EVIDENCIA: ANLISIS DE CASO PLANES DE INVERSIN

Paula Sofa es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le est ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un ao. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperacin de cartera realizo un plan inversin en

el cual deduciendo cual es la opcin que le da mayores beneficios se convierte las
alternativas a inters efectivo anual, tambin explicar cual opcin es la que ms le
conviene y adems los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a
un plan de inversin.

CONVERSIN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %
d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo : 29.00 %
MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO
27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %

Dadas las tasas de inters efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofa que
la mejor opcin para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta
es la que representa la tase de inters efectiva ms alta comparndola con
las dems opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene
unos pasos establecidos a seguir con fines muy especficos como lo son el
guiar la inversin por la mejor senda que sea segura. El plan de inversin en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.
Aqu lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversin es
decir el hecho de realizar una inversin debe tener incluido la obtencin de
unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona
debe establecer cules son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento
y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se
debe calcular la relacin entre gastos e ingresos para definir un nmero
determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para
invertirlos.
ELEGIR UNA ESTRATEGIA.
Existen diferentes estrategia de inversin como lo vemos en este caso Paula
Sofa quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un inters por
depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales
conllevan consigo tambin un riesgo el cual se debe analizar y tambin tomar
los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversin, planes de pensiones, inversin en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS.
En esta etapa se debe estar pendiente de la evolucin de la inversin, existen
momentos en los cuales el mercado de inversin es fluctuante y adems a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se
deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento peridico de
la inversin y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.