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Instrucciones:
6) En los casos que la SVS sancione con multa a una sociedad o a sus
directores o liquidadores:
VF
in 1
VP
VF = Valor futuro.
VP = Valor presente.
i = Tasa de interés.
n = Número de períodos.
a) 8,33%
b) 25%
c) 7,72%
d) 7,27%
0 - 0
1 9 X
2 11 20
3 9 29
4 Y 36
5 5 41
6 3 44
a) X = 8 e Y=5.
b) X = 9 e Y= 7.
c) X = 7 e Y=9.
d) X = 4 e Y=6.
42)La Unidad de Fomento es una unidad financiera:
a) Reajustable de acuerdo a la inflación medida según el IVP.
b) Reajustada en forma semanal.
c) Reajustable de acuerdo a la inflación medida según el IPC.
d) Reajustada en forma mensual.
77)El día 20 de julio de este año, las tasas promedio de los depósitos a
plazo en pesos, estaban en torno a un 5,9% anual y, las tasas de los
depósitos a plazo reajustables en Unidades de Fomento, en un nivel
aproximado de 6% real anual. A partir de esa información de
mercado, se puede concluir que:
a) Falta información por lo que no se puede concluir nada
b) La inflación de junio debe haber sido 0,4%
c) La inflación de junio debe haber sido 0% o negativa
d) Siempre estas tasas se asemejan
78)¿Cómo interpretaría usted que un bono emitido en enero del 2010, a
un interés de UF + 4% anual, hoy (31 de julio de 2012) se valorice a un
98% de su valor par?
a) Que la tasa de descuento (mercado) del bono es superior al 4% real
anual
b) Que la tasa de descuento (mercado) del bono es inferior al 4% real
anual
c) Que la tasa de descuento (mercado) del bono es igual al 4% real
anual
d) Falta información por lo que no se puede concluir nada
94)Suponga que usted debe determinar si una persona que cuenta con
inversiones financieras en valores, susceptibles de ser ofrecidos
públicamente en Chile o en el extranjero, por un monto igual o
superior a UF 2.000 puede ser considerada como inversionista
calificado. ¿Cuál de los siguientes antecedentes, por sí solo, le
permitiría cumplir con su tarea?
a) El inversionista cuenta con activos por UF 45.000.
b) El inversionista es un ingeniero comercial y cuenta con un magíster
en finanzas.
c) El inversionista es extranjero.
d) Durante los últimos cuatro trimestres, el inversionista ha realizado 10
operaciones.
96)En caso que una persona adquiera o enajene valores emitidos por la
sociedad anónima en la que se desempeña como director o
ejecutivo principal:
a) Deberá informar al pleno del directorio.
b) No tiene obligación de informar.
c) Deberá informar a la SVS y a las bolsas de valores en donde el emisor
se encuentre registrado.
d) Deberá informar al Depósito Central de Valores del país.
97)Si por motivos de su actividad laboral, conoce el origen ilícito de
activos que vienen del tráfico de estupefacientes, pero usted no ha
sido parte del delito, según la ley:
a) Usted no tiene ninguna obligación.
b) Debe dar aviso al encargado de prevención u oficial de
cumplimiento
c) Debe informar al comité de auditoría.
d) Informar a Carabineros
a) 18%
b) 22%
c) 20%
d) 30%
a) $ 25.000.000
b) $ 60.000.000
c) $ 100.000.000
d) $ 75.000.000
123) Ud. trabaja para un intermediario de valores y un cliente le
solicita la construcción de un portafolio. Si sabe que este cliente es
adverso al riesgo, usted seleccionará para dicho portafolio:
124) Bajo los supuestos del modelo CAPM, si la tasa libre de riesgo
es 5% y el retorno esperado de un portafolio es 19% ¿Cuál es el
premio por riesgo de ese portafolio?
