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10.13140/RG.2.1.1967.7520
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29-ago-2016 03:48:28
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http://hdl.handle.net/10757/338013
ESCUELA DE POSTGRADO
PROGRAMA DE MAESTRA EN
ADMINISTRACIN DE EMPRESAS
II
RESUMEN EJECUTIVO
Competitiva
de
Discovery
Schools,
siempre
acompaada
de
una
III
IV
NDICE
RESUMEN EJECUTIVO ...........................................................................................................................II
INTRODUCCIN .................................................................................................................................... VIII
CAPTULO 1 ...............................................................................................................................................1
1.1 Antecedentes....................................................................................................................................1
1.2 Concepto del Negocio .....................................................................................................................2
CAPTULO 2 ...............................................................................................................................................6
2.1 Anlisis de los Ambientes Poltico, Econmico, Social, Tecnolgico y Ecolgico (PESTE)6
2.1.1 Anlisis del Ambiente Poltico ................................................................................................6
2.1.2 Anlisis del Ambiente Econmico ..........................................................................................7
2.1.3 Anlisis del Ambiente Social ...................................................................................................8
2.1.4 Anlisis del Ambiente Tecnolgico ........................................................................................8
2.1.5. Anlisis del Ambiente Ecolgico ...........................................................................................9
2.2 Anlisis de las Fuerzas de Porter..................................................................................................9
2.2.1 Rivalidad de los competidores................................................................................................9
2.2.2 Barreras de Entrada / competidores entrante ....................................................................12
2.2.3 Productos Sustitutos ..............................................................................................................13
2.2.4 Poder de Negociacin de Proveedores ..............................................................................13
2.2.5 Poder de Negociacin de Compradores / Clientes ...........................................................13
2.7 Anlisis de la FODA del Sector ...................................................................................................14
2.7.1 Fortalezas ................................................................................................................................14
2.7.2 Debilidades ..............................................................................................................................15
2.7.3 Oportunidades.........................................................................................................................15
VI
CONCLUSIONES .....................................................................................................................................80
RECOMENDACIONES............................................................................................................................82
ANEXOS ....................................................................................................................................................83
BIBLIOGRAFA .........................................................................................................................................90
VII
NDICE DE GRFICOS
19
20
21
21
22
23
25
40
40
Grfico 10. Personas que ayudan a hacer las tareas escolares ...
41
53
66
NDICE DE TABLAS
42
42
48
VIII
INTRODUCCIN
Hasta hace unos aos existan muy pocas cadenas de colegios y la demanda era
atendida por un nmero reducido de centros educativos. Hoy el crecimiento de las
cadenas de colegios es evidente y con ellas merma la necesidad de los padres de
encontrar centros educativos de calidad para sus hijos.
La tesis est dividida en 7 captulos, los cuales describen el concepto del negocio,
anlisis del sector, estudio de mercado, definicin y estrategia del negocio, estructura
organizacional y cadena de valor, viabilidad econmica y financiera; y finalmente, la
valoracin del riesgo.
IX
El valor agregado del presente trabajo debe sustentarse en determinar los factores
claves de xito que permitan diferenciarse y competir con empresas ya constituidas y
muy bien posicionadas en el mercado. Para lograr estos objetivos se ha estudiado la
necesidad del cliente bsicamente en los NSE B y C, adems de un estudio de
mercado con entrevistas a padres y apoderados en este sector y que tienen la
necesidad de servicios educativos para sus hijos.
CAPTULO 1
CONCEPTO DE NEGOCIO
1.1 Antecedentes
El nmero de centros educativos (colegios) dedicados a la educacin primaria y
secundaria en la actualidad es de 51,678, segn el Instituto Nacional de Estadsticas e
Informtica (INEI). De este nmero, el 74% pertenece al sector pblico y el 26% al
sector privado, siendo este ltimo el que ha ido ganando mayor participacin en el
tiempo (22% en el ao 2002).
En lo que se refiere a su ubicacin, el mayor nmero de colegios se encuentra en el
departamento de Lima (15%). En Lima existen 7,134 colegios de los cuales 5,494 son
colegios particulares y 1,640 son pblicos.
Por otro lado, el nmero de alumnos matriculados en el sistema educativo en el 2014
fue de 7542,542, segn cifras del INEI. En este caso, se ha ido incrementando la
presencia de alumnos en el colegios privados (22%), con relacin a los colegios
pblicos (78%), ya que en el ao 2002 el porcentaje de alumnos en colegios privados
era menor al 15%.
Debido al incremento en el poder adquisitivo de la poblacin en los ltimos aos, el
monto destinado a la educacin se ha venido incrementado, motivo por el cual los
centros educativos particulares se vienen enfocando en mejorar la calidad de servicio y
su infraestructura.
matemticas, ciencias y
Lima Norte est conformada por los distritos de Ancn, Carabayllo, Comas, Independencia, Los Olivos,
Puente Piedra, San Martn de Porres y Santa Rosa, segn clasificacin de Ipsos Apoyo.
CAPTULO 2
FACTORES EXTERNOS
Actualmente el estado viene implementado nuevas leyes y hay otras en cartera para la
mejora de la educacin:
A partir del 2014 se inicia el proceso de acreditacin estatal voluntaria de
colegios pblicos y privados a cargo del Instituto Peruano de Evaluacin,
Acreditacin y Certificacin de la Calidad de la Educacin Bsica y Tcnico
Productiva (Ipeba), que otorgar a las escuelas un prestigio que las distinguir
del resto. La certificacin incluye aspectos curriculares, capacitacin de
profesores e infraestructura necesaria para brindar una educacin de calidad.
Existe un plan piloto para el horario extendido en los colegios estatales de
secundaria, sin embargo solo aplica a los departamentos de Junn, Huancavelica
y Pasco.
Asimismo, la fiscalizacin de universidades particulares, puede extenderse a colegios y
centros educativos privados de nivel primario y secundario.
Gestin Gasto por hijo para iniciar el ao escolar llega a S/. 2,400 Febrero 2014.
10
Colegios Top: En este grupo se encuentran aquellos colegios que cuentan con todas
las comodidades que requiere un centro de estudios, tanto en infraestructura y
equipamiento como en su plana docente. Tienen una buena gestin profesional y se
hallan, en su mayora, en distritos residenciales. Muchos de estos colegios son
bilinges (ingls, francs, italiano, alemn, japons, chino, etc.), tienen convenio
cultural con ciertos pases o cuentan con un nivel ptimo de ingls. Asimismo, ofrecen
el programa de Bachillerato Internacional o equivalente, una adecuada infraestructura,
canchas deportivas, y brindan a sus alumnos una serie de talleres extracurriculares en
arte, pintura, msica, deportes, etc. Muchos de estos centros educativos son
promovidos por centros culturales vinculados a otros pases o por iglesias religiosas,
sobre todo la catlica, a cargo de sus diversas rdenes o colegios laicos a cargo de
educadores con experiencia.
En cuanto a los costos, por lo general cobran una cuota de ingreso como pago nico al
momento de lograr una vacante, la que ha subido considerablemente debido a la alta
demanda. La mensualidad suele ser superior a los S/.700 u S/.800, e incluso llega
hasta los S/.3000. Podra tratarse de unos 250 a 300 colegios orientados al segmento
A y B de Lima. La mayora de ellos tienen asegurada la matrcula del ao 2015 y la lista
de espera se extiende hasta el 2016.
