INTRODUCCION

La cooperativa San Luis tenia ms de 40 aos de vida institucional con alrededor

de 18.000 socios, que realizaban sus movimientos en cajas de ahorro y depsitos
a plazo fijo (DPF). Con el tiro de gracia de la ASFI y una asamblea extraordinaria
de socios de por medio, resta definir su estatus.

Tanto informes externos como versiones internas confirmaron que en esta entidad
de intermediacin financiera se hicieron negocios de papeles, se dieron crditos
vinculados, se favoreci a propios y extraos de la institucin y hasta se
permitieron desfalcos por parte del mismo personal.

La Cooperativa de Ahorro y Crdito San Luis Ltda., con sede en la ciudad de

Santa Cruz de la Sierra, se declar este martes 7 de agosto del 2012
aproximadamente al medio dia en quiebra tcnica por malos manejos econmicos,
inform el presidente del Consejo de Administracin de la entidad, Lucio Mercado
Benegas.

En declaraciones a la prensa local, Mercado dijo que la situacin es crtica pero

recuperable, sin embargo las puertas de la entidad financiera se mantuvieron
cerradas durante toda la jornada. Los ejecutivos de la cooperativa presentarn en
las prximas horas un plan de salvataje a la Autoridad de Supervisin del Sistema
Financiero (ASFI)

ANTECEDENTES

El destape de las irregularidades se inici cuando ex directivos y los propios

consejeros de la cooperativa buscaron al empresario Kurt Emmil Reintsch para
que se hiciera cargo de la deuda de la cooperativa por un valor de $us10,9
millones (importe de la subrogacin de cartera), es decir, paga a cuenta de
terceros deudores con el 50 por ciento de un inmueble de 450 hectreas ubicado
en la provincia Murillo del departamento de La Paz..

El documento notarial No. 7601577 del Consejo de la Judicatura del rgano

Judicial del 16 de abril de 2011 aclara que el empresario podr actuar por cuenta
propia como verdadero titular de los derechos crediticios subrogados en su favor,
pudiendo negociar con los deudores, condonar obligaciones, cobrarlas, fijar
formas de pago, recibir cualquier forma de prestacin a cambio de las acreencias.

La dotacin de pagos se efectu con certificados de participacin del club

deportivo The Strongest por deudas de la empresa IMAL, Romy Mayra Paniagua ,
Too Zacaras Illanes y Kurt Emmil, lo que fue avalado por la presidenta del
Consejo de Administracin Mara Nelly Rocha de Canedo y su directorio y el
presidente del Consejo de Vigilancia Macedonio, Ciro Rosales.
En fecha 6 de mayo del mismo ao, los consejeros entregaron otra carta notarial
con la resolucin 015/2009 en la que dan un poder especial y suficiente a Kurt
Emmil.

Hace dos semanas estall la crisis por la quiebra de la Cooperativa de Ahorro y

Crdito Societaria San Luis Limitada. En medio de ahorristas desesperados que
confiaron su dinero a una entidad sin licencia quedan un hueco financiero, un
exgerente encarcelado, dos ejecutivos con mandamiento de aprehensin y la
decisin gubernamental que empuja al cierre definitivo, entre informes de alerta,
recomendaciones incumplidas y versiones externas confluyen en una muestra de
negociados y desproteccin de los ahorristas. Los entendidos en banca y
cooperativismo llaman a esta figura estafa piramidal.

PROCESOS DE INVESTIGACION

La Cooperativa San Luis registraba prdidas por 174 millones de bolivianos y

arrastraba una crtica situacin financiera desde el ao 2000, segn la accin
penal que interpuso la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI).

Se identificaron a 16.000 afectados. La Cooperativa de Ahorro y Crdito San

Luis presentaba inviabilidad financiera, insuficientes ingresos por cartera, prdidas
acumuladas de varias gestiones, crtica situacin financiera y administracin poco
transparente que data del ao 2000, cuyo deterioro se profundiz,
comprometiendo su sostenibilidad y continuidad.

, DEBER entrevist al gerente general, quien muy afectado e impotente por tener
apenas Bs 10.000 en sus bvedas reconoci que por la situacin extrema de
iliquidez haban tocado fondo y no se podan cubrir las deudas.

Como parte de su descargo, el ejecutivo tambin denunci que entre 2010 y 2011
se realizaron acuerdos y transacciones entre anteriores directores y ejecutivos de
la San Luis con el empresario y presidente del club The Strongest, Kurt Reintsch,
que prcticamente dio el tiro de gracia a las finanzas de la institucin y la dej
herida de muerte.

Cules fueron esos negocios de referencia? De acuerdo con los contratos

proporcionados por la cooperativa y refrendados por dos informes emitidos por la
ASFI entre junio y agosto de 2011, entre otras cosas Reintsch negoci una deuda
personal, de su esposa, de algunos familiares y su club por valor de $us 6,1
millones. A cambio entreg certificados de acciones del club aurinegro de La Paz.

