Gestión de Riesgos

…¿ Que debo proteger y de que me debo de proteger?

…¿ Esto es un riesgo o es una amenaza?
…¿ Como nos preparamos para eventos no deseados?
…¿Como minimizamos el impacto si el evento se
materializa?
…¿ Cual es el nivel de riego que estamos dispuestos a
aceptar ?
…¿ A que aplicamos los controles? A la vulnerabilidad, a
la amenaza, a ambos.
 Marcos de Referencia

ISO/DIS 31000
IEC/DIS 31010
BS 31100
ISO/IEC 27005
ITGI- Risk IT Framework
Basilea II
Octave
NIST SP 800-30
AS/NZ 4360
Magerit
BS 7799-3
Microsoft – SRMG
CRAM
M_o_R
 Gestión del Riesgo

El Riesgo es la probabilidad de que un incidente o transacción ocasione

pérdidas financieras o daños patrimoniales a la organización, su personal,
sus activos o su reputación en general obstaculizando el logro de los
objetivos estratégicos, operativos y financieros de la organización.

Aplicación sistemática de controles

• Administrativos
• Técnicos
• Físicos
que permita minimizar el riesgo a un nivel aceptable.

La Gestión del Riesgo es una función fundamental y vital de la

Seguridad de Información
El Riesgo es una característica de
la vida del negocio y debido a que
resulta impráctico y poco
económico eliminar los riesgos,
cada organización tiene un nivel
de Riesgo Aceptable
 Riesgo Aceptable

Para la aceptación definitiva de los riesgos la organización

debe tener en cuenta:
• La política organizacional
• Sensibilidad y criticidad de los activos involucrados
• Niveles aceptables de los posibles impactos
• Rentabilidad de la implementación
• Apetito del riesgo
 Términos Comunes

•Amenaza
•Vulnerabilidad
•Impacto
•Apetito del Riesgo
•Control
•Respuesta al Riesgo
•Probabilidad
•Riesgo Inherente
•Riesgo Residual
•Valuación
•Clasificación de Activos
•Información Crítica
•Información Sensible
 Categorías de Riesgos Operativos

• Riesgo ambiental operativo y de instalaciones

• Riesgo de salud y seguridad
• Riesgo de seguridad de información
• Riesgo de marco de control
• Riesgo legal y de incumplimiento regulatorio
• Riesgo de gobierno corporativo
• Riesgo reputacional o imagen
• Riesgo estratégico
• Riesgo de procesamiento y desempeño
 Categorías de Riesgos Operativos

• Riesgo Tecnológico
• Riesgo de administración de proyectos
• Riesgo de actos ilícitos o delictivos
• Riesgo de recursos humanos
• Riesgo de proveedores
• Riesgo de información gerencial
• Riesgo de ética
• Riesgo Geopolítico
• Riesgo Cultural
• Riesgo Climático
 Metodologías de Evaluación del Riesgo

Método Cuantitativo (Objetivo): Basado en el impacto material,

monetario e inmediato.

Método Cuantitativo = Costo Monetario del Riesgo

Método Cualitativo (Subjetivo): Basado en el criterio y

raciocinio humano capaz de definir un proceso de trabajo
para evaluar los riesgos en base a la experiencia del
proceso del negocio.
Ventajas de los Métodos de Evaluación del Riesgo

Cuantitativo/Objetivo

• Enfoca el análisis mediante el uso de números

• Facilita la comparación de vulnerabilidades muy distintas
• Proporciona una cifra “justificante” para cada control.

Cualitativo/Subjetivo

• Enfoca lo amplio que se desee

• Plan de trabajo flexible y reactivo
• Se concentra en la identificación de eventos
• Incluye valores intangibles
 Desventajas de los Métodos de
Evaluación del Riesgo

Cuantitativo/Objetivo

•Cálculos complejos
•Estimación de las pérdidas sólo si son valores justificables.
•Difíciles de mantener o modificar

Cualitativo/Subjetivo

•La evaluación es un proceso subjetivo

•Depende fuertemente de la habilidad y calidad del personal
involucrado.
•Puede existir riesgos significantes desconocidos.
 Proceso de Gestión del Riesgo

Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

ESTABLECER EL
CONTEXTO
 Establecer el contexto

Esto se desarrolla dentro de la estructura del contexto estratégico,

organizacional y de administración de riesgos de una organización.

