimo atributo da grelha de valores.

22

Em relao aos filtros existentes neste relatrio, poder distinguir a Rubrica

assim com a Conta dos movimentos que pretende consultar. Adicionalmente tem a
possibilidade de escolher se quer que o grfico represente os valores oramentados
(oramento de rubrica descrito mais frente) e/ou o balano dos totais em relao ao
que foi oramentado.

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Configurao
A janela de configuraes de contas pode ser acedida clicando no ltimo item do
menu principal do mesmo mdulo. Nesta janela poder inserir dados base para uso
deste mdulo, assim como configurar rubricas e categorias a serem atribudas s
transferncias entre contas e faturas apresentadas no relatrio de extrato.

Gerar dados base

Para gerar os dados base para este mdulo, no menu principal da janela de
configurao esto disponveis dois botes, Criar Dados Pessoais e Criar Dados
Empresariais.

Os dois tipos de dados so coexistentes se assim desejar. Aps o clique no

respetivo boto, uma janela de seleo dos dados aparece com todos os dados
selecionados por defeito.

24

A criao de movimentos base tambm insere automaticamente algumas

expresses regulares para o reconhecimento de rubricas e categorias aquando da
reconciliao bancria.

Configurao gerais
A categoria e rubricas de transferncias so aplicadas a movimentos resultantes
de transferncias de montante entre contas. Este tipo de movimento pode ser efetuado
na janela de Movimentos Manuais.

As faturas apresentadas no relatrio podem adquirir temporariamente uma

rubrica para facilitar a anlise dos dados. Para tal defina uma rubrica a atribuir para as
faturas de venda e compra.

25

Incorporao de faturao com Mdulo

de Contas
A quando da emisso de um documento, poder configurar a aplicao para
automaticamente serem gerados os respetivos movimentos referentes ao documento
criado.

Dependendo do tipo de documento e tipo de pagamento, poder atribuir

diferentes contas de negcio como destino da cpia do documento.

As contas caixa e banco (contas de tipo padro), sero automaticamente criados

na insero de dados base. Caso no tenha contas dos referidos tipos padro, poder
criar manualmente as mesmas.
Se existir uma conta de caixa/banco no sistema, no ato de gravao dos
documentos poder escolher a conta de destino que pretender, mesmo que j tenha
configurado uma padro.

Todos os documentos que no entrem em conta corrente so vlidos para a

integrao no mdulo de contas.

Conta de Caixa padro

Para configurar a conta de caixa padro, ter de aceder janela de configurao
de posto (Diversos Postos Escolha o seu terminal). No campo Conta de Caixa
Padro poder ento atribuir um conta do tipo caixa para ser atribuda
automaticamente. Grave a configurao de posto para finalizar a configurao.

26

Tipos de Pagamento
Como foi dito acima consoante o tipo de pagamento o movimento poder ter
destinos diferentes.

Mais especificamente, os modos de pagamento de Cheque e Transferncia

Bancria tm destinos diferentes dos restantes. Um cheque resultante duma venda
entra em caixa e poder depois ser depositado numa conta bancria se assim entender.
Pelo contrrio, uma Compra paga em cheque entra numa conta bancria. Transferncias
bancrias entram sempre em contas bancrias, podendo distinguir uma conta para
entradas de dinheiro e outra para sada, ou a mesma para as duas funes.
Para configurar as contas padro a atribuir aos tipos de pagamento acima
referidos, aceda janela tipos de pagamento ( Tabelas Tipos de Pagamento),
selecione o tipo de pagamento a configurar, por exemplo Cheque bancrio. No
formulrio apresentado encontrar a referncia a Conta de Pagamentos e Conta de
Recebimentos. Apenas aparecem na lista as contas vlidas para o tipo de operao que
est a definir. Se nenhuma conta aparecer na lista, deve adicionar uma conta com o tipo
especfico necessrio.

27

De salientar que esta configurao no obrigatria, poder selecionar um

conta que se encontre dentro dos parmetros a quando da edio do documento.

Exemplos documentos geradores de

movimentos
Venda em cheque/transferncia
No seguinte exemplo, vamos criar uma fatura simplificada seguindo os
procedimentos normais para a criao de documentos. Depois de definir um montante
de pagamento em cheque ou se selecionar o tipo de pagamento em cheque, uma
janela de Dados do cheque aparecer.

