LA CRIMINOLOGIA ECONOMICA

INTRODUCCIN

El presente trabajo introducimos el crimen en el anlisis del orden social, no desde

el punto de vista de la agresin, sino desde el de su creacin y reproduccin, el

concepto del crimen organizado como el delito de cuello blanco o el de corrupcin,

tiene la virtud de disolver las barreras que siempre separaron el crimen de la

poltica y revela la esencial ambigedad del discurso de la criminologa en

general".
 LA CRIMINOLOGIA ECONOMICA

1- Crticas terminolgicas:
Debemos aclarar, por otra parte, que los estudiosos de la criminalidad econmica,

marco en el que se desarrollan estas conductas, no mantienen un criterio unvoco

de denominacin. As encontramos que se utilizan indistintamente trminos como

"delitos econmicos", "delitos financieros", "delitos profesionales", "delitos

ocupacionales" "respectable crime o el crimen de los poderosos", entre otros. Se

advierte igualmente que si bien algunos autores realizan disquisiciones entre los

trminos antes sugeridos en general los textos los utilizan equvocamente dejando

un amplio margen de discrecionalidad para determinar las conductas a las que se

refiere.

Una de las crticas a este concepto est dada porque su regulacin y tipificacin

es controlada de modo distinto y ms ambivalente que la del crimen comn. Se

considera que la indefinicin puede tener que ver con un proceso de transicin y

cambio socia! en el que el pblico no est listo para una criminalizacin ms

directa de estas conductas.

Por otra parte autores como Nelken, se ocupan de refutar el concepto destacando
que el autor no discierne entre delitos cometidos por una organizacin o compaa
de los que se cometen a expensas de ella. Considera que no tiene una lgica
interna debido a que superpone "delitos cometidos por personas de alta jerarqua"
"delitos cometidos por empresas" y "delitos en contra de las empresas". Entiende
que concepto mezcla definicin y explicacin, supuesto que imposibilitara la
investigacin de la correlacin emprica de posicin y criminalidad.
Realiza tambin objeciones que considera sustantivas. Critica a Sutherland porque
da por supuesto que los delitos cometidos por transgresores de alta posicin estn
dirigidos a los pobres, igual a la inversa. Sostiene que la relacin entre crimen y
empresa no se circunscribe a quienes tienen posiciones ejecutivas y que hubo un
aumento considerable de la poblacin empleada en puestos de "cuello blanco".

2. DELITOS ECONMICOS

2.1. Concepto.

Se refiere, en trminos generales a cualquier delito no violento que da lugar a

una prdida financiera.El fraude, la evasin tributaria

2.2. ALTERNATIVAS EN LA COMISIN DE ESTOS DELITOS

2.2.1. EPOCA DE PROSPERIDAD:

En varios delitos econmicos que usan alta tecnologa, no se requiere la

presencia fsica del infractor: esto significa que estos delitos pueden
cometerse en pases con marcos jurdicos e infraestructuras de aplicacin
de las leyes para contrarrestarlos ms dbiles. Los datos parecen indicar
que los delitos econmicos y financieros han seguido creciendo
rpidamente, principalmente debido a los adelantos tecnolgicos,
especialmente la aparicin del sector bancario electrnico y la ampliacin
de los servicios de Internet.
En un estado de estructura capitalista de apenas un incipiente desarrollo
como el nuestro, surge con frecuencia traumatismo cclico que afectan el
devenir social y que inciden desfavorablemente y de manera especial sobre
las clases sociales que antes existan las clases alta media y baja que en la
actualidad la media est desapareciendo y aumentando la clase social baja.
El alto costo de vida, representado por la elevacin sostenida de los
artculos de primera necesidad, el estancamiento de los niveles de salarios
o su tmida y siempre tarda alza nominal que implica un salario real
deficitario, perdiendo su poder adquisitivo. Unidos a la escases de bienes
de consumo indispensable, crean situaciones de anormalidad de penurias
econmicas que fcilmente nos impulsan a la realizacin de ilcitos contra la
propiedad como medio para restablecer el equilibrio econmico personal o
familiar turbados por estos fenmenos.
Las protuberantes desigualdades socio econmicas que hemos
mencionado muestran el crecimiento del sector marginado y miserable de
 nuestra poblacin frente al exiguo volumen de privilegiados, cuyo poder
econmico aumenta desmesurada y sistemticamente.
Pero no se crea que la criminalidad proviene de la clase marginada sino
todo lo contrario procede y en considerable escala de los sectores
privilegiados, lo que ocurre que estos no suelen llegar a los estrados
policiales ni judiciales, por cuanto su poder econmico y poltico lo dota de
inmunidad.

