SOLUCIN DEL CASO

1. Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

No, no es prudente ya que primero tendra que hacer una investigacin de la procedencia y
legalidad del dinero del cliente y as ya se tomara cartas en el asunto para pensar en
cancelarle o no la cuenta y dar parte a las autoridades. Sin embargo yo pondra en prctica
los mecanismos de control de SARLAFT para as tomar la decisin ms pertinente con el
fin de resolver de la mejor forma el caso.

Documentacin: verificando los formularios de vinculacin que realizo cuando abri

la cuenta corriente y los soportes que presento para abrir la cuenta Ricardo Alba, despus de
verificar los datos pedir la debida actualizacin de datos con sus debidos soportes
actualizados con su actividad comercial

Actividad del cliente: se har una investigacin respecto a su actividad econmica, en

este caso es propietario de un pequeo mercado que funciona en la zona influencia, as
mismos se pedir sus principales clientes, proveedores, se pedirn balance general del ltimo
ao para conocer ingresos y egresos, y facturas del ltimo mes de compra.

Seguimiento de las operaciones bancarias: Se pedir el registro de las transacciones y

consignaciones que realiza Ricardo Alba en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

Situacin jurdica del cliente: Se pedir un reporte de la situacin jurdica del cliente,
con el fin de verificar sus antecedentes judiciales. Ya que este aporte es indispensable para
esclarecer el caso.

2. Es necesario avisar a las autoridades?

Depende, hay que investigar al cliente primero se deber pedir soportes de dichos dineros
y comprobar que esta informacin sea veraz y clara para su verificacin. Si esto no es
cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas en el asunto.

3. Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?

Si, antes se deber investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para
comprobar su legalidad, el cliente deber dar una explicacin clara al banco sobre las
ltimas transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la
informacin no es clara y concisa el caso se tornara prioritario y se deben tomar las medidas
correspondientes.
 4. Se debe llamar al cliente para hablar con l?

Si, se deber llamar al cliente para que aclare lo sucedido ya que el cliente tiene el derecho
de defenderse de lo que se le est acusando o reclamando nadie es culpable hasta que
se le demuestre lo contrario. Si esto no es as y el dinero del cliente si tienen una buena
procedencia el cliente nos demandara por dichas acusaciones sin ningn motivo veras para
hacer dichas acusaciones.

5. Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?

No es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha procedencia
el cliente se podra ver ofuscado con el banco, y el goodwill del banco se ver afectado y
posiblemente los dems clientes se lleven una mala imagen del banco. Entonces es ms
prudente investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas las sospechas del
banco se le informa a las entidades pertinentes en el caso.