UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

UAPA

Escuela de Ciencias Jurídicas y Políticas

Carrera de Derecho
Asignatura: Legislación Monetaria y Financiera

Tarea II

Facilitador:

Simón Bolívar Santana, M.A.

Participante:

Lucila Torres Rodríguez 13-6092

Santiago de los Caballeros

República Dominicana
Julio 12 del 2017
TAREA II
1-Elabore un resumen contentivo de:

a) El origen del surgimiento del negocio de la banca en la República Dominicana.

b) La clasificación legal y moderna de los bancos.
c) Los criterios empleados para la clasificación de los bancos

A).- El origen del surgimiento del negocio de la banca en la República

Dominicana

Primeros bancos privados dominicanos

Se trata de la Compañía Bancaria Nacional que tuvo vigencia desde el año 1928
hasta 1933.

Entonces, muchas empresas comerciales dominicanas tenían departamentos

especializados para realizar algunas operaciones típicas de los bancos, pero no es
posible atribuirles tal condición. La característica principal de un banco es efectuar
préstamos con fondos obtenidos en su mayor parte de los depósitos de terceros.
Las empresas comerciales en el pasado realizaron operaciones bancarias,
utilizando su propio capital.

La compañía bancaria nacional fue la primera empresa privada propiedad de

dominicanos que se ocupó de prestar dinero con fondos obtenidos en depósitos.

Hubo otro banco privado, el Banco Comercial, creado por el francés Ysidoro
Mendel, a principios de 1886.

La empresa bancaria de 1928 fue fundada por un grupo de dominicanos

pertenecientes al sector político en el poder. El vicepresidente de la República, Dr.
José Dolores Alfonseca, aparecía nominado en la Junta Directiva del banco, el Lic.
J. R. Cordero Infante, Andrés Pastoriza y Rafael Espaillat.

La Compañía Bancaria Nacional se inició con un capital de 100,000 dólares. La

fuente principal de sus operaciones provenía de los depósitos del Partido
Nacional, en el poder.

La Compañía Bancaria Nacional fue la primera empresa crediticia dominicana que

se dedicó al sector de las inversiones para construcciones.

En la República Dominicana fue creado el Banco Central el 9 de octubre de 1947.

En la República Dominicana existen bancos del Estado y bancos de particulares.
En el banco del Estado, el capital pertenece a la nación.

En los bancos particulares pertenecen a personas particulares, bajo la forma de

sociedad anónima, generalmente que busca el interés de los socios.
Según la Ley General de los Bancos de la República Dominicana. Es la persona o
entidad pública o privada que se dedique dentro del territorio dominicano en forma
habitual y sistemática negocios de préstamos de fondos obtenidos del público en
forma de depósito, títulos u otras obligaciones de cualquier clase, serán bancos.

B).- La clasificación legal y moderna de los bancos

Los primeros indicios de regulación bancaria en República Dominicana aparecen

con el surgimiento del Banco Nacional de Santo Domingo en el año 1869.

En 1909 el Estado dominicano promulgó la primera Ley General de Bancos,

donde se establecen regulaciones específicas para bancos hipotecarios, emisores
y refaccionarios y surgen instituciones de crédito con las características de bancos
comerciales, bajo la supervisión y control de la Secretaría de Estado de Hacienda
y Comercio, denominada hoy Secretaría de Estado de Finanzas, la cual disponía
de interventores nombrados por el Poder Ejecutivo en cada banco para ejercer su
control.

En el 1947 se produce en el país una verdadera transformación del sistema

financiero, se crea la Unidad Monetaria Dominicana, el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos, esta última bajo la Ley 1530 del 9 de octubre del
1947.

Dicha ley fue modificada y sustituida por la Ley General de Bancos 708 del 14 de
abril del 1965, donde se pone a cargo del Superintendente de Bancos la
aplicación y administración del régimen legal de los bancos, bajo la dependencia
de la Secretaría de Estado de Finanzas. Aunque la Ley 708 se mantiene vigente,
ha sido modificada en algunos de sus artículos por la Junta Monetaria para
adecuarla a las necesidades y requerimientos de estos tiempos.