Pero adems, a travs de la cesin del 50% de un terreno de 450 hectreas

ubicado en una zona rural de La Paz, Reintsch finiquit con la San Luis la
subrogacin de una deuda por $us 10,9 millones. El acuerdo estableca que el
empresario cobrara tal monto de una cartera cedida por la entidad y a cambio
tendra una comisin de 30%.

Sin embargo, ante el cambio de directores y ejecutivos la institucin revoc el

poder a Reintsch en diciembre del ao pasado y desde entonces libraron un ida y
vuelta con procesos judiciales de por medio y varias conminatorias pblicas para
que el empresario devolviera las carpetas y los recursos cobrados.

En una conciliacin rpida y despus de que EL DEBER verificara in situ que el

exfundo Tahuapalca, cantn Cohoni, del municipio de Palca en el departamento de
La Paz, no estaba totalmente saneado "sera totalmente inhspito, intratable,
inhabitable y de imposible realizacin, es decir, la cooperativa jams podr
recuperar el monto desembolsado con este terreno y q tambien es reclamado por
pobladores del lugar que se dedican a la agricultura, Reintsch deshizo el contrato
de $us 10,9 millones devolviendo varias carpetas y comprometindose a entregar
en 60 das $us 400.000 a la cooperativa por las deudas que se cobr.

En todos los informes de la ASFI, cinco en total emitidos entre 2009 y 2012, se
hicieron pblicos los nombres de los consejeros, tanto de administracin como de
vigilancia, adems de los ejecutivos de la entidad que tenan responsabilidad
sobre los manejos financieros. Si bien una parte fungi en su cargo por ms de 10
aos, otros solo estuvieron tres, dos, un ao y menos; empero, todos los dardos
apuntaron al exgerente Arturo Cullar Urgel.

Para conocer su versin sobre el manejo irregular y los errores administrativos se

ubic a Cullar Urgel, quien descart todas las denuncias sobre supuestos
manejos dolosos y reconoci solo un delito, pero que presuntamente fue cometido
por el ex jefe de captaciones, Emilio Limpias, que desfalc $us 400.000; segn
denuncias de exempleados de la San Luis. Durante mucho tiempo Limpias fue
mano derecha de Cullar.

Crditos vinculados y una mala gestin, las causas de la quiebra

Mara Isabel carrasco: Presidenta de la comisin de liquidacin de la Cooperativa

San Luis.

Evaluacin de la comisin liquidadora sobre la Cooperativa San Luis. Segn la

comisin, la entidad que funcionaba en Santa Cruz otorgaba crditos a sus
directivos y a clubes deportivos que no presentaban garantas reales.

Los crditos vinculados, la mala administracin y falta de informacin, entre otros,

precipitaron la crisis y posterior quiebra de la Cooperativa San Luis, que dej 43
millones de dlares en deudas a socios y ahorristas que depositaron su dinero en
la institucin, segn la presidenta de la comisin de liquidacin.
Los recursos vinculados son aquellos que la cooperativa crucea entreg a
personas que tenan relacin con los directivos de la institucin y que no dejaban
garantas reales, y que no se llegaron a cancelar. Encontramos a clubes
deportivos vinculados a San Luis, le encantaba los partidos de ftbol y hacan el
mrketing de ellos. Tambin exista vinculacin institucional a fraternidades que
fueron despilfarrando el dinero.

Por ejemplo, (el jugador argentino Diego Armando) Maradona tambin lleg a
Bolivia con el dinero de la cooperativa. Ejecutivos y empresarios pidieron dinero
con letras de cambio para shows espectaculares de grupos de msica.

Tambin cit el caso de Kurt Reintsch que, segn la denuncia de la Autoridad de

Supervisin y Control Financiero (ASFI), junto a su esposa Romy Mayra
Paniagua y la Inmobiliaria Altiplnica se beneficiaron con ms de 42 millones de
bolivianos de la cooperativa sin haber entregado una sola garanta real o
inmueble.

Record que los crditos eran obtenidos por la ayuda de ejecutivos de la

cooperativa. Encontramos solicitudes como de Mara Elena Moreno (mam de la
candidata a la Vicepresidencia Adriana Gil) que solicit, en su calidad de socia, un
crdito por 35.000 dlares y como garanta dej unas letras de cambio. El gerente
responda que se atienda lo solicitado y se desembolsa el dinero.

Las letras no eran garantas reales. Estos hechos se repetan con la entrega de
crditos a estos grupos vinculados, lo que impide ahora ejecutar y rematar los
bienes.

