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Título Original:
Autor:
Freddy Aguasvivas
Primera edición:
Abril de 2009
2,000 ejemplares
ISBN: 000-0000-000-0
Diseño y diagramación:
Jahjhdfhakaklaklalalalal
Portada:
Ahjlhapaskakk Sklajaapo
Impresión:
Editorial Impretur, S. A.
Reservados todos los derechos por el autor. Prohibida la reproducción parcial o total por cualquier
medio impreso, electrónico, o de cualquier naturaleza, sin la debida autorización por escrito del
autor.
Para comentarios:
todaslasposibilidades@gmail.com
aguasvivas.freddy@gmail.com
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Dedicatoria:
A todos mis hijos y nietos, que son quienes me mantienen aferrado a la vida.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo I
Si Ramoncito no hubiese enviado esa carta al ministro de las Fuerzas Armadas, tres
bancos importantes estarían aún funcionando y él, junto con otros banqueros y sus
Por esta razón su mirada traspasaba el sólido techo de su celda para proyectarse
nítida hacia un pasado tan reciente que parecía que podía borrarlo de un manotazo
En su andar divagando por los recuerdos, atrapado por los fantasmas de la soledad,
en la pantalla virtual que había creado en su techo, rebobinaba con ansiedad los
funestos vientos que trajeron esta tempestad. Se había propuesto ser fuerte.
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Asumir con hombría su desgracia y dar la cara erguida, por la abstracción que
la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que desafine con la
Sólo enviar esa carta... provocar con ella a los demonios de la intolerancia política,
por tener la miope concepción de que “es Pepe el que aprieta” y no su amo y
señor.
los demás. Pero los demás no lo incluía a él. Por eso sintió por primera vez cómo
subía, el techo bajaba hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los más negros
No, su máscara no era introspectiva, sólo era hacia afuera. Por eso penetró
cruel y real.
por ciento de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. (Baninter), el cual, hasta
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prácticamente superaban el volumen de los dos bancos más grandes del país en
Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre
saben, él quiere ser presidente y nosotros nos habíamos puesto a sus órdenes
para colaborar con ese proyecto. Me gustaría escuchar sus opiniones sobre qué
entonces, a partir de ahí elaborar un esquema que 0nos permita disimular esos
aportes.
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— Precisamente por eso los he convocado. Me gustaría saber qué sería más
práctico y factible para ellos, pero además, con qué podríamos impresionar más
regalo solamente, eso podría olvidarse para cuando termine esta campaña, que
es muy larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente para él
— Mi opinión es que le demos una cantidad fija mensual durante toda la campaña,
y así se notará que hemos dado un apoyo permanente y continuo... Si gana las
como donación global para él? –preguntó señalando a Ramoncito con el gesto.
— Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que él será el próximo presidente
veinte o treinta millones de pesos para toda su campaña. Creo que es una suma
— Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra empresa pueda
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una suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar evidencias,
ni manejar toda la documentación de soporte para sacar ese millón por mes, y
en segundo lugar, eso les da a ellos una gran movilidad y capacidad de manejo
papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera, además,
evadimos las explicaciones sobre esos aportes que tendríamos que dar a la
— Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por lo menos,
incluyendo cincuenta mil dólares para los viajes al extranjero. Hay que tomar en
cuenta que estamos a poco más de la mitad del año 1999 y que esta campaña
en realidad ya sólo es por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos
— Con este esquema hay que buscar a una persona de confianza para que maneje
el estado mensual, que lo reciba aquí mismo en el banco y nunca salga hacia la
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— ¿Quién puede ser la persona más adecuada para eso? –preguntó Ramoncito
Es de nuestra confianza. Podemos poner esa tarea en sus manos –sugirió doña
Vivian.
— Bueno, pues prepárate tú misma todos los documentos, hay que llamar a
Hipólito para ver a nombre de quién ponemos esa tarjeta y luego tú le das todas
las instrucciones a Luis Matos para que mensualmente se encargue de hacer las
operaciones necesarias para que se borren los consumos y quede limpia para
mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban de viaje al extranjero hacían uso
de los dólares asignados. Luis Matos recibía el estado cada mes, y como le habían
indicado, sin pasarlo por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de
borraduras.
límites y pasó a tener un poder de compra enorme, tan grande, que sería el
Dominicana.
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El licenciado Luis Matos tenía más de un año manejando los estados de cuenta del
documento, pero cada día se hacía más difícil y comprometedor estar lidiando con
esa responsabilidad. Lo que estaba pasando con los gastos no le gustaba para nada
y el tiempo que debía dedicar a esta tarea le restaba eficiencia al trabajo por el cual
pidió a Báez Cocco que le relevara de esas funciones y que colocara a otra persona
Pezzotti para esa labor, quien se desempeñaba como gerente del Departamento de
algunos llegaban a decir que era como su hijo. Éste había conquistado el corazón
del experto banquero, por medio del hijo de Báez Cocco. Los dos eran grandes
hasta el último momento. Más luego, pudo traspasar su cariño al padre de su gran
mantenía muy de cerca los recuerdos del vástago perdido y le endosó su confianza.
Esa cercanía sería vital para que los hechos relativos a la tarjeta de crédito del
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En realidad la tarjeta del presidente iba a ser manejada por Juancito Gilberto Núñez
“El Almirantico”. Éste era un teniente de navío de la Marina de Guerra que sería
oriundo el joven y correcto militar. Su mote de “El Almirantico”, más que una burla,
joven diligente, capaz, bien presentado, que se conducía siempre con mucha
atento para servir. Esto le granjeó el aprecio y afecto del Primer Mandatario, quien
Hipólito Mejía había decidido que la tarjeta de crédito que Baninter le había
concedido en cortesía, fuera manejada por éste joven oficial. Si así hubiese sido, la
historia del presidente de la República, la del Baninter, y tal vez la del país,
hubiesen sido distintas. Pero la ambición y las zancadillas políticas nunca están
ausentes de los corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitán de corbeta
Juan Gilberto Núñez, sólo llegaron hasta que puso en peligro la influencia – y tal vez
el puesto – del coronel del ejército Pedro Julio de Jesús Goico Guerrero, mejor
oportuno para abordar un ascensor junto al edecán del Presidente, y desde que
estuvieron solos en el cubículo móvil, lo agarró con fuerza por la solapa, con las
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tenazas ardientes que tenía como manos...lo atestó contra la pared del elevador y
— ¡Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues metiendo conmigo
Hasta ahí llego el brillo de la estrella del capitán de corbeta, que inició un proceso
de retiro táctico y de bajo perfil, para conservar la cabeza sobre los hombros,
Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Díaz Morfa, influyeron mucho
en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder dentro del círculo del Primer
la presencia del militar cerca del presidente, debido a su historial, primero y por sus
modales, después. La familia del Jefe de Estado se oponía con vehemencia a que
Pepe fuera colaborador cercano del mandatario, pero Hipólito, al decir de algunos,
terco como una mula, no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy
machista como para que su mujer y su hija lo dirigieran. Pepe Goico no pudo entrar
a la casa de Hipólito en los primeros meses de mandato, hasta que el general Díaz
Morfa, familiar cercano de doña Rosa, la Primera Dama, le logró una dispensa, para
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de Estado. Carlos Díaz Morfa se había destacado en su carrera militar por ser un
oficial correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando siempre con
incidente en el que actuó en defensa propia en San Pedro de Macorís, tenía una
El partido acudía con frecuencia donde el general Soto Jiménez para que
Para los fines políticos, el historial pasado de Pepe Goico le hacía mucho daño a la
imagen del Presidente. Hipólito no lo entendía así y tendría que pagar las
consecuencias, tal vez, con su separación del poder cuatro años antes de sus
planes.
Torres Pezzotti había sido enganchado como mayor de la Marina de Guerra por
gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente le había pedido el favor
al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente general Soto Jiménez. Cuando fracasó en
esas gestiones logró la aceptación por medio del Jefe del Ejército, mayor general
Carlos Díaz Morfa y con el mismo presidente Mejía, quien lo enganchó a la milicia a
principios de enero del año 2002. A su vez, Pepe Goico intercambiaba sus
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Baninter, función por la que el militar ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe
desde sus días de estudiantes del colegio La Salle, cuando el grandulón y bocón
Para Torres Pezzotti lo que empezó como una rutina, se fue convirtiendo en una
crédito. Cada mes la tarjeta traía mayor volumen, con gastos disímiles, onerosos,
hacer consumos tan variados y estrambóticos en un solo mes. Con la ironía incluida
de que él revisaba los estados y tenía instrucciones de borrar esas cuentas como si
no hubiesen ocurrido. Ahí encontró un terreno muy fértil para que naciera el
gusanito de la ambición. Coño, pero yo soy que reviso los estados y los “pago” sin
ninguna supervisión, si yo me meto en el juego, nadie más podrá darse cuenta que
esos gastos no son del presidente... ¿cómo lo van a saber, si soy yo quien maneja
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Con la habilidad que caracteriza a los que tienen abundancia de testosteronas para
Rodríguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la que en realidad
Pineda de Torres. Desde ese momento, toda la madeja que se entretejió con lo que
Hay quienes sostienen que Marcos Báez Cocco también habría sugerido a Torres
Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para dotar a sus respectivas esposas de
ese poder de compra. Además del clon a nombre de la señora de Pepe Goico,
Además del plástico de la tarjeta de la esposa, Alberto Torres Pezzotti imprimió una
adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por instrucciones del
Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, había que discernir
compraban de todo, en todos los lugares y a cada hora. ¿Quién sacaba veinticinco
mil dólares de cajeros automáticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en
grandes joyerías de París o Madrid y el tercero compraba una jepeta de lujo para el
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jefe del Ejército? Era imposible saber quién era quien en cada caso, pero tres o
cuatro plásticos sin límites circulaban por el mundo, con un nivel tan escandaloso
de gastos que dispararon las alarmas del imperio del norte y entonces empezó la
debacle. La fiesta de los tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueño de
la orquesta, no tenía idea que personas tan cercanas, dentro de su banco, estaban
asistente:
— Bien Jefe... con algunos problemitas que el Presidente necesita que nos ayudes
a resolver.
— El Presidente está varado aquí en Perú, porque cuando hemos ido a pagar la
cuenta del hotel, resultó que la tarjeta de crédito que nos dio Ramoncito está
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— Coño, pero eso no es posible ¿Cómo que está bloqueada la tarjeta de crédito
— Bueno, tú sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se pagan con la
tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar, la cuenta está bloqueada y
— Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que andan con el
Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de hotel. Tú eres un hombre rico,
Pepe, ¿No puedes pagar esa factura y luego lo recuperas aquí? –el Jefe de las
— Bien Pepe, déjame ver cómo puedo resolver esto, pero me tiene sorprendido
que entre tantas personas de dinero que andan con el Presidente, ninguno
pueda pagar una mísera cuenta, poniendo así el prestigio del país en juego. Yo
voy a resolver.
y ahora estaba atascado allí, porque andaba de limosna con una tarjeta donada por
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un banco comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sería un
escándalo en cualquier país del mundo, por la variedad de aristas que contenía: la
quiere. El país quedaba a expensas de que un banquero se jactara de que sin él las
autoridades no podían moverse y que las podía poner a hacer el ridículo ante el
mundo. Pero además, ¿Hasta dónde había llegado el poder del hombre de las
hecho era digno de estudio. La tarjeta de crédito que usaba el mandatario contenía
había salido porque no tenía dinero para pagar la cuenta... Por ahí comenzaría una
tenía seria preocupación por los rumores que circulaban en torno a la famosa
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de veinte generales de las Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas
del año, compradas con la facilidad que había otorgado Baninter al Presidente o
por obsequios directos del dueño del banco a los altos oficiales. Soto Jