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Deben realizar la presentacin de un portafolio de inversin para un amigo quien ha recibido $500.000.000
millones de pesos de una herencia. Deben ayudarle a tomar la mejor decisin de inversin de este excedente
de efectivo comparando los siguientes parmetros en dos bancos colombianos:
Punto 1
PORTAFOLIO DE INVERSIN
TASA EFECTIVA
TASA EFECTIVA BANCO
BANCOLOMBIA DAVIVIENDA
RETENCION CDT 4% 7%
No DE PERIODOS 12
RENDIMIENTOS
ACUMULADOS ANTES DE
RETENCIN EN LA FUENTE. 31.500.000 39.750.000
RETENCION PERIODICA 1.260.000 2.782.500
RENDIMIENTO DESPUES DE
RETENCION 30.240.000 36.967.500
La mejor opcin para invertir en CDTS segn los clculos realizados, teniendo en cuenta sus tasas y
retenciones es la del Banco Davivienda, ya que me puede ofrecer rendimientos anuales de hasta $
36.967.500.en comparacin con Bancolombia.
No DE PERIODOS 12
RETENCION PERIODICA 0 0
La mejor opcin para invertir en una Cuenta de Ahorro segn los clculos realizados, teniendo en cuenta sus
tasas y retenciones es la del Banco Davivienda, ya que me puede ofrecer rendimientos anuales de hasta $
33.500.000 en comparacin con Bancolombia.
No DE PERIODOS 12
La mejor opcin para invertir en una Fiducia segn los clculos realizados, teniendo en cuenta sus tasas y
retenciones es la del Banco Davivienda, ya que me puede ofrecer rendimientos anuales de hasta $
57.500.000 en comparacin con Bancolombia.
ANLISIS
Inicialmente se decide analizar este portafolio con datos proporcionados de los Bancos Bancolombia y
Davivienda, encontrando que sin duda la mejor opcin es invertir en la Fiducia que ofrece el Banco
Davivienda, ya que este banco ofrece ms rentabilidad en cada uno de los portafolios, esto debido a las
diferencias de las tasas que ofrece cada entidad financiera.
PUNTO 2
OPCION BANCO TASA MONTO MONTO MAS RENDIMIENT PROYECTADO
ANUAL RENDIMIENT O AO MENSUALMENT
OS E
ANLISIS
Teniendo en cuenta la anterior comparacin, podemos concluir que la mejor opcin para nuestro amigo
invertir, es la fiducia del Banco Davivienda, ya que ofrece mayor margen de rentabilidad, debido a la tasa de
inters anual ofrecida (11,50%) , lo que genera un rendimiento total del 45%, esto si lo comparamos con las
tasas de inters que ofrecen las otras opciones de inversin (CDT y cuenta de ahorros) que maneja esta
misma entidad financiera.