El castigo al lavado de activos en la legislacin chilena y extranjera:

Espaa, Italia y Suiza

A solicitud del peticionario, se verifican las penas asociadas a los delitos base de lavado de
activos en los sistemas jurdicos de Chile, Espaa, Italia y Suiza, con la finalidad de determinar
si la legislacin chilena actualmente vigente est ajustada al estndar comparado.

La seleccin de los pases cuyas normas penales se examinan se hace en base al

requerimiento expreso del solicitante, teniendo presente que todos stos pertenecen a la
OCDE.

Se comienza revisando el caso chileno. Se analiza la descripcin tpica del delito base y sus
principales variantes y se indica el rango de la pena asociada, la que va de cinco aos y un da
a quince aos de presidio. Se presta especial atencin a la reciente modificacin legal que
estableci que, en ningn caso, la pena aplicable al lavado de activos podra superar la pena
asignada por ley al delito base. Se hace presente la dificultad de establecer el alcance de esta
disposicin. Asimismo, se ofrece una tabla con los delitos base que tienen pena de prisin y se
indica el lmite superior de la pena asignada. Se constata que la gran mayora de los delitos
base contempla lmites mximos para las penas que impone que son inferiores al lmite superior
del delito de lavado de activos, por lo que slo en contadas excepciones puede aplicarse las
penas enunciadas en la norma. Incluso, en algunos casos, la pena mxima del delito base es
inferior a la pena mnima del lavado de activos.

A continuacin se revisan las figuras asociadas al lavado de activos en cada una de las
legislaciones indicadas. En Espaa, la conducta tpica se castiga con prisin de seis meses a
seis aos, y con multa por el triple del valor de los bienes. En Italia, la pena contemplada es la
reclusin de cuatro a doce aos, y multa, de 5.000 a 25.000 mil euros. Finalmente, Suiza cuenta
con la legislacin ms laxa, estableciendo una pena mnima para el lavado de activos de multa
y un mximo de cinco aos de presidio con multa.

Se concluye que la legislacin chilena es, al menos en abstracto, la ms severa en cuanto a

penas, tanto tomando en cuenta el lmite inferior de la pena (cinco aos y un da), como su
lmite superior (quince aos). Sin embargo, la legislacin recientemente aprobada relativiza este
juicio, como se indic.

Al final del informe se agrega una tabla comparativa ordenada de modo ascendente, de acuerdo
al lmite inferior de la pena aplicable.

Cabe consignar que el tema de este trabajo y sus contenidos estn delimitados por los
parmetros de anlisis acordados y por el plazo de entrega convenido. No es un documento
acadmico y se enmarca en los criterios de neutralidad, pertinencia, sntesis y oportunidad en
su entrega.

Tabla de contenidos
Introduccin

Biblioteca del Congreso Nacional. Matas Meza-Lopehanda, Asesora Tcnica Parlamentaria.

mmezalopehandia@bcn.cl, Anexos: 3181. Equipo de trabajo: ngelo Palli, Annette Hafner y Juan P. Cavada.
13/03/2015.
 2

a. El delito de lavado de activos en la legislacin chilena........................................................... 2

b. El delito de lavado de activos en la legislacin espaola.....................................................10
c. El delito de lavado de activos en la legislacin italiana......................................................... 10
d. El delito de lavado de activos en la legislacin suiza............................................................ 10

Introduccin

La recientemente publicada Ley N 20.818 introdujo una serie de modificaciones a la Ley N

19.913 que crea la unidad de anlisis financiero y modifica las diversas disposiciones en
materia de lavado y blanqueo de activos. Particularmente relevante es la incorporacin de un
inciso final a su artculo 27, el cual vincula el mximo de pena aplicable al delito de lavado con
la mxima pena correspondiente delito base.

El presente informe pretende establecer el alcance jurdico-penal de dicha modificacin,

particularmente su efecto en el quantum de la pena aplicable a los delitos de lavado de activos y
compararlo con la legislacin de tres pases miembros de la OCDE, indicados por el
peticionario.

Para ello, se revisa el tipo penal de lavado de activos vigente en Chile y la regla especial para
establecer el mximo de la pena aplicable y las dificultades prcticas que puede suscitar su
aplicacin. Luego se ofrece una tabla comparativa en que se incluye cada uno de los delitos
base que tienen pena privativa de liberad y el lmite superior de la pena privativa de libertad
aplicable, para luego verificar si esta supera o no el lmite superior de la pena asignada al
lavado de activos.

En la segunda parte, se expone la descripcin tpica del lavado de activos en la legislacin

espaola, italiana y suiza, y las correspondientes penas, con la finalidad de determinar si la
legislacin chilena actualmente vigente est ajustada al estndar comparado.

El presente documento ha sido elaborado a solicitud de parlamentarios del Congreso Nacional,

bajo sus orientaciones y particulares requerimientos. Por consiguiente el tema que aborda y sus
contenidos estn delimitados por los parmetros de anlisis acordados y por el plazo de entrega
convenido. No es un documento acadmico y se enmarca en los criterios de neutralidad,
pertinencia, sntesis y oportunidad en su entrega

a. El delito de lavado de activos en la legislacin chilena

El lavado de activos en Chile est tipificado en la Ley N 19.913 1. El 18 de febrero de 2014,
entr en vigor la Ley N 20.818 que perfecciona los mecanismos de prevencin, deteccin,
control, investigacin y juzgamiento del delito de lavado de activos 2. El artculo 1 de esta norma
introdujo una serie de modificaciones a la Ley N 19.913. Su numeral 10 sustituy la letra a) del
inciso primero, y los incisos cuarto y final del artculo 27 de dicha ley, que tipifica la figura de
lavado de dinero y otros afines.

De acuerdo al texto vigente, se sanciona cualquier forma de ocultar o disimular el origen ilcito
de determinados bienes, a sabiendas que stos provienen directa o indirectamente de hechos
constitutivos de delitos de narcotrfico, terroristas, trfico de armas, delitos financieros (mercado
de valores), bancarios, aduaneros, violaciones a la propiedad intelectual, delitos tributarios, y los
1
Disponible en: http://bcn.cl/1mx0p (marzo, 2015).
2
Disponible en: http://bcn.cl/1pqws (marzo, 2015).
 3

dems que indica. Asimismo, se castiga al que oculte o disimule estos bienes, a sabiendas de
su origen ilcito. Por su parte, la letra b) del artculo 27 sanciona con las mismas penas al que
adquiera, posea, tenga o use estos bienes con nimo de lucro, a sabiendas.

Asimismo, se considera como ilcitos los activos que provengan de hechos ocurridos en el
extranjero, cuando stos sean alguno de los sealados en la propia ley y, a su vez, sean
constitutivos de delito en el pas donde se produjeron.

En todos los casos sealados, la pena es de presidio mayor en sus grados mnimo a medio (de
cinco aos y un da a quince aos) y multa de doscientas a mil unidades tributarias mensuales.
Tambin se castiga al que incurra en alguna de las conductas descritas, pero sin conocer el
origen de los bienes por negligencia. En esos casos, se rebaja la pena correspondiente en dos
grados.

Ahora bien, la reforma legal indicada agreg un inciso final a la letra a) del artculo 27, el cual
seala que:

En todo caso, la pena privativa de libertad aplicable en los casos de las letras a) y b) no
podr exceder de la pena mayor que la ley asigna al autor del crimen o simple delito del
cual provienen los bienes objeto del delito contemplado en este artculo, sin perjuicio de
las multas y penas accesorias que correspondan en conformidad a la ley.

La norma busca garantizar cierta proporcionalidad de las penas 3, de manera que el delito de
lavado de activos no sea ms grave que el delito base al que accede. En este sentido, la
intensin del colegislador fue [limitar] la pena por lavado de activos a la sancin mxima que le
corresponde al delito que le sirve de base 4. Ahora bien, la redaccin de la regla deja algunos
aspectos no resueltos. Por ejemplo, la norma se refiere a la pena privativa de libertad aplicable
a los delitos de lavado, sin especificar si se trata de la pena que corresponda en abstracto o si
se refiere a la que resulta aplicable en el caso concreto, la cual puede ser ms elevada por la
concurrencia de circunstancias agravantes. Lo mismo puede decirse respecto del delito base.
La norma se refiere a la pena mayor que la ley asigna al autor del delito base del que provienen
los activos ilcitos. Aqu cabra preguntarse nuevamente si es la pena en abstracto, o la
resultante de las circunstancias del caso.

A continuacin, se presenta una tabla con los delitos base contemplados en la Ley N 19.913 y
el lmite superior de la pena que se les asigna en abstracto. Se excluyen las penas accesorias,
multas y toda sancin que no implique privacin de libertad y tambin lo delitos que no la
contemplen.

3
Biblioteca del Congreso Nacional de Chile (BCN). Historia de la Ley N 20.818. Perfecciona los mecanismos de
prevencin, deteccin, control, investigacin y juzgamiento del delito de lavado de activos: p. 223 y ss.
4
BCN, op cit.: p. 229. Se trat de una indicacin introducida por el Ejecutivo en el segundo trmite constitucional.
4
Tabla N 1. Delitos base lavado de activos y su penalidad de origen.
Norma Delito base
Ley N 20.000 Produccin de droga (1)
Posesin de precursores (2)
Trfico (3)
Porte ilegal y micro-trfico (4)
Proporcionar hidrocarburos aromticos a
menores (5)
Receta ideolgicamente falsa (6)
Expendio irregular (7)
Cultivo de especies estupefacientes (8)
Desvo ilegal de cultivos lcitos (10)
Facilitacin (11)
Tolerancia de trfico o consumo en
establecimientos (12)
Asociacin Financiamiento y
ilcita direccin (16.1)
Colaboracin (16.2)
Ley N 18.314 Homicidio, lesiones graves, secuestro,
sustraccin de menores, envo de cartas
explosivas, incendio y estragos, delitos
contra la salud pblica y magnicidio (2.1
y 2.3)
Lmite superior pena (excluyendo accesorias) Se reduce el lmite
superior de la pena por
lavado de activos?
Presidio mayor No
en sus grados mnimo a medio
Presidio menor en su grado mximo a presidio S
mayor en su grado mnimo
Presidio mayor S
en sus grados mnimo a medio
Presidio menor en sus grados medio a mximo S
Presidio menor en sus grados medio a mximo No
Presidio mayor en sus grados mnimo a medio No
Presidio mayor en sus grados mnimo a medio No
Presidio menor en su grado mximo a presidio S
mayor en su grado mnimo
Presidio mayor en sus grados mnimo a medio No
Misma pena que el delito que facilita --
Presidio menor en sus grados medio a mximo S
Presidio mayor en sus grados medio a mximo No
Presidio mayor en sus grados mnimo a medio No
Pena asignada al delito base aumentada hasta No, pues en la mayora de
en tres grados, salvo respecto del incendio que los casos, al aumentarse en
slo se aumenta en dos grados y en ciertos tres grados la pena del delito
casos, solo se aumenta el lmite inferior en un que sirve de base a la
grado. calificacin terrorista se
excede el presidio mayor en
su grado medio.

Apoderamiento de medio de transporte Presidio mayor en su grado mnimo a presidio No

(2.2) perpetuo calificado
Colocacin o lanzamiento de artefacto Presidio mayor en su grado mximo No
explosivo (2.4)
Asociacin Crmenes Presidio perpetuo calificado No
ilcita Simple delitos Presidio mayor en su grado medio No
 6

Norma Delito base Lmite superior pena (excluyendo accesorias) Se reduce el lmite
superior de la pena por
lavado de activos?
(jefaturas) (2.5)
Asociacin Crmenes Presidio menor en su grado mayor S
ilcita Simple delitos Presidio menor en su grado medio S
(miembros)
(2.5)
Financiacin (8) Presidio S
menor en su grado medio a presidio mayor en su
grado
mnimo
Art. 10 de la ley Fabricacin o trfico de armas Presidio o relegacin menores en sus grados S
N 17.798 mnimo a medio.
Ttulo XI de la ley Art. 59 Presidio menor en su grado medio a presidio S
N 18.045 sobre mayor en su grado mnimo
Mercado de Art. 60 Presidio menor en cualquiera de sus grados S
Valores
Divulgacin de informacin falsa (art. 61) Presidio menor en sus grados mnimo a medio S
Ttulo XVII ley Art. 157 Reclusin menor en sus grados medio a mximo S
General de Art. 158 Presidio menor en sus grados medio a mximo S
Bancos Art. 159 Reclusin menor en su grado medio a mximo S
Art. 160 Presidio S
menor en sus grados medio a mximo
Arts. 178 N 1 Contrabando Multa de una a cinco veces el valor de la S
Ley sobre mercanca objeto
Ordenanza de del delito o con presidio menor
Aduanas en sus grados mnimo a medio o con ambas
penas a la vez, si ese valor excede de 25 UTM
Art. 81 inciso Piratera Comercializacin Reclusin menor en su grado mnimo S
segundo de la
ley N 17.336
sobre propiedad Fabricacin o Reclusin menor en su grado medio a mximo S
intelectual importacin

Arts. 59 y 64 de Falsedad maliciosa de documentos Presidio menor en su grado medio a mximo S

la LOC N Falsificacin de dinero Presidio menor en sus grados medio a mximo S
18.840 del
Banco Central de
Chile
 7

Norma Delito base Lmite superior pena (excluyendo accesorias) Se reduce el lmite
superior de la pena por
lavado de activos?
Art. 97 n 4 prr. Fraude tributario Presidio menor en su grado mximo a presidio No
3 Cdigo mayor en su grado medio
Tributario
Prevaricacin Prevaricacin (Art. Reclusin menor en su grado mnimo S
223).
Cohecho Cohecho activo (art. Reclusin menor en su grado mnimo S
248)
Cohecho pasivo Reclusin menor en su grado medio S
(248 bis)
Soborno (250) Hasta reclusin menor en su grado medio S
Malversacin de Malversacin de Presidio menor en su grado medio S
caudales pblicos caudales pblicos
(233) Presidio menor en su grado mximo

Presidio mayor en sus grados mnimo a medio No

Cdigo Penal
Fraudes y 239 De Presidio menor en sus grados medio a S
exacciones mximo hasta presidio mayor en su grado
ilegales mnimo.
240 Reclusin menor en su grado medio S
240 bis Reclusin menor en su grado medio S
Delitos contra la Secuestro (141) Presidio o S
libertad y reclusin menor en su grado mximo
seguridad Secuestro por Presidio mayor en su grado mnimo a medio No
rescate (141)
Secuestro calificado Presidio mayor No
(141) en su grado medio a mximo.
Rapto (141) Presidio mayor en su grado mximo a No
presidio perpetuo calificado.
Sustraccin de Presidio mayor en su grado mximo a presidio No
menores (142) perpetuo

Cdigo Penal Delitos sexuales Produccin de Presidio menor en su grado mximo S

material
 8

Norma Delito base Lmite superior pena (excluyendo accesorias) Se reduce el lmite
superior de la pena por
lavado de activos?
pornogrfico (366
quinquies)
Prostitucin de Presidio menor en grado mximo a presidio No
menores (367) mayor en cualquiera de sus grados
Comercializacin de Presidio menor en S
material su grado mximo.
pornogrfico infantil
(374 bis)
Trata de Trfico de migrantes Reclusin menor en su grado medio a mximo. S
personas (411 bis)
Trata de blancas Reclusin menor en su grado mximo S
(411 ter)
Explotacin sexual, Reclusin mayor en sus grados mnimo a medio. No
esclavitud,
servidumbre (411 Reclusin mayor en su grado medio (cuando
quater) involucra a menores.
Asociacin ilcita Presidio mayor en cualquiera de sus grados No
(411 quinquies) (293)
Presidio menor en cualquiera de sus grados S
(293)
Presidio menor en su grado S
medio (294)
Presidio menor en su grado S
medio (293)
Prisin en --
su grado mximo a presidio menor en su grado
mnimo (295 bis)
Estafa Usurpacin de Presidio menor en sus grados mnimo a mximo S
identidad

Obtencin Presidio menor en sus grados mnimo a mximo S

fraudulenta de
prestaciones
indebidas del fisco.
 9

Fuente: elaboracin propia.

 b. El delito de lavado de activos en la legislacin espaola

El Cdigo Penal de 1995 contempla una figura autnoma de lavado de activos (blanqueo de
capitales)5. De acuerdo a sta, se sanciona a todo aquel que adquiera, posea, utilice, convierta,
o transmita bienes, sabiendo que stos tienen su origen en una actividad delictiva,
independientemente de quin la hubiere cometido y del lugar de comisin. Tambin se castiga
al que oculte o encubra el origen ilcito de los activos y a aquel que ayude a la persona que
haya participado en la infraccin o infracciones a eludir las consecuencias legales de sus actos.

Todas estas modalidades de comisin se castigan con pena de prisin de seis meses a seis
aos, y con multa por el triple del valor de los bienes. Cuando los activos se originan en los
delitos que menciona, entre ellos, narcotrfico y delitos funcionarios, debe imponerse una pena
de la mitad superior del rango. Adems, atendiendo a las circunstancias personales del
delincuente, el juez puede imponer penas accesorias de inhabilitacin para ejercicio de
profesin e industria o cierre de local de uno a tres aos. En casos de comisin culposa
(imprudencia grave), la pena va de seis meses a dos aos ms la multa por el monto indicada.

c. El delito de lavado de activos en la legislacin italiana

El Cdigo Penal italiano establece, en el ttulo XIII referido a los delitos contra el patrimonio, tres
figuras relacionadas con activos cuyo origen es ilcito: (i) el lavado de activos, (ii) el uso de
activos de origen ilcito y (iii) el auto-lavado de activos 6.

El lavado de activos, llamado "riciclaggio", se encuentra tipificado en el artculo 648 bis. Esta
figura castiga al que sustituye o transfiere activos que tienen su origen en un delito doloso, o
realiza alguna operacin respecto de ellos para obstaculizar la identificacin de su origen ilcito.
La pena base para esta conducta es reclusin, de cuatro a doce aos, y multa, de 5.000 a
25.000 mil euros.

El uso de activos de origen ilcito se encuentra tipificado en el artculo 648 ter. Esta figura
castiga al que, fuera de los casos contemplados en los artculos anteriores, utiliza en
actividades econmicas o financieras activos de origen ilcito. La pena base para esta conducta
es reclusin, de cuatro a doce aos, y multa, de 5.000 a 25.000 mil euros.

En los dos casos referidos, la figura penal se aplica solo cuando el sujeto no tuvo participacin
alguna en los hechos delictivos que dieron origen a los activos. En el caso contrario, esto es,
cuando quien comete el delito de donde provienen los activos realiza el lavado de los mismos,
se aplica la figura contemplada en el artculo 648 ter.1 (autoriciclaggio). ste castiga al que,
luego de cometer un delito doloso, utiliza, sustituye, transfiere o realiza cualquier otra actividad
con los activos obtenidos del mismo, a fin de obstaculizar la identificacin de su origen ilcito. La
pena para esta conducta es reclusin, de 2 a 8 aos, y multa, de 5.000 a 25.000 mil euros. Esta
pena se reduce a la mitad si el delito doloso del cual provienen los activos tiene una pena
mxima de reclusin inferior a 5 aos.

d. El delito de lavado de activos en la legislacin suiza

5
Artculo 301 Cdigo Penal Espaol. Disponible en: http://bcn.cl/1pxyn (marzo, 2015).
6
Codice penale, testo aggiornato al 15.12.2014. Disponible en: http://bcn.cl/1pxe0 (marzo, 2015).
 11

De acuerdo al artculo 305 bis del Cdigo Penal suizo, quien comete un acto que pueda
obstaculizar la determinacin del origen, el descubrimiento, o la confiscacin de valores
patrimoniales que son el producto de un crimen, a sabiendas de su origen, o debiendo
conocerlo, es sancionado con una pena de prisin de hasta tres aos o multa 7. Si el delito es
cometido en el extranjero, se sanciona igualmente si es que es punible en ese pas. En los
casos en que el autor acta como parte de una organizacin criminal o acta de un modo
profesional obteniendo ganancias significativas, se puede castigar hasta con cinco aos de
crcel y/o multa.

A continuacin se presenta un cuadro comparativo de los delitos base de lavado de activos

ordenado de acuerdo al piso mnimo de pena de menor a mayor

Cuadro N 1. Comparacin de penas asociadas a delitos de lavado de activos

Pas Verbo rector del delito base Pena asociada
Suiza Obstaculizar la determinacin del origen Prisin de hasta cinco aos o
ilcito de los activos multa. En casos graves, la multa
es copulativa a la pena.
Espaa Adquirir, poseer, utilizar, convertir o Prisin de seis meses a seis
transmitir, posea, utilice, convierta, o aos y con multa por el triple del
transmita bienes activos de origen ilcito. valor de los bienes
Italia Sustituir o transferir activos de origen ilcito. Reclusin de cuatro a doce aos,
y multa, de 5.000 a 25.000 mil
euros.

Chile Ocultar o disimular el origen ilcito de los Prisin de cinco aos y un da a

activos quince aos) y multa de
doscientas a mil unidades
tributarias mensuales. En todo
caso, la pena no puede ser
mayor al lmite superior de la
pena que corresponda al delito
base
Fuente: Tabla de elaboracin propia.

7
Codice penale svizzero. Disponible en: http://bcn.cl/1py8v (marzo, 2015).