David Estiven Bautista Martinez

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Como asesor en finanzas y recuperación de cartera realizo un plan inversión en

el cual deduciendo cual es la opción que le da mayores beneficios se convierte las
alternativas a interés efectivo anual, también explicar cual opción es la que más le
conviene y además los criterios que debe tener en cuenta a la hora de acogerse a
un plan de inversión.

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.0675
4
I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625
-4
I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.1375
2
I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39 %
 d) El 29 % efectivo anual.
I efectivo : 29.00 %

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO

27 % anual trimestre vencido 29.85 %

25 % anual trimestre anticipado. 29.45 %
27.5 % anual semestre vencido. 29.39 %
29 % efectivo anual. 29.00 %

Dadas las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que
la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido ya que esta
es la que representa la tase de interés efectiva más alta comparándola con
las demás opciones.
Un plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene
unos pasos establecidos a seguir con fines muy específicos como lo son el
guiar la inversión por la mejor senda que sea segura. El plan de inversión en
fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad.
Para iniciar con el plan
DEFINIR UNOS OBJETIVOS.
Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es
decir el hecho de realizar una inversión debe tener incluido la obtención de
unos resultados que los llamamos objetivos en este momento la persona
debe establecer cuáles son esos objetivos.
RECURSOS DE INVERSION.
En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento
y cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se
debe calcular la relación entre gastos e ingresos para definir un número
determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para
invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula
Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales
conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar
los riesgos.
PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.
En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha. Pueden ser en fondos de
inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.
ANALIZAR LOS RESULTADOS.
En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existen
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si es necesario se
deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico de
la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias.