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ANALISIS DE LA IMPLEMENTACION DEL PETRO EN VENEZUELA COMO OPCION

PARA SALIR DE LOS PROBLEMAS ECONOMICOS DEL PAIS

Facultad De Ciencias Económicas, Administrativas y Contables

Leonardo José Agamez Polo

Angie Patricia Caro Flórez, Cristian Camilo Brito Alemán, Luisa Gabriel García

Moreno y Ronal Anibal Zambrano

2018

Universidad Del Sinú Elías Bechara Zainum

Montería – Córdoba
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CONTENIDO

ANALISIS DE LA IMPLEMENTACION DEL PETRO EN VENEZUELA COMO OPCION

PARA SALIR DE LOS PROBLEMAS ECONOMICOS DEL PAIS ............................................... 3
FORMULACION DEL PROBLEMA ............................................................................................... 3
DESCRIPCION DEL PROBLEMA .................................................................................................. 4
JUTIFICACION DE LA INVESTIGACION .................................................................................... 6
OBJETIVO GENERAL ..................................................................................................................... 7
OBJETIVOS ESPECIFICOS ......................................................................................................... 7
HIPOTESIS ...................................................................................... Error! Bookmark not defined.
VARIABLES ................................................................................... Error! Bookmark not defined.
TIPO DE INVESTIGACION .......................................................... Error! Bookmark not defined.
MARCO CONCEPTUAL .................................................................................................................. 8
MARCO LEGAL ............................................................................................................................. 12
CONCLUCION:............................................................................................................................... 28
Bibliografía....................................................................................................................................... 30
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ANALISIS DE LA IMPLEMENTACION DEL PETRO EN VENEZUELA COMO

OPCION PARA SALIR DE LOS PROBLEMAS ECONOMICOS DEL PAIS

FORMULACION DEL PROBLEMA

La evolución de la criptomoneda en el mundo ha sido muy significativa tal como nos lo indica

las distintas páginas que hablan acerca de la criptomoneda (tales como criptomonedas.com y

artículos de cuestionesdelavidahoy.com) en las cuales afirman que el trabajar con criptomonedas

brinda mucha seguridad y confianza en su utilización y ademas brinda un buen ingreso para

aquellos mineros que tienen buenos procesadores y esto ha llamado la atención de Venezuela, y lo

ha motivado para trabajar fuertemente con las criptomedas y lanzar al mercado su propia

criptomoneda, “Ya otros países como China, Estonia, Suecia y Canadá habían barajado esta

opción, llevados por el ‘boom de las monedas digitales, que están en su mejor momento”

(PORTAFOLIO, 2017), Venezuela hoy por hoy atraviesa la más grande inflación de

Latinoamérica que en 2017 termino con una inflación del 2.000% (PORTAFOLIO, 2017) lo cual

resulta impresionante, el gobierno venezolano en una búsqueda de mejoramiento cree que con la

implementación de esta criptomoneda, obtendrá una solución a la crisis que atraviesa este país,

pero,

¿Es la criptomoneda Petro la solución ideal del gobierno venezolano para afrontar la grave

situación economía que atraviesa el país?

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DESCRIPCION DEL PROBLEMA

Basados en el artículo de ENCOVI, Encuesta Nacional De Condiciones De Vida Venezuela

2016, “los hogares venezolanos está en la pobreza y 9.6 millones de los habitantes comen dos o

menos comidas al día”; lo que nos deja entre ver las condiciones en que se encuentra el país por

las direcciones económicas que tiene el país.

Las vidas y el tiempo transcurrido son importantes como el tiempo en que dedicamos a meditar

las decisiones, así mismo lo hizo el pueblo venezolano, al momento en que decidieron elegir a sus

gobernantes y aceptar las políticas económicas que implementaron, y que hoy le llenan de

sufrimiento diariamente su vida.

Con las nuevas prácticas que implemento en ese entonces el presidente Chávez y que hoy

prevalecen en el modelo asistencialista: programas de construcción de vivienda, aumento de las

pensiones de los ancianos y acceso a la atención primaria a la salud. El abogado y magister en

Leyes y Estudios Jurídicos Internacionales de la Universidad de Nueva York, advierte que es “un

modelo que no es sostenible”, ya que con el tiempo la utilización de la renta producida por el

petróleo como principal fuente de ingresos para la economía del país se iba a quedar sin fondos.

Daniel Rey, economista de la Universidad de los Andes, MBA de la misma universidad y

analista económico experto en finanzas internacionales. Expresa: Mientras estuvo vivo Chávez la

gente confiaba en él. Tenía legitimidad, carisma y lograba cierta estabilidad y apoyo popular.

Además, esto se reforzaba con los ingresos por exportaciones petroleras” y sostiene Margarita

López Maya, historiadora venezolana, doctora en Ciencias Sociales de la Universidad Central de

Venezuela y experta en la política de Venezuela. “Mientras estuvo vivo Chávez la gente confiaba
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en él. Tenía legitimidad, carisma y lograba cierta estabilidad y apoyo popular. Además, esto se

reforzaba con los ingresos por exportaciones petroleras” (MERCADO, 2018)

Según la Organización de los Países Exportadores de Petróleo (OPEP) "Venezuela tiene la

mayor reserva de petróleo del mundo, con 300.878 millones de barriles, le siguen Arabia Saudita e

Irán. A pesar de esto, los precios del mercado internacional petrolero son inestables. “El

comportamiento de los precios del petróleo está atado a lo que ocurra con los jugadores del

mercado internacional. Por el lado de la demanda, los grandes jugadores son Estados Unidos,

China e India; por el lado de la oferta, están Oriente Medio y Estados Unidos”, explica Rey.

Mientras que en el 2014 el barril costaba 108 dólares, hoy el valor es de US$ 48,97, según

MacroTrends. “El Gobierno venezolano no ha podido encontrar un mecanismo para sobrellevar la

caída de los precios”."

La economía no ha favorecido las actividades del gobierno para mitigar la crisis presentada en

los últimos años, prueba de eso es el precio del barril del petróleo que ha estado en decadencia por

la alta cantidad de oferentes en el mercado, por esto mismo presento una crisis amplia ya que el

principal sostenimiento de Venezuela y su gobierno era la rente que dejaba el petróleo. Lo que

llevo al gobierno de Venezuela a buscar nuevas iniciativas, para la solución del problema.

"El gobierno de Venezuela, con problemas de ingresos, en medio de una grave crisis y

presionado por las sanciones financieras de Estados Unidos, lanzó el Petro y lo promociona como

una solución para poder financiarse y resolver los muchos males que asolan su economía.

Entre los objetivos está crear una moneda alternativa al dólar y una economía digital y

transparente para el beneficio de los países emergentes y alejados del sistema financiero mundial,

controlado desde Estados Unidos. Quiere que Venezuela sea "referencia global de soberanía frente
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a los grandes centros financieros globales". Con el Petro, además, el gobierno busca un ingreso

que ahora no encuentra. En abril deberá hacer frente a nuevos pagos de deuda que no puede

refinanciar por las sanciones de Estados Unidos." (6 claves para entender el petro, la criptomoneda

de Venezuela, 2018)

Soluciones, es lo que busca Venezuela eso lo ha llevado al dirigente a tomar caminos distintos

que explorar que podrían sacar al país de la crisis, más el gran peso de las sanciones colocadas por

los grandes centros financieros han llevado a la implementación y uso de la moneda virtual, que

tiene unas altas proyecciones con el fin de lograr una estabilidad y tener de nuevo el apoyo de los

electores que en los últimos tiempos no ha mostrado un apoyo favorable hacia la gestión y el

gobierno que los rige

JUTIFICACION DE LA INVESTIGACION

La evolución de la tecnología a nivel mundial ha sido significativa, cada vez más las personas

buscan comodidad para sus vidas y gracias a los grandes avances tecnológicos y las ingeniosas

ideas surgidas a través de estos mismo medios se ha podido satisfacer muchas de las necesidades

básicas de las personas, tal es el caso de las transacciones cibernéticas, y las criptomonedas

actualmente han sabido acaparar este mercado.

Esta investigación es importante debido a que analizaremos el impacto que traerá consigo la

implementación de esta nueva criptomoneda respaldada por el petróleo que ha desarrollado

Venezuela, en su mismo país, es decir identificar los beneficios y perjuicios que traerá consigo la
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implementación de esta nueva criptomoneda, es muy importante tener en cuenta la evolución que

han tenidos las criptomonedas en el mundo y lo importante que han llegado a ser en la economía

mundial.

Existente muchas personas en el mundo que no están de acuerdo con la criptomoneda debido a

que no presenta un respaldo económico como las monedas implementadas en los distintos países

tales como el peso colombiano o el dólar estado anídense, pero la criptomoneda venezolana espera

con el petro proporcionar confianza con la utilización de esta criptomoneda debido a que como

bien lo mencionábamos anteriormente estará respalda por el petróleo.

Y además de llegar a ser esta la solución que espera Venezuela para su país se convertiría en la

motivación de otros países para que cada uno como gobierno impulse nuevas criptomonedas

respaldadas por sus riquezas y puedan entrar a un mercado muy llamativo y a la vanguardia de la

actualidad tecnológica.

OBJETIVO GENERAL

Analizar las posibles soluciones que espera obtener Venezuela con la nueva utilización de la

moneda virtual para mejorar su economía

OBJETIVOS ESPECIFICOS

Conocer la situación económica que atraviesa Venezuela

Saber lo que es una criptomoneda y como es su funcionamiento

Comparar la criptomoneda Venezolana con las otras ya existentes

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Conocer la evolución que han tenido las criptomonedas en el mundo

Identificar si realmente es la criptomoneda la solución que espera el gobierno venezolano para

la crisis que vive actualmente

MARCO TEORICO

Para nadie es un secreto que la situación de Venezuela últimamente no ha sido la mejor, debido

a esto el gobierno se ha visto en la obligación de crear nuevas medidas para mejorar la situación

económica y aumentar la confianza del pueblo, por esto el estado venezolano lanzo la nueva

criptomoneda el petro”, la nueva moneda digital que diferencia de la mayoría de criptomonedas

que hay en “El mercado (como bitcoin o ether), el petro cuenta con un respaldo físico: las reservas

nacionales de oro, petróleo, gas y diamantes de Venezuela. Se espera con este poder mejorar los

problemas inflacionarios del país.

