Interbank

Activo
MN

DISPONIBLE 1,190,003
Caja 844,457
Bancos y Corresponsales 299,310
Canje 45,622
Otros 614

FONDOS INTERBANCARIOS 135,000

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 1,254,368

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 12,251
Inversiones Disponibles para la Venta 1,125,039
Inversiones a Vencimiento -
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 127,966
Inversiones en Commodities -

Provisiones (10,889)

CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 11,260,688

Vigentes** 11,514,246
Cuentas Corrientes 56,419
Tarjetas de Crdito 2,414,785
Descuentos 320,411
Factoring 83,797
Prstamos 5,480,678
Arrendamiento Financiero 667,378
Hipotecarios para Vivienda 2,436,146
Comercio Exterior 50,155
Crditos por Liquidar -
Otros 4,477
Refinanciados y Reestructurados** 103,782
Atrasados** 261,798
Vencidos 193,249
En Cobranza Judicial 68,548
Provisiones (607,761)
Intereses y Comisiones no Devengados (11,377)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 264,214

RENDIMIENTOS POR COBRAR 116,178

Disponible 704
Fondos Interbancarios 29
 Inversiones -
Crditos 115,445
Cuentas por Cobrar -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 434

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 441,984

OTROS ACTIVOS 584,278

TOTAL ACTIVO 15,247,148

 Interbank
ME TOTAL

5,518,626 6,708,629
665,266 1,509,723
4,653,961 4,953,271
6,961 52,584
192,437 193,050

69,875 204,875

747,190 2,001,559
4,164 16,415
653,220 1,778,260
- -
96,541 224,507
- -

(6,735) (17,624)

7,666,185 18,926,873
7,740,903 19,255,149
64,342 120,761
129,946 2,544,731
136,681 457,092
136,936 220,733
3,103,519 8,584,197
1,485,376 2,152,753
1,250,513 3,686,659
1,304,146 1,354,301
1,376 1,376
128,069 132,545
20,114 123,897
84,828 346,626
40,516 233,765
44,313 112,861
(176,926) (784,687)
(2,734) (14,111)

175,298 439,512

56,798 172,976
121 825
1 30
 - -
56,676 172,121
- -

- 434

- 441,984

47,654 631,932

14,281,626 29,528,774
 Interbank
Pasivo
MN ME

OBLIGACIONES CON EL PBLICO 10,802,052 9,237,581

Depsitos a la Vista 1,804,631 3,852,667

Depsitos de Ahorro 3,036,602 2,307,291
Depsitos a Plazo 5,393,892 2,504,724
Certificados Bancarios y de Depsitos 26,052 8,087
Cuentas a Plazo 4,726,273 2,081,884
C.T.S. 637,992 413,239
Otros 3,575 1,514
Depsitos Restringidos 403,074 427,178
Otras Obligaciones 163,852 145,721
A la vista 163,852 145,721
Relacionadas con Inversiones - -

DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 111,694 72,098

Depsitos a la Vista 96,244 35,549

Depsitos de Ahorro 11,948 5,549
Depsitos a Plazo 3,502 31,001

FONDOS INTERBANCARIOS 100,000 -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 1,070,677 3,876,780

Instituciones del Pas 1,070,677 189,050
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 3,687,731

OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - 4,472

Bonos de Arrendamiento Financiero - -
Instrumentos Hipotecarios - 4,472
Otros Instrumentos de Deuda - -

CUENTAS POR PAGAR 427,198 101,985

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 28,663 55,201

Obligaciones con el Pblico 28,092 4,402
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - -
Fondos Interbancarios 22 -
Adeudos y Obligaciones Financieras 229 50,636
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - 31
Cuentas por Pagar 320 132
OTROS PASIVOS 165,433 63,947

PROVISIONES 39,262 26,964

Crditos Indirectos 30,872 22,369

Otras Provisiones 8,389 4,595

OBLIGACIONES EN CIRCULACIN SUBORDINADAS 1/

423,967 269,161

TOTAL PASIVO 13,168,944 13,708,190

PATRIMONIO 2,618,199 33,440

Capital Social 1,661,838 -
Capital Adicional (15,522) -
Reservas 397,130 -
Ajustes al Patrimonio (72,336) 33,440
Resultados Acumulados - -
Resultado Neto del Ejercicio 647,090 -

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 15,787,144 13,741,630

CONTINGENTES 7,606,533 11,024,322

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 1,726,134 2,304,448
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 5,880,399 342,642
Instrumentos Financieros Derivados - 7,445,857
Otras Cuentas Contingentes - 931,375
erbank
TOTAL

20,039,633

5,657,298
5,343,893
7,898,616
34,139
6,808,157
1,051,231
5,089
830,252
309,573
309,573
-

183,792

131,793
17,497
34,503

100,000

4,947,457
1,259,727
3,687,731

4,472
-
4,472
-

529,182

83,864
32,494
-
22
50,865
31
452
 229,380

66,226
53,241

12,985

693,127

26,877,134

2,651,640
1,661,838
(15,522)
397,130
(38,896)
-
647,090

29,528,774

18,630,855
4,030,581
6,223,041
7,445,857
931,375
 Interbank
Activo
MN

DISPONIBLE 957,688
Caja 805,443
Bancos y Corresponsales 134,578
Canje 16,475
Otros 1,191

FONDOS INTERBANCARIOS 310,000

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 1,192,723

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 11,241
Inversiones Disponibles para la Venta 1,068,696
Inversiones a Vencimiento -
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 123,675
Inversiones en Commodities -

Provisiones (10,889)

CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 13,105,854

Vigentes** 13,347,092
Cuentas Corrientes 52,301
Tarjetas de Crdito 3,007,937
Descuentos 260,018
Factoring 83,954
Prstamos 6,109,837
Arrendamiento Financiero 816,167
Hipotecarios para Vivienda 2,873,685
Comercio Exterior 140,946
Crditos por Liquidar -
Otros 2,247
Refinanciados y Reestructurados** 120,587
Atrasados** 326,026
Vencidos 226,666
En Cobranza Judicial 99,359
Provisiones (674,319)
Intereses y Comisiones no Devengados (13,532)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 446,821

RENDIMIENTOS POR COBRAR 140,146

Disponible 17
Fondos Interbancarios 30
 Inversiones -
Crditos 140,099
Cuentas por Cobrar -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 6,635

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 433,725

OTROS ACTIVOS 590,555

TOTAL ACTIVO 17,184,147

 Interbank
ME TOTAL

4,985,253 5,942,940
666,940 1,472,384
3,409,436 3,544,014
(30) 16,445
908,907 910,098

- 310,000

2,396,241 3,588,965
6,256 17,496
2,265,814 3,334,510
- -
131,367 255,042
- -

(7,196) (18,084)

7,701,639 20,807,493
7,702,995 21,050,087
72,305 124,606
177,277 3,185,213
112,970 372,987
209,327 293,282
3,435,644 9,545,481
1,326,540 2,142,707
1,193,922 4,067,607
1,168,389 1,309,334
608 608
6,014 8,261
20,101 140,688
214,634 540,659
152,163 378,829
62,471 161,830
(233,207) (907,526)
(2,883) (16,416)

449,444 896,264

64,098 204,244
107 125
- 30
 - -
63,991 204,089
- -

- 6,635

- 433,725

55,259 645,815

15,651,934 32,836,081
 Interbank
Pasivo
MN

OBLIGACIONES CON EL PBLICO 11,688,536

Depsitos a la Vista 1,976,733

Depsitos de Ahorro 3,693,106
Depsitos a Plazo 5,391,103
Certificados Bancarios y de Depsitos 20,187
Cuentas a Plazo 4,598,922
C.T.S. 757,754
Otros 14,240
Depsitos Restringidos 344,087
Otras Obligaciones 283,507
A la vista 283,507
Relacionadas con Inversiones -

DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 121,781

Depsitos a la Vista 110,923

Depsitos de Ahorro 7,197
Depsitos a Plazo 3,661

FONDOS INTERBANCARIOS -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 1,715,709

Instituciones del Pas 1,715,709
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales -

OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS -

Bonos de Arrendamiento Financiero -
Instrumentos Hipotecarios -
Otros Instrumentos de Deuda -

CUENTAS POR PAGAR 613,270

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 46,756

Obligaciones con el Pblico 40,864
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales -
Fondos Interbancarios -
Adeudos y Obligaciones Financieras 5,567
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas -
Cuentas por Pagar 324
OTROS PASIVOS 180,769

PROVISIONES 71,529
Crditos Indirectos 37,243

Otras Provisiones 34,286

OBLIGACIONES EN CIRCULACIN SUBORDINADAS 1/

428,024

TOTAL PASIVO 14,866,373

PATRIMONIO 3,044,553
Capital Social 1,953,903
Capital Adicional (15,522)
Reservas 461,839
Ajustes al Patrimonio (64,352)
Resultados Acumulados -
Resultado Neto del Ejercicio 708,686

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 17,910,926

CONTINGENTES 8,870,962
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 2,355,181
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 6,515,781
Instrumentos Financieros Derivados -
Otras Cuentas Contingentes -
 Interbank
ME TOTAL

9,178,528 20,867,064

2,588,140 4,564,873
3,112,177 6,805,283
2,992,840 8,383,943
5,939 26,126
2,558,857 7,157,779
425,930 1,183,684
2,114 16,354
292,508 636,595
192,863 476,370
192,863 476,370
- -

68,758 190,540

37,183 148,107
7,800 14,997
23,775 27,436

- -

3,841,872 5,557,581
306,901 2,022,609
3,534,971 3,534,971

1,792 1,792
- -
1,792 1,792
- -

408,824 1,022,094

64,270 111,026
3,920 44,784
- -
- -
60,194 65,762
5 5
151 476
 83,681 264,450

27,088 98,617
22,205 59,448

4,883 39,169

1,199,919 1,627,943

14,874,733 29,741,107

50,421 3,094,975
- 1,953,903
- (15,522)
- 461,839
50,421 (13,931)
- -
- 708,686

14,925,155 32,836,081

18,100,480 26,971,442
2,082,115 4,437,295
298,850 6,814,631
14,724,493 14,724,493
995,022 995,022
 Interbank
Activo
MN ME TOTAL

DISPONIBLE 1,178,584 ### ###

Caja 908,642 791,879 1,700,521
Bancos y Corresponsales 265,639 6,189,666 6,455,305
Canje 2,577 (2,317) 261
Otros 1,724 3,647,284 3,649,009

FONDOS INTERBANCARIOS 245,000 - 245,000

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 1,944,957 1,796,105 3,741,062

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 38,213 8,847 47,060
Inversiones Disponibles para la Venta 1,304,134 1,668,433 2,972,567
Inversiones a Vencimiento 479,561 - 479,561
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 133,937 129,407 263,344
Inversiones en Commodities - - -

Provisiones (10,889) (10,581) (21,470)

CRDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS ### 6,985,909 ###

Vigentes ### 7,034,357 ###
Cuentas Corrientes 22,773 24,467 47,240
Tarjetas de Crdito 3,490,743 214,229 3,704,971
Descuentos 308,542 129,502 438,044
Factoring 55,501 158,323 213,824
Prstamos 8,331,921 2,839,878 11,171,799
Arrendamiento Financiero 993,095 996,673 1,989,768
Hipotecarios para Vivienda 3,648,268 978,869 4,627,138
Comercio Exterior 337,766 1,199,084 1,536,850
Crditos por Liquidar - - -
Otros 18,772 493,332 512,104
Refinanciados y Reestructurados 219,341 29,875 249,216
Atrasados 423,955 165,151 589,106
Vencidos 291,973 71,354 363,328
En Cobranza Judicial 131,981 93,797 225,778
Provisiones (902,107) (240,020) ###
Intereses y Comisiones no Devengados (20,991) (3,453) (24,444)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 443,626 143,216 586,842

RENDIMIENTOS POR COBRAR 197,925 61,927 259,852

Disponible 21 342 363
Fondos Interbancarios 28 - 28
 Inversiones - - -
Crditos 197,875 61,585 259,461
Cuentas por Cobrar - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 9,859 - 9,859

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 429,541 - 429,541

OTROS ACTIVOS 496,681 18,101 514,782

TOTAL ACTIVO ### ### ###

 Interbank
Pasivo
MN ME

OBLIGACIONES CON EL PBLICO ### ###

Depsitos a la Vista 2,999,661 4,381,764

Depsitos de Ahorro 4,422,310 3,755,048
Depsitos a Plazo 4,431,465 4,680,678
Certificados Bancarios y de Depsitos 2,872 10,824
Cuentas a Plazo 3,516,776 4,181,251
C.T.S. 901,832 487,017
Otros 9,985 1,587
Depsitos Restringidos 287,814 274,745
Otras Obligaciones 188,445 191,221
A la vista 188,445 191,221
Relacionadas con Inversiones - -

DEPSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 129,407 78,967

Depsitos a la Vista 117,613 47,256

Depsitos de Ahorro 7,793 5,484
Depsitos a Plazo 4,001 26,226

FONDOS INTERBANCARIOS - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 4,196,608 4,725,167

Instituciones del Pas 4,196,608 437,482
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 4,287,685

OBLIGACIONES EN CIRCULACIN NO SUBORDINADAS - -

Bonos de Arrendamiento Financiero - -
Instrumentos Hipotecarios - -
Otros Instrumentos de Deuda - -

CUENTAS POR PAGAR 730,372 209,745

INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 97,505 67,851

Obligaciones con el Pblico 50,169 4,164
Depsitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - -
Fondos Interbancarios - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 47,009 63,514
Obligaciones en Circulacin no Subordinadas - -
Cuentas por Pagar 327 173
OTROS PASIVOS 130,557 27,808

PROVISIONES 98,322 44,829

Crditos Indirectos 41,400 30,834
Otras Provisiones 56,921 13,995

1/
OBLIGACIONES EN CIRCULACIN SUBORDINADAS 433,516 1,370,743

TOTAL PASIVO ### ###

PATRIMONIO 3,639,870 (88,896)

Capital Social 2,272,812 -
Capital Adicional (15,522) -
Reservas 532,708 -
Ajustes al Patrimonio 6,481 (88,896)
Resultados Acumulados (16,949) -
Resultado Neto del Ejercicio 860,341 -

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### ###

CONTINGENTES ### ###

Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crdito y Aceptaciones Bancarias 2,220,222 2,733,583
Lneas de Crdito no Utilizadas y Crditos Concedidos no Desembolsados 7,617,297 468,973
Instrumentos Financieros Derivados - 9,373,544
Otras Cuentas Contingentes 178,198 1,136,644
Interbank
TOTAL

###

7,381,425
8,177,358
9,112,143
13,696
7,698,026
1,388,849
11,572
562,559
379,667
379,667
-

208,374

164,869
13,278
30,227

8,921,775
4,634,090
4,287,685

-
-
-
-

940,117

165,355
54,333
-
-
110,522
-
500
 158,365

143,151
72,235
70,916

1,804,259

###

3,550,974
2,272,812
(15,522)
532,708
(82,415)
(16,949)
860,341

###

###
4,953,806
8,086,270
9,373,544
1,314,842