1-Proyecto de Inversion - de Dulces

ALTAMIRA, TAM.
, “GRUPO ALIMENTICIO FERIA” 1

ELABORACION DE PANADERIA.
PROYECTO
ELABORACION DE PAN.
GRUPO SOCIAL:
“GRUPO ALIMENTICIO FERIA”
UBICACION DE PANADERIA.
CIUDAD ALTAMIRA, TAMAULIPAS.
AÑO 2017.
ALTAMIRA, TAM., “GRUPO ALIMENTICIO FERIA” 2
Conocimiento del estudio de inversión.
Manifiesto bajo protesta de decir verdad, que conozco y estoy de acuerdo con el contenido
del presente estudio de inversión que se realiza para la obtención del apoyo económico
brindado a través del PROGRAMA DE FOMENTO A LA ECONOMIA SOCIAL en la
modalidad, “Apoyos en efectivo para proyectos productivos” “INTEGRA”, en la sub-
modalidad de “EJECUCION DE UN PROYECTO PRODUCTIVO NUEVO” que otorgan por
medio del INAES.
Atentamente
C. ANDRES FERIA DE LA LUZ
Representante Social
GRUPO SOCIAL: “GRUPO ALIMENTICIO FERIA
AÑO 2017.
Contenido
I. Resumen
ejecutivo………………………………………………………………………………………………………
II. Desarrollo…………………………………………………………………………………………………….
a) Situación actual de los integrantes del OSSE
solicitante…………………………………………….
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes……………………………
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad………………..
d) Apreciación de beneficios……………………………………………………………………………….
e) Situación actual de mujeres y población en situación de
vulnerabilidad……………………………
1. Objetivos y metas……………………………………………………………………………………………..
2. Aspectos de mercado………………………………………………………………………………………..
2.1 Descripción del producto o servicio……………………………………………………………………
2.2 Demanda………………………………………………………………………………………………….
a) Características generales……………………………………………………………………………..
b) Compradores/as identificados……………………………………………………………………….
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)…………………………………………………………….
2.3 Oferta……………………………………………………………………………………………………...
a) Principales competidores……………………………………………………………………………..
b) Ventajas sobre sus competidores……………………………………………………………………
2.4 Programa de ventas……………………………………………………………………………………..
a) Justificación de programa de ventas……………………………………………………………….
b) Resumen de ventas anuales………………………………………………………………………..
2.5 Comercialización…………………………………………………………………………………………
a) Determinación del precio de venta…………………………………………………………………
b) Esquema de comercialización………………………………………………………………………
c) Acciones de promoción y publicidad……………………………………………………………….
3. Aspectos Técnicos……………………………………………………………………………………………
3.1 Localización………………………………………………………………………………………………
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio…………………………………………………..
a) Descripción……………………………………………………………………………………………
b) Parámetros técnicos…………………………………………………………………………………
c) Normatividad………………………………………………………………………………………….
AÑO 2017.
d) Relación con el medio ambiente……………………………………………………………………

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas…………………………………………...
f) Programa de abasto…………………………………………………………………………………
3.3 Tamaño……………………………………………………………………………………………………
a) Capacidad de instalación………………………………………………………………..................
b) Justificación de variaciones…………………………………………………………………………
3.4 Características especiales en los casos de población en situación de vulnerabilidad…………..
3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al
INAES……………………………………………………………………………………………………..
a) Calendario de ejecución……………………………………………………………………………..
b) Programa de ministraciones ………………………………………………………………………..
4. Aspectos organizativos y sociales………………………………………………………………………...
4.1 Organización y funcionamiento……………………………………………………………………………..
4.2 Población en situación de vulnerabilidad……………………………………………………………...
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE…………………………………………………………..
5. Acciones o servicios complementarios…………………………………………………………………..
6. Aspectos financieros…………………………………………………………………………………………
6.1 Programa de inversión…………………………………………………………………………………..
6.2 Activos disponibles………………………………………………………………………………………
6.3 Flujo de efectivo anualizado……………………………………………………………………………
6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA)……………………….
6.5 Indicadores……………………………………………………………………………………………….
a) Punto de equilibrio……………………………………………………………………………………
b) Relación anual beneficio/costo……………………………………………………………………..
c) Valor Actual Neto…………………………………………………………………………………….
d) Tasa Interna de Retorno…………………………………………………………………………….
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo………………………………..
a) Análisis FODA………………………………………………………………………………………..
b) Plan de desarrollo futuro………………….…………………………………………………………
8. Listado de los documentos que acompañan al estudio (anexos.)…………………………………..
AÑO 2017.
I. Resumen Ejecutivo.
Las personas integrantes del presente grupo social se reunieron con la finalidad de consolidarse
como un equipo emprendedor y de liderazgo para de esta manera, poder aumentar sus ingresos
económicos y tener un mejor bienestar familiar, beneficiando también con ello a la comunidad.
Una vez reunido el grupo, los integrantes conformados por dos mujeres y tres hombres decidieron
que era necesaria la idea de formar un grupo social denominándolo “GRUPO ALIMENTCIO FERIA”
para dedicarse a la elaboración de panadería en la cual, ya poseen experiencia en el ramo y en
donde todos los integrantes trabajaran, realizarán y participaran en las actividades operativas y
administrativas que conlleva al buen funcionamiento del negocio, por lo que se espera poder
aumentar sus ganancias e ingresos económicos.
El nombre del presente proyecto productivo es el mismo que el grupo social “GRUPO ALIMENTICIO
FERIA” y estará ubicado en calle miguel alemán Número 724 zona colonia Tampico Altamira del
municipio de Ciudad Altamira, Tamaulipas C.P. 89605, el cual se dedicará a la elaboración de
panadería y de acuerdo a la actividad en base al catálogo clasificador de actividades
económicas del INAES, cae en el rubro de “elaboración de producto de panificación Industrial
311811.
Antecedentes.
El presente proyecto productivo tiene su origen desde hace varios años ya que algunas de las
integrantes elaboran pan dulce sobre pedido directamente en sus domicilios y ellos están conscientes
que si tuviesen un lugar acondicionado y equipado para desarrollar esta actividad podrían asegurar
más clientes, un empleo con sueldo fijo y la posibilidad de crecer en esta actividad tan digna, es por
eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para poner en marcha este tipo de negocios
mediante el programa INTEGRA, se dieron a la tarea de buscar los medios para gestionar dicho
apoyo, que de concretarse el mismo, los integrantes tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una
oportunidad de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes,
permitiría a la comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio y a los integrantes del
grupo les permitiría obtener un ingreso para poder hacer frente a sus necesidades económicas.
La idea de formar el grupo social surgió primeramente por el motivo de que todos los integrantes
tienen y cuentan con la experiencia, habilidades y destrezas en el ramo en cuestión y por
consiguiente por la necesidad de tener un negocio propio que pueda generar ingresos suficientes
para el sustento de sus familias, dicha experiencia de los integrantes es basta para poder hacer un
negocio productivo rentable, puesto que la experiencia en el presente giro es de varios años, en
donde unos han trabajado en diferentes negocios dedicados al mismo ramo y otros han trabajado en
su propia casa, por lo que todos han adquirido la experiencia suficiente para poder realizar este
proyecto productivo, poner en marcha nuestro propio negocio y poder incrementar nuestros ingresos
familiares en un porcentaje mayor al actual.
Además de lo anterior, los integrantes del grupo cuentan con el tiempo suficiente y disponen de él
para dedicarse en tiempo completo a realizar todas las actividades que el proyecto requiere como lo
son, el atender al cliente, proporcionar mucha variedad en sus productos, diferentes estilos y tipos, ya
que también se cuenta con la experiencia de hacer diferentes variedades de productos, además de
tener también experiencia en la labor de ventas y administrativas.
AÑO 2017.
Dentro del grupo social uno de las integrantes posee habilidades y destrezas en el manejo de las
finanzas y administración de negocios, de esta manera se estará cubriendo la necesidad de contar
con una adecuada administración y correcto manejo de los recursos económicos, humanos y
compras de materia prima e insumos necesarios para el correcto funcionamiento administrativo y
operativo del negocio.
El grupo social también conoce muy bien las necesidades dentro de los núcleos familiares que
habitan en su zona, por lo que se cuenta con la ventaja que permite este conocimiento, además de
conocer su producto, el tipo de mercado que existe y aunado a esto, la capacidad eficiente de
organización y trabajo, por lo que el grupo toma la firme decisión de hacer el presente grupo social,
organizándose para constituirse mediante acta de integración de grupo social, hacer la solicitud de
apoyo al INAES en su modalidad de apoyos en efectivo para proyectos productivos nuevos, sub-
modalidad ejecución de un proyecto productivo nuevo, y realizar lo necesario cumpliendo con
todos los requisitos que se observan en las reglas de operación de dicho instituto para llegar hasta la
puesta en marcha del negocio que contiene el presente proyecto productivo que se presenta.
Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.
Unos de los aspectos más importantes para ejecutar el proyecto productivo, mismo que comenzará
su operación a partir de ser beneficiados ya que la falta de recursos para empezar a desarrollar esta
actividad de la cual se tiene amplia experiencia ha propiciado que no desarrollemos todas nuestras
capacidades en el negocio, es que, con el apoyo de este programa se estaría beneficiando de gran
medida al grupo social, a sus respectivas familias y a la población en general.
El grupo social se beneficiaría en desarrollar todas sus capacidades para realizar la actividad
económica objeto del presente proyecto y producir productos con calidad que por motivos de falta de
recursos no ha podido, además, de aprovechar la experiencia de los integrantes que se dedican
actualmente a este giro y la capacidad de organización que se demuestra en el presente proyecto.
En cada uno de sus integrantes el beneficio es muy importante para el desarrollo social y económico
de cualquier persona, ya que con el producto de su trabajo que estaría realizando con el apoyo
federal que otorga el INAES, estaría trabajando en un negocio propio, generando sus propios
ingresos para poder así mejorar la economía familiar y estar cubriendo el sustento y necesidades
básicas de su familia, circunstancia que es indispensable para cualquier persona dándole a ésta un
desarrollo mental, social y humano, que por consiguiente, es una parte muy importante que permite
un desarrollo sustentable en el negocio que se emprende.
Además de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

