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LA BANCA
EVALUACIONES DE SEGURIDAD
REPBLICA DOMINICANA
Aspectos
EQUIPO
E D I T O R I A L
Director General
Lcdo. Melvin Prez
Administracin y Comercializacin
Lcda. Gregoria Wooter
Asesores de Contenido
Lcdo. Richard Prez
Lcdo. Flix Quintn Ferreras Mndez
Correccin de Estilo
Lcdo. Oscar Quezada
Lcdo. Flavio Ernesto Pea
Fotografa
Depositphotos, Carlos Meja
Diagramacin y Diseo
Ramn Abreu
Impresin
2M Grapchis
CONTENIDO
4
LA BANCA
EN LA MIRA DE LOS DEFRAUDADORES
EL FRAUDE OCUPACIONAL
IMPORTANCIA DE LAS
EVALUACIONES DE SEGURIDAD
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REPUBLICA DOMINICANA EN EL
OJO DE LOS HURACANES
EL PLAN DE TEMPORADA CICLONICA
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EL JUEGO ESTRATRATEGICO DE
LAS CIFRAS SOBRE CRIMEN Y
VIOLENCIA CARA O ESCUEDO?
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Revista
FRAUDE E INVESTIGACIONES
LA
BANCA
En la mira de los defraudadores
Nunca perder de vista la tarjeta de crdito o dbito mientras realiza compras en establecimientos comerciales
Depositphotos.com/Gaj Rudolf
Revista
FRAUDE E INVESTIGACIONES
La falsificacin de cheques.
La usurpacin de identidad con fines de obtener
productos (tarjetas de crdito, prstamos, etc.) a
nombre de otras personas.
El Phishing, que es un tipo de ingeniera social
donde a travs de correos electrnicos se hacen pasar
por la institucin bancaria para robar los usuarios y
claves de internet banking y poder hacer uso de los
productos bancarios.
La falsificacin o clonacin de tarjetas de crdito
y dbito ocupa el primer lugar en cuanto al volumen
de eventos relacionados con este tipo de fraude, en la
actualidad existe en la Repblica Dominicana ms de
2.5 millones de Tarjetas de Crdito, lo que resulta ms
atractivo a los delincuentes enfocarse en ese tipo de
producto, sin embargo todos los productos financieros
pudieran de algn modo ser susceptibles a ser objeto de
fraudes sin los controles adecuados. La falsificacin de
cheques ha ocupado siempre uno de los primeros lugares
en indicadores de fraudes, as como la suplantacin de
identidad para obtener bienes o servicios y el fraude en
Cajeros automticos o ATM que hoy da ha ido aumentando
considerablemente. Estos son solo algunos ejemplos
de casos de fraudes que se suman a los incidentes de
fraudes con tarjetas de crdito y que causan un alto
impacto econmico en el sistema financiero dominicano.
Aunque en la actualidad los delincuentes utilizan
tecnologas muy avanzadas que pueden obtener la
informacin de los clientes, sin que este pueda percatarse
de que ha sido vctima, existen algunas medidas bsicas
que pueden ayudar a disminuir los riesgos de fraudes,
algunas son:
Nunca perder de vista la tarjeta de crdito o
dbito mientras realiza compras en establecimientos
comerciales.
Depositphotos.com/Artur Marciniec
FRAUDE E INVESTIGACIONES
Depositphotos.com/Federico Caputo
EL FRAUDE
OCUPACIONAL
La falta de accin legal ante el fraude por parte de las empresas, se convierte en un motivante
para que las personas que lo cometen reincidan y afecten los intereses de otras organizaciones
Por: La Redaccin
FRAUDE E INVESTIGACIONES
la utilizacin indebida o mala aplicacin de los recursos o
activos del empleado. Tiene cuatro elementos en comn:
La actividad es clandestina; Viola el deber fiduciario
del empleado hacia la organizacin; Es cometido con
el propsito del beneficio directo o indirecto de quien
comete el fraude; y, le cuesta a la organizacin sus
activos, ingresos o reservas.
Segn este mismo estudio los fraudes ocupacionales
pueden clasificarse en: Apropiacin indebida de Activos,
el cual constituy el 85% de los casos de fraude
estudiados; La Corrupcin, qu slo represent el 9%;
y el Fraude en Estados Financieros, con el 37% de los
casos.
Para el pasado ao 2014 se estim que la organizacin
tpica pierde 5% de sus ingresos anuales por fraude. Si
se aplica esta prdida a la estimacin del Producto Bruto
Mundial 2013, esto se traduce en un potencial de prdidas
por fraude mundial de cerca de 3.75 billones (millones de
millones) de dlares.
Depositphotos.com/Dirk Ercken
Revista
FRAUDE E INVESTIGACIONES
denuncias falsas, por lo que debern definirse claramente
los criterios de investigacin y seguimiento.
Con relacin a quienes cometen el fraude, en el
Estudio Mundial de Fraude 2014, de los 1,483 casos
de estudio se determin que cuanto ms alto es el nivel
de autoridad del defraudador, mayores tienden a ser
las prdidas ocasionadas por fraude. Los propietarios/
ejecutivos slo representaron el 19% de todos los casos,
sin embargo, causaron una prdida mediana de USD
500,000.00 Los empleados de menor nivel jerrquico,
Dentro de
los mtodos
y medios
utilizados por
las empresas
para detectar
los fraudes se
encuentran:
la lnea de
denuncia,
auditoria
interna,
revisin por
la direccin,
conciliacin
contable,
auditoria
externa,
controles de
Tecnologa de
la Informacin,
confesiones,
entre otros.
Revista
SEGURIDAD FISICA
Importancia de las
EVALUACIONES DE SEGURIDAD
Nunca deben hacerse recomendaciones de mejoras de seguridad,
sin antes haber realizado una Evaluacin o Assessment
Depositphotos.com/Chris Lamphear
Revista
SEGURIDAD FISICA
toma de decisiones acertadas. Estas decisiones deben
ser tomadas en base a las Evaluaciones de Seguridad.
Estas evaluaciones sirven para determinar los riesgos,
el peligro y las vulnerabilidades; as como las acciones
preventivas y/o correctivas de mitigacin.
Antes de hacer recomendaciones de mejoras
en la seguridad de una empresa, es imprescindible
someterla a una Evaluacin de Seguridad, de modo que
las recomendaciones tengan una base que la sustente.
Estas pueden fundamentarse en estndares nacionales
e internacionales, buenas prcticas o experiencias
propias del gerente de seguridad. Nunca deben hacerse
recomendaciones de mejoras de seguridad, sin antes
haber realizado una Evaluacin o Assessment
A continuacin les dejo algunos puntos a tomar
en cuenta al momento de realizar una Evaluacin de
Seguridad de acuerdo a nuestra experiencia, esperamos
que les sirva de gua.
Aspectos Bsicos de una Evaluacin de Seguridad:
Inicialmente debe presentarse un resumen
ejecutivo, donde se sinteticen los hallazgos ms
relevantes de la evaluacin, planteados de manera
sencilla. Este resumen no debe pasar de tres pginas,
para que los ejecutivos de las empresas puedan tener
una idea general del estado en que se encuentra la
seguridad de su empresa.
Revista
SEGURIDAD FISICA
Aspectos
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SEGURIDAD FISICA
del ambiente de
inseguridad en
la subcontratacin
de empresas de
seguridad privada
para que les
provean el servicio
de guardianes o
guachimanes.
Depositphotos.com/Brock Jones
SEGURIDAD INDUSTRIAL
REPBLICA DOMINICANA
Por: La Redaccin
Revista
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SEGURIDAD INDUSTRIAL
Como se puede observar en los conceptos
anteriormente definidos, antes de que se forme un
huracn, normalmente las condiciones meteorolgicas
van avanzando escalonadamente; va pasando de una
etapa a otra. En consecuencia, estas etapas permiten
que se pueda ir organizando y ejecutando un plan de
proteccin previo al impacto del fenmeno meteorolgico,
todo depender a la distancia en que se encuentre, y bajo
que condicin (Onda, Depresin, Tormenta Tropical o
Huracn) nos pueda impactar.