En su criterio, los responsables son los ex ejecutivos, los ex consejeros de

administracin y vigilancia y el personal de rango medio. Los primeros tenan la
decisin y la administracin de la cooperativa. Los ex consejeros no precautelaron
y apuntan a Reintsch por la quiebra de San Luis

Rol de la ASFI

Carrasco responsabiliza por otra parte a la ASFI por no proporcionar informacin

oportuna. Desde el 2008 tena la obligacin de denunciar estos hechos y no lo
hizo. Por omisin tiene esta responsabilidad con los socios de la Cooperativa San
Luis.

La directora de la ASFI, Lenny Valdivia, aclar en ERBOL el pasado martes que

los informes no eran ledos en la asamblea o se lea en grupos cerrados de
socios. La ASFI adems prohibi a la entidad hacer publicidad para captar
recursos de los socios; realizar ajustes contables con operaciones irregulares
que mostraban un balance que no era real. Se les neg abrir ms agencias y,
especialmente, se les obligaba a dar lectura de los informes de la entidad,
puntualiz.

Prevn recuperar otros $us 4,5 millones

La comisin de liquidacin de la Cooperativa San Luis prev recuperar al menos

4,5 millones de dlares con la venta del edificio principal y otro en el Plan 3.000,
de Santa Cruz. Sin embargo, existen trabas para su comercializacin.

Los dos activos principales, el edificio central y otro en el Plan 3.000, representan
un 12% (de sus obligaciones con el pblico, que asciende a 43 millones de
dlares) y representa a 4,5 millones de dlares. Es una esperanza razonable pero
no sabemos si podremos lograr ese moto. De lo contrario ser bajar a un 10%,
declar la presidenta de la comisin, Mara Isabel Carrasco.

Adems, existen al menos otros 26 activos que deben ser legalizados y ser
sujetos de un avalo para su venta. Sin embargo, no se lo puede realizar por falta
de recursos econmicos y porque algunos socios, al enterarse de la falta de
liquidez de San Luis, hicieron anotaciones preventivas de estos inmuebles.

Se espera que avancen los procesos judiciales de la cartera en ejecucin y

castigada para obtener recursos y seguir con el proceso de remate.

Plan de liquidacin

Avance. La comisin de liquidacin elabor un plan de cuatro pilares. El primero

fue la venta de la cartera vigente y en mora a la Cooperativa Jess Nazareno, que
se efectiviz para q los socios recibieran el 9% de sus ahorros.

Freno. El segundo es la venta de los edificios; el tercero consiste en recuperacin

de la cartera dos que estaba en manos de Kurt Reintsch; y finalmente la
recuperacin de fondos a travs de los procesos penales a los ex ejecutivos. Pero
estos ltimos tres no avanzan por demoras en el Ministerio Pblico y porque se
hicieron anotaciones preventivas de los bienes que impiden su comercializacin.

Viernes, 7 de Septiembre, 2012

ASFI present una denuncia por estafa agravada contra el empresario

Cooperativa.Denuncia que el empresario y su entorno tomaron crditos por Bs 40

millones. l niega la acusacin y dice que todos los negocios con la San Luis
fueron transparentes

Suman las denuncias contras los presuntos autores de la quiebra tcnica de la

cooperativa San Luis la Comisin de Fiscalizacin, conformada por los socios de
la entidad, exigi al Ministerio Pblico iniciar un proceso penal contra el
empresario Kurt Reintsch.

La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI) ampli la denuncia por

estafa agravada contra el empresario y dirigente del club The Strongest, quien al
ser consultado neg enfticamente esta acusacin y dijo que acudir a las
instancias legales pertinentes. Afirm que quieren convertirlo en un "chivo
expiatorio".

Recibi crditos millonarios. De acuerdo a documentos oficiales, Reintsch y su

entorno cercano tomaron crditos de la entidad financiera un monto total de Bs
40.8 millones.

Un documento seala que Reintsch tuvo crditos por un valor de Bs 12,5 millones.
Su esposa, Romy Mayra Paniagua, administradora del Complejo Deportivo The
Strongest, tom Bs 13,5 millones. La suma de ambos llega a Bs 26 millones.
Adicionalmente la entidad otorg un prstamo a la Inmobiliaria Altiplnica por un
monto de Bs 10,8 millones. Adems, los hermanos Rodrigo y Too Illanes
Mendoza, funcionarios de la empresa, tomaron Bs 4 millones. Sumando as, los
Bs 40,8 millones.

En abril de 2011, como forma de pago a este crdito, el Concejo de Administracin

de esa gestin acept de Reintsch 2.367 Certificados de Participacin del
Complejo Deportivo de Achumani The Strongest, por $us 2.600 cada uno, sin
aparente valor comercial ni legal.

En esa misma fecha, los directivos de las entidad cooperativista, entregaron una
cuenta por cobrar por un monto de Bs 75.4 millones, a Reintsch, que se
comprometi a recuperar este monto por una comisin del 30%. A cambio, la
cooperativa recibi un inmueble ubicado en la ciudad de la Paz, que nunca fue
transferido, por tratarse de un bien municipal.

Indic que el pago de esta deuda mediante Certificados de Participacin del

Complejo Deportivo de Achumani The Strongest fue de forma legal y tuvo incluso
el respaldo del Concejo de Administracin de la Cooperativa. Aclar que se arm
una estrategia para que se comercialicen en La Paz. "El plan inicial era que ellos
instalen unas oficinas para que vendan los certificados, como lo hacemos
nosotros, que tienen un valor de $us 4.000 pero haba gente que quera sacar
beneficio de esto", seal el empresario.

Estafa agravada. la ASFI present ante la Fiscala una denuncia por estafa
agravada contra el empresario y exdirectivos de la entidad financiera.
La lista de las personas querelladas por la ASFI la encabeza Mara Katia Maturana
Castedo, expresidente del Consejo de Administracin, de la San Luis. Adems en
la nomina de acusados, proporcionada por el Comit de Fiscalizacin de la
entidad, figuran Mirian Al Rocha de Canedo, Mara Esther Rivas Muoz, Susy
Caballero lvarez, Carlos Alberto Heredia Claros, Claudia Flores Rivera, Elba
Burgos y Macedonio Ciro Rosales.

En el caso Reintsch, la ASFI observ el supuesto traspaso ilegal de unos terrenos

en forma de pago por la compra de una cartera de Bs 75.4 millones de la
Cooperativa que hizo esta persona, como parte de un plan de salvataje.

El empresario transfiri este predio, que estaba nombre de Erica Ruddy Villarroel,
sin que la escritura pblica conste de poder de representacin, aval legal
necesario para este tipo de operaciones, lo que impidi la transferencia pactada a
favor de la cooperativa.

El empresario, sin embargo, dijo que este terreno fue rechazado por los directivos
de la Cooperativa.

Empero, Ivn Roncal, abogado del empresario, seal que la demanda contra su
defendido no procede a nivel penal, porque su defendido realiz un contrato civil
con la cooperativa. Si hubiese una anormalidad en el contrato sera un juzgado
civil el encargado de llevar adelante una causa, explic.

Si embargo, dej en claro que su cliente se presentar en todas las instancias

legales competentes.

La accin legal fue apoyada por el Comit de Fiscalizacin, que exigi la

confiscacin de sus bienes. El fiscal Jaime Canedo confirm la acusacin contra
Reintsch, y seal que se hara llegar un requerimiento a l y las dems personas
para que presten declaracin informativa en las oficinas del Ministerio Pblico.

El juez Tercero de Instruccin del Tribunal de Justicia del Distrito de Santa Cruz,
Martn Camacho, definir el futuro del presidente del club The Strongest, Kurt
Reintsch, hoy en una audiencia cautelar dentro del proceso de estafa agravada y
estelionato.

Presidente de the strongest ser aprendido

Reintsch fue aprehendido por este proceso, cuyo denunciante es Jorge Mndez.
"La aprehensin (de Reintsch) ha sido por las pruebas de estafa, se le ha
aprehendido por el proceso penal de estafa y estelionato", seal el acusador.
El presidente de The Strongest fue aprehendido el pasado jueves por la denuncia
de estafa de una casa ubicada en Tarija por 298 mil dlares. Este proceso iniciado
en contra de Reintsch es paralelo a lo que iniciaron los socios de la excooperativa
San Luis y la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI).

Paralelamente, se prev la presentacin de seis imputaciones ms, entre las

cuales estn Mara Kathia Maturana y otros implicados en el tema, as como la
imputacin de Kurt Emmil Reintsch San Martn, su esposa Mayra Paniagua y otras
personas vinculadas a su grupo financiero, adelant la ASFI el 29 de mayo.

"Recordemos que Kurt Reinscht San Martn (presidente del club The Strongest),
con el aval del Consejo de Administracin de la Cooperativa de Ahorro y Crdito
San Luis Ltda, en complicidad con la gerencia general y dentro de un supuesto
Plan de Salvataje, se benefici de la transferencia de la Cartera 2 Finanzas que
alcanz a 75,42 millones de bolivianos, recibiendo la Cooperativa en calidad de
pago, derechos futuros sobre un inmueble que nunca pas a su propiedad",
seala el comunicado de la ASFI.

Procesan a personas por los en San Luis

El abogado de la San Luis Juan Carlos Daz muestra los documentos del
Ministerio Pblico en los cuales se procesan a 17 personas

26/06/2015

A ms de tres aos de la quiebra tcnica de la cooperativa societaria San Luis, el

Ministerio Pblico lleg a la fase conclusiva de las investigaciones y acus
formalmente a 17 exdirectivos y consejeros por los delitos de estafa agravada y
asociacin delictuosa. Los socios de la entidad y la Autoridad de Supervisin del
Sistema Financiero (ASFI) piden 10 aos de crcel. No obstante, hasta el
momento solo recuperaron $us 3 millones de los $us 42 millones.

Por su lado, la cooperativa societaria San Gabriel que se declar en liquidacin

voluntaria debido a un hueco financiero de $us 9 millones lleva a cabo un proceso
legal contra 14 personas.

Juan Carlos Daz, abogado de la Comisin Liquidadora de la cooperativa San

Luis, inform de que el juicio penal comienza la prxima semana. No obstante, dijo
que la nica recuperacin econmica ha sido $us 3 millones producto de la
compra de cartera por parte de la cooperativa Jess Nazareno.

Hemos logrado recuperar algunos crditos castigados, pero tenemos otros juicios
para recuperar otros 3 millones de dlares. Hay la expectativa de rescatar unos
cinco o seis millones ms, indic Daz.
Por otro lado, en la Fiscala se pudo conocer que un grupo de 30 socios sent
denuncia contra personas jurdicas (tres club deportivos y un alcalde de provincia)
por haber obtenido beneficios crediticios. La accin legal es por $us 3 millones. La
peticin de conversin de accin es an analizada por la Fiscala.

La deuda principal que reclaman los socios es la que contrajo el expresidente del
club The Strongest, Kurt Reintsch que se encuentra detenido desde junio de 2014.

Kurt adeuda supuestamente a la financiera $us 11 millones por la compra de una

cartera de crditos sin dejar a cambio ninguna garanta real.

A su vez el juez Martin Camacho, cuarto de Instruccin Cautelar en lo Penal de la

capital crucea, tambin determin la detencin domiciliaria para la esposa de
Reintsch, Rommy Mayra Paniagua, acusada de ser, presuntamente, una de las
responsables de la quiebra.

Aprehenden a la esposa de kurt reintsch por el caso san luis

El Ministerio Pblico aprendi este lunes a Rommy Mayra Paniagua, esposa del
presidente del club The Strongest, Kurt Reintsch, por el delito de estafa con el
agravante de vctimas mltiples y asociacin delictuosa en el caso denominado
'San Luis', inform la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (Asfi).

Paniagua tena orden de aprehensin desde el 1 de octubre, dictaminado por los

miembros de la comisin de fiscales de materia que investigan la accin penal en
el caso de la quiebra de la Cooperativa de Ahorro y Crdito San Luis en la ciudad
de Santa Cruz de la Sierra.

Segn el procedimiento, la comisin de fiscales debe presentar la imputacin

formal contra Paniagua en las prximas 24 horas. Luego una audiencia cautelar
definir su situacin jurdica.

Paniagua fue aprehendida dos meses y medio despus de que su esposo fuera
envado por un juez al penal de Palmasola en la capital crucea acusado por el
mismo delito.

La esposa del Presidente de The Strongest fue imputada tomando en cuenta que
entre 2010 y 2011 la cooperativa otorg recursos a cuentas bancaras de
Paniagua, Reinscht y terceras personas vinculadas a su grupo financiero.

Segn la denuncia de la Asfi, el Presidente de The Strongest y su esposa se

beneficiaron con ms de 42 millones de bolivianos de la cooperativa sin haber
entregado una sola garanta real o inmueble.
Por el mismo caso, la Justicia declar en rebelda a Mara Katia Maturana, Teresa
Ribera, Carlos Flores, Nicanor Mamani y Teresa Viera, por no presentarse a una
audiencia informativa.

Los acusados fueron miembros del Consejo de Administracin y Vigilancia de la

Cooperativa San Luis. Sobre ellos tambin pesa denuncias ante el Ministerio
Pblico por los delitos de estafa y asociacin delictuosa.

MONTOS CIFRAS FINANCIEROS DETERMINADOS

En agosto de 2012, oficialmente la Autoridad de Supervisin del Sistema

Financiero (Asfi) declar la quiebra tcnica de San Luis por iliquidez, aunque los
ahorristas ya fueron informados con la noticia la segunda semana de abril. Hasta
ese momento, la entidad tena un activo de Bs 42,98 millones; un pasivo de Bs
305,48 millones; y un patrimonio negativo de Bs 262,50 millones, resultando una
prdida acumulada de Bs 273,33 millones y q la deuda aproximada para devolver
a sus socios ascienden a 43 millones de dlares.

La cooperativa que operaba en Santa Cruz registraba prdidas por Bs 174

millones, segn querella presentada por la ASFI

Cifras

Masa societaria

18.000 Es la cantidad de socios que lleg a sumar en ms de 40 aos de vida

institucional. Entre los ahorristas afectados por la no devolucin de sus recursos
hay alrededor de 2.000 personas.

Prdidas acumuladas

50 Millones de bolivianos sumaron las prdidas de la Cooperativa San Luis entre

1999 y 2009. El desangramiento financiero se prolong hasta 2011.

Negocio truncado

10,9 Millones de dlares es el monto del negocio roto entre los ejecutivos de la
entidad y el empresario Kurt Reintsch. Hubo irregularidades en la cesin de un
terreno.

Punto de vista

El sistema cooperativo tiene mucho por cambiar

PERSONAS INVOLUCRADAS

La querella penal interpuesta por los delitos de estafa con vctimas mltiples
alcanza a Arturo Cullar, exgerente de San Luis; Mara Nely Rocha de Canedo,
expresidenta del Consejo de Administracin; Mara Kathia Maturana, expresidenta
del Consejo de Administracin en la gestin 2009.

Adems estn acusados Mara Esther Rivas Muoz, exsecretaria del Consejo de
Administracin; Carlos Alberto Heredia Claros, exvocal titular del Consejo de
Administracin; Claudia Mar Yery Flores Ribera, ex vocal suplente del Consejo de
Administracin; Macedonio Ciro Rosales Meneses, expresidente del Consejo de
Vigilancia, y Franz Ruiz Careaga, ex gerente administrativo. Tambin se denunci
a Kurt Reintsch, Rodrigo Illanes Mendoza, Romy Mayra Paniagua, Too Sacaras
Illanes, Juan Carlos Pea Stelzer y Dina Malln Prraga.

Las cooperativas societarias comenzaron a ser reguladas por la ASFI en

cumplimiento a la Ley 3892 de junio 2008 y las mismas deban adecuarse. San
Luis inici este proceso en mayo de 2009 con el envo de su diagnstico y plan de
accin.

ASFI vender inmuebles de la cooperativa san luis para pagar a ahorristas

La directora de la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (Asfi), Lenny

Valdivia, inform que lunes pasado partia del proceso de disolucin de la
quebrada Cooperativa de Ahorro y Crdito San Luis, de Santa Cruz, establece la
venta de todos los bienes inmuebles que an tiene esa financiera, con el objetivo
de reembolsar los recursos adeudados a sus ahorristas.

Segn Valdivia, ya se cumpli una primera etapa de ese proceso y gracias a la

intervencin de la Asfi se devolvi a los socios alrededor del 9% de sus ahorros,
mientras que la segunda fase an se encuentra en la va judicial con procesos
penales a siete ex ejecutivos de la cooperativa y terceros involucrados en su
quiebra.

"Y habr una tercera etapa que ser ya la venta de todos los bienes inmuebles
y muebles de la cooperativa, en todo caso esto est bajo de la responsabilidad de
la comisin de disolucin".

La Directora de la Asfi advirti que el proceso de disolucin tcnica y penal que

atraviesa actualmente la Cooperativa San Luis debe ser una seal desde el
Estado para advertir "que con el ahorro de los socios de las entidades financieras
no se juega y no se mal administra".
 "Lo importante de destacar es que el Ministerio Pblico est haciendo su
trabajo, los socios de la cooperativa y la Asfi tambin estamos esperando que el
Ministerio Pblico establezca la verdad material de los hechos, qu paso con los
ahorros de los socios.

Hasta el momento la disolucin de la Cooperativa San Luis, declarada en

quiebra en 2012 por un dficit de 18 millones de dlares, deriv en la reclusin
preventiva de al menos siete de sus ex ejecutivos, entre ellos el presidente del
club paceo The Strongest, Kurt Reintsch.

Adems, la Fiscala de Santa Cruz orden a mediados de julio ltimo la

aprehensin de Mara Elena Moreno, madre de la candidata a la vicepresidencia
por el Movimiento Sin Miedo, Adriana Gil, por supuesta estafa dentro del caso de
la quebrada Cooperativa San Luis.

En $us 1,3 millones rematan principal bien de cooperativa quebrada

Los exsocios de la quebrada cooperativa San Luis, denunciaron que se remat el

inmueble de la cooperativa ubicada en la avenida Caoto y primer anillo por un
valor de 1,3 millones de dlares para beneficiar a un solo exsocio a quien le
adeudan 1,1 milln de dlares, diciendo que este inmueble tiene un valor de 5
millones de dolares y no puede ser q lo vendan en 1,3 millones de dolares por lo
que iniciaron una vigilia indefinida en rechaz al remate.

No vamos a permitir que un solo socio se beneficie con el remate de este

inmueble, cuando somos ms de 12 mil socios los afectados. El viernes, el juez
Oscar Menacho autoriz el remate para pagarle una deuda de 1,1 milln de
dlares al seor Jorge Shrupp, cuando este seor tena un ahorro de 600 mil
dlares y con los intereses sum ese monto, inform Marcel Alemn,
representante de los exahorristas.

Explic que hoy la directora nacional de la Autoridad de Supervisin del Sistema

Financiero (ASFI), se comprometio a dialogar con ellos para atender las
demandas de los exsocios.

Nos ha llamado la directora nacional de la ASFI quien dijo que maana (hoy)
bajara a dialogar con nosotros y vamos a esperar para exigir justicia, pero
queremos anunciar que si no llegamos a un acuerdo con ellos, vamos a tomar
definitivamente el edificio y lo vamos a quemar porque la gente ya est cansada y
no va permitir que se beneficie a una sola persona, son cuatro aos que venimos
exigiendo que nos haga justicia y nada, todos se han olvidado, hasta el Gobierno
que se haba comprometido a ayudarnos, lament.
Aadio que la deuda de la excooperativa con los ms de 12 mil socios asciende a
42 millones de dlares.

Socios piden la devolucin de todo su dinero

Exigencia.En medio de mucha desesperacin, socios de la cooperativa San Luis

llegaron hasta las oficinas de la Autoridad de Supervisin Financiera (ASFI),
ubicadas en Santa Cruz, al promediar las 10:00 exigiendo la devolucin total de
los ahorros y DPFs. All realizaron una toma simblica de las instalaciones.

Ambiente tenso. En medio de gritos que eran acompaados por el estruendo de

petardos, los socios de la San Luis exigieron al ente gubernamental mediar para la
devolucin total de sus recursos. Los reclamos cada vez se hicieron mayores,
hubo incluso amagues de enfrentamiento, con transportistas que circulaban la
zona, ya que los socios obstruan el paso de vehculos. Por suerte, gracias la
intervencin policial, la cosa no pas a mayores. Los socios se retiraron, pero
anunciaron que seguirn con medidas de protesta.

El perjuicio llega a Portachuelo

Sucursal cerr.- Afligido y devastado por la noticia de la quiebra de esta

cooperativa, Hermgenes Salvatierra, un humilde mototaxista de la localidad de
Portachuelo, cont que deposit $us 35 mil, atrado por la tasa de 8% anual que
ofertaban en su municipio natal a travs de un Depsito a Plazo Fijo (DPF) cuyo
plazo fenece en julio de 2013.

Dijo que hace meses la sucursal que haba en esta zona cerr, sin dar mayor
explicaciones.

"Viene a Santa Cruz y me encontr con esta realidad. No s qu voy hacer, ese
era el dinero de mis hijos que me enviaron de Espaa", afirm el afligido hombre,
que no sabe cmo recuperar sus recursos. Pide a las autoridades buscar una
solucin factible. "Ahora qu les voy a decir a mis hijos, yo cre en la cooperativa
pero me han robado", sentenci.

Operativos. El fiscal Jaime Canedo inform que los operativos y allanamientos con
relacin al caso continuarn. Con relacin a los actuales detenidos, el fiscal
Egez dijo que su audiencia cautelar se realizara el da hoy, ya que ayer recin se
present la imputacin contra los detenidos.

A peticin de los familiares, Canedo no quiso dar el nombre de los actuales

detenidos, que sern llevados ante un juez.

Clientes de cooperativa san luis solo recuperaron 9% de su dinero

La entidad financiera se declar en iliquidez y ces actividades en 2012

14 de febrero de 2016

A casi cuatro aos de declarada la quiebra tcnica de la Cooperativa de Ahorro y

Crdito San Luis (abril de 2012), los ahorristas y socios solo recuperaron el 9% de
sus depsitos. La entidad cerr actividades con una deuda estimada de $us 41,5
millones.

Un mal negocio fue vender una cartera de cerca de 11 millones de dlares sin un
respaldo fsico, sin una garanta y una comisin del 30 por ciento..

Cuatro meses despus de la quiebra tcnica, la Cooperativa de Ahorro y Crdito

Jess Nazareno adquiri la cartera de crdito de San Luis por un valor aproximado
de $us 3,33 millones que correspondan a 610 crditos colocados.

No obstante, el traspaso de la cartera crediticia no fue suficiente para hacer la

devolucin total a los exsocios, tan solo les permiti recuperar el 9% de sus
ahorros.

El presidente de la Comisin Liquidadora de San Luis (conformada por los

exsocios), Marcelo Alemn, confirm en una entrevista con La Razn, realizada la
pasada semana, que ese monto fue lo nico que se pudo recuperar a la fecha.

La deuda total calculada de la cooperativa bordeara los $us 41,5 millones por los
depsitos que hicieron sus clientes financieros. Los ahorristas perjudicados
alcanzaran al menos a unos 18.000, de ellos 7.000 eran socios que hoy reclaman
su patrimonio.

Los defraudados son el lado humano de la reconversin bancaria. El punto en el

que la economa deja de ser un puado de nmeros y frmulas financieras para
transformarse en un remolino en el que se hunden, inesperadamente, las
esperanzas y el esfuerzo de miles de personas. Son muchos los que an siguen
en las calles luchando por recuperar su capital despus de que las cmaras de
televisin se apagaran para ellos y las referencias a sus problemas
desaparecieron de las pginas de los diarios.

Prdida. Rosendo Pea es uno de ellos. Tiene 75 aos y poca suerte. A mediados
del primer semestre de 2012 supo de la cada financiera de San Luis que lo priv
de un ahorro de Bs 120.000. Tena pensado utilizar el dinero, como l dice, para
sus gustitos de la vejez.

Pea acumul ese monto en al menos 20 aos de trabajo, y el fruto de su

tenacidad se hizo humo cuando la cooperativa suspendi el retiro de los fondos.
As fue como me estafaron, ahora tengo que mendigar a los familiares para tener
algo de comida.

No le fue mejor a Cristina Barrientos, que prefiere no mencionar el monto exacto

de sus ahorros, pero indica que superan los Bs 200.000, y solo le restituyeron el
9% gracias a la venta de la cartera de crdito a la Cooperativa Jess Nazareno.
Mi esposo casi se vuelve loco, no hay un da en que no hable de ese tema. Era
plata del trabajo de toda una vida y se lo robaron.

Estela Apaza, otra de las defraudadas, reclama un ahorro de al menos $us 40.000,
patrimonio construido en un trabajo de aproximadamente 10 aos. Esto no es
justo, tanto sacrificio para perderlo en un abrir y cerrar de ojos.

Marioly Melgar es otra estafada por los ejecutivos de la financiera quebrada. As

como muchas personas, yo confi en esta cooperativa y al poco tiempo de haber
aperturado mi caja de ahorro se quiebra (sic), dejndome a m y a mi familia sin
un solo peso .

Amenazan con la quema del edificio que fue rematado

Martes, 6 de Septiembre, 2016

Los exsocios de la quebrada cooperativa San Luis, nuevamente tomaron las calles
y salieron a marchar protestando por el remate de uno de sus edificios, ubicado en
la avenida Caoto. "El anterior viernes remataron uno de los edificios que tiene un
valor de $us 5 millones y los remataron por $us 1.3 millones", dijo Marcel Alemn,
representante de los exsocios de la cooperativa. Agregando que si no se da un
paso atrs todos los exsocios que estn siendo perjudicados procedern a la
quema del edificio porque no van a permitir que una sola persona sea quien se
beneficie de la venta, mientras que ms de 12 mil socios hasta ahora no puedan
recuperar nada de lo que perdieron con la quiebra de la entidad financiera. "Un
solo socio que en su momento deposit cerca de $us 600 mil ahora se est
beneficiando", dijo el dirigente.

CONCLUSION Y RECOMENDACIN

Segn la ASFI, lo ms probable y aconsejable es que la cesin de cartera se haga

a las cooperativas abiertas que tienen licencia para dar certeza y tranquilidad a los
ahorristas.

Los hallazgos establecidos con corte al 30 de junio de 2009 muestran inviabilidad

financiera, debido a que la entidad no generaba el suficiente nivel de ingresos por
cartera vigente que solventen los gastos de administracin.
El esquema contable aplicado en la inversin de la Siderrgica del Este refleja una
conducta irregular tendiente a distorsionar la verdadera situacin econmica de la
cooperativa y a confundir a los socios y al sistema financiero en general sobre
ingresos no reales.

Por ambos sentidos, se recomend rechazar el plan de accin propuesto por la

cooperativa debido a la magnitud de las observaciones identificadas y se dispuso
el envo de una copia a la Direccin de Cooperativas.

Se recomend avisar a los socios

En junio de 2011 la cooperativa presentaba una crtica situacin financiera

producto de una administracin y manejo poco transparente. La informacin
proporcionada a la ASFI no era veraz, confiable, oportuna ni ntegra.

La cooperativa mantuvo el uso de inadecuadas prcticas contables y crediticias.

Los problemas son estructurales, considerando que los gastos financieros y
administrativos son excesivamente mayores a los ingresos generados; la
solvencia fue comprometida.

Hay un dao econmico de Bs 174 millones y la cooperativa presenta una

situacin financiera que compromete su sostenibilidad operativa, por lo tanto
debera poner en conocimiento de sus socios de manera inmediata para que
tengan informacin veraz y cierta de la situacin financiera; esto no se hizo.

En agosto de 2011, es decir tres meses despus de la ltima advertencia, la ASFI

pidi a la cooperativa San Luis que realizara un informe sobre el cumplimiento de
todos los aspectos legales referidos a la venta de una parte de la cartera de
crditos y cuentas por cobrar.

Asimismo, pidi determinar los responsables y las acciones legales que

correspondan, por el pago de finiquitos y comisiones efectuados de manera
irregular.

Tambin volvi a pedir la realizacin inmediata de una asamblea de socios donde

se diera lectura al anterior informe emitido por la ASFI para que esta instancia
tuviera informacin veraz y cierta de la situacin financiera de la entidad; la
asamblea se realiz en abril de 2012.