CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 1

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL EFECTIVO

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Caja y fondo fijo 41 42

Cuentas Corrientes 8,182 6,418
Depsitos a plazo 0 2,235

8,223 8,695
 CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 2

CUENTAS POR COBRAR COMERCIALES, neto

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Facturas 37,544 40,941

Letras 12,707 14,083

50,251 55,024

Menos- Estimacin para cuentas de cobranza dudosa ( 3,595) ( 3,495)

46,656 51,529

MOVIMIENTO DE LA PROVISION DE COBRANZA DUDOSA

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Saldos Iniciales : ( 3,495) ( 3,399)

Adiciones del ejercicio ( 100) ( 160)

Recuperos 0 64

Castigos 0 0

Saldos Finales : ( 3,595) ( 3,495)

 CONSOLIDADO

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NOTA No. 3

OTRAS CUENTAS POR COBRAR , neto

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Credito por impuesto a las ganancias,ITAN e IGV 11,791 9,864

Prestamos a terceros 8,567 3,123
Prestamos operaciones de reporte 6,239 6,192
Cuentas por cobrar y prestamos a empleados 1,383 1,157
Reintegro tributario por cobrar 1,397 1,692
Anticipo a proveedores 2,212 389
Otros 2,661 2,529

34,250 24,946

Menos- Estimacin para cuentas de cobranza dudosa ( 942) ( 942)

33,308 24,004
 CONSOLIDADO

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NOTA No. 4

INVENTARIOS
A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Mercaderias 2,150 2,038

Productos Terminados 52,061 51,487
Productos en proceso y subproductos 28,489 26,483
Materias Primas 41,517 47,447
Materiales Auxiliares,Suministros y Repuestos 12,367 11,951
Envases y embalajes 1,579 1,629
Inventarios por recibir 11,858 6,610

150,021 147,645

Menos- Provision para desvalorizacion de existencias ( 440) ( 428)

149,581 147,217
 CONSOLIDADO

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NOTA No. 5

OTROS ACTIVOS NO FINANCIEROS

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Seguros pagados por adelantado 614 887

Software de planeamiento y programacion TIM 253 253
Otros gastos pagados por anticipado 722 627

1,589 1,767
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NOTA No. 6

PROPIEDADES, PLANTA Y EQUIPO (neto)

31 DE MARZO DEL 2014

El movimiento de este rubro durante el ao ha sido el siguiente (expresado en miles de nuevos soles) :

SALDOS VENTAS Y/O SALDOS

DETALLE AL 2014.01.01 ADICIONES RETIROS TRANSFERENCIAS AL 2014.03.31

TERRENOS 112,897 0 0 0 112,897

EDIFICIOS E INSTALACIONES 173,248 246 0 139 173,633
MAQUINARIAS Y EQUIPOS 366,100 148 ( 5,741) 8,113 368,620
EQUIPOS DIVERSOS 55,817 90 ( 5) 520 56,422
MUEBLES Y ENSERES 5,637 26 ( 4) 127 5,786
EQUIPOS DE COMPUTO 6,141 50 ( 44) 13 6,160
UNIDADES DE TRANSPORTE 1,619 2 ( 2) 0 1,619
UNIDADES POR RECIBIR 8,030 0 0 ( 8,030) 0
TRABAJOS EN CURSO 1,384 170 0 ( 882) 672

730,873 732 ( 5,796) 0 725,809

DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES, MAQUINARIA Y EQUIPO

31 DE MARZO DEL 2014
SALDOS VENTAS Y/O SALDOS
DETALLE AL 2014.01.01 ADICIONES RETIROS TRANSFERENCIAS AL 2014.03.31

EDIFICIOS E INSTALACIONES 93,938 1,240 0 0 95,178

MAQUINARIAS Y EQUIPOS 310,196 1,309 ( 5,708) 0 305,797
EQUIPOS DIVERSOS 50,392 219 ( 5) 0 50,606
MUEBLES Y ENSERES 5,202 28 ( 4) 0 5,226
EQUIPOS DE COMPUTO 5,691 54 ( 44) 0 5,701
UNIDADES DE TRANSPORTE 1,315 25 ( 2) 0 1,338

466,734 2,875 ( 5,763) 0 463,846

COSTO NETO 264,139 261,963

 CONSOLIDADO

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NOTA No. 7

OTROS PASIVOS FINANCIEROS

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013
Corriente No Corriente Corriente No Corriente

Prestamos Bancarios :

Banco Credito del Peru 23,876 0 9,506 0

Scotiabank Peru S.A.A. 0 0 0 0
BBVA Banco Continental 3,892 17,540 3,829 18,444

27,768 17,540 13,335 18,444

Factoring Banco Credito : 388 0 393 0

Instrumentos financieros derivados 14 0 0 0

28,170 17,540 13,728 18,444

28,170 17,540 13,728 18,444

Operaciones de arrendamiento y
retroarrendamiento financiero :

Credito Leasing S.A. 2,866 7,858 3,022 7,919

Scotiabank Peru S.A.A. 6,504 0 6,736 1,615
Citibank Peru S.A. 518 0 704 0
Banco Internacional del Peru-Interbank 2,497 7,415 2,458 8,008

