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PLAN DE NEGOCIO
PRODUCION Y COMERCIALZIACION DE PAPAS NATIVAS
DATOS GENERALES
Formulador:
Nombre: Richard Publio Marillo Nun ez
DNI N : 41964884
Email : richardpmn@hotmail.com , servincasac@yahoo.com
Celular: 943873606
RPM : *367963
Representante Legal:
Nombre: Felipe Humberto trinidad Flores
DNI N : 41223451
Email : felipe_1981_07@hotmail.com
Celular: 971341101
RPM : *041447
Localizacin:
Pas : Peru
Departamento : Ancash.
Provincia : Mariscal Luzuriaga.
Distrito : Lucma; en los Caseros de Seccha Pochgoj y Carhuacasha.
INDICE
PRESENTACIN
1. RESUMEN EJECUTIVO
3. ANTECEDENTES
3.1. PROBLEMTICA
3.2. Problemtica
3.3. Justificacin de la ST
Existe una necesidad de mejorar la tecnologa y incrementar los rendimientos para poder
tener una mayor rentabilidad.
Concepto Desarrollo
La OPA propone lo siguiente:
Realizar la compra de Tuberculillos (semilla prebasica
de papa) y realizar la multiplicacin en invernadero
obteniendo la semilla bsica y en campo de 03 has que
sern manejadas con riego tecnificado obteniendo la
Solucin tecnolgica a semilla registrada, esta semilla ser distribuida a los
implementar. asociados y vendida a otras asociaciones interesadas
para realizar la Produccin tecnificada del cultivo en
forma masiva por los Asociados de semilla de papa
todo este proceso se desarrollara en un periodo de 03
aos y cuyo costo asciende ha ----------------
La zona de influencia del proyecto est en una zona de pobreza extrema y donde la
agricultura solo est dedicada a una agricultura de subsistencia.
Distrito LUCMA
Provincia MARISCAL LUZURIAGA
Departamento ANCASH
Dispositivo de Creacin LEY
Nro. del Dispositivo de Creacin 13424
Poblacin Fecha de Creacin 03/05/1960
Capital LUCMA
Altura capital (m.s.n.m.) 3053
Poblacin Censada 2007 3197
Superficie (Km2) 77.37
Densidad de Poblacin (Hab/Km2) 41.3
Fuente www.inei.gob.pe
Las actividades principales de la comunidad Leoncio prado son:
Agricultura, produccin de papa, trigo, cebada, frejoles, habas,
maz amilceo.
La ganadera se dedican a la produccin de cuyes, ganado vacuno
y ovino en mayor cantidad
la forestacin tiene algunos bosques con plantaciones forestales de
Principales actividades pino y eucalipto as mismo cada ao se dedican a aumentar estas
econmicas de la zona reas
(provincia) otras Actividades que existe en la zona es la venta de agregados
como hormign y arena a las municipalidades as mismo se
dedican a la venta de agregados .
En la provincia otras principales actividades econmicas son el
comercio pero solo se da en las capitales de los distritos y
provincias
Fuente: Foncodes
ndice de desarrollo El ndice de desarrollo humano es de 0.4914 del distrito segn los
humano datos del INEI de la provincia es de 0.5088 con una esperanza de
Fuente MINAG
En tal sentido, se puede aadir los indicadores que sean necesarios para caracterizar
mejor la situacin actual de la OPA.
Tipo de
Indicadores de base Anlisis
indicador
De produccin Los volmenes de produccin de Estos rendimientos no son los
papa 6 tn/ha adecuados presto que el clima y la
Trigo es de 0.8 Tn/Ha zona es ideal para este tubrculo
Quinua es de 0.9 Tn/Ha esto se ve afectado por factores
El rea promedio cosechada de como malas prcticas agronmicas y
papa en el distrito de Lucma es de produccin para poder obtener
de 50 has en promedio de los estos bajos rendimientos
cuales la mayora son parcelas Se puede incrementar los
El nivel tecnolgico que emplea la OPA para poder realizar la produccin es bajo es
por ello que la rentabilidad es muy bajo por distintos aspectos uno de los ms
importantes es la baja fertilizacin el uso de semillas no certificadas o semilla comn y
el mal manejo tcnico de cosecha y post cosecha del producto tal como se describe en
el cuadro.
