GUA DE CRDITO
CRDITO DOMICILIADO
Requisitos Crdito
EDAD: 35 a 73* aos *con el plazo del
crdito
SUJETOS A CRDITO: Solo aplican
para aquellos que reciben su pago por
BANCOMER, BANORTE Y BANAMEX
PLAZOS: De 12 a 36 meses
MONTO: de $3,000 hasta $50,000.00
SEGUNDOS CREDITOS: Si aplica
*Si el cliente rene los requisitos
para descuento por nmina, no
ser procesado como crdito
domiciliado
Procedimiento de Calculo
(Liquido compromisos domiciliados)
x 50%= CAPACIDAD
*Si el cliente ya cuenta con un
crdito por nmina con nosotros,
solo le prestaremos el 20%
adicional por domiciliado.
Producto
Domiciliado Prstamo Personal
Mercado Objetivo
IMSS Jubilados
IMSS Pensionados
Documentacin necesaria para el
crdito
1 Contrato IMSS
1 Formato nico
2 autorizacin domiciliado
Identificacin oficial (IFE/INE/ Pasaporte
vigente) /(Caso IMSS credencial de
pensionado/jubilado)
3 Comprobantes de Pago
3 Estados de cuenta donde recibe el depsito
de la pensin y en el cual aparece la CUENTA
CLABE.
1 Estado de movimientos de los 3 ltimos
meses
Comprobante de Domicilio
2 referencias (Familiares que no viva en el
mismo domicilio)
1 Beneficiario
Consideraciones especiales
Todos los crditos estarn sujetos a verificacin
domiciliaria
Autorizacin en un mnimo de 72hrs
Minimino de liquido $1,000.00
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PROCEDIMIENTO DE CALCULO
Jubilado

(Liquido compromisos domiciliados) x 50%= CAPACIDAD

Tomando en cuenta que estos sean los compromisos domiciliados los cuales debers de revisar en sus estados de cuenta

($11,805.76 - 1800) x 50% = $5002.88

En caso del crdito domiciliado, aunque el cliente cuente con un 322 ser sujeto a crdito
siempre y cuando cuente con CAPACIDAD
*Si el cliente rene los requisitos para descuento por nmina, no ser procesado como
crdito domiciliado
GUA DE CRDITO

PROCEDIMIENTO DE CALCULO
Pensionado

(Liquido compromisos domiciliados) x 30%= CAPACIDAD

*En este caso el cliente an no cumpla con los 6 meses para reestructurar su prstamo financiero y tampoco contaba con
capacidad. Tomaremos el informe del ltimo periodo, en este caso tomamos octubre por lo que su capacidad sera la siguiente:

($10,779.80 $3900*) x 50% = $ 2,063.94 *Tomando en cuenta que los $3,900

sean los compromisos domiciliados

*Si el cliente rene los requisitos para descuento por nmina, no ser procesado como
crdito domiciliado
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Papelera
ACTA DE VALIDACIN - CHECKLIST

EMPRESA:
JUBILADOS IMSS PENSIONADOS IMSS JUBILADOS SNTE 21
BENEFICIARIO: ________________________________________________________ PARENTESCO: __________________________

PAPELERIA COMPLETA PAPELERIA DE ENVO A CCP VALIDACIN ADMINISTRACION

FORMATO NICO (C 2 REF) FORMATO NICO (C 2 REF) CHECK LIST

IDENTIFICACION OFICIAL IDENTIFICACION OFICIAL FORMATO NICO (C 2 REF)
COMPROBANTE DE DOMICILIO COMPROBANTE DE DOMICILIO IDENTIFICACION OFICIAL
2 FORMATOS DE DOMICILIACIN FORMATO DE DOMICILIACIN COMPROBANTE DE DOMICILIO
2 FORMATOS DE PORTABILIDAD FORMATO DE PORTABILIDAD 2 FORMATOS DE DOMICILIACIN
3 COMPROBANTES DE PAGO 3 COMPROBANTES DE PAGO 2 FORMATOS DE PORTABILIDAD
3 ESTADOS DE CUENTA DEL CLIENTE 2 REFERENCIAS TELEFONICAS 3 COMPROBANTES DE PAGO
Solo en caso de ser IMSS 3 ESTADOS DE CUENTA DEL CLIENTE 3 ESTADOS DE CUENTA DEL CLIENTE
CARATULA Y CLAUSULADO Solo en caso de ser IMSS Solo en caso de ser IMSS
CONTRATO SOLICITUD DE CRDITO CARATULA Y CLAUSULADO
SOLICITUD DE CRDITO CONTRATO
CARTA DE INSTRUCCIN SOLICITUD DE CRDITO
PAGAR CARTA DE INSTRUCCIN
PAGAR

FECHA.-___________________ FECHA.-___________________ FECHA.-___________________

HORA.-____________________ HORA.-____________________ HORA.-____________________

FIRMA DE ASOCIADO FIRMA MESA DE CALIDAD ADMINISTRACIN PROMOBIEN

NOMBRE DEL CLIENTE CONVENIO (TP PRODUCTO)

1. Verificar que la docum entacin est com pleta y legible.
2. Revisar que el nom bre del cliente concuerde con el que aparece en la identificacin oficial vigente con fotografa en toda la
docum entacin.
3. Cotejar las firm as.
4. Checar datos generales del cliente (dom icilio, telfonos, referencias, CURP, Cuenta del cliente).
5. Las cantidades y el plazo de crdito deben corresponder con el cotizador. El plazo va de 12 hasta 36 m eses de un m onto de $3,000
hasta $50,000
6. En el caso de tarjetones, inform es de pago y nm inas debern enviar una fotocopia de la original, NO SE ACEPTARAN FOTOS DE
WHATS APP
7. Revisar el tipo de producto y em presa que se m aneja para la seleccin del check list
8. Realizar el clculo de capacidad correcto.
9. Verificar que la inform acin del cliente concuerde con todos los docum entos.
10. En caso de que no aplique una seccin del checklist, se agregar una NA al recuadro.

11. En el caso de JUBILADOS SNTE 21 No aplica la papelera del IMSS

12. EN EL CHECK LIST DEBERAS ANEXAR EL NOMBRE Y PARENTESCO DEL BENEFICIARIO DEL CLUB BIENESTAR
Nota: Esta validacin es de carcter obligatorio, no se recibir sin tener la revisin correspondiente.

La papelera indispensable para el crdito se encontrar en este

CHECKLIST, por lo que es importante que pase por los tres filtros
mencionados, antes de subir el crdito a sistema.
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GUA DE CRDITO
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Papelera

*FORMATO NICO
GUA DE CRDITO

ES IMPORTANTE QUE ESCANEES AL

PEDIDO COMPLETO LAS FIRMAS DE
AUTORIZACIN DE BURO DE CRDITO

FIRMA DEL CLIENTE

FIRMA DEL CLIENTE

 BANCO AHORRO FAMSA, S.A.
GUA DE CRDITO Institucin de Banca Mltiple FORMATO PARA SOLICITAR
Avenida Pino Surez #1202 Nte. Tercer Piso "A", Col. Centro LA DOMICILIACION
Monterrey N.L. C.P. 64000, Telfono 01(81) 1233-6900

de del

Solicito y autorizo que con base en la informacin que se indica en esta comunicacin se realicen cargos
peridicos en mi cuenta conforme a lo siguiente:

DATOS GENERALES

Nombre del proveedor del bien, servicio o crdito, segn corresponda, que pretende pagarse:

Bien, servicio o crdito, a pagar:

En su caso, el nmero de identificacin generado

por el proveedor (dato no obligatorio):
Periodicidad del pago (Facturacin)
(Ejemplo: semanal, quincenal, mensual, bimestral, trimestral,
semestral, anual, etc.) Se anexan 2 al
o, en su caso, el da especfico en el que se expediente
solicita realizar el pago:

Nombre del banco que lleva la cuenta de depsito

a la vista o de ahorro en la que se realizar el
cargo:

Cualquiera de los Datos de identificacin de la cuenta, siguientes:

Nmero de tarjeta de dbito (16 dgitos):

Clave Bancaria Estandarizada (CLABE) de la

Cuenta (18 dgitos):

o Nmero del telfono mvil asociado a la cuenta:

MONTO DEL CARGO

SoloMonto
se mximo
colocar nombre
fijo del cargo y firma
autorizado por
periodo de facturacin: $
en tinta azul
En lugar del monto mximo fijo, tratndose del pago de crditos revolventes asociados a tarjetas de crdito, el
titular de la cuenta podr optar por autorizar alguna de las opciones de cargo siguientes:
(Marcar con una X la opcin que, en su caso, corresponda)

El importe del pago mnimo del periodo: El saldo total para no generar intereses en el periodo:

Un monto fijo: (Incluir monto) $

Esta autorizacin es por plazo

o vence el:
indeterminado

Estoy enterado de que en cualquier momento podr solicitar la cancelacin de la presente domiciliacin sin
costo a mi cargo.

Atentamente,

NOMBRE O RAZON SOCIAL DEL TITULAR DE LA CUENTA

GUA DE CRDITO BC-PRO-38

Banco Ahorro Famsa S.A.

Institucin de Banca Mltiple FORMATO PARA SOLICITAR ANTE
SUCURSALES LAS TRANSFERENCIAS DE
Av. Alfonso Reyes Nte. No. 1500, PB, Col. Sarabia
LOS RECURSOS CORRESPONDIENTES A
Monterrey, N.L., C.P. 64490 PRESTACIONES LABORALES

(Ciudad) , (Entidad federativa) ,a (Da) de (Mes) de (Ao)

DENOMINACIN DE LA INSTITUCIN ORDENANTE O RECEPTORA:

Yo, (Nombre) (Apellido paterno) (Apellido paterno) por mi propio derecho y por este acto,
les solicito que los recursos correspondientes a mi salario o, segn sea el caso, pensiones, as como las dems
prestaciones laborales que se depositen en mi cuenta nmero (18 dgitos
de la Cuenta Ordenante*) que lleva (Denominacin de la Institucin
Ordenante*), se transfieran, sin costo a mi cargo, a la cuenta que tengo abierta a mi nombre en la institucin de
crdito denominada (Institucin Receptora*) y que corresponde a
la identificada con el nmero de cuenta (18 dgitos de la Cuenta
Receptora*) o con el nmero de tarjeta de dbito vigente (16 dgitos de
la tarjeta de dbito de la Cuenta Receptora*).

Las transferencias que por este medio solicito debern realizarse en las siguientes fechas, segn sea el caso: Se anexan 2 al
1. En el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depsito que lleva esa institucin
expediente
a ms tardar a las 15:00:00 horas de un Da Hbil Bancario, dicha institucin deber transferir dichos recursos ese
mismo Da Hbil Bancario, o
2. Por otra parte, en el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depsito que lleva
esa institucin despus de las 15:00:00 horas de un Da Hbil Bancario, dichos recursos debern ser transferidos a
ms tardar a la apertura del Da Hbil Bancario inmediato siguiente.

Para realizar esta solicitud, exhibo original de mi identificacin oficial y, con respecto (a la Cuenta Receptora, si la
solicitud se presenta a la Institucin Ordenante, o a la Cuenta Ordenante, si la solicitud se presenta a la Institucin
Receptora), a mi eleccin, alguno de los documentos siguientes:
(i) Cartula del contrato de apertura de la cuenta;
(ii) Estado de cuenta (expedido hace no ms de 3 meses a la fecha de esta solicitud), o
(iii) Tarjeta de dbito vigente con mi nombre impreso.

Reconozco que las transferencias que, por medio de la presente, solicito hacer de los recursos correspondientes a
mis salarios o, segn sea el caso, pensiones, as como las dems prestaciones laborales comenzarn a efectuarse
(i) a partir del sexto Da Hbil Bancario siguiente a la fecha en que la institucin que deba hacer dichas
transferencias reciba esta solicitud, en caso que yo haya presentado esta solicitud directamente ante esa institucin,
o bien, (ii) a partir del onceavo Da Hbil Bancario siguiente al da en que la institucin que deba hacer dichas
Solo se colocar nombre y firma
transferencias reciba esta solicitud por parte de la institucin que vaya a recibir dichos recursos, en caso que yo
haya presentado esta solicitud ante esa ltima institucin.
en tinta azul
En todo caso, me reservo el derecho de cancelar la presente solicitud en cualquier momento, sujeto a la orden de
cancelacin que presente en trminos del formato que me debe proporcionar la institucin que deba realizar la
transferencia solicitada por medio de la presente.
Las transferencias que solicito por este conducto consisten en aquellas que las instituciones de crdito estn
obligadas a realizar de conformidad con lo dispuesto por el artculo 18 de la Ley para la Transparencia y
Ordenamiento de los Servicios Financieros y estn reguladas por la Circular 3/2012, emitida por el Banco de
Mxico, disponible en el portal en Internet www.banxico.org.mx

Atentamente,

(NOMBRE Y FIRMA DEL CLIENTE)

La presente solicitud ha sido recibida por (Denominacin

de la Institucin Ordenante o Receptora **) el (Da) de (Mes) de (Ao) y para dar
seguimiento a su tramitacin, se le ha asignado folio:
*Los datos correspondientes a estos rubros debern ser llenados por el cliente al momento de presentar la solicitud.
Aclaraciones:
UNE: Telfonos en Monterrey 12-33-98-23, Resto de la Repblica 01800-2232672, correo electronico:condusef@bancoahorrofamsa.com
Condusef: Sitio Web w w w .condusef.gob.mx Telfono: 53 400 999 o 01 800 999 80 80
GUA DE CRDITO

Recomendaciones:

- Llena correctamente el contrato con pluma azul

- Revisa que tus firmas estn completas
- Revisa que tu documentacin estn completa
- Revisa que las firmas coincida con las de la
identificacin oficial
- No remarques el contenido de tu solicitud/formato
nico