a) 13%
b) 14%
c) 19%
d) 24%
1. Respuesta Correcta: d)
2. Respuesta Correcta: a)
3. Respuesta Correcta: a)
4. Respuesta Correcta: a)
5. Respuesta Correcta: a)
6. Respuesta correcta: a)
7. Respuesta correcta: a)
8. Respuesta Correcta: a) Referencia Art. 84º, Ley de Valores Nº 18.045
9. Respuesta correcta: a) Referencia Art. 52º Ley de Valores Nº 18045
10. Respuesta Correcta: a) Artículo 11° Ley N° 18.046
11. Respuesta Correcta: d) Art. 71° Bis Ley N° 18.046
12. Respuesta Correcta: a) Referencia Art. 71º Ley de Valores Nº 18.045
13. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 76º Ley de Valores Nº 18.045
14. Respuesta Correcta: a) Referencia Art. 91º Ley Nº 18.045
15. Respuesta Correcta: d)
16. Respuesta Correcta: c) Art. 26° Ley de Valores
17. Repuesta Correcta: c) Ley de S.A.
18. Respuesta Correcta: c) Artículo 166° Ley de Valores
19. Respuesta Correcta: a)
20. Respuesta Correcta: a)
21. Respuesta Correcta: c)
22. Respuesta Correcta: b)
23. Respuesta Correcta: d)
24. Respuesta Correcta: c)
25. Respuesta Correcta: b)
26. Respuesta Correcta: c)
27. Respuesta Correcta: b)
28. Respuesta Correcta: d)
29. Respuesta Correcta: b) Artículo 57 Ley N°18.046
30. Respuesta Correcta: a) Porque al ser la tasa más baja, más alto es el
valor presente de la inversión.
31. Respuesta Correcta: a)
32. Respuesta Correcta: c)
33. Respuesta Correcta: b)
34. Respuesta Correcta: d)
35. Respuesta Correcta: a)
36. Respuesta Correcta: c)
37. Respuesta Correcta: b)
38. Respuesta Correcta: c)
39. Respuesta Correcta: c)
40. Respuesta Correcta: d)
41. Respuesta Correcta: b)
42. Respuesta Correcta: c)
43. Respuesta Correcta: c)
44. Respuesta Correcta: d)
45. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 24 y 32 Ley de Valores Nº
18045
46. Respuesta correcta: a) Referencia Arts. 24 y 25 Ley de Valores
Nº18045
47. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 1º Ley de Valores Nº 18045
48. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 52 Ley Nº18045
49. Respuesta correcta: a) Referencia Art. 164 Ley Nº 18045
50. Respuesta correcta: a) Referencia Art.3º Ley Nº 19.913
51. Respuesta correcta: b) Referencia Art. 71 Ley 18.045
52. Respuesta correcta: c) Referencia Art. 88 Ley 18.045
53. Respuesta correcta: b) Referencia Art. 112021 Ley 18.046 de
Sociedades Anónimas.
54. Respuesta correcta: d) El coeficiente Beta, se refiere a la dispersión
del rendimiento de la acción, en relación al rendimiento del
mercado, en distintos periodos.
55. Respuesta correcta: d) Art. 3659 de SAFP 573
56. Respuesta correcta: c) Referencia Art. 1 del DL 3.500
57. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 23 DL 3.500
58. Respuesta correcta: b)
59. Respuesta correcta: a)
60. Respuesta correcta: b)
61. Respuesta correcta: a)
62. Respuesta correcta: c)
63. Respuesta correcta: b)
64. Respuesta correcta: a)
65. Respuesta correcta: b) El riesgo de Mercado se origina cuando los
factores que determinan la valoración del instrumento (precios de
mercado), varían de modo tal (fluctuación negativa), que generan
una pérdida o detrimento
66. Respuesta correcta: c) El riesgo de crédito surge cuando quien
contrajo la deuda (contraparte deudora de la obligación) no tiene la
capacidad de honrar el compromiso asumido (incumplimiento)
67. Respuesta correcta: a) Según el Comité de Basilea se define riesgo
operacional como el riesgo de sufrir pérdidas, debido a la
inadecuación o a fallas en los procesos, personal y sistemas internos
o bien a causa de eventos externos, lo que incluye el riesgo legal
pero excluye a los riesgos reputacional, estratégico y sistémico. Dado
lo anterior, es la respuesta “a” porque se diseñó un producto
financiero para evitar que la volatilidad de los mercados generara
pérdidas no deseadas, minimizando así el riesgo de mercado. El
problema fue que se generaron pérdidas por volatilidad más allá de
lo esperado, producto de un error o falla en el diseño de la
cobertura.