.
b) Tipo de suelo
El tipo de suelo que presenta la zona es franco arenosos con bastante materia
orgnica suelos que generalmente estn descansados al menos un ao son los
que se destinan para la siembra de este cultivo.
c) Caractersticas topogrficas
Los terrenos que se destinan a la siembra de estos cultivos son terrenos con
pendientes de mximo de 25% estas caractersticas no limitan la produccin
solo se tiene que tener en cuenta que la mayora se trabaja con traccin animal
Los principales productos que desarrolla la OPA es papa, trigo y quinua estos
productos lo trabajan los asociados en forma individual
La OPA no cuenta con equipos o Activos lo que maneja la OPA tiene de sus propiedad es
el local comunal as mismo cada asociado tiene terrenos agrcolas en promedio de 2 a 3
has y hacen un total de 326.50 has de los cuales 96.6 has sern destinadas para el trabajo
del proyecto con AGROIDEAS
As como tambin cada asociado cuenta con yunta y otras herramientas que ayudaran en
el proceso de produccin de la papa
ASAMBLEA
ASAMBLEA
GENERAL
GENERAL
PRESIDENCIA
PRESIDENCIA
VICEPRESIDENCIA
VICEPRESIDENCIA
CONTABILIDAD
CONTABILIDAD
Secretara
Secretara Secretara
Secretara de
de Vocales
Vocales
de
de Actas
Actas Economa
Economa
Ventas
Ventas
ASAMBLEA
ASAMBLEA
GENERAL
GENERAL
PRESIDENCIA
PRESIDENCIA
GERENCIA
GERENCIA
Contabilida
Contabilida
dd
PRODUCCION
PRODUCCION CONTROL DE
CALIDAD Y VENTAS
TCNICO
TCNICO
CAMPO
CAMPO
Este organigrama describe la estructura que la OPA considera necesaria tener para la
implementacin del PNT, enfocada al logro de los objetivos planteado en este documento.
4.5 Comercializacin
4.6 Proveedores
Se presenta una lista de proveedores con los que se viene trabajando actualmente las
compras los realizan en forma individual cada socio con los que actualmente trabaja la
OPA.
4.7 Competidores
La siguiente estructura es referencial por lo que debern realizarse los ajustes que se
consideren necesarios para reflejar mejor la situacin de la OPA:
Solo se presenta el reporte anterior ya que las actividades realizadas por los asociados
ha sido de manera individual sin generar facturas o ventas en la Comunidad de
Seccha por lo que no se tiene estos reportes
Describir los principales indicadores financieros que permiten conocer cul ha sido la
trayectoria financiera de la OPA. Emplear la tabla 17.
Si no se realiza el PNT con la OPA el flujo de caja supuesto seria bajo las siguientes
condiciones.
Tabla 18: Supuestos para la Elaboracin del Flujo de Caja sin PNT
Promedio de los ltimos 3 Estimado para los
Variable
aos o ltimo ao prximos 5 aos
El plan de produccin para el Ao 2013: 350 Tn.
ao 2012 ser de 300 Tn Ao 2014: 370 Tn.
Produccin promedio de papa Ao 2015: 410 Tn.
proyectada Ao 2016: 450 Tn.
Ao 2017: 480 Tn..
Presentar el flujo de caja proyectado para un horizonte de por lo menos cinco (5)
aos. Se sugiere emplear la siguiente estructura bsica realizando los ajustes que
considere pertinentes de ser necesario.
Indicadores Resultados
Valor Actual Neto Econmico (en base al
S/. 2,479.93
flujo de caja econmico)
Internos
Fortalezas Debilidades
5.1 Mercado
Clientes Identificados.
Consumidores locales la poblacin existente en Pomabamba y Piscobamba
Puntos de Venta
Uno de los puntos de venta para ofertar los productos de la OPA es los mercados locales
ubicados en las Provincias de Pomabamba y Piscobamba si se tiene an oferta se va a llevar
San Luis y Sihuas el Transporte se va a realizar con un vehculo que va a poner a disposicin la
municipalidad del centro poblado de Seccha.
Otro de los punto de venta son en las comunidades se llevara el producto a cada comunidad
Se debe identificar plenamente al(los) cliente(s) se espera abastecer en la siguiente forma
Uno de los requisitos que se necesita para poder ser productores semilleros de papa
es la certificacin de semilla y campos que emite una institucin especializada como
es el INIA Que la inscripcin es nica y la verificacin de campo es anual.
Aparte de esto en forma anual se paga para la verificacin en campo.