estarán comprando productos de calidad y que como ya se mencionó, el grupo social conoce las
necesidades y costumbres de las familias que habitan en sus alrededores y el mercado fuera de ellos,
por lo que se aprovecharía esta gran oportunidad que otorga el gobierno federal por medio del INAES
para la puesta en marcha de esta micro-empresa productiva.
Algo importante para beneficio de la comunidad es la generación de empleos donde casi

inmediatamente se estarían haciendo contrataciones para laborar en nuestra empresa originando con
ello fuentes de empleo para la ciudadanía en general, además de estar comprando los productos,
materia prima e insumos que utilizamos, en los negocios y distribuidores establecidos incrementando
la venta de los productos de dichos establecimientos beneficiándose las familias de los mismos,
quienes tendrían un ingreso económico fijo, contribuyendo a la activación de la economía popular
en la zona y en nuestro entorno.
AÑO 2017.
También se estarán beneficiando las familias que consuman los productos de este negocio, puesto
que serán productos variados, de gran calidad y con precios accesibles para todo el público.
Agregamos que los productos que se rezaguen y no se vendan en determinado tiempo se darán a
personas que se encuentren en zonas marginadas o personas en situación de pobreza, niños,
mujeres embarazadas o en situación de violencia, discapacitadas y de edad avanzada, beneficiando
y apoyando a la población que se encuentra en condiciones de vulnerabilidad en nuestro entorno.
Todos estos aspectos y beneficios que se desarrollarían y obtendrían como grupo social, en nuestras
familias, en las familias de la zona por el consumo de nuestros productos, las familias de los negocios
establecidos por la compra venta de insumos y la generación de empleos que conlleva el poner en
marcha un negocio de ésta índole, justifica la implementación del proyecto productivo que se
presenta ante esta secretaría.
Existe una diversidad muy amplia de compradores del producto, esto por la variedad de producción
que manejaríamos, entre los principales clientes se encuentran las personas que viven a los
alrededores para su consumo propio, misceláneas, restaurantes, cafeterías, cenadurías, puestos
semifijos como ventas de hamburguesas, hotdogs, tortas, etcétera, personas dedicadas a la compra
venta, tiendas de autoconsumo, así como empresas a las que también se les puede llevar el producto
agregando el costo por la transportación, por lo que la venta del producto se encuentra asegurada ya
que conocemos a nuestros clientes y el mercado, además de que existe una demanda amplia en la
compra de nuestro producto. Para fortalecer lo mencionado anexamos al presente proyecto
productivo cartas de intención de compra de algunos de nuestros clientes.
Monto de la inversión.
Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitación que se utiliza para la elaboración y

producción de nuestro producto.
CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

Local. $ 48,000.00 $ 0.00 $ 48,000.00
Inversión fija. 175,000.00 175,000.00 0.00
Inversión diferida. 25,000.00 25,000.00 0.00
Capital de trabajo. 50,000.00 50,000.00 0.00
Total. $ 298,000.00 $ 250,000.00 $ 48,000.00
II. Desarrollo.
a) situación actual de los integrantes del OSSE solicitante.
Actualmente algunos de los integrantes elaboran pan y pasteles sobre pedido, mismos pedidos que
los clientes van a solicitar directamente en el domicilio, pero siendo insuficiente para el sustento de la
familia ya que no se tiene la capacidad de producción suficiente para cubrir la demanda que poco a
poco ha ido ganando, pero que aún con las limitantes tienen en su casa una pequeña área de
producción en donde venden sus productos. Otros integrantes laboran y han laborado en negocios
del mismo ramo pero ganando solamente entre uno a dos salarios mínimos por día, por lo que no les
alcanza para cubrir las necesidades de su familia, y el ingreso promedio del grupo es el mismo.
AÑO 2017.
Por tal motivo, los integrantes realizan otras actividades para complementar y poder cubrir las
necesidades básicas de la familia, las mujeres realizan actividades de limpieza y lavan ropa, los
hombres laboran en panaderías o en lugares donde haya trabajos generales pero con un salario muy
por debajo del requerido para el sustento de sus familias y del ingreso que pudieran tener si tuvieran
el apoyo para tener sus instalaciones de producción, ya que sus capacidades son excelentes para la
elaboración de panadería.
Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su producción debido a sus

ingresos promedio, se han dado a la tarea de buscar otras opciones para poder desarrollar esta
actividad, es por eso que al enterarse de que el INAES otorga apoyos para proyectos productivos
nuevos vieron la oportunidad de hacer realidad el proyecto que desde hace varios años han querido
realizar, mismo que les daría una mejor calidad y condición de vida.
De concretarse el apoyo los integrantes tendrían un empleo estable, un sueldo fijo, una oportunidad
de desarrollo y de generar bienestar para las familias de cada uno de los integrantes, permitiría a la
comunidad tener un servicio y producto de calidad a bajo precio.
b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes.
Los principales efectos a los integrantes del grupo es que inmediatamente se integrarían a los
trabajos inherentes al negocio, ya que dejarían de hacer los trabajos extras que realizan para
complementar sus ingresos, y con esto podrán concentrarse todo el tiempo en tener una empresa
rentable, sustentable y con la capacidad y el conocimiento que tienen en esta actividad, sabiendo de
antemano que lograrán su objetivo de generar un mayor ingreso y un mejor bienestar a sus familias
en cuanto a calidad y condición de vida, beneficiando al mismo tiempo a la comunidad por la
generación de empleos y la venta de productos de calidad y a buen precio que producirían, además
de la activación en la economía de la zona que origina el instalar este tipo de negocios, como se ha
estado mencionando.
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.
A través de la implementación del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:
 El principal beneficio esperado por parte de los integrantes del Grupo Social son las utilidades
económicas obtenidas a cada uno de los socios, se proyecta obtener buenos dividendos que,
sin ninguna duda, mejorara la calidad de vida de ellos y de sus familias.
 Durante los 5 años de vida del proyecto o más tendrán empleo seguro.
 Producir panadería de alta calidad que beneficiará a la comunidad.
 Generar 5 o más empleos directos en el municipio.
 Contribuir a la activación de la economía en la zona y/o derrama económica local al fungir
como una microempresa que hace uso de productos y servicios para la población, originando
un flujo de compras y ventas de productos que se utilizan en esta actividad productiva entre
los diferentes negocios y empresas, beneficiando con esto a un gran número de familias que
las integran.
 Contribuir a satisfacer la alta demanda de estos productos en todas partes y principalmente en
Ciudad Altamira Tamaulipas.
 Disminuir y prevenir la presencia de problemas sociales derivados de la falta de empleo.
 Entre otras inherentes a la creación de empresas productivas nuevas.
 Ofrecer alternativas de empleo a sectores vulnerables de la población como mujeres
principalmente, personas de la tercera edad y personas con alguna discapacidad.
AÑO 2017.
 Arraigo de los participantes a las comunidades donde viven, con lo cual se disminuirá la
migración.
 Mejora de las condiciones de vida de los participantes al obtener un ingreso permanente a
través de su trabajo en la microempresa.
 Crear y contagiar a la sociedad sobre el trabajo en equipo y colectividad a través del
desarrollo de proyectos productivos.
d) Apreciación de beneficios.
Los beneficios resultantes del proyecto empezaran apreciarse desde el primer mes de operación,
desde la primer producción del producto ya que la venta de éste es diaria y forma parte de la
canasta básica de las familias consumiéndolo diario, propiciando con esto las ventas, flujo de
efectivo y las utilidades se verán reflejadas positivamente desde el primer mes en que opere y en
el transcurso de toda la vida del proyecto y más, generando todos y cada uno de los beneficios
mencionados y esperados.
e) Situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad.
El Grupo Social “GRUPO ALIMENTICIO FERIA” solo cuenta con dos mujeres dentro de sus
integrantes, mujeres madres de familia y una encuentran en alguna situación de vulnerabilidad,
sin embargo, por su situación de ser personas que viven y trabajan al día, muchas veces se
encuentra con limitaciones en su vida cotidiana, pues son personas que apenas saben leer y
escribir y debido al nulo apoyo a estos grupos no cuentan con beneficio alguno, mismos que
generalmente no pueden desenvolverse fuera de su municipio, por lo que en este momento
aspiran a recibir el presente apoyo al proyecto productivo que presentan y que año con año
anuncian en medios masivos de comunicación pero por sus limitaciones no acceden a ellos, y
más aún cuando alguien o alguna persona pretende ayudarlos por lo general siempre son
estafados, por lo que en este sentido y en este aspecto, a estos grupos si pueden considerarse
vulnerables.
1. Objetivos y metas.
Objetivos.
 Ser la panadería número uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad.
 Ser un negocio que genere empleo aparte de los miembros de grupo.
 Que los integrantes del grupo obtengan un ingreso económico para sustentar sus
necesidades financieras.
 Que seamos cada vez más conocidos por la calidad que manejamos en nuestros productos.
Metas.
 Obtener ventas de más de $ $618,540.00 pesos al año durante los cinco años del proyecto y
más.
 Tener un aumento en el ingreso económico familiar de aproximadamente el 40%.
 Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un año ofreciendo mayor
variedad de productos en el primer año.
 Contribuir socialmente con las personas con vulnerabilidad apoyando con producto bueno.
 Lograr las ventas proyectadas en el presente proyecto que a continuación se detallan.
AÑO 2017.
Alcances cuantitativos, reforzando aún más con cálculos en anexo de corrida financiera del
presente proyecto productivo.
Producción Diaria Producción Semanal Producción Mensual

pan UNIDAD DE MEDIDA
Conchas Pieza 120 720 2,880
Cemita Pieza 80 480 1,920
Bísquet Pieza 70 420 1,680
Empanada Pieza 55 330 1,320
Dona Pieza 60 360 1,440
colchón Pieza 55 330 1,320
Mantecadas Pieza 45 270 1,080
Bolillo Pieza 100 600 2,400
Trabajando 24 días al mes
PRECIO DE VENTA venta al mes
Concepto Precio
Conchas $4.00
$11,520.00
Cemita $4.00 $7,680.00
Básquet $4.00 $6,720.00
Empanada $2.00 $2,640.00
Dona $4.00 $5,760.00
Colchón $3.50 $4,620.00
Mantecadas $4.00 $4,320.00
Bolillo $1.80 $4,320.00
TOTAL $47,580.00
INGRESOS
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año.
Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año
jóvenes adultos Población en situación de vulnerabilidad Mujeres Otros

en (Describi
situació r
n de
violenci
a
Personas con
discapacidad*
18 a 29 30 a 59 Adultos de 1 2 3 4 5
años años 60 o más
años
Hombres 3
Mujeres 2
AÑO 2017.
Total 5
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).
2. Aspectos de mercado.
2.1 Descripción del producto o servicio.
DESCRIPPCION DEL PRODUCTO

FOTO PRODUCTO DESCRIPCCION INGREDIENTES PRECIO DE VENTA
Harina
Azúcar
Margarina
Leche
Levadura Fresca $ 4.00
concha redonda de 10 diámetro 60g
Levadura pieza
Sal
Canela Molida
Huevo
Mejor ante
Harina
Azúcar
Margarina
Leche
cemita alargada 12 de gr Levadura Fresca $ 4.00 pza
Levadura
Sal
Canela Molida
Huevo
Mejor ante
Harina
Azúcar
Margarina
Leche
Levadura Granulada
bosquete redondo de 10 diámetro 60 gr Sal $ 4.00 pza
Canela Molida
Huevo
Royal
Esencia de Naranja
Mejor ante
Harina
Azúcar
Manteca Vegetal
empana larga de 10 cm, 50gr Leche $2.00 pza
Sal
Huevo
Mermelada
AÑO 2017.
Harina
Azúcar
Manteca Vegetal
redonda perforada de 12 cm, Leche
dona $4.00 pza
60gr Levadura
Sal
Huevo
Mejor ante
Harina
Azúcar
Margarina
Leche
colchón cuadrado de 10 cm ,60 gr $3.50 pza
Levadura
Sal
Huevo
Ajonjolí
Harina
Azúcar
Aceite
Leche
mantecada redonda de 10 diámetro ,60gr $ 4.00 pza
Levadura Granulada
Sal
Huevo
Royal
Harina
Azúcar
Manteca Vegetal
bolillo alargado de 20 cm 80 gr $1.80 pza
Leche
Levadura Fresca
Sal
En este proyecto productivo, la producción es de consumo final hacia el cliente y existen una gran
variedad de subproductos que se pueden considerar en este negocio para tener mayor número de
clientes y por consiguiente mayores ventas.
Los productos finales a ofrecer serán variados y se mencionan algunos, empanadas, panques,
polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos, donas, cochinitos,
doraditas, niños envueltos, cuernitos y bísquets.
Las características físicas de estos productos son diferentes dependiendo el nombre es la forma del
pan o galleta, pueden ser de diferentes formas, tamaños y estilos, también de diferentes sabores, por
ejemplo, las galletas irán dentro de una caja de plástico transparente para que tengan más vista, y así
las pueda observar el cliente.
El pan para venta dentro del negocio será exhibido en vitrinas y estantes especiales para que el
cliente las pueda observar, escoger y tomar las piezas fácilmente. También habrá entregas de
AÑO 2017.
canastas a las diferentes tiendas, restaurantes, cafeterías, entre otros negocios, y también se
ofrecerán en triciclos por las colonias.
Todos los productos serán ofrecidos de una gran calidad y con precios accesibles, considerando las
reglas de sanidad de los diversos productos.
2.2 demanda.
a) Características generales.
La panadería es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta básica y

consumida por toda la población en general y es muy solicitada por todas las familias, ya que es un
alimento que nuca falta en las mesas de los mexicanos, por lo que nuestros clientes potenciales
serán todas las personas que habitan en la colonia los mangos, lugar donde está ubicado el negocio,
de igual manera las colonias vecinas y estaríamos cubriendo la demanda que existe en las
misceláneas, restaurantes, cafeterías, puestos semifijos que venden hamburguesas, hot dogs, tortas,
entre otros, mismos que también se encuentran en los alrededores del negocio ubicado en una zona
comercial importante, calle Miguel alemán N° 724 de la colonia Tampico Altamira centro Municipio
Ciudad Altamira, Tamaulipas.
La demanda de los productos, como se ha dicho, es muy grande y la mayoría de las familias lo
consume por lo que comenzaremos en diferentes puntos estratégicos para ir cubriendo la demanda
que por naturaleza del producto existe y reforzando lo anterior, tan solo en ciudad Altamira cuenta con
un aproximado de 197,216 habitantes.
Estaríamos implementando el mecanismo de venta en triciclo contratando para ello personal por
comisión y de esta manera cubrir zonas un poco más retiradas, así mismo existen personas que se
dedican a repartir pan entre los diferentes comercios más alejados, los cuales venderán nuestros
productos en zonas más alejadas.
El giro de esta actividad tiene una participación importante en cualquier mercado y en este proyecto
no es la excepción puesto que es un artículo que todas las familias consumen de manera diaria y otra
característica de nuestro producto para beneficio de la comunidad son las propiedades que tendrán,
apoyando a que las familias consuman productos buenos, de alta calidad y con gran porcentaje de
vitaminas y minerales en su concentrado, de tal manera que siempre se procurará la venta de
productos altos en proteínas y bajos en grasas, apoyando de esa manera la alimentación balanceada
de las familias.
Dentro de la colonia donde estará establecida la empresa existe poca competencia, es por ello que
nuestra empresa ofrecerá una gran variedad y presentaciones de productos que se describieron
anteriormente a precios accesibles a la economía popular, procurando siempre la existencia de los
mismos.
b) Principales compradores identificados.
Producto Principales Ubicación Volumen Periodicidad % de Documento Condiciones

Compradores Ingresos que de pago
para el sustenta la
proyecto venta
AÑO 2017.
pan Restaurante . Tampico Carta de

Tamaulipas. 150 diario 25.64% intención Efectivo
de compra
pan Restaurante. Madero Carta de
de compra
Pan Tiendas. Altamira Carta de
de compra
pan Público en Madero Carta de
general. Tamaulipas 235 diario 40.18% intención Efectivo
de compra
Totales
585 100.00%
c) Ventajas de sus productos o servicios.
Los compradores comprarán nuestros productos porque se encuentran elaborados con la mayor
calidad y a precios competitivos en la zona, además que nuestros competidores no se dan abasto
para surtir a todas las tiendas y restaurantes, mismos que cada vez requieren de más variedad y
sabor para sus clientes, situación que nosotros cubriremos con la gran variedad y sabor que
manejamos en nuestros productos.
2.3 Oferta.
a) Principales competidores.
Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

Panadería Lyli Pan 5.00 contado ninguno Regular
El buen pan Pan 5.50 contado ninguno Regular
b) Ventajas sobre sus competidores.
Una ventaja es que en el momento en que la gente comience a probar nuestro producto se darán
cuenta que es de mayor calidad y a un precio más accesible, además de que se contará con gran
surtido de pan dulce, con capacidad de surtir de pan a tiendas y a otros negocios establecidos que
nuestra competencia no alcanza a surtir.
La empresa tendrá competencia por parte de la “pastelería Lily” y “panadería el buen pan”,
empresas que están establecidas y alejadas de nuestro negocio y esperamos tener una participación
del 40 al 50% debido a que en la localidad hay una gran demanda y solo existe competencia por
parte de estas dos empresas.
En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

Altamira 162,628 habitantes, es por eso que este proyecto es de alta rentabilidad y la competencia no
afecta ya que es un producto de primera necesidad, consumido por todas las familias y se brindarán
productos de la más alta calidad.
2.4 Programa de ventas.
a) Justificación de programa de ventas.
AÑO 2017.
La venta se realiza diaria por el tipo de producto que manejamos, puesto que es de consumo diario y
las familias lo tienen siempre dentro de sus principales alimentos consumiéndolo un promedio de
cinco días a la semana. Así mismo se suministrará a restaurantes y tiendas misceláneas en donde ya
se tiene un diálogo con ellos para suministrar nuestro producto para su venta.
b) Resumen de ventas anuales.
PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