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Neste exemplo, visto que se trata de um cheque apenas ter como opo contas
do tipo caixa. No caso de ser uma transferncia, as opes sero contas do tipo banco.
Se previamente configurou a conta de recebimentos/pagamentos padro, nos
tipos de pagamento, a respetiva conta ser automaticamente escolhida de forma a
facilitar a usabilidade.
Depois de gravar o documento, o respetivo movimento ser registado na conta
a que estiver associado.

Venda a dinheiro
No caso de uma venda a dinheiro, na janela de pagamento poder selecionar a
conta de caixa para a qual ser enviada a copia do documento. Por defeito a conta
selecionada ser a mesma que escolheu na configurao de terminal.

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Caso grave o documento sem recorrer janela de pagamento, se estiver definida

a conta de caixa padro, ser enviada para a mesma a copia do documento atual.

Documentos Internos
Todos os documentos internos podem ser atribudos a uma conta especfica. Esta
conta em particular no poder ser do tipo banco nem caixa. Para atribuir uma conta a
um documento interno , na janela de criao do documento, procure o painel Outras
informaes e dentro do mesmo encontrar a referncia a Conta de negcio. Depois
de definida e aps a gravao do documento, os movimentos sero gerados na respetiva
conta selecionada.

30

Depsito de cheques em caixa

Para consultar ou efetuar um depsito de cheques em caixa, abra a janela de
Movimentos Manuais que se encontra no mdulo de contas. Selecione a conta de
caixa qual foi registado o(s) cheque(s) que pretende depositar. Clique na opo
Transferncia de Montante.

31

Se existirem cheques a depositar, uma grelha com os detalhes dos mesmos

aparecer na janela de transferncias. Neste caso, apenas contas de destino do tipo
banco sero vlidas. Valide na grelha os cheques que pretende depositar. Pode
tambm depositar um montante adicional que ser adicionado ao total do depsito.

Tenha em ateno que a data de transferncia ter de ser igual ou maior que a
maior data de criao dos documentos a depositar.
A transferncia/depsito resulta num novo movimento na conta de destino
com o valor de entrada igual ao total do deposito. Assim como, os respetivos contra
movimentos dos cheques e montante a descontar na conta de origem.

32

Oramentao
A oramentao possibilita ao utilizador projetar o balano anual de uma certa
entidade. Neste mdulo, as entidades utilizadas para oramentao so: Rubricas,
Contas de Negcio e Categorias. Adicionalmente poder consultar a oramentao de
famlias de artigos.
Um oramento s poder ser associado a um ano, sendo que dentro desse ano
e para cada valor da entidade so descriminados todos meses. Os valores de
oramentao (montantes de limite) de cada ms podem ser registados como dbitos
ou crditos.

O balano do oramento representado em dois grficos distintos. O primeiro,

cruza os valores de oramento com os valores reais, calculando uma linha de
crescimento esperado ao longo dos meses. O segundo grfico mostra os desvios mensais
das despesas/receitas em relao ao valor oramentado.

Para consultar os valores respetivos de cada ms, clique na coluna do grfico

respetiva ao ms que quer consultar. Os seguintes detalhes so apresentados:
Total: representa os valores reais de despesas/receitas para o respetivo ms do
ano a ser oramentado;
Oramento: representa o valor de oramento;

Saldo: representa o saldo acumulado at ao ms em questo; na imagem

anterior pode-se verificar que no ano de 2016, at maro os resultados atuais
excederam em 125895 o valor oramentado;

33

Desvio: representa o desvio atual das despesas/receitas em relao ao que foi

oramentado para o ms;
Consoante a clula selecionada na grelha de oramentao um pequeno
sumrio, aparece no painel Detalhes de Oramento. Poder usar o grfico para
selecionar a clula da tabela correspondente, basta clicar no ponto que pretende
consultar para tal. O exemplo seguinte demonstra os detalhes do oramento, de
salientar que o desvio encontra-se a -100% porque no existe qualquer valor
oramentado para esta clula.

