Doc. Alianza Vas-0125!1!218-2 Sta Rosa Cebolla

UNIDAD OPERATIVA
REGIONAL VALLES SUR

PLAN DE ALIANZA PRODUCCIN DE CEBOLLA
ASOCIACON DE AGROPECUARIOS SANTA ROSA
VAS-0125-1-218-2
3 Informe
Facilitador: Ariel Mauricio Chamas

Tarija, marzo de 2016
ALIANZA: ASOCIACION DE AGROPECUARIOS SANTA ROSA
INDICE
INDICE ........................................................................................................................................................2
1. PRESENTACION DEL PLAN DE ALIANZA ............................................................................... 6
1.1. Resumen Ejecutivo ...........................................................................................................................6
1.2. Objetivo del Plan de Alianza .............................................................................................................9
1.3. Oportunidad y acuerdo de negocios ................................................................................................9
1.4. Caracterizacin de los miembros de la alianza .................................................................................9
1.3.1 Caracterizacin de la OPP ............................................................................................................ 9
1.4.2 Caracterizacin del Comprador.................................................................................................. 12
1.5. Coadyuvantes de la alianza ........................................................................................................... 12
1.6. Infraestructura Municipal de apoyo a la produccin .................................................................... 12
2. SITUACION DEL NEGOCIO SIN EL PAR II............................................................................. 14
2.1. Capacidad Administrativa de la OPP ............................................................................................. 14
2.2. Capacidad Productiva de la OPP .................................................................................................... 15
2.3. El sistema de produccin actual que implementa la OPP ............................................................. 15
2.4. Costos de la OPP ............................................................................................................................ 16
2.5. Ingresos de la OPP sin PAR II ......................................................................................................... 18
2.6. Flujo de Caja sin PAR II................................................................................................................... 19
2.7. Situacin Social de la OPP sin PAR II .............................................................................................. 20
2.8. Situacin Ambiental y de Cambio Climtico Sin PAR II.................................................................. 20
3. PREPARANDO EL NEGOCIO................................................................................................ 23
3.1. Anlisis de la demanda .................................................................................................................. 23
3.2. Anlisis de Oferta........................................................................................................................... 23
3.3. Identificacin del Problema ........................................................................................................... 24
3.2.1 rbol de problemas .................................................................................................................... 24
3.4. Identificacin de Soluciones .......................................................................................................... 24
3.4.1 rbol de objetivos ...................................................................................................................... 24
3.5. Anlisis de Alternativas para desarrollar el Plan de Alianza .......................................................... 25
4. SITUACION DEL NEGOCIO CON EL PAR II ........................................................................... 26
4.1. Inversiones de la OPP para desarrollar el negocio ........................................................................ 26
4.2. Descripcin de la eficacia de las Inversiones ................................................................................. 26
4.2.1 Adquisicin de segadora ............................................................................................................ 26
4.2.2 Adquisicin de motofumigadora................................................................................................ 27
4.2.3 Adquisicin de equipo de proteccin ........................................................................................ 27
4.2.4 Adquisicin de carpas ................................................................................................................ 27
4.2.5 Adquisicin de motobomba ....................................................................................................... 27
4.2.6 Adquisicin de fertilizantes ........................................................................................................ 27
4.2.7 Contratacin de contador y agrnomo ...................................................................................... 27
4.3. El sistema de produccin y gestin productiva que alcanzar la OPP .......................................... 28
4.4. La Gestin Social que implementar la OPP CON PAR II ............................................................... 29
4.5. La Gestin ambiental y de Cambio Climtico que implementar la OPP CON PAR II ................... 29
4.6. Capacidad Administrativa CON PAR II ........................................................................................... 30
4.7. Formacin de Fondo Rotatorio para Insumos ............................................................................... 31
4.8. Costos CON PAR II de la OPP ......................................................................................................... 31
2
4.9. Ingresos de la OPP CON PAR II....................................................................................................... 33

4.10. Flujo de Caja CON PAR II ................................................................................................................ 34
5. EVALUACION FINANCIERA DEL NEGOCIO .......................................................................... 35
5.1. Clculo del Flujo de Fondos Incremental del Proyecto ................................................................. 35
5.2. Clculo del Flujo de Fondos Incremental Privado ......................................................................... 36
5.3. Parmetros o indicadores de Evaluacin de las inversiones de la OPP ........................................ 37
5.4. Anlisis de Sensibilidad .................................................................................................................. 38
6. EJECUTANDO EL NEGOCIO................................................................................................. 39
6.1. Objetivos de la OPP ....................................................................................................................... 39
6.2. Metas de la OPP............................................................................................................................. 39
6.2.1 Metas etapa de inversin........................................................................................................... 39
6.2.2 Metas etapa de operacin ......................................................................................................... 39
6.2.3 Actividades ................................................................................................................................. 40
6.3. Matriz de Planificacin de Actividades de la OPP ......................................................................... 40
6.4. Anlisis de la situacin SIN PAR II y CON PAR II, a travs de Indicadores .................................... 41
6.5. Medios de Verificacin .................................................................................................................. 41
6.5.1 Supuestos: .................................................................................................................................. 42
6.6. Plan y Cronograma de Implementacin CON PAR II...................................................................... 42
6.7. Recomendaciones para el Acompaamiento ................................................................................ 44
3
INDICE DE TABLAS
Tabla 1.- Resumen Ejecutivo ............................................................................................................... 7
Tabla 2: Cuadro comparativo del negocio .......................................................................................... 8
Tabla 3.- Caractersticas de la poblacin........................................................................................... 10
Tabla 4.- Ocupacin principal y secundaria ...................................................................................... 10
Tabla 5.- Nivel de Educacin ............................................................................................................. 11
Tabla 6.- Auto identificacin tnica .................................................................................................. 11
Tabla 7.- Idioma predominante ........................................................................................................ 11
Tabla 8.- Aspectos Biofsicos ............................................................................................................. 11
Tabla 9.- Caractersticas del comprador ........................................................................................... 12
Tabla 10.- Aspectos administrativos de la OPP sin PAR II ................................................................. 14
Tabla 11.- Situacin del negocio Sin PAR II .................................................................................... 16
Tabla 12.- Costo de Mano de Obra Familiar ..................................................................................... 17
Tabla 13.- Costo Mano de Obra Contratada ..................................................................................... 18
Tabla 14.- Tabla de registro de Ingresos para cada producto y subproducto .................................. 18
Tabla 15.- Modelo de Flujo de Caja para la Situacin Sin PAR II ....................................................... 19
Tabla 16.- Anlisis Interno y Externo de la OPP sin PAR II ................................................................ 20
Tabla 17.- Caracterizacin Ambiental de la OPP sin PAR II ............................................................... 20
Tabla 18.- Valoracin de Impactos Ambientales............................................................................... 21
Tabla 19.- Lista de verificacin ambiental......................................................................................... 21
Tabla 20.- Calendario de principales amenazas climticas ............................................................... 22
Tabla 21.- Presentacin de especificaciones tcnicas de cantidad, precio y oportunidad ............... 23
Tabla 22.- Presentacin de especificaciones de calidad ................................................................... 23
Tabla 23.- Calendario de produccin, disponibilidad y entrega de la OPP (con la Alianza).............. 23
Tabla 24: Presentacin de Alternativas ............................................................................................ 25
4
Tabla 25.- Inversiones ....................................................................................................................... 26
Tabla 26.- Tabla de Inversiones por fuente de financiamiento ........................................................ 28
Tabla 27.- Estrategias de Mitigacin de Riesgos Sociales ................................................................. 29
Tabla 28.- Plan Ambiental de la OPP con PAR II................................................................................ 30
Tabla 29.- Plan de Adaptacin al Cambio Climtico ......................................................................... 30
Tabla 30.- Conformacin de Comits CON PAR II ............................................................................ 31
Tabla 31.- Presentacin de costos para cada etapa de la Gestin Productiva ................................. 32
Tabla 32.- Tabla de registro de Ingresos para cada producto y subproducto .................................. 33
Tabla 33.- Flujo de Caja Con PAR ...................................................................................................... 34
Tabla 34.- Flujo de Caja Incremental................................................................................................. 35
Tabla 35.- Obtencin del Flujo de Caja Incremental Privado ............................................................ 36
Tabla 36.- Presentacin de resultados de la Evaluacin ................................................................... 37
Tabla 37.- Anlisis de Sensibilidad TIR .............................................................................................. 38
Tabla 38.- Matriz de Planificacin ..................................................................................................... 40
Tabla 39.- Anlisis de la situacin SIN PAR y CON PAR, a travs de Indicadores .............................. 41
Tabla 40.- Matriz de riesgo-Lluvia ..................................................................................................... 42
Tabla 41.- Matriz de riesgo-Granizada .............................................................................................. 42
Tabla 42.- Programacin de Plan de Alianza por Hitos ..................................................................... 43
5
1. PRESENTACION DEL PLAN DE ALIANZA

1.1. Resumen Ejecutivo
Los participantes de la alianza son la Asociacin de Agropecuarios de Santa Rosa y el comprador Sr.
Jacinto Cceres, que beneficiar a 29 socios que integran la Asociacin, de ellas 18 son varones y 11
son mujeres.
La Asociacin se encuentra en la comunidad de Santa Rosa, en el municipio de Las Carreras del
Departamento de Chuquisaca, ubicada entre las comunidades de Camargo- Chuquisaca y El Puente-
Tarija.
La Asociacin se caracteriza por formar parte del rea de produccin de hortalizas del Municipio
habida cuenta que las condiciones climatolgicas y de riego. En promedio el rendimiento es de
500qq/olla1.
La Asociacin de productores Santa Rosa tiene como producto principal a la cebolla, mediante la
implementacin del proyecto se busca mejorar el rendimiento y la calidad de la cebolla. Una vez
identificada la oportunidad de negocio con el PAR, los productores de cebolla se organizan y deciden
conformar una alianza con el comprador Don Jacinto Cceres con el objetivo de mejorar los ingresos
econmicos asegurando la comercializacin de la cebolla de mejor calidad.
Los medios que cuenta la Asociacin son la disponibilidad de 66,5 ollas equivalente a 27 hectreas, la
produccin total actualmente alcanza a 1.507,95 t. y destina el 90% a la comercializacin, mientras
que el saldo se constituye en mermas, autoconsumo y semilla. En promedio cada socio cuenta con 2
ollas y sistema de riego.
Se produce la cebolla de variedad criolla, con un tamao promedio de 10 cm de dimetro de color
rosado; la zanahoria y la papa son cultivos secundarios.
Es por ello que el Plan de Alianza auspiciado por el PAR II, tiene por objetivo el de mejorar los niveles
de rendimiento y calidad de la cebolla, a travs de mejoras tecnolgicas y el fortalecimiento de las
capacidades productivas y administrativas de sus socios, con el nico fin de mejorar sus ingresos
econmicos que repercutirn en mejorar su calidad de vida.
Los medios que requieren para alcanzar los objetivos sern mediante la implementacin de equipos
adecuados para mejorar la disponibilidad de agua, implementacin de herramientas destinadas a la
mejora de sus labores agrcolas y de cosecha, todo ello acompaado de Asistencia Tcnica
Agronmica y administrativa.
El componente ambiental, es otro factor preponderante, ya que la organizacin tiene plena
consciencia respecto a la necesidad de preservar el equilibrio del medio ambiente, mantener la
produccin y productividad de los campos de cultivo, realizado acciones tendientes a preservar las
tierras productivas como: labores agrcolas para el control de malezas, combinado con un manejo
integrado de plagas (MIP), practicas preventivas que aseguraran una agricultura sostenible.
A continuacin se detallan los pormenores para el desarrollo del plan de alianzas.
1
Medida local, una olla equivale a 4.115 mts2.
6
Tabla 1.- Resumen Ejecutivo

UOR: Valle Sur CODIGO ALIANZA: 218
PARTICIPANTES DE LA ALIANZA
Nombre de la organizacin de productores (OPP): Asociacin Santa Rosa Nro. de Socios: 29
Hombres: 18 Mujeres: 11
Nombre del Comprador: Jacinto Cceres
PRODUCTOS Y SUB-PRODUCTOS INVOLUCRADOS EN EL PROYECTO
Producto Principal: Cebolla Producto secundario/subproducto:
EL ACUERDO DE NEGOCIOS (del producto principal)
Cantidad a comercializar: 1.526,31 t
Precio del producto: 1.102,30 Bs.
De variedad criolla, tamao entre mediano a grande
(aproximadamente 10 cm de dimetro), de color rosado
Caractersticas y calidad del producto:
no muy intenso (pulpa y externo) y libre de
enfermedades o daos por manipuleo.
En la misma comunidad, en bolsas de yute son
Forma y lugar de entrega:
cargadas al camin del Agente de mercado
SISTEMA DE PRODUCCIN
SIN PAR II CON PAR II
Sistema tradicional, mediante transplante, a excepcin Sistema tradicional, mediante transplante, la
de la preparacin del terreno (arado, rastra y barbecho), preparacin del terreno (arado, rastra y barbecho) se
todas las tareas se realizan de manera manual. realiza de manera mecanizada y se cuenta con equipo
(motobomba, motofumigadora y segadora) que permite
realizar las labores agrcolas en menor tiempo y de
manera ms eficiente.
INVERSIONES
Las inversiones a realizarse en el proyecto son: Compra de equipamiento (segadora, motofumigadora,
motobomba, carpas, equipo de proteccin) fertilizantes y contratacin de servicios de asistencia tcnica y
contable.
Detalle Monto (Bs.)
Segadora 122.500
Moto fumigadora 156.600
Motobomba 12.800
Carpa 7x5 29.600
Carpa 12x6 20.800
Equipo de proteccin 17.400
Fertilizantes 81.600
Contador 7.000
Agrnomo 10.000
Total 458.300
TOTAL PLAN DE ALIANZA POR SOCIO
APORTE PAR Bs. 318.868 10.995,45
APORTE OPP Bs. 139.432 4.808
TOTAL Bs. 468.300 15.803,45
INDICADORES FINANCIEROS
DEL PROYECTO PRIVADO
TIR 48% 42%
VAN 693.361 580.542
R B/C 4,35 15,86
7
JUSTIFICACION DE FORTALECIMIENTO SOCIAL, MITIGACION AMBIENTAL Y CAMBIO

CLIMATICO
La OPP "Asociacin de Agropecuarios Santa Rosa" fue conformada recin a partir del presente proyecto, por lo
que no cuenta con experiencia y es importante su fortalecimiento organizacional. El uso de plaguicidas constituye
un factor de contaminacin para el suelo y de intoxicacin humana por lo que es importante adaptar medidas de
mitigacin ambiental.
Tabla 2: Cuadro comparativo del negocio

SIN PAR (AO CON PAR VARIACIN
DESCRIPCION 0) (AO 1) (%)
Nmero de unidades productivas (hectreas) 27,36 27,36 0%
Rendimiento 55,12 60,63 10%
Produccin (Tonelada, litro, unidad) 1.507,95 1.658,74 10%
%Autoconsumo 10% 8% -20%
% Comercializacin 90% 92% 2%
Cantidad comercializada (Tonelada, litro, unidad) 1.357,15 1.526,04 12%
Cantidad que se vende al comprador 1 de la Alianza
1.357,39 1.526,31 12%
(Tonelada, litro, unidad)
Precio que paga el comprador 1 de la Alianza (Bs/Tn,Lt,U) 1.102,30 1.102,30 0%
Costo unitario de produccin (Bs/Tn,Lt,U) 697,18 588,11 -50%
Costo total de produccin (Bs) 1.051.308,00 975.520,80 -7%
Ingreso Total OPP (Bs) 1.495.990,28 1.682.157,96 12%
% Respecto al total del ingreso 100% 100% 0%
Ingreso neto OPP (Bs) 444.682,28 706.637,16 59%
Ingreso neto socio (Bs) 15.333,87 24.366,80 59%
Nmero de das de trabajo efectivo por ao de los miembros
126,43 86,00 -32%
de la familia (En el producto)
Nmero de das de trabajo efectivo por ao de trabajadores

135,00 135,00 1%
contratados (En el producto)
Costo un jornal (Bs/Jornal) 80,00 80,00 0%
Costo Mano de obra familiar 8.440,00 5.840,00 -32%
Costo Mano de obra contratada 14.365,00 14.365,00 0%
Caractersticas de SIN PAR II CON PAR II
calidad
Del producto De variedad criolla, tamao entre mediano a grande La misma calidad
principal (podrn (aproximadamente 10 cm de dimetro), de color rosado no pero con un
ser varias) muy intenso (pulpa y externo) y libre de enfermedades o rendimiento mayor
daos por manipuleo. Rendimiento 55,11T/Ha 60,62 T/Ha.
8
1.2. Objetivo del Plan de Alianza

Mejorar la produccin agrcola de cebolla con rendimientos razonables y buena calidad a travs del
mejoramiento del sistema de produccin mecanizada, riego y mejor planificacin del cultivo para
incrementar sus ingresos familiares.
1.3. Oportunidad y acuerdo de negocios

El presente Plan de Alianza cuenta con un Acuerdo de Negocios, para ello dispone de un acta
debidamente suscrito en fecha 20 de octubre de 2015 entre los socios de la OPP Santa Rosa y Jacinto
Cceres en su calidad de Agente de mercado, el mismo que se compromete a comprar toda la
produccin de la Asociacin al precio que rija en el mercado en el momento de la transaccin que
generalmente flucta entre los 40 a 50 Bs por quintal.
La produccin de cebolla es entrega en la comunidad, el mismo lugar de produccin. El agente de
mercado cuenta con un camin que ingresa hasta el lugar y carga la cantidad acordada. La poca de
cosecha para el cultivo de la cebolla es entre los meses de enero a marzo.
La calidad demandada es la variedad criolla, tamao entre mediano a grande (aproximadamente 10
cm de dimetro), de color rosado no muy intenso (pulpa y externo) y libre de enfermedades o daos
por manipuleo.
Actualmente el volumen de produccin es de 1.357 t. pero se espera que por efecto del proyecto, la
produccin se incremente a 1.526 t. No obstante que el seor Jacinto Cceres es el principal
comprador de su produccin, la comunidad de Santa Rosa es constantemente visitada por rescatistas
que comercializan la cebolla en las ciudades de Sucre y Potos. En este sentido la produccin tiene un
mercado asegurado y ante mayores incrementos de su produccin no tendrn problemas en
venderla.
Las entregas se realizan en bolsas, que es la forma de trasladar la cebolla desde las parcelas hasta la
carretera donde espera el camin. Formalmente el Acuerdo de Alianza es por un ao pero la relacin
comercial con Don Jacinto Cceres tiene ms de diez aos y seguramente continuar durante muchos
aos mientras l se dedique al negocio.
1.4. Caracterizacin de los miembros de la alianza

A continuacin se resume las principales caractersticas de la OPP:
1.3.1 Caracterizacin de la OPP

La Asociacin de productores Agropecuarios Santa Rosa se encuentra en el municipio de Las Carreras
del departamento de Chuquisaca, su ubicacin no es parte de ningn rea protegida, su principal
vocacin es la agricultura y su Personera Jurdica se encuentra en trmite ante el Gobierno
Autnomo Departamental de Chuquisaca.
Tabla 3: Caracterizacin de la Organizacin de Productores
Caracterizacin de la Organizacin de Productores
Nombre de la Organizacin de Productores: Asociacin de Agropecuarios Santa Rosa
Municipio: Las Carreras Comunidad (s): Santa Rosa
La Organizacin est en un rea Protegida Si: Describir: No: X
9
Actividad productiva principal: Agrcola, Antigedad de la OPP (aos):

produccin de cebolla
Tipo de Personera Jurdica: Fecha de la Personera Jurdica: Entidad que la otorga:
Nombre del o la Representante(s) de la OPP: Vctor Veimar Acosta

C.I.: 1862197
Direccin de la OPP: Comunidad Santa Rosa Telfono/celular: 72969062
Rubro: Agrcola
Producto principal: Cebolla
Nmero total de socios Total varones Total mujeres
29 18 11
1.4.1.1 Informacin social

La mayora de los socios son nativos del municipio de Las Carreras, 18 hombres y 11 mujeres. En
cuanto a grupos etarios predominan los rangos de 18-28 y 41-60 ambos con 12 personas.
Tabla 3.- Caractersticas de la poblacin
Promedio Rango de los socios por sexo y
N de de edad
Beneficiarios N de mujeres N de N de miembros 29- 41- ms
famili jefes de mujeres hombres de la 18-28 40 60 60 Total
as hogar socios socios familia H M H M H M H M H M
Nativo 20 5 8 12 4,20 5 4 1 1 4 2 2 1 12 8
Inmigrante 9 2 3 6 4,44 1 2 0 0 5 1 0 0 6 3
Total 29 7 11 18 8,64 6 6 1 1 9 3 2 1 18 11
La ocupacin principal es la agricultura, mientras que la ocupacin secundaria son los servicios
principalmente choferes.
Tabla 4.- Ocupacin principal y secundaria
Categora de Categora de
Ocupacin Ocupacin
primaria Hombre Mujer Total secundaria Hombre Mujer Total
No identificado 0 0 0 No identificado 12 5 17
Agrcola 18 10 28 Agrcola 0 1 1
Servicio 0 0 0 Servicio 4 0 4
Comercio 0 0 0 Comercio 0 1 1
Construccin 0 0 0 Construccin 1 0 1
Artesana 0 0 0 Artesana 1 0 1
Otro 0 1 1 Otro 0 4 4
TOTAL 18 11 29 TOTAL 18 11 29
El 90% de los socios tiene educacin primaria y slo el 10% restante alcanzaron a obtener un grado en
secundaria.
10
Tabla 5.- Nivel de Educacin

Educacin Hombre Mujer Total
Ninguna 0 0 0
Primaria 16 10 26
Secundaria 2 1 3
Total 18 11 29
El total de los socios se autoidentifican como No indgenas o como ellos mencionaban en los
talleres, se consideran mestizos.
Tabla 6.- Auto identificacin tnica
Auto identificacin
tnica Hombre Mujer Total
No indgena 18 11 29
Total 18 11 29
El 100% de los socios tienen lengua materna al espaol.

Tabla 7.- Idioma predominante
Idioma Hombre Mujer Total
Castellano 18 11 29
18 11 29
1.4.1.2 Caracterizacin de Aspectos Biofsicos de la Organizacin de

Productores
La zona de proyecto es clasificada como Valle, en general pertenece a una clasificacin de sub
hmedo-seco, cuenta con una flora y fauna variada y las parcelas se encuentras entre los 2.345 y
2.750 msnm.
Tabla 8.- Aspectos Biofsicos
ASPECTOS BIOFSICOS RESUMEN ANALTICO
Altitud Oscilan entre los 2345 y 2750 m.s.n.m.
Coordenadas Geogrficas (grados Latitud: -21,36 S
Decimales) de la sede de la OPP Longitud: -65,28 O
Hidrografa San Juan del Oro, Rio Chico
Topografa Topografa moderadamente irregular, con predominancia de
serranas de medias a moderadamente altas
Suelos Se consideran tierras aptas para la explotacin agrcola con
incorporacin de riego
Clima (Temperatura, Precipitacin) en general pertenece a una clasificacin de: Clima sub
hmedo-seco (C1, ndice Hdrico -20 a -0),
Fauna guila, halcn, patos, buitre, vboras, lagartijas, liebres,
vizcachas, zorros
Flora y Vegetacin Especies arbustivas y forestales silvestres de lugar.
11
1.4.2 Caracterizacin del Comprador

El seor Jacinto Cceres tiene como principal ocupacin la de comerciante de hortalizas,
principalmente cebolla por la vocacin de la comunidad donde vive y alrededores, cuenta con dos
camiones con los que alterna cada semana y de manera secundaria tambin es dedica a la agricultura.
Tabla 9.- Caractersticas del comprador
Nombre del Comprador: Jacinto Cceres
Nombre del o la Representante(s) del Comprador: Jacinto Cceres C.I.:7261577
Departamento: Chuquisaca Municipio: Las Carreras Comunidad: San Juan
Direccin del Comprador: San Juan Telfono/celular:
Rubro: Servicios
Actividad Principal: Comerciante de productos agrcolas
Actividad Secundaria: Agricultura
Principales Activos
Infraestructura Descripcin (dimensionamiento y uso)
Ninguno
Equipos y maquinaria Descripcin (cuantificacin y uso)
Camin Volvo F12 Cuenta con dos camiones, intercala su uso de manera semanal
Camin Volvo F7
Formal ______ Informal __X____
Si es Formal:
Tipo de Comprador Unipersonal __X__ SRL ____ SA ___ SAM ____ Empresa Pblica ________
Entidad Pblica ______ Gobierno Local _______________ Gobierno
Regional________ OPP _________ Otro : _______________________
Mercados principales: Interno _X___ b) de exportacin _______ c) Ambos ______
Personal permanente: Nro. 0 Eventual: Nro. Ao de inicio de actividades:

Unipersonal: __X____ Micro empresa (menos de 10 personas) _____
Tamao del Comprador:
Pequea empresa (menos de 50 personas) ______ Empresa mediana (hasta
200 personas) _______ Empresa grande (ms de 250 personas) _____
El Comprador
Al mayoreo _____ b) Al minoreo ______ c) Ambos _X_____
comercializa
Qu cantidad de
producto compraba el A la OPP _1.400 t_, b) A otros __400 t, c) Ninguna ______
ao pasado?
1.5. Coadyuvantes de la alianza

La OPP cuenta con el apoyo del Gobierno Municipal de Las Carreras, principalmente con la presencia
permanente de tcnicos que apoyan con asistencia tcnica. Durante la pasada gestin fue esta
institucin que apoy en la presentacin del formulario de solicitud de apoyo al PAR, adicionalmente
coordinan la ejecucin de un proyecto para prevenir los efectos del granizo.
1.6. Infraestructura Municipal de apoyo a la produccin

A pesar de que el camino de acceso a la comunidad es de tierra, este se encuentra en buenas
condiciones para el acceso de los camiones que ingresan a comprar la produccin agrcola de la
Asociacin.
12
En cuanto el acceso al agua, la comunidad cuenta con riego por canal abierto, con la desventaja que
est expuesto a derrumbes que corten la provisin de agua temporalmente, tambin cuentan con un
sistema de agua potable alimentado por el rio Chico y un depsito de almacenaje de 5.000 litros. Si
bien no cuentan con energa elctrica, el Gobierno Municipal ya est trabajando en extender la red
elctrica hasta la comunidad.
13
2. SITUACION DEL NEGOCIO SIN EL PAR II

En coordinacin con la Directiva de la OPP, se realiz el levantamiento de la informacin primaria a
travs de la Encuesta Familiar, que nos proporcion la suficiente base de datos familiar sobre
aspectos sociales generales de la organizacin y su respectiva evaluacin social,
Las fichas de levantamiento de informacin en las familias de la OPP recogen datos sociales,
culturales, productivos y demogrficos de los socios de la alianza.
En promedio cada familia destina dos ollas de terreno para el cultivo de la cebolla (8.230 mts2), su
sistema de produccin es convencional y precario. Segn las entrevistas realizadas, en gestiones
pasadas recibieron asistencia tcnica de instituciones privadas relacionadas con la produccin
ecolgica, sin embargo prefieren guiarse por su experiencia y aplicar herbicidas y fungicidas para
combatir oportunamente las plagas y enfermedades. A decir de varios agricultores, durante los
ltimos aos la presencia de plagas ha ido aumentando, lo que genera mayores daos a la
produccin, por lo tanto cada vez invierten ms en plaguicidas y destinan mayor cantidad de mano de
obra al cuidado del cultivo.
Su principal fortaleza es la altura a la que se encuentra la comunidad, relativamente mayor a las
comunidades ms cercanas, lo que le permite sacar su produccin un poco antes que las dems;
obteniendo un mejor precio antes de que el mercado se sature con la oferta de cebolla.
2.1. Capacidad Administrativa de la OPP

La Asociacin de Agropecuarios Santa Rosa no cuenta con Personera Jurdica, sin embargo el trmite
est en curso y se tiene una comisin encargada de hacer el seguimiento; se espera que para marzo
ya se cuente con este documento.
Tabla 10.- Aspectos administrativos de la OPP sin PAR II
ASPECTOS ADMINISTRATIVOS DE
SI/NO DESCRIPCIN
LA OPP
La OPP tiene documentos Administrativos? NO La OPP ya inici el trmite de su
(NIT, Cuenta Bancaria, SIGEP) Personera Jurdica, que se estima estar
lista hasta marzo de la presente gestin.
La OPP realiza pblicamente rendicin de SI Desde su constitucin, realizan reuniones
cuentas? comunales peridicamente donde se
realiza la rendicin de cuentas de las
actividades realizadas y recursos
financieros ejecutados.
La OPP cuenta con recursos que garantizan SI Los miembros de la OPP ya realizaron
el aporte de contraparte y gastos aportes en efectivo para cubrir los gastos
administrativos? que incurren sus representantes para llevar
adelante el proyecto del PAR.
La OPP cuenta con normas y registros para SI Cuentan con normas en su reglamento
el manejo de bienes comunes?
La OPP cuenta con derecho propietario NO La OPP no cuenta con terrenos a su
sobre terrenos para la construccin de bienes nombre.
comunes?
14
2.2. Capacidad Productiva de la OPP

La OPP est compuesta por agricultores que se dedican a este rubro como actividad principal desde
hace ms de 20 aos atrs, adems de cebolla tambin se dedican a la produccin de zanahoria y
papa. Los conocimientos que tienen sobre este cultivo vienen de su propia experiencia o de sus
padres y en menos medida de instituciones de apoyo como el Gobierno Municipal.
Como se mencion anteriormente cada familia cuenta en promedio con dos ollas (8.230 mts2) para el
cultivo de la cebolla.
Como infraestructura productiva la comunidad cuenta con canal de riego. En algunos terrenos tienen
la desventaja de estar en desnivel, lo que no permite un riego homogneo en toda la superficie ya
que el agua se acumula en algunos sectores. En tiempos de lluvia existe el problema latente de que
ante derrumbes los socios de la OPP se quedan sin la provisin de agua y pierden tiempo buscando el
lugar de derrumbe y limpiando el canal.
Cada socio cuenta con el equipo y herramientas necesarias para el cultivo de la cebolla, mediante el
proyecto se buscar que adopten una mejor tecnologa que reduzca el tiempo de trabajo y los costos
de produccin. En la situacin especfica, cuando necesitan fumigar o segar su parcela cuentan con
equipo y herramientas manuales, lo que representa una tarea pesada y el uso de mayor cantidad de
jornales.
Para las labores de arado tienen el apoyo del Gobierno Municipal que les alquila el tractor a 100 Bs. la
hora mientras que otras personas particulares lo hacen a 130 Bs.
Debido a su situacin geogrfica, la OPP cuenta con una ventaja con respecto a las dems. Sus
terrenos para cultivo se encuentran a una mayor altura, lo que les permite vender su produccin en
un mejor momento cuando el precio es elevado y el mercado no est saturado por la oferta.
2.3. El sistema de produccin actual que implementa la OPP

El sistema de produccin es el tradicional, mediante almacigo y el nico momento donde se utiliza
maquinaria es para el arado y la rastra, para lo cual alquilan horas de tractor.
El resto de las tareas de preparacin del terreno, siembra, labores agrcolas, cosecha y acopio se
realizan de manera manual.
La produccin de la cebolla se inicia con el almcigo, para lo cual utilizan 8 cubos de tierra nueva y
dos bolsas de urea en aproximadamente 50 mts2. Esto asegura que las semillas reciba todos los
nutrientes necesarios durante su desarrollo. Para la preparacin del almcigo se utilizan tres jornales,
generalmente mano de obra familiar.
Mientras tanto, se prepara el terreno utilizando el servicio de tractores para las tareas de barbecho,
arado (dos horas) y dos pasadas de rastra (cuatro horas) por olla, el costo aproximado por hora de
tractor es de 130 Bs.
El primer insumo a utilizar es la semilla de variedad criolla, se utilizan dos kilos por olla y tiene un
costo de 150 Bs./kilo.
La etapa de la siembra es intensiva en mano de obra, por cada olla de produccin se contrata 15
personas que trabajan durante dos das por un jornal de 60 Bs. Sin embargo para los clculos se utiliza
el monto de 80 Bs ya que cada socio de correr con los gastos de alimentacin y coca.
15
En la etapa de labores agrcolas se utilizan herbicidas (Herbadox, Totril, Galant), fungicidas (Acrobat
en polvo, Amistar) y un adherente (Gomax) que garantice que los productos qumicos permanezcan
ms tiempo en las plantas. Para su aplicacin se utilizan aproximadamente 11 jornales y todos estos
productos son aplicados en las plantaciones utilizando la mochila fumigadora manual, sin la
proteccin debida frente al manipuleo de estos productos txicos.
En esta etapa tambin es importante el riego, para esta tarea se utiliza medio jornal cada semana,
siempre y cuando exista disponibilidad de agua y el canal en buen funcionamiento.
Al igual que la siembra, la cosecha tambin es intensiva en mano de obra. En este caso se contrata a
25 personas para un solo da, adicionalmente se paga 3 Bs. por cada quintal que es trasladado de la
plantacin hasta el camino principal donde se encuentre el camin del rescatista.
2.4. Costos de la OPP

Los costos fueron calculados inicialmente en ollas, la medida local de superficie y posteriormente
convertidos a hectreas. La OPP destina un total de 66,5 ollas que representan 27,36 hectreas.
Tabla 11.- Situacin del negocio Sin PAR II
Costo: Fijo o Costo Costo
tem Unidad Cantidad
Variable Ha Total
Preparacin del terreno
Insumos
Tierra nueva para almacigar Variable cubo 19 950 25.992
Urea Variable bolsa 5 1.250 34.200
Mano de obra familiar
Preparacin almcigo Variable jornal 7 560 15.322
Servicios
Barbecho tractor Variable hora 5 650 17.784
Arado tractor Variable hora 5 650 17.784
Rastra tractor Variable hora 10 1.300 35.568
Subtotal 51 5.360 146.650
Siembra
Insumos
Semilla Variable Kilo 5 750 20.520
Mano de obra contratada
Plantada Variable jornal 73 5.840 159.782
Plantada Fijo jornal 5 400 10.944
Subtotal 83 6.990 191.246
Labores agrcolas
Insumos
Herbicida Herbadox Variable litro 2 250 6.840
Herbicida Totril Variable litro 2 720 19.699
Herbicida Galant Variable litro 1 800 21.888
Fungicida Acrobat en polvo Variable kilo 10 1.700 46.512
16
Fungicida Amistar Variable litro 1 550 15.048

Adherente Gomax Variable litro 10 550 15.048
Abono 18-46 Variable bolsa 10 3.000 82.080
Urea Variable bolsa 10 2.500 68.400
Aplicacin abono Variable jornal 5,00 400 10.944
Aplicacin fungicida Variable jornal 12,00 960 26.266
Aplicacin herbicida Variable jornal 15,00 1.200 32.832
Aporque Variable jornal 24,00 1.920 52.531
Segada Variable jornal 19,00 1.520 41.587
Riego (4,5 meses) Variable medio 36,00 1.440 39.398
jornal
Subtotal 157 17.510 479.074
Cosecha
Cosecha manual Variable jornal 61 4.880 133.517
Traslado de parcela al camino Variable bolsa 1.215 3.645 99.727
Comercializacin
Comercializacin Variable jornal 1 40 1.094
Subtotal 1.277 8.565 234.338
TOTAL 1.568 38.425 1.051.308
La mano de obra familiar es importante porque interviene en todo el proceso productivo como se
puede apreciar en la siguiente tabla:
Tabla 12.- Costo de Mano de Obra Familiar

Nmero de Nmero de Total de das Costo
Costo
minutos horas empleados Nmero del
Sin par Actividad total
empleados empleadas por ciclo de ciclos jornal
anual
en un da en un da (jornal) por da
PRIMERA ETAPA
Preparacin Preparacin de
480 8 7 1 80 560
del terreno almcigo
Siembra Plantada 480 8 5 1 80 400
Aplicacin abono 480 8 5 1 80 400
Aplicacin
480 8 12 1 80 960
fungicida
Labores
Aplicacin
culturales 480 8 15 1 80 1200
herbicida
Aporque 480 8 24 1 80 1920
Segada 480 8 19 1 80 1520
17
Riego 240 4 36 1 80 1440

Cosecha
Cosecha manual 480 8 1 1 80 40
La mano de obra contratada interviene dos momentos, el primero durante la siembra cuando se
contrata 15 personas durante dos das, y en segundo lugar durante la cosecha y traslado del producto
a la carretera, que intervienen 25 ayudantes por olla.
Tabla 13.- Costo Mano de Obra Contratada
Nmero de Nmero de Total de Costo
Costo
minutos horas das Nmero del
Sin par Actividad total
empleados empleadas empleados de ciclos jornal
anual
en un da en un da por ciclo por da
PRIMERA ETAPA
Siembra Plantada 480 8 73 1 80 5.840
Cosecha manual 480 8 61 1 80 4.880
Cosecha Traslado de
480 8 1 1215 3 3.645
parcela a camino
Como se presenta en el cuadro Situacin del negocio Sin PAR II, el costo total anual SIN PAR por las
27,36 Has. alcanza Bs. 1.051.308 que incluye los costos de preparacin del terreno, siembra, labores
agrcolas, cosecha y comercializacin.
2.5. Ingresos de la OPP sin PAR II

Como se muestra en la Tabla 14, las 27,36 Has. de cebolla con una produccin de 1.507,95 destinada
a la comercializacin equivalente al 90% de la produccin total generan un ingreso de Bs. 1.495.990.
Tabla 14.- Tabla de registro de Ingresos para cada producto y subproducto
Cantida
Unidad Cantidad Ingreso
Productos y d comer- Precio
de Uso producida Total por
subproductos cializada Unitario
Local anual producto
anual
Principal Ha 1.507,95 1.357,15 1.102,3 1.495.990
18
2.6. Flujo de Caja sin PAR II

En el cuadro siguiente se resumen los ingresos y egresos del Proyecto SIN PAR II.
Tabla 15.- Modelo de Flujo de Caja para la Situacin Sin PAR II
FLUJO DE CAJA Sin
Proyecto AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7 AO 8 AO 9 AO 10
Ingresos
Producto principal 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990
Total ingresos 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990 1.495.990
Costos
Producto principal
Primera etapa:
produccin 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214 1.050.214
Segunda etapa:
acopio y
comercializacin 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094
Total costos 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308 1.051.308
Saldo de caja 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682 444.682
Como se observa la tabla anterior, actualmente SIN PAR, los socios de la OPP generan un ingreso total de Bs. 1.495.990, un costo total de Bs.
1.051.308 y una utilidad anual de Bs.444.682 en todos los aos, demostrando que la actividad es sostenible econmicamente para la Asociacin.
19
2.7. Situacin Social de la OPP sin PAR II

En la Tabla 9, se identifica el estado actual de la organizacin a travs de un diagnstico sobre el nivel de
solidez organizacional e identificacin de riesgos a travs de un anlisis de orden administrativo, interno y
externo de la OPP:
Tabla 16.- Anlisis Interno y Externo de la OPP sin PAR II
Anlisis interno de la OPP Anlisis externo de la OPP
Aspectos de Manejo Normativo y legal de la OPP. Relacionamiento de la OPP con el entorno social.
La OPP se encuentra realizando su trmite para obtener Tienen un bajo relacionamiento son su entorno, slo
la personera jurdica, actualmente estn organizados coordinan con su Gobierno Municipal. Debido a que
mediante una directiva, realizan aportes en efectivo y recin se est conformando formalmente la OPP no
cuentan con un reglamento interno. tuvieron relacionamiento con otras instancias del
Gobierno Central, Gobernacin de Chuquisaca ni
ONGs.
Nivel de compromiso de los socios y de la OPP en la Experiencia de la OPP en la ejecucin de proyectos.
ejecucin y operacin de la alianza. La OPP no tiene experiencia en la ejecucin de
Durante la primera reunin se not un alto inters por proyectos de manera asociada, todos los beneficios que
parte de los socios. Incrementaron el grupo de 24 a 29 llegaron a la comunidad fueron canalizados de manera
beneficiarios y existe toda la predisposicin en continuar individual.
con el proceso.
2.8. Situacin Ambiental y de Cambio Climtico Sin PAR II

El PAR II cuenta con Licencia Ambiental Categora 4, que de acuerdo a la Norma Nacional de la Ley 1333 de
Medio Ambiente, significa que un plan de alianza se ejecutar en reas productivas ya existentes donde no
generen impactos ambientales negativos.
En la Tabla 17 se resumen las caractersticas ambientales actuales, Sin PAR, de la OPP
Tabla 17.- Caracterizacin Ambiental de la OPP sin PAR II
Caracterizacin ambiental Descripcin
Identificar como realizan el tratamiento de residuos slidos La mayor parte de los residuos son naturales y se
y lquidos degradan en el suelo
Utilizan equipos de proteccin personal en la actividad No utilizan ningn equipo
productiva?
Identificar los productos qumicos utilizados sin PAR II Se utilizan herbicidas y fungicidas
Nombrar el conocimiento de manejo de suelos, manejo de De acuerdo al ciclo del cultivo aplican distintos
praderas nativas en la actividad desempeada. productos para evitar plagas y obtener una produccin
de buena calidad
Identificar los Productos secundarios producidos (biol, Ninguno
humuz, otros).
Identificar las has. de produccin con certificacin orgnica Ninguna
sin PAR II de los beneficiarios.
Posteriormente realizar el diagnstico de impactos ambientales que la actividad productiva presenta

sobre los atributos ambientales (aire, agua, suelo, vegetacin y flora). Siendo que se valorizan de -1 a -3
cuando los impactos ambientales son de negativos bajos a altos sucesivamente o de +1 a +3 cuando los
impactos ambientales son positivos bajos, medios a altos.
20
Tabla 18.- Valoracin de Impactos Ambientales

Magnitud o
Impacto Valor del Criterio del Impacto
Impacto
Positivo bajo 1 Cuando los impactos muestran que levemente mejoran el medio ambiente.
Positivo 2 Cuando los impactos mejoran el medio ambiente
Altamente positivo 3 Cuando los impactos mejoran sustancialmente el medio ambiente.
Cuando la recuperacin de las condiciones originales requieren poco tiempo y
Negativo bajo -1
no se precisan de medidas correctivas o de mitigacin.
Cuando la recuperacin de las condiciones originales requiere cierto tiempo y
Negativo -2 suelen aplicarse medidas correctivas o de mitigacin a un costo bajo y de tipo
preventivo.
Cuando la magnitud del impacto exige la aplicacin de medidas correctivas o
Altamente Negativo -3 de mitigacin, a fin de lograr la recuperacin de las condiciones iniciales o
para su adaptacin a nuevas condiciones ambientales aceptables.
De acuerdo a esa escala, se valor los aspectos ambientales relacionados con el proyecto:
Tabla 19.- Lista de verificacin ambiental
SIN CON
Atributo Nombre PAR PAR
Incremento de niveles de inmisin 0 0
AIRE
Incremento en los niveles sonoros 0 0
Cambios en la estructura del suelo debido al uso de equipo en las labores -1
-1
de arado y otros.
Contaminacin del suelo debido al uso de agroqumicos txicos (ej. 0
-2
SUELO Herbicidas) o plaguicidas.
Cambio de uso del suelo 0 0
Compactacin del suelo -1 -1
Incremento en los procesos de erosin 0 0
Alteracin de las propiedades fsicas del agua debido a la sedimentacin. 0 0
Deterioro de la calidad del agua por el uso de agroqumicos (ej. 0
AGUA -2
Herbicidas) y plaguicidas
Modificacin en los procesos de erosin sedimentacin 0 0
PAISAJISMO Intrusin visual 0 0
Eliminacin de la cobertura vegetal (deforestacin o chaqueos) 0 0
Degradacin de las comunidades vegetales 0 0
VEGETACIN
Perdida de especies tradicionales de cultivos (agrobiodiversidad) 0 0
Modificacin de la composicin florstica 0 0
Perturbacin a la fauna silvestre 0 0
FAUNA Destruccin de los hbitats 0 0
Proliferacin de roedores u otro tipo de animales 0 0
Perturbacin a las Relaciones entre Comunidades Locales 0 0
MEDIO SOCIAL
Potencial intoxicacin por el uso de plaguicidas de los campesinos. -2 0
MEDIO Generacin de empleos 0 0
ECONOMICO Dinamizacin de la economa local 0 0
MEDIO CULTURAL Alteracin de los patrones culturales o de cultivo tradicional 0 0
21
Como principal amenaza climatolgica se identific a la lluvia que tiene mayor incidencia negativa durante
los meses de enero y febrero:
Tabla 20.- Calendario de principales amenazas climticas
Tipo de AO 1 AO 2
Amenaza
climtica Ciclo Productivo 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Cosecha y
Lluvia X X x x
comercializacin
22
3. PREPARANDO EL NEGOCIO
El anlisis del acuerdo de negocios en la Alianza tiene, dos partes principales:
3.1. Anlisis de la demanda

El comprador exige que la produccin est libre de plagas, que sea seleccionada previamente lo ms
uniforme posible en cuanto a tamao, con un dimetro ideal cercano a los 10 cm. El precio depende de la
calidad de la cebolla y la poca que se compre, pero tiene un promedio de 50 Bs. el quintal (1.102,3 Bs/t).
Los meses de comercializacin son de enero a marzo y el comprador ingresa semanalmente con una
demanda promedio de 400 qq (18,14 t)..
Durante la poca de cosecha son varios los comerciantes que acuden a la zona de manera semanal en
busca de cebolla, principalmente para abastecer a la ciudad de Potos. La capacidad de compra est en
funcin de los camiones que tienen una capacidad de carga entre 260 a 500 quintales dependiendo del
modelo (11,79 t a 22,68t).
Tabla 21.- Presentacin de especificaciones tcnicas de cantidad, precio y oportunidad
Nmero de
Cantidad en Cantidad
Unidad local Factor de Precio/Unidad entregas
Producto unidades de en t / l /
de medida conversin esperada esperado
uso local Unidades
por ao
Cebolla Quintales 400/semanal 0,0453 1.8,14 1.102,3 15
Tabla 22.- Presentacin de especificaciones de calidad

Producto Especificaciones tcnicas
Principal (Segn Cebolla rosada de 10 cm de dimetro, visiblemente sin plagas
calidad)
3.2. Anlisis de Oferta

La cantidad de oferta actual de cebolla, Sin PAR II, alcanza a 1.507,95 t. por ao, con comercializacin
durante los meses de enero a mazo y entregas semanales. El anlisis de la oferta se resumir en el
siguiente cuadro:
Tabla 23.- Calendario de produccin, disponibilidad y entrega de la OPP (con la Alianza)
Frecuenci
Cantidad Cantidad
Ciclo de Disponibilidad a en la
Producida comerciable %y
Producto produccin del producto entrega
t /l / t/l/ Comprador
en meses (de ..a ..) (acordada
Unidades Unidades
o prevista)
Principal (segn De Abril a 1.507,95 1.357,15 Enero a Marzo Semanal 100%
calidad) Marzo Jacinto
Cceres
Adicionalmente al contrato de Alianza firmado con el seor Jacinto Cceres, la comunidad cuenta con la
visita permanente de rescatistas que comercializan en las ciudades de Chuquisaca y Potos, en este sentido
toda la produccin de la comunidad esta asegurada para su venta.
23
3.3. Identificacin del Problema
3.2.1 rbol de problemas

De manera conjunta, a travs del rbol de Problemas se identific que el problema principal para los
socios de la Organizacin Agropecuaria Santa Rosa en el negocio es el Bajo rendimiento y calidad de la
cebolla, cuyas causas y consecuencias se resume en el siguiente diagrama:
3.4. Identificacin de Soluciones
3.4.1 rbol de objetivos

Siguiendo la metodologa del rbol de problemas en base al problema y las consecuencias del mismo, se
pudieron determinar el objetivo general y los objetivos especficos de la Alianza:
24
3.5. Anlisis de Alternativas para desarrollar el Plan de Alianza

Siguiendo la metodologa del rbol de problemas y de soluciones se identifica las posibles alternativas para
mejorar las condiciones econmicas, sociales y ambientales de las unidades productivas de la OPP. A la
alternativa presentada por la OPP en su solicitud de financiamiento consistente en la compra de equipo
(segadora, motobomba, motofumigadora) e insumos (fertilizante) se adicionaron la contratacin de un
contador por requisito del PAR, la contratacin de un Agrnomo y compra de equipo de proteccin para
manejo integral de plagas y cuidado de la salud de los agricultores.
De esta manera se optimiz la alternativa propuesta para lograr que una mayor eficiencia en el logro de
los objetivos y resolucin del problema identificado.
Tabla 24: Presentacin de Alternativas
Alt Descripcin de la Objetivo de la Monto Resultado Posibles Ventajas Desventajas
Intervencin Intervencin Estimado Esperado impactos
de la ambientales
inversin
requerida
1 Compra de Optimizar el 231.189 Mayor Intoxicacin Menor Poco
equipo e sistema de produccin humana, costo amigable
insumos produccin prdida de con el
fertilidad de medio
la tierra ambiente
2 Compra de Optimizar el 318.867 Mayor Mayor Amigabl
equipos e sistema de produccin fertilidad del e con el
insumos, produccin suelo medio
asistencia de manera ambiente
tcnica contable sostenible
y MIP
25
4. SITUACION DEL NEGOCIO CON EL PAR II

4.1. Inversiones de la OPP para desarrollar el negocio
Las inversiones para el Plan de Negocios fueron consensuadas y aprobadas por todos los socios, las cuales
se resumen a continuacin:
Tabla 25.- Inversiones
PRECIO Fuente Aporte
DETALLE UNIDADES CANTIDAD UNITARIO TOTAL PAR Propio
EQUIPO, MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Segadora Pieza 25 4.900 122.500 85.231 37.269
Moto fumigadora Pieza 29 5.400 156.600 108.956 47.644
Motobomba Pieza 4 3.200 12.800 8.906 3.894
Carpa 7x5 Pieza 37 800 29.600 20.595 9.005
Carpa 12x6 Pieza 13 1.600 20.800 14.472 6.328
Equipo de proteccin Pieza 29 600 17.400 12.106 5.294
INSUMOS
Fertilizantes Bolsa 272 300 81.600 56.774 24.826
CAPACITACIN Y ASISTENCIA TCNICA
Contador Consultora 1 7.000 7.000 4.870 2.130
Agrnomo Consultora 1 10.000 10.000 6.958 3.042
TOTAL INVERSIN 458.300 318.868 139.432
4.2. Descripcin de la eficacia de las Inversiones

Actualmente la OPP no cuenta con asistencia tcnica para resolver los problemas principalmente de plagas
en el cultivo de la cebolla; sin embargo algunos de los socios tienen conocimientos bsicos sobre el
cuidado de la produccin y logran colaborar a los socios con menos conocimientos sobre el tema. De esta
manera, se ha incluido el componente de Asistencia Tcnica en Manejo Integral de Plagas (MIP) con un
manejo agronmico y uso seguro de agroqumicos; en este sentido tambin se les proveer de equipo de
proteccin personal.
Se requiere tambin de Asistencia Tcnica Administrativa Contable puesto que los miembros de la
Organizacin y, particularmente, los directivos carecen de conocimientos en administracin y
contabilidad. El costo que demanda dichos servicios se hallan incluidos en el presupuesto del proyecto.
En cuanto al equipamiento: segadora, fumigadora y motobomba los productores conocen por experiencia
cuales son las marcas y modelos que se ajustan mejor a sus condiciones de produccin.
4.2.1 Adquisicin de segadora

Permitir eliminar las malas hierbas de manera ms efectiva que el agricultor de manera manual con el
uso de herramientas de corte, la segadora permite cortar a nivel del suelo mientras que de manera
manual queda a una altura de 4 cm. por lo cual la hierba se reproduce ms rpido, aspecto poco favorable
para el cultivo de la cebolla. En segundo lugar, la segadora permite el deshierbe del terreno en menos
tiempo, reduciendo la mano de obra familiar y los costos del cultivo.
26
4.2.2 Adquisicin de motofumigadora

Actualmente los socios de la OPP utilizan mochilas fumigadoras manuales, con las motofumigadoras se
podr fumigar en menos tiempo, lo que significa que podrn aplicar los remedios de manera oportuna y el
cultivo ya no se ver tan afectado por las plagas y enfermedades. Otra ventaja de la motofumigadora es
que permite un fumigado ms parejo lo que hace ms eficiente el uso de los herbicidas y plaguicidas y se
pueden reducir las dosis. Finalmente la reduccin del tiempo de fumigado disminuye la mano de obra
familiar y abarata los costos del cultivo.
4.2.3 Adquisicin de equipo de proteccin

El uso de herbicidas y plaguicidas hace necesario que los agricultores usen equipos de proteccin personal
para evitar los riesgos de intoxicacin. El equipo de proteccin consiste en: sombrero, lentes, guantes,
overol, botas y mascarilla.
4.2.4 Adquisicin de carpas

La poca de cosecha coincide con la temporada de lluvias, en perjuicio de la produccin que corre el riesgo
de pudriciones acuosas. Por lo tanto una vez que se tiene la cebolla lista para entregar al Agente de
mercado, es necesario protegerla de la lluvia con el uso de carpas y un buena ventilacin; esto para
mantener la buena calidad del producto y obtener un precio razonable.
4.2.5 Adquisicin de motobomba

Los socios de la OPP cuentan con canal de riego, sin embargo no es constante en poca de lluvias cuando
se producen derrumbes que tapan el canal o en poca de sequa cuando el agua no es suficiente para
abastecer a todos los terrenos. En esos casos el uso de las motobombas puede asegurar el riego utilizando
las aguas del ro San Juan del Oro cercano a la comunidad.
4.2.6 Adquisicin de fertilizantes

Es un insumo necesario para mantener la buena fertilidad del suelo y as mantener un buen rendimiento
del cultivo sobre el terreno.
4.2.7 Contratacin de contador y agrnomo

La contratacin de un tcnico agrnomo y un Contador permitir la transferencia e implementacin de
procesos productivos adecuados y la administracin contable adecuada de la OPP.
27
Tabla 26.- Tabla de Inversiones por fuente de financiamiento

CARACT.
PRECIO Fuente Aporte
DETALLE UNIDADES CANT. TOTAL % % MMA/
UNITARIO PAR Propio
CC/MMS
EQUIPO, MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Segadora Pieza 25 4.900 122.500 85.231 70 37.269 30
Moto fumigadora Pieza 29 5.400 156.600 108.956 70 47.644 30 156.600
Motobomba Pieza 4 3.200 12.800 8.906 70 3.894 30
Carpa 7x5 Pieza 37 800 29.600 20.595 70 9.005 30 29.600
Carpa 12x6 Pieza 13 1.600 20.800 14.472 70 6.328 30 20.800
Equipo de proteccin Pieza 29 600 17.400 12.106 70 5.294 30 17.400

INSUMOS
Fertilizantes Bolsa 272 300 81.600 56.774 70 24.826 30

CAPACITACIN Y ASISTENCIA TCNICA
Contador Consultora 1 7.000 7.000 4.870 70 2.130 30 7.000
Agrnomo Consultora 1 10.000 10.000 6.958 70 3.042 30 10.000
TOTAL INVERSIN 458.300 318.868 70 139.432 30
MEDIDAS DE MITIGACION AMBIENTAL (MMA) 156.600 108.956 70 47.644 30
CAMBIO CLIMATICO (CC) 77.800 54.130 70 23.670 30
MEDIDAS DE MITIGACION ASPECTOS SOCIALES (MMS) 7.000 4.870 70 2.130 30
4.3. El sistema de produccin y gestin productiva que alcanzar la OPP

El sistema de produccin continuar siendo el tradicional, con baja incorporacin de maquinaria y elevada
participacin de mano de obra local. Las inversiones se realizarn en la etapa de produccin,
principalmente en el momento de las labores agrcolas y de cosecha. Mediante la incorporacin de la
segadora, motobomba y motofumigadora se pretende disminuir el tiempo de mano de obra familiar,
adems de permitir atacar las plagas de manera ms oportuna evitando que daen la produccin de
cebollas. La compra de carpas para cubrir la cebolla disminuir las mermas por pudriciones acuosas.
Como ya se mencion anteriormente, el sistema de produccin y gestin productiva que alcanzar la OPP,
con el aporte de inversin del PAR de manera directa o indirecta, tiene las siguientes implicancias para la
etapa de produccin:
Mejor control de la maleza, evita que las hierbas y el cultivo de la cebolla compitan por los
nutrientes, agua y espacio, manteniendo de esta manera su buen rendimiento.
Parcelas con oportuno control de plagas y enfermedades con la mejora tecnolgica en el
fumigado.
Parcelas con riego asegurado que les permitir obtener mejores rendimientos de la cebolla.
Adecuada utilizacin de fertilizantes, para mejorar los rendimientos y evitar la degradacin de
suelos.
Los productores protegen su cosecha de las lluvias.
Se hace un manejo racional de plaguicidas, por tanto establecen el manejo integrado de plagas
MIP, protegiendo el medio ambiente y la sostenibilidad, adems de protegiendo la salud de los
productores y consumidores.
Resuelven su falta de capital para la provisin de insumos con la implementacin de un fondo
rotatorio.
28
Organizacin fortalecida es sus sistemas de administracin y contabilidad
4.4. La Gestin Social que implementar la OPP CON PAR II

A continuacin se resume las estrategias de Mitigacin de los riesgos sociales Con PAR:
Tabla 27.- Estrategias de Mitigacin de Riesgos Sociales
Estimado
Estrategia de Responsable
Respuesta la Pregunta Nivel de Acciones
Mitigacin Administracin
Riesgo
Contratacin de un
1. Fortalecimiento
Contador que llevar el
Fue recin constituida organizacional y
registro contable de la Administracin,
para el proyecto del 3 - Alto(A) socializacin de
OPP y dar talleres de Acompaante
PAR estatutos y
fortalecimiento
reglamentos.
organizacional
No cuentan con
La OPP ya tiene una
documentos de 2-
9. Otros. comisin que se encarga Administracin
constitucin, pero se Mediano(M)
de este trmite
encuentra en trmite
1. Fortalecimiento
Tiene normas de organizacional y Socializacin del
2- Administracin,
sustitucin de socios, socializacin de reglamento de sustitucin
Mediano(M) Acompaante
pero no aplican estatutos y de socios
reglamentos.
7. Elaboracin de
No tiene normas de El Plan de Alianza incluye
un reglamento de Administracin,
manejo de bienes 3 - Alto(A) un reglamento de Fondo
Fondo Rotario de Monitoreo
comunes (insumos) Rotatorio
insumos.
2. Elaboracin de Elaboracin de un plan de
un plan de accin accin con el apoyo del
Administracin,
Cuenta propia 3 - Alto(A) para garantizar el Acompaante para
Acompaante
aporte de garantizar la contraparte
contraparte. de todos los socios
3. Fortalecimiento
Contratacin de un
administrativo y de
No establece Contador que llevar el
manejo contable
procedimientos registro contable de la Administracin,
3 - Alto(A) de acuerdo al
administrativos ni de OPP y dar talleres de Acompaante
manual de
manejo contable fortalecimiento
adquisiciones del
organizacional
PAR II
4.5. La Gestin ambiental y de Cambio Climtico que implementar la OPP CON

PAR II
De acuerdo con la Lista de Verificacin Ambiental LVA, en la valoracin de los impactos ambientales
negativos bajos, medios y altos sobre los atributos ambientales: suelo, aire, agua, paisajismo, vegetacin,
fauna; y medios social, socioeconmico y cultural, slo dos factores afectan con una ponderacin de -2 a
las actividades productivas de la OPP, las cuales se resumen en el siguiente cuadro:
29
Tabla 28.- Plan Ambiental de la OPP con PAR II

Indicador del
Factor Impacto Medida de mitigacin
Actividades Causa Efecto Monitoreo
Ambiental Potencial (MM)
Ejecucin
Potencial Compra de equipos 100% de los socios
intoxicacin por de proteccin: son dotados de
Medio Uso de Intoxicacin
el uso de -2 sombrero, lentes, equipos de
Social plaguicidas humana
plaguicidas de guantes, overol, botas proteccin para el
los campesinos. y mascarilla fumigado
Contaminacin 100% de los socios
del suelo Uso de Contaminacin Asistencia tcnica en reciben capacitacin
Suelo -2
debido al uso plaguicidas del suelo MIP en Manejo Integral
de plaguicidas de Plagas (MIP)
Continuacin Tabla 28
Frecuencia
Indicador del
Actividades del Responsable
Monitoreo Operacin
Monitoreo
90% de los socios utiliza
Potencial intoxicacin Comit de
equipo de proteccin
por el uso de plaguicidas Mensual Monitoreo,
para el fumigado de sus
de los campesinos. Acompaante
parcelas
Contaminacin del 75% de los socios Comit de
suelo debido al uso de aplican sus Mensual Monitoreo,
plaguicidas conocimientos en MIP Acompaante
En cuanto a las amenazas de cambio climtico, se identifica a la lluvia y las medidas de adaptacin
respectivas:
Tabla 29.- Plan de Adaptacin al Cambio Climtico
Impacto Impacto Capacidad Medidas de Indicador del
Principal
sobre la Socio adaptativa de Adaptacin Monitoreo Responsable
Amenaza
produccin Econmico los productores al CC Ejecucin
Compra de
carpas para
Prdida de
cubrir la Reduccin de
produccin Comit de
Prdida produccin y las prdidas
Lluvia por Ninguna Monitoreo y
econmica evitar que la poscosecha en
pudriciones Acompaante
produccin un 2%
acuosas
se
humedezca
4.6. Capacidad Administrativa CON PAR II

La OPP Santa Rosa se encuentra tramitando se Personalidad Jurdica, asimismo contratar un Contador
para el fortalecimiento empresarial y manejo contable, aperturar una cuenta exclusiva en el Banco Unin
SA para manejar los recursos del PAR II.
Aprobado el financiamiento, la OPP se registrar en el Sistema de Gestin Pblica SIGEP del Ministerio
de Economa.
30
Actualmente cuenta con los siguientes Comits de Administracin y Monitoreo:

Tabla 30.- Conformacin de Comits CON PAR II
Nombre Cargo y rol
Presidente: Representar legalmente a la Asociacin ante el PAR;
Deunel Altamirano
convocar, presidir y levantar las reuniones, asegurarse que se cumpla
Ayarde
su reglamento y rendir cuentas ante los socios.
Vicepresidente: Sustituir al Presidente en ausencia del mismo, en caso
Lucio Arrueta Velasquez de enfermedad o cualquier otra causa, y tendr las mismas atribuciones
que l
Secretaria de Hacienda: Actuar, junto con el Presidente, respecto de los
Leonor Bejarano Aban intereses econmicos de la Asociacin. Realizar seguimiento al
presupuesto del Plan de Alianza y de las contrapartes
Secretario de Actas: Redactar actas de las reuniones
Marvel Gonzales
responsabilizndose de los libros y del sello oficial. Preparar una lista de
Velasquez
los asuntos pendientes para el presidente y elaborar orden del da
Conformacin de un Comit de Monitoreo
Nombre Cargo y rol
Franz Gallardo Monitor: Realizar el seguimiento y monitoreo de todas las actividades
en la ejecucin del Plan de Alianza en coordinacin con el Comit de
Gregorio Gallardo Ibaez Administracin y el Acompaante.
4.7. Formacin de Fondo Rotatorio para Insumos

El PAR II financiar la compra de fertilizante en los Planes de Alianza para el mejoramiento de la
produccin de cebolla que permita garantizar la produccin y el negocio establecido. Para la formacin del
Fondo Rotatorio de Insumos FRI se considerar el presupuesto total de insumos establecido en el plan
de inversiones o sea el aporte PAR II ms el aporte de la OPP, con la finalidad de mantener la misma
capacidad productiva en la prxima campaa agrcola.
Estar dirigido bajo la estructura organizativa de la asociacin y regido bajo un reglamento especfico el
cual ser discutido y aprobado en asamblea por la asociacin, a los efectos de sostenibilidad utilizar los
siguientes criterios:
Se utilizar la misma cuenta bancaria, abierta para la ejecucin de la alianza.

La administracin y responsabilidad del manejo del fondo estar a cargo de la asociacin.
El comit de monitoreo realizar las labores de fiscalizacin y control social del fondo rotatorio.
El comit de administracin deber garantizar el aporte de los socios despus de la
comercializacin de sus productos.
Durante el periodo de la ejecucin de la alianza que comprender dos aos la OPP contar con el apoyo de
su asistente tcnico contable y la asistencia tcnica productiva contratada por la organizacin.
Adicionalmente se brindar el apoyo del acompaante contratado por el PAR II. El PAR II proporcionar
capacitacin especfica y los materiales educativos que viabilicen la implementacin del FRI (Ver Anexo.
Modelo de reglamento).
4.8. Costos CON PAR II de la OPP

La situacin Con PAR II responde a la situacin proyectada, es decir, al esquema productivo que se
realizar una vez que se inicie el proyecto y se ponga en marcha el plan de inversin.
31
Tabla 31.- Presentacin de costos para cada etapa de la Gestin Productiva

Costo: Fijo Cantidad Costo
tem Unidad Costo Ha
o Variable Ha Total
Preparacin del terreno
Insumos
Tierra nueva para almacigar Variable Cubo 19,00 950 25.992
Urea Variable Bolsa 5,00 1.250 34.200
Preparacin almcigo Variable Jornal 7,00 560 15.322
Servicios
Barbecho tractor Variable Hora 5,00 650 17.784
Arado tractor Variable Hora 5,00 650 17.784
Rastra tractor Variable Hora 10,00 1.300 35.568
Subtotal 146.650
Siembra
Insumos
Semilla Variable Kilo 5,00 750 20.520
Plantada Variable Jornal 73,00 5.840 159.782
Plantada Fijo Jornal 5,00 400 10.944
Servicios
Subtotal 191.246
Labores agrcolas
Insumos
Herbicida Herbadox Variable Litro 2,00 250 6.840
Herbicida Totril Variable Litro 2,00 720 19.699
Herbicida Galant Variable Litro 1,00 700 19.152
Fungicida Acrobat en polvo Variable Kilo 9,00 1.530 41.861
Fungicida Amistar Variable Litro 1,00 550 15.048
Adherente Gomax Variable Litro 10,00 550 15.048
Abono 18-46 Variable Bolsa 10,00 3.000 82.080
Urea Variable Bolsa 10,00 2.500 68.400
Gasolina Variable Litro 1,00 50 1.368
Aceite Variable Litro 1,00 50 1.368
Aplicacin abono Variable Jornal 5,00 400 10.944
Aplicacin fungicida Variable Jornal 5,00 400 10.944
Aplicacin herbicida Variable Jornal 7,00 560 15.322
Aporque Variable Jornal 24,00 1.920 52.531
Segada Variable Jornal 7,00 560 15.322
Riego (4,5 meses) Variable medio jornal 25,00 1.000 27.360
32
Costo de mantenimiento
Mantenimiento de equipos Fijo jornal 1,00 80 2.189
Subtotal 403.286
Cosecha
Cosecha manual Variable Jornal 61,00 4.880 133.517
Traslado de parcela al camino Variable Bolsa 1.215,00 3.645 99.727
Comercializacin
Cosecha manual Variable medio jornal 1,00 40 1.094
Subtotal 234.338
TOTAL 1.529 35.655 975.521
4.9. Ingresos de la OPP CON PAR II

Mediante el financiamiento del PAR II, la OPP podr obtener mejores rendimientos, por lo tanto una
mayor produccin que se refleja en el incremento de los ingresos totales:
Tabla 32.- Tabla de registro de Ingresos para cada producto y subproducto
Cantidad
Cantidad
Unidad de comer- Precio Ingreso Total
Productos producida
Uso Local cializada Unitario por producto
Anual
anual
Cebolla Ha 1.658,74 1526,04 1.102,3 1.682.158
33
4.10. Flujo de Caja CON PAR II

El Flujo de Caja muestra un resumen de los ingresos y egresos para los prximos 10 aos en caso que se implemente el Proyecto. Como se puede
observar en la Tabla 33, se determinan saldos positivos en todos los aos del periodo evaluado, ratificando la conveniencia econmica de
ejecutar el presente Proyecto.
Tabla 33.- Flujo de Caja Con PAR
FLUJO DE CAJA Con
Proyecto AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7 AO 8 AO 9 AO 10
Ingresos
Producto Principal 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158
TOTAL INGRESOS 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158 1.682.158
Costos
PRODUCTO
PRINCIPAL
Primera Etapa: 974.426 974.426 974.426 974.426 974.426 974.426 974.426 974.426 974.426
Produccin 974.426
Segunda Etapa:
Acopio y
comercializacin 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094 1.094
COSTOS
FINANCIEROS 31.887 28.698 25.509 22.321 19.132 15.943 12.755 9.566 6.377 3.189
DEPRECIACIONES 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963
TOTAL COSTOS 1.052.370 1.049.181 1.045.993 1.042.804 1.039.615 1.036.427 1.033.238 1.030.049 1.026.861 1.023.672
Ingresos Costos 996.743 602.262 605.451 608.639 611.828 615.017 618.205 621.394 624.583 627.771
Inversin 139.432 0 287.760
Amortizacin 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887
Depreciaciones -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963 -44.963
Valor de rescate 0 0 0 0 0 0 0 -8.993 0 0
TOTAL INVERSIONES 139.432 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 265.692 -13.076 -13.076
SALDO DE CAJA -139.432 642.864 646.052 649.241 652.430 655.619 658.807 661.996 386.417 668.373 671.562
34
5. EVALUACION FINANCIERA DEL NEGOCIO

5.1. Clculo del Flujo de Fondos Incremental del Proyecto
El Flujo de Caja Incremental es la diferencia entre la situacin Sin Proyecto y Con Proyecto, por lo tanto muestra el impacto neto de la
intervencin del PAR II, y sirve para calcular los indicadores de rentabilidad del Proyecto, que son positivos, como se resumen a continuacin:
Tabla 34.- Flujo de Caja Incremental
FLUJO DE CAJA
Incremental AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7 AO 8 AO 9 AO 10
Ingresos
Producto Principal 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168
TOTAL INGRESOS 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168
Costos
PRODUCTO PRINCIPAL
Primera Etapa: 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787 75.787
Produccin
DEPRECIACIONES 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962 44.962
TOTAL COSTOS -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825 -30.825
Ingresos - Costos 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992 216.992
Inversin 458.300 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 287.760 0,00 0,00
Amortizacin 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887
Depreciaciones -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962 -44.962
Valor de rescate 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -8.992 0,00 0,00
TOTAL INVERSIONES 458.300 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 -13.076 265.692 -13.076 -13.076
SALDO DE CAJA -458.300 230.068 230.068 230.068 230.068 230.068 230.068 230.068 -48.699 230.068 230.068
35
5.2. Clculo del Flujo de Fondos Incremental Privado

El Flujo de Caja Incremental Privado muestra el impacto neto de la intervencin del PAR II, y sirve para calcular los indicadores de rentabilidad del
Proyecto, que son positivos, como se resumen a continuacin:
Tabla 35.- Obtencin del Flujo de Caja Incremental Privado
FLUJO DE CAJA
Incremental privado AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 6 AO 7 AO 8 AO 9 AO 10
Ingresos
Producto Principal 186.1698 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168
TOTAL INGRESOS 186.1698 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168 186.168
Costos
PRODUCTO PRINCIPAL
Primera Etapa:
Produccin - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787 - 75.787
COSTOS FINANCIEROS 31.887 28.698 25.509 22.321 19.132 15.943 12.755 9.566 6.377 3.189
DEPRECIACIONES 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963 44.963
TOTAL COSTOS 1.062 -2.127 -5.315 -8.504 -11.693 -14.881 -18.070 -21.259 -24.447 -27.636
Ingresos - Costos 185.106 188.294 191.483 194.672 197.860 201.049 204.238 207.426 210.615 213.804
Inversin 139.432 - - - - - - - 287.760 - -
Financiamiento 318.868
Amortizacin 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887 31.887
Depreciaciones - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963 - 44.963
Valor de rescate - - - - - - - - 8.993 - -
TOTAL INVERSIONES 458.300 - 13.076 - 13.076 - 13.076 - 13.076 - 13.076 - 13.076 - 13.076 265.692 - 13.076 - 13.076
SALDO DE CAJA - 458.300 198.181 201.370 204.559 207.747 210.936 214.125 217.313 -58.265 223.691 226.879
36
5.3. Parmetros o indicadores de Evaluacin de las inversiones de la OPP

Los principales indicadores del proyecto son positivos; se puede observar que el VAN es mayor a cero y la
TIR superior al costo de oportunidad del dinero:
Tabla 36.- Presentacin de resultados de la Evaluacin
Evaluacin
con Evaluacin
Indicadores proyecto privada
TIR 48% 42%
VAN 693.361 580.542
RBC 4,35 15,86
Apalancamiento Financiero 1,53
Punto de equilibrio Producto
principal Ao 1 66,02
El Cuadro muestra que el retorno de la inversin es superior a lo esperado 12%, el valor actual neto es
positivo, y el indicador de rendimiento que es positivo para la ejecucin del proyecto y el punto de
equilibrio nos da la pauta que el productor no perder dinero con la ejecucin del proyecto.
Los parmetros de evaluacin del pronstico financiero empleados son:
Tasa Interna de Retorno (TIR)
Refleja la rentabilidad que se alcanza con la inversin, para el plan de alianza siendo la siguiente:
TIR = 48%. Incremental
TIR = 42%. Incremental Privado
Este indicador refleja que la inversin es rentable desde la perspectiva incremental ya que es mayor a la
tasa de descuento financiera del 12,81% debiendo ser aceptada la inversin con el plan.
Valor Actual Neto (VAN)
Nos permite calcular el valor presente de un determinado flujo de caja futuro, originados por una
inversin. A este valor se le resta la inversin inicial, de tal modo que el valor obtenido es el valor actual
neto del plan. Los valores obtenidos para el plan de alianza son los siguientes:
VAN = 693.361 Bs. Incremental
VAN = 580.542 Incremental Privado
Siendo su valor positivo y mayor a la inversin inicial, se asume que la inversin producira ganancias por
encima de la tasa de descuento, en consecuencia, el plan de alianza deber aprobarse.
Relacin Beneficio Costo (RBC)
En el caso de la relacin beneficio/costo en el plan de alianza sern la comparacin entre los beneficios
que se obtendr por la venta de cebolla con relacin a los costos que implica el producirlo. Siendo los
resultados los siguientes:
37
B/C = 4,35 Incremental

B/C = 15,86 Incremental Privado
Apalancamiento Financiero (AF)
Al realizar el anlisis del Apalancamiento Financiero cuando este toma un valor mayor a 1 se dice que
conviene financiar mediante deuda, mientras que cuando el valor es menor a 1, el endeudamiento reduce
la rentabilidad del plan, en nuestro caso toma un valor igual a 1,49, por lo que desde el punto de vista
econmico conviene financiar mediante deuda.
AF = 1,53
Punto de Equilibrio (PE)
El punto de equilibrio muestra la cantidad producida a la que corresponde un nivel nulo de utilidad. Un
volumen de produccin inferior al punto de equilibrio implica que el productor perder dinero, y un nivel
de produccin por sobre el punto de equilibrio implica que el productor ganar dinero. Lo que confirma
todos los anteriores indicadores y demuestra que el cultivo de la cebolla es rentable y por lo tanto el
proyecto debe ejecutarse.
PE = 66,02
5.4. Anlisis de Sensibilidad

El anlisis de Sensibilidad muestra la capacidad de respuesta de las principales variables afectando a las
variables: Precio, Cantidad Producida, Costo Variable, Costo Fijo, Costo Insumos, Costo Materiales, Costo
Mano de Obra Contratada, Mano de Obra Familiar, Costo de Servicios y Costo de mantenimiento.
A pesar de estos cambios negativos para la rentabilidad del Proyecto, se tienen nuevos escenarios
financieros con resultados positivos, cuyos resultados se muestran a continuacin:
Tabla 37.- Anlisis de Sensibilidad TIR
-15% -10% -5% 0% 5% 10% 15%
Sensibilidad al precio 35% 37% 40% 42% 44% 46% 48%
Sensibilidad a la cantidad producida 35% 37% 40% 42% 44% 46% 48%
Sensibilidad al costo variable 67% 55% 44% 42% 20% 5% 0%
Sensibilidad al costo fijo 44% 43% 42% 42% 40% 39% 38%
Sensibilidad al costo de insumos 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
Sensibilidad al costo de materiales 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
Sensibilidad al costo de Mano de Obra Contratada 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
Sensibilidad al costo de Mano de obra familiar 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
Sensibilidad al costo de Servicios 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
Sensibilidad al costo de Mantenimiento 42% 42% 42% 42% 42% 42% 42%
De acuerdo al anlisis de sensibilidad en los diferentes escenarios, la tasa de interna de retorno TIR es
favorable ya que se encuentran por encima de la tasa de descuento financiera del 12,81%.
38
6. EJECUTANDO EL NEGOCIO
Se resumen los principales Objetivos, Metas y Actividades del Plan de Alianza con el PAR II de la OPP
Asociacin de Agropecuarios Santa Rosa:
6.1. Objetivos de la OPP

Objetivo General
Mejorar la produccin agrcola de la cebolla con rendimientos razonables y buena calidad a travs del
mejoramiento del sistema de produccin mecanizada, riego y mejor planificacin del cultivo para
incrementar los ingresos familiares.
Objetivos especficos
1. Reducir las prdidas post cosecha del producto, mediante el uso de carpas de proteccin.
2. Disminuir el ataque de plagas y enfermedades en el cultivo a travs de la incorporacin de tecnologas
adecuadas de fumigacin.
3. Asegurar un riego oportuno y continuo a parcelas, a travs de la implementacin de sistemas de riego
por bombeo
4. Mejorar la fertilidad del suelo y disminuir la excesiva proliferacin de malezas, mediante la
implementacin adecuada de insumos y equipos que mejoren las condiciones nutricionales del cultivo.
5. Fortalecer las habilidades productivas y organizativas de la asociacin, mediante asistencia tcnica
especializada.
6.2. Metas de la OPP
6.2.1 Metas etapa de inversin

I.1 50 carpas de proteccin para post cosecha instaladas y en funcionamiento
I.2 4 equipos de bombeo instalados y en funcionamiento
I.3 29 fumigadoras a motor y 29 equipos de proteccin instalados y operando
I.4 asistencia tcnica recibida a satisfaccin de los productores en manejo integrado de plagas,
cosecha y pos cosecha
I.5 asistencia tcnica recibida a satisfaccin de los productores en manejo contable
I.6 272 bolsas de fertilizantes qumicos adquiridos y aplicados al suelo
6.2.2 Metas etapa de operacin

O.1 Incremento de los ingresos familiares en un 12%.
O.2 Incrementar los rendimientos del cultivo de 55,12 Tn/ha Sin PAR a 60.63 Tn/ha con PAR.
O.3 Reduccin de las mermas en post cosecha en un 2%
O.4 Reducir en un 15% la incidencia de plagas y enfermedades
O.5 75% de los socios aplican conocimientos de MIP
39
O.6 90% de los socios de la OPP utilizan equipo de proteccin en el fumigado
6.2.3 Actividades
1. Implementacin de materiales para la reduccin de perdidas en post cosecha
2. Campaas de control de plagas y enfermedades
3. Implementacin de sistemas de riego por bombeo
4. Mejoramiento de la fertilidad de suelos y control de malezas
5. Capacitacin y asistencia tcnica Administrativa y Productiva
6.3. Matriz de Planificacin de Actividades de la OPP

Tabla 38.- Matriz de Planificacin
Mejorar la produccin agrcola de cebolla con rendimientos
razonables y buena calidad a travs del mejoramiento del
Objetivo Principal:
sistema de produccin mecanizada, riego y mejor planificacin
del cultivo para incrementar sus ingresos familiares.
I.1 50 carpas de proteccin para post cosecha instaladas y en
funcionamiento
I.2 4 equipos de bombeo instalados y en funcionamiento
I.3 29 fumigadoras a motor y 29 equipos de proteccin
Metas de la etapa de inversiones instalados y operando
I.4 asistencia tcnica recibida a satisfaccin de los productores
en manejo integrado de plagas, cosecha y pos cosecha
I.5 asistencia tcnica recibida a satisfaccin de los productores
en manejo contable
I.6 272 bolsas de fertilizantes qumicos adquiridos y aplicados al
suelo
O.1 Incremento de los ingresos familiares en un 12%.
O.2 Incrementar los rendimientos del cultivo de 55,12 Tn/ha Sin
PAR a 60.63 Tn/ha con PAR.
Metas de resultados de la etapa de operacin O.3 Reduccin de las mermas en post cosecha en un 2%
del negocio: O.4 Reducir en un 15% la incidencia de plagas y enfermedades
O.5 75% de los socios aplican conocimientos de MIP
O.6 90% de los socios de la OPP utilizan equipo de proteccin
en el fumigado
Monto de
Nmero de Unidad de Tipo de Meta a lograr
N Inversiones Inversin en
unidades Medida (Inversiones / Resultados)
Bs.
Asistencia Tcnica
Agrnomo Unidad 1,00 10.000,00 I4, O.5
Contador Unidad 1,00 7.000,00 I5
Equipo, Maquinaria y Herramientas
Carpa 7x5 Unidad 37,00 29.600,00 I.1, O.1, O.3
Motofumigadora Unidad 29,00 156.600,00 I.3, O.2, O.6
Segadora Unidad 25,00 122.500,00 I.4, O.2, O.4
Equipo de proteccin Unidad 29,00 17.400,00 I.3, O.6
40
Motobomba Unidad 4,00 12.800,00 I.2 O.2

Carpa 12x6 Unidad 13,00 20.800,00 I.1, O.1, O.3
Insumos
Fertilizante 18-46 Unidad 272,00 81.600,00 I.6, O.2
6.4. Anlisis de la situacin SIN PAR II y CON PAR II, a travs de Indicadores
A continuacin se muestran los principales indicadores de impacto del proyecto, comparando los cambios
de las cifras y los resultados de Sin PAR y Con PAR, y su variacin porcentual:
Tabla 39.- Anlisis de la situacin SIN PAR y CON PAR, a travs de Indicadores
SIN PAR CON PAR VARIACIN
DESCRIPCION (AO 0) (AO 1) (%)
Nmero de unidades productivas (hectreas) 27,36 27,36 0%
Rendimiento 55,12 60,63 10%
Produccin (Tonelada, litro, unidad) 1.508,21 1.659,03 10%
%Autoconsumo 10% 8% -20%
% Comercializacin 90% 92% 2%
Cantidad comercializada (Tonelada, litro, unidad) 1.357,39 1.526,31 12%
Cantidad que se vende al comprador 1 de la Alianza
(Tonelada, litro, unidad) 1.357,39 1.526,31 12%
Precio que paga el comprador 1 de la Alianza (Bs/Tn,Lt,U) 1.102,30 1.102,30 0%
Costo unitario de produccin (Bs/Tn,Lt,U) 727,74 367,00 -50%
Costo total de produccin (Bs) 1.097.582,50 608.857,38 -45%
Ingreso Total OPP (Bs) 1.496.250,00 1.682.450,00 12%
% Respecto al total del ingreso 100% 100% 0%
Ingreso neto OPP (Bs) 398.667,50 1.073.592,62 169%
Ingreso neto socio (Bs) 13.747,16 37.020,44 169%
Nmero de das de trabajo efectivo por ao de los
miembros de la familia (En el producto) 162,82 111,79 -31%
Nmero de das de trabajo efectivo por ao de trabajadores
contratados (En el producto ) 136,09 136,09 0%
Costo un jornal (Bs/Jornal) 80,00 80,00 0%
Costo Mano de obra familiar 10.109,36 6.998,78 -31%
Costo Mano de obra contratada 14.337,79 14.337,79 0%
6.5. Medios de Verificacin

Las principales fuentes de verificacin sern:
Facturas
Actas de entrega
Informes del Comit de Monitoreo
Registros contables
Registros fotogrficos
41
6.5.1 Supuestos:
A partir de la matriz de acciones contra riesgos del proyecto se tiene que el riesgo identificado como Lluvia
en tiempo de post cosecha tiene un impacto bajo y su probabilidad de ocurrencia es medianamente
probable por lo que es importante monitorear este riesgo por si algn momento cambia a Muy probale o
de Alto Impacto.
Sin embargo la OPP decidi tomar una previsin, se comprarn carpas para cubrir la produccin en caso
de que las lluvias sean persistentes y exista el riesgo de que se pudra la produccin.
Tabla 40.- Matriz de riesgo-Lluvia
Riesgo Alto Impacto Bajo
Impacto Medio Impacto
Riesgo: Lluvia Muy Probable
Medianamente Probable X
Poco Probable
Las granizadas pueden afectar a los cultivos de cebolla por la defoliacin del cultivo y las marcas en las
hojas, lo cual produce una disminucin del rea foliar y, en consecuencia, del rendimiento. En general
tiene un impacto medio y su probabilidad de ocurrencia en la comunidad de Santa Rosa es medianamente
probable por lo que es importante monitorear este riesgo por si algn momento cambia a Muy probale o
de Alto Impacto.
Tabla 41.- Matriz de riesgo-Granizada
Riesgo Alto Impacto Bajo
Impacto Medio Impacto
Riesgo: Muy Probable
Granizada Medianamente Probable X
Poco Probable
Es importante mencionar que la cebolla es un cultivo resistente a la helada y en la zona del proyecto es
muy poco probable que las temperaturas deciendan hasta niveles cercanos a cero.
Tambin se enuncian los siguientes supuestos:
Estabilidad organizacional de la OPP.
Cumplimiento de los estatutos y reglamentos.
Cumplimiento del acuerdo de alianza con el comprador.
Cumplimiento de los trminos del convenio de financiamiento con el PAR.
6.6. Plan y Cronograma de Implementacin CON PAR II

A continuacin se resume el Plan de Hitos, que fue programado en forma consensuada con la OPP
clasificando las inversiones en 3 desembolsos, segn la capacidad econmica de los socios, con un periodo
de 2 meses entre cada desembolso, como se resume a continuacin:
Los hitos se distribuyeron de la siguiente manera:
Hito 1: Abril-Junio
Hito 2: Julio-Septiembre
Hito 3:Octubre-Diciembre
42
Tabla 42.- Programacin de Plan de Alianza por Hitos

TOTAL PLAN HITO 1 HITO 2
INVERSIONES Q TOTAL PAR OPP Q TOTAL PAR OPP Q TOTAL PAR OPP
Carpa 7x5 37 29.600 20.594,57 9.005,43 37 29.600 20.549,57 9.005,43
Agrnomo 1 10.000 6.957,62 3.042,38 0,25 2.500 1.739,41 760,59 0,30 3.000 2.087,29 912,71
Contador 1 7.000 4.870,00 2.130,00 0,30 2.100 1.461,10 638,90 0,30 2.100 1.461,10 638,90
156.60
Motofumigadora 29 108.956,40 47.634,60
0
122.50
Segadora 25 85.230,90 37.269,10 25 122.500 85.230,90 37.269,90
0
Fertilizante 18-46 272 81.600 56.774,22 24.825,00 272 81.600 56.774,22 24.825,78
Equipo de proteccin 29 17.400 12.106,27 5.293,73 29 17.400 12.106,27 5.293,73
Motobomba 4 12.800 8.905,76 3.894,24 4 12.800 8.905,76 3.894,24
Carpa 12x6 13 20.800 14.471,86 6.328,14 13,00 20.800 14.471,86 6.328,14
Continuacin Tabla 42
HITO 3
INVERSIONES Q TOTAL PAR OPP
Agrnomo 0,45 4.500 3.130,93 1.369,07
Contador 0,40 2.800 1.948,13 851,87
Motofumigadora 29 156.600 108.956,40 47.634,60
43
6.7. Recomendaciones para el Acompaamiento

Se contratar un Contador con experiencia en gestin empresarial para que capacite a toda la
Directiva y a los socios interesados de la OPP en:
Contabilidad bsica con respaldo documental a nivel de la Organizacin y de cada unidad
econmica familiar.
Registro del Libro de Actas y del Libro de Caja, con respaldo documental
Acompaamiento a la Directiva de la OPP para la apertura de la cuenta bancaria exclusiva
para que la OPP administre los recursos del PAR II y los recursos de la contraparte de los
socios beneficiarios del presente Plan de Negocios.
Orientar a la Directiva para tramitar en las oficinas de la Contralora de la Repblica la
obtencn del SIGEP para la OPP
Orientara a la Directiva y al Comit de Administracin, sobre el llenado de los formularios
mensuales para registrar los ingresos, las utidades y los impuestos para Impuestos Internos.
Capacitara a cada socio para calcular y registrar la estructura de costo para la produccun y
comercializacin de la cebolla.
44

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UNIDAD OPERATIVA

REGIONAL VALLES SUR

Facilitador: Ariel Mauricio Chamas

4.9. Ingresos de la OPP CON PAR II....................................................................................................... 33

Tabla 2: Cuadro comparativo del negocio .......................................................................................... 8

Tabla 3.- Caractersticas de la poblacin........................................................................................... 10

Tabla 4.- Ocupacin principal y secundaria ...................................................................................... 10

Tabla 5.- Nivel de Educacin ............................................................................................................. 11

Tabla 6.- Auto identificacin tnica .................................................................................................. 11

Tabla 7.- Idioma predominante ........................................................................................................ 11

Tabla 8.- Aspectos Biofsicos ............................................................................................................. 11

Tabla 9.- Caractersticas del comprador ........................................................................................... 12

Tabla 10.- Aspectos administrativos de la OPP sin PAR II ................................................................. 14

Tabla 11.- Situacin del negocio Sin PAR II .................................................................................... 16

Tabla 12.- Costo de Mano de Obra Familiar ..................................................................................... 17

Tabla 13.- Costo Mano de Obra Contratada ..................................................................................... 18

Tabla 16.- Anlisis Interno y Externo de la OPP sin PAR II ................................................................ 20

Tabla 17.- Caracterizacin Ambiental de la OPP sin PAR II ............................................................... 20

Tabla 18.- Valoracin de Impactos Ambientales............................................................................... 21

Tabla 19.- Lista de verificacin ambiental......................................................................................... 21

Tabla 20.- Calendario de principales amenazas climticas ............................................................... 22

Tabla 21.- Presentacin de especificaciones tcnicas de cantidad, precio y oportunidad ............... 23

Tabla 22.- Presentacin de especificaciones de calidad ................................................................... 23

Tabla 23.- Calendario de produccin, disponibilidad y entrega de la OPP (con la Alianza).............. 23

Tabla 24: Presentacin de Alternativas ............................................................................................ 25

Tabla 25.- Inversiones ....................................................................................................................... 26

Tabla 26.- Tabla de Inversiones por fuente de financiamiento ........................................................ 28

Tabla 27.- Estrategias de Mitigacin de Riesgos Sociales ................................................................. 29

Tabla 28.- Plan Ambiental de la OPP con PAR II................................................................................ 30

Tabla 29.- Plan de Adaptacin al Cambio Climtico ......................................................................... 30

Tabla 30.- Conformacin de Comits CON PAR II ............................................................................ 31

Tabla 33.- Flujo de Caja Con PAR ...................................................................................................... 34

Tabla 34.- Flujo de Caja Incremental................................................................................................. 35

Tabla 35.- Obtencin del Flujo de Caja Incremental Privado ............................................................ 36

Tabla 36.- Presentacin de resultados de la Evaluacin ................................................................... 37

Tabla 37.- Anlisis de Sensibilidad TIR .............................................................................................. 38

Tabla 38.- Matriz de Planificacin ..................................................................................................... 40

Tabla 40.- Matriz de riesgo-Lluvia ..................................................................................................... 42

Tabla 41.- Matriz de riesgo-Granizada .............................................................................................. 42

Tabla 42.- Programacin de Plan de Alianza por Hitos ..................................................................... 43

1. PRESENTACION DEL PLAN DE ALIANZA

Tabla 1.- Resumen Ejecutivo

JUSTIFICACION DE FORTALECIMIENTO SOCIAL, MITIGACION AMBIENTAL Y CAMBIO

Tabla 2: Cuadro comparativo del negocio

Nmero de das de trabajo efectivo por ao de trabajadores

1.2. Objetivo del Plan de Alianza

1.3. Oportunidad y acuerdo de negocios

1.4. Caracterizacin de los miembros de la alianza

1.3.1 Caracterizacin de la OPP

Actividad productiva principal: Agrcola, Antigedad de la OPP (aos):

Nombre del o la Representante(s) de la OPP: Vctor Veimar Acosta

1.4.1.1 Informacin social

Tabla 5.- Nivel de Educacin

El 100% de los socios tienen lengua materna al espaol.

1.4.1.2 Caracterizacin de Aspectos Biofsicos de la Organizacin de

1.4.2 Caracterizacin del Comprador

Personal permanente: Nro. 0 Eventual: Nro. Ao de inicio de actividades:

1.5. Coadyuvantes de la alianza

1.6. Infraestructura Municipal de apoyo a la produccin

2. SITUACION DEL NEGOCIO SIN EL PAR II

2.1. Capacidad Administrativa de la OPP

2.2. Capacidad Productiva de la OPP

2.3. El sistema de produccin actual que implementa la OPP

2.4. Costos de la OPP