MES
MES 9 MES MES
Precio MES 1 MES 2 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 10
Venta 11 12
de Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta Venta
Norma Venta Venta
SERVICI Venta Baja Baja Norm Normal Normal Normal Normal Alta Normal TOTAL
l Normal Alta
O al ANUAL
$ $ $
$ 11,520.0 11,520.0 11,520.0 $ $ $ $ $ $ $ $ $
Conchas 4.00 0 0 0 17,280.00 11,520.00 11,520.00 14,400.00 14,400.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 11,520.00 $ 149,760.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Cemita 4.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 11,520.00 7,680.00 7,680.00 9,600.00 9,600.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 7,680.00 $ 99,840.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Bisquet 4.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 10,080.00 6,720.00 6,720.00 8,400.00 8,400.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 6,720.00 $ 87,360.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Empanada 2.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 3,960.00 2,640.00 2,640.00 3,300.00 3,300.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 2,640.00 $ 34,320.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Dona 4.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 8,640.00 5,760.00 5,760.00 7,200.00 7,200.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 5,760.00 $ 74,880.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Colchon 3.50 4,620.00 4,620.00 4,620.00 6,930.00 4,620.00 4,620.00 5,775.00 5,775.00 4,620.00 4,620.00 4,620.00 4,620.00 $ 60,060.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Mantecadas 4.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 6,480.00 4,320.00 4,320.00 5,400.00 5,400.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 $ 56,160.00
$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $
Bolillo 1.80 4,320.00 4,320.00 4,320.00 6,480.00 4,320.00 4,320.00 5,400.00 5,400.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 4,320.00 $ 56,160.00
TOTAL $47,580. $47,580. $47,580. $47,580.0 $47,580.0 $47,580.0
INGRESOS 00 00 00 $71,370.00 $47,580.00 $47,580.00 $59,475.00 $59,475.00 0 $47,580.00 0 0 $ 618,540.00
VENTAS UNIDADES
SERVICIOS 1 2 3 4 5
Conchas 37440 39312 41278 43341 45509
Cemita 24960 26208 27518 28894 30339
Bísquet 21840 22932 24079 25283 26547
Empanada 17160 18018 18919 19865 20858
Dona 18720 19656 20639 21671 22754
Colchón 17160 18018 18919 19865 20858
Mantecadas 14040 14742 15479 16253 17066
Bolillo 31200 32760 34398 36118 37924
2.5 Comercialización.
a) Determinación del precio de venta.
El precio de venta se determina considerando todos los costos fijos y variables, operativos,
administrativos y de venta, esto, con la finalidad de saber cuánto nos cuesta hacer determinada
cantidad de producción y que tipo de producto; una vez teniendo el costo de producción observamos
los precios de la competencia conjuntamente con la calidad que manejan y el mercado que tienen
actualmente así como sus ventas mediante dicha observación; también se realiza un recorrido por
todas las tienda cercanas para conocer sus comentarios con respecto a la competencia y una vez
visto que es lo que podemos mejorar tanto en calidad como en precio y comparándolo con nuestros
AÑO 2017.
costos, determinamos nuestro precio de venta considerando el porcentaje de utilidad que queremos
obtener para que sea competente en el mercado.
La utilidad debe ser suficiente para el sustento de cada una de las familias de los integrantes del
grupo social y para el desarrollo sustentable del proyecto productivo.
Sabemos que en la actualidad por la difícil situación que atraviesan las familias Mexicanas, todas
buscan comprar en lugares que tengan calidad y buen precio, por lo que al considerar también esta
situación, nos pone en primer plano a la hora de que los clientes deciden y eligen los productos que
nuestra empresa maneja.
Es importante señalar que con el apoyo que nos otorgue el INAES nos daría la confianza y la
seguridad de producir nuestros productos con excelente maquinaria y disminuir considerablemente
nuestros costos, esto es primordial para poder llegar a nuestros objetivo y al desarrollo sustentable de
nuestra empresa, por lo que estaríamos muy contentos de que fuera aprobado el presente proyecto
productivo para trabajar como se debe.
PRODUCCION
COSTO DE
EN VASE A LA COSTO DE INGRESOS
CONCEPTO PRODUCCION UTILIDAD
DEMANDA VENTA DIARIOS
POR PIEZA
DIARIA
Conchas $1.73 120 $4.00 $480.00 $272.40

Cemita $1.73 80 $4.00 $480.00 $272.40
Bísquet $1.59 70 $4.00 280.00 $168.70
Empanada $1.55 55 $2.00 $110.00 $24.75
Dona $1.18 60 $4.00 $244.00 $173.20
Colchon $1.14 55 $3.50 $192.50 $129.80
Mantecadas $3.44 45 $4.00 $180.00 $25.20
Bolillo $0.79 100 $1.80 $180.00 $101.00
Conchas $1.73 120 $4.00 $480.00 $272.40
Cemita $1.73 80 $4.00 $480.00 $272.40
b) Esquema de comercialización.
La comercialización de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

instalaciones al público en general mediante una presentación especial como empaques de plástico
para galletas, pan en vitrinas, estantes, charolas y canastas, por otro lado estaremos contratando
personas por comisión que lleven nuestros productos a las casas directamente en triciclos, así como
ofrecer a los puestos semifijos que venden comidas, cenas, hamburguesas, hot dogs, tortas de todo
tipo, mismos que son pedidos especiales y se manejan sobre pedido. También existen personas que
tienen su camioneta con los cuales ya existe un diálogo para que distribuyan nuestros productos a
lugares más alejados como misceláneas, restaurantes, cafeterías, entre otros, y esperamos en el
grupo hacernos de nuestro propio equipo de reparto para manejar la comercialización en esta
modalidad, ya que nos ayudaría enormemente a disminuir el costo y podríamos mejorar aún más el
precio para el cliente sin castigar nuestra utilidad.
c) Acciones de promoción y publicidad.
AÑO 2017.
Por la naturaleza de nuestro producto y la demanda que existe en ellos por parte de la población, es
de venta al público en general y el grupo social irá directamente a los negocios que van a vender los
productos ya que existe un diálogo previo con ellos para suministrarlos, por lo que por el momento no
se requiere una inversión fuerte para este concepto, ya que preferimos invertir en maquinaria de
calidad que nos dé una producción suficiente y esperada, pero, mencionamos que se realizarán unos
volantes caseros para distribuirlos alrededor de las colonias, mismos que nos lo harán unos familiares
y ellos mismos los distribuirán.
3. Aspectos técnicos.
3.1 Localización.
La ubicación donde estará el proyecto productivo es en calle en miguel alemán N° 724 de la colonia
Tampico Altamira municipio de Altamira, Tamaulipas C.P. 89605, mismo que tiene calles de fácil
acceso en donde no se dificulta a nadie el poder llegar caminando o en carro ya que las calles se
encuentran pavimentadas y existen cerca avenidas muy transitadas, además de que cuenta con
todos los servicios disponibles como agua, luz, gas, teléfono, internet necesarios para el buen
funcionamiento de la empresa, por lo que no habría ningún problema por estos motivos, facilitando a
los clientes el acceso para llegar al negocio y beneficiando en las ventas del mismo.
Se encuentra muy ceca la avenida bulevar allende donde es una de las calles principales de la
ciudad, en la cual transitan todo tipo de vehículos y de toda la zona que es Tampico, Madero y
Altamira, Tamaulipas y esta es una gran ventaja puesto que los accesos al negocio son de fácil
acceso.
Mapa de micro-localización.
AÑO 2017.
Mapa de Macro-localización.
AÑO 2017.
3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio.
a) Descripción.
La materia prima para el caso de este proyecto productivo se enfoca en todos los productos que se
producirán para la venta, como se ha mencionado en puntos anteriores, los productos son muchos y
variados, de tal manera que no sería posible describir cada uno y los que principalmente se están
vendiendo serán los productos para la alimentación como son pan, galletas, entre otros.
El proceso de producción para este proyecto se basa en la adquisición de la materia prima e insumos
para la producción de los diferentes productos. Desde luego pensando en adquirirla a bajo costo para
así mismo vender el producto terminado a precios accesibles para el público, procurando ser más
eficientes que la competencia.
Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la
adecuación del local donde está instalada la pequeña panadería. De este modo se incrementarán las
ventas al contar con una más amplia variedad de productos.
Continuando con el proceso de producción; una vez con la adecuación del local, de haber adquirido el
equipo, la materia prima y su producción, se deberán ofrecer en todas las tiendas y diferentes puntos
de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y así
llegar al último paso, que es la venta de los mismos.
La elaboración de los panes como Conchas, cemita, bísquet, empanada, dona, colchón, mantecadas
y bolillo lleva el mismo procedimiento por lo que se homologará su proceso para no hacer tan
extensiva la descripción.
Recepción y almacenamiento de materia prima conservándose en sus propios envases o

contenedores hasta el momento de su utilización y procurando mantenerlas en lugares frescos y poco
húmedos.
Los productos como mantequilla, leche y huevos se deben refrigerar en cámaras apropiadas o incluso
congeladores en algunos casos.
Proceso productivo.
AÑO 2017.
1. Materia prima. Las materias primas que se reciben son mantequilla, azúcar, huevos, harina,
leche, saborizantes, agentes leudantes, crema y fruta.
2. Transporte al área de mezclado, Las materias primas requeridas (en cantidad) se
transportan por medio de plataformas rodantes al área de mezclado o a las mesas de
trabajos, según sea el caso.
3. Cremado de la mantequilla. La mantequilla se deposita en una máquina batidora en donde
se bate a una velocidad de aproximadamente 590 rpm., de 18 a 20 minutos.
La mantequilla tiene un corto periodo de plasticidad, por lo que es necesario trabajar con este
ingrediente a una temperatura de entre 18 y 21° C.; de esta manera se aprovechan mejor las
propiedades de cremado (incorporación de aire) de la mantequilla.
4. Adición de azúcar. Se agrega la azúcar y se mezcla a una velocidad de 140 rpm por un
tiempo de 2 a 4 minutos. a una temperatura ( que se mantendrá hasta el final del proceso de
mezclado ) de 21a 23°C.
5. Adición de huevo. Se agregan los huevos y se mezcla de 285 rpm por un tiempo de 2 a 4
minutos.
6. Adición de harina y leche. Se agrega la harina y en seguida la leche, mezclándolos a 140
rpm durante 5 minutos.
7. Adición de saborizantes, agente leudante y fruta. Se agregan saborizantes, agente
leudante fruta picada y se mezclan a 285 rpm durante un tiempo de 2 a 4 minutos.
8. Engrasado de moldes. Paralelamente al mezclado se realiza el engrasado de los moldes en
donde se verterá la masa; éste se hará con mantequilla, margarina o manteca para evitar que
el pastel se pegue al molde. Se recomienda que los moldes sean de acero inoxidable para
facilitar su limpieza. Este engrasado se efectúa en una mesa de trabajo.
9. Transporte al área de mezcla. Los moldes ya engrasados se transportan manualmente o por
medio de carros a la máquina batidora que contiene la mezcla de ingredientes.
10. Vaciado de mezcla en moldes. La mezcla contenida en la batidora se vierte en los moldes
engrasados; el vertido se realiza por gravedad y, una vez que el molde contiene la mezcla, se
elimina el exceso de ésta para que la superficie quede uniforme.
11. Transporte a horno. Los moldes con mezcla se transportan manualmente o por medio de
carro al horno.
12. Horneado. La mezcla se deja hornear a una temperatura promedio de 200° C durante 50
minutos aproximadamente. Pastelería y repostería 24
En esta parte del proceso de elaboración del pastel, el calor transforma la mezcla en un
producto ligero, poroso, fácilmente digerible y de sabor agradable, a causa de una serie de
reacciones debidas a la temperatura. Estas ocurren en una secuencia propia y se deben
realizar en condiciones controladas. El tiempo y la temperatura del horneado, así como la
humedad relativa del aire existente dentro del horno, son factores que deben ser
cuidadosamente vigilados, para que esta etapa del proceso de elaboración, se realice
exitosamente.
13. Transporte a mesa de trabajo. Al terminar de hornear el pastel, se transporta manualmente
por medio de charolas a la mesa de trabajo.
14. Preparación de la cubierta. Paralelamente se prepara la cubierta del pastel a base de
ingredientes que dependerán del sabor y tipo de producto deseado, pudiéndose usar
merengue y crema dulce, entre otros.
15. Decorado. Esta actividad consiste en poner la cubierta, previamente preparada, al pastel.
También incluye adornar el pastel con trozos de frutas, figuras de azúcar y otros.
AÑO 2017.
16. Transporte a refrigeración. Los pasteles terminados se transportan por medio de carros
empujados manualmente a una cámara de refrigeración.
17. Almacenamiento. El producto terminado se almacena en una cámara de refrigeración. Se
debe tener cuidado de no almacenar el producto terminado durante más de 5 días.
18. Venta al público. El producto terminado se pasa al área de ventas en las vitrinas de
exposición.
19. El local de ventas es atendido por dos personas de los cuales están encargados de recibir a
los clientes de la manera más atenta y amable.
20. El protocolo de servicio. Se apertura al público a las 9:00 am, se limpian las áreas y se está
listo para recibir al cliente. Se recibe al cliente dándole los buenos días, bienvenido en que se
le puede servir. El cliente solicita productos y precio, se da la información de acuerdo a los
requerimientos del cliente. Si este está de acuerdo se realiza la entrega y se cobra el
producto. Se le despide amablemente, reiterándole nuestros servicios.
21. Al final del día se realiza recuento de dinero y ventas; para esto se lleva un registro de las
ventas en una libreta, lo cual permitirá el solicitar al área de producción la requisición para
reponer los productos vendidos
22. Un día de trabajo en el área de producción. Se apertura a las 7:00 am. Se dispone de 30
minutos para la limpieza del área y para que las reposteras se preparen con cofia, guantes y
bata. Se verifica la hoja de requisición de producción solicitada por el área de ventas. Se
realiza la producción según control. Al terminar se realiza limpieza del área, equipos,
mobiliario y utensilios.
23. Inventario. Se realiza inventario de materia prima, si fuese necesario se hace hoja para el
suministro de la misma.
24. Se terminan labores a las 5:00 pm.
b) Parámetros técnicos.
Para la formulación de este proyecto productivo de producción de panadería se utilizaron los

siguientes parámetros técnicos.
COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS COSTO DE PRODUCCION 30 CEMITAS
Unid
ad
INGREDIENT Unidad de
INGREDIENTE de
E Medida
Medi Canti Costo Canti Costo
da dad Unitario Total dad Unitario Total
$ $ $ $
Harina Kg 1 12.00 12.00 Harina Kg 1 12.00 12.00
$ $ $ $
Azucar Kg 0.3 15.00 4.50 Azúcar Kg 0.3 15.00 4.50
$ $ $ $
Margarina Kg 0.3 40.00 12.00 Margarina Kg 0.3 40.00 12.00
$ $ $ $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.5 11.00 5.50
$ $ Levadura $ $
Levadura Fresca Kg 0.1 Kg 0.1
48.00 4.80 Fresca 48.00 4.80
$ $ $ $
Levadura Kg 0.055 96.00 5.28 Levadura Kg 0.055 96.00 5.28
$ $ $ $
Sal Kg 0.01 5.00 0.05 Sal Kg 0.01 5.00 0.05
AÑO 2017.
$ $ Canela $ $
Canela Molida Kg 0.005 18.00 0.09 Molida Kg 0.005 18.00 0.09
Piez $ $ $ $
Huevo as 5 1.50 7.50 Huevo Piezas 5 1.50 7.50
$ $ $ $
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24 Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24
$ $
TOTAL 51.96 TOTAL 51.96
Costo de producción $ Costo de Producción por $
por Concha 1.73 Cemita 1.73
COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET COSTO DE PRODUCCION 30 EMPANADAS

Unid
ad
Canti Costo INGREDIENT Unidad de Canti Costo
INGREDIENTE de Total Total
dad Unitario E Medida dad Unitario
Medi
da
$ 1 $
$ 1 $
Azucar Kg 0.3 15.00 4.50 Azúcar Kg 0.4 5.00 6.00
$ Manteca 2 $
Margarina Kg 0.3 40.00 12.00 Vegetal Kg 0.6 8.00 16.80
$ 1 $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.5 1.00 5.50
$ $
Levadura Granulada Kg 0.055
45.00 2.48 Sal Kg 0.05 5.00 0.25
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Huevo Piezas 2 1.50 3.00
$ 2 $
Canela Molida Kg 0.01 18.00 0.18 Mermelada Kg 0.1 8.00 2.80
Piez $ $
Huevo as 5 2.00 10.00 TOTAL 46.35
$ Costo de Producción por $
Royal Kg 0.04 8.00 0.32 Empanada 1.55
$
Esencia de Naranja LT. 0.02 20.00 0.40
$
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24
$
TOTAL 47.69
Costo de Producción $
por Bísquet 1.59
COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS COSTO DE PRODUCCION 30 COLCHONES

Unid
ad
Medi
da
$ 1 $
$ 1 $
Azúcar Kg 0.2 15.00 3.00 Azúcar Kg 0.2 5.00 3.00
$ 4 $
Manteca Vegetal Kg 0.15 28.00 4.20 Margarina Kg 0.15 0.00 6.00
$ 1 $
Leche L 0.5 11.00 5.50 Leche L 0.4 1.00 4.40
AÑO 2017.
4
Levadura Kg 0.055 $ Levadura Kg 0.055 $
45.00 5.00
2.48 2.48
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Sal Kg 0.01 5.00 0.05
Piez $ $
Huevo as 4 2.00 8.00 Huevo Piezas 4 1.50 6.00
$ 2 $
Mejor ante Kg 0.01 24.00 0.24 Ajonjolí Kg 0.01 5.00 0.25
$ $
TOTAL 35.49 TOTAL 34.18
Costo de producción $ Costo de producción por $
por Dona 1.18 colchón 1.14
COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS COSTO DE PRODUCCION 30 BOLILLOS

Unid
ad
Medi
da
$ 1 $
Harina Kg 0.6 12.00 7.20 Harina Kg 1 2.00 12.00
$ 1 $
Azúcar Kg 0.6 15.00 9.00 Azúcar Kg 0.04 5.00 0.60
$ Manteca 2 $
Aceite LT. 2 22.00 44.00 Vegetal Kg 0.06 8.00 1.68
$ 1 $
Leche L 2 11.00 22.00 Leche L 0.6 1.00 6.60
$ Levadura 4 $
Levadura Granulada Kg 0.1 Kg 0.055
45.00 4.50 Fresca 8.00 2.64
$ $
Sal Kg 0.015 5.00 0.08 Sal Kg 0.02 5.00 0.10
Piez $ $
Huevo as 8 2.00 16.00 TOTAL 23.62
$ Costo de producción por $
Royal Kg 0.035 8.00 0.28 Dona 0.79
$
TOTAL 103.06
Costo de producción $
por Bísquet 3.44
c) Normatividad.
NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prácticas de higiene para el proceso de

alimentos, bebidas o suplementos alimenticios
NOM-001-STPS-2008, Edificios, locales, instalaciones y áreas en los centros de trabajo - Condiciones
de seguridad.
D.O.F. 24-XI-2008.
NOM-002-STPS-2010, Condiciones de seguridad - Prevención y protección contra incendios en los
centros de trabajo.
D.O.F. 9-XII-2010.
NOM-015-STPS-2001, Condiciones térmicas elevadas o abatidas - Condiciones de seguridad e
higiene.
D.O.F. 14-VI-2002.
NOM-017-STPS-2008, Equipo de protección personal - Selección, uso y manejo en los centros de
trabajo.
D.O.F. 9-XII-2008.
AÑO 2017.
d) Relación del medio ambiente.
Los desechos orgánicos que tendrá el presente proyecto productivo serán residuos de productos y
materia prima orgánica misma que serán recolectados en bolsas biodegradables colocadas en
contenedores de basura y los inorgánicos también serán recolectados en bolsas biodegradables
ubicadas en contenedores de basura específicos para ellos.
La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

de agua COMAPA por parte del municipio, el cual tiene un costo fijo de 70 pesos y el agua que se
utilizara para el uso de la producción se obtendrá de una planta purificada que se encuentra a tres
cuadras del local.
La conservación y uso adecuado del suelo.
Una de las principales formas en cuidar el suelo es que todos los desechos que genera el proyecto
productivo como basura orgánica e inorgánica se depositará en los contenedores especificados para
cada una de ellas, también se impulsará el no tirar basura al suelo, se pondrán contenedores de
basura en diferentes puntos del local para que todos creen conciencia de depositar la basura en su
lugar.
Flora y/o fauna nociva.
Para tener un buen control sobre las plagas y animales nocivos para la salud una de las principales
acciones que se harán será no acumular basura dentro del local, también haremos un control de
plagas por medio de fumigaciones completas cada determinado tiempo, además que se almacenarán
cantidades manejables de materia prima para evitar la propagación de ratas.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.
A continuación se describen los perfiles requeridos para cubrir los puestos que el proyecto generará:
puesto No. De empleo Jornales Salario por Jornal Perfil requerido

Requeridos (salario diario)
(días al año)
ANDRES FERIA DE LA LUZ administradora 280 120.00 6 horas Habilidades y
conocimiento.
HECTOR HUGO MORENO Manejo de harina 280 120.00 6 horas Habilidades y
MURILLO conocimiento.
JORGE ALBERTO JUAREZ Manejo de boleadora 280 120.00 6 horas Habilidades y
ITURBIDE conocimiento.
ARACELY NEYRA cocimiento 280 120.00 6 horas Habilidades y
ALVARADO conocimiento.
LOURDES SANTIAGO Embalsar 280 120.00 6 horas Habilidades y
GONZALEZ conocimiento.
f) Programa de abasto.
PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

CONCEPTO U.M CATIDAD CU TOTAL
Harina kg 943.2 $ 12.00 $ 11,318.40
AÑO 2017.
Azucar kg 294.2784 $ 15.00 $ 4,414.18

Margarina kg 132.048 $ 40.00 $ 5,281.92
Leche l 691.68 $ 11.00 $ 7,608.48
Levadura fresca kg 50.304 $ 48.00 $ 2,414.59
Levadura kg 34.584 $ 96.00 $ 3,320.06
Sal kg 15.72 $ 5.00 $ 78.60
Canela kg 2.5152 $ 18.00 $ 45.27
Huevo pz 3904.848 $ 1.50 $ 5,857.27
Mejorante kg 6.288 $ 24.00 $ 150.91
Royal kg 9.432 $ 8.00 $ 75.46
Escencia de Naranja l 20.436 $ 20.00 $ 408.72
Manteca Vegetal kg 150.912 $ 28.00 $ 4,225.54
Mermelada kg 12.576 $ 28.00 $ 352.13
Ajonjoli kg 1.2576 $ 25.00 $ 31.44
$ 45,582.97
PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

CONCEPTO U.M CATIDAD CU TOTAL
Harina kg 944 $ 12.00 $ 11,328.00
Azucar kg 295 $ 15.00 $ 4,425.00
Margarina kg 133 $ 40.00 $ 5,320.00
Leche l 690 $ 11.00 $ 7,590.00
Levadura fresca kg 50 $ 48.00 $ 2,400.00
Levadura kg 35 $ 96.00 $ 3,360.00
Sal kg 16 $ 5.00 $ 80.00
Canela kg 3 $ 18.00 $ 54.00
Huevo pz 3900 $ 1.50 $ 5,850.00
Mejorante kg 6 $ 24.00 $ 144.00
Royal kg 10 $ 8.00 $ 80.00
Escencia de Naranja l 20 $ 20.00 $ 400.00
Manteca Vegetal kg 150 $ 28.00 $ 4,200.00
Mermelada kg 13 $ 28.00 $ 364.00
Ajonjoli kg 13 $ 25.00 $ 325.00
$ 45,920.00
NOTA: SE REDONDEARON LAS CANTIDADES PARA EBITAR ERRORES, YA QUE ALGUNOS DE LOS
INGREDIENTES SE VENDEN POR CANTIDADES REDONDEADAS.
3.3 Tamaño.
a) Capacidad de instalación.
El grupo aportara el terreno y el local. El terreno tiene una medida de 10 metros de largo por 15 M. de
ancho. El local el cual tendrá una medida de 5 M. de ancho por 4 M. de largo. El tamaño del local
será de 20 m².
Equipos.
AÑO 2017.
Horno de 6 charolas giratorio, vitrina exhibidora Torrey, paquetes de moldes circulares 16 piezas,
congelador horizontal de 6 pies, batidora de 30 kg., amasadora de 20 kg., charolas 24x5x65, bascula
de 40 k electrónica, tanque estacionario, pinza negra, material para acondicionar, mesa de trabajo de
acero inoxidable, espigue ro con 18 charolas.
Vitrina
Congelador
Puerta ----
Mesa
Amasadora
de
Espigue ro
Horno
Lote insumos
ANALISIS DE LA CAPACIDAD INSTALADA

EQUIPO CANTIDAS CAPACIDAD UNIDAD TIEMPO DEMANDA DE % DE APROVECHAMENTO EN CAPACIDAD DE
HORNEO PANA BASE A LA DEMANDA Y LA PRODUCCION
CAPACIDAD INSTALADA MENSUAL
HORNO DE 6 CHAROLAS CON TRES 1 585 PZA 3 HORAS 120 PIEZAS 30% 42120
PUERTAS DE GAS CADA HORA
VITRINA PUERTA COREDIZAS 1
EXHIBIDORA TORREY 6 PIES
PAQUETES DE MOLDES 1 360 PZA 14% 25920
CIRCULARES 36 PZA DIÁMETRO DEL
20 AL 90
CONGELADO HORIZONTAL TIPO 1
COFRE BLANCO DE 6 PIES
BATIDORA DE 30KG HP 5 110 1 8 KG/G 585 DIARIAS 20% 384
AMASADORA DE 25KG HP 4 110 1 8 KG /H 20% 384
CHAROLAS 24X5X65 1 20 PZA 14% 25920

BASCULA DE 40 K ELECTRÓNICA 1 40 KG 5% 40
TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS 1 80 KG 50% 80
PINZA NEGRA 10 14.040

MENSUALES
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , 1 20 PZA 14% 2920
RECTANGULAR,15 CUADRADAS15,
OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO
INOXIDABLE BLANCO
MESA DE TRABAJO DE ACERO 1 180 KG

INOXIDABLE CON TARJA DE ACERO
INOX Y ENTREPAÑO Y TARJA
INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE TINA
AÑO 2017.
ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS CON 1 48 PZA 39$ 23040

RUEDAS CON 3 DIVICIONES DOBLES
ES TOTAL 54 PARA REPOSAR
CHAROLAS
b) Justificación de variaciones.
No existen variaciones.
3.4 Características especiales en los casos de población en situación de vulnerabilidad.
No aplica para el presente proyecto productivo.
3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones

solicitadas al INAES.
a) Calendario de ejecución.
CONCEPTO PROGRA DE EJECUCION TOTAL
Y UNIDADES
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
IMPORTE
30 DIAS
COMPRA DE I.F
30 DIAS
ACONDICIONAMIE
NTO DEL LOCAL
30 DIAS
CAPACITACIONES
30 DIAS
COMPRA DEL
CAPITAL DE
TRABAJO
60 DIAS
PUESTA EN
MARCHA
b) Programa de ministraciones.
de Ministración Fecha Propuesta Monto Solicitado Destino del recurso

1 02 AGOSTO 2017 $50,000.00 COMPRA DE MATERIALES DE INSUMOS,
HARINA, MANTECA, SAL.
2 02 JUNIO 2017 $ 175,00.00 MAQUINARIA HORNO, REVOLVEDORA,
BOLEADORA, ESPIGUERO, BASCULA,
MESA ENFRIADORA, MESA DETRABAJO,
TANQUE DE GAS.
3 2 SEPTIEMBRE2017 $ 25,000.00 CAPACITACIÓN.
4. Aspectos organizativos y sociales.
AÑO 2017.
4.1 Organización y funcionamiento.
Estructura operativa.
Esta estructura es básica y funcional, conocida por todos los socios y empleados de la microempresa,
la conocen de manera verbal y se tratará de definirla muy claramente en los manuales de operación
con el detalle de sus obligaciones y las actividades que deben realizar en cada etapa del proceso
productivo y comercial.
A continuación se presenta el esquema de la empresa, según la jerarquía o autoridad de cada área.
Administrador General.
Mano de obra operativa.
Descripción de puestos.
La empresa está conformada por cinco socios y actualmente se pretende que sean los cinco
empleados de base en el proyecto, asimismo, tres de los cinco socios realizaran funciones
operativas, uno administrativas y otro de ventas.
Administrador General.
Un puesto. Es la persona encargada de vigilar y cuidar que toda la empresa funcione de manera
adecuada, con las siguientes funciones:
 Coordinar las funciones de todas las áreas de la empresa.

 Llevar el control financiero de la empresa, así como de egresos e ingresos.
 Manejo de recursos humanos.
 Manejo de inventarios.
 Verificar que la distribución y venta se realice en tiempo, forma y calidad.
Encargado de ventas.
Un puesto. Persona encargada de supervisar y realizar las siguientes actividades:
 Venta a clientes, fijando las metas para cada una de los agentes de venta, en las zonas
aledañas de acuerdo al número de habitantes.
 Proporcionar a los clientes la información de los productos en existencia.
 Hacer promoción y publicidad del proyecto y de los productos.
Mano de obra y operatividad de la Micro empresa productiva.
AÑO 2017.
Cinco puestos. Funciones:
 Compra de materia e insumos y su administración.

 Almacenamiento y conservación de la materia prima e insumos.
 Proceso de producción.
 Proceso de productos terminados.
 Empaquetado y exhibición de producto.
4.2 Población en situación de vulnerabilidad.
No aplica.
4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE.
Las decisiones o acciones llevadas a cabo serán en base al criterio de todos los integrantes de la
OSSE como un conjunto, se tomará en cuenta el punto de vista y opinión de cada integrante,
mediante consenso general y se llegaran a los acuerdos para la toma de decisiones.
La distribución de los recursos será anual, habiendo cortes de caja cada mes realizado en presencia
de todos los integrantes del grupo social.
Se contempla el llevar a cabo reuniones mensuales para analizar aspectos financieros, técnicos, de
mercado y demás aspectos relacionados al proyecto, con el fin de ir cumpliendo los objetivos y llegar
a las metas planteadas.
Dentro del área que conforma el proyecto se tomaran acciones como manejo limpio de áreas e
instalaciones, incluso invitar a otras personas al cuidado del medio ambiente, ya que en la comunidad
se caracteriza por el deterioro del mismo y por fuertes problemas de contaminación sobre todo, en el
agua.
5. Acciones o servicios complementarios.

Se solicita a INAES también un monto por concepto de capacitación al grupo en cuestiones de
desarrollo sustentable, administrativas, operativas y técnicas para la facilitación y entendimiento de
otras cuestiones fuera de la operatividad pero que conllevan las Micro empresas productivas de este
tipo y principalmente para comenzar a realizar las cosas bien desde su inicio, durante el proceso y
hasta la puesta en marcha del presente proyecto productivo.
Se tiene contemplado que todos los integrantes tomen la capacitación ya que se considera de suma
importancia el estar bien capacitados y conocer más, tanto del negocio como de las cuestiones de
crecimiento y desarrollo de cada uno de los integrantes del grupo social para ir creciendo no
solamente en lo económico, sino también en el conocimiento del mundo del mercado y empresas
medianas y grandes.
Con esta capacitación se pretende ir incursionando desde este momento en la posibilidad de

crecimiento de mediano o a largo plazo y estar preparados para los retos que se tendrían, y para
saber que hacer llegado el momento de dicho crecimiento.
AÑO 2017.
CAPACITACIÓN.
ESTRATEGIAS Y
RESULTADOS DE TECNICAS
APRENDIZAJE DIDACTICAS EJES TEMATICOS CAPACITADOR
Exposición ING. JORGE
Definición de desarrollo dialogada, Video "ANALISIS DEL GAMALIEL HOTS
sustentable en los negocios. sesión, dinámica. ENTORNO" ALCALA
"ANALISIS DEL ING. JORGE
AMBIENTE EN EL GAMALIEL HOTS
Exposición AMBITO ALCALA
dialogada, Video ECONOMICO Y
Economía y sociedad. sesión, dinámica. SOCIAL"
Desarrollo sostenible dialogada, Video "DESARROLLO GAMALIEL HOTS
definiendo actividades. sesión, dinámica. ECONOMICO" ALCALA
Elaborar análisis interno ING. JORGE

determinando las fortalezas y FODA "ANALISIS INTERNO GAMALIEL HOTS
debilidades que enfrentan Exposición DE SU COMUNIDAD ALCALA
para iniciar una organización dialogada, Video Y DE LOS
productiva. sesión, dinámica. PARTICIPANTES"
Determinar actividades ING. JORGE
analizando la visión de Exposición GAMALIEL HOTS
negocio que permite mejores dialogada, Video ALCALA
condiciones de vida. sesión, dinámica. "EMPODERAMIENTO"
Establecer principios y ING. JORGE
propuesta de valores que GAMALIEL HOTS
orientarán la definición de Exposición ALCALA
propósitos y alcances de la dialogada, Video "VALOR, MISION,
empresa. sesión, dinámica. VISION"
Organizar las funciones de los dialogada, Video GAMALIEL HOTS
recursos humanos. sesión, dinámica. "HERRAMIENTAS" ALCALA
Planeación de trabajo y la Exposición "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
importancia de la dialogada, Video EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
organización. sesión, dinámica. EMPRESARIALES" ALCALA
Exposición "ESTRATEGIAS Y ING. JORGE
dialogada, Video EXPERIENCIAS GAMALIEL HOTS
Ejecución y control. sesión, dinámica. EMPRESARIALES" ALCALA
Procesos y trámites Exposición "IMPORTANCIA ING. JORGE
administrativos. Registros y dialogada, Video LEGAL, FISCAL Y GAMALIEL HOTS
permisos en dependencias. sesión, dinámica. ADMINISTRATIVA" ALCALA
IMPI Exposición "FRANQUICIAS Y ING. JORGE

Marcas registradas, registros y dialogada, Video VENTAJAS DE GAMALIEL HOTS
patentes. sesión, dinámica. REGISTROS" ALCALA
ING. JORGE
"INTERCAMBIO DE GAMALIEL HOTS
Fortalecimiento técnico y Exposición EXPERIENCIAS E ALCALA
operativo en actividad de dialogada, Video IDEAS, EMPRESAS
proyecto productivo. sesión, dinámica. DEL MISMO GIRO"
ING. JORGE
"COOPERATIVISMO
GAMALIEL HOTS
L.G.S.C. VENTAJAS, REGLAS
ALCALA
De grupo social a puntos Importantes BASICAS Y SU
SOCIEDAD COOPERATIVA. Exposición IMPACTO SOCIAL"
Una empresa legalmente dialogada, Video "EMPRESAS EN
constituida. sesión, dinámica. CADENA"
6. Aspectos financieros.
AÑO 2017.
6.1 Programa de inversión.

Concepto Unidad de Cantidad P. Unitario Monto total Aportaciones
Medida INAES GRUPO
INVERSION FIJA
LOCAL METROS 20 $2,400.00 $48,000.00 $48,000.00
HORNO DE 6 CHAROLAS CON TRES PZA 1 $36,000.00 $ $36,000.00

PUERTAS DE GAS 36,000.00
VITRINA EXHIBIDORA TORREY 6 PIES PZA 1 $32,000.00 $ $32,000.00
32,000.00
PAQUETES DE MOLDES CIRCULARES 36 PZA PAQ 1 $12,800.00 $ $12,800.00
DIAMETRO DEL 20 AL 90 12,800.00
CONGELADO HORIZONTAL TIPO CROFE PZA 1 $9,700.00 $ $9,700.00
BLANC0 DE 6 PIES 9,700.00
BATIDORA DE 30KG HP 5 110 PZA 1 $9,740.00 $ $9,740.00
9,740.00
AMASADORA DE 25KG HP 4 110 PZA 1 $13,540.00 $ $13,540.00
13,540.00
CHAROLAS 24X5X65 PAQUETE 1 $3,016.00 $ $3,016.00
3,016.00
BASCULA DE 40 K ELECTRÓNICA PZA 1 $4,812.00 $ $4,812.00
4,812.00
TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS PZA 1 $4,674.00 $ $4,674.00
4,674.00
PINZA NEGRA PZA 10 $112.70 $ $1,127.00
1,127.00
LAMINAS15 , CHAROLAS15 , PAQUETE 1 $17,198.00 $ $17,198.00
RECTANGULAR,15 CUADRADAS15, 17,198.00
OVALADAS 15, CIRCULAR ACERO
INOXIDABLE
MESA DE TRABAJO DE ACERO INOXIDABLE PZA 1 $15,200.00 $ $15,200.00
CON TARJA DE ACERO INOX Y ENTREPAÑO Y 15,200.00
TARJA INCLUIDA 3 X90X90 CON DOBLE TINA
ESPIGUERO CON 18 CHAROLAS CON PZA 1 $15,193.00 $ $15,193.00
RUEDAS Y ESTENCION CON 3 DIVICIONES 15,193.00
DOBLES ES TOTAL 54 PARA REPOSAR
CHAROLAS
SUBTOTAL $223,000 $175,000.00
INVERCION DIFERIDA
CAPACITACION SECION 1 $ $ 25;000.00 $ 25;000.00

25;000.00
SUSTOTAL $ 25;000.00 $ 25;000.00 0.00
AÑO 2017.
CAPITAL DE TRABAJO
Harina kg 944 $12.00 $11,328.00 $11,328.00
Azucar kg 295 $15.00 $4,425.00 $4,425.00
Margarina kg 133 $40.00 $5,320.00 $5,320.00
Leche l 690 $11.00 $7,590.00 $7,590.00
Levadura fresca kg 50 $48.00 $2,400.00 $2,400.00
Levadura kg 35 $96.00 $3,360.00 $3,360.00
Sal kg 16 $5.00 $80.00 $80.00
Canela kg 3 $18.00 $54.00 $54.00
Huevo pz 3900 $1.50 $5,850.00 $5,850.00
Mejorante kg 6 $24.00 $144.00 $144.00
Royal kg 10 $8.00 $80.00 $80.00
Escencia de Naranja l 20 $20.00 $400.00 $400.00
Manteca Vegetal kg 150 $28.00 $4,200.00 $4,200.00
Mermelada kg 13 $28.00 $364.00 $364.00
Ajonjoli kg 13 $25.00 $325.00 $325.00
GAS L 15 $272.00 $4,080.00 $4,080.00
Harina kg 944 $12.00 $11,328.00 $11,328.00
Azúcar kg 295 $15.00 $4,425.00 $4,425.00
SUBTOTAL $50,000.00 $50,00.00
TOTAL $298,000.00 $250,000.00 $48,000.00
6.2 Activos disponibles.
El grupo social solo cuenta con un terreno en comodato.
Tipo Condiciones de Disponibilidad Propiedad Cantidad Características Contrato u otro documento

de uso (Bueno, inmediata (A nombre (Capacidad, que asegure su uso*
bien regular, malo) (si / no) de quién dimensiones, material
está) de construcción, etc. Si No Monto del
según aplique) arrendamiento
($)
local BUENO SI 20 MTS local X CONTRATO DE
COMODATO
Tipo Condiciones de Disponibilidad Propiedad Cantidad Características Contrato u otro documento

de uso (Bueno, inmediata (A nombre (Capacidad, que asegure su uso*
bien regular, malo) (si / no) de quién dimensiones, material
está) de construcción, etc. Si No Monto del
según aplique) arrendamiento
($)
AÑO 2017.
6.3 Flujo de efectivo anualizado.
CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

$ $ $ $ $ $
( + ) VENTAS - 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00
$ $ $ $ $ $
( + ) VALOR DE RESCATE - - - - - 63,950.00
$ $ $ $ $ $
( = ) INGRESOS TOTALES - 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00 682,490.00
$ $ $ $ $ $
COSTOS FIJOS - 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00
$ $ $ $ $ $
COSTOS VARIABLES - 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72
$ $ $ $ $ $
( = ) COSTOS TOTALES - 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72
$ $ $ $ $ $
COMPRA ACTIVO FIJO 175,000.00 - - - - -
$ $ $ $ $ $
COMPRA ACTIVO DIFERIDO 25,000.00 - - - - -
COMPRA CAPITAL DE $ $ $ $ $ $
TRABAJO 50,000.00 - - - - -
-$ $ $ $ $ $
( = ) SALDO FINAL 250,000.00 174,664.28 174,664.28 174,664.28 174,664.28 238,614.28
6.4 Valoración de adhesión al Esquema de Capitalización de Apoyos (ECA).
ESQUEMA DE CAPITALIZACION 20% EN AÑOS

ACTUAL POR
AÑO AHORR0 AÑO
2018 $ 10,000.00 $ 50,000.00
2019 $ 10,000.00 $ 40,000.00
2020 $ 10,000.00 $ 30,000.00
2021 $ 10,000.00 $ 20,000.00
2022 $ 10,000.00 $ 10,000.00
El grupo social expresa su deseo de adherirse al Esquema de Capitalización de Apoyos con e10%
en el caso de ser autorizado nuestro proyecto.
AÑO 2017.
6.5 Indicadores.
a) Punto de equilibrio.
PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

$ $ $ $
VENTAS $ 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00 618,540.00
$ $ $ $
COSTOS FIJOS $ 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00 152,880.00
$ $ $ $
COSTOS VARIABLES $ 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72 290,995.72
$ $ $ $
COSTOS TOTALES $ 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72 443,875.72
$ $ $ $
PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 288,701.10 288,701.10 288,701.10 288,701.10 288,701.10
PUNTO DE EQUILIBRIO % 47% 47% 47% 47% 47%
b) Relación anual beneficio/costo.

c) Valor Actual Neto.
d) Tasa Interna de Retorno.
ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)
TASA DE ACTUALIZACION 10%
AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASA INGRESOS EGRESOS

EFECTIVO (1+t)-n ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
$ $ $
AÑO 0 - 250,000.00 -$ 250,000.00 1.00000 - $ 250,000.00
$ $
AÑO 1 $ 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.90909 $ 562,309.09 $ 403,523.38
$ $
AÑO 2 $ 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.82645 $ 511,190.08 $ 366,839.44
$ $
AÑO 3 $ 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.75131 $ 464,718.26 $ 333,490.40
$ $
AÑO 4 $ 618,540.00 443,875.72 174,664.28 0.68301 $ 422,471.14 $ 303,173.09
AÑO 2017.
$ $
AÑO 5 $ 682,490.00 443,875.72 238,614.28 0.62092 $ 423,772.59 $ 275,611.90
TOTA
L $ 3,156,650.00 $ 2,469,378.60 $ 687,271.40 $ 2,384,461.17 $ 1,932,638.21
$
VAN 451,822.96
TIR 65.60%
B/C 1.23
CALCULO DEL VAN, R B/C Y TIR CON UNA TASA DE DESCUENTO DEL 10%
Los indicadores financieros que arroja el proyecto son:
7. Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.
a) Análisis FODA.
AÑO 2017.
Fortalezas. Debilidades.
F1-Horario: La empresa estaría D1-Empresa nueva: Al estar iniciando

funcionando 8 horas al día, lo que nos como empresa no contamos con el respaldo
brindaría una ventaja competitiva de la experiencia y del reconocimiento de la
importante. gente, así que tendremos que hacer un
F2-Calidad: La elaboración de nuestros esfuerzo extra y recurrir a buenas
productos se hacen con los ingredientes estrategias para posicionarnos en el gusto
seleccionados para tener una producción de la gente.
libre de productos chatarra para la confianza D2-Relación con el cliente: Al no tener un
de nuestros clientes en su consumo. contacto directo con el cliente nos
F3-Presentaciones: Nuestros productos limitaríamos del aprovechamiento de
tiene diferentes presentaciones muy algunas oportunidades que pudieran surgir
llamativas y se exhibiría en un contenedor de acuerdo a sus necesidades cambiantes.
trasparente según la medida y el peso, con D3-Comunicación: No existe una muy
una buena presentación al público. buena y sólida comunicación por parte de
F4 -Precio: Será muy accesible al público los integrantes del equipo, lo que produce
en general y tendrá calidad y garantía. que no se aproveche al 100% del potencial
de los mismos.
Oportunidades. Amenazas.
O1- Precio: se refiere a un precio más A1- Clima: Este factor seria que al cambio
accesible en comparación de las otras drástico del clima perjudique o no permita
empresas para obtener una mayor venta de que el producto se comercialice
nuestros productos. adecuadamente.
O2- Horario: este podría ser un factor muy A2- Clientes: dicho factor recae en este
importante porque nuestros productos rubro de amenazas en la manera que el
podrían ser adquiridos en horario cliente no se sienta realmente convencido
establecido. de adquirir este nuevo producto, en este
O3- Clima: Es un factor que beneficia en caso sería de que no consumiera nuestro
cualquier clima si hace frío o calor, la gente producto.
siempre consume este producto que A3- Competencia: la competencia es un
producimos. punto muy importante, puesto que existen
O4- Presentaciones: sería algo en la cual otras empresas que ya cuentan un mayor
no tenga la competencia ofrecer distintas
prestigio, en las cuales sería algo limitante
presentaciones por pieza
O5- Promoción: hacer promociones para querer abarcar un amplio mercado.
obsequiando camisas, volantes, etcétera.
1. 7. Análisis FODA y
b) Plan de desarrollo a futuro.
AÑO 2017.
El plan de desarrollo a futuro del presente proyecto productivo es incrementar la cobertura del
servicio en las ventas diarias y de igual forma incrementar la capacidad de producción que
permitirá ampliar la productividad del negocio y por consiguiente establecer nuevas
oportunidades de mercado para satisfacer la demanda de nuestros productos.
Para lograrlo será necesario establecer estrategias de mercadotecnia que nos permitan
ampliar el horizonte y la misión de nuestra empresa en los próximos tres años, para que de
esta forma nuestras capacidades de maquinaria, producción y cobertura del servicio puedan
incrementarse sustancialmente a partir del primer año. Para ello también trabajaremos en un
plan técnico que nos permita fortalecer nuestras capacidades organizativas y administrativas
para consolidar este objetivo.
El plan de incremento en la producción y cobertura en el servicio de nuestro proyecto

productivo se apoya en gran medida en la estrategia de mercadotecnia. Por lo que el plan,
además de considerar la permanencia del proyecto también considera su estabilidad en el
tiempo y espacio en el que se consolidará. Las características del plan de desarrollo también
se acentúan en las necesidades con el fin de incidir significativamente en el buen desempeño
del mismo, siempre buscando y evaluando las necesidades que se presenten y que puedan
intervenir en su desarrollo.
Las posibilidades de ejecutarlo y sea sustentable son amplias, ya que las necesidades del
mercado son muy grandes, por lo que vamos a satisfacer la demanda de la zona donde
estamos ubicados, ya que existe mucha demanda en todos los hogares por los productos que
vamos a elaborar y en donde apoyaremos también a la economía familiar.
Cabe destacar que las fortalezas de nuestros productos se ubican precisamente en el sistema
de calidad de nuestra empresa, por lo cual, brindamos calidad, siendo esta una cualidad viable
reflejada en los precios accesibles para los habitantes de la comunidad, además de la
excelente ubicación de nuestra empresa, sin embargo las estrategias de mercadotecnia se
realizaran de forma importante para fijar nuestro producto y marca dentro de la aceptación del
cliente consumidor.
El servicio, la calidad y precio, indudablemente será una fortaleza importante dentro de las
estrategias del plan de desarrollo, por lo que buscaremos capacitaciones especializadas en
atención al cliente que nos permita garantizar que el cliente siempre regrese a adquirir
nuestros productos.
AÑO PLAN A DESARROLLAR

2018 Vender pan de diferentes ingredientes para aumentar la
producción y así aprovechar la capacidad instalada al 100%,
adquirir una moto más para ofrecer un servicio a domicilio más
amplio y cubrir más mercado.
2019 Capacitar a los integrantes del grupo social para buscar la
certificación ante el CONOCER como cocineros en la industria
alimenticia (producción de pan)
2020 Buscar la expansión del negocio mediante un punto de venta en
otra colonia, mediante la gestión de un impulso económico de
gobierno.
AÑO 2017.
8. Listado de los documentos que acompañan al estudio.

Anexos.
AÑO 2017.

1-Proyecto de Inversion - de Dulces

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ALTAMIRA, TAM.

, “GRUPO ALIMENTICIO FERIA” 1

CIUDAD ALTAMIRA, TAMAULIPAS.

Conocimiento del estudio de inversión.

C. ANDRES FERIA DE LA LUZ

GRUPO SOCIAL: “GRUPO ALIMENTICIO FERIA

d) Relación con el medio ambiente……………………………………………………………………

Aspectos importantes y beneficios del proyecto productivo.

Además de lo mencionado, otro aspecto importante y beneficio es hacia la comunidad, quienes

Algo importante para beneficio de la comunidad es la generación de empleos donde casi

Se planea invertir en maquinaria, insumos y en capacitación que se utiliza para la elaboración y

CONCEPTO INVERSION TOTAL APORTACION INAES APORT. DEL GRUPO

a) situación actual de los integrantes del OSSE solicitante.

Al no tener acceso a medios de financiamientos para incrementar su producción debido a sus

b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes.

c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad.

A través de la implementación del proyecto se pretende generar los siguientes impactos:

e) Situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad.

Producción Diaria Producción Semanal Producción Mensual

PRECIO DE VENTA venta al mes

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año.

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer año

jóvenes adultos Población en situación de vulnerabilidad Mujeres Otros

*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).

2.1 Descripción del producto o servicio.

DESCRIPPCION DEL PRODUCTO

La panadería es un producto de primera necesidad considerada dentro de la canasta básica y

b) Principales compradores identificados.

Producto Principales Ubicación Volumen Periodicidad % de Documento Condiciones

pan Restaurante . Tampico Carta de

c) Ventajas de sus productos o servicios.

Nombre Producto Precio venta Condiciones Otros servicios Calidad

En Tampico hay aproximadamente 297,284 habitantes, en ciudad Madero 197,216 habitantes y

2.4 Programa de ventas.

a) Justificación de programa de ventas.

b) Resumen de ventas anuales.

PRESUPUESTO DE VENTA MENSUALES

a) Determinación del precio de venta.

Conchas $1.73 120 $4.00 $480.00 $272.40

La comercialización de nuestro producto, por su naturaleza, podemos realizarla en nuestras

c) Acciones de promoción y publicidad.

3.2 Proceso productivo o de prestación de un servicio.

Recepción y almacenamiento de materia prima conservándose en sus propios envases o

Para la formulación de este proyecto productivo de producción de panadería se utilizaron los

COSTO DE PRODUCCION 30 CONCHAS COSTO DE PRODUCCION 30 CEMITAS

COSTO DE PRODUCCION 30 BISQUET COSTO DE PRODUCCION 30 EMPANADAS

COSTO DE PRODUCCION 30 DONAS COSTO DE PRODUCCION 30 COLCHONES

COSTO DE PRODUCCION 30 MANTECADAS COSTO DE PRODUCCION 30 BOLILLOS

NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-251-SSA1-2009, prácticas de higiene para el proceso de

d) Relación del medio ambiente.

La fuente de abastecimiento de agua en el establecimiento es otorgada directamente del distribuidor

La conservación y uso adecuado del suelo.

Flora y/o fauna nociva.

e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas.

puesto No. De empleo Jornales Salario por Jornal Perfil requerido

PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

Azucar kg 294.2784 $ 15.00 $ 4,414.18

PROGRAMA DE ABASTO PARA PRODUCIR PAN DURANTE 6 SEMANAS

ANALISIS DE LA CAPACIDAD INSTALADA

AMASADORA DE 25KG HP 4 110 1 8 KG /H 20% 384

CHAROLAS 24X5X65 1 20 PZA 14% 25920

TANQUE ESTACIONARIO 80 LITROS 1 80 KG 50% 80

PINZA NEGRA 10 14.040