Los
huracanes
van
adquiriendo
categoras
dependiendo de la velocidad de sus vientos. Ejemplos:
Categora 1, si los vientos son entre 118-153 km/h;
Categora 2, vientos entre 154-177 km/h; Categora 3,
vientos entre 178-209 km/h; Categora 4, vientos entre
210-249 km/h y Categora 5, si los vientos son de 250
km/h o ms. Cada categora tiene una capacidad de
destruccin diferente.
Al momento de trabajar en la estructura del plan, es
imprescindible tomar en cuenta las alertas preventivas
que emite la Oficina Nacional de Meteorologa (ONAMET).
ADVERTENCIA: Informacin detallada sobre la
formacin de un cicln tropical que no ofrece peligro para
el pas.
ALERTA METEOROLOGICA TEMPRANA: Informa
sobre la localizacin de un cicln tropical que por su
ubicacin geogrfica, histrica y trayectoria, la poblacin
debe dar seguimiento estricto. Se emite 72 horas antes.
ALERTA: Significa que en un plazo de 36 horas algunas
zonas del pas podran ser afectadas por un cicln tropical
al menos uno de los efectos asociados al cicln tropical
afectarn una zona determinada.
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Revista
SEGURIDAD INDUSTRIAL
FASE 1. Planeacin Y Preparacin (Prevencin):
Esta fase inicia un mes antes de la temporada ciclnica.
Es aqu que se inicia el desarrollo del plan y se toman
en cuenta el conjunto de medidas preventivas. Es
necesario crear listas de chequeo para evaluar las
condiciones de la empresa a nivel de infraestructura
fsica, tecnolgica y de recursos humanos; y validar la
cobertura del seguro de riesgos. La lista de chequeo
ser estructurada dependiendo de las necesidades
de la empresa, por lo que deber ser consensuada
en el Comit de Emergencia o Comit de Higiene y
Seguridad.
En esta fase se suele obviar el tema de saneamiento y
limpieza de los imbornales, pozos spticos y trampas
de grasas, as como el sondeo de las tuberas de
drenaje tanto cloacal como pluvial, ocasionando
durante el paso del huracn inundaciones de reas
sensibles de la empresa, as como contaminacin del
medio ambiente y de las personas. Lo propio ocurre
en los hogares. Por tal razn, es recomendable su
limpieza previa a la temporada ciclnica, por lo que es
un punto que no debe faltar en la lista de chequeo.
FASE 2 y 3. Alerta Preliminar Alerta de
Huracn: Esta alerta se genera a 72hrs y 36hrs de
impacto del fenmeno. Se rene el comit y activa
el plan, se revalida que los puntos levantados
durante las inspecciones previas estn debidamente
completados y se activa el plan de comunicacin de
modo que toda la empresa est informada respecto
al posible paso del fenmeno atmosfrico.
Revista
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SEGURIDAD PUBLICA
EL JUEGO ESTRATGICO DE
LAS CIFRAS SOBRE CRIMEN Y
VIOLENCIA CARA O ESCUDO?
Quin dice qu?
Carlos Meja
Revista
SEGURIDAD PUBLICA
Dominicana se sita en el puesto nmero 95 del ranking.
Ha empeorado su posicin, ya que en 2013 estaba en el
puesto 94.
Cabe sealar que este indicador mide el nivel de
paz y la ausencia de violencia en un pas, pero adems
es fundamental la evolucin que tenga esa nacin en el
ranking que lo compara con el resto de pases.
En el rengln de nmero de homicidios por cada 100
mil habitantes, Uruguay es el pas menos violento, ubicado
en el nmero 29, seguido de Chile (30), Costa Rica (42),
Panam (57), Argentina (43), Cuba (75), Nicaragua (58),
Brasil (91), Ecuador (85), Bolivia (70), Hait (99) y Repblica
Dominicana (95).
Quin dice qu?
Muy al margen de esas mediciones forneas, que
resultan alarmantes para una nacin como Repblica
Dominicana, defensora de su vocacin democrtica y
su condicin de sociedad conciliadora, las estadsticas
locales distan de forma significativa de cualquier informe
de carcter mundial que incluya a este pas en las listas
rojas sobre crimen y violencia.
Por ejemplo, el Observatorio de Seguridad Ciudadana
(OSC) asegura que durante los nueve primeros meses del
2014 los homicidios se redujeron en un ocho por ciento,
respecto al mismo tiempo del ao anterior. En ese mismo
perodo, en el pas ocurrieron mil 344 homicidios, segn
el OSC.
Revista
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SEGURIDAD PUBLICA
Por:Juan Jose
Magister en Defensa y Seguridad Nacional
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Revista
SEGURIDAD PUBLICA
Una vez explicados estos conceptos, podemos
exponer cmo afecta el trfico de armas a la seguridad
ciudadana.
Las armas son instrumentos letales, detonantes
de la violencia. El armamentismo, o aumento de armas
en la poblacin, aumenta los niveles de violencia y la
cantidad de agresiones a personas, aumenta el ndice de
criminalidad. El trfico de armas supone el aumento de
la posesin de armas en manos de personas que no se
ajustan a los procesos legales.
Es decir, en manos de personas que no se someten
a evaluaciones psicolgicas, a las que se les toma los
datos biomtricos, se les exige pruebas de balstica y
polgono, son fantasmas, por lo que el peligro de que
estas armas se usen en hechos violentos y delictivos se
potencializa, pues no hay controles suficientes en este
segmento fantasma.
En el caso de nuestro pas, el ndice de Criminalidad
en la actualidad ronda el 18%, lo cual demuestra una
ligera disminucin, y coincide con la aplicacin del plan de
seguridad democrtica, que hace nfasis en el desarme,
sobre todo de quienes la usan de forma ilegal.
La Republica Dominicana se hizo signataria del
Tratado Para el Comercio de Armas de la ONU. El objeto
de este tratado es establecer normas internacionales
comunes, lo ms estrictas posible, para regular o mejorar
la regulacin del comercio internacional de armas
convencionales; prevenir y eliminar el trfico ilcito
de armas convencionales y prevenir el desvo; etc.
Carlos Meja
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SEGURIDAD PUBLICA
Depositphotos.com/Alida Vanni
SEGURIDAD TI
REDES SOCIALES:
Por: La Redaccin
3. Acceden a Blogs
4. Publican informaciones personales
5. Publican fotografas y crean perfiles en redes
como: Facebook, Twitter, Instagram, MySpace,
YouTube, entre otros. Muchas de estas redes sociales
son diseadas para adultos.
6. Descargan aplicaciones
Cada vez que nuestros hijos acceden a la Web estn
siendo expuestos a cada uno de los factores que con
gran esfuerzo tratamos de controlar en el ambiente
fsico en que se relacionan. Esto ocurre porque
nuestros hijos publican informacin que lo hacen
vulnerables al ciberacoso, las malas influencias,
la delincuencia, las drogas y la pornografa. Para la
tranquilidad de nuestras familias a continuacin
listamos algunas recomendaciones a tomar en
Depositphotos.com/Karel Noppe
Revista
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SEGURIDAD TI
cuenta, para que nuestros hijos puedan usar la Web
de forma sana y segura:
Instale alguna herramienta de bloqueo o filtrado
de contenido Web.Puede activar SafeSearch para
bloquear contenido destinado para adulto en Google,
o comprar cualquier herramienta de las que existen
online. Puede buscar alguna solucin para los
telfonos inteligentes.
Instale un antivirus para evitar la entrada de
intruso (Aplica para telfonos inteligente).
Controle el horario de uso de internet, de modo
que su uso pueda ser debidamente supervisado.
Evite el uso de computadoras en las lugares
aislados de la casa, preferiblemente elegir lugares
que usted pueda mantener vigilancia.
Si su hijo no tiene la edad adecuada, no le compre
telfonos inteligentes.
Mantenga una adecuada comunicacin con ellos,
de manera que le pueda informar a usted de cualquier
tipo de situacin hostil a la que est siendo sometido.
Hblele sobre el ciberacoso y los memes.
Revista
MEDIO AMBIENTE
Por: La Redaccin
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