2015

PORTAFOLIO DE
INVERSION
JUAN FELIPE MNERA LAVERDE
COD.1311790101
EL SIGUIENTE DOCUMENTO ES UN PORTAFOLIO DE INVERSION EL CUAL DESCRIBE
LAS PROYECCIONES Y LOS RENDIMIENTOS DE 2 ENTIDADES FINANCIERAS EN 3 DE
SUS PRODUCTOS. CDT, CUENTA CORRIENTE, FIDUCIA.

MATEMATICAS FINANCIERAS
POLITECNICO GRANCOLOMBIANO
05/10/2015
 PORTAFOLIO DE INVERSION

1-DESCRIPCION DE LOS ACTIVOS

CDT: CERTIFICADO DE DEPSITO A TERMINO, es un titulo valor que emite un banco a un cliente
que ha hecho un depsito de dinero.

CDT CITYBANK

CDT DAVIVIENDA

CUENTA CORRIENTE: Es un contrato entre una persona o empresa y un banco, donde el banco se
compromete a realizar los movimientos financieros necesarios de acuerdo a la cantidad de dinero
que haya depositado, el crdito que haya acordado y los requisitos del banco.

CUENTA CORRIENTE CITYBANK

CUENTA CORRIENTE DAVIVIENDA

FIDUCIA: Es un mecanismo en el cual una persona natural o jurdica transfiere a un patrimonio

autnomo la propiedad de los derechos econmicos con el fin de que esos bienes sean recaudados
en su fuente de origen.

CUSTODIA DE VALORES CITYBANK: Servicios integrales de custodia e inversin de valores en

moneda local.

FIDUDAVIVIENDA: Fondos de inversiones e inversin el acciones y bolsa de valores.

2- PERIODO DE ANALISIS

El periodo de anlisis est comprendido entre el 5 de octubre de 2015 y el 5 de octubre de 2016,

para un periodo de 365 das lo que nos garantiza un adecuado anlisis de los 3 activos en estudio.

3- ANALISIS RENTABILIDADES

CDT CDT CUENTA CUENTA CUSTODIA

CONCEPTO CITY DAVIVIEN CORRIENTE CORRIENTE CITYBANK FIDUDAVIVIENDA
BANK DA CITYBANK DAVIVIENDA
PROMEDIO 4.1965% 4.3995% 0.139% 0.515% 2.23% 3.064%
RENT. 4.825%E 4.875%EA 0.156%EA 0.669%EA 2.449%EA 3.447%EA
MAX. A
RENT.MIN. 3.568% 3.924% 0.123% 0.361% 2.011% 2.681%
RIESGO 0.59% 1.17% 0.012% 0.015% 3% - 8% 2% - 6%
*Datos tomados del histrico de los ltimos 2 aos de las 2 corporaciones financieras.

4- PROYECCION RENDIMIENTOS

CDT CITYBANK:

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0482)(1)

I: 4.825%EA VF= $524.100.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $24.100.000=

CDT DAVIVIENDA

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0487)(1)

I: 4.875%EA VF= $524.350.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $24.350.000=

CUENTA CORRIENTE CITYBANK

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0015)(1)

I: 0.156%EA VF= $500.750.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $750.000=

CUENTA CORRIENTE DAVIVIENDA

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0066)(1)

I: 0.669%EA VF= $503.300.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $3.300.000=
-FIDUCIA CUSTODIA CITYBANK

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0244)(1)

I: 2.449%EA VF= $512.200.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $12.200.000=

-FIDUDAVIVIENDA

Vi: $500.000.000= VF=500.000.000(1+0.0347)(1)

I: 3.447%EA VF= $517.350.000=

N: 1 ao

Vf: X

RENDIMIENTO: $17.350.000=

5- PORTAFOLIOS

El monto total de la inversin es de $500.000.000= (quinientos millones de pesos) y nuestro

PORTAFOLIO BASE es el siguiente:

INVERSIONES PONDERACIONES
CDT CITYBANK $500.000.000= 100%
CDT DAVIVIENDA
$500.000.000= 100%
CUENTA CORRIENTE
CITYBANK $500.000.000= 100%

CUENTA CORRIENTE
DAVIVIENDA $500.000.000= 100%

FIDUCIA CUSTODIA CITYBANK $500.000.000= 100%

FIDUDAVIVIENDA $500.000.000= 100%

Estas son las opciones de inversin de nuestro portafolio, escogiendo una opcin de las anteriores
de acuerdo a los datos de los anlisis realizados anteriormente.
TIPO RIESGO PORTAFOLIO PORTAFOLIO MEDIO PORTAFOLIO ALTO
CONSERVADOR RIESGO
PRODUCTO CDT DAVIVIENDA CDT CITYBANK 100% FIDUDAVIVIENDA
100% 100%

El cuadro anterior muestra el riesgo en las diferentes inversiones para escoger la ms adecuada o
la que ms le convenga.

INVERSION INTERES PROYECCION RENDIMIENTO

CDT DAVIVIENDA $500.000.000= 4.875%EA $524.350.000= $24.350.000=

CDT CITYBANK $500.000.000= 4.825%EA $524.100.000= $24.100.000=

FIDUDAVIVIENDA $500.000.000= 3.447%EA $517.350.000= $17.350.000=
FIDUCIA
CUSTODIA $500.000.000= 2.449%EA $512.200.000= $12.200.000=
CITYBANK
CUENTA
CORRIENTE $500.000.000= 0.669%EA $503.300.000= $3.300.000=
DAVIVIENDA

CUENTA
CORRIENTE $500.000.000= 0.156%EA
CITYBANK $500.750.000= $750.000=

El cuadro anterior nos muestra el valor invertido, los intereses, la proyeccin de ganancias y de
rendimiento DE MAYOR A MENOR siendo el primero la mejor opcin de inversin.

La mejor opcin es el CDT de DAVIVIENDA ya que es el que genera mayor rendimiento durante el
ao con un riesgo de inversin bajo y mayores ganancias.

La diferencia entre el CDT la fiducia y la cuenta corriente es que con el CDT el banco tiene la
certeza del tiempo con el que cuenta para manejar ese dinero y generar mejores rendimientos
para los inversores, mientras que con la cuenta corriente est sujeto a los movimientos financieros
diarios del usuario y en la fiducia est sujeto a los movimientos de las bolsas de valores y a la
fluctuacin de las acciones en las cuales esta invertido ese dinero.
 BIBLIOGRAFIA

www.enciclopediafinanciera.com/gestioncarteras/portafolio.htm

www.finanzaspersonales.com.co Ahorro e inversin

https://es.wikipedia.org/wiki/Cartera_de_valores

www.davivienda.com.co

www.citybank.com.co