LayOut Cobranca Remessa Retorno CANB 400 CC12Dd01 PDF

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LEIAUTE DE ARQUIVO DE COBRANA
400 posies
Cobrana Simples e Parcelada
BANESTES S/A Banco do Estado do Esprito Santo
Abril de 2010
I. INFORMAES
Para informaes:
Faa contato com o Departamento gestor da cobrana, informe-se com

sua agncia Banestes.
BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

II. APRESENTAO
Este manual foi confeccionado conforme o padro CNAB - Centro Nacional de Automao
Bancria e destinado aos clientes do BANESTES S.A. Banco do Estado do Esprito Santo,
que desejam utilizar os servios de cobrana atravs de troca de informaes por meio
magntico.
O cliente gera um arquivo descrito a seguir e encaminha os dados ao BANESTES atravs de

conexo via modem. A confirmao do efetivo cadastro dos seus ttulos se dar, no dia
seguinte, via arquivo retorno ou atravs dos relatrios gerados no sistema (Aviso de
Movimentao de Cobrana, Inventrio), que podem ser obtidos via Internet, Banesfcil e na
agncia onde o cliente movimenta sua conta.
O sistema de troca de informaes por meio magntico apresenta alm dos fatores de
segurana, rapidez e economia uma melhoria no padro de qualidade do servio de
cobrana, eliminando a utilizao de papel para registro e retorno das informaes entre o
Cliente e o Banestes.

FUNCIONAMENTO OPERACIONAL
Cobrana Registrada: modalidade de cobrana que ocorre via transmisso de dados para
registro dos ttulos.
Nessa modalidade as boletas podem ser impressas pelo Banestes ou pelo Cliente.
Os boletos quando impressos pelo Banestes podero ser:

1. Entregues pelos correios, sem comprovante de recebimento pelo sacado (modelo em
forma de envelope).
2. Entregues ao cedente atravs da agncia responsvel por sua conta corrente.
Os boletos quando impressos pelo cliente, atravs de sistema prprio, devero
obrigatoriamente obedecer aos parmetros definidos nesse leiaute, bem como serem
enviados Gerncia de Arrecadao e Cobrana (GEARC) para teste e homologao
antes de sua utilizao.
Cobrana sem Registro: modalidade onde no ocorre transmisso de dados para

registro dos ttulos ficando a cargo do Banestes na ocasio da quitao gerao do
arquivo retorno/aviso de movimentao referente aos ttulos pagos.
Nota: Como no ocorre o registro do ttulo no Banestes o arquivo retorno/Aviso de

movimentao ir conter somente algumas informaes, tais como: Nosso
nmero, Data de Pagamento, Valor do Ttulo, Valor Cobrado.
Ficar a cargo do cedente a identificao do sacado atravs do controle do nosso nmero.
Os boletos s podero ser impressos pelo cedente utilizando impresso a laser, ou

solicitando o modelo pr-impresso no padro Banestes.
Transmisso e Recepo de Arquivos: Ocorre atravs de EDI (programa de transmisso

e recepo arquivos usado pelo Banestes.
Os arquivos enviados aps s 19:00h, em finais de semana e feriados sero resgatados na

caixa postal do cliente para processamento no primeiro dia til subsequente a transmisso.

III. INTRODUO
ARQUIVO REMESSA
a) Arquivo remessa: o arquivo enviado pela empresa ao BANESTES contendo as

entradas, os pedidos de baixa, os comando de protestos e etc. gravados conforme
esse leiaute.
b) de responsabilidade da empresa cedente o contedo do arquivo remessa.
c) O BANESTES s considera o arquivo como processado quando os ttulos constarem do

relatrio Aviso de Movimentao entregue a empresa pela agncia do BANESTES
ou recebido pela empresa via Banesfcil Office Banking, Internet Banking ou outro
meio que a empresa possuir. Esse relatrio estar disponvel para a empresa no dia
til seguinte ao da remessa.
d) O sistema do Banestes realiza uma verificao de similaridade entre os

arquivos e, quando encontra arquivos com o mesmo tamanho e valor total,
processa somente um dos arquivos e rejeita o segundo por REMESSA EM
DUPLICIDADE.
e) A transmisso do arquivo remessa poder ocorrer em qualquer hora do dia, porm

para ser processado no mesmo dia, dever ser transmitido at s 19:00h.
f) Quando houver algum arquivo remessa transmitido irregularmente, o qual tenha que
ser cancelado no sistema do banco, a empresa dever proceder da seguinte forma:
Entrar em contato no mesmo dia com a agncia responsvel por sua conta corrente e
solicitar a excluso do arquivo remessa.
ARQUIVO RETORNO
Arquivo retorno: o arquivo enviado pelo BANESTES a empresa contendo a

movimentao da carteira de ttulos. O arquivo retorno ser recebido atravs do EDI.
Ser disponibilizado ao cliente somente um arquivo retorno por dia, para cada cdigo de
cobrana, contendo toda a movimentao de ttulos processada no dia anterior .
Nota: O cdigo de cobrana ser informado ao cliente pelo Banestes, quando for
efetuado o cadastro da conta no sistema de cobrana.

ESPECIFICAES TCNICAS DOS ARQUIVOS.
a) O arquivo remessa e retorno devero estar no padro DOS e formatados como

texto.
b) Todos os registros devero possuir 400 colunas (400 Bytes).
c) Os campos numricos dos arquivos, quando no forem totalmente utilizados, devero

ser alinhados direita com preenchimento de 0 (zeros) esquerda. No use
caracteres de edio tais como: hfen, barra, ponto, vrgula e etc.
d) Os campos alfanumricos dos arquivos devero ser alinhados esquerda com

preenchimento de brancos direita.
e) Os campos alfanumricos no podem conter caracteres acentuados.
f) Os arquivos sero compostos por trs tipos de registro: Header, Detalhe e Trailler que
sero descrito no leiaute.
g) Descrio das colunas do leiaute de registro:
Campo - Identificao do campo.

Posies - Posio inicial e final dentro do registro.
Tipo - N = Numrico; A = Alfanumrico.
Tam - Tamanho total do campo (incluindo decimais, se houver).
Dec - Nmero de casas decimais (quando houver).
Contedo - Contedo do campo.
Agradecemos a V.S. pela ateno dispensada a essa apresentao.
BANESTES S. A

IV. LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA
Registro obrigatrio
a) Registro Header (Remessa)
Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Registro "Header" 001 001 N 001 "0"
Identificao de arquivo remessa 002 002 N 001 "1"
Identificao por extenso de arquivo remessa 003 009 A 007 Vide Obs. abaixo
Identificao do tipo de servio 010 011 N 002 "01"
Identificao por extenso do tipo de servio 012 026 A 015 "Cobranca" , COBRANCA
Identificao da empresa no BANESTES 027 037 N 011 Conta Corrente
Filler 038 046 A 009 Brancos
Nome por Extenso da Empresa 047 076 A 030
Cdigo do Banco 077 079 N 003 "021"
Nome do Banco 080 087 A 008 "BANESTES" , Banestes
Data da Gravao 095 100 N 006 Dia, Ms e Ano (DDMMAA)
Seqncia 395 400 N 006 000001
Nota: O campo Identificao por extenso de arquivo remessa dever ser

preenchido como abaixo:
Cobrana Simples...: Remessa, REMESSA

Cobrana Parcelada: Carnet, CARNET
ATENO:
ARQUIVO REMESSA PARA TESTE
Para realizao de testes o cliente dever enviar um arquivo remessa para o e-mail
titulocobranca@banestes.com.br , com no mximo 10 registros, obedecendo
as exigncias desse leiaute.
Nota 01: No transmita o arquivo teste pelo EDI, pois ocorrer processamento
automtico do mesmo. Para envio de arquivo teste, utilize correio
eletrnico (e-mail).
Nota 02: Quando a impresso dos Boletos for realizada pelo cliente ser necessrio
enviar ao setor de cobrana do Banestes, um mnimo de cinco boletos
originais para realizao dos testes de validao.
GEARC/COCOB Gerncia de arrecadao e Cobrana Bancria

Tel.: 3383-1337, 3383-1340, 3383-1343, 3383-1338.
E-mail: titulocobranca@banestes.com.br

Registro obrigatrio
b) Registro Transao (Remessa)
Cdigo do Registro "Transao" 001 001 N 001 "1"
Tipo de inscrio da empresa 002 003 N 002 "01" CPF, "02" - CNPJ
Nmero da inscrio na empresa 004 017 N 014 CPF ou CNPJ
Identificao da operao na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I - Pg. 16
Nosso Nmero 063 072 N 010 Vide anexo II Pg. 16
Cdigo da Multa 073 073 N 001 Vide anexo XVIII Pg. 25
Valor da Multa 074 082 N 009 002 Depende do item anterior
Identificao do Carn 083 088 A 006 Vide anexo XIV - Pg. 23
Nmero da Parcela do Carn 089 090 N 002 Vide anexo XV Pg. 23
Quant. Parcelas do Carn 091 092 N 002 Vide anexo XVI - Pg. 23
Tipo de Inscrio do Sacador Avalista 093 093 N 001 1 - CPF ; 2- CNPJ
Inscrio do Sacador Avalista 094 107 N 014 CPF ou CNPJ
Cdigo da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III - Pg. 17
Identificao da ocorrncia (Remessa) 109 110 N 002 Vide anexo IV Pg. 17
Nmero do Documento 111 120 A 010 Duplicata, Fatura Etc.
Data do Vencimento 121 126 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Filler 127 129 N 003 Zeros
Valor nominal do ttulo 130 139 N 010 002 Vide anexo V Pg. 18
Cdigo do banco 140 142 N 003 "021"
Praa de Cobrana / Responsvel pela 143 147 N 005 Vide anexo VI Pg. 18
Postagem
Espcie do ttulo / Responsvel pela 148 149 N 002 Vide anexo VII Pg. 18
Impresso
Identificao do aceite 150 150 A 001 "A" Aceito, "N" No aceito
Data da emisso do ttulo 151 156 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Primeira Instruo de Cobrana 157 158 A 002 Vide anexo VIII - Pg. 19
Segunda Instruo de Cobrana 159 160 A 002 Vide anexo VIII Pg. 19
Cdigo de mora 161 161 N 001 Vide anexo IX Pg. 19
Valor da mora 162 173 N 012 002 Depende do item anterior
Data limite para desconto 174 179 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor do desconto a ser concedido 180 192 N 013 002 Vide anexo V Pg. 18
IOC (em caso de ttulo de seguro) 193 205 N 013 002 Vide anexo V Pg. 18
Valor do abatimento a ser concedido 206 218 N 013 002 Vide anexo V Pg. 18
Tipo de inscrio do sacado 219 220 N 002 "01"-CPF, "02"-CNPJ,"99"-Outros
Inscrio do sacado 221 234 N 014 CPF ou CNPJ
Nome do sacado 235 274 A 040
Endereo do sacado 275 314 A 040 Logradouro, nmero e compl.
Bairro do sacado 315 326 A 012
CEP do sacado 327 334 A 008
Cidade do sacado 335 349 A 015
Estado do sacado (UF) 350 351 A 002
MSG a ser impressa no campo instruo 352 391 A 040 Vide anexo X Pg. 19
Cdigo da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI Pg. 20
Seqncia 395 400 N 006 Nmero seqencial do registro

REGISTRO OPCIONAL
c) Registro Sacador Avalista (Remessa)
Tipo de inscrio da empresa 002 003 N 002 "01" CPF, "02" CNPJ
Identificao da operao na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I Pg.16
Valor da Multa 074 082 N 009 002 Depende do campo anterior
Identificao do Carn 083 088 A 006 Vide anexo XIV Pg. 23
Quant. Parcelas do Carn 091 092 N 002 Vide anexo XVI Pg. 23
Cdigo da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III Pg. 17
Identificao da ocorrncia (Remessa) 109 110 N 002 24
Nmero do Documento 111 120 A 010 Duplicata, Fatura e etc.
Data de Vencimento 121 126 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor Nominal do Ttulo 127 139 N 013 002
Nome do Sacador Avalista 140 179 A 040
Endereo do Sacador Avalista 180 219 A 040
Bairro do Sacador Avalista 220 231 A 012
CEP do Sacador Avalista 232 239 N 008
Cidade do Sacador Avalista 240 254 A 015
Estado do Sacador Avalista 255 256 A 002
Tipo de Inscrio do Sacador Avalista 257 258 N 002 01 CPF; 02 CNPJ
Inscrio do Sacador Avalista 259 272 N 014 CPF ou CNPJ

REGISTRO OPCIONAL
d) Registro Mensagens (Remessa)
Identificao da operao na empresa 038 062 A 025 Vide anexo I Pg.16
Identificao do Carn 083 088 A 006 Vide anexo XIV Pg. 23
Quant. Parcelas do Carn 091 092 N 002 Vide anexo XVI Pg. 23
Mensagem 275 340 A 066 Vide observao abaixo
Nota: Este registro somente ser usado pelos clientes que utilizarem mais de uma
mensagem varivel.
Podero ser usadas no mximo 8 mensagens para cada ttulo desde que o cliente
no tenha mensagem fixa registrada no cadastro do Banestes.
Exemplo: Registrar um ttulo e 2 ou mais mensagens.
1. Gravar o registro referente ao ttulo.