11
la educadora Rebeca Velasco; y el Villa Gratia Dei, los cuales se integran a los ya
existentes Cambridge, St Jorges, Villa Alarife, Innova School y La Casa de Cartn,
adems de cuatro universidades. Para el 2015 est previsto el ingreso de dos nuevos
colegios: el Villa Per Se, con el respaldo de un importante grupo empresarial; y otro de
la mano de la banquera Susana de la Puente, que anuncio en el ltimo CADE.
12
El colegio Saco Oliveros es el que tiene mayor nmero de sedes: 31 en total, tres en
provincias y dos nuevas que comienzan el 2014. Incluso, acaba de adquirir un local de
5,000 m2 (zona del Derby) en el distrito de Surco, con el que ingresara a un nuevo
segmento de mercado. Trilce anuncia la apertura de tres nuevas sedes, haciendo un
total de 24 locales, a pesar de la divisin de un grupo de colegios hace un par de aos,
que dio lugar a la aparicin de los colegios Trento (siete sedes). Pamer tambin abrir
una nueva sede en San Juan de Lurigancho para el presente ao, cerrando as con 23
sedes. Innova Schools, perteneciente al Grupo Interbank, tambin pas la barrera de
los 20 colegios, incluyendo tres en provincias, todos con modernas construcciones y
dotadas de tecnologa-
13
Lima Moderna est conformada por los distritos de: Barranco, Jess Mara, La Molina, Lince,
Magdalena del Mar, Miraflores, Pueblo Libre, San Borja, San Isidro, San Miguel, Santiago de Surco, y
Surquillo.
14
Actualmente los padres de familia valoran ms que los colegios cuenten con personal
calificado, un buen currculo acadmico, enseanza en valores y el prestigio del
colegio.
Segn encuesta realizada por El Comercio IPSOS (diciembre del 2013), el 75%
considera que se requiere profesores ms capacitados y 43% consideran que se debe
cambiar la metodologa educativa. Asimismo, la poblacin en NSE C para arriba son
aspiracionales y buscan una mejor educacin para el futuro de sus hijos. Por su parte,
los padres son crticos al sistema educativo.
Consideramos que existe un poder de negociacin bajo, dado que existe un dficit de
infraestructura y calidad educativa en nuestro pas, por lo que el nmero de vacantes
suele ser menor al nmero de postulantes en colegios privados. Y por su parte se
aprecia un alto traslado de alumnos de colegios pblicos a privados.
asociaciones
civiles,
congregaciones
religiosas
grupos
15
2.7.2 Debilidades
Falta de apoyo a las instituciones que certifican la calidad de la enseanza en
primaria y secundaria tanto en los colegios privados como en los estatales.
Expansin de algunos colegios privados a nivel nacional con bajo nivel de
enseanza y con una infraestructura inadecuada. La relativamente dbil
regulacin por parte de las autoridades no permite certificar la calidad de
enseanza, lo que contribuye que la competencia entre colegios se traduzca en
un deterioro de la calidad de la enseanza impartida.
Difcil acceso a la informacin relativa a la solvencia financiera de los colegios
privados orientados a NSE C y D, lo que aumenta su riesgo crediticio.
Falta de actualizacin de estructuras curriculares en colegios, acorde con las
exigencias del dinmico mercado laboral.
2.7.3 Oportunidades
Mejora de los ingresos de la poblacin, lo que redundara en una mayor
demanda por educacin privada, incidiendo en un mayor nmero de locales en
el futuro.
Posibilidades de mayor expansin vertical en los colegios privados.
Mayor propensin al aprendizaje de idiomas, obtencin de acreditaciones
internacionales y convenios de enseanza con instituciones del extranjero.
Bajos niveles de inversin en educacin estatal (3.3% del PBI por debajo del
promedio de 4.9% de Latinoamrica) limitara competencia con instituciones
privadas.
Mayor incursin de instituciones educativas en la periferia de Lima, y mayor
incursin de Instituciones educativas de la capital en provincias.
Poca capacidad del Estado en reducir la brecha del bajo desempeo educativo,
observado en las pruebas PISA que ubican al Per en ltimo lugar.
16
2.7.4 Amenazas
Mejora en la calidad (examen de nombramiento) e infraestructura educativa
(colegios emblemticos), como resultado del impulso del Ministerio de
Educacin para mejorar la calidad de la educacin estatal.
Exigencias laxas para el funcionamiento de colegios a nivel nacional podra
generar un deterioro de las condiciones de infraestructura y calidad educativa de
los centros privados orientados a los NSE B y C.
Desaceleracin de la economa local -como la registrada en el 2009- que eleve
los niveles de morosidad.
17
CAPTULO 3
FACTORES INTERNOS
3.1.2 Debilidades
Institucin nueva que debe ganar prestigio en el mercado.
En el primer ao de operaciones, la infraestructura no estar concluida, por lo
que la venta del servicio demandar un mayor esfuerzo.
18
3.1.3 Oportunidades
Gran dficit en infraestructura y calidad educativa que no es cubierta por el
Estado.
Convenios con instituciones acadmicas y deportivas.
Acceso a la tecnologa.
Existencia de empresas que brindan asesora pedaggica.
Posibilidad de contar con certificacin educativa estatal, que permite asegurar un
estndar de calidad y prestigio de la institucin.
Polticas y directivas del gobierno para apoyar la gestin de los centros
educativos.
Mayor demanda por la calidad de la enseanza.
Padres de familia que salen a trabajar por largas horas fuera de casa y existe
dificultad de contar con una persona de confianza para el cuidado de los hijos.
En las zonas emergentes la calidad de colegios privados es muy baja, donde
an no se garantiza una educacin de calidad. Fuente El Comercio 22-dic-13.
La poblacin otorga una mayor calificacin a los colegios privados respecto de
los colegios pblicos.
3.1.4 Amenazas
Cambios desfavorables en la economa del pas que eleve los niveles de
morosidad en los colegios y que restrinjan el presupuesto familiar.
El manejo de la educacin tiene que enfrentar un entorno social cada vez ms
violento.
Padres resistentes al cambio de nuevas metodologas de enseanza y horarios
extendidos.
Gran competencia en el mercado y crecimiento de cadenas de colegios.
Posible entrada de nuevos competidores.
19
CAPTULO 4
ESTUDIO DE MERCADO
20
De dicha poblacin, existe 191 mil habitantes que no asisten a un centro de enseanza
regular (10.7%), concentrndose principalmente en el rango de edad de 3 a 5 aos, y
seguido del rango de edad de 12 a 16 aos.
21
29%
Lima Norte
Lima Este
11%
Lima Centro
8%
29%
Lima Moderna
Lima Sur
22
De los cuadros anteriores podemos apreciar que Lima Moderna caracteriza por
concentrar principalmente los NSE A y B, pero encontrndose en 4to lugar a nivel de
poblacin de 0 a 20 aos.
Mientras que Lima Norte y Lima Este son los sectores que albergan el mayor
porcentaje de la poblacin de 0 a 20 aos. En dichos sectores destacan los NSE C y D,
y en menor medida E y B.
23
24
A fin de conocer si la propuesta del presente plan de negocios resulta atractiva para el
pblico
se
dise
un
formato
de
encuesta
que
contempl
preguntas
de
25
45.5%
46.0%
5
4
3
2
LEYENDA
No tiene tareas
De 1 a 2 veces por semana.
De 3 a 4 veces por semana.
Todos los das
5
4
3
2
7.0%
1.5%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
17.0%
49.5%
10.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
26
0.5%
14.0%
12.5%
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
53.5%
19.5%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
0.0%
0.0%
2.5%
64.5%
4
33.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
27
P5: QU TANTO VALORAS LA REALIZACIN DE TALLERES
ARTSTICOS COMO PARTE DE LA FORMACIN DE TU HIJO?
PUNTUACIN DEL 1 AL 5, SIENDO 5 EL DE MAYOR
VALORACIN Y 1 DE MENOR VALORACIN.
0.0%
0.0%
5
4
3
2
1
LEYENDA
5
4
3
2
1
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
4.5%
38.0%
57.5%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
0.0%
0.0%
2.5%
41.5%
56.0%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90% 100%
28
0.0%
6.5%
16.0%
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
47.5%
4
30.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
0.0%
0.0%
0.0%
56.0%
4
44.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
29
0.0%
0.0%
1.0%
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
56.0%
4
43.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90% 100%
0.0%
0.5%
0.5%
58.5%
4
40.5%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90% 100%
30
0.0%
0.0%
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
5
4
3
2
1
LEYENDA
Totalmente de acuerdo
De acuerdo
Ni acuerdo ni en desacuerdo
En desacuerdo
Totalmente en desacuerdo
2.0%
59.0%
4
39.0%
5
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
0.0%
0.0%
2.0%
51.5%
46.5%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90% 100%
31
1: EL MS IMPORTANTE
58.5%
9
0.5%
12.0%
28.0%
6
5.0%
15.0%
12.0%
2.0%
1
2
3
4
5
6
7
8
9
LEYENDA
Tamao de las instalaciones del colegio.
Ubicacin del colegio.
Nmero de alumnos por saln.
Enseanza de idiomas extranjeros.
Costo de la pensin.
Equipos tecnolgicos en las aulas.
Metodologa
Comedor con nutricionista
Enseanza de valores
1
2
3
4
5
6
7
8
9
LEYENDA
Tamao de las instalaciones del colegio.
Ubicacin del colegio.
Nmero de alumnos por saln.
Enseanza de idiomas extranjeros.
Costo de la pensin.
Equipos tecnolgicos en las aulas.
Metodologa
Comedor con nutricionista
Enseanza de valores
0.5%
1
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
2: EL SEGUNDO IMPORTANTE
9.5%
9
1.5%
19.5%
24.0%
6
9.5%
22.0%
4
11.5%
3
2
1.5%
1.0%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
32
3: EL TERCERO IMPORTANTE
8.5%
0.5%
23.0%
20.5%
11.5%
20.5%
13.0%
3
2
1.0%
1.5%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
1
2
3
4
5
6
7
8
9
LEYENDA
Tamao de las instalaciones del colegio.
Ubicacin del colegio.
Nmero de alumnos por saln.
Enseanza de idiomas extranjeros.
Costo de la pensin.
Equipos tecnolgicos en las aulas.
Metodologa
Comedor con nutricionista
Enseanza de valores
1
2
3
4
5
6
7
8
9
LEYENDA
Tamao de las instalaciones del colegio.
Ubicacin del colegio.
Nmero de alumnos por saln.
Enseanza de idiomas extranjeros.
Costo de la pensin.
Equipos tecnolgicos en las aulas.
Metodologa
Comedor con nutricionista
Enseanza de valores
100%
4: EL CUARTO IMPORTANTE
6.0%
2.5%
18.0%
11.5%
9.5%
25.5%
21.5%
3
3.5%
2.5%
1
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
33
5: EL QUINTO IMPORTANTE
3.0%
7.5%
1
2
3
4
5
6
7
8
9
14.0%
7.5%
20.0%
12.5%
23.5%
3
5.0%
LEYENDA
Tamao de las instalaciones del colegio.
Ubicacin del colegio.
Nmero de alumnos por saln.
Enseanza de idiomas extranjeros.
Costo de la pensin.
Equipos tecnolgicos en las aulas.
Metodologa
Comedor con nutricionista
Enseanza de valores
7.5%
1
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
LEYENDA
14
0.5%
13
1.0%
10 Deporte
11 Religin
12 Msica
12
0.5%
13 Educacin sexual
14 Principios tcnicos
2.0%
11
18.0%
10
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
34
PARTE CONTROL
6.0%
20.5%
LEYENDA
26.5%
22.0%
15.5%
1
6.5%
5
4
3
2
1
0
99
De 20 a 25 aos
De 26 a 30 aos
De 31 a 35 aos
De 36 a 40 aos
De 40 a 45 aos
De 45 a 50 aos
De 50 a ms aos
5
4
Masculino
Femenino
3.0%
99
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
P.F.2 GNERO
43.5%
LEYENDA
56.5%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
35
0.5%
1.5%
0.5%
4.0%
0.5%
10.0%
13
12
11
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
LEYENDA
23.5%
20.0%
6.0%
1.0%
1.0%
29.0%
2.5%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
13
12
11
10
9
8
7
6
5
4
3
2
1
Ancn
Ate
Rimac
Puente Piedra
Ventanilla
Independencia
Cmas
San Martn
San Juan de Lurigancho
Callao
Carabayllo
Los Olivos
San Miguel
5
4
S
No
45.0%
LEYENDA
55.0%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
36
37
CAPTULO 5
38
Misin:
Ofrecer el mejor servicio de educativo para los niveles de inicial, primaria y
secundaria, a travs de mtodos pedaggicos en base al desarrollo de inteligencias
mltiples y desarrollo de la creatividad en un horario extendido, con la ayuda de
profesionales calificados y comprometidos que brindan una alternativa de confianza a
los padres
Visin:
Ser una empresa dedicada a la educacin Inicial, Primaria y Secundaria, lder a nivel
nacional en calidad de la gestin educativa a travs de mtodos pedaggicos que
permitan el desarrollo de las habilidades y destrezas de los mismos, y un horario
extendido que permita complementar la educacin con asesoras y desarrollo de
talleres que impulsen la creatividad de nuestros alumnos.
39
5.3 Segmentacin
Segmentacin psicogrfica:
Siguiendo con los mtodos de segmentacin, analizamos los estilos de vida en
el Per y encontramos que existe un alto porcentaje de padres que trabajan
fuera de casa. Analizando por nivel socioeconmico vemos que los sectores
NSE A, NSE B y NSE C tienen porcentajes mayores al 70% en donde ambos
padres trabajan fuera de casa.
40
Lo anterior, resulta en la necesidad de contar con una persona al cuidado de los hijos.
Hoy en da el 43% de personas encargadas de cuidar a los nios son los abuelos.
Sin embargo, en cuanto se trata en ayudar con las tareas, segn encuestas de Ipsos
Apoyo, los hijos reciben ayuda principalmente de los padres (50%), lo cual significara
que los padres destinan parte del tiempo familiar en ayudar con las tareas.
41
Padres
50%
Primos/
Abuelos/
Primos
Hermanos
22%
Personas
que ayudan
a hacer las
tareas.
15%
Profesores
Particulares
5%
Ellos
Mismos
3%
Segmentacin demogrfica:
Se ha procedido a dividir el mercado de Lima segn edad y nivel socioeconmico.
Actualmente Lima Metropolitana cuenta con un aproximado de 1,797 mil nios entre
los 3 y 16 aos.
seguido de los NSE D y B. Por su parte, a nivel de edad, los nios se encuentran
42
NSE A
NSE B
NSE C
NSE D
NSE E
TOTAL
# (miles)
92
289
627
563
226
1,797
Participacin
5%
16%
35%
31%
13%
100%
3a3
6 a 11
12 a 16
Total
# (miles)
381
749
667
1,797
Participacin
21%
42%
37%
100%
Segmentacin geogrfica:
De manera geogrfica, dentro de Lima se ha utilizado la segmentacin utilizada
por Ipsos Apoyo: Lima Norte, Lima Este, Lima Centro, Lima Moderna, Lima Sur.
