CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO DE SULLANA S.A.

ESTADOS FINANCIEROS |Individual | Anual al 31 de Diciembre del 2016 ( en miles de NUEVOS SOLES )
CUENTA 2016 % 2015 %
ACTIVO
DISPONIBLE 602,276 18.33 445,464 17.71
Caja 91,158 2.77 82,515 3.28
Banco Central de Reserva del Perú 450,340 13.70 326,327 12.97
Bancos y otras empresas del sistema financiero del país 19,571 0.60 35,937 1.43
Bancos y otras instituciones financieras del exterior 0 0.00 0 0.00
Canje 244 0.01 249 0.01
Otras disponibilidades 40,963 1.25 436 0.02
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0.00 0 0.00
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN 0.00 0 0.00
0
RESULTADOS
Instrumento de Capital 0 0.00 0 0.00
Instrumento de Deuda 0 0.00 0 0.00
Inversiones en commodities 0 0.00 0 0.00
Inversiones Disponibles para la Venta 133,564 4.06 74,014 2.94
Instrumentos representativos de Capital 0 0.00 0 0.00
Instrumentos representativos de Deuda 133,564 4.06 74,014 2.94
Inversiones a Vencimiento 0 0.00 0 0.00
CARTERA DE CREDITOS 2,426,685 73.85 1,904,023 75.68
Cartera de Créditos Vigentes 2,412,138 73.40 1,904,807 75.71
Cartera de Créditos Reestructurados 0 0.00 0 0.00
Cartera de Créditos Refinanciados 57,315 1.74 41,274 1.64
Cartera de Créditos Vencidos 79,261 2.41 54,702 2.17
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial 37,637 1.15 30,980 1.23
(-) Provisiones para Créditos (159,666) -4.86 (127,740) -5.08
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0 0.00 0 0.00
DERIVADOS DE COBERTURA 0 0.00 0 0.00
CUENTAS POR COBRAR 12,361 0.38 9,232 0.37
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso 0.01 0 0.00
284
(neto)
Otras Cuentas por Cobrar (neto) 12,077 0.37 9,232 0.37
BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO, ADJUDICADOS 6,648 0.20 6,709 0.27
Bienes Realizables 0 0.00 0 0.00
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 6,648 0.20 6,709 0.27
PARTICIPACIONES 10,097 0.31 9,518 0.38
Subsidiarias 0 0.00 0 0.00
Asociadas y participaciones en negocios conjuntos 1,000 0.03 465 0.02
Otras 9,097 0.28 9,053 0.36
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 62,967 1.92 48,444 1.93
ACTIVO INTANGIBLE DISTINTO DE LA PLUSVALIA 7,534 0.23 6,437 0.26
PLUSVALIA 0 0.00 0 0.00
IMPUESTOS CORRIENTES 277 0.01 0 0.00
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 8,821 0.27 6,267 0.25
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA 0 0.00 0 0.00
OTROS ACTIVOS 14,871 0.45 5,835 0.23
TOTAL DEL ACTIVO 3,286,101 100 2,515,943 100
PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 2,412,908 73.43 1,836,515 73.00
Obligaciones a la Vista 179 0.01 234 0.01
Obligaciones por Cuentas de Ahorro 502,520 15.29 376,705 14.97
Obligaciones por Cuentas a Plazo 1,857,604 56.53 1,411,052 56.08
Otras Obligaciones 52,605 1.60 48,524 1.93
FONDOS INTERBANCARIOS 0 0.00 0 0.00
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA FINANCIERO Y 2.61 75,733 3.01
85,909
ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES
Depósitos a la Vista 0
Depósitos de Ahorro 29 0.00 0 0.00
Depósitos a Plazo 85,880 0.00 119 0.00
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 419,936 2.61 75,614 3.01
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0 12.78 269,611 10.72
Adeudos y Obligaciones con Empresas e instituciones financieras 0.00 0 0.00
305,135
del país
Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos 9.29 221,639 8.81
114,801
Financieros Internacionales
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior 0 3.49 47,868 1.90
Valores y Títulos 0 0.00 104 0.00
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN 0 0.00 0 0.00
DERIVADOS DE COBERTURA 0 0.00 0 0.00
CUENTAS POR PAGAR 34,247 0.00 0 0.00
PROVISIONES 8,180 1.04 15,509 0.62
Depósitos a la Vista 625 0.25 7,337 0.29
Depósitos de Ahorro 1,113 0.02 1,018 0.04
Depósitos a Plazo 6,442 0.03 759 0.03
Otros 0 0.20 5,560 0.22
IMPUESTOS CORRIENTES 0 0.00 1,658 0.07
IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 0 0.00 0 0.00
OTROS PASIVOS 11,770 0.36 32,833 1.30
TOTAL DEL PASIVO 2,972,950 90.47 2,239,196 89.00
PATRIMONIO
Capital social 200,140 6.09 176,013 7.00
Capital adicional 0 0.00 0 0.00
Acciones Propias en Cartera 0 0.00 0 0.00
Reservas 67,739 2.06 59,295 2.36
Resultados Acumulados 0 0.00 0 0.00
Resultado Neto del Ejercicio 45,306 1.38 42,028 1.67
Ajustes al Patrimonio (34) 0.00 (589) -0.02
TOTAL DEL PATRIMONIO 313,151 9.53 276,747 11.00
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 3,286,101 100.00 2,515,943 100.00
 CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO DE SULLANA S.A.
ESTADOS FINANCIEROS |Individual | Anual al 31 de Diciembre del 2016 ( en miles de NUEVOS SOLES )
CUENTA 2016 % 2015 %
INGRESOS POR INTERESES 0
Disponible 2,413 100 4,974 100
Fondos interbancarios 0 0.00 0 0.00
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 0.00 0 0.00
Inversiones disponibles para la venta 4,014 60.11 2,539 51.05
Inversiones a vencimiento 0 0.00 301 6.05
Cartera de créditos directos 460,859 0.52 410,083 1.21
Resultado por operaciones de cobertura 0 0.00 0 0.00
Cuentas por cobrar 0 0.00 0 0.00
Otros Ingresos Financieros 0 0.00 0 0.00
TOTAL INGRESOS POR INTERESES 467,286 0.52 417,897 0.07
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el público (89,670) -2.69 (65,308) -7.62
Fondos interbancarios 0 0.00 0 0.00
Depósitos de empresas del sistema financiero y organismos financieros internacionales (2,443) -98.77 (3,527) -141.03
Adeudos y obligaciones financieras (24,377) -9.90 (20,653) -24.08
Adeudos y obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú 0 0.00 (2,423) -48.71
Adeudos y obligaciones del sistema financiero del país (18,024) -13.39 (15,226) -32.67
Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Exter. y Organ. Financ. Internac. (6,352) -37.99 (2,946) -59.23
Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras 0 0.00 0 0.00
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación 0 0.00 0 0.00
Resultado por operaciones de cobertura 0 0.00 0 0.00
Otros Gastos Financieros 0 0.00 0 0.00
TOTAL GASTOS POR INTERESES (118,033) -2.04 (89,488) -5.56
MARGEN FINANCIERO BRUTO 349,253 0.69 328,409 1.51
(-) Provisiones para créditos directos (65,793) -3.67 (69,659) -7.14
MARGEN FINANCIERO NETO 283,460 0.85 258,750 1.92
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 20,565 11.73 13,701 36.30
Ingresos por créditos indirectos 4,434 54.42 3,510 70.57
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 0 0.00 0 0.00
Ingresos por emisión de dinero electrónico 0 0.00 0 0.00
Ingresos Diversos 16,131 14.96 10,191 48.81
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS (14,923) -16.17 (11,330) -43.90
Gastos por créditos indirectos 0 0.00 0 0.00
Prima al fondo de seguro de deposito (7,415) -32.54 (5,962) -83.43
Gastos Diversos (7,491) -32.21 (5,368) -92.66
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 289,102 0.83 261,121 1.90
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) 9,143 26.39 4,653 93.55
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados
Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 0 0.00 0 0.00
Inversiones en commodities 0 0.00 0 0.00
Inversiones disponibles para la venta (938) -38.87 0 0.00
Derivados de negociación 0 0.00 0 0.00
Resultado por operaciones de cobertura 0 0.00 0 0.00
Ganancias (pérdidas) en participaciones 44 1.82 51 1.03
Utilidad- pérdida en diferencia de cambio 1,382 57.27 1,517 30.50
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio (123,048) -1.96 (104,353) -4.77
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros (102,685) -2.35 (84,128) -5.91
Impuestos y Contribuciones (3,133) -77.02 (3,469) -69.74
DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (9,523) -25.34 (11,149) -44.61
MARGEN OPERACIONAL NETO 59,856 4.03 62,675 7.94
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para créditos indirectos 393 613.99 (569) -11.44
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 0 0.00 0 0.00
Provisión para activos no corrientes mantenidos para la venta 0 0.00 0 0.00
Deterioro de inmuebles, mobiliario y equipo 0 0.00 0 0.00
Deterioro de activos intangibles 0 0.00 0 0.00
Deterioro de inversiones 0 0.00 0 0.00
RESULTADO DE OPERACIÓN 57,329 4.21 57,866 8.60
OTROS INGRESOS Y GASTOS 4,855 49.70 2,037 40.95
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA 62,184 3.88 59,903 8.30
IMPUESTO A LA RENTA (16,878) -14.30 (17,875) -27.83
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 45,306 5.33 42,028 11.83