2. Para gravar o registro de mensagem, repita o registro do ttulo at o campo
Cdigo da carteira - da posio 01 a 108 e a partir da posio 275, inclusive,
informe a mensagem desejada com tamanho de 66 caracteres.
3. Nas posies 109 e 110 do registro de mensagem, informe o cdigo 75.
4. Finalizando incremente o campo Seqncia - posio 395 a 400.
5. Repita os passos para a prxima mensagem.
Nota.: Use preferencialmente a identificao de ocorrncia de cdigo 76 (Pg. 9).
Motivo: O cdigo 75 permite enviar uma mensagem com 66 caracteres, enquanto

o cdigo 76 permite o envio de 3 mensagens com 66 caracteres cada uma,
diminuindo o nmero de linhas no arquivo remessa.
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Registro opcional
b) Registro Mensagens (Remessa)
Tipo de inscrio da empresa 002 003 N 002 "01" - CPF, "02" CNPJ
Cdigo da Multa 073 073 N 001 Vide anexo XVIII - Pg. 25
Identificao do Carn 083 088 A 006 Vide Anexo XIV Pg. 23
Nmero da Parcela do Carnet 089 090 N 002 Vide Anexo XV Pg. 23
Quant. Parcelas do Carnet 091 092 N 002 Vide Anexo XVI - Pg. 23
Cdigo da Carteira 108 108 N 001 Vide anexo III - Pg. 17
Nmero do Documento 111 120 A 010 Duplicata, Fatura Etc.
Data do Vencimento 121 126 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor nominal do ttulo 127 139 N 013 002 Vide anexo V - Pg. 18
Instruo 1 140 205 A 066
Instruo 2 206 271 A 066
Instruo 3 272 337 A 066
Notas:
Registro de mensagens deve seguir o registro transao.

Pode haver mais de um registro de mensagens.
As posies de 1 a 139 devem conter os mesmos dados do registro transaes. (Exceto
nas colunas 109 a 110, que devem apresentar o cdigo de ocorrncia 76).
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Registro obrigatrio
b) Registro Trailler (Remessa)
Cdigo do Registro 001 001 N 001 "9"
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V. LEIAUTE DO ARQUIVO RETORNO
a) Registro Header (Retorno)

Cdigo do Registro "Header" 001 001 N 001 "0"
Identificao de arquivo Retorno 002 002 N 001 "2"
Identificao por extenso de arquivo Retorno 003 009 A 007 "Retorno"
Identificao do tipo de servio 010 011 N 002 "01"
Identificao por extenso do tipo de servio 012 026 A 015 "Cobranca"
Nome da Empresa 047 076 A 030
Cdigo do Banco 077 079 N 003 "021"
Nome do Banco 080 087 A 008 "BANESTES"
Data da Gravao 095 100 N 006 Dia, Ms e Ano (DDMMAA)
Seqncia 395 400 N 006 000001
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b) Registro Transao (Retorno)

Cdigo Lanamento (Aviso Movimentao) 083 084 N 002 Vide Anexo XII Pg. 21
Uso do BANESTES 085 107 A 023 Brancos
Identificao da ocorrncia (Retorno) 109 110 N 002 Vide Anexo XIII Pg. 22
Data da ocorrncia 111 116 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Numero do documento 117 126 A 010
Data do vencimento 147 152 N 006 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Fator de Vencimento 153 155 N 003 000
Valor nominal do ttulo 156 165 N 010 2 Vide anexo V Pg. 18
Banco recebedor 166 168 N 003
Agncia recebedora 169 173 N 005
Espcie do ttulo 174 175 N 002 Vide anexo VII Pg. 18
Tarifa bancria 176 188 N 013 2
Valor outras despesas 189 201 N 013 2
Filler 202 214 A 013 "0000000000000"
Valor do IOC (no caso de seguro) 215 227 N 013 2
Valor do abatimento concedido 228 240 N 013 2
Valor do desconto concedido 241 253 N 013 2
Valor pago pelo sacado 254 266 N 013 2
Valor dos juros de mora 267 279 N 013 2
Valor de outros crditos 280 292 N 013 2
Identificao de pagamento em cartrio 293 293 N 001 "1" - sim, "0" no
Filler 294 318 A 025
Motivo 1 da ocorrncia 319 320 N 002
Filler 329 376 A 048
Nmero da remessa 377 382 N 006
Data da remessa 383 390 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Seqncia de transmisso do arquivo 391 393 N 003 EDI
Cdigo da moeda 394 394 N 001 Vide anexo XI Pg. 20
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b) Registro Trailler (Retorno)

Cdigo do Registro 001 001 N 001 "9"
Identificao de retorno 002 002 N 001 "2"
Tipo de servio 003 004 N 002 "01"
Nmero do banco 005 007 N 003 "021"
Quantidade de ttulos em cobrana simples 018 025 N 008
Valor total em cobrana simples 026 039 N 014 2
Nmero do aviso em cobrana simples 040 047 A 008
Quantidade de ttulos em cobrana vinculada 058 065 N 008
Valor total em cobrana vinculada 066 079 N 014
Nmero do aviso em cobrana vinculada 080 087 A 008
Quant. de ttulos em cobrana caucionada 098 105 N 008
Valor total em cobrana caucionada 106 119 N 014
Nmero do aviso em cobrana caucionada 120 127 A 008
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VI. ANEXOS
ANEXO I.
Identificao da Operao na Empresa.
A informao contida nesse campo ser devolvida no campo equivalente do arquivo

retorno. Deve ser usado pelos clientes para identificao da operao possibilitando a
sua baixa na ocasio do pagamento.
ANEXO II.
Nosso Nmero.
O Nosso Nmero, juntamente com a Conta Corrente, o campo que identifica o ttulo
no BANESTES. Por isso deve-se ter um cuidado especial com ele. No permitida
duplicidade de nosso nmero pois, mesmo aps um ttulo ser pago, ele permanece
registrado (para eventuais consultas) por noventa dias.
O Nosso Nmero deve ser calculado pelo cliente. Em casos excepcionais poder ser
calculado pelo Banestes, no entanto a segurana quanto duplicidade no registro dos
ttulos ficar comprometida, sendo de responsabilidade do cliente esta opo de
trabalho.
O Nosso Nmero possui dois dgitos verificadores que devem ser calculados conforme
esquema abaixo:
Primeiro Dgito:
Nmero DV
Nmero: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2
x x x x x x x x
Pesos: 09 08 07 06 05 04 03 02
Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8
Divide Soma por 11 (onze)
Se o Resto = 0 ou 1 ento D1 = 0
Se o Resto > 1 ento D1 = 11 - Resto (onze, menos o resto).
Segundo Dgito:
Nmero DV
Nmero: N1 N2 N3 N4 N5 N6 N7 N8 D1 D2
x x x x x x x x x
Pesos: 10 09 08 07 06 05 04 03 02
Produtos: P1 P2 P3 P4 P5 P6 P7 P8 P9
Soma = P1 + P2 + P3 + P4 + P5 + P6 + P7 + P8 + P9
Divida a Soma por 11 (onze)
Se o Resto = 0 ou 1 ento D2 = 0
Se o Resto > 1 ento D2 = 11 - Resto (onze, menos o resto).
16