Utilizando el porcentaje de nios segn ubicacin, se obtiene que Lima Norte y
Lima Este obtienen una participacin de 29% cada uno, seguido de Lima Sur
(23%), Lima Moderna (11%) y Lima Centro (8%):
524
526
142
199
406
1,797
Participacin
29%
29%
8%
11%
23%
100%
43
Segmentacin elegida:
Del anlisis de segmentacin, se determina que el colegio ser dirigido a los
NSE B y C de Lima Norte. Dicha segmentacin se sustenta:
Participacin de la poblacin en el rango de edad entre 3 y 16 aos en
Lima Norte (29% de la poblacin de Lima Metropolitana).
Los NSE B y C concentran el 51% de la poblacin del rango de edad
indicado.
Lo anterior resulta en un mercado potencial de 266 mil nios en edad
escolar en la zona de influencia.
44
5.4 Posicionamiento
Nuestro posicionamiento se enfocar por los atributos de nuestro servicio. Nuestro
concepto de negocio se enfoca en brindar una educacin de calidad, con una
adecuada infraestructura, implementacin en tecnologa, una alta calidad de
profesores, un plan de trabajo diferenciado frente al resto de centros educativos,
adems de un horario extendido, que permitir complementar el desarrollo educativo y
permitir a los padres darles la seguridad que sus hijos se encuentran en un lugar
seguro y aprendiendo mientras ellos se encuentran laborando.
De acuerdo a la segmentacin, estaremos dirigidos a los padres de los NSE B y C y
nos ubicaremos en Lima Norte, diferencindonos por nuestra propuesta educativa.
Posicionamiento:
Para los padres de familia de NSE B y C de Lima Norte, que buscan una educacin en
valores y de calidad para sus menores hijos, nuestro colegio les brindar un servicio
educativo integral, porque contamos con una metodologa basada en las inteligencias
mltiples, profesores altamente capacitados y un horario extendido que permitir
asesoras a los alumnos en el desarrollo de tareas y proyectos, as como impulsar su
creatividad mediante la participacin de talleres.
5.7.1 Producto
Se busca brindar una educacin de calidad, mediante una propuesta educativa
innovadora, complementada con el uso de tecnologa para mejorar la experiencia
45
Propuesta educativa:
Consiste una estrategia metodolgica en base a la aplicacin de las inteligencias
mltiples, que busca potenciar las habilidades innatas de los alumnos y la enseanza a
travs de la resolucin de problemas, desarrollo de proyectos e investigacin.
Asimismo se busca reforzar la enseanza e impulsar la creatividad a travs de talleres
artsticos y asesoras.
Asimismo, se incorporar aulas desde la etapa de inicial para asegurar una ptima
calidad de sus alumnos desde una etapa ms temprana, preparndolos para la
metodologa que se utilizar en las etapas primaria y secundaria y para el nivel de
46
Horario:
Se establece un horario regular de clases de 08:00am a 03:00pm, en donde se
realizarn las asignaturas regulares utilizando la metodologa educativa propuesta.
Asimismo se tendr un horario complementario de 3 horas adicionales (de 03:00pm a
06:00pm), el cual busca generar un espacio con los alumnos para el desarrollo de
actividades complementarias:
Se tendr una hora para la realizacin de asesoras con tutores para reforzar los
conocimientos y potenciar las habilidades individuales de los alumnos.
Se tendr una hora para la realizacin de talleres artsticos que permitan
desarrollar la creatividad de los alumnos y complementar su experiencia de
aprendizaje.
Estrategia:
La estrategia del producto se basar en lograr una ventaja competitiva de
diferenciacin respecto a la oferta actual educativa dentro del segmento objetivo.
Marca
Para el centro educativo se ha definido la Marca: Discovery Schools
47
Este nombre se elige debido a que se asocia la palabra Discovery con Descubrir,
siendo nuestra metodologa de aprender o descubrir a travs de la resolucin de
problemas y elaboracin de proyectos. Asimismo, la metodologa propuesta incorpora
descubrir las habilidades de los alumnos y potenciarlas.
Asimismo, se utiliza palabras en ingls, dado que los padres asocian que existe la
enseanza de un idioma extranjero, el cual es parte de la currcula, y es un aspecto
que valoran segn el estudio de mercado realizado.
Por ltimo, consideramos que el nombre propuesto es fcil de pronunciar, moderno, y
se relaciona al concepto de negocio.
5.7.2 Precios
Objetivo: El objetivo principal es la penetracin en el Sector Educativo en la zona norte
de Lima. Para lo cual se ha investigado acerca de la competencia en la zona y los
niveles de precio ofertados. Asimismo, se establecen precios superiores, basndonos
en la oferta de valor, la cual considera educacin de calidad, mayor horario de clases
para brindar asesoras y talleres.
48
Pensin
Innova Schools
350 - 380
Saco Oliveros
330 - 350
Trilce
340
Berlot Belch
360
49
comentarios de padres que indicaban que estaran dispuestos a pagar un mayor precio
por una educacin de calidad y con valores.
5.7.3 Plaza
Estrategia:
La estrategia se enfocar en abrir nuevos centros educativos, dentro de zonas
geogrficas cercanas a nuestro segmento objetivo, en funcin de la disponibilidad de
locales apropiados para las instalaciones del colegio, manteniendo un precio por m2
dentro del rango que permita una inversin con una tasa interna de retorno atractiva
para los inversionistas.
Asimismo, posteriormente se buscar abrir hasta un total de 2 plazas por zonas
geogrficas que permitan sinergias.
5.7.4 Promocin
El principal medio de comunicacin sern las charlas dirigidas a padres de familia en
donde se expondr la propuesta educativa y principales aspectos de la propuesta de
valor.
Estas charlas debern ser realizadas por el Director(a) del centro educativo, al ser la
persona frente a la Institucin y con los conocimientos necesarios para poder explicar y
absolver todas las consultas de los oyentes. Asimismo, en la charla se deber explicar
la propuesta de valor con un mensaje sencillo, claro y mostrando ejemplos acerca de
cmo se estructura la propuesta educativa
50
Para poder captar padres de familias que asistan a las charlas, se implementar lo
siguiente:
Stands en centros comerciales: en dichos stands se tendrn volantes con
informacin general de la propuesta de valor, y se podr inscribir para la
asistencia de las charlas.
Call centers: se tendr un call center IN, para recibir llamas de solicitud de
informacin e inscripcin a las charlas. Asimismo se tendr un call center OUT,
para realizar llamadas de bases de datos, para invitar a las charlas educativas.
Pgina web: Se implementar una pgina web donde se brinde informacin
acerca del centro educativo, su propuesta de valor, informacin general.
Asimismo, uno podr inscribirse por este medio a la asistencia de charlas y
solicitar mayor informacin.
Volantes en locales: se colocarn volantes en las cajas de farmacias, bancos,
etc.
Adicionalmente se buscar realizar Publicity, a travs de notas de prensas en
peridicos que estn dirigidos al segmento objetivo.
51
CAPTULO 6
52
53
DIRECTOR
ADMINISTRADOR
COORDINACION INICIAL Y
ACTIVIDADES
COORDINACION PRIMARIA,
SECUNDARIA Y ACTIVIDADES
DOCENTES
Secretara
Mantenimiento
y seguridad
ASISTENTES
COORDINACION
DESARROLLO HUMANO Y
TUTORIA
54
Director
Se encarga de supervisar las actividades generales y diarias de la institucin.
Supervisar que los coordinadores cumplan con sus tareas rutinarias a su cargo,
y se cumpla el plan de trabajo anual.
Programar reuniones con el cuerpo directivo y personal docente para ver que se
estn cumpliendo los objetivos de cada nivel educativo.
Vigilar la utilizacin, aprovechamiento y conservacin de todos los recursos con
los que cuenta el plantel.
Autorizar los documentos oficiales que expida el plantel.
Promover la realizacin de actividades culturales, deportivas y recreativas que
ayuden al desarrollo integral de los educandos.
Supervisar el cobro de colegiaturas y adeudos de cada alumno de la institucin.
Reclutar y entrevistar para posteriormente contratar al personal docente y
administrativo que sea necesario para el plantel.
Supervisar el cumplimiento de las tareas del personal de soporte tcnico.
Autorizas la compra de los suministros necesarios para la institucin.
Coordinadores
Realizar el plan de trabajo anual por nivel.
Revisar los planes de trabajo bimestral o semestral de los docentes.
Orientar
el
trabajo
de
los
docentes,
brindndoles
el
asesoramiento
55
Docentes
Elaborar un plan de trabajo, especificando todas las actividades por
desarrollarse en cada una de las reas que integran los programas de estudio,
para el grado escolar que le signe el director de la escuela.
Observar y aplicar todas aquellas disposiciones de carcter oficial-tcnicopedaggico y de organizacin que establezcan , para impartir educacin
Verificar que como resultado de la accin educativa los alumnos manifiesten un
aprendizaje reflejando el cumplimiento de los objetivos que de estipulen en el
plan anual.
Mantenimiento
Conservar aseados los salones de clase, patio y las oficinas de la direccin de la
escuela.
Hacer el aseo de los sanitarios.
Desarrollar las actividades extras que el director general encomiende a su cargo.
56
Secretara
Realizar los trmites de inscripcin de los alumnos ante la secretara de
educacin.
Recabar las calificaciones de los alumnos con el personal docente para elaborar
las boletas bimensuales o parciales.
Elaborar constancias de estudio y trmites oficiales de los alumnos.
Hacer la nmina del personal que labora en la institucin educativa.
Recopilar la informacin de los alumnos para elaboracin de expedientes.
Proporcionar informacin a las interrogantes de los padres de familia
Atender la lnea telefnica.
Capacitar al personal docente que es nuevo en la institucin, indicar cules son
sus funciones bsicas que debe realizar.
Administrador
Administrar las rentas y fondos del centro educativo.
Preparacin y control del Presupuesto Anual.
Velar por el mantenimiento de los ambientes y diversos servicios que ofrece el
colegio en coordinacin con el Director.
Supervisar la formulacin del inventario de la Institucin Educativa
Supervisar y evaluar la labor de las reas de su competencia
Llevar el control de pago de pensiones escolares por el servicio que ofrece el
colegio.
Equipo de calidad
Finalmente se conformar un equipo de calidad con la finalidad de garantizar la
ejecucin y evaluacin del proyecto educativo estratgico (PEE) en sus tres etapas de
57
Perfiles Educativos
El perfil se empieza a elaborar cuando ya se tiene clara la misin, se han identificado
las demandas de la realidad a la que la propuesta curricular debe responder y despus
de haber enriquecido nuestra fundamentacin terica con ideas que expliquen y
orienten el tratamiento de dicha realidad.
AFECTIVO
SOCIO
DIMENSIN
PERFIL IDEAL
Elevada autoestima. Siendo consciente de sus capacidades y
limitaciones.
Demuestra seguridad en sus actividades.
58
COGNITIVA
59
atencin.
Analiza los conocimientos adquiridos.
Estudia por conviccin para lograr su realizacin.
Utiliza sus conocimientos, habilidades y actitudes para el desarrollo de
sus capacidades y valores.
Demuestra un alto nivel acadmico en su desarrollo intelectual.
Se comunica con claridad y coherencia y desarrolla su capacidad de
comprensin oral y escrita.
Utiliza mtodos y tcnicas de estudio.
Posee herramientas que le permiten enfrentar un mundo globalizado.
PSICOMOTRIZ
PERFIL IDEAL
Adecuada comunicacin afectiva dentro de la familia
AFECTIVO
CULTURAL
60
FAMILIAR
Padres solidarios.
PERSONAL SOCIAL
DIMENSIONES
ASPECTOS
PERFIL IDEAL
ACEPTACIN
Y
VALORACIN
alumnos.
61
LIDERAZGO
ASPECTOS
PERFIL IDEAL
Desarrolla
relaciones
interpersonales
PROFESIONAL
con la comunidad.
INTERACCIN
Docentes
habilidades
ponen
en
sociales
prctica
en
sus
diversas
62
actividades.
DOMINIO
principios pedaggicos.
CURRICULAR
DOMINIO
DISCIPLINAR
planificacin
de
las
actividades
de
aprendizaje.
CONDUCCIN
estrategias y tcnicas que favorecen el
DEL
aprendizaje del estudiante.
PROCEZO DE
APRENDIZAJE
capacidades y destrezas
Disea
proyectos
que
fomentan
la
INVESTIGACI
investigacin y el trabajo en equipo en
N
todas las reas.
USO DE
RECURSOS
social.
USO DEL
ESPACIO Y
TIEMPO
63
DIMENSIONES
ASPECTOS
PERFIL IDEAL
INTERACCION
PROFESIONAL
DOMINIO
CURRICULAR
institucin educativa.
DOMINIO
CONCEPTUAL
64
pedaggica.
INVESTIGACIO
innovadoras para mejorar la calidad de su
N
gestin pedaggica.
USO DE
el uso apropiado de los mismos.
RECURSOS
USO DEL
ESPACIO Y EL
TIEMPO
65
66
RRHH
TECNOLOGIA
ABASTECIMIENTO
67
Charlas
Adquisicin de
informativas a
mobiliario
padres de
adecuado.
familia
Pgina web
Adquisicin de
equipos de
horarios de clase
Elaboracin del
plan de estudio
anual.
postulante.
Firma del
compromiso
(extintores,
cronograma de
escuela.
forrado de
evaluaciones.
virtuales
Elaboracin del
Radio y
columnas,
Televisin
pisos de jebe
plan de
especial)
actividades extra
con volantes
la familia del
familia
seguridad
Publicidad
Evaluacin de
Elaboracin del
con visitas
Publicidad en
Elaboracin de
Adquisicin de
Viajes de estudio
Intercambios
escolares
Intercambios de
docentes.
Escuela para
padres.
Cobro de
pensiones
curriculares
materiales de
escritorio y
equipos de
cmputo.