2.3. LOS DELITOS DE LAS CLASES ALTAS

El delito de la clase alta compuesta por personas respetables como hombres
de negocios y profesionales. El abuso de poder econmico favorece la
aparicin de figuras penales tales como los llamados "delitos de cuello blanco"
Las clases acomodadas tienden a la criminalidad fraudulenta, fcil de encubrir
y difcil de probar,menos del 2% de las personas que van a la crcel
pertenecen a la clase alta.
Tambin existen diferencias notables en cuanto a los recursos de que se
puedan valerse ante los tribunales, sea en cuanto a influencias que pueden
ejercer o a la calidad de defensa que sumen.

2.4. DELITOS DE CUELLO BLANCO

2.4.1 Concepto

Son aquellos delitos cometidos por personas de clase alta o media alta
generalmente. Y realizan estos delitos por medio de sus conocimientos en los
mbitos profesionales y en el mundo de los negocios, la poltica etc. Las
personas que realizan estas clases de delitos son aquellas que tambin tienen
mucho poder econmico e influencia en los rganos encargados de la justicia,
por esto es que se les hace ms fcil escapar de una condena o contrataron
abogados ms hbiles para as eludir la aplicacin de algunas penas.
Son aquellos ilcitos penales cometidos por sujetos de elevada condicin social
en el curso o en relacin con su actividad profesional. (Edwin H. Sutherland)
Muchos expertos convienen en que el trmino delito de cuello blanco describe
delitos no violentos cometidos por empleados de negocios o del gobierno.
Algunas definiciones demandan que el supuesto delincuente se encuentre en
las clases socioeconmicas medias o altas, a fin de que un delito sea
considerado de cuello blanco.
Los llamados delitos de cuello blanco, por lo general poco se denuncian y
menos se castigan, pues a diferencia de lo que acontece con los delitos
clsicos como el hurto, robo, violacin o el homicidio, el tipo penal se diluye, las
apariencias externas de licitud debilitan la conciencia de rechazo y las
dificultades se acentan por los obstculos con que tropieza su persecucin
penal, ya que normalmente tiene como sustratum un conglomerado sutil y
laberintico de relaciones econmicas, que unas veces son efecto de la propia
 dinmica social y otras veces son la cobertura maliciosamente construida para
disimular las relaciones autnticas, a cuyo fin suele surgir una espesa malla de
personas jurdicas, incluso con dimensin transnacional.
Dentro del propio sistema, encuentran que los autores de estos injustos, poseen
como rasgos caractersticos, el pertenecer a grupos socioeconmicos
acomodados, de prestigio social e influencia poltica con fcil acceso a los
servicios de salud, a la educacin superior, a la justicia, vivienda y medio de
trasporte propios. En tanto que el delincuente contra la propiedad , suele
considerrselo como un problema individual frente a la sociedad, como un
marginado del sistema ; el delincuente al que podramos caracterizar como de
cuello blanco, pertenece a grupo socioeconmico superiores, de ah que
resulten no marginados, sino de adverso tolerados y en parte aceptados.

2.4.2 Cmo se Castigan los Delitos de Cuello Blanco?

Algunos sostienen que los delitos de cuello blanco no son ejecutados
vigorosamente. Arguyen que los investigadores, abogados y jueces estn
menos dispuestos a imponer todo el peso de la ley sobre aquellos que son
considerados como ellos y que no han cometido un delito violento.
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en el
hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello blanco son
ms bajas que en la mayora de los delitos violentos. Las sentencias en
potencia son ms bajas debido a que nadie sale lastimado y a que muchos
delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no se considera que
haya riesgo de reincidencia.
Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y
ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado ms
de una ley y probablemente sern tratados ms duramente que otra clase de
delincuentes de cuello blanco.
2.4.3 Opinin periodstica
A los polticos y "recaudadores" que delinquen se los protege creando todo
un esquema de impunidad y olvido, a veces hasta se inventa una nueva
jurisprudencia; otras, se crea un Ministerio de Descanso o un cargo u oficina
donde se lo traslada, se lo premia con alguna embajada; al final, cualquier
cosa para salvar al "amigo" y castigar al enemigo.
Como otra de las tantas pruebas, tenemos a los presidios llenos de ladrones
de gallinas, a los abogados y polticos que se enriquecen de la noche a la
maana defendiendo a narcotraficantes y a los "pastores" que se vuelven
millonarios usando el terror teolgico sobre una manada acosada por la
miseria y la ignorancia.
2.5. LOS DELITOS DE LAS CLASES MENOS FAVORECIDA
 La insuficiencia de medios econmicos con que cubrir las necesidades, sobre
todo si son elementales, han sido comnmente acusada de aumentar el
nmero de delitos y de conductas antisociales en general.
Los delitos de la clase baja compuesta por personas con bajo estatus socio-
econmico, como muestran las estadsticas son principalmente; asesinatos,
agresiones, allanamientos de morada, robo, latrocinios, violencia sexual y
embriaguez, excluyendo infracciones de trfico, tiene mayor incidencia en la
clase baja. Estas teoras afirman que la criminalidad, ya que est ms
concentrada en la clase baja, est originada por la pobreza o por
caractersticas sociales o personales.

3. LAS PROFESIONES Y EL DELITO

Son delitos profesionales, ocupacionales y financieros. Adems estas personas
no suelen ser arrestadas por la polica y con la apariencia de honradez que
tienen es ms fcil que se camuflen entre la sociedad. Al no ser un delito muy
fcil de comprobar ya que se basa ms que nada en estafas y robos muy bien
organizados, especiales y sofisticados es ms difcil que se lleve a cabo una
condena al descubrirse el crimen.
Algunos delitos econmicos:
Monopolio
Lavado de dinero, Contrabando
Informes y balances falsos Delitos con cheques Infracciones aduaneras Beneficios
fiscales indebidos
Obtencin fraudulenta de subvenciones
Evasin impositiva
Malversacin de fondos
Quiebra fraudulenta.
Fraude de la bolsa de valores
4. Impunidad de los delitos
Muchos de los "hechos" de los delincuentes de "cuello blanco" no estn
tipificados en ningn cdigo penal, o "Ley de Responsabilidades" de
"Funcionarios" y/o "Servidores" pblicos: Esto les confiere, de manera casi
automtica, IMPUNIDAD.
Ese argumento puede ser preciso y puede estar basado parcialmente en el
hecho de que las sentencias potenciales para los delitos de cuello blanco son
ms bajas que en la mayora de los delitos violentos. Las sentencias en
potencia son ms bajas debido a que nadie sale lastimado y a que muchos
delincuentes de cuello blanco lo son por primera vez y no se considera que
haya riesgo de reincidencia.
 Sin embargo, algunos delincuentes de cuello blanco han desarrollado y
ejecutado esquemas elaborados que han dado como resultado el robo de
grandes cantidades de dinero. Estos delincuentes pueden haber violado ms de
una ley y probablemente sern tratados ms duramente que otra clase de
delincuentes de cuello blanco.
Es importante recordar que no hay tal cosa como un delito sin vctima. Muchos
expertos estn de acuerdo en que los delitos de cuello blanco no son violentos,
pero ello no significa que en su comisin no haya vctimas. Cada vez que un
doctor cobra en exceso al Seguro por procedimientos que no fueron efectuados
o que un corredor de acciones se embarca en la prctica ilegal de venta o
compra de acciones en Bolsa con informacin privilegiada, resultan afectados
financieramente los miembros del pblico. En consecuencia, el gobierno
investiga y persigue activamente a aquellos que cometen stos y otros tipos de
delitos de cuello blanco.

5. Justificacin criminolgica:

EI concepto ideado por Sutherland supone un apartamiento radical de la

criminologa positivista implantada en Europa y se inscribe entre las teoras
predominantes de su tiempo, no implica la ruptura con el modelo etiolgico, es
decir inspirado en las causas del delito y en una ambicin correccionalista segn
la cual eliminadas o reducidas las causas, se reducira el fenmeno criminal.

Son distintas las teoras que trataron de explicar este tipo de criminalidad, pero
podemos diferenciar en lo siguientes grupos:

5.1 Teoras de la personalidad del autor:

Si bien es una de las argumentaciones esgrimidas sobre la etiologa de la

delincuencia de cuello blanco, debemos advertir que stas han sido fuertemente
criticadas y han sido prcticamente descartadas como justificativas.

Su base terica la desarrollan a partir de las caractersticas psquicas de quien es

considerado delincuente.

En este orden de ideas se destaca el "Psicodrama de Mergen" que describe la

estructura psquica del delincuente de cuello blanco. Sus caracteres principales
son: - Materialismo: slo da valor a los bienes materiales. Es un autntico
manaco, su tensin patolgica se libera con la ganancia siendo su psicologa
similar a la del jugador.

- Egocentrismo (propio del estado primario), no alcanzan a lograr afectividad, esta

soledad la compensan mostrndose caritativos y generosos.
- Narcisismo: los hace soberbios, insensibles y se traduce a su situacin social ,
ropas, dinamismo y audacia. Inteligencia.

- Peligrosidad: porque no valoran lmites ticos.

- Hipocresa: son fros y se muestran generosos.

- Neurticos: falta de conciencia de culpabilidad, se debe a que estos actos no

provocan reaccin social, por lo que no son considerados como delito.

Crtica: esta tesis no se adecua a la realidad, y no existe consenso en considerar

al delincuente de cuello blanco como un enfermo.

5.2 Teoras de orientacin sociolgica:

Sin dudas es a explicaciones de este tipo a las que se recurre a la hora de

evaluar criminolgicamente la conducta del delincuente de cuello blanco.

Advertimos que se ha tomado una seleccin de las teoras que consideramos

ms representativas.

5.2.1.Teora de la asociacin diferencial:

La teora de la asociacin diferencial, postulada por Edwin H. Sutherland,

rompe con el modelo consensual y orgnico de la sociedad, debido a que
considera que las organizaciones sociales se encuentran pulverizadas.
Cada una posee una jerarqua de valores propia.

Segn esta teora la conducta criminal es aprendida mediante relaciones

personales (igual que cualquier otro modelo de comportamiento). Estas
asociaciones tendrn ms o menos preponderancia en la formacin del
individuo de acuerdo a la frecuencia, duracin, anterioridad, intensidad
con que se entablen.

La formacin criminal comprende tanto la enseanza de tcnicas para

cometer infracciones simples o complejas, como la de aquellas
necesarias a fin de "orientar las tendencias impulsivas" a nivel racional
como de actitud. sto estar en funcin de la interpretacin favorable o
desfavorable que se realice de las disposiciones legales. Siendo
predominantes estas ltimas.

Se destaca en esta teora una concepcin distinta de norma jurdica,

debido a que no es interpretada como "medio de proteccin de intereses
particulares" sino como "regla de juego". Le quita, de esta forma todo
sustento axiolgico y le otorga un carcter neutral.
 El conjunto de valores a partir de los cuales se manifiesta el
comportamiento criminal no explica su razn de ser, sino que depende de
los contactos especficos a los que el sujeto est expuesto en su ambiente
social o profesional.

Por todo lo explicado esta teora fue considerada ideal a fin de determinar
los factores que conllevan a la formacin y desarrollo del crimen
organizado. Si bien sus postulados innovadores causaron fuerte impacto en
la criminologa de su tiempo, no tardaron los autores en comprobar las
severas falencias tericas que ella conlleva.

En primer trmino se advierte una visin determinista del actuar humano,

ser delincuente aquel que "aprendi del ambiente las tcnicas, las
motivaciones y los valores que llevan a violar la ley penal". El necesario
proceso de aprendizaje est determinado por el azar, es decir depende
directamente de las determinaciones favorables o desfavorables de la
violacin de la norma penal.

Por otra parte, si bien asume la pluralidad de cdigos normativos, slo le

asigna un sentido negativo, producto de un proceso degenerativo de
desorganizacin de la sociedad. Algunos criminlogos consideran que la
criminalidad econmica fue la respuesta a la implementacin de nuevas
reglas de juego en el proceso acumulativo. La nueva disciplina jurdica
estuvo determinada por el incentivo a los procesos de concentracin
econmica caracterizado por la formacin de monopolios y multinacionales.
De este modo se premiaba cierto tipo de actividad empresaria y se
desestimaba otro.

En este sentido, parece una contradiccin entre el capital como inteligencia

colectiva con tendencia a la autodisciplina y el capital como anarqua,
representado por el capitalista individual que busca el beneficio individual y
se aparta de la disciplina impuesta por el capita! en su conjunto,

5.2.2. Teora de la Anomia:

La teora de la anomia ideada por Robert Merton intenta explicar el

fenmeno de la criminalidad partiendo de la discrepancia existente entre los
fines culturales y acceso que determinados sujetos tienen a los medios
legtimos. Para esto realiza una tipologa en la que establece posibles
estereotipos de conducta: el tipo conforme, innovador, retrado, rebelde.

A fin de explicar la criminalidad de cuello blanco el autor sostiene que se

trataba de una desviacin innovadora, "debido a que estos sujetos adhieren
 decididamente al fin social dominante en la sociedad: el xito econmico y
lo personifican sin haber internalizado las normas institucionales a travs de
las cuales se determinan las modalidades y los medios para alcanzar los
fines culturales", considera asimismo que la clase de los hombres de
negocios es un sector social en el que se encuentra gran parte de la
poblacin ampliamente desviada pero escasamente perseguida.

Un anlisis crtico de la explicacin criminolgica ideada por Merton debe

destacar en primer trmino que su teora parte de la base de una "sociedad
consensual" y tiene una misin estabilizadora del sistema y por la tanto
intentar justificar e1 reclutamiento efectivo de la criminalidad de clase baja.
No es propio de ella brindar una explicacin para comprender la
criminalidad de cuello blanco.

Sus principales crticos fueron quienes postulaban la teora de la sub-cultura

criminal (Cohen). Consideraban que Merton en su tentativa de integrar a su
teora la criminalidad de cuello blanco se ve obligado a destacar un
"elemento subjetivo individual", identificado con la "falta de internalizacin
de normas institucionales" y a dejar de lado la pauta objetiva establecida
por la "limitada posibilidad de acceso a los medios"

Segn Baratta, Merton no advierte el "nexo funcional objetivo" que

reconduce la criminalidad de cuello blanco y la criminalidad organizada a la
estructura del proceso de produccin y de circulacin de capital. "Estudios
sobre la criminalidad organizada ponen en evidencia que entre la
circulacin legal y la circulacin ilegal, entre los procesos de acumulacin
legales e ilegales, hay una sociedad capitalista en relacin funcional
objetiva".

Por otra parte se desdibuja el fenmeno si se supone que la criminalidad de

las capas privilegiadas es un mero problema de socializacin y de
internalizacin de normas.

.
 CONCLUSIONES

Comparto la tesis de la criminologa critica en el sentido que la verdadera causa de la

accin delictiva no es la conciencia y voluntad del individuo, sino que es la estructura
socio econmica la que no permite el ejercicio de la libertad como auto realizacin del
sujeto, entonces una poltica criminal realmente alternativa debe perseguir una meta de
orden poltico institucional menos marginante, una progresiva destruccin de los
factores crimingenos y en general, la superacin de las categoras ticas de la
burguesa, impuestas por los que dominan el poder y sobre las que se funda todo el
aparato represivo del Estado.
 BIBLIOGRAFIA

Amadeo, S., Delincuencia econmica: "el delincuente de cuello blanco"

Antony, C., "La delincuencia de los poderosos en Amrica Latina"

Virgolini, J."Delito de cuello blanco. Punto de inflexin en la teora criminolgica".

-De Vega Ruiz, Jos Augusto. El delito ecolgico. Ed. Colex, Espaa 1991.

-Caferata Nores, Relaciones entre el Derecho Penal y Derecho Procesal Penal cit. p. 223

-Virgolini, Delito de Cuello Blanco cit. p. 361

-Garca Luis M., Selectividad normativa y fctica en la persecucin y punibilidad de los delitos
econmicos. Doctrina T.1.991-D La Ley.

Cdigo de Procedimiento Penal Ley 23.984.

CONCLUSIN

BIBLIOGRAFA
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www.unodc.org
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http://www.delitoseconomicos.es/Definicion-de-los-delitos-economicos-por-la-
ONU/2
http://www.monografias.com/trabajos80/efectos-television-sociedad/efectos-
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Introduccin bsica al estudio de la criminologa. E. Frederich A. Godoy. Edicin.
Resnovare. Asuncin. 2008

(Fuente: archivo.abc.com.py)