La decisión del gobierno de Venezuela se dio por la grave situación económica de la nación:

“Durante los últimos 4 años Venezuela ha experimentado la mayor crisis financiera de su historia,

situación que ha resultado en una devaluación de su moneda nacional, el bolívar” (Nace el petro, la

criptomoneda venezolana: ¿qué es? ¿cómo se comercializará? ¿podría salvar la economía de

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Venezuela?, 2018), escribió el Gobierno venezolano en la página web oficial de su nueva

criptomoneda. Así, con esta idea lo que pretende es que el país se vuelva financieramente

independiente y, además, evadir las sanciones económicas impuestas por Estados Unidos.

De acuerdo las informaciones distribuidas por el gobierno de la nación, en marzo se espera que

comience la venta privada del petro, así como diversos cambios y ajustes definitivos de su red de

funcionamiento. Entre marzo y abril se lanzará la Oferta Inicial del petro para, ya en ese último

mes, comenzar con las pruebas finales de la red petro e iniciar las operaciones con esta

criptomoneda en las casas de cambio digitales. (Nace el petro, la criptomoneda venezolana: ¿qué

es? ¿cómo se comercializará? ¿podría salvar la economía de Venezuela?, 2018)

FUNCIONAMIENTO DEL PETRO

El Gobierno de Venezuela ha creado una página web específica para explicar cómo usar su

criptomoneda. “Solo debe abrir una billetera digital (wallet) de petro”, se indica en la misma: “Una

vez abierta, su billetera generará una dirección electrónica que se podrá compartir con cualquiera

quienes quieran transferir PTR a su billetera”, se puede leer en la web.

Venezuela aseguró que garantizaría la aceptación del petro “como forma de pago de impuestos,

tasas, contribuciones y servicios públicos nacionales”. (Nace el petro, la criptomoneda venezolana:

¿qué es? ¿cómo se comercializará? ¿podría salvar la economía de Venezuela?, 2018)

CUANTO EQUIVALDRA EL PETRO

Según el Gobierno venezolano, se tomará como referencia “el precio del barril de la cesta

venezolana del día anterior con un descuento. De esta forma se garantizará que el comprador

siempre tenga un valor de recuperación ajustado a su inversión”. Un punto también discutido por

Monaldi: “El anuncio es que van a emitir cien millones, que ellos dicen que eso es equivalente, al
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precio del barril de la cesta venezolana hoy en día, a más o menos 6.000 millones de dólares. Pero,

a ese precio, significaría que la gente cree que un petro es igual a un barril, y eso es absolutamente

ridículo”, expresó. (Nace el petro, la criptomoneda venezolana: ¿qué es? ¿cómo se comercializará?

¿podría salvar la economía de Venezuela?, 2018)

El gobierno venezolano aseguró también que los pagos en PTR “serán aceptados según su valor

en bolívares a la tasa resultante de las operaciones de los sitios de intercambio autorizados,

determinada por mecanismos de mercado y de conformidad con las disposiciones legales emitidas

por las autoridades competentes de la República”, según se puede leer en la misma web.

¿Se puede considerar el petro como una criptomoneda?

Las criptomonedas son formas de intercambio digital que carecen de regulaciones digitales

legales, y su valor está supeditado a la confianza que los usuarios le otorguen.

Pero a pesar de que el gobierno venezolano considera al petro como un criptoactivo, en realidad

no cumple con los estándares de criptomonedas como el bitcóin o el ether. ¿Por qué?

DIFERENCIAS ENTRE EL PETRO Y OTRAS CRIPTOMONEDAS

El petro Otras citromonedas

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-Estará respaldado por recursos -No están respaldadas por ningún bien

minerales: petróleo, oro, gas y diamante. físico ni material.

- Es el primer criptoactivo emitido y - Es un activo descentralizado que no está

regulado por un Estado. regulado por ningún ente digital.

- Su precio no será fluctuante. Su precio - Su precio es volátil y fluctuante. Está

variará según lo haga la cesta del crudo sujeto a especulación en los mercados a

venezolano. futuro de criptomonedas.

- Opera al margen del sistema financiero

mundial, de los Bancos Centrales y de la

Banca Comercial.

Para Alejandro Beltrán, experto en monedas digitales y creador de Buda.com, una plataforma

de intercambio de activos digitales, el petro, al estar respaldado con el gobierno de Venezuela,

técnicamente no cumple con las funciones de una criptomoneda." (El petro no es una

criptomoneda como las otras, 2018) A diferencia del bitcóin, el petro es centralizado, es decir,

tiene el respaldo de emisión y creación de un gobierno, en este caso el venezolano. De hecho, esa

moneda no cumple con procesos de minado (disponer capacidades de cómputo para resolver

problemas matemáticos), ya que no se están descubriendo monedas. Lo que está haciendo

Venezuela es emitir monedas digitales al mercado", añadió.

En ese orden de ideas, según el analista, el petro se debe considerar como dinero digital, pues

"en la teoría economía las monedas están respaldas por los gobiernos y los bancos centrales". (El

petro no es una criptomoneda como las otras, 2018)

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Así que aunque el gobierno Venezolano considera el petro como una citromoneda en realidad

en comparación a otras este no cumple con dichas características aunque ambas sean por si decirlo

“Moneda Digital”, aun así el petro se cuenta con mayor confianza por parte del pueblo y los

inversionistas que quieran invertir en esta nueva moneda ya que este tiene un respaldo físico en el

petróleo y como es bien sabido Venezuela es un país el cual .cuenta con una de las mayores

reservas aprobadas en todo el mundo

¿Sera la criptomoneda la solución a la situación económica de Venezuela?

Especialistas de todas partes ven con fuerte entusiasmo la propuesta. Uno de los primeros en

dejarlo claro fue Max Keiser, experto en finanzas y tecnología de Russia Today. El mismo día del

anuncio aseguró que Venezuela dio un paso enorme para tener un mecanismo revolucionario de

financiamiento, en el que ningún Estado podrá impedir ni poner sanciones para boicotear la

llegada de capitales. (Kucher, 2017)

Podríamos decir así que el petro tiene todas las oportunidades para poner el mercado digital a

sus pies, si cumple con lo prometido y no cambia las reglas del juego además de poder mejorar su

economía y ganar nuevamente la confianza del pueblo y los inversionistas

MARCO LEGAL
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En el Decreto N° 3.292, se determina como respaldo para la implementación de

operaciones de intercambio financiero y comercial a través de criptoactivos, el desarrollo

potencial de 5.342 mil millones de barriles de Petróleo Original en Sitio (POES), tanto pesado

como extra pesado. Esto permitiría a las entidades responsables realizar legalmente actividades de

comercialización de criptomonedas que utilicen el petróleo de la reserva nacional (García, 2018)

Gaceta Oficial 6346 del 8 diciembre 2017

Decreto 3.196, mediante el cual se autoriza la creación de la Superintendencia de los

Criptoactivos y actividades conexas Venezolana.

PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA

Decreto N° 3.196 08 de diciembre de 2017

NICOLÁS MADURO MOROS

Presidente de la República

Con el supremo compromiso y voluntad de lograr la mayor eficacia política y calidad

revolucionaria en la construcción del socialismo, la refundación de la Nación venezolana, basado

en los principios humanistas, sustentado en condiciones morales y éticas que persiguen el progreso

de la Patria y del colectivo, por mandato del pueblo, de conformidad con lo establecido en el

artículo 226 de la Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, y en ejercicio de las

atribuciones que me confieren el numeral 2 y 11 del artículo 236 ejusdem, concatenado con los

artículos 15, 16, 46 y 94 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Orgánica de la

Administración Pública, en concordancia con el artículo 3° del Decreto N° 3.074 de fecha 11 de

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septiembre de 2017 mediante el cual se declaró el Estado de Excepción y de Emergencia

Económica en todo el Territorio Nacional, prorrogado mediante Decreto N° 3.157 de fecha 10 de

noviembre de 2017, en Consejo de Ministros,

CONSIDERANDO

Que es necesario el desarrollo de una nueva Divisa Internacional, que será el futuro de las divisas

alineada en las ideas y propuestas del Comandante Hugo Chávez, con respaldo en Materias Primas

como Petróleo, así como otros commodities, entre ellos el oro, diamante, coltán y el gas; apoyada

y desarrollada por el Gobierno de la República Bolivariana de Venezuela,

CONSIDERANDO

Que es imperioso dictar medidas especiales, excepcionales y temporales, para proteger al Pueblo y

garantizar de manera efectiva una economía capaz de mantener la cohesión social y la estabilidad

política, esenciales para la vida e impedir que continúen los ataques contra la Patria provocados

por sectores económicos y políticos de un sector de la oposición,

CONSIDERANDO

Que es deber del Gobierno Nacional aportar todo esfuerzo a su alcance para la recuperación

económica del País y el impulso del modelo económico productivo, sustentable e independiente a

través de una nueva divisa internacional,

CONSIDERANDO

Que el “PETRO” es de característica cripto-activo intercambiable por bienes y servicios, y por

dinero fiduciario en las casas de intercambio de cripto-activo nacionales e internacionales, y al

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mismo tiempo ejerce funciones de commodities, ya que se puede utilizar como un instrumento de

refugio financiero por estar respaldado en barriles de petróleo venezolano, en la forma de un

contrato de compra/venta con la posibilidad de ser canjeado por petróleo físico.

DECRETO

ARTÍCULO 1°. Se autoriza la creación de la Superintendencia de los Criptoactivos y actividades

conexas Venezolana, como servicio desconcentrado sin personalidad jurídica, administrado,

supervisado e integrado a la Vicepresidencia de la República, con capacidad de gestión

presupuestaria, administrativa y financiera sobre los recursos que le correspondan, el cual se regirá

por lo dispuesto en este Decreto y demás normativa que le resulten aplicable.

ARTÍCULO 2°. La Superintendencia de los Criptoactivos y actividades conexas venezolana,

estará a cargo de un Superintendente o Superintendenta, designado por el Presidente de la

República.

ARTÍCULO 3°. El presente Decreto tiene por objeto, establecer dentro de las políticas del

desarrollo integral de la Nación y de manera lícita, las condiciones regulatorias previstas en el

Código Civil Venezolano la compra/venta de activos financieros, aplicación, uso y desarrollo de

tecnologías Blockchain (cadena de bloques), minería, desarrollo de nuevas criptomonedas en

el país, con la finalidad de apostar por una economía capaz de mantener la cohesión social y la

estabilidad política.

ARTÍCULO 4°. Esta Criptomoneda Venezolana el “PETRO”, se trata de Petróleo Venezolano

cotizado en la cesta OPEP, así como otros commodities, entre ellos el oro, diamante, coltán y el
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gas.

Cada unidad de PETRO tendrá como respaldo físico, un contrato compra-venta por un (01)

barril de petróleo de la cesta de crudo venezolano o cualquier commodities que decida la Nación.

ARTÍCULO 5°. El tenedor de los PETRO podrá realizar el cambio del valor de mercado del

cripto-activo por el equivalente en otra criptomoneda o en Bolívares al tipo de cambio de

mercado publicado por la casa de intercambio de cripto-activo nacional.

El tenedor de los PETRO podrá realizar el cambio del valor de mercado del cripto-activo por el

equivalente en una criptomoneda o por una moneda fiduciaria en los Exchanges Internacionales.

El tenedor de cada PETRO será poseedor de una billetera virtual, la cual será de su entera

responsabilidad, así como todos los riesgos asociados al manejo y custodia de la misma.

ARTÍCULO 6°. La Casa de Intercambio será la figura que brinde la infraestructura para la

negociación secundaria de los criptoactivos (PETRO), donde compradores y vendedores, abrirán

y cerraran posiciones, y donde se podrá realizar el cambio del cripto-activo por el equivalente en

Bolívares, de conformidad con el tipo de cambio que en esta se maneje. Asimismo, podrá ser

intercambiada por su equivalente en criptomonedas.

ARTÍCULO 7°. La Casa de Intercambio cripto-activo (Exchange internacional) serán las

plataformas que brinden la infraestructura para la negociación secundaria de los criptoactivos

(PETRO), donde compradores y vendedores, abrirán y cerraran posiciones, y donde se podrá

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realizar el cambio del cripto-activo por el equivalente en moneda fiduciaria, de conformidad con el

tipo de cambio vigente al momento de la negociación. Asimismo, podrá ser intercambiada por su

equivalente en otras criptomonedas.

ARTÍCULO 8°. La colocación inicial se hará a través de subasta o asignación directa, realizada

por la Superintendencia de los Criptoactivos y actividades conexas Venezolana, de conformidad

con el número de barriles en reservas otorgados como respaldo por el Ejecutivo Nacional para

el PETRO, así como el número de PETRO que se encuentren en circulación.

ARTÍCULO 9°. La custodia estará descentralizada una vez que la Superintendencia de los

Criptoactivos y actividades conexas Venezolana haya realizado la subasta inicial y asignado los

cripto-activos a los inversionistas.

ARTÍCULO 10. El funcionamiento y la organización interna de la Superintendencia de los

Criptoactivos y actividades conexas Venezolana se definirán en su Reglamento Interno y demás

normas de funcionamiento que se dicten al efecto.

ARTÍCULO 11. El Vicepresidente Ejecutivo de la República Bolivariana de Venezuela

coordinará con el Ministro del Poder Popular de Economía y Finanzas, las gestiones pertinentes

con el objeto de obtener los recursos financieros y presupuestarios necesarios para el

funcionamiento de la Superintendencia.

ARTÍCULO 12. El Vicepresidente Ejecutivo de la República Bolivariana de Venezuela y el

Superintendente de los Criptoactivos y actividades conexas Venezolana, quedan encargados de la

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ejecución de este Decreto.

ARTÍCULO 13. El presente Decreto entrará en vigencia a partir de la fecha de su publicación en

la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela.

Dado en Caracas, a los ocho días del mes de diciembre de dos mil diecisiete. Años 207° de la

Independencia, 158° de la Federación y 18° de la Revolución Bolivariana.

Ejecútese,

(LS.)

NICOLAS MADURO MOROS

(Gaceta, 2017)

Parece que los daños que el banco asevera sufrir son solo especulaciones por ahora. La decisión

del banco está basada en la suposición de que la actividad de la compañía viene con riesgos que

violan las provisiones de la ley, y es probable que el banco sea el que pague por la materialización

de estos riesgos. Sin embargo hasta ahora, y por más de cinco años en los que la casa de cambio ha

estado operando, estos temores no se han materializado. Corte Suprema de Justicia , Israel

(Rivero, 2018)

Marco regulatorio de BitLicense Reglas finales De acuerdo con la Ley de Procedimiento

Administrativo del Estado de Nueva York (SAPA), las reglas finales del DFS para la actividad

comercial de la moneda virtual se han publicado en la edición del 24 de junio de 2015 del Registro

del Estado de Nueva York. Vea una copia de las reglas finales: 23 NYCRR Parte 200 Monedas

virtuales. Estas reglas finales reflejan los comentarios recibidos por el Departamento de
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conformidad con el proceso de SAPA en respuesta a las reglas propuestas publicadas en las

ediciones del 23 de julio de 2014 y 25 de febrero de 2015 del Registro del Estado de Nueva York.

(new york state, 2015)

La Sección 13 enmendaría la ley 31 U.S.C. § 5312 para incluir los fondos almacenados en

formato digital dentro de la definición de instrumentos monetarios. Esto sometería efectivamente a

esos dispositivos a los requisitos de información sobre lavado de dinero en virtud de la Ley de

Secreto Bancario, en los casos en que el valor almacenado sea superior a 10.000 dólares.

Propuesta de Ley de Lucha contra el Lavado de Activos, Financiamiento delTerrorismo y

Falsificación de 2017 (Bastardo, 2017)

CARTA CIRCULAR 29 DE 2014

( Marzo 26 )

Señores

REPRESENTANTES LEGALES, MIEMBROS DE JUNTA DIRECTIVA, REVISORES

FISCALES Y CONTRALOR NORMATIVO DE ENTIDADES VIGILADAS Y PÚBLICO EN

GENERAL.

Apreciados señores:

La Superintendencia Financiera de Colombia teniendo en cuenta el auge de los instrumentos

denominados ¿monedas virtuales¿ y los recientes problemas que han enfrentado las plataformas

transaccionales en las que se cotizan y negocian estas ¿monedas¿, en especial, la

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denominada Bitcoin, considera necesario que tanto las entidades vigiladas como el público en

general, conozcan y entiendan los riesgos a los que se exponen cuando adquieren y transan con

estos instrumentos los cuales no están regulados, ni respaldados por ninguna autoridad monetaria o

activos físicos, y cuya aceptación es muy limitada.

La utilización de ¿monedas virtuales" como el Bitcoin exponen al público en general a los

siguientes riesgos:

 De conformidad con el Banco de la República, la Ley 31 de 1992 establece que el

peso es el único medio de pago de curso legal con poder liberatorio ilimitado. En

consecuencia, el Bitcoin ¿no es un activo que tenga equivalencia a la moneda legal de

curso legal en Colombia al no haber sido reconocido como moneda en el país¿. Así mismo

señala que ¿no es un activo[1] que pueda ser considerado una divisa, de acuerdo con los

criterios del Fondo Monetario Internacional, dado que tampoco cuenta con el respaldo de

los bancos centrales de otros países y por lo tanto no tiene poder liberatorio ilimitado para

la extinción de obligaciones¿. Por lo anterior, ¿la regulación cambiaria no contempla una

normativa respecto al Bitcoin y por tanto no puede utilizarse en las operaciones de que

trata el Régimen Cambiario contenido en la Resolución Externa No 8 de 2000 de la Junta

Directiva del Banco de la República¿[2].

 Las ¿monedas virtuales¿ no se encuentran respaldadas por activos físicos, por un

banco central, ni los activos o reservas de dicha autoridad, por lo que el valor de

intercambio de las mismas podría reducirse drásticamente e incluso llegar a cero. Por lo

anterior, las personas se exponen a altas volatilidades en el precio del instrumento, dada la

amplia especulación que se mantiene.

 21

 Ninguna de las plataformas transaccionales, ni comercializadores de las ¿monedas

virtuales" como el Bitcoinse encuentran reguladas por la ley colombiana. Tampoco se

encuentran sujetas al control, vigilancia o inspección de esta Superintendencia. Por lo

anterior, tales plataformas pueden no contar con estándares o procesos seguros y de

mitigación de riesgos, por lo que con regularidad presentan fallas que llevan a que los

usuarios de las mismas incurran en pérdidas.

Un ejemplo de lo anterior, se evidencia con MT. Gox, una de las plataformas transaccionales

conocidas de moneda virtual, que cerró recientemente, generando grandes pérdidas a los usuarios.

 Las plataformas transaccionales se encuentran domiciliadas en múltiples

jurisdicciones, por lo que su regulación y vigilancia también escapa al ámbito de la ley

colombiana. Así mismo, las contrapartes de las transacciones pueden no estar sujetas a la

jurisdicción nacional.

 Las transacciones en las plataformas son anónimas, por lo que el uso de ¿monedas

virtuales¿ se puede prestar para adelantar actividades ilícitas o fraudulentas, incluso para

captaciones no autorizadas de recursos, lavado de dinero y financiación del terrorismo. De

acuerdo con información pública divulgada en los medios de comunicación, algunos

administradores de plataformas transaccionales y de portales de venta de mercancía que

vienen utilizando ¿monedas virtuales¿ como medio de pago de operaciones han sido

acusados por conductas relacionadas con el uso que se le ha dado a estos instrumentos.

 Los compradores o vendedores de ¿monedas virtuales¿ se exponen a riesgos

operativos, principalmente a que las billeteras digitales sean robadas (hackeadas), tal como

ya ha ocurrido; y a que las transacciones no autorizadas o incorrectas no puedan ser

reversadas.
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 Las personas que negocian con ¿monedas virtuales¿ no se encuentran amparadas

por ningún tipo de garantía privada o estatal, ni sus operaciones son susceptibles de

cobertura por parte del seguro de depósito.

 Las personas que en sus operaciones admiten ¿monedas virtuales¿ deben tener en

cuenta que su aceptación podría cesar en cualquier momento, pues las personas no se

encuentran legalmente obligadas a transar ni a reconocerlas como medio de pago.

 No existen mecanismos para obligar el cumplimiento de las transacciones con

¿monedas virtuales¿, lo que aumenta de manera importante la posibilidad de

materialización de un riesgo de incumplimiento.

Finalmente, esta Superintendencia recuerda que las entidades vigiladas no se encuentran

autorizadas para custodiar, invertir, ni intermediar con estos instrumentos. Adicionalmente,

corresponde a las personas conocer y asumir los riesgos inherentes a las operaciones que

realicen con las monedas virtuales

Cordialmente,

GERARDO HERNÁNDEZ CORREA

Superintendente Financiero de Colombia

(Banco de la República, 2014)

China a punto de reconocer a Bitcoin como propiedad virtual y derecho civil

El borrador fue publicado durante la sesión del doceavo Comité Permanente de la Asamblea

Popular Nacional (el Congreso de China) en Beijing el 27 de junio de 2016. Este contiene dos

artículos que tratan sobre las propiedades virtuales y la información en la red. El primer artículo es
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el 104, que señala que los “objetos” incluyen “bienes móviles e inmóviles”. El segundo artículo es

el 108.2.8, acerca de la Propiedad Intelectual y la data en la red.

La ley vendría como resultado de años de batallas legales sobre la información personal y la

propiedad digital en China, debido a que el avance de la tecnología implica que más personas

poseen activos que no tienen una forma física.

La Ley Civil de China define a los artículos que pueden ser considerados como propiedad

privada de los ciudadanos como “ingresos legales, inmuebles, depósitos, reliquias históricas,

libros y materiales, bosques, ganado y otros medios de producción que sean aceptados por las

leyes y otras propiedades legales”. No se mencionan explícitamente los artículos no tangibles.

(camargo, 2016)
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CONTENIDO

CAP V

Como bien lo hemos expresado anteriormente el gobierno venezolano con la

implementación de la criptomoneda Petro espera "promover al país como referencia global de

soberanía frente a los grandes centros financieros globales" tomado del libro blanco de la

criptomoneda Petro, es en este libro donde se evidencia el ambisioso proyecto que tiene el

gobierno venezolano.

Países aliados de Venezuela como Rusia apoyan grandemente esta iniciativa y además las

grandes marcas que esperan tener contacto, pero lo principal es el abrirse campo en este mercado

que resulta bastante atractivo para la nueva generación, el realizar transacciones con

criptomonedas se ha vuelto algo muy novedoso, confiable y atractivo.

Bitcoinregs.org una de las tantas paginas que sumistra información hacer del uso de esta

criptomoneda en particular, nos suministra un cuadro en el cual podemos evidenciar el numero de

descargas del software por población que le permiten hacer transacciones a inicios de 2015, que a

pesar de ser un dato de hace 3 años se estima que hoy por hoy el número de esuarios a aumentado

el doble de aquel entonces.

Usuarios que han Población

País descargado el software

Alemania 234.579 80.640.000

 25

Argentina 28.790 41.350.000

Australia 94.224 23.105.000

Brasil 52.976 195.632.000

Canadá 146.919 35.236.000

China 340.195 1.357.379.000

España 56.729 46.958.000

Estados 1.073.050 316.102.000

Unidos

Finlandia 29.665 5.436.000

Francia 65.933 63.820.000

Holanda 85.492 16.795.000

India 28.395 1.257.476.000

Italia 56.317 59.789.000

Polonia 88.905 38.548.000

Reino 208.203 64.231.000

Unido

Rumania 26.158 19.858.000

 26

Rusia 193.514 143.455.000

Suecia 51.936 9.595.000

Suiza 25.735 8.075.000

Ucrania 59.530 45.461.000

A pesar de tener un muy buen mercado, con muy buenas expectativas Venezuela tienes muchos

puntos en contra tales como:

 Este proyecto resulta demasiado ambicioso si tenemos presente que primeramente que

Venezuela atraviesa una de las peores situaciones económicas en Latinoamérica con

más de un 2.000% de inflación (PORTAFOLIO, 2017), lo cual no representa mucha

desconfianza en muchas personas.

 Además de esto el país más influyente del mundo ha prohibido las operaciones con el

Petro (INFOBAE, 2018), “el presidente de Estados Unidos firmo una orden que impide

a los ciudadanos norteamericanos y a las personas dentro del territorio de EEUU

realizar transacciones con "cualquier moneda digital que haya sido emitida por, para o

en nombre del gobierno de Venezuela"”

Teniendo en cuenta todo lo anterior el Petro resulta ser una gran apuesta para enfrentar a los

grandes países e igualmente buscar una alternativa que pueda ayudar al país de Venezuela

para salir de los problemas económicos que esta pasando

Además el 23 de febrero del presente año “un eufórico Nicolás Maduro anunciaba que había

recibido "ofertas y negociaciones por valor de 1,000 millones de dólares" de su nueva

 27

criptomoneda, el Petro. Sin embargo, un vistazo al blockchain que gestiona las operaciones con

esta nueva moneda demuestra que aún no ha vendido un solo petro desde que salió a la venta el

pasado 21 de enero.” (VENTURA, 2018), y además en este mismo articulo resalta que ya ha

habido estafadores que venden el petro, lo que a la larga resulta traer mucha mayor desconfianza.

Consideramos que la criptomoneda no es el camino adecuado para que Venezuela logre salir de

sus problemas económicos debido a que no respresenta confianza y que sus problemas son muy

grandes como para ser solucinado por algo aparentemente momentáneo.

GLOSARIO

Activo Digital (DIGITAL ASSET): Todo lo que existe en un formato binario y viene con el

derecho de uso. Los datos que no poseen ese derecho no se consideran activos.

Los recursos digitales incluyen, pero no son exclusivos de: documentos digitales, contenido

audible, película y otros datos digitales relevantes que están actualmente en circulación o que están

almacenados en dispositivos digitales.

Bitcoin (con B mayúscula): Se utiliza para describir el concepto de Bitcoin, la totalidad de la

red blockchain que sustenta a la criptomoneda y el protocolo que se ejecuta sobre ella.

Blockchain: nombre que recibe actualmente la tecnología Bitcoin y sus bifurcaciones, pero que

se refiere específicamente a la secuencia de bloques que almacenan información y que han sido

verificados por los usuarios de la red desde sus inicios. El término blockchain (cuya traducción

literal es “cadena de bloques”) proviene del hecho de que cada bloque contiene un apuntador hash

hacia su bloque predecesor, creando una red interconectada. Es importante destacar que existe una
 28

empresa de nombre Blockchain y cuyo principal producto es un explorador de bloques que posee

el mismo nombre.

Casa de cambio: Operadora cambiaria de criptomonedas por monedas fiduciarias de curso

legal y emisión oficial, o por otras otras criptomonedas.

Criptoactivo: Ficha criptográfica que es emitida y comercializada en una plataforma

blockchain. El término se acuña y populariza ante la expansión de las rondas de financiamiento y

venta inicial de monedas (ICO) y el establecimiento de las nuevas dinámicas financieras en las

casas de cambio.

Criptomoneda: moneda basada exclusivamente en la criptografía. A diferencia de las monedas

emitidas por gobiernos y bancos centrales, se genera con la resolución de problemas matemáticos

basados en criptografía. Su valor, no obstante, está sujeto a variación de precios dependiendo de la

oferta y demanda en los mercados.

Consorcio Blockchain: Una cadena de bloques donde el proceso de consenso es controlado

por un conjunto de nodos preseleccionados; por ejemplo, un consorcio de 15 instituciones

financieras.

Intercambio: es un intercambio bilateral, en el que dos individuos o usuarios se realizan

propuestas directamente, sin ningún tipo de mediador.

Minería: es el acto de resolver un bloque, validando todas las transacciones que contiene.

CONCLUCION:
 29

Finalmente, la criptomoneda presenta una oportunidad apoyada por muchas partes que la tienen

como la solución y el escape a las sanciones económicas y demás problemas que presenta la

economía de Venezuela, a causa de los malos manejos alrededor del tiempo que han provocado

una perdida en valores económicos y sociales; a esto mismo más países se unen a el nuevo

movimiento digital que puede formar una nueva burbuja, que puede estallar o no.

Los dirigentes políticos de Venezuela están dispuestos a jugarse la toda, ya que para el

lanzamiento de la moneda digital no la dejaron a la deriva en su precio como sucede con la

mayoría de las monedas digitales, le dieron una dirección y una firmeza que ninguna otra moneda

digital pudiera presentar basada y respaldada por las reservas que han sido explotadas y utilizadas

sin descanso. Solución para los venezolanos ya que esta puede ser usada para cubrir sus deudas,

pero con la gran pobreza que vive la mayoría de la población posiblemente no puedan ni acercar se

a ella.

Moneda de intercambio, para pagar la deuda externa y mitigar las necesidades de la población

esto es lo pensado por el gobierno para la nueva moneda que implementó como posible solución.

A pesar de ser considerada como una criptomoneda por los venezolanos como vimos

anteriormente existen unas características que determinan a una criptomoneda como tal y una de

ella (la más fundamental) es que no tiene respaldo alguno, lo que trae consigo podríamos decir que

una nueva evolución en el desarrollo de estas monedas virtuales y además la oportunidad de

abrirse paso en un mercado que hoy por hoy tiene mucho auge en el mundo.
 30

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