Bsicamente el informe es una recopilacin de recomendaciones que buscan

mantener la competitividad de Panam como centro financiero y como pas base

de las operaciones de empresas extranjeras, con miras a responder a los
cambios que se dan en la actualidad y brindar credibilidad ante el incremento de
flujos de efectivos ilegales en el mundo.

Un pas para lograr la eficiencia como centro financiero y base de operaciones

para empresas extranjeras, debe brindarle un sin nmero de oportunidades a
quienes deseen operar en el mismo, esto se consigue a travs de factores como
lo son mano de obra calificada, un sistema judicial slido, acceso a mercados
financieros internacionales, infraestructura empresarial, logstica y conectividad.

Si bien es cierto, en la actualidad Panam tiene una posicin firme, como un

pas que brinda esas posibilidades como centro financiero y base de
operaciones de empresas extranjeras, pero es importante crear un rgimen
regulatorio que le permita cumplir con las necesidades financieras
internacionales y que permita que Panam siga siendo competitivo en este tipo
de mercados

La ventaja competitiva de la economa de Panam es la conectividad martima,

area, comercial y cultural, lo que permite a Panam ser un centro logstico y
convertir su economa, en una economa de servicio, facilitando satisfacer tanto
al mercado nacional como al extranjero.

El 83% del PIB del pas proviene de los servicios, dichos principales servicios
son los servicios legales, los servicios del canal y la zona libre de colon, los
servicios en las exportaciones entre otros. Al agregarle a todos estos servicios
infraestructuras bancarias, puertos, el dlar, aeropuertos, entre otros, ha
permitido a Panam ser atractivo a los inversores extranjeros.

Actualmente despus de los acontecimientos del atentado terrorista del 11 de

septiembre de 2001, el aumento del flujo de efectivo proveniente del
narcotrfico, terrorismo y trata de persona, se han desarrollado polticas de
optimizacin fiscal por organismos internacionales, que buscan erradicar todas
estas irregularidades.

Estas regulaciones polticas han afectado la economa de Panam,

principalmente cuando Panam fue incluido en la lista gris (Paraso Fiscal) del
Grupo de Accin Financiera (GAFI), pero fue retirado en el 2006.

Segn anlisis de jurisdicciones que brindan servicios financieros, la eficiencia

de dichos pases, se basan en la transparencia con la que se realizan todas las
transacciones financieras a las que estos brindan soporte. Adems sostiene que
un centro financiero, logstico y de servicios internacionales, es bueno, siempre y
cuando sus operaciones no debiliten a pases terceros.

En Panam la mayor parte de su economa se basa en los servicios. Se brindan

servicios financieros, seguros, servicios legales, servicios contables, entre otros,
pero las polticas regulatorias son muy flexibles, desde el plano Nacional puede
verse controlado y legal, todo lo que puede hacer un inversor extranjero en el
pas, pero desde el plano exterior, crea incertidumbre debido a esa flexibilidad.

Panam para hacerse ms competitivo en el mercado financiero internacional y

mejorar la credibilidad de las operaciones financieras en las cuales el pas sirve
como base, debe idear estrategias como establecer requisitos de soporte y
control, sanciones fuertes a quienes no cumplan con las disposiciones legales,
asignacin de recurso humano con autoridad y credibilidad, entre otros.

Dichas estrategias deben brindar un alto desempeo de transparencia y control

de efectivo ilcito, sin disminuir su competitividad como centro financiero y de
domicilio de organizaciones extranjeras, todo esto requerir mucha autoridad,
inversin, legislacin y un total compromiso de la autoridad.

Se recomienda que para el cumplimiento de todas estas estrategias se cumplan

factores como lo son estrategia y participacin, compromiso poltico nacional, un
comit asesor independiente, disponibilidad y acceso a la informacion,
regulacin, educacin.

Al tener una estrategia y participacin, le permitir a Panam ser parte de todas

estas organizaciones internacionales que buscan la transparencia fiscal, al igual
que al tener un compromiso poltico nacional le permitir la participacin de
todos los actores econmicos del pas en la bsqueda de la transparencia e
institucionalidad financiera.

Un comit asesor independiente permitir tener profesionales que asesoren en

temas relacionados a dinero ilcito, lavado de dinero, evasin de impuestos etc.,
tener accesibilidad y disponibilidad de informacion facilitara un mayor control de
los flujos de efectivo y su procedencia, as como mayor informacion relacionada
a los inversores extranjeros.

La educacin y una mayor regulacin, permitir tener personal idneo y

capacitado para lograr la transparencia fiscal en el pas, a su vez permitir tener
leyes que regulen de forma ms rgida el acceso de inversin extranjera, as
como el flujo de efectivo y su procedencia, eliminando los baches que tiene la
poltica fiscal flexible actual del pas.
En conclusin Panam debe disear estrategias que eliminen esa flexibilidad en
sus polticas fiscales, que causan muchas dudas en autoridades internacionales,
con el fin de mejor su transparencia, sin disminuir su calidad en el servicio,
permitindole ser un pas lder en cuanto a los servicios financieros en la regin.