MARKETING
LOGISTICA
OPERACIONES
VENTAS
POST VENTA
68
CAPTULO 7
69
Terreno
Precio Unitario
Unidades
Costo de
Venta
IGV (18%)
Precio de
Venta
1,680,000
1,680,000
302,400
1,982,400
Precio Unitario
Unidades
Costo de
Venta
IGV (18%)
Precio de
Venta
Aos de
Depreciacin
47,040
100
200
600
3,300
800
1
30
1
1
1
1
47,040
3,000
200
600
3,300
800
54,940
8,467
540
36
108
594
144
9,889
55,507
3,540
236
708
3,894
944
64,829
20
5
5
5
3
3
Detalle
Precio Unitario
Unidades
Costo de
Venta
IGV (18%)
Precio de
Venta
Aos de
Depreciacin
11,760
500
1,000
1
1
1
11,760
500
1,000
13,260
2,117
90
180
2,387
13,877
590
1,180
15,647
20
5
3
Costo de
Venta
IGV (18%)
Precio de
Venta
Aos de
Depreciacin
58,800
31,360
3,500
12,000
10,000
24,000
139,660
10,584
5,645
630
2,160
1,800
4,320
25,139
69,384
37,005
4,130
14,160
11,800
28,320
164,799
20
20
5
5
5
3
Costo de
Venta
IGV (18%)
Precio de
Venta
Aos de
Amortizacin
5,040
5,040
10,000
33,040
43,040
20
20
Detalle
Terreno (1,500m2)
Aos de
Depreciacin
Aulas
Detalle
Construccin Aula (60m2)
Carpetas
Mobiliario Profesora
Otro Mobiliario
Pizarra + Multimedia
Computadora
Subtotal por aula
Oficinas
Precio Unitario
Unidades
58,800
15,680
3,500
6,000
10,000
800
1
2
1
2
1
30
Precio Unitario
Unidades
10,000
28,000
38,000
1
1
10,000
28,000
38,000
Mdulo de Inversin
Inversin
Soles
IGV
1
2
3
4
5
6
Terreno
Edificios
Mobiliario
Equipos
Intangibles
Capital de trabajo
Inversin inicial
1,982,400
175,773
35,164
34,338
43,040
799,648
3,070,363
(302,400)
(26,813)
(5,364)
(5,238)
(5,040)
(344,855)
Valor de
Venta
1,680,000
148,960
29,800
29,100
38,000
799,648
2,725,508
354,448
274,964
274,964
259,317
(41,944)
(41,944)
(41,944)
(39,557)
312,505
233,020
233,020
219,760
Intangibles
Detalle
Metodologa - Plan de trabajo
Softaware
Subtotal
Inversiones Adicionales
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
70
Para llevar a cabo el desarrollo del plan de negocios se requiere de una inversin inicial
total de S/. 3,070,363 los cuales sern financiados de la siguiente forma:
Financiamiento bancario por S/. 1,388M (45.2%) mediante prstamo de mediano
plazo. Dicho prstamo servir para financiar la adquisicin del terreno, a un
plazo de 10 aos, con una cuota inicial del 30% y con la garanta hipotecaria del
terreno.
Aporte de accionistas por S/. 1,683M (54.8%).
7.2 Tasa de Descuento (WACC)
Se procede a calcular el costo de la deuda (kd), considerando un prstamo por S/.
1,387,680 (70% del terreno), a un plazo de 10 aos, y una TEA del 15% (dato obtenido
de una cotizacin de un banco local).
Prstamo
TEA Ao 1
TES (tasa efectiva semestral)
Aos
Cuotas por financiar
Cargos y Comisiones
Cuota
1,387,680
15.00%
7.24%
10
20
150
133,421
Prstamo
Periodo
Saldo
Amortizacin
Inters
Cuota
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
1,387,680
1,354,700
1,319,334
1,281,407
1,240,736
1,197,120
1,150,348
1,100,190
1,046,402
988,721
926,865
860,531
789,396
713,112
631,307
543,581
449,505
348,620
240,433
124,415
32,980
35,367
37,926
40,672
43,615
46,772
50,158
53,788
57,681
61,856
66,334
71,135
76,284
81,805
87,726
94,076
100,885
108,187
116,018
124,415
100,441
98,054
95,494
92,749
89,805
86,648
83,263
79,632
75,739
71,564
67,087
62,286
57,137
51,615
45,694
39,345
32,535
25,233
17,403
9,005
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
133,421
Cargos y
Comisines
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
150
TIR Semestral
TIR Anual
Cuota Total
(1,387,680)
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
133,571
7.25%
15.03%
71
Clculo del KS
Rendimiento bolsa de valores de NY ndice Standard a Poors 500 promedio 20 aos
Rendimiento bonos del tesoro norteamericano T-Bond promedio 20 aos
Beta promedio de servicios educativos para mercados emergentes (Fuente: Damodarn)
Riesgo pas
CAPM
Ks = CAPM + Riesgo pas
11.00%
5.90%
0.98
2.13%
10.91%
13.04%
Montos
W(peso)
Kd/Ks
Prstamo Banco
1,387,680
45.20%
15.03%
Patrimonio
1,682,683
54.80%
13.04%
3,070,363
WACC
4.76%
7.15%
11.90%
72
# aulas
Inicial
Primaria
Secundaria
Ao 1
10
4
6
-
Ao 2
14
4
10
-
Ao 3
18
4
10
4
#alumnos
Inicial
Primaria
Secundaria
100
40
60
-
250
50
200
-
400
84
220
96
Ao 4
22
4
10
8
Ao 5
26
4
12
10
Ao 6
26
4
12
10
Ao 7
26
4
12
10
Ao 8
26
4
12
10
Ao 9
26
4
12
10
Ao 10
26
4
12
10
550
84
261
205
700
84
336
280
711
84
342
285
711
84
342
285
711
84
342
285
711
84
342
285
711
84
342
285
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ao 6
Ao 7
Ao 8
Ao 9
Ao 10
Matrcula
450
468
487
506
526
547
569
592
616
Pensiones
Inscripccin
(nuevos alumnos)
10
450
468
487
506
526
547
569
592
616
640
702
973
1,012
1,053
1,095
1,139
1,184
1,232
1,281
640
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ao 6
Ao 7
Ao 8
Ao 9
Ao 10
450
468
487
506
526
547
569
592
616
640
702
973
1,012
1,053
1,095
1,139
1,184
1,232
1,281
# aulas
10
14
18
22
26
26
26
26
26
26
# alumnos
100
250
400
550
700
711
711
711
711
711
495,000
1,392,300
2,287,584
3,214,299
4,211,491
4,355,313
4,516,999
4,697,679
4,885,586
5,081,010
Ingresos
73
7.4 Depreciacin
A continuacin se presenta la depreciacin anual de las inversiones, la depreciacin acumulada y el valor residual.
Mdulo de
Inversin
1
2
3
4
5
6
Inversin
Terreno
Edificios
Mobiliario
Equipos
Intangibles
Capital de trabajo
Inversin inicial
Ao 2
Inversiones Ao 3
Adicionales Ao 4
Ao 5
Depreciacin anual
Soles
IGV
1,982,400
175,773
35,164
34,338
43,040
799,648
3,070,363
(302,400)
(26,813)
(5,364)
(5,238)
(5,040)
354,448
274,964
274,964
259,317
(41,944)
(41,944)
(41,944)
(39,557)
(344,855)
Valor de
Aos de
Venta
Depreciacin
1,680,000
148,960
20
29,800
5
29,100
3
38,000
20
799,648
2,725,508
Ao 1
7,448
5,960
9,700
1,900
312,505
233,020
233,020
219,760
25,008
Variacin de capital de
trabajo
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ao 6
Ao 7
Ao 8
Ao 9
Ao 10
7,448
5,960
9,700
1,900
7,448
5,960
9,700
1,900
7,448
5,960
7,448
5,960
7,448
7,448
7,448
7,448
7,448
1,900
1,900
1,900
1,900
1,900
1,900
1,900
22,904
22,904
18,936
22,904
18,936
18,936
47,912
66,848
76,084
22,904
18,936
18,936
17,915
93,999
9,996
18,936
18,936
17,915
75,131
9,996
18,936
18,936
17,915
75,131
9,996
9,996
18,936
17,915
66,191
9,996
9,996
9,996
17,915
57,251
9,996
9,996
9,996
9,408
48,744
2
46,206
177,960
149,090
236,512
10
5,993
6,737
7,528
7,829
8,143
Depreciacin
Valor
acumulada
residual
74,480
29,800
29,100
19,000
74,480
19,000
799,648
141,596
170,909
124,668
108,352
114,672
118,348
98,981
120,779
632,297 1,411,515
Total
645,998
74
Total
Remun
Director
Administrador
Secretaria
TOTAL ADMINISTRATIVO
Coordinador
Profesor / Tutor
Profesor talleres / otros cursos
Auxiliar
Psicologo
TOTAL PROFESORES
Asistente Limpieza 1
Asistente Limpieza 2
Vigilante
TOTAL SERVICIOS
6,000
4,000
750
10,750
3,000
1,700
1,200
1,000
1,000
7,900
750
750
750
2,250
6,000
4,000
750
10,750
3,000
1,700
1,200
1,000
1,000
7,900
750
750
750
2,250
TOTALES
20,900
20,900
ITEM
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
rea
ONP
O
AFP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
SNP
O.N.P.
