Tabla de contenido

1. Introduccin ............................................................................................................................... 2

6. Algunos emprendimientos .......................................................................................................... 5

6.1 BBVA Ventures....................................................................................................................... 5

6.2 La minera ............................................................................................................................... 6

6.3. Proyecto de CoinLab para monetizar juegos online obtiene fondos por US$
500.000. ......................................................................................................................................... 6

6.4 FarmVille le abre la tranquera a Bitcoin ............................................................................. 7

7. Bitcoin como facilitador de actividades ilegales ..................................................................... 8

7.1 Estafas piramidales con Bitcoin. .......................................................................................... 8

7.3 Las carteras estafa ................................................................................................................ 9

7.4 El tpico phising, pero con Bitcoin...................................................................................... 10

7.5 El caso Silk Road y el uso inapropiado de bitcoins. ....................................................... 10

Bibliografa ........................................................................................................................................... 11
 1. Introduccin
Los avances tecnolgicos propios del siglo XXI y el fenmeno de la
Globalizacin, estn cambiando las estructuras tradicionales de todo aspecto que
conocemos incluso las transacciones financieras.

Como resultado de estos avances tecnolgicos, en el ao 2009, el mundo

conoci al Bitcoin. Una moneda virtual, esquema que ha venido tomando mucha
fuerza en los ltimos aos y ha penetrado todas las esferas de las economas
mundiales.

A casi 8 aos de su lanzamiento, el Bitcoin se ha consolidado como la moneda

virtual ms importante para toda transaccin de bienes y servicios, o mercado de
divisas en la red, actualmente mueve cifras superiores a los 2 mil millones de
dlares por hora. Desde la creacin de Bitcoin en el 2009, el nmero de transacciones
realizadas en la red ha aumentado progresivamente hasta llegar a esta cantidad, segn
la plataforma coinmarketcap.com que es la que registra toda la informacin de las
criptodivisas. Al ser una moneda descentralizada, tiene grandes ventajas y a su vez
desventajas que acaparan las miradas de los gobiernos y de los bancos centrales,
existe la posibilidad de que esta moneda pueda llegar a reemplazar las divisas
tradicionales para realizar cualquier tipo de transaccin virtual, tambin en cuanto al
intercambio de bienes y servicios gracias a sus bajos costos transaccionales.

El bitcoin se hace muy atractivo ya que se caracteriza por no depender de

ninguna autoridad o banco central, reducidos costos de transaccin, estar exentos
de falsificacin y la inflacin.

Estas caractersticas permite a sus usuarios ser su propio banco y realizar

transacciones desde cualquier parte del mundo sin intermediarios con la misma
facilidad con la que se enva un correo electrnico, lo que a la vez significa que
los comerciantes aceptarn un pago de cualquier persona en cualquier lugar del
mundo, casi instantneamente, sin inters, y con un riesgo de fraude mucho
ms bajo del que ofrecen los instrumentos de pago existentes.
El bitcoin tiene detractores y tambien quienes la defienden, para muchos
especialistas estas monedas son consideradas la nueva revolucin del dinero y
para muchos otros, algo que no tiene relevancia y que desaparecern, lo que s
se puede asegurar es que estamos viviendo grandes cambios, donde todo lo
virtual toma verdadera importancia para el desarrollo del comercio electrnico.
Es por eso que algunos pases donde el uso de bitcoin es permitido como en
Japon y por lo tanto las propuestas de regulacin buscan la mejor forma de
adaptacin; otros pases, en cambio, buscan su prohibicin y guan su
regulacin en tal propsito, como China que ha prohibido su uso. Mientras que
otros mantienen una posicin neutral tanto en su permisin como en su
regulacin.
Esta moneda lleg para quedarse en el mercado financiero mundial, su uso
se intensifica cada da, es una moneda de alto crecimiento y aunque actualmente no
se puede medir las repercusiones que puede provocar al sistema financiero
tradicional, s se observa que es una moneda con un alto potencial para el comercio
electrnico, debido a que no hay prerrequisitos para acceder a ella, cada Bitcoin es
nico e imposible de falsificar y lo ms importe, es intercambiable por monedas
tradicionales.
6. Algunos emprendimientos
El uso de las monedas digitales como el Bitcoin contina creciendo
rpidamente alrededor de todo el mundo, mientras que al mismo tiempo nuevas
aplicaciones para la tecnologa Blockchain, que es el software que sostiene todo el
sistema de bitcoin, estn apareciendo constantemente. Esto crea una gran variedad
de oportunidades para que tanto particulares y empresarios aprovechen esta gran
ventaja.

Establecer un negocio dentro de una industria joven y en crecimiento como

este, puede ser visto como un riesgo para algunos, pero tambin ofrece un potencial
en tasas de crecimiento interesantes.

Con el pasar del tiempo los bitcoins han brindado diversas oportunidades de
negocio y sobretodo estn impulsando las startups. Una tendencia fuerte es el
inters por las startups que desarrollar servicios y productos basados en las
criptomonedas como utilidad y tecnologa.

6.1 BBVA Ventures

BBVA Ventures, una consultora que ofrece asesoramiento empresarial para
diversos temas, como finanzas, tecnologa y marketing, que cuenta con dcadas de
experiencia en el mundo de los negocios, invierte en Coinbase, la startup de bitcoin.
BBVA Ventures invirti, en el ao 2015, en la empresa Coinbase, en el marco de
una ronda de inversin serie C por un valor de 75 millones de dlares. (Javier, 2017)

Coinbase es un monedero virtual en donde se puede almacenar y hacer

transacciones con monedas virtuales. Actualmente Coinbase cuenta con ms de 7.7
millones de usuarios que utilizan su wallet para Bitcoin. Adems 38.000 negocios
que procesan pagos con Bitcoins a travs de su plataforma y 7.000 desarrolladores
utilizan su API (es el mecanismo ms til para conectar dos software entre s para el
intercambio de mensajes o datos en formato estndar) para construir nuevos
servicios. Coinbase no solo Opera intercambios de Bitcoin sino tambin de otras
criptomonedas como , Ethereum (), Litecoin () y otros activos digitales
con monedas fiduciarias en 32 pases, y transacciones de bitcoin y almacenamiento
en 190 pases en todo el mundo.

6.2 La minera
Como ya se ha visto, para poder descifrar los problemas matemticos y
desencriptar las transacciones con bitcoin se necesita servidores muy sofisticados
y una red que le de soporte. Debido al furor de las monedas virtuales y el inters en
fabricar monedas Bitcoin, existe, en este momento, una autntica fiebre para
conseguir determinados componentes de servidores (tarjetas de video, fuentes de
corriente, etc) y de servidores especficos para minar y producirlas. En el sector del
hosting est habiendo ms pedidos de lo habitual para adquirir servidores
econmicos que puedan minar Bitcoins.

Para poder generar monedas Bitcoin no se puede usar un software

cualquiera, se requiere usar la tarjeta de video por el software que hace el mining
de Bitcoins. Tampoco es rentable usar un servidor u ordenador casero ya que los
costes de electricidad sobrepasan a los ingresos generados por la minera de
Bitcoins. Hay unos servidores especficos con chips especiales conocidos
como ASIC que se han creado especficamente para este tema. Es un hardware
muy caro, de 4.000 euros para arriba, y hay cola de meses para la entrega. (Digital
Valley, 2016).

Es aqu donde se crea la oportunidad de negocio, las empresas de hosting

que brindan estos servicios para realizar la minera. Muchos usuarios estn
alquilando servidores en empresas de hosting porque el coste de electricidad se lo
come el data center (Digital Valley, 2016). Algunos potenciales clientes llevan sus
servidores especficos a los data center y alquilan el espacio, el ancho de banda y el
consumo de energa. Es una opcin, quizs la mejor para el cliente, y para el
datacenter si tiene en cuenta el coste de la electricidad que genera esa mquina.

6.3. Proyecto de CoinLab para monetizar juegos online obtiene fondos por US$
500.000.
Proyecto de CoinLab para monetizar juegos online obtiene fondos por US$
500.000. Un grupo de prominentes inversionistas que incluye, entre otros, a Geoff
Entress y al capitalista de riesgo de Silicon Valley Tim Draper, ha decidido financiar
uno de los proyectos ms interesantes de CoinLab, la empresa de Seattle que viene
trabajando en emprendimientos relacionados con Bitcoin.

Los US$ 500.000 recaudados servirn para desarrollar un sistema que, por
medio de Bitcoin, ayudar a las compaas de videojuegos online a percibir un
ingreso an cuando los usuarios de sus productos no paguen por jugar.

De acuerdo al plan, las compaas de videojuegos ofrecern a los jugadores

la oportunidad de instalar voluntariamente un programa que pondr a disposicin de
CoinLab sus recursos de cmputo ociosos (a cambio de bienes virtuales y puntos).

CoinLab pagar a las compaas de videojuegos por el poder de cmputo as

conseguido, y lo vender para su utilizacin en minera de bitcoins.

6.4 FarmVille le abre la tranquera a Bitcoin

FarmVille es un videojuego en tiempo real desarrollado por Zynga, que
permite manejar una granja virtual desde la plataforma de Facebook (y a travs de
una aplicacin para iPhone). Poco despus de su lanzamiento en Junio de 2009,
FarmVille se convirti en el juego ms popular entre los miembros de Facebook,
superando los 80 millones de usuarios activos mensuales.

Y bien, los responsables del sitio oficial de FarmVille (el cual recibe ms de
100.000 clicks diarios) han decidido promover el uso de Bitcoin y empezar a aceptar
publicidad a cambio de bitcoins. Ellos mismos explican por qu:

Usted probablemente haya notado la nueva pestaa en la parte superior de

la pgina, titulada Publicidad Bitcoin, y quizs se est preguntando de qu se trata.

A pesar de que ya contamos con publicidad, lo cierto es que estamos perdiendo

dinero al aceptar que nuestros ingresos sean vehiculizados por los servicios de pago
tradicionales (Paypal, Google Wallet, etc.)

Recientemente hemos descubierto un nuevo mtodo para aceptar pagos en lnea

llamado Bitcoin. Bitcoin es una moneda electrnica que puede ser transferida
instantneamente a cualquier persona, dondequiera que est, pagando menos de un
centavo por cada transaccin (independientemente de la cantidad transferida).

En otras palabras, al colocar avisos por los cuales los anunciantes estn dispuestos
a pagar con bitcoins, estaremos ahorrndonos las comisiones que nos cobran los
servicios tradicionales. Por tal motivo, le daremos prioridad a los avisos pagados con
bitcoins.Bitcoin parece estar hacindose ms y ms popular cada da, y es fcil
entender por qu.

7. Bitcoin como facilitador de actividades ilegales

El bitcoin ha atrado a las personas por sus cualidades tecnolgicas y los
rendimientos que ha presentado, algo de lo que los inversionistas especulativos han
tomado ventaja pero, desafortunadamente, tambin los estafadores.

A pesar del carcter disruptivo de bitcoin y todo el potencial positivo de la

tecnologa detrs de la criptomoneda, las estafas resultan familiares dado que
utilizan esquemas similares a los que estn presentes en los servicios financieros
tradicionales.

Bitcoin es algo cada vez ms popular y mucha gente puede adquirirlos sin
necesidad de tener grandes conocimientos tcnicos o de seguridad. Es necesario
que haya cada vez ms usuarios para que el verdadero potencial de Bitcoin se
descubra y superemos las deficiencias del sistema monetario actual pero esto
genera un riesgo. Con la adopcin de Bitcoin se han multiplicado las estafas
o scams. La imaginacin es el lmite de los estafadores. (Robles, 2015)

7.1 Estafas piramidales con Bitcoin.

Una de las principales estafas relacionadas con bitcoins son los esquemas
piramidales o Ponzi. stos conllevan una serie de promesas como rendimientos muy
altos, fijos y en poco tiempo, poca o nula transparencia y un carcter multinivel, a
cambio de una inversin inicial y de que se invite a ms personas al sistema y stos,
a su vez, incluyan a otros usuarios.

El mercado de bitcoins, agreg, no funciona de manera multinivel, ya que es un

mercado abierto de oferta y demanda y son las cualidades tecnolgicas de la
criptomoneda las que hacen que sta tenga valor, no la gente que se agregue.

Se han dado diversos casos de estafas piramidales con bitcoin, como en

Colombia y Bolivia. Hace algunos meses la firma Me Coin estuvo en el ojo del
huracn al estar involucrada en una estafa por US$300 millones que se destap en
la ciudad de Medelln cuando varios de sus 150.000 clientes denunciaron
irregularidades.

Valindose una vez ms del anonimato de las redes sociales, esta organizacin
enga a los incautos con falsas rentabilidades de hasta el 25% por la inversin
realizada en criptomonedas. Adems por invitar a conocidos a que inviertan en,
especialmente, bitcoin recibiran un bono del 20% por persona afiliada. (Dinero,
2017)

Los usuarios afectados por este portal, cuyo dominio dejo de estar en
funcionamiento, invirtieron entre $400.000 y $100.000.000 con el firme propsito de
ver aumentada fcilmente su inversin.

Me-Coin logr persuadir a centenares de colombianos y otros clientes

latinoamericanos, quienes creyeron que la compaa realizaba trading en la Bolsa de
Valores para duplicar la inversin. Ya que ellos no tenan los conocimientos ni la
experiencia para hacer estas transacciones, creyeron que podan confiar en Me-Coin
para que hicieran de sus brokers.

La promesa de esta firma era devolverles las ganancias a los usuarios al trmino
de un mes, pero tan pronto pudo recaudar una cuantiosa suma de dinero sus
responsables desaparecieron sin dejar rastro alguno.

Esta no ha sido la nica firma de bitcoin implicada en este tipo de situaciones,

pues la Superintendencia de Sociedades(Colombia) ha dado una alerta general
sobre el uso de mtodos no tradicionales para realizar transacciones monetarias va
internet.

7.3 Las carteras estafa

En este caso los estafadores ofrecen servicios de cartera online. Los
servicios sospechosos sern aquellos que guarden una copia de las claves privadas
de nuestros bitcoins. Lo que puede pasar es que simplemente se lleven los bitcoins.
Para evitarlo tenemos que utilizar servicios de carteras que no guarden copia de
nuestras claves privadas o confiar realmente en alguno de estos servicios. Debemos
informarnos bien sobre el nivel de seguridad que ofrecen los servicios online. Un
usuario informado es un usuario ms seguro. Existen monederos virtuales que son
seguros e incluso tienen certificados de seguridad.

7.4 El tpico phising, pero con Bitcoin

El phishing se lleva a cabo en sitios falsos que se hacen pasar por
exchanges, que son los sitios en los cuales se pueden comprar y vender bitcoins.

De manera similar a como ocurre con los sitios web de los bancos, en esta
variante del phishing el usuario corre el riesgo de entrar a un sitio muy similar a un
exchange ya reconocido, pero cuya direccin puede variar casi imperceptiblemente y
no cuenta con certificados de seguridad.
De acuerdo con el sitio badbitcoin.org, en donde los usuarios denuncian sitios
apcrifos relacionados con bitcoins, actualmente hay ms de 4,000 pginas
fraudulentas que piden dinero por adelantado a los usuarios, o bien, simulan ser
otros sitios que s son de confianza para el robo de datos. (Morales, 2017)

Quin puede resistirse a un mail en el cuyo asunto es Te ha tocado 1

bitcoin? Las estafas de phishing son un clsico en Internet, muchos famosos y
polticos han protagonizado escndalos al perder el control de sus cuentas en redes
sociales. Es sencillo, te mandan por ejemplo un correo, un enlace con alguna
informacin llamativa para conseguir que hagas click y a partir de ese momento
ests en manos de cualquiera. (Robles, 2015)

7.5 El caso Silk Road y el uso inapropiado de bitcoins.

Dado la amplia gama de posibilidades que ofrece el bitcoin, su uso no
siempre ha estado orientado al desarrollo de actividades comerciales licitas. El
bitcoin tambin ha sido usado para comerciar en la Deep Web, una zona oscura de
internet donde se comercia todo tipo de productos ilegales.

Lo que se conoce como la Deep Web, es una red creada por el gobierno de
los Estados Unidos, principalmente para el uso de sus agencias de inteligencia y
fuerzas de seguridad. Lo que pas es que su uso se sali de las manos.

La Deep Web, es tal vez ms grande que el resto de internet y acceder a ella
requiere utilizar programas como Tor, ya que es imposible hacerlo con motores de
bsqueda como Google.
 Lo particular de la Deep Web, es que debido a la poderosa encriptacin del
sistema, es muy difcil rastrear a quien lo usa, lo que se traduce en nada ms ni
nada menos que en anonimato para sus usuarios, y puesto que Bitcoin tambin
permite hacer transacciones de manera potencialmente annima, la combinacin de
estas dos herramientas ha facilitado el comercio de todo tipo de bienes y servicios
ilegales.

Silk Road era un mercado negro en lnea, considerado el Amazon dentro de la

Deep Web, con cerca de un milln de clientes que compraban principalmente
drogas, y que contaban con evaluacin de productos, calificacin de los proveedores
e incluso pruebas de laboratorio en el caso de drogas.

En octubre de 2013, el FBI de los Estados Unidos cerr Silk Road y confisc
144 mil bitcoins por valor de 28 millones de dlares, caso que ha recibido la atencin
de la comunidad internacional, y que ha contribuido a calificar al bitcoin como la
moneda preferida para realizar transacciones en la Deep Web161.

Ante esto, Preet Bharara, el fiscal estadounidense a cargo del caso de Silk
Road, en entrevista para la revista Time, dijo: no hay nada de malo con el
anonimato en internet. Tampoco hay nada de malo con ciertos tipos de monedas,
como el bitcoin, as como no hay nada de malo con el efectivo. Pero estos son los
elementos que permiten el florecimiento del trfico de drogas, el lavado de dinero y
la contratacin de asesinos a sueldo162.

Bibliografa

Digital Valley. (17 de Diciembre de 2016). Blog de Digital Valley. Obtenido de Bitcoin
Hosting para minera de monedas virtuales Bitcoin:
http://www.digitalvalley.com/blog/bitcoin-hosting-para-mineria-de-monedas-
virtuales-bitcoin/
Dinero. (21 de Junio de 2017). Dinero. Obtenido de Estafas con bitcoin: Van
cayendo las primeras pirmides en Colombia:
http://www.dinero.com/pais/articulo/riesgos-de-invertir-en-clubes-de-inversion-
en-bitcoin/246772

Javier, M. (01 de Mayo de 2017). BBVA Ventures invierte en Coinbase, la startup de

bitcoin. EEUU.

Morales, J. T. (18 de Julio de 2017). El Economista. Obtenido de Las estafas

clsicas se adaptan al bitcoin:
https://www.eleconomista.com.mx/finanzaspersonales/Las-estafas-clasicas-
se-adaptan-al-bitcoin-20170718-0080.html

Robles, N. (05 de Mayo de 2015). Sobre Bitcoin. Informacion y noticias. Obtenido de

5 estafas clsicas con bitcoin: http://sobrebitcoin.com/las-cinco-estafas-
scams-clasicas-con-bitcoin/