12,385 15,273 12,920 17,542

12,385 15,273 12,920 17,542

40,555 32,813 26,648 35,986

 CONSOLIDADO

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NOTA No. 8

CUENTAS POR PAGAR COMERCIALES

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

PROVEEDORES DEL EXTERIOR

Facturas por pagar 1,844 2,984
Comisiones sobre ventas 1,199 953

3,043 3,937

PROVEEDORES LOCALES
Facturas por pagar 4,683 5,496
Provisiones por compras 2,975 2,475
Letras por pagar 870 1,048

8,528 9,019

11,571 12,956
 CONSOLIDADO

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NOTA No. 9

OTRAS CUENTAS POR PAGAR

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Dividendos por pagar 180 158

Anticipo de clientes 4,027 3,366
Tributos y contribuciones 948 1,560
Remuneracion del Directorio 215 534
Otras cuentas por pagar diversas 899 1,134

6,269 6,752
 CONSOLIDADO

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NOTA No. 10

PROVISION POR BENEFICIOS A LOS EMPLEADOS

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO DICIEMBRE
2014 2013

Vacaciones por pagar y beneficios sociales 5,494 4,817

Remuneraciones y gratificaciones por pagar 1,928 65
Seguridad Social 481 495
Participacion de utilidades al personal 119 119
Otros 0 0

8,022 5,496
 CONSOLIDADO

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NOTA No. 11

INGRESOS DE ACTIVIDADES ORDINARIAS

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Ventas Locales 41,252 31,934

Ventas al exterior 21,740 21,245

Total : 62,992 53,179

 CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 12

COSTO DE VENTAS
A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Inventario inicial de existencias :

Productos terminados y mercaderias 53,525 44,221
Productos en proceso y subproductos 28,135 28,134

81,660 72,355

Mas:
Costo de produccion:
Materia prima y otros 28,084 28,181
Gastos indirectos de fabricacion 12,791 10,254
Gastos de personal 9,418 10,582
Depreciacion 2,518 2,485
Amortizacion 33 30

52,844 51,532

Menos:
Inventario final de existencias :
Productos terminados y mercaderias ( 54,210) ( 47,646)
Productos en proceso y subproductos ( 28,489) ( 30,938)

( 82,699) ( 78,584)

Total costo de ventas 51,805 45,303

 CONSOLIDADO

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NOTA No. 13

GASTOS DE VENTAS Y DISTRIBUCION

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Gastos de personal 1,704 1,551

Servicios prestados por terceros 1,041 1,025
Gastos de transporte 583 459
Comisiones sobre ventas al exterior 414 333
Estimacin para cuentas de cobranza dudosa 100 0
Depreciacin 110 90
Amortizacin 6 5
Otros 521 434

Total gastos de ventas : 4,479 3,897

 CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 14

GASTOS DE ADMINISTRACION
A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Gastos de personal 2,328 2,192

Servicios prestados por terceros 1,034 1,019
Depreciacin 247 241
Tributos 42 43
Amortizacin 10 14
Otros 174 147

Total gastos de administracion : 3,835 3,656

 CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 15

OTROS INGRESOS, NETO

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Otros Ingresos Oprativos:

Enajenacion de inversiones 0 3,667
Reintegro tributario 1,026 1,015
Alquileres y servicios administrativos 192 162
Venta de materiales de confeccion y otros siministros 144 47
Indemnizacion seguros 35 0
Otros 515 127

Total otros ingresos : 1,912 5,018

Ganancia (Perdida) de la baja en activos

Venta de maquinaria y equipos 91 7
Costo de enajenacion de maquinaria y equipos ( 33) 0

58 7

Otros Gastos Operativos :

Costo de venta de materiales de confeccion y otros siministros ( 82) ( 77)
Otros 0 ( 3,667)

Total otros gastos : ( 82) ( 3,744)

Total otros ingresos (gastos), neto 1,888 1,281

 CONSOLIDADO

CREDITEX S.A.A.

NOTA No. 16

INGRESOS Y GASTOS FINANCIEROS

A continuacion se presenta la composicion del rubro (expresado en miles de nuevos soles) :

MARZO MARZO
2014 2013

Ingresos Financieros :
Intereses por inversiones financieras 0 418
Ingresos por inversiones financieras 0 376
Intereses por depositos sistema financiero 2 0
Intereses financiamiento a terceros 10 50
Intereses por operaciones de reporte 94 83
Financiamiento a clientes 53 49
Financiamiento a relacionados 56 43
Otros 0 1

Total ingresos financieros : 215 1,020

Gastos Financieros :
Arrendamientos financieros ( 358) ( 358)
Prestamos bancarios ( 303) ( 353)
Otros gastos financieros ( 147) ( 118)

Total gastos financieros : ( 808) ( 829)

Ganancia por diferencia en cambio diversos 1,987 2,256

Perdida por diferencia en cambio diversos ( 2,119) ( 2,347)

Diferencia de Cambio neto: (132) (91)

Ganancia por diferencia en cambio de instrumentos derivados 0 84

Perdida por diferencia en cambio de instrumentos derivados ( 65) ( 227)

Ganancia (Perdida) por Instrumentos Financieros Derivados ( 65) ( 143)

Ingresos (gastos) financieros , neto (790) (43)