0.13
TOTAL
DSCTO
780
520
98
1,398
390
221
156
130
130
1,027
98
98
98
293
780
520
98
1,398
390
221
156
130
130
1,027
98
98
98
293
NETO
A
PAGAR
5,220
3,480
653
9,353
2,610
1,479
1,044
870
870
6,873
653
653
653
1,958
2,717
2,717
18,183
SALUD
0.09
1,881
1,881
2
18
5
2
2
559,200
93,210
54,367
50,328
197,905
2
22
5
2
2
640,800
106,810
62,300
57,672
226,782
757,105
867,582
540
360
68
968
270
153
108
90
90
711
68
68
68
203
TOTAL
APOR.
540
360
68
968
270
153
108
90
90
711
68
68
68
203
Resumen:
ADMINISTRATIVO
Remuneracin
Gratificacin
CTS
Essalud
Total beneficios sociales
Total administrativo
PROFESORES
Remuneracin
Gratificacin
CTS
Essalud
Total beneficios sociales
Total profesores
SERVICIOS
Remuneracin
Gratificacin
CTS
Essalud
Total beneficios sociales
Total servicios
129,000
21,500
12,542
11,610
45,652
174,652
94,800
15,802
9,217
8,532
33,551
128,351
# coordinadores 1
1
# profesores /tutores 10
14
# otros profesores 2
5
# auxiliares
1
1
# psicologos
1
2
Remuneracin
292,800
429,600
Gratificacin 48,804
71,610
CTS
28,467
41,767
Essalud
26,352
38,664
Total beneficios
103,623
sociales
152,041
Total profesores396,423
581,641
27,000
4,500
2,625
2,430
9,555
36,555
75
Total
Fijo
Variable
211,207
211,207
11,000
11,000
6,000
3,300
2,700
40,000
40,000
12,000
7,200
4,800
15,000
15,000
30,000
30,000
8,400
8,400
2,000
2,000
10,000
10,000
345,607
298,107
47,500
Gastos de ventas
Publicidad y Servicio de ventas
Materiales
Comisiones de ventas y cobranzas
tiles de oficina
Otros menores
Total
Total
112,000
24,000
6,000
3,600
5,000
150,600
76
100
150
52%
4%
2016
# Aulas
# Alumnos
Promedio Alumnos x Aula
Estado de Ganancias y Prdidas
2017
10
100
10
2016
2018
14
250
18
2019
18
400
22
2020
22
550
25
2021
26
700
27
2022
2023
2024
2025
26
711
27
26
711
27
26
711
27
26
711
27
26
711
27
2017
2018
2019
2020
2021
Ventas incrementales
Costo de ventas
Utilidad Bruta
Gastos administrativos
Gastos de Ventas
Depreciacin
Utilidad antes de inters e impuestos (EBIT)
Gastos Financieros
Utilidad imponible
Impuesto a la renta 30%
Utilidad neta
495,000
-417,048
77,952
-345,607
-150,600
-25,008
-443,262
198,795
-642,057
-642,057
1,392,300
-723,996
668,304
-339,876
-194,922
-47,912
85,594
188,543
-102,949
-102,949
2,287,584
-1,189,544
1,098,040
-343,858
-320,262
-66,848
367,072
176,753
190,319
-57,096
133,223
3,214,299
-1,671,435
1,542,863
-362,393
-450,002
-76,084
654,385
163,195
491,190
-147,357
343,833
4,211,491
-2,189,975
2,021,516
-382,336
-463,264
-93,999
1,081,916
147,603
934,313
-280,294
654,019
4,355,313
-2,264,763
2,090,550
-385,213
-479,084
-93,999
1,132,254
129,673
1,002,582
-300,774
701,807
4,516,999
-2,348,840
2,168,160
-388,447
-496,870
-93,999
1,188,844
109,052
1,079,792
-323,938
755,854
2022
4,697,679
-2,442,793
2,254,886
-392,060
-516,745
-93,999
1,252,082
85,339
1,166,743
-350,023
816,720
2023
4,885,586
-2,540,505
2,345,081
-395,818
-537,414
-93,999
1,317,850
58,069
1,259,781
-377,934
881,847
2024
5,081,010
-2,642,125
2,438,885
-399,727
-558,911
-93,999
1,386,248
26,708
1,359,540
-407,862
951,678
2025
-468,270
37,682
300,224
578,301
987,918
1,038,256
1,094,846
1,158,084
1,223,851
1,292,249
77
-3,070,363
-3,070,363
10
495,000
-417,048
77,952
-345,607
-150,600
-25,008
-443,262
-59,638
-502,901
25,008
1,392,300
-723,996
668,304
-339,876
-194,922
-47,912
85,594
-56,563
29,031
47,912
-46,206
2,287,584
-1,189,544
1,098,040
-343,858
-320,262
-66,848
367,072
4,070
371,142
66,848
-177,960
3,214,299
-1,671,435
1,542,863
-362,393
-450,002
-76,084
654,385
98,398
752,783
76,084
-149,090
4,211,491
-2,189,975
2,021,516
-382,336
-463,264
-93,999
1,081,916
236,013
1,317,929
93,999
-236,512
4,355,313
-2,264,763
2,090,550
-385,213
-479,084
-93,999
1,132,254
261,873
1,394,127
93,999
-5,993
4,516,999
-2,348,840
2,168,160
-388,447
-496,870
-93,999
1,188,844
291,222
1,480,066
93,999
-6,737
4,697,679
-2,442,793
2,254,886
-392,060
-516,745
-93,999
1,252,082
324,421
1,576,504
93,999
-7,528
4,885,586
-2,540,505
2,345,081
-395,818
-537,414
-93,999
1,317,850
360,514
1,678,364
93,999
-7,829
5,081,010
-2,642,125
2,438,885
-399,727
-558,911
-93,999
1,386,248
399,850
1,786,098
93,999
637,856
1,411,515
-354,448
-123,444
-354,448
-323,711
-274,964
-14,934
-274,964
404,813
1,175,416
1,482,133
1,567,328
1,662,974
1,764,533
3,929,468
1,540,722
WACC
11.90%
TIR
17.70%
El anlisis de viabilidad financiera del presente plan de negocios muestra resultados alentadores con un flujo de caja de diez aos
que arroja Valor Actual Neto (VAN) de 1,540,722 Nuevos Soles, valor positivo que determina que el proyecto es viable.
Asimismo se obtiene una Tasa Interna de Retorno de 17.70%, que se encuentra por encima del Costo Promedio Ponderado de
Capital (WACC) estimado en 11.90%. Por lo que el proyecto pagar la deuda y adems dar ms rentabilidad que la esperada
por los accionistas.
Estos resultados se basan en que los supuestos de nmero de alumnos y crecimiento de ingresos, as como la participacin del
costo de ventas se mantenga en 52%.
78
Para determinar el punto de equilibrio, se ha buscado encontrar el monto de pensin mnimo que se podra cobrar para obtener un
VAN = 0 y un TIR = WACC.
Realizando la simulacin, el monto de pensin mnimo debera establecerse en S/. 359.80 mensuales, con lo que se obtendra el
siguiente Flujo de Caja Libre:
FLUJO DE CAJA LIBRE
Ventas incrementales
Costo de ventas
Utilidad Bruta
Gastos administrativos
Gastos de Ventas
Depreciacin
Utilidad antes de inters e impuestos EBIT
Impuestos
EBIT - impuestos = NOPAT
(+) Depreciacin y amortizacin
(-) Cambio en capital de trabajo
(+) Valor residual
Inversiones
FLUJO DE CAJA LIBRE
VAN
-3,064,573
-3,064,573
0
WACC
11.90%
TIR
11.90%
10
395,739
-412,912
-17,173
-345,607
-150,600
-25,008
-538,388
-59,638
-598,026
25,008
1,113,105
-578,815
534,290
-331,500
-155,835
-47,912
-956
-56,563
-57,519
47,912
-31,729
1,828,860
-951,007
877,853
-334,684
-256,040
-66,848
220,280
-39,968
180,313
66,848
-177,459
2,569,742
-1,336,266
1,233,476
-349,502
-359,764
-76,084
448,127
36,521
484,648
76,084
-141,347
3,366,970
-1,750,824
1,616,145
-365,446
-370,367
-93,999
786,334
147,338
933,672
93,999
-228,180
3,481,952
-1,810,615
1,671,337
-367,746
-383,015
-93,999
826,578
170,170
996,747
93,999
-4,791
3,611,215
-1,877,832
1,733,383
-370,331
-397,234
-93,999
871,820
196,115
1,067,934
93,999
-5,386
3,755,664
-1,952,945
1,802,718
-373,220
-413,123
-93,999
922,377
225,510
1,147,887
93,999
-6,019
3,905,890
-2,031,063
1,874,827
-376,224
-429,648
-93,999
974,956
257,646
1,232,602
93,999
-6,259
4,062,126
-2,112,305
1,949,820
-379,349
-446,834
-93,999
1,029,639
292,867
1,322,505
93,999
601,171
1,405,725
-354,448
-218,570
-354,448
-395,785
-274,964
-205,263
-274,964
144,421
799,491
1,085,955
1,156,547
1,235,867
1,320,341
3,423,400
79
7.8
Se procede a realizar un anlisis estadstico del riesgo del proyecto, para lo cual se
definen un escenario optimista y un escenario pesimista. En dichos escenarios se
modifican ciertos supuestos utilizados para el escenario Base y se obtiene el VAN de
cada escenario:
Resumen de escenario
Valores cambiantes
# alumnos (ao 1)
# alumnos nuevos / ao
% Costo de ventas
Crecimiento anual de la pensin
Resultados
VAN
Probabilidad
30%
50%
20%
VAN
2,370,565
1,540,722
-672,976
Optimista
Normal
Pesimista
Base
Optimista
Pesimista
100
150
52%
4%
130
180
50%
5%
70
100
57%
0%
1,540,722
2,370,565
-672,976
E(VAN)
Varianza
711,170 314,345,534,546
770,361
18,776,619,063
-134,595 816,008,493,140
1,346,935 1,149,130,646,749
Desv. Estandar
Coef. Variacin
1,071,975
0.80
El anlisis del riesgo arroja un coeficiente de variacin de 0.80, lo que indica que el
proyecto se presenta con un riesgo moderado.
80
CONCLUSIONES
81
cual arroja un Valor Actual Neto (VAN) de 1,540,722 Nuevos Soles, valor positivo
que determina que el proyecto es genera valor.
El retorno de la inversin, mostrada por la Tasa Interna de Retorno (TIR) de
17.70%, es mayor que el costo promedio de la deuda, mostrada por el Promedio
Ponderado del Costo de Capital (WACC) de 11.90%, por lo que el proyecto pagar
la deuda y adems dar ms rentabilidad que la esperada por los accionistas.
82
RECOMENDACIONES
83
ANEXOS
Interdependencia
84
b. Secundaria:
Se aprende por descubrimiento: en el nivel de educacin secundaria, proponemos un
aprendizaje basado en la experimentacin directa sobre la realidad, la aplicacin
prctica de los conocimientos y su transferencia a diversas situaciones. El estudiante
experimenta, descubre y comprende lo que es relevante. La secuencia de aprendizaje
es inductiva. Preferimos la utilizacin de estrategias de aprendizaje basadas en la
experiencia, e incentivar en el aula el ejercicio de la argumentacin. Se promueve
la construccin del aprendizaje: finalmente, buscamos plantear en el aula preguntas
complejas que lleven a los estudiantes a buscar respuestas en fuentes preferentemente en lnea- y a construir sus aprendizajes a partir de la investigacin.
2. Pamer:
3. Trilce:
Trilce se propuso que su sello distintivo sea brindar una educacin de excelencia, para
lograrlo se han diseado planes de estudios basados en programas adecuados a cada
grado escolar, se ha logrado el concurso de una excelente plana docente, y se ha
elaborado libros de texto prcticos y de fcil comprensin. Igualmente, brinda
Asesoras gratuitas y realiza evaluaciones constantes, que permiten a los alumnos
mantener un elevado nivel acadmico, tanto en el rea de Ciencias como de Letras, y
85
4. Berlot Belch
86
Edad:
Sexo:
Distrito en que vives:
Ambos padres trabajan:
1. En el centro educativo de tu(s) hijo(s), cul es la frecuencia de tareas para
desarrollar en casa?
(
(
(
(
) No tiene tareas
) De 1 a 2 veces por semana.
) De 3 a 4 veces por semana.
) Todos los das
87
)5
)4
)3
)2
)1
88
( ) Ni acuerdo ni en desacuerdo
( ) En desacuerdo
( ) Totalmente en desacuerdo
12. Consideras adecuado que el colegio tenga un promedio de 25 alumnos por
aula?
( ) Totalmente de acuerdo
( ) De acuerdo
( ) Ni acuerdo ni en desacuerdo
( ) En desacuerdo
( ) Totalmente en desacuerdo
13. Enumerar del 1 al 5 los aspectos que ms valoras de un colegio, siendo 1 el de
mayor importancia.
( ) Tamao de las instalaciones del colegio.
( ) Ubicacin del colegio.
( ) Nmero de alumnos por saln.
( ) Enseanza de idiomas extranjeros.
( ) Costo de la pensin.
( ) Equipos tecnolgicos en las aulas.
( ) Metodologa
( ) Comedor con nutricionista
( ) Enseanza de valores
( ) Otro: _________________________________________________
( ) Otro: _________________________________________________
89
S&P 500
3-month
T.Bill
10-year T.
Bond
1994
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Promedio 20
aos
1.33%
37.20%
22.68%
33.10%
28.34%
20.89%
-9.03%
-11.85%
-21.97%
28.36%
10.74%
4.83%
15.61%
5.48%
-36.55%
25.94%
14.82%
2.10%
15.89%
32.15%
3.99%
5.52%
5.02%
5.05%
4.73%
4.51%
5.76%
3.67%
1.66%
1.03%
1.23%
3.01%
4.68%
4.64%
1.59%
0.14%
0.13%
0.03%
0.05%
0.07%
-8.04%
23.48%
1.43%
9.94%
14.92%
-8.25%
16.66%
5.57%
15.12%
0.38%
4.49%
2.87%
1.96%
10.21%
20.10%
-11.12%
8.46%
16.04%
2.97%
-9.10%
11.00%
2.82%
5.90%
90
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