68. Respuesta correcta: d) Según el Comité de Basilea se define riesgo
operacional como el riesgo de sufrir pérdidas, debido a la
inadecuación o a fallas en los procesos, personal y sistemas internos,
o bien, a causa de eventos externos, lo que incluye el riesgo legal
pero excluye a los riesgos reputacional, estratégico y sistémico. Es la
respuesta “d” porque el deterioro de los resultados de la compañía se
debieron a una errada visión del desarrollo de la evolución de las
preferencia de los consumidores, creando productos que no
cumplían todas las necesidades del mundo moderno, cosa que
cumplieron los nuevos iPhone. Como consecuencia de ello, perdió
mercado y se deterioró su situación patrimonial (riesgo de crédito).
69. Respuesta correcta: b)
70. Respuesta correcta: b)
71. Respuesta correcta: c)
72. Respuesta correcta: a)
73. Respuesta correcta: a)
74. Respuesta correcta: a)
75. Respuesta correcta: a)
76. Respuesta correcta: c)
77. Respuesta correcta: a)
78. Respuesta correcta: a)
79. Respuesta correcta: b)
80. Respuesta correcta: d)
81. Respuesta correcta: b) Referencia : http://www.uf.cl/DefUF.htm
82. Respuesta correcta: b) Referencia Bolsa de Comercio: Precios y
Estadísticas Ficha técnica IGPA
83. Respuesta correcta: a) Referencia Manual de Operaciones Bolsa de
Valores.
84. Respuesta correcta: d) Referencia Manual de Operaciones Bolsa de
Valores
85. Respuesta correcta: a) Referencia Manual de Operaciones Bolsa de
Valores
86. Respuesta correcta: d)
87. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 45º D.L. Nº3.500, número 2,
inciso décimo octavo.
88. Respuesta correcta: b)
89. Respuesta correcta: d) Artículo 35º,36ª y 42ª, Reglamento BCS
90. Respuesta correcta: a)
91. Respuesta correcta: c)
92. Respuesta correcta: c)
93. Respuesta correcta: a)
94. Respuesta correcta: b)
95. Respuesta correcta: a)
96. Respuesta correcta: c)
97. Respuesta correcta: b)
98. Respuesta correcta: c) interés simple= P* i * t =$1.000.000.-*0,1 * 4=
$400.000.-
99. Respuesta correcta: b)
100. Respuesta correcta: c)
101. Respuesta correcta: b) Referencia Art. 11º, Ley Nº 18.046
102. Respuesta correcta: d) Referencia Art. 88º, Ley de Valores
Nº18.045
103. Respuesta correcta: b)
104. Respuesta correcta: b) Referencia NCG Nº18
105. Respuesta correcta: c)
106. Respuesta correcta: c)
107. Respuesta correcta: b)
108. Respuesta correcta: d)
109. Respuesta correcta: b)
110. Respuesta correcta: b)
111. Respuesta correcta: a)
112. Respuesta correcta: c)
113. Respuesta correcta: c) Referencia Art. 165 Ley de Valores
Nº18.046
114. Respuesta correcta: a)
115. Respuesta correcta: a) Referencia Art.71º bis Ley de Valores Nº
18.046
116. Respuesta correcta: b) Referencia Art.10º inciso 2º Ley de
Sociedades Anónimas Nº18.046
117. Respuesta correcta: a)
118. Respuesta correcta: c)
119. Respuesta correcta: d)
120. Respuesta correcta: b)
121. Respuesta correcta: b)
122. Respuesta correcta: a)
123. Respuesta correcta: c)
124. Respuesta correcta: b)
125. Respuesta correcta: a)
126. Respuesta correcta: c)
127. Respuesta correcta: d) Referencia DL Nº1.179 Art. Nº27
128. Respuesta correcta: c)
129. Respuesta correcta: c)
130. Respuesta correcta: c)
131. Respuesta correcta: c)