No seguinte exemplo, podemos verificar que foi oramentado um prejuzo de

60,000, com um total em prejuzo de 49,438 o desvio resultante equivalente a
21,36%, ou seja os totais em relao ao oramento estiveram 21,36% acima das
expectativas. No caso do valor de oramento ser positivo a lgica inversa, ou seja se
um valor total exceder o oramentado o desvio ser positivo, caso contrrio ser
negativo.

34

No menu principal de oramentao, poder gravar o oramento se este tiver

alteraes. Tambm poder limpar todos os valores, limpar um coluna ou uma linha.

Exemplo de Oramentao
O funcionamento idntico para qualquer uma das entidades anteriores, sendo
que neste manual vamos especificar o caso de uma oramentao de Rubricas.

O ano de oramento apresentado acima da grelha, sendo que deve ser mantida
a ordem cronolgica entre os oramentos. Ou seja. medida que so gravados os
oramentos, incrementando o ano para o prximo oramento a ser lanado.

Ainda no topo do painel oramento, poder escolher se quer listar apenas os

valores para os quais um oramento est definido, ou seja entidades que esto
oramentadas. Caso no esteja validada esta opo, as entidades sem oramentao
no sero apresentadas. Esta opo s ser vlida se o oramento estiver gravado.
A descriminao dos valores da entidade so apresentados na primeira coluna
da grelha. De seguida so apresentados os valores e tipos de montantes a oramentar
para cada ms. O tipo de montante poder ser editado de forma mais simples,
pressionando as teclas C para crdito e D para dbito.

Gerao Automtica de Oramentos

De forma a facilitar a insero de valores na grelha de oramentao, a mesma
pode ser gerada automaticamente aplicando taxas que ampliam/diminuem os valores
segundo a percentagem que assim entender.
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Existem vrias formas de gerar novos oramentos automaticamente, em

destaque as seguintes:

Oramento

Se j tiver oramentos anteriores definidos, poder atualizar a grelha de

oramentao com valores desse mesmo oramento. A esses valores pode acrescentar
as taxas de crescimento.

Despesas/Receitas
Se j existirem movimentos para as respetivas entidades apresentadas, poder
atualizar a grelha com base nos valores respetivos do ano que selecionar.

Mdias Mensais
As mdias mensais representam as mdias de despesas/receitas num
determinado ms. De salientar que s contam para esta mdia, meses que registem
algum movimento, se no existir movimentos esse ms ignorado no clculo da mdia.

Oramentos de Famlias de Artigos

A oramentao tambm poder ser consultada e aplicada a famlias de artigos.
Para tal, na janela de Famlia de Artigos (Menu Principal Tabelas Famlias) existe um
boto Oramento Famlias de Artigos.

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Poder selecionar a famlia que entender e apenas ser apresentada a respetiva

famlia selecionada e as suas sub-famlias.

Este tipo de oramento diferencia-se dos restantes (contidos no Mdulo de

Tesouraria). A principal e nica diferena o facto dos totais usados para calcular o
balano do oramento serem provenientes de documentos lanados e no dos
movimentos de contas.

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Perguntas frequentes
Como criar um movimento recorrente apenas para os dias teis ou
dias de fim de semana?
Crie um movimento recorrente do tipo dirio, e selecione os dias da semana a
que o movimento se repete.

Como importar um extrato bancrio com formato diferente do que

esperado?

Para que um extrato possa ser importado para a aplicao atravs da

funcionalidade de reconciliao bancria necessita de estar formatado em colunas.
Assim sendo, caso o seu extrato se encontre num formato diferente, tente copiar o
mesmo para um ficheiro excel de forma a que cada atributo do extrato fique agrupado
por colunas e cada movimento seja representado por uma linha.

A todos os meus movimentos importados atravs da reconciliao

bancria so atribudos a mesma Rubrica/Categoria.
Neste caso a primeira coisa que deve verificar o dicionrio de rubricas ou
categorias. O mais certo que exista uma expresso regular que se esteja a sobrepor a
todas as outras. Lembre-se que as expresses regulares devem ser suficientemente
complexas para que identifiquem apenas os movimentos que realmente pertencem
respetiva categoria/rubrica.

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