Tabla de amortizacin fija a capital

CAPITAL $ -
TASA MENSUAL 0.00%
PERIODOS 0

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIN

1 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -
0 - - - -

SUMATORIA
INTERESES PRIMER -
AO

SUMATORIA
-
INTERESES TOTALES
apital Autora: Doris Amalia Alba Snchez
Directora curso Matemtica Financiera
Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD

SALDO FINAL CUOTA DECRECIENTE

- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
 TABLA DE AMORTIZACIN PAGO A CUOTA FIJA

CAPITAL $ -
TASA PERIODICA MENSUAL 0.00%
PERIODOS 18
PAGO

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIN

1 $ - $0.00 $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -

SUMATORIA
INTERESES PRIMER
AO $ -
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES $ -
 Autora: Doris Amalia Alba Snchez
Directora curso Matemtica Financiera
Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD

SALDO FINAL
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
 Tabla de amortizacin pago a cuota a cuota fija con periodo de gracia

CAPITAL $ - PERIODO DE GRACIA

TASA MENSUAL 0.00% PERIODOS TOTALES
PERIODOS 0

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIN

1 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -

SUMATORIA
INTERESES
PRIMER AO $ -
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES $ -
periodo de gracia Autora: Doris Amalia Alba Snchez
Directora curso Matemtica Financiera
DO DE GRACIA 1 Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD
DOS TOTALES 0

SALDO FINAL
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
 Tabla de amortizacin pago a cuota fija con periodo muerto

CAPITAL - PERIODO MUERTO

TASA MENSUAL 0.00% PERIODOS TOTALES
PERIODOS AMORTIZACION 0 CAPITAL AMORTIZAR

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIN

1 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -
0 $ - $ - $ - $ -

SUMATORIA
INTERESES
PRIMER AO $ -
SUMATORIA
INTERESES
TOTALES $ -
periodo muerto

DO MUERTO 1
DOS TOTALES 1 Autora: Doris Amalia Alba Snchez
AL AMORTIZAR $0.00 Directora curso Matemtica Financiera
Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD

SALDO FINAL
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
$ -
 Estado de resultados
CUENTA 2014
INCREMENTO
Ingresos por Ventas $ - $ -
Costo de ventas $ - $ -
Utilidad bruta $ -
Gastos operacionales $ -
Utilidad operacional $ -
Gastos financieros ( se obtienen con la
sumatoria de los intereses del primer ao de la $ -
tabla de amortizacin)
Utilidad antes de impuestos $ -
Impuestos $ -
Utilidad neta $ -
s Autora: Doris Amalia Alba Snchez
ESTADO DE RESULTADOS
AJUSTADO Directora curso Matemtica Financiera
$ - Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD
$ -
$ -
$ -
$ -

0
$ -
$ -
$ -
 TABLA RESUMEN DE AMORTIZACIONES
Nombres y apellidos integrante del grupo (Diligencie
en el cuadro siguiente el nombre completo de quien
comparte la tabla)

TASA
MONTO INTERES PERIODO PERIODO TOTAL
SOLICITADO EFECTIVA DE GRACIA MUERTO PERIODOS
MENSUAL
AMORTIZACION
FIJA A CAPITAL
AMORTIZACION
PAGO CUOTA
FIJA
CUOTA FIJA CON
PERIODO DE
GRACIA
CUOTA FIJA CON
PERIODO
MUERTO
UMEN DE AMORTIZACIONES

CUOTA INTERESES INTERESES

IMPUESTOS UTILIDAD
MENSUAL TOTALES PRIMER AO
 FLUJO DE FONDOS
Datos Esperado
Volumen de ventas en unidades $ 688,535.00
Precio Unitario $ 1,021.00
Costo Unitario $ 645.00
Costo fijo $ 135,780,430.00
Valor residual $ 1,500,000.00
Inversin $ 150,000,000.00
Tasa de descuento 0.11 11

Rubros
0 1

Ingresos $ - $ 702,994,235.00

Ventas $ 702,994,235.00
Valor residual

Egresos $ 150,000,000.00 $ 579,885,505.00

Costo fijo $ 135,780,430.00

Costo variable $ 444,105,075.00
Inversin $ 150,000,000.00

Flujo Neto -$ 150,000,000.00 $ 123,108,730.00

Indicadores de evaluacin
VAN $ 207,015,702.01
TIR 66%
RB/C= $ 2.38
#DIV/0!

#DIV/0!
FLUJO DE FONDOS Autora: Doris Amalia Alba Snchez
Directora curso Matemtica Financiera
CASO X Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD
$ 688,535.00
$ 1,021.00
$ 645.00

2 3 4 5

$ 702,994,235.00 $ 702,994,235.00 $ 702,994,235.00 $ 704,494,235.00

$ 702,994,235.00 $ 702,994,235.00 $ 702,994,235.00 $ 702,994,235.00

$ 1,500,000.00

$ 593,463,548.00 $ 608,399,395.30 $ 624,828,827.33 $ 642,901,202.56

$ 149,358,473.00 $ 164,294,320.30 $ 180,723,752.33 $ 198,796,127.56

$ 444,105,075.00 $ 444,105,075.00 $ 444,105,075.00 $ 444,105,075.00

$ 109,530,687.00 $ 94,594,839.70 $ 78,165,407.67 $ 61,593,032.44

+ #DIV/0! + #DIV/0!
 FLUJO DE FONDOS
Datos Esperado
Volumen de ventas en unidades $ 1,173,000.00
Precio Unitario $ 6,725.00
Costo Unitario $ 2,467.00
Costo fijo $ 117,956,000.00
Valor residual $ 7,950,000.00

Inversin $ 600,000,000.00
Tasa de descuento 0.12 12

Rubros
0 1

Ingresos $ - $ 7,888,425,000.00

Ventas $ 7,888,425,000.00
Valor residual

Egresos $ 600,000,000.00 $ 3,011,747,000.00

Costo fijo $ 117,956,000.00

Costo variable $ 2,893,791,000.00
Inversin $ 600,000,000.00

Flujo Neto -$ 600,000,000.00 $ 4,876,678,000.00

Indicadores de evaluacin
VAN $ 17,095,682,282.65
TIR 812%
RB/C= $ 4
CON EXCEL RB/C= $ 29
#DIV/0!

#DIV/0!
FLUJO DE FONDOS Autora: Doris Amalia Alba Snchez
Directora curso Matemtica Financiera
CASO 3 Universidad Nacional Abierta y a Distancia UNAD
$ 1,173,000.00
$ 6,725.00
$ 2,467.00

$150.000.000,00 tercer
ao
%

2 3 4 5

$ 7,888,425,000.00 $ 7,888,425,000.00 $ 7,888,425,000.00 $ 7,896,375,000.00

$ 7,888,425,000.00 $ 7,888,425,000.00 $ 7,888,425,000.00 $ 7,888,425,000.00

$ 7,950,000.00

$ 3,011,747,000.00 $ 3,161,747,000.00 $ 3,011,747,000.00 $ 3,011,747,000.00

$ 117,956,000.00 $ 117,956,000.00 $ 117,956,000.00 $ 117,956,000.00

$ 2,893,791,000.00 $ 2,893,791,000.00 $ 2,893,791,000.00 $ 2,893,791,000.00
$ 150,000,000.00

$ 4,876,678,000.00 $ 4,726,678,000.00 $ 4,876,678,000.00 $ 4,884,628,000.00

+ #DIV/0! + #DIV/0!
RELACIN BENEFICIO COSTO

Los beneficios pueden definirse como el valor presente de los flujos netos de caja cuando son positivos
VPB =VF/(1+Ii)n
VPB = $ 4,876,678,000.00 + $ 4,876,678,000.00 +
(1+ 0.12 ) 1 (1+ 0.12 ) 2

VPB = $ 4,876,678,000.00 + $ 4,876,678,000.00 +

( 1.12 ) 1 ( 1.12 ) 2

VPB = $ 4,876,678,000.00 + $ 4,876,678,000.00 +

1.12 1.24

VPB= $ 4,373,702,242.15 + $ 3,922,602,907.76 +

VPB= $ 14,285,862,584.55

Los costos pueden definirse como el valor presente de los flujos netos de caja cuando son negativos
VPC=VF/(1+Ii)n

VPC= $ 600,000,000.00 + $ 4,726,678,000.00

(1+ 0.12 ) 3

VPC= $ 600,000,000.00 + $ 4,726,678,000.00

( 1.12 ) 3

VPC= $ 600,000,000.00 + $ 4,726,678,000.00

1.39

VPC= $ 600,000,000.00 + $ 3,409,819,698.10

VPC= $ 4,009,819,698.10

La relacin Beneficio costo se calcula : B/C

RB/C= 4
caja cuando son positivos

$ 4,876,678,000.00 + $ 4,884,628,000.00
(1+ 0.12 ) 4 (1+ 0.12 ) 5

$ 4,876,678,000.00 + $ 4,884,628,000.00
( 1.12 ) 4 ( 1.12 ) 5

$ 4,876,678,000.00 + $ 4,884,628,000.00
1.55 1.72

$ 3,155,183,420.35 + $ 2,834,374,014.29

cuando son negativos

 TABLA RESUMEN DE ESCENARIOS PROPUESTOS PARA ESTIMACION DE INDICADORES

Nombres y apellidos integrante del grupo (Diligencie en

el cuadro siguiente el nombre completo de quien
comparte la tabla)

Volumen de
Costo
ventas en Precio Unitario VAN TIR RB/C
Unitario
unidades

Caso 1

Caso 2

Caso 3

Caso 4

Caso 5
Caso 6

Caso 7

Caso 8
DICADORES

TASA
DESCUENTO