En la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de Noviembre del 2002 no se

establecen en ninguno de sus artículos este tipo de prohibiciones, por lo que
carecemos de las fuentes para dar respuesta fehaciente a esta pregunta.

El Banco Central retirará de circulación los billetes y monedas deteriorados por el

uso mediante su canje por otros aptos para circular. Sin embargo, el Banco
Central no estará obligado a canjear los billetes y monedas de identificación
imposible, los billetes y monedas de identificación imposible, los billetes que hayan
perdido más de las dos quintas (2/5) partes de su superficie, así como aquellos
que hayan sido usados para escribir sobre ellos cualquier clase de leyenda y las
monedas que tengan señales de limaduras, recortes o perforaciones, o que
adolezcan de cualesquiera otras imperfecciones no producidas por el desgaste
natural, retirando el Banco Central sin compensación dichos billetes y monedas y
procediendo a su desmonetización y a su registro en la cuenta de reserva general.
La Junta Monetaria determinará reglamentariamente, la forma de destrucción de
los billetes y monedas retirados de la circulación, mediante procedimientos que
garanticen pleno control y seguridad sobre la destrucción íntegra de los mismos.

Los metales resultantes de las monedas fundidas podrán ser vendidos por el
Banco Central y el producto de la venta se registrará como ingreso.

La Junta Monetaria determinará de acuerdo a la Ley las denominaciones de los

billetes y monedas de curso legal y sus características, así como la eliminación de
emisiones en circulación. Los cambios o eliminación de emisiones deberán ser
comunicados al público en general con la antelación suficiente para prevenir
adecuadamente a la población.

C).- Los criterios empleados para la clasificación de los bancos

Hay varios tratadistas de la materia que manifiestan la existencia de una

diversidad enorme de clasificaciones para las instituciones bancarias. Podríamos
indicar, entre otras, que esta clasificación se podría realizar atendiendo a la
evolución que han experimentado el surgimiento de los bancos, a la naturaleza de
sus actividades, a la índole del crédito que otorgan.

Criterio sobre la clasificación de los bancos

Los bancos comerciales son instituciones que conceden crédito con cargo a
fondos propios o a fondos que han tomado en préstamo o han creado.

Un depósito a la vista puede no parecer un billete de banco, pero son iguales en

dos aspectos fundamentales:

a) Los depósitos a la vista, como los billetes de banco son pasivos de los
bancos (promesas de pagar dinero de curso legal a la vista) y,
b) Ambos son usados como medio de pago de bienes y servicios.

Bancos de emisión

Es un banco con la facultad de emitir dinero en la economía. La facultad de emitir

dinero en la actualidad se encuentra restringida casi exclusivamente a los bancos
centrales de los países como bancos de emisión. Término utilizado en finanzas,
bancos, títulos y valores financieros.

Bancos especializados

Tienen una finalidad crediticia específica. Incluyen, Banca de Fomento, Banco

hipotecario, Banco de Segundo Piso.
Bancos actuales que existen en la República Dominicana

-Banco Central
-Banco de Reservas
-Banco Popular
-Nova Scotia
-Santa Cruz
-BHD
-Caribe
-Del Progreso
-Banco Cibao
-Banco Ademi
 BIBLIOGRAFÍA

Betancourt Álvarez, Opinio. Moneda y Banca. Guía de Estudio. Universidad

Autónoma de Santo Domingo. Tomos I y II.

Cedeño, Víctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomos I y II. Editora Unión
Empresarial, 1989 y sus actualizaciones del año 2004.

Constitución de la República Dominicana. Enero 26, 2010. Santo Domingo.

Coronado, Manuel. Derecho Bancario Monetario y Financiero. Ediciones Librería

Jurídica Internacional, República Dominicana, 2010.

Santana Rivera, Félix. Moneda, Banca y las Instituciones Financieras de la

República Dominicana. Editora Publicaciones Americana, 1981.

Ley 183-02 Código Monetario y Financiero.

Ley 288, de Fomento Industrial de fecha 30 de junio de 1966 y sus modificaciones.

Ley 92-04 del Programa de Excepcional de Prevención del Riesgo para las
Instituciones de Intermediación Financiera.

Ley 251, que Regula las Transferencias Internacionales de Fondos.