El contexto Estratégico: Relación entre la organización y su entorno,

identificando el FODA de la empresa, incluye aspectos financieros, operativos,
políticos, sociales, culturales y legales.
Debería existir una relación cercana entre la misión u objetivos estratégicos de la
organización y la gestión de los riesgos a los cuales esta expuesta

El contexto Organizacional: Es necesario comprender la organización y sus

capacidades, así como sus metas y objetivos, y las estrategias a lograr.

El Contexto de la Administración de Riesgos: Establecer la meta, objetivos,

estrategias, alcance, y parámetros de la actividad o parte de la organización a la
cual se esta aplicando el proceso de gestión de riesgos.
 Establecer el contexto

Desarrollar Criterios: Contra los cuales se va a evaluar el riesgo, las

decisiones concernientes a aceptabilidad de riesgos y tratamiento de riesgos,
estos pueden basarse en criterios operativos, técnicos, financieros, legales,
sociales, etc.

Definir la Estructura: Separar la actividad o proyecto en un conjunto de

elementos, estos proveen una estructura lógica para identificación y análisis
lo cual ayuda a asegurar que no se pasen por alto los riesgos significativos.

Esta estructura va depender de la naturaleza del riesgo y del alcance del

proyecto o actividad.
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Identificar los Riesgos

 Identificación de riesgos

Representa una etapa crítica la Identificación por lo tanto se necesita de un

proceso sistemático bien estructurado, porque los riesgos potenciales que no se
identifiquen en esta etapa son excluidos de un análisis posterior.

¿Qué puede suceder?

Desarrollar una lista amplia de eventos que podrían afectar a cada elemento de
la estructura definida.

¿ Como puede suceder?

Se considera causas y escenarios posibles

Herramientas y Técnicas: Incluyen checklists, juicios expertos, registros,

diagrama de flujo, análisis de sistemas, de escenarios, tormentas de ideas, etc.
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Analizar los Riesgos

 Análisis de riesgos

El análisis de riesgo involucra prestar consideración a las fuentes de riesgos, sus

amenazas, consecuencias y probabilidades de ocurrencia. Se analiza el riesgo
combinando estimaciones de consecuencias, amenazas y probabilidades en el
contexto de las medidas de control existente.

Determinar los controles existentes: Identificar la administración, sistemas

técnicos y procedimientos existentes para controlar los riesgos y evaluar sus
fortalezas y debilidades.

Consecuencias y Probabilidades: La magnitud de las consecuencias de un

evento, si el mismo ocurriera, y la probabilidad del evento y sus consecuencias,
se evalúan en el contexto de los controles existentes.
Las consecuencias y probabilidades se combinan para entregar un nivel de
riesgo.
 Análisis de Riesgos

DETERMINACION
IDENTIFICACION IDENTIFICACION DETERMINACION VALORACION
DEL ANALISIS DE
DE DE DE DEL
ENTORNO IMPACTO
AMENAZAS VULNERABILIDAD PROBABILIDAD RIESGO
ACTUAL
 DETERMINACION
DEL
ENTORNO
ACTUAL
Determinación del Entorno Actual

• Identificación de los Procesos críticos y sensibles de la empresa

• Identificación de los activos de la Información y de Tecnología

de la información (Hardware, Software, Aplicaciones, etc.).

• Identificación del Personal usuario y técnico

• Identificación de procedimientos políticas y controles existentes

• Clasificación de los activos.

DETERMINACION
DEL
ENTORNO
ACTUAL
Determinación del Entorno Actual

Técnicas de Extracción de Información

• Cuestionarios/Plantillas: Preguntas para recolectar información

• Entrevistas: Personal responsable

• Revisión de documentos
 IDENTIFICACION

Identificación de Amenazas
DE
AMENAZAS

• Identificar las fuentes de amenazas

• Evaluaciones e informes anteriores
• Revisión de bases de datos de fuentes de agencias
especializadas.
• Identificar las amenazas accidentales e intencionales

Fuentes de amenazas comunes:

• Naturales
• Humanas
• Ambientales

Motivación: Componente potencial de la amenaza

humana, esto hace del personal descontento, ex
empleados, clientes insatisfechos, etc.
IDENTIFICACION
DE
AMENAZAS Identificación de Amenazas

Tipos comunes de amenazas:

• Errores
• Accidentes
• Daño/Ataque malicioso
• Incidentes/Fenómenos naturales
• Fraude
• Robo
• Falla en quipo/Software
• Pérdida de servicios
• Fuga de información
• Sabotaje
• Terrorismo
 IDENTIFICACION
DE
AMENAZAS Identificación de Amenazas

Resultado

Relación de Amenazas potenciales

por cada recurso particular,
indicando su naturaleza,
características, etc.
 IDENTIFICACION
DE
VULNERABILIDAD
Identificación de Vulnerabilidades

• Revisión de Informes de auditoria

• Resultados de pruebas de seguridad

• Inspecciones físicas

• Revisión de información y boletines que

envían los fabricantes de HW y SW de
tecnología
 IDENTIFICACION
DE
VULNERABILIDAD Identificación de Vulnerabilidades

Técnicas de Extracción

• Herramientas de Escaneo de Vulnerabilidades

automatizadas

• Ethical Hacking

• Test de control de calidad (scripts, checklist,

procedimientos, etc)
 IDENTIFICACION
DE
VULNERABILIDAD Identificación de Vulnerabilidades

Tipos comunes de vulnerabilidades:

• Software defectuoso
• Equipo configurado en forma inapropiada
• Cumplimiento forzoso inadecuado
• Diseño deficiente de redes
• Procesos defectuosos o incontrolados
• Administración inadecuada
• Personal insuficiente
• Falta de conocimiento
• Falta de mantenimiento
• Tecnología no probada
• Falta de redundancia
• Transmisiones de comunicaciones no protegidas
• Comunicaciones gerenciales deficientes
 IDENTIFICACION
DE
VULNERABILIDAD
Identificación de Vulnerabilidades

Resultado

• Lista de potenciales vulnerabilidades por activo evaluado

• Valoración relativa de cada activo respecto a su

vulnerabilidad.

Las amenazas y vulnerabilidades que no pueden causar un

impacto son irrelevantes
 DETERMINACION
DE
PROBABILIDAD
Determinación de Probabilidad

Determinación de los valores de la probabilidad por activo-

amenaza, considerar en la determinación los controles
existentes.
PROBABILIDAD DEFINICIONES

Insignificante Improbable de ocurrir

Muy bajo Posible de ocurrir dos/tres veces cada 5 años

Bajo Posible de ocurrir cada año o menos

Medio Posible de ocurrir cada 6 meses o menos

Alto Posible de ocurrir una vez al mes o menos

Muy alto Posible de ocurrir muchas veces en un mes

o menos

Extremo Posible de ocurrir múltiples veces en un día

 DETERMINACION
DE
PROBABILIDAD
Determinación de Probabilidad

Resultado

Listado de activos valorados

respecto a su amenaza y
probabilidad de ocurrencia
 ANALISIS DE

Análisis de Impacto
IMPACTO

• Participación de los propietarios de la Información

• Medición efectuada en términos financieros
• Evaluación en base a la pérdida de las características de la
seguridad. (Disponibilidad, Integridad y Confidencialidad)

• Menor: No afecta la operatividad del negocio

• Significativo: Impacto o daño tangible, se requieren de gasto

de recursos para reparar.

• Daño: Impacta a la imagen, pérdidas de la confidencialidad, se

requiere un gasto significativo de recursos para repararlo

• Serio: Impacta al negocio interrumpiendo parcial o total la

operatividad. Puede afectar el compromiso de
información o servicio.
 ANALISIS DE

Análisis de Impacto
IMPACTO

Ejemplos de impacto expresados en pérdidas financieras:

• Pérdida directa de dinero (efectivo o crédito)

• Responsabilidad penal o civil
• Pérdida de reputación/buen nombre
• Reducción en el valor de las acciones
• Poner en peligro al personal o a los clientes
• Violaciones de la confidencialidad
• Pérdida de oportunidades de negocio
• Reducción en el desempeño/eficiencia operativos
• Interrupción de las actividades de negocio
 ANALISIS DE

Análisis de Impacto
IMPACTO

Resultado

• Listado de la valoración de los

activos.

•Cuantificación del impacto

financiero.

El Impacto es el elemento fundamental para la Gestión de

Riesgos
VALORACION
DEL
RIESGO Valoración del Riesgo

• Magnitud del impacto

• Determinación de los riesgos debilidad / amenaza
• Probabilidad de que explote una amenaza

• Extremo: Requiere de acción inmediata

• Alto: Requiere de la atención de la Dirección

• Moderado: Requiere la asignación de responsabilidades a la

Gerencia

• Bajo: Requiere la administración de procedimientos de rutina

VALORACION
DEL
RIESGO Valoración del Riesgo

VR = V x P x I
- P: Probabilidad
- VR: Valor del Riesgo
- I : Impacto
- V: Vulnerabilidad

Cuando el VR es calculado utilizando el impacto en términos

económicos, el VR es la pérdida económica probabilística.
 Matrices de Riesgo

ACTIVOS AMENAZA PROBABILIDAD IMPACTO RIESGO

Base de Datos de
Cobranzas Fraude Muy Alta Seria Extremo
Base de Datos de Incumplimiento
Finanzas legales Alta Significativa Alto
Base de Datos de Fuga de
Marketing información Medio Menor Bajo
 Matrices de Riesgo

Activo Amenaza Proceso Vulnerabilidad Probabilidad Impacto Valor del Riesgo

Base de Datos
Finanzas Fraude Negociaciones 0,2 0,01 100000 200
Base de Datos
Marketing Robo Fidelizacion de Clientes 0,1 0,01 50000 50
 Matrices de Riesgo

IMPACTO

BAJO MEDIO ALTO

PROBABILIDAD

3 6 9
ALTO

2 5 8
MEDIO

1 4 7
BAJO
PROBABILIDAD Matrices de Riesgo

15 30 60
ALTA 3 Zona de Riesgo Moderado Zona de Riesgo Importante Zona de Riesgo Inaceptable

10 20 40
MEDIA 2 Zona de Riesgo Tolerable Zona de Riesgo Moderado Zona de Riesgo Importante

5 10 20
BAJA 1 Zona de Riesgo Aceptable Zona de Riesgo Tolerable Zona de Riesgo Moderado
5 10 20
LEVE MODERADO CATASTROFICO

IMPACTO
PROBABILIDAD Matrices de Riesgo

Casi Cierto
5 5 - 20% 10 - 40% 15 - 60% 20 - 80% 25 - 100%
Probable
4 4 - 16% 8 - 32% 12 - 48% 16 - 64% 20 - 80%
Posible
3 3 - 12% 6 - 24% 9 - 36% 12 - 48% 15 - 60%
Improbable
2 2 - 8% 4 - 16% 6 - 24% 8 - 32% 10 - 40%
Raro
1 1 - 4% 2 - 8% 3 - 12% 4 - 16% 5 - 20%
Insignificante Menor Moderada Mayor Catastrófico
1 2 3 4 5

IMPACTO
 Matrices de Riesgo

ZONA DE RIESGO Valor

RIESGO EXTREMO Se requiere de acciones inmediatas Entre 51% - 100%
RIESGO ALTO Se requiere de acciones a corto plazo Entre 31% - 50%
RIESGO MODERADO Se requiere de acciones a mediano plazo Entre 16% - 30%
RIESGO BAJO Se requiere de acciones a largo plazo Entre 1% - 15%
 Otras fórmulas de Análisis de Riesgos

Conceptos

Factor de Exposición (EF): Porcentaje de pérdida o impacto

causada por una amenaza. Este valor es necesario para el cálculo
del SLE
0% < EF < 100 %

Expectativa de pérdida individual (SLE).- Es el valor monetario

perdido por la ocurrencia de evento.

SLE = Valor del activo ($) * EF

 Fórmulas de Análisis de Riesgos

Conceptos (Cont…)

Tasa de Ocurrencia Anual (ARO).- Representa la frecuencia en el

cual un evento ocurre dentro del periodo de un año.
El ARO es considerado como cantidad o probabilidad (según el
análisis)

Expectativa de Pérdida Anualizada (ALE): Representa la pérdida

anual producida por una amenaza individual.

ALE = SLE * ARO

Ejemplo

Amenaza Valor del Activo x FE = SLE x ARO = ALE

Fuego $ 1.0 M x 0.5 = $ 500,000 x 0.1 = $ 50,000
Robo $ 1.0 M x 0.00005 = $ 50 x 1000 = $ 50,000
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Evaluar los Riesgos

 Evaluación de Riesgos

Involucra comparar el nivel de riesgo detectado durante el proceso de

análisis con criterios de riesgo establecido previamente.

El resultado de la evaluación es una lista priorizada para una acción

superior y se considera para ello los objetivos del negocio y el grado de
oportunidad que podría resultar de tomar el riesgo.

Los riesgos resultantes que caen dentro de las categorías de riesgos

bajos y aceptables pueden ser aceptados con un tratamiento futuro
mínimo pero deben ser monitoreados y revisados periódicamente para
asegurar su aceptabilidad.

Los riesgos que no caen dentro de la categoría de riesgos bajos o

aceptables deberán ser tratados para controlarlos.
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Tratar los Riesgos

 Tratar los Riesgo

Riesgo Evaluado y
Priorizado

¿Riesgo SI
Aceptable? Aceptable
Comunicar y Consultar

Monitorear y Revisar
NO

Mitigar Transferir Evitar

Selección de Estrategia y Elaboración

del Plan de Tratamiento de Riesgo

Ejecución del Plan de Tratamiento

del Riesgo

NO SI
¿Riesgo
Aceptable? Aceptable
 CONTROLES

“Políticas, procedimientos, prácticas y estructuras

organizacionales que están diseñados para brindar una confianza
razonable de que se alcanzarán los objetivos del negocio y que
se evitarán, detectarán y corregirán los incidentes”
Controles Controles Controles
Administrativos Técnicos Físicos
Políticas, estándares, Controles de acceso Protección de las
procedimientos, Lógico, Encriptación, Facilidades, guardias
guías, selección de Dispositivos de seguridad, de seguridad, cerraduras,
Personal, Identificación y Control ambiental,
Entrenamiento y Autenticación Detección de Intrusos
Educación de Seguridad

Controles Físicos
Controles Técnicos
Controles Administrativos
Activos, Información
de la Organización
Los controles deben ser
seleccionados basados en
el costo de
implementación, el costo
de riesgo reducido y la
pérdida potencial si un
incidente de seguridad
ocurre
 Los Controles pueden ser:

• Disuasivos: Para reducir la probabilidad de las amenazas o

la susceptibilidad a estas a través de una variedad de medios
para reducir el riesgo

• Preventivos: Para reducir las vulnerabilidades y hacer que

un ataque no tenga éxito o reducir el impacto que tendría.

• Correctivos: Reduce el impacto

• Detección: Identifica ataques o investigaciones que

conduzcan a un ataque o que desencadenen controles
preventivos
 Tratar los riesgos

Involucra identificar la Estrategia acorde para tratar los

riesgos, evaluar las opciones dentro de ellas, elaborar los
planes para el tratamiento de los riesgos y ejecutarlos.

Identificación de Estrategias para el tratamiento de los

riesgos

– Evitar el riesgo
– Mitigar los riesgos
– Transferir los riesgos
– Retener o Aceptar los riesgos
 Tratar los riesgos

Evaluación de opciones de tratamiento de los riesgos

Esta son evaluadas sobre la base del alcance de la reducción del riesgo,
pueden considerarse y aplicarse una cantidad de opciones individual o
combinada.

Siempre se considera los costos y beneficios de implementar cada opción.

Cuando el costo acumulado de implementación de todos los tratamientos de

riesgos excede el presupuesto disponible, el plan debería identificar
claramente el orden de prioridad bajo el cual deberían implementarse.

Las opciones de tratamiento de los riesgos deberían considerar como es

percibido el riesgo por las partes afectadas y las formas mas apropiadas de
comunicárselo a dichas partes.

(Anexos A,B,C,D)
 Tratar los riesgos

Elaborar Planes de Tratamiento del Riesgo

Estos van a documentar como deben ser implementadas las opciones
seleccionadas. Este plan identifica las responsabilidades, el programa, los
resultados esperados, el presupuesto, las medidas de desempeño y el proceso
de revisión a establecer.

Debe incluir los mecanismos para evaluar la implementación de las opciones

contra criterios de desempeño, las responsabilidades individuales y otros
objetivos.

Ejecutar Planes de tratamiento del Riesgo

Este debe ser administrada por aquellas personas con mejor posibilidad de
controlar los riesgos.

El éxito del Plan de tratamiento del riesgo requiere un sistema efectivo de

administración que especifique los métodos seleccionados, asigne
responsabilidades y compromisos.
Se deberá decidir si se retiene o repite el proceso de tratamiento con los riesgos
residuales.
 Selección de Controles
(Anexo A)

• Selección según nivel de riesgo evaluado y el orden de

importancia.

• Análisis costo/beneficio

• Capacidad de implantar las medidas de mitigación

•Selección de controles mas efectivos y eficientes.

•Participación de las unidades afectadas

 Controles para reducir la Probabilidad
(Anexo B)

– Programas de auditoria y cumplimiento

– Condiciones contractuales
– Revisiones formales de requerimientos, especificaciones,
diseño, ingeniería y operaciones
– Inspecciones y controles de procesos
– A}dministración de inversiones y carteras
– Mantenimiento preventivo
– Aseguramiento de calidad, administración y estándares
– Investigación y desarrollo, desarrollo tecnológico
– Supervisión
– Capacitación estructurada y otros programas
– Comprobaciones
– Acuerdos organizacionales
– Controles técnicos
 Controles para reducir el Impacto
(Anexo C)

– Planeamiento de contingencia
– Arreglos contractuales
– Condiciones contractuales
– Características de diseño
– Planes de recuperación de desastres
– Planeamiento de control de fraudes
– Minimizar la exposición a fuentes de riesgo
– Planeamiento de cartera
– Política y control de precios
– Separación o reubicación de una actividad y recursos
– Relaciones públicas
– Otros.
 Costo de Controles
(Anexo D)

Se debe considerar el TCO para el ciclo de vida total del

control o contramedidas:

• Costos por adquisición, si los hubiere

• Costos por utilización e implementación
• Costos por mantenimiento y soporte
• Costo de Licencias
• Costos de prueba y evaluación
• Monitoreo y exigibilidad del cumplimiento
• Inconvenientes para los usuarios
• Costo por actualizaciones
• Capacitación sobre nuevos procedimientos
• Capacitación en tecnologías que sean aplicables

(TCO: Total Cost of Ownership)

 Riesgo Residual

CONTROLES
RIESGO + CONTROLES = IMPLEMENTADOS
EVALUADO APROBADOS
RIESGO RESIDUAL

Luego de la implementación de los controles

queda un riesgo residual debido a que en la práctica no hay
retorno sin riesgo y los controles no lo eliminan totalmente
por diversos factores, entre ellos el equilibrio costo/beneficio.
 Riesgo Aceptable

Para la aceptación definitiva de los riesgos la organización

debe tener en cuenta:
• La política organizacional
• Sensibilidad y criticidad de los activos involucrados
• Niveles aceptables de los posibles impactos
• Rentabilidad de la implementación
Matriz de Controles
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Monitorear y Revisar
 Monitorear y Revisar

Es necesario monitorear los riesgos, la efectividad del plan de

tratamiento de los riesgos, las estrategias y el sistema de
administración que se establece para controlar la implementación.

Los riesgos y los controles implementados necesitan ser

monitoreados para asegurar que las circunstancias cambiantes no
alteren las prioridades de los riesgos.

La Revisión es esencial para asegurar que el plan de

administración se mantiene relevante y vigente. Esta actividad es
una parte integral del plan de tratamiento de la administración de
riesgos.
 Comunicar y Consultar

Establecer Identificar Analizar Evaluar Tratar

el los los los los
Contexto Riesgos Riesgos Riesgos Riesgos

Monitorear y Revisar

Comunicar y Consultar
 Comunicar y Consultar

Consideración importante en cada paso del proceso de la gestión de

riesgos. Es importante desarrollar un plan de comunicación con los
interesados internos y externos en la etapa mas temprana del proceso.

La comunicación y consulta involucra un diálogo en ambas direcciones

entre los interesados.
Las percepciones de los riesgos pueden variar debido a diferencias en los
supuestos, conceptos, necesidades, aspectos y preocupaciones de los
interesados. Los interesados probablemente harán juicios de aceptabilidad
de los riesgos basados en su percepción de los mismos.

Dado que los intereses pueden tener un impacto significativo en las

decisiones tomadas, es importante que sus percepciones de los riegos, así
como, sus percepciones de los beneficios, sean identificadas y
documentadas y las razones subyacentes para las mismas comprendidas
y tenida en cuenta.
 Documentación

Es necesario documentar cada etapa del proceso de gestión de riesgos y

deben incluir los supuestos, los métodos, las fuentes de datos y los
resultados

Razones para la documentación:

– Demostrar que el proceso es conducido apropiadamente
– Proveer evidencia de un enfoque sistemático de identificación y
análisis de riesgos
– Proveer un registro de los riesgos y desarrollar la base de datos de
conocimiento de la organización
– Proveer a los tomadores de decisión relevantes, de un plan de
gestión de riesgos para aprobación y subsiguiente implementación
– Facilitar el continuo monitoreo y revisión
– Proveer una pista de auditoria
– Compartir y comunicar información
 Documentación de la Gestión del Riesgo

Documentación mínima necesaria para la gestión de la riesgo:

1. Un registro de riesgo – para cada riesgo identificado, contiene:
- Fuente y naturaleza del riesgo
- Controles existentes
2. Consecuencia y probabilidad
- Pérdida de ingresos, gastos inesperados
- Riesgo legal (de incumplimiento regulatorio y contractual)
- Procesos Interdependientes
- Clasificación inicial del riesgo
3. Plan de acción y Mitigación de riesgos, que proporcione:
- Responsabilidad de implementar el plan
- Recursos que se van a utilizar y asignación del presupuesto
- Frecuencia de cumplimiento
- Detalle de mecanismos/medidas de control
 Documentación de la Gestión del Riesgo

4. Documentos de Auditoria y Monitoreo que

incluyan:
- Resultado de auditorias/revisiones y otros
procedimientos de monitoreo
- Seguimiento de las recomendaciones de la
revisión y el estado de su
implementación
Software para la Gestión de Riesgos