1. La Sra.

Marina Chávez se acerca a tu agencia bancaria y te comenta que acaba de vender

una propiedad después de muchos inconvenientes. Tiene en su poder $ 70,000 dólares y
busca la mejor opción por su dinero, sin embargo necesita realizar pagos por los próximos
cuatro meses por servicios contables que recibirá por esta venta

¿Qué producto bancario le ofrecerías?

Que beneficios tendría para ella?
Indícale las condiciones de esta cuenta (características, requisitos, documentación)

2. La Sra. Cecilia es una emprendedora dueña de dos hoteles se acerca a tu agencia bancaria
y te dice que realiza pagos constantes a proveedores y por servicios tiene en mentes
solicitar un crédito al banco más adelante. Además tiene un excedente de capital que no
usa y por el que desea ganar más intereses

¿Qué producto bancario le ofrecerías?

¿Qué beneficios tendría para ella?
Indícale las condiciones de esta cuenta (características, requisitos, documentación)

3. La empresa la juguetería SAC tiene como representantes legales a miguel castro y a rosario
mata ellos tienen un excedente en sus cuentas por el que desean ganar más rentabilidad,
pero a la vez necesitan tenerlo disponible ya que esperan tener alguna oportunidad de
negocio en los próximos días

¿Qué producto bancario le ofrecerías?

¿Qué beneficios tendría para ella?
Indícale las condiciones de esta cuenta (características, requisitos, documentación)

4. Fabiana y Fernanda Rodríguez tienen un negocio en común y quieren comprar un local

comercial más adelante ya han juntado s/. 30,000 soles, pero no quieren a arriesgar a
seguir invirtiendo el dinero, quieren más bien tenerlo para que más adelante les sirva
como cuota inicial de local

¿Qué producto bancario le ofrecerías?

¿Qué beneficios tendría para ella?
Indícale las condiciones de esta cuenta (características, requisitos, documentación)

5. Carla cabrera acaba de renunciar a su trabajo pues recibió una mejor oferta en otra
empresa. Le na calculado su liquidación y beneficios laborales. Su empresa le ha
informado que por concepto de vacaciones truncas y otros beneficios le han depositado
en su cuenta de ahorros s/.12,000 soles pero que se informe en el banco sobre otra
cuenta donde le han estado depositando otro beneficio social aparte de los que ya le han
abonado
¿De qué producto trata? ¿Por qué le han depositado este beneficio en una cuenta aparte?
Indique al cliente sus características
 Informe al cliente sobre el procedimiento para retirar la totalidad de esta cuenta, si es que
puede hacerlo

6. Sergio Orrego es un cliente en el banco y se ha acercado muy preocupado pues tiene un

juicio pendiente con la municipalidad de san de Lurigancho, él tiene una cuenta corriente,
una cuenta de plazo fijo por s/.80,000 soles en su cuenta de CTS, con s/.20,000 soles, gana
mensualmente s/.1,500
¿Qué información será importante que le des sobre sus cuentas y su problema judicial?
¿Cuánto podrá disponer en su cuenta de CTS?

7. Miguel Muñoz necesita juntar dinero para comprar un departamento, el tiene un pequeño
negocio y tiene un excedente de dinero mensual de s/.3, 000 soles, el desea juntar para la
cuota inicial. Tiene proyectado comprarlo a fin de año

¿Qué producto bancario le ofrecería?

¿Qué beneficios tendría para ella?
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8. Rosario Méndez se acerca a tu agencia bancaria y te comenta que acaba de vender una
propiedad después de muchos inconvenientes. Tiene en su poder $90,000 dólares y busca
la mejor opción para su dinero, sin embargo necesita realizar pagos por los próximos 6
meses por servicios de gasfitería que necesito para habilitar la propiedad que vendió.

¿Qué producto bancario le ofrecería?

¿Qué beneficios tendría para ella?
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