La OPA deber haber identificado toda norma tributaria o laboral que deba
considerarse para sus anlisis de costos y proyecciones financieras. Considerar el
tratamiento legal de la nueva estructura orgnica y el costo que ello implica (costo
laboral). Asimismo, sealar cual es la tasa impositiva a la renta y cul es el rgimen de
renta al que se someter; las exoneraciones a que tendr derecho u otros beneficios
como el drawback.
6. Planeamiento Estratgico
Se presenta la matriz FODA, lo que luego del anlisis precedente implicara nicamente
consolidar las fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas en una matriz para dar
pie a la sustentacin de los objetivos y estrategias.
- Obtener una mayor oferta del producto en el mercado y ser unos de los
principales productores de semillas a nivel de los Conchucos.
- Ser ms competitivos y mejorar los rendimientos de la OPA en cuanto a la
produccin de papa a 20 Tn/Ha
- Ofertar productos segn calidad al comerciante y consumidor final as como
semilla con la certificacin necesaria.
- Incursionar en el mercado de Snaks de papa nuevos mercados con los productos
actuales y con papas nativas.
- Dar una funcionabilidad empresarial a la opa con la nueva estructura orgnica y
organigrama a trabajar
La estrategia genrica es una sola y puede ser la misma que viene desarrollando o una
diferente. Las estrategias genricas que proponga la OPA a nivel de negocio deben
estar relacionadas a liderazgo en costos, diferenciacin o enfoque. En el cuadro
siguiente se muestran las posibles estrategias genricas, la OPA deber ubicarse en
una de ellas guardando coherencia con los objetivos estratgicos planteados.
En la redaccin de las estrategias se debe dejar claro cmo la OPA alcanzar los
objetivos planteados en el PNT.
Se presentan las diferentes estrategias que se van a desarrollar para poder obtener los
objetivos planteados en el PNT.
Esto permitir adems que la OPA defina mejor sus lineamientos operativos y
determine mejor sus necesidades de recursos para la ejecucin adecuada de los
procesos generados por la implementacin del PNT. Emplear la tabla 28 y ampliar
segn se requiera.
Instalacin de invernaderos
Implementacin de 1
para semillero de papa y
invernadero de 30 x 20
campos de multiplicacin No se
mt para la produccin de 60%. 100%. 100% 100%
juntamente con la tiene
tuberculillos, y de campos
capacitacin tcnica del
de multiplicacin de 3 has
personal adecuado.
Se realizara la clasificacin
de papa en los lugares de
Sacos de papa segn
acopio y se ensacara de 20 % 60% 90% 100% 100%
calidad
acuerdo a la categora.
Desarrollo de programa de
capacitacin para que
asociados y empleados % de satisfaccin del
No se
sean capaces de satisfacer cliente con respecto al 50% 60% 70% 80%
mide
los deseos de los clientes y producto.
obtener los estndares de
produccin fijados
Implementacin de un % de productos de
sistema de control de descarte /produccin 3% 2% 1% 1% 1%
calidad. total.
Establecimiento de
sistemas que permiten
integracin con Total de entregas a No se
100% 100% 100% 100%
proveedores clave, de tal tiempo/Total de entregas mide
manera que nunca hay
productos faltantes.
Cumplimiento de
Monitoreo semanal de No se 72 48 48 48
contratos con
entregas a tiempo. mide horas horas horas horas
proveedores
Ventaja Comparativa
En las localidades mbito del proyecto la agricultura es la actividad econmica
predominante, Las condiciones agro ecolgicas son adecuadas para instalar cultivos
de papa teniendo adems la zona una tendencia ecolgica (por qu no usan
productos qumicos) y muestra potencialidades para desarrollar una agricultura
ecolgica comercial rentable. Los terrenos son de buena profundidad, textura,
estructura favorables para el desarrollo de los papa.
Ventaja Competitiva
La papa producida bajo el manejo Orgnico y con la implementacin de (BPA) y (BPM)
complementara la produccin de alta calidad tanto en campo como en planta,
siempre apuntando a un comercio justo.
Posicionamiento del producto
La semilla de papa inicialmente se posicionara porque contara con toda la
certificacin necesaria como semilla y presentara la calidad gentica y calidad del
producto como semillas.
As mismos la papa para consumos eran de variedades preferidas por los
consumidores y segn las calidades que ellos requieran.