VI. ANEXOS
ANEXO III.
Cdigo da Carteira.
1 Cobrana Simples
3 Cobrana Caucionada
ANEXO IV.
Identificao da Ocorrncia (remessa).
01 Remessa
02 Pedido de Baixa
04 Concesso de Abatimento (1)
05 Cancelamento de Abatimento Concedido
06 Alterao de Vencimento (1)
07 Alterao do Uso da Empresa (1)
08 Alterao do Seu Nmero (1)
09 Protestar
10 No Protestar
11 No Cobrar Juros de Mora
12 Concesso de Desconto
13 Cancelamento de desconto concedido
14 Alterao do Valor do Desconto
15 Alterao do Valor ou Percentual de Multa
16 Dispensar Cobrana de Multa
17 Alterao de Juros de Mora
18 Sustar Protesto
19 Alterao do Valor de Abatimento
20 Sustar Protesto e Baixar Ttulo
23 Alterar Dados do Sacado
24 Incluir/Alterar Dados do Sacador Avalista
34 Pedido de Baixa por Pagamento Direto ao Cliente
75 Mensagens para o ttulo (Conforme pgina 10)
76 Mensagens para o ttulo (Conforme pgina 11)
Notas:
(1) Informar o dado alterado, no campo respectivo, alm dos seguintes dados:
Tipo de Inscrio na Empresa

Nmero de Inscrio da Empresa
Identificao da Empresa no BANESTES (Conta Corrente)
Identificao do Ttulo no BANESTES (Nosso Nmero)
Cdigo da Carteira.
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VI. ANEXOS
ANEXO V.
Valores.
Quando se tratar de moeda real (R$), este campo dever conter 2 (duas) casas
decimais.
Quando se tratar de moeda indexada (US$, Ufir e etc.), este campo dever conter
5 (cinco) casas decimais.
ANEXO VI.
Agncia Encarregada da Cobrana e Indicador de Responsvel pela Postagem dos Boletos:
Tambm conhecida como agncia cobradora. Estando preenchido, esse campo indica o
cdigo (interno do Banestes) da praa para cobrana do ttulo. Tendo em vista a
dificuldade de se manter uma tabela de praas na casa do cliente devido a constantes
alteraes e ao tamanho do arquivo, o Banestes indica a praa de cobrana atravs do
CEP, bastando para isso que o cliente preencha esse campo com 00000 (zeros). Uma
outra opo do Banestes, a impresso dos boletos com devoluo ao cliente para que
os mesmos sejam entregues diretamente ao sacado. Para isso esse campo deve ser
preenchido com 00501.
Em caso de cobrana parcelada, independente do preenchimento com 00000 (zeros)

ou 00501 neste campo, o carn ser sempre entregue empresa para distribuio.
ANEXO VII.
Espcie do ttulo e Indicador de Responsvel pela Impresso dos Boletos:
Impresso do Boleto Tipo de Documento

Cliente Banestes
01 21 Duplicata
02 22 Nota Promissria
03 23 Nota de Seguro
04 24 Cobrana Seriada
05 25 Recibo
10 30 Letra de Cmbio
11 31 Duplicata de Servios
99 39 Outros Casos
Notas:
O intervalo de 01 a 20, alm de indicar a espcie do documento, informa que o

cliente ser o responsvel por emitir o boleto (Nosso Nmero obrigatrio).
O intervalo de 21 a 40, alm de indicar a espcie do documento, informa que o

BANESTES dever emitir o boleto.
Os cdigos informados para os campos de impresso (colunas 148 a149) e

postagem dos boletos (colunas 143 a147) devero estar compatveis com o
contrato do cliente junto ao BANESTES. Em caso de divergncia nas informaes,
os dados do contrato prevalecero sobre os informados no arquivo.
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VI. ANEXOS
ANEXO VIII
Instrues de Cobrana. (PROTESTO)
00 - O sistema assume o cadastro do cedente ou obedece ao comando individual aps

o registro.
P6 - Na posio 157 a 158 indica que o cliente deseja protestar o ttulo. Neste caso na
posio 159 a 160 o cliente deve informar o prazo de protesto em dias corridos
a partir do vencimento.
P7 - Na posio 157 a 158 indica que o cliente no deseja protestar. Neste caso
preencher com (zeros) a posio 159 a 160.
A utilizao dos cdigos P6 e P7 prevalecer sobre os dados contidos no cadastro do

cliente junto ao sistema de cobrana do BANESTES.
O prazo de Baixa por Decurso de Prazo padro do BANESTES 60 dias (corridos) aps
o vencimento. Para solicitar uma ampliao deste prazo, o cliente deve procurar a
agncia responsvel por sua conta corrente e verificar a possibilidade de expanso do
prazo.
O prazo para protesto automtico tambm pode ser configurado junto agncia
responsvel pela conta corrente do cliente.
ANEXO IX.
Cdigo de Mora.
0 Indica que o campo Valor da Mora (posies de 162 a 173) contm o valor
dirio a ser cobrado por atraso.
1 Indica que o campo Valor da Mora (posies de 162 a173) contm a taxa
mensal para clculo do valor dirio.
9 Indica que o valor da mora (posies de 162 a 173) ser cobrado de acordo com
o percentual informado no contrato de Cobrana do cliente preencher o campo
com zeros.
ANEXO X.
Quanto mensagem (Registro de Transaes Remessa):
Caso o Banestes imprima o boleto de cobrana, a mensagem ser impressa no campo

instrues do mesmo.
19

VI. ANEXOS
ANEXO XI.
Cdigo da Moeda.
1 IGPM ndice Geral de Preos de Mercado

2 UFIR Unidade Fiscal de Referncia
3 UPF Unidade Padro de Financiamento (Mensal)
4 URV Unidade Real de Valor
5 CUB Custo Unitrio Bsico (ES)
6 IDTR ndice dirio de Taxa Referencial
9 US$ Dlar
0 R$ Real
Nota: Para um ttulo em moeda diferente de Real, observar os campos de valores que
fazem referncia ao anexo V.
20

VI. ANEXOS
ANEXO XII.
Cdigo do Lanamento (Aviso Movimentao).
01 Entrada de ttulos
03 Transferido de desconto
05 Alterao de vencimento
06 Protesto solicitado
07 Protesto emitido cancelado
08 Protesto por Falncia Solicitado
10 Liquidado no Banestes/Dinheiro
11 Liquidado via Correspondente Bancrio/Dinheiro
18 Baixa por comando
19 Baixa por meio eletrnico
23 Excluso de remessa
24 Baixado por decurso de prazo
25 Sustao/Manuteno solicitada
26 Protestado/Baixado
27 Sustao/Baixa solicitada
28 Sustado/Mantido em carteira
29 Sustado/Baixado
33 Tarifas
34 Custas cartorrias
35 2a Via de Instrumento de Protesto Solicitada
36 2 Via de Instrumento de Protesto Emitida
40 Liquidado no Banestes/Cheque
42 Liquidado via RVA
44 Liquidado via compensao
45 Liquidado via SPB
46 Liquidado via Banco Correspondente
47 Liquidado via canais eletrnicos
48 Liquidado por pendncia
49 Liquidado via Correspondente Bancrio/Cheque
50 Abatimento concedido
51 Abatimento cancelado
52 Desconto concedido
53 Desconto cancelado
54 Valor abatimento liberado.
55 Valor desconto alterado.
56 Outros dados alterados
60 Transferido para desconto
61 Transferido de cobrana caucionada
62 Transferido para cobrana caucionada
63 Transferido de cobrana simples
64 Transferido para cobrana simples
70 Liquidado via compensao - DDA
80 Acerto movimentao da carteira
81 Reativao de Ttulo
90 Liquidado em cartrio
93 Confirmado em cartrio.
21

VI. ANEXOS
ANEXO XIII.
Identificao da Ocorrncia (retorno).
02 Entrada confirmada.
03 Entrada rejeitada (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela A)
04 Transferncia de Carteira - entrada.
05 Transferncia de Carteira - baixa.
06 Liquidao (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela C)
07 Confirmao do recebimento da instruo de desconto
08 Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
09 Baixa (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela C)
11 Ttulo em carteira (Em Ser)
12 Confirmao do recebimento de instrues de abatimento.
13 Confirmao do recebimento de instruo de cancelamento de abatimento.
14 Confirmao do recebimento de instruo de alterao de vencimento
17 Liquidao aps baixa ou liquidao de ttulo no registrado
(Motivo na posio de 319 a 328 Tabela C)
19 Confirmao de recebimento de instruo de protesto.
20 Confirmao de recebimento de instruo de sustao/cancelamento de protesto.
21 Solicitao de 2 via de instrumento de protesto
22 2 via de instrumento de protesto emitida pelo cartrio
23 Remessa a cartrio (Aponte em cartrio)
24 Retirada de cartrio e manuteno em carteira
25 Protestado e baixado (Baixa por ter sido protestado)
26 Instruo rejeitada (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela A)
27 Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 Dbito de tarifa / custas (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela B)
30 Alterao de outros dados rejeitada (Motivo na posio de 319 a 328 Tabela
A)
40 Confirmao da alterao do nmero do ttulo dado pelo cedente
42 Confirmao da alterao dos dados do sacado
43 Confirmao da alterao dos dados do sacador avalista
51 Ttulo DDA reconhecido pelo sacado
52 Ttulo DDA no reconhecido pelo sacado
53 Ttulo DDA recusado pela CIP.
98 Instruo de protesto processada
99 Remessa rejeitada (Motivo na posio de 319 a 328 - Tabela D)
Nota: Tabela A pgina: 37 a 39; Tabela B pgina: 39

Tabela C pgina: 40; Tabela D pgina: 41
22

VI. ANEXOS
ANEXO XIV:
Identificao do carn
Este campo utilizado para classificao e montagem do carn, identificando o sacado.

Poder ser usados nmero e letra. No caso de cobrana simples preencha este campo
com brancos.
Nota: No pode repetir a mesma identificao para sacados distintos.
Exemplo: Turma A: A1, A2, A3, etc.

N.: 100,101,110,120, etc.
ANEXO XV:
Nmero de parcelas do carn.
Neste campo ser informado o n. da parcela do carn. No caso de cobrana simples

preencha este campo com zeros.
Exemplo:
Para a 1 parcela, informe: 01;

2 Parcela : 02;
3 Parcela : 03;
4 Parcela : 04 e
etc.
ANEXO XVI:
Quantidade de parcelas do carn.
Este campo apenas informativo, identificando a quantidade de parcelas a ser impressa

no carn. No caso de cobrana simples preencha este campo com zeros.
Exemplo: Carn com 12 parcelas - 12

Carn com 10 parcelas - 10
23

VI. ANEXOS
ANEXO XVII:
O Fator de Vencimento no Cdigo de Barras e Linha Digitvel dos Boletos de Cobrana

Bancria foi implantado em 03/07/2000 em toda a rede bancria nacional. Trata-se de um
recurso que visa impedir o pagamento de ttulos vencidos sem os encargos financeiros
devidos.
A falta de informao sobre o vencimento no Cdigo de Barras e Linha Digitvel, isenta

os Bancos dos encargos financeiros decorrentes de pagamentos de ttulos vencidos e
impossibilita o controle de ttulos vencidos e pagos por meios eletrnicos.
Office Banking
Internet Banking
Terminais de Auto-Atendimento
O sistema do BANESTES esta imprimindo o fator de vencimento em seus boletos com

vencimento a partir de 03/07/2000. Para os clientes responsveis pela impresso dos
boletos informamos abaixo o clculo do mesmo.
Clculo do Fator de Vencimento
Para obter o Fator de Vencimento podemos utilizar dois mtodos:
1. Calcula-se o n. de dias entre a data de vencimento do boleto e a data base de

03/07/2000 adicionando 1000 ao resultado.
2. Calcula-se o n. de dias entre a data de vencimento do boleto e a data base de

07/10/1997.
Tabela de correlao entre a data e o fator de vencimento, inicia com fator = 1000, que
representa o vencimento de 03/07/2000.
Exemplo:
Vencimento (Vnc) Fator ( vnc )

03/07/2000 1000
04/07/2000 1001
05/07/2000 1002
30/07/2000 1027
01.05.2002 1667
11.11.2010 4789
21.02.2025 9999
1 ) vnc = ( N. de dias entre o vencimento e 03/07/2000 ) + 1000

2 ) vnc = ( N. de dias entre o vencimento e 07/10/1997)
Linha Digitvel de um ttulo de R$ 75,00, vencido em 30/07/2000:
02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000007500

1 Campo 2 Campo 3 Campo DV Fator Venc./Valor
O fator de vencimento ocupa as 04 (quatro) posies que precedem o campo valor.

Fator de vencimento = 1027 para o vencimento em 30/07/2000.
24

VI. ANEXOS
ANEXO XVIII.
Cdigo de Multa.
0 Indica que o campo Valor da Multa (posies de 74 a 82) contm o valor em

reais
1 Indica que o campo Valor da Multa (posies de 74 a 82) contm a taxa a ser
aplicada sobre o valor nominal do ttulo.
25

VII. DISPOSIES GERAIS
a) Impresso de Boletos.
A impresso dos boletos pode ser executada tanto pela empresa cedente quanto pelo
BANESTES. Quando o boleto for impresso pelo BANESTES, a postagem ou entrega do
documento poder ser feita pelo prprio cliente (para isso, basta informar no campo
Praa para Cobrana o cdigo 00501).
Para realizar a impresso dos boletos pela prpria empresa, o cliente deve utilizar uma
impressora a laser e observar as irregularidades abaixo, visando evitar problemas na
captura do cdigo de barras:
IMPRESSO A LASER
IRREGULARIDADE COMENTRIO
Dificulta ou impossibilita a leitura do cdigo de

M qualidade na impresso dos boletos
barras.
Boa qualidade de impresso, porm, com m O simples manuseio pode danificar o cdigo de
fixao do toner. barras.
Encorpa as barras escuras, comprometendo os
Excesso de Toner espaos entre elas (barras claras), provocando
dificuldade ou impossibilidade de leitura.
A falta de homogeneidade das dimenses das
M distribuio do toner barras grossas (claras e escuras) e finas (claras e
escuras) inviabiliza a leitura.
Dificulta ou impossibilita a leitura do cdigo de

Impresso do cdigo de barras fora das
barras.
dimenses padronizadas.
Impresso de caracteres estranhos no cdigo de
Caracteres estranhos barras podem causar interrupo da leitura ou sua
rejeio.
Cdigos de barras muito comprimidos e/ou muito
Taxa de Compresso expandidos, dificultam o processo de captura,
podendo inviabiliz-la.
Nota: As empresas no devem utilizar impressoras jato de tinta e/ou matricial para
impresso dos seus boletos. O uso destes equipamentos pode gerar problemas
como os indicados na tabela acima.
26

Ainda nos casos onde o cliente faz a impresso dos boletos deve-se observar, alm do
preenchimento normal dos campos, os dados especiais necessrios para uma perfeita
comunicao entre bancos estaduais, cmara de compensao e demais bancos, que
so: Agncia Cedente, Chave ASBACE, Cdigo de Barras e Linha Digitvel. Esses
campos devero ser impressos conforme a figura a seguir e sua composio est
descrita adiante.
Data de Processamento dever Representao numrica do

conter a data de emisso do boleto cdigo de barras
de cobrana.
021-3 00000.00000 00000.000000 00000.000000 0 00000000000000

Local de pagamento PAGVEL PREFERENCIALMENTE NA REDE BANESTES. Vencimento
15/08/2000
Cedente Agncia/Cd. Cedente

CNPJ 99.999.999/9999-99
Data documento Nmero do documento Espcie doc. Aceite Data Nosso nmero
processamento
Uso Banco Carteira Espcie Quantidade Valor (=) Valor do documento

R$
Instrues (Todas informaes deste boleto so de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento
(+) Mora/multa
(=) Valor cobrado
Sacado CNPJ/CPF
Sacador/Avalista
Cd. de baixa
Autenticao mecnica/FICHA DE COMPENSAO
Vencimento campo
Cdigo de Barras contm as obrigatrio e deve conter as
Valor dever estar
informaes para captura dos data de vencimento ou a
preenchido sempre em
dados do boleto (obrigatrio) expresso vista ou na
Real e obrigatrio
apresentao
27

Descrio dos Campos:

Agncia Cedente: a agncia que administra a conta do cliente.
Chave ASBACE: Foi criada para permitir a comunicao entre bancos comerciais estaduais
agindo como chave comum na troca de informaes entre eles.
Cdigo de Barras: Campo utilizado pelos bancos para efetuar a compensao por meio
magntico. Dever ser impresso na extremidade inferior esquerda da Ficha de
Compensao, no padro 2 de 5 (dois de cinco) intercalado. Dever ser observada a
distncia mnima de 12 mm (doze milmetros) entre a margem inferior at o centro do
cdigo de barras.
O comprimento do cdigo de barras de 113 mm.
A altura do cdigo de barras de 13 mm.
Linha Digitvel: A exemplo do cdigo de barras, serve para a compensao por meio
magntico. usada quando for impossvel fazer a leitura do cdigo de barras. Contm os
dados do Cdigo de Barras distribudos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros
calculado um dgito verificador (mdulo 10). Estes campos devero ser separados por 2
posies em branco.
Exemplo:
02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000066593
28

Composio da Chave ASBACE.

Campo livre 20 Posies (este campo reservado para
identificar a agncia, cliente, nmero do
ttulo, etc. no banco cedente do ttulo).
Cdigo do banco cedente 03 Posies
Dgitos 02 Posies.
No BANESTES ficou assim a Chave ASBACE.
Formato: NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD
Onde:
NNNNNNNN Nosso Nmero (sem os dois dgitos)

CCCCCCCCCCC Conta Corrente
R 2 - Sem registro; 3 - Caucionada; 4,5,6 e 7 - Cobrana com registro.
021 Cdigo do BANESTES
DD Dgitos Verificadores
Calculo dos dgitos verificadores:

Primeiro dgito (D1).
Chave ASBACE: N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N 0 2 1 D1 D2
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Pesos: 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
Produtos: P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P
Para cada produto P obtenha um nmero K correspondente da seguinte forma:

Se P > 9, ento K = P 9
Se P < 10, ento K = P
Em seguida some todos os nmeros K obtendo um somatrio S:
S=K
Divida S por 10.
Se o Resto = 0, ento D1 = 0
Se o Resto > 0, ento D1 = 10 - resto
OS CALCULOS DO SEGUNDO DIGITO VERIFICADOR ENCONTRAM-SE NA PGINA SEGUINTE.
29

Segundo dgito (D2).
O segundo dgito (D2), calculado pelo algoritmo mdulo 11, com pesos de 2 a 7,
conforme o esquema abaixo:
Chave ASBACE: N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N 0 2 1 D1 D2
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Pesos: 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
Produtos: P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P
Some todos os produtos P:
S=P => Divida S por 11.
Se o Resto = 0, ento D2 = 0
Se o Resto = 1, ento some 1 a D1 e recalcule D2 (D1 deve ser alterado)
Se D1=9 adicionando 1, D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0
Se o Resto > 1, ento D2 = 11 - resto
30

Composio do Cdigo de Barras.
Cdigo do banco cedente 03 Posies (021)

Moeda 01 Posio (9)
Dgito Verificador 01 Posio (descrito abaixo)
Fator de Vencimento 04 Posies (descrito na pgina 24)
Valor do Ttulo 10 Posies (8,2)
Chave ASBACE 25 Posies.
No BANESTES ficou assim o Cdigo de Barras.

Formato: 0219DFFFFVVVVVVVVVVCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCC
Onde:
021 Cdigo do BANESTES
9 Moeda (Real)
D Dgito Verificador
FFFF Fator de Vencimento
VVVVVVVVVV Valor
CCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCC Chave ASBACE.
Clculo do dgito verificador:
Cdigo: 0219DFFFFVVVVVVVVVVCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCC
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Pesos: 4329 876543298765432987654329876543298765432
Produtos: PPPP PPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPP
Some todos os produtos P:
S=P
Divida S por 11.
Se o Resto = 0 ou resto = 1 ou resto = 10 ento D = 1,
Seno D = 11 - resto;
31

Cdigo I25 (2 de 5 Intercalados)
Permite representao numrica.

Usa caracteres identificadores de incio e fim.
Permite leitura bidirecional.
Cdigo de tamanho varivel: formado pela combinao intercalada de cada dois
caracteres, utilizando sua configurao binria. Portanto, o cdigo deve conter
nmero par de caracteres num total de 44 caracteres, se for necessrio deve-se
completar a cadeia com zeros esquerda.
Exemplo:
Cdigo: 0219311590000013150 00001029700007730070402182
Para representa-lo deve-se:
Defina os vetores binrios abaixo que representam os dgitos de 0 a 9.
Nmero Denominao Binrio Tipo de barras:

1 Vb(01) 10001
2 Vb(02) 01001 PE Barra preta estreita (0,3 mm)
3 Vb(03) 11000
4 Vb(04) 00101 PL Barra preta Larga (0,6 mm)
5 Vb(05) 10100
6 Vb(06) 01100 BE Barra branca estreita (0,3 mm)
7 Vb(07) 00011
8 Vb(08) 10010 BL Barra branca Larga (0,6 mm)
9 Vb(09) 01010
0 Vb(10) 00110
Defina dois vetores com 22 posies cada, onde sero armazenados os binrios
correspondentes a cada caracter do cdigo
Chamaremos de VbImpar o vetor destinado a armazenar os binrios das posies mpares

do cdigo e de VbPar o vetor destinado a armazenar os binrios das posies pares do
cdigo.
Nesse caso teremos:
Posies mpares = 0131900110012700707428

Posies pares = 2915000350009007300012
1) Pegue o primeiro dgito das posies mpares, leia a tabela de binrios e guarde
VbImpar seu binrio correspondente.
VbImpar(1) = 00110
2) Pegue o primeiro dgito das posies pares, leia a tabela de binrios e guarde VbPar seu
binrio correspondente.
VbIPar(1) = 01001
32

Imprimindo o cdigo
O cdigo de barras Possui um conjunto de 4 barras que sempre deve iniciar a

representao grfica impressa somente uma vez so as barras de start so elas:
PE + BE + PE + BE
Para cada (0) zero em VbImpar imprima uma barra preta estreita (PE)
Para cada (1) um em VbImpar imprima uma barra Preta larga (PL)
Para cada (0) zero em VbPar imprima uma barra branca estreita (BE)
Para cada (1) um em VbPar imprima uma barra branca larga (BL)
Repita os passos 1 e 2 para cada par de dgitos que compe as posies pares e posies
impares.
No final da seqncia deve-se colocar as barras de stop (final do cdigo)
PL + BE + PE + BE
33

Composio da Linha Digitvel.
Primeiro Campo:
Cdigo do Banco 03 Posies (021)
Cdigo da Moeda 01 Posio (9)
As 5 primeiras posies da Chave ASBACE 05 Posies
Dgito Verificador 01 Posio
Nota: Editar esse campo com um ponto aps o 5 caracter (vide abaixo).
No BANESTES ficou assim o primeiro campo da Linha Digitvel:
Formato: 0219C.CCCCD
Onde:
021 Cdigo do BANESTES.
9 Moeda.
C.CCCC Cinco primeiras posies da Chave ASBACE
D Dgito Verificador.
Calculo do dgito verificador:
Cdigo: 0219CCCCCD
xxxxxxxxx
Pesos: 212121212
Produtos: PPPPPPPPP

Se P > 9, ento K = P - 9
S= K (Se S for < 10 considere S como o resto)

Divida S por 10.
Se o Resto = 0, ento D = 0
Se o Resto > 0, ento D = 10 - resto
34

Segundo Campo:
Da sexta a dcima quinta posio da Chave ASBACE 10 Posies.
Dgito Verificador 01 Posio.
No BANESTES ficou assim o segundo campo da Linha Digitvel:
Formato: CCCCC.CCCCCD
Onde:
CCCCC.CCCCC Da sexta a dcima quinta posio da Chave ASBACE.
D Dgito Verificador.
Cdigo: CCCCCCCCCCD
xxxxxxxxxx
Pesos: 1212121212
Produtos: PPPPPPPPPP


S = K (Se S for < 10 considere S como o resto)

Divida S por 10.
35

Terceiro Campo:
Dcima sexta a Vigsima quinta posio da Chave ASBACE 10 Posies (021)
Dgito Verificador 01 Posio.
No BANESTES ficou assim o terceiro campo da Linha Digitvel:
CCCCC.CCCCCD
Onde:
CCCCC.CCCCC Da dcima sexta a vigsima quinta ps. da Chave ASBACE
D Dgito Verificador

Cdigo: CCCCCCCCCCD
xxxxxxxxxx
Pesos: 1212121212
Produtos: PPPPPPPPPP


S = K (Se S for < 10 considere S como o resto)
Divida S por 10.
Quarto Campo:
Dgito verificador do Cdigo de Barras. (Clculo demonstrado na pgina 31 deste manual)
Quinto Campo:
As quatro primeiras posies, devero ser preenchidas com o fator de vencimento e as dez
posies restantes devero conter o valor nominal do documento alinhado a direita com
preenchimento de zeros (0) esquerda e sem edio.
Exemplo da configurao da Linha Digitvel:
02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000066593

1 Campo 2 Campo 3 Campo 5 Campo
4 4Campo
36

TABELA "A" - Motivos de Confirmao/Rejeio
Cdigo Motivo
01 Cdigo do banco invlido
02 Cdigo do registro detalhe invlido
03 Cdigo do segmento invlido
04 Cdigo de movimento no permitido para carteira
05 Cdigo de movimento invlido
06 Tipo/Nmero de inscrio do cedente invlido
07 Agncia/Conta/DV invlido
08 Nosso nmero invlido
09 Nosso nmero duplicado
10 Carteira invlida
11 Forma de cadastramento do ttulo invlido
12 Tipo de documento invlido
13 Identificao da emisso do boleto invlida
14 Identificao da distribuio (postagem) do boleto invlida
15 Caractersticas da cobrana incompatveis
16 Data de vencimento invlida
17 Data de vencimento anterior data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
19 Ttulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a XX dias
20 Valor do ttulo invlido
21 Espcie do ttulo invlida
22 Espcie do ttulo no permitida para a carteira
23 Aceite invlido
24 Data da emisso invlida
25 Data da emisso posterior a data de entrada
37

TABELA "A" (Continuao)
Cdigo Motivo
26 Cdigo de juros de mora invlido
27 Valor/Taxa de juros de mora invlido
28 Cdigo do desconto invlido
29 Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto - J existe desconto anterior
32 Valor do IOF invlido
33 Valor do abatimento invlido
34 Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
35 Valor a conceder no confere
36 Concesso de abatimento - J existe abatimento anterior
37 Cdigo para protesto invlido
38 Prazo para protesto invlido
39 Pedido de protesto no permitido para o ttulo
40 Ttulo com ordem de protesto emitida
41 Pedido de cancelamento / sustao para ttulos sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa / devoluo invlido
43 Prazo para baixa / devoluo invlido
44 Cdigo da moeda invlido
45 Nome do sacado no informado
46 Tipo / Nmero de inscrio do sacado invlido
47 Endereo do sacado no informado
48 CEP invlido
49 CEP sem praa de cobrana (no localizado)
50 CEP referente a um banco correspondente
51 CEP incompatvel com a unidade da federao
52 Unidade da federao invlida
53 Tipo / Nmero de inscrio do sacador / avalista invlidos
54 Sacador / Avalista no informado
55 Nosso nmero no banco correspondente no informado
56 Cdigo do banco correspondente no informado
57 Cdigo da multa invlido
58 Data da multa invlida
59 Valor / Percentual da multa invlido
60 Movimento para ttulo no cadastrado
61 Alterao da agncia cobradora / DV invlida
62 Tipo de impresso invlido
63 Entrada para ttulo j cadastrado
64 Nmero da linha invlido
65 Cdigo do banco para dbito invlido
66 Agncia / Conta / DV para dbito invlido
67 Dados para dbito incompatvel com a identificao da emisso do boleto
68 Dbito automtico agendado
69 Dbito no agendado - Erro nos dados da remessa
38

TABELA "A" (Continuao)
Cdigo Motivo
70 Dbito no agendado - Sacado no consta do cadastro de autorizante
71 Dbito no agendado - Cedente no autorizado pelo sacado
72 Dbito no agendado - Cedente no participa da modalidade dbito automtico
73 Dbito no agendado - Cdigo de moeda diferente de Real (R$)
74 Dbito no agendado - Data vencimento invlida
75 Dbito no agendado, Conforme seu pedido, ttulo no registrado
76 Dbito no agendado, Tipo / Num. inscrio do debitado, invlido
77 Transferncia para desconto no permitida para a carteira do ttulo
78 Data inferior ou igual ao vencimento para dbito automtico
79 Data dos juros de mora invlida
80 Data do desconto invlida
81 Tentativas de dbito esgotadas - Baixado
82 Tentativas de dbito esgotadas - Pendente
83 Limite excedido
84 Nmero autorizao inexistente
85 Ttulo com pagamento vinculado
86 Seu nmero invlido
92 Sacado Eletrnico - DDA
98 Erro na formao do carn
TABELA "B" - Cdigos de tarifas e custas
Cdigo Motivo
01 Tarifa de extrato de posio
02 Tarifa de manuteno de ttulo vencido
03 Tarifa de sustao
04 Tarifa de protesto
05 Tarifa de outras instrues
06 Tarifa de outras ocorrncias
07 Tarifa de envio de duplicata ao sacado
08 Custas de protesto
09 Custas de sustao de protesto
10 Custas de cartrio distribuidor
11 Custas de edital
12 Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido
13 Tarifa sobre registro cobrada na baixa / liquidao
14 Tarifa sobre reapresentao automtica
15 Tarifa sobre rateio de crdito
16 Tarifa sobre informaes via Fax
17 Tarifa sobre prorrogao de vencimento
18 Tarifa sobre alterao de abatimento / desconto
19 Tarifa sobre arquivo mensal (Em ser)
20 Tarifa sobre emisso de boleto pr-emitido pelo banco
39

TABELA "C" - Cdigos de liquidao / baixa
Liquidao:
Cdigo Motivo
01 Por saldo
02 Por conta
03 No prprio banco
04 Compensao eletrnica
05 Compensao convencional
06 Por meio eletrnico
07 Depois de feriado local
08 Em cartrio
Baixa:
Cdigo Motivo
09 Comandada Banco
10 Comandada Cliente Arquivo
11 Comandada Cliente On-line
12 Decurso Prazo - Cliente
13 Decurso Prazo - Banco
14 Protestado
15 Ttulo Excludo
40

TABELA "D" - Cdigos de rejeio
Cdigo Motivo
01 Remessa em duplicidade
02 Erro na seqncia do registro
03 Cdigo do banco invlido
04 Cedente no cadastrado
05 Registro no Header
06 Arquivo no remessa
07 Servio no cobrana
08 Conta corrente diferente do registro Header
09 Cdigo de ocorrncia invlido
10 Erro na seqncia do lote
11 Nmero do lote do registro Detalhes difere do registro de Header
12 Falta registro de Trailler do arquivo
13 Nmero do lote do registro Trailler difere do registro de Header
14 Erro na quantidade de registro do lote
15 Nmero do lote do registro Trailler invlido
16 Erro na quantidade de lotes do arquivo
17 Cdigo do segmento fora de ordem
18 Cdigo do registro fora de ordem
19 Cdigo do registro invlido
99 Outros motivos
41

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LEIAUTE DE ARQUIVO DE COBRANA

Cobrana Simples e Parcelada

BANESTES S/A Banco do Estado do Esprito Santo

Faa contato com o Departamento gestor da cobrana, informe-se com

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

O cliente gera um arquivo descrito a seguir e encaminha os dados ao BANESTES atravs de

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

Os boletos quando impressos pelo Banestes podero ser:

Cobrana sem Registro: modalidade onde no ocorre transmisso de dados para

Nota: Como no ocorre o registro do ttulo no Banestes o arquivo retorno/Aviso de

Ficar a cargo do cedente a identificao do sacado atravs do controle do nosso nmero.

Os boletos s podero ser impressos pelo cedente utilizando impresso a laser, ou

Transmisso e Recepo de Arquivos: Ocorre atravs de EDI (programa de transmisso

Os arquivos enviados aps s 19:00h, em finais de semana e feriados sero resgatados na

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

a) Arquivo remessa: o arquivo enviado pela empresa ao BANESTES contendo as

b) de responsabilidade da empresa cedente o contedo do arquivo remessa.

c) O BANESTES s considera o arquivo como processado quando os ttulos constarem do

d) O sistema do Banestes realiza uma verificao de similaridade entre os

e) A transmisso do arquivo remessa poder ocorrer em qualquer hora do dia, porm

Arquivo retorno: o arquivo enviado pelo BANESTES a empresa contendo a

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

a) O arquivo remessa e retorno devero estar no padro DOS e formatados como

b) Todos os registros devero possuir 400 colunas (400 Bytes).

c) Os campos numricos dos arquivos, quando no forem totalmente utilizados, devero

d) Os campos alfanumricos dos arquivos devero ser alinhados esquerda com

e) Os campos alfanumricos no podem conter caracteres acentuados.

g) Descrio das colunas do leiaute de registro:

Campo - Identificao do campo.

Agradecemos a V.S. pela ateno dispensada a essa apresentao.

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

Nota: O campo Identificao por extenso de arquivo remessa dever ser

Cobrana Simples...: Remessa, REMESSA

GEARC/COCOB Gerncia de arrecadao e Cobrana Bancria

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

Exemplo: Registrar um ttulo e 2 ou mais mensagens.

1. Gravar o registro referente ao ttulo.

Nota.: Use preferencialmente a identificao de ocorrncia de cdigo 76 (Pg. 9).

Motivo: O cdigo 75 permite enviar uma mensagem com 66 caracteres, enquanto

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

Registro de mensagens deve seguir o registro transao.

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BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

a) Registro Header (Retorno)

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b) Registro Transao (Retorno)

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b) Registro Trailler (Retorno)

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Identificao da Operao na Empresa.

A informao contida nesse campo ser devolvida no campo equivalente do arquivo

Divida a Soma por 11 (onze)

Se o Resto > 1 ento D2 = 11 - Resto (onze, menos o resto).

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Identificao da Ocorrncia (remessa).

Tipo de Inscrio na Empresa

BANESTES S.A. Gerncia de Arrecadao e Cobrana Bancria

Agncia Encarregada da Cobrana e Indicador de Responsvel pela Postagem dos Boletos:

Em caso de cobrana parcelada, independente do preenchimento com 00000 (zeros)

Espcie do ttulo e Indicador de Responsvel pela Impresso dos Boletos: