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Actividad 3
Apreciado/a aprendiz: finalizado el estudio de los contenidos de la tercera semana, ya est
en capacidad de realizar la siguiente actividad (caso de aplicacin):
Usted como funcionario deber tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a l lo
incapacitaron, as que tendr que asumir y resolver la situacin de Ricardo Alba. Usted
deber indicar las acciones que va a tomar, es importante que ARGUMENTE bien sus
respuestas.
No, no es prudente ya que primero tendra que hacer una investigacin de la procedencia
y legalidad del dinero del cliente y as ya se tomara cartas en el asunto para pensar en
cancelarle o no la cuenta y dar parte a las autoridades. Sin embargo yo pondra en
prctica los mecanismos de control de SARLAFT para as tomar la decisin ms
pertinente con el fin de resolver de la mejor forma el caso.
Situacin jurdica del cliente: Se pedir un reporte de la situacin jurdica del cliente,
con el fin de verificar sus antecedentes judiciales. Ya que este aporte es indispensable para
esclarecer el caso.
2. Es necesario avisar a las autoridades?
Depende, hay que investigar al cliente primero se deber pedir soportes de dichos dineros
y comprobar que esta informacin sea veraz y clara para su verificacin. Si esto no es
cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas en el asunto.
Si, antes se deber investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para
comprobar su legalidad, el cliente deber dar una explicacin clara al banco sobre las
ltimas transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la
informacin no es clara y concisa el caso se tornara prioritario y se deben tomar las
medidas correspondientes.
Si, se deber llamar al cliente para que aclare lo sucedido ya que el cliente tiene el
derecho de defenderse de lo que se le est acusando o reclamando nadie es culpable
hasta que se le demuestre lo contrario. Si esto no es as y el dinero del cliente si
tienen una buena procedencia el cliente nos demandara por dichas acusaciones sin
ningn motivo veras para hacer dichas acusaciones.
5. Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?
No es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha
procedencia el cliente se podra ver ofuscado con el banco, y el goodwill del banco se ver
afectado y posiblemente los dems clientes se lleven una mala imagen del banco.
Entonces es ms prudente investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas
las sospechas del banco se le informa a las entidades pertinentes en el caso.