1. Producto.-
Amarilla Tumbay
Peruanita
Diacol Capiro
Canchan INIA
Perricholi
3. Promocin
4. Precio
Los precios que se manejan a nivel de semilla esta sobre S/1.5 Nuevos por kilo
El precio de papa en el callejn de Conchucos generalmente est estable y alto por ser
una zona inaccesible siendo un nicho que se debe de aprovechar ya que la produccin
se va a realizar en la misma zona
El precio de venta de papa semilla estar sobre S/. 1.5 el kilo como precio
introductorio y se ofertara en los mercados y comunidades productoras de papa
Las estrategias definidas deben aterrizarse en planes de accin, con actividades concretas
que permitan avanzar progresivamente hacia el logro de los objetivos definidos.
El cronograma debe establecer los tiempos necesarios para las etapas de pre-inversin,
inversin y operacin, segn sea aplicable al caso concreto. En la programacin de
actividades se debe tener en cuenta las pocas del ao ms adecuadas para la realizacin
de las actividades principales (construccin, siembra, cosecha, etc.), de forma que se
busque minimizar la exposicin a riesgos climticos u otros segn resulten aplicables.
Se deben precisar aquellos factores o elementos sin los cuales los objetivos del PNT no
podran alcanzarse. Son aspectos centrales de la adopcin de tecnologa y cuya existencia
o logro son de mayor importancia en el PNT y sin los cuales se podra truncar. Emplear la
Tabla 29.
asociacin.
Servicios de Se cuenta con el asesoramiento y os servicios de apoyo se refieren al
apoyo conversaciones de instituciones pblicas y privadas que apoyaran en
las capacitaciones as mismo se contara con profesionales del rea
que ayuden a desarrollar las actividades y metas tcnicas como
capacitacin y asistencia para el buen desarrollo del PNT y fortalecer
as las capacidades tcnicas productivas de la asociacin.
Financieros La opa actualmente si cuenta con los recursos monetarios financieros
para poder desarrollar y ejecutar el PNT.
Humanos La dirigencia de la asociacin posee personas con estudios superiores
entre otras as mismo se necesita fortalecer este grupo humano para
que puedas tener la capacidad suficiente de dirigir su asociacin en el
futuro.
tem Detalle
Componente tcnico productivo. Implementara un invernadero para semillero de papa lo que servir
Implementacin de un invernadero y para multiplicar la semilla gentica y obtener tuberculillos de semilla
campo semillero de papa pre bsica pre bsica y se realizara la multiplicacin en un campo de 3 has que
para la multiplicacin. manejara exclusivamente la asociacin.
Seleccin y clasificacin de papa para
consumo en forma manual
Multiplicacio n de Compra de
tuberculillos en material gene tico
invernadero semilla de laboratorio
ba sica
Produccio n de
semilla registrada
en campo
Mercado local
descarte
7.2.2 Distribucin del rea de Trabajo o Diseo de Planta (slo si la naturaleza del plan de
negocio lo exigiera)
Se deber incluir una descripcin precisa de cmo sera la nueva distribucin y cules
son las modificaciones de importancia que se tienen que realizar en la planta o rea
de trabajo.
Tabla 32: Descripcin de las caractersticas del(os) producto(s) nuevo(s) o mejorado(s) con el PNT
b) En donde se van a instalar los invernaderos y las oficinas si cuentan con servicios
bsicos como es agua potable y fluido elctrico as mismo en los locales donde va a
funcionar el proyecto hay servicios bsicos teniendo solo que realizar una pequea
reparacin de los ambientes.
Asimismo, la OPA debe identificar qu porcin del mercado se estara atendiendo sobre la
base de la proyeccin de ventas. La participacin de mercado de un producto o servicio
de una empresa se obtiene de la relacin que existe entre las ventas de dicho producto y
la demanda total del mercado objetivo existente.
El plan de produccin est relacionado con los volmenes que se van a vender y est en
relacin con la estacin y fechas de siembra as mismo se tiene unas fechas de siembra y
de cosecha
Piscobamba sabado 2 Tn
Pomabamba domingo 6 tn
Sihuas domingo 4 tn
CF
QE ; CMU P CVU
CMU
QF= 28 has o 392 Tn de produccin por debajo de esta produccin se estar perdiendo y
por encima de esta produccin se estar ganando y generando utilidad.
Toda medida preventiva y accin correctiva implica la utilizacin de recursos como tiempo
o dinero. El implementar un plan de manejo ambiental implica considerar un presupuesto
que se deber incorporar en el anlisis econmico y financiero.
A continuacin se presenta el cuadro del presupuesto total del PNT en donde incluye
los presupuestos de: inversin, mantenimiento, operacin (produccin y/o
transformacin), comercializacin, administracin, plan de manejo ambiental, etc.
