FUNCIONES FINANCIERAS DE EXCEL ESTNDAR (Men Financiera)

FUNCIN VNA:
1) Determinar

el valor presente de los siguientes flujos anuales considerando una tasa de descuento anual de 10%
(Inversin Inicial = S/.50.00).
CONSIGNAR LOS SALDOS
CEROS

Perodos (Aos)
Valores
VNA(tasa;valores)
Inversin Inicial
VAN del Proyecto

2
80.00

-25.00
Tasa Descuento

4
-

80.00

VAN = VNA - Inv. Inic.

Usando Frmulas Matemticas:

Perodos (Aos)
Valores
Valores presentes
valores presentes
Inversin Inicial
VAN del Proyecto

FUNCIN PAGO:

2
80.00

3
-25.00

Tasa Descuento

4
-

80.00

2)

Calcular la cuota mensual a pagar por un prstamo de S/.10,000 si se tiene una tasa efectiva anual de 8% y un plazo de
amortizacin de 3 aos. Considerar un pago final adicional de S/.1,200. Considerar los dos escenarios con pagos a inicio
y a fin de perodo.
Desde el punto de vista del Banco o de la Persona?

PUNTO DE REFERENCIA:

(elegir la opcin)

Mod. Vencida

Mod. Anticipada

P (prstamo o valor actual)

TEA
TEM (Funcin TE1aTE2)
N (meses)
Tipo
S (pago final adicional Vf)
Cuota mensual (Funcin PAGO)
Usando Frmulas Matemticas:

FRCni
Datos
P (prstamo)
TEM
N (meses)
S (pago final adic.)

Mod. Vencida

FDFAni
Mod. Anticipada

Cuota mensual

FUNCIN VF:
3)

Si se abre una cuenta con $1,500 y se depositan $50 cada mes durante 12 meses, cunto dinero se acumular al
finalizar los depsitos si se tiene en cuenta una TEA de 6%? Considerar los dos escenarios con pagos a inicio y a fin de
perodo.
Desde el punto de vista del Banco o de la Persona?

PUNTO DE REFERENCIA:

(elegir la opcin)

Mod. Vencida

Mod. Anticipada

R (cuota mensual o pago)

TEA
TEM (Funcin TE1aTE2)
N (meses)
Tipo
P (depsito inicial o valor actual)
Monto acumulado (Funcin VF)

FUNCIN VF.PLAN:
4)

Se desea saber cunto se acumular por un capital de S/.100 depositado a 3 aos y que ganar tasas efectivas anuales
de 10% el primer ao, 12% el segundo y 12.5% el tercero.
PUNTO DE REFERENCIA:

Desde el punto de vista del Banco o de la Persona?

(elegir la opcin)

P (principal)
TEA (primer ao)
TEA (segundo ao)
TEA (tercer ao)
Monto acumulado (Funcin VF.PLAN)
Este ejercicio puede resolverse tambin con la funcin FSCVarTas: Suponiendo una fecha cualquiera y sumndole 360
das.
P (Principal)
Fechas

Tasas efectivas

Perodo TE's

Monto acumulado (Funcin FSCVarTas)

FUNCIN VA:
5)

Una inversin rendir una serie de 12 pagos mensuales iguales de $50. Si la tasa efectiva anual es de 7% y se tiene un
valor residual de $500. Determinar el valor actual de la inversin. Considerar los dos escenarios con pagos a inicio y a
fin de perodo.

Desde el punto de vista del Banco o de la Persona?

PUNTO DE REFERENCIA:

(elegir la opcin)

Mod. Vencida
R (rendimiento mensual o pago)
N (meses)
TEA
TEM (Funcin TE1aTE2)
Tipo
S (valor residual o valor final)
Inversin inicial (Funcin VA)

Mod. Anticipada