CHECKLIST SEMESTRAL

DO ORAMENTO
Quais foram os trs gastos que mais cresceram nos ltimos 12 meses?

H gastos com previso de correo de preos nos prximos 12 meses (planos de sade, anuidades, assinaturas)?

H gastos que podem ser renegociados para valores menores ou servios mais completos (pacotes de telefonia, TV a cabo, assinaturas)?

H gastos que podem ser reduzidos pelo uso de milhas ou outros benefcios de fidelizao?

H gastos que podem ser descartados ou substitudos por novas tecnologias (troca do segundo carro por Uber, troca de telefonia por Wi-Fi)?

Houve reduo de gastos com lazer, qualidade de vida e cuidados pessoais em razo do aumento de gastos com outros itens?

H itens em desuso ou pouco utilizados em casa que podem ser vendidos para dar flego ao oramento?

O total de receitas cresceu em proporo igual ou maior ao total de gastos?

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 CHECKLIST ANUAL
DO PLANEJAMENTO
Documentos para o Imposto de Renda esto devidamente organizados?

Documentos, extratos, contatos de advogados e seguradoras esto atualizados, caso algum precise tomar decises em seu nome?

Seu patrimnio total cresceu acima da inflao?

Seu relacionamento bancrio cresceu? Em caso positivo, houve algum benefcio com esse crescimento?

Quais os saldos de pontos em seus programas de fidelizao?

Foi feito algum contato para reviso e melhoria dos servios contratados junto a corretores de seguros e previdncia, servios bancrios e carto de crdito?

Seus dados esto arquivados com segurana? Seus documentos eletrnicos esto com backup atualizado (aproveite para fazer um backup de suas fotos)?

Foi discutido em famlia um Plano B para o caso de uma mudana drstica nas fontes de renda?

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 CHECKLIST ANUAL
DOS INVESTIMENTOS
A carteira de investimentos est prxima do recomendado pela Regra dos 80 ou necessrio rebalance-la?

Os rendimentos dos investimentos em renda fixa superaram a inflao pessoal/familiar (evoluo dos gastos fixos totais)?

Foi feita uma pesquisa sobre o desempenho dos produtos de investimento em instituies concorrentes da que contratamos os servios?

H produtos equivalentes com desempenho superior em outras instituies (corretoras de valores, cooperativas de crdito)?

Quais foram os gastos com taxas de administrao, taxas de carregamento e corretagens nos ltimos 12 meses?

Quais foram os produtos de investimento de maior ganho e de maior perda na carteira? As oscilaes foram esperadas ou foram atpicas?

Os relatrios de recomendaes de investimentos das instituies em que possumos contas abertas foram estudados pelo menos nos ltimos 6 meses?

H crescimento em investimentos que justifiquem a reduo de contratao de seguros (planos de previdncia, seguros resgatveis)?

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 CHECKLIST ANUAL
DOS PROJETOS DE VIDA
A famlia foi atualizada sobre a evoluo dos projetos de curto, mdio e longo prazo?

Os clculos de valores a investir e de saldos a alcanar foram atualizados pela inflao (ou pelo cmbio, no caso de projetos no exterior)?

Os investimentos so adequados aos prazos de concretizao dos objetivos?

Houve mudana no estilo de vida que sugira ajuste ou mudana nos planos de prazo mais longo?

Algum projeto ser atrasado em relao perspectiva original?

Os projetos de curto prazo continuam viveis? Ou algum precisa ser substitudo por um reforo em planos de mdio ou longo prazo?

A pesquisa de fornecedores de seus projetos foi refeita para avaliar se possvel reduzir o custo ou aumentar a qualidade de algum projeto?

Projetos podem ser otimizados com o uso de programas de fidelizao/milhas?

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