La OPA debe presentar una tabla resumen de las fuentes de financiamiento que harn
posible la realizacin del PNT especificando cual ser el uso o aplicacin de los
recursos (inversin, operacin, mantenimiento, etc.).
Indicadores Resultados
Valor Actual Neto Econmico (en base al
S/. 2,479.93
flujo de caja econmico)
Tasa Interna de Retorno Econmica (en
25%
base al flujo de caja econmico)
Ratio beneficio costo (B/C) del flujo de caja
S/. 1.00
econmico
Se deben presentar los supuestos para elaborar un flujo de caja proyectado sobre la base
de la propuesta de adopcin de tecnologa, esto implica considerar los cambios o mejoras
a implementarse segn se hayan contemplado en el PNT.
Tabla 50: Supuestos para la Formulacin de Flujo de Caja Proyectado con PNT
Promedio de los ltimos 3
Variable aos o ltimo ao (situacin Estimado para los prximos 5 aos
inicial o base)
La produccin actual es de 6 Con la implementacin del nivel
Produccin
Tn/Ha. tecnolgico se espera incrementar los
proyectada
rendimientos a 20 Tn/Ha.
En los ltimos aos si han Segn el estudio de mercado se espera
vendido los asociados la papa abastecer a los mercados locales de
Volumen de
pero estos datos no ha sido manera permanente en forma semanal
ventas (cantidad)
reportados en cantidades de 15 Tn por semana de
producto.
El crecimiento porcentual de Los costos de produccin futura van a
Costos de
los costos de produccin es de incrementar ya que la tecnologa que se
operacin
un 7% anual el costo de la OPA va ha aplicar incrementara estos costos
(produccin y/o
sin PNT esta S/ 5,000.00 pero dar un mayor rendimiento el costo
transformacin)
Nuevos soles de produccin esta sobre los S/.
(S/.)
11,041.00 por ha
No se ha tenido un gasto Los gastos administrativos que se va a
Gastos
administrativo ni de ventas incurrir especificada en la tabla Nro 43 .
administrativos y
cada asociado venda su
de ventas (S/.)
producto e manera directa.
Los precios de venta para el El comportamiento futuro que se espera
consumo de papa esta sobre tener con esta detallado en el cuadro que
Precios de venta
los S/. 0.80 Cntimos de sol ser en promedio de. S/. 0.80 Cntimos
(S/.)
de sol esto segn la calidad que se pueda
presentar
No se tiene este dato ya que la 10%.
Costo del
opa va a trabajar directamente
financiamiento
con su propio financiamiento
(%)
Sealar la tasa impositiva a la Sealar la tasa impositiva que se aplicar
Tasa impositiva que est afecta la OPA. a la renta generada por la OPA.
(%) Sustentado en la legislacin vigente
(referir norma).
En un supuesto caso que los pecios bajen ms del 10% estaremos frente a un Van
bajo cero y seria perdida para el plan de negocio por lo que segn estudios de
mercado este precio en el callejo de Conchucos se mantiene y es un precio promedio
de los 0.80 cntimos de sol
Otro supuesto caso es por la obtencin de rendimientos por debajo de las 10 tn/Ha
esto se va a regular con la asistencia tcnica personalidad que se realiza a cada
beneficiario
En esta seccin se debe caracterizar la situacin futura que la OPA espera alcanzar a
travs de los principales indicadores tcnicos y econmicos.
Tipo de
Indicadores meta Anlisis
indicador
volmenes de produccin ( 20 Esta nueva tecnologa
TM/ha), generara un productividad y
03 invernaderos que se producirn rentabilidad en la OPA que
tuberculillos de papa ser la primera asociacin
03 has con sistema de riego por productora que obtenga esos
aspersin que producir semilla rendimientos y sea la nica en
De produccin registrada de papa con un le callejos de Conchucos
rendimiento de 25 Tn/Ha registrada como semillerista y
Se tendr anualmente un promedio vender as un producto
de 40 ha de cultivo de papa que se mejorar al consumidor.
dedicara a producir semilla
certificada y papa consumo
De Ingresos Los precios de venta est por calidad Se incrementara el ingreso por
de producto (S/.), volmenes de cada socio de S/ 225 ingreso
Estos indicadores son los mismos que se consideraron para describir la situacin de la
OPA antes del PNT (tabla 5). De esta manera, es factible realizar una comparacin y
evaluar el impacto de la adopcin de tecnologa en la OPA.
14. Conclusiones
15. Anexos
Para complementar el sustento del PNT, se debern anexar los siguientes documentos: