NOMBRE: ELIAS COSABALENTE GALAN

CURSO: CONTABILIDAD BANCARIA Y DE SEGUROS

INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

CAJA RURAL DE CAJA MUNICIPAL DE

EMP.
OPERACIONES EMP. FINANCIERAS AHORRO Y CREDITO AHORRO Y CREDITO
BANCARIAS (CRAC) (CMAC)

por autorizacion de la por autorizacion de la

1 Recibir depsitos a la vista autorizado autorizado superintendencia superintendencia

Recibir depsitos a plazo y de por autorizacion de la

2 autorizado autorizado autorizado
ahorros, as como en custodia superintendencia

a) Otorgar sobregiros o avances en 3A)por autorizacion de por autorizacion de la

3 cuentas corrientes b) Otorgar autorizado 3 b) autorizado la superintendencia superintendencia
crditos directos, con o sin garanta 3B) autorizado

Descontar y conceder adelantos

sobre letras de cambio, pagars y autorizado
4 autorizado autorizado autorizado
otros documentos
comprobatorios de deuda

Conceder prstamos hipotecarios

y prendarios; y, en relacin con
ellos, emitir ttulos valores, por autorizacion de la por autorizacion de la
5 autorizado autorizado
instrumentos hipotecarios y superintendencia superintendencia
prendarios, tanto en moneda
nacional como extranjera

Otorgar avales, fianzas y otras

garantas, inclusive en favor de
6 autorizado autorizado autorizado autorizado
otras empresas del sistema
financiero

Emitir, avisar, confirmar y

negociar cartas de crdito, a la
vista o a plazo, de acuerdo con autorizado por autorizacion de la por autorizacion de la
7 autorizado
los usos internacionales y en superintendencia superintendencia
general canalizar operaciones de
comercio exterior

Actuar en sindicacin con otras

empresas para otorgar crditos y
garantas, bajo las
8 autorizado autorizado autorizado autorizado
responsabilidades que se
contemplen en el convenio
respectivo

Adquirir y negociar certificados

de depsito emitidos por una
empresa, instrumentos
9 hipotecarios, warrants y letras de autorizado autorizado autorizado autorizado
cambio provenientes de
transacciones comerciales

10 Realizar operaciones de factoring autorizado autorizado autorizado autorizado

Realizar operaciones de crdito

11 con empresas del pas, as como autorizado autorizado autorizado autorizado
efectuar depsitos en ellas

Realizar operaciones de crdito

con bancos y financieras del
12 autorizado autorizado autorizado autorizado
exterior, as como efectuar
depsitos en unos y otros
 Comprar, conservar y vender
acciones de bancos u otras
instituciones del exterior que
operen en la intermediacin
financiera o en el mercado de
valores, o sean auxiliares de unas
u otras, con el fin de otorgar por autorizacion de la por autorizacion de la
13 alcance internacional a sus autorizado autorizado superintendencia superintendencia
actividades. Tratndose de la
compra de estas acciones, en un
porcentaje superior al tres por
ciento (3%) del patrimonio del
receptor, se requiere de
autorizacin previa de la
Superintendencia

Emitir y colocar bonos, en

moneda nacional o extranjera,
incluidos los ordinarios, los
convertibles, los de
arrendamiento financiero, y los
subordinados de diversos tipos y por autorizacion de la por autorizacion de la
14 en diversas monedas, as como autorizado autorizado superintendencia superintendencia
pagars, certificados de depsito
negociables o no negociables, y
dems instrumentos
representativos de obligaciones,
siempre que sean de su propia
emisin

Aceptar letras de cambio a plazo,

15 originadas en transacciones autorizado autorizado autorizado autorizado
comerciales
 Efectuar operaciones con
commodities y con productos
financieros derivados, tales como
forwards, futuros, swaps, no por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la
16 opciones, derivados crediticios u autorizado superintendencia superintendencia superintendencia
otros instrumentos o contratos
de derivados, conforme a las
normas que emita la
Superintendencia

Adquirir, conservar y vender

valores representativos de capital
que se negocien en algn
mecanismo centralizado de
17 autorizado autorizado autorizado autorizado
negociacin e instrumentos
representativos de deuda
privada, conforme a las normas
que emita la Superintendencia

Adquirir, conservar y vender

acciones de las sociedades que
tengan por objeto brindar por autorizacion de la por autorizacion de la
18 autorizado autorizado
servicios complementarios o superintendencia superintendencia
auxiliares, a las empresas y/o a
sus subsidiarias

Adquirir, conservar y vender, en

condicin de partcipes,
19 certificados de participacin en autorizado autorizado autorizado autorizado
los fondos mutuos y fondos de
inversin

Comprar, conservar y vender

ttulos representativos de la
20 deuda pblica, interna y externa, autorizado autorizado autorizado autorizado
as como obligaciones del Banco
Central

Comprar, conservar y vender

bonos y otros ttulos emitidos
21 por organismos multilaterales de autorizado autorizado autorizado autorizado
crdito de los que el pas sea
miembro

Comprar, conservar y vender

ttulos de la deuda de los
22 gobiernos conforme a las normas autorizado autorizado autorizado autorizado
que emita la Superintendencia

23 Operar en moneda extranjera autorizado autorizado autorizado autorizado

Emitir certificados bancarios en por autorizacion de la por autorizacion de la

24 moneda extranjera y efectuar autorizado autorizado superintendencia superintendencia
cambios internacionales

Servir de agente financiero para por autorizacion de la por autorizacion de la

25 la colocacin y la inversin en el autorizado autorizado superintendencia superintendencia
pas de recursos externos

Celebrar contratos de compra o

26 autorizado autorizado autorizado autorizado
de venta de cartera

Realizar operaciones de
financiamiento estructurado y
participar en procesos de por autorizacion de la por autorizacion de la
27 autorizado autorizado
titulizacin, sujetndose a lo superintendencia superintendencia
dispuesto en la Ley del Mercado
de Valores

Adquirir los bienes inmuebles,

28 autorizado autorizado autorizado autorizado
mobiliario y equipo
 Efectuar cobros, pagos y
transferencias de fondos, as
29 como emitir giros contra sus autorizado autorizado autorizado autorizado
propias oficinas y/o bancos
corresponsales

a) Emitir cheques de gerencia b) por autorizacion de la por autorizacion de la

30 autorizado autorizados
Emitir rdenes de pago superintendencia superintendencia

por autorizacion de la por autorizacion de la

31 Emitir cheques de viajero autorizado autorizado superintendencia superintendencia

Aceptar y cumplir las comisiones

32 de confianza que se detalla en el autorizado autorizado autorizado autorizado
artculo 275

Recibir valores, documentos y por autorizacion de la

33 objetos en custodia, as como dar autorizado autorizado autorizado superintendencia
en alquiler cajas de seguridad

Expedir y administrar tarjetas de autorizado por autorizacion de la por autorizacion de la

34 autorizado
crdito y de dbito superintendencia superintendencia

Realizar operaciones de
35 arrendamiento financiero y de autorizado autorizado autorizado autorizado
capitalizacin inmobiliaria
 Promover operaciones de
comercio exterior as como
36 autorizado autorizado autorizado autorizado
prestar asesora integral en esa
materia

Suscribir transitoriamente
primeras emisiones de valores autorizado por autorizacion de la por autorizacion de la
37 con garantas parcial o total de su autorizado superintendencia superintendencia
colocacin

Prestar servicios de asesora

financiera sin que ello implique
38 manejo de dinero de sus clientes autorizado autorizado autorizado autorizado
o de portafolios de inversiones
por cuenta de stos

Actuar como fiduciarios en

39 autorizado autorizado autorizado autorizado
fideicomisos

por autorizacion de la por autorizacion de la

40 Comprar, mantener y vender oro autorizado autorizado superintendencia superintendencia

Otorgar crditos pignoraticios por autorizacion de la

41 con alhajas u otros objetos de autorizado autorizado autorizado superintendencia
oro y plata

por autorizacion de la por autorizacion de la

42 Emitir dinero electrnico autorizado no autorizado superintendencia superintendencia

Actuar como originadores en

procesos de titulizacin mediante
la transferencia de bienes
43 muebles, inmuebles, crditos y/o autorizado autorizado autorizado autorizado
dinero, estando facultadas a
constituir sociedades de
propsito especial

Todas las dems operaciones y

servicios, siempre que cumplan
con los requisitos establecidos
por la Superintendencia
mediante normas de carcter
general, con opinin previa del
Banco Central. Para el efecto, la
empresa comunicar a la autorizado por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la
44 Superintendencia las superintendencia superintendencia superintendencia
caractersticas del nuevo
instrumento, producto o servicio
financiero. La Superintendencia
emitir su pronunciamiento
dentro de los treinta (30) das de
presentada la solicitud por la
empresa.
EL SISTEMA FINANCIERO

CAJA MUNICIPAL DE COOPERATIVA DE

CREDITO POPULAR EDPYMES AHORRO Y CREDITO
(CMCP) (CAC)

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

por autorizacion de la por autorizacion de la autorizado

superintendencia superintendencia

por autorizacion de la autorizado autorizado

superintendencia

autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290
 autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

 autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

 autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290
 autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
por autorizacion de la cumplan los requisitos
autorizado
superintendencia contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
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