Taller en-línea de Finanzas Personales

“En Ruta a la Libertad Financiera”

Dirigido a:
Toda persona que desee aprender las herramientas y conceptos
necesarios que le permitan poner en orden sus finanzas personales,
tomar decisiones pertinentes respecto al manejo de su dinero,
programarse para cumplir diversos objetivos financieros, y obtener algún
grado de libertad financiera que le permita mejorar su calidad de vida.
Modulo 3: Herramientas para mejorar sus finanzas personales.
Aprenderá técnicas sencillas para realizar un presupuesto personal, así
como a diferenciar cuáles son los diferentes tipos de gastos. Podrá
conocer cuál es su nivel de ahorro actual y cuál debería ser el óptimo.
Aprenderá técnicas para incrementar su nivel de ahorro y otras
herramientas para mejorar el manejo de su dinero.

Módulo 4: El crédito en nuestro plan financiero.

Objetivos:
 Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos
financieros necesarios para manejar sus finanzas personales.
 Suministrar las herramientas necesarias para tomar
decisiones que les ayuden a alcanzar sus metas financieras.
 Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre
el manejo de las finanzas personales.
 Orientar e incentivar en la realización de un plan financiero
personalizado que le permita alcanzar un mayor grado de
libertad financiera.
Duración:
Cada participante podrá reconocer cuando es conveniente endeudarse,
deuda buena y deuda mala. Se hablará de la dinámica del poder del
interés compuesto, y especialmente como manejar eficientemente las
Tarjetas de crédito para convertirlas en una herramienta que nos ayude
a mejorar nuestras finanzas, así como de los créditos hipotecarios y
personales.
Módulo 5: Estrategias de cobertura en finanzas personales.
Con la información de este modulo podrá estar preparado para
incorporar planes de seguro a su estructura financiera personal, la cual
le brindará mayor tranquilidad y calidad de vida. Lo que debe saber de
los seguros de vida, salud y activos, para sacarle provecho a sus pólizas.

2 semanas, 6 módulos. Modulo 6: Pasos para invertir y opciones de inversión.

Metodología:
El acceso a la plataforma web del Instituto de Finanzas y Empresas le
permitirá ingresar a las clases virtuales, en donde podrá aprender de una
manera visual, práctica y didáctica los conocimientos necesarios para
tomar el control de su dinero. Por medio de videos, foros de
participación, entre otras herramientas podrá aprender de una manera
simple y sencilla los conceptos y herramientas necesarias para manejar
una de las áreas más importantes de su vida.
Se imparten los principios básicos para convertirse en un inversionista.
Qué se debe considerar y cuales pasos seguir antes de colocar dinero en
cualquier instrumento o activo que tengamos como opción. Conocerá su
perfil y qué tipo de riesgo asumir a la hora invertir. Se introducirá al
participante en los conceptos básicos del mercado de capitales,
(Acciones y bonos), emprendimiento y otras inversiones como la
inmobiliaria.

El participante podrá tomar la lección del módulo correspondiente en

cualquier momento y lugar de la semana (disponibles 24 horas al día), y
podrá repetir las lecciones cuantas veces lo requiera, sólo necesita un
acceso a Internet. Adicionalmente podrá escribir sus inquietudes y
reflexiones en los foros de participación virtual para generar discusiones
que sirvan de retroalimentación a todos los participantes.
Cada modulo tiene la siguiente estructura:
• Video explicativo
• Ejercicios on-line
• Foro de participación y discusión
• Quiz práctico
• Lecturas y videos complementarios

Contenido Programático:

Presentación:
Conversaremos sobre la importancia de las finanzas personales en
nuestra calidad de vida.

Módulo 1: Evaluando su situación financiera ¿Es usted

financieramente libre?.
Se explicará mediante una metodología sencilla y un ejercicio práctico
individual, permitiendo a cada participante conocer realmente cuál es su
nivel de ingresos y gastos como punto de partida para determinar en
qué situación financiera se encuentra.

Módulo 2: El ciclo virtuoso de la libertad financiera.

Se introduce al participante en el mundo de los activos y los pasivos.
Aprenderá la diferencia entre los activos corrientes y los activos
productivos. Mediante ejercicio práctico on-line podrá realizar su balance
general personal, que le ayudará a planificar sus finanzas en función de
su situación actual. Aprenderá de una manera sencilla qué es la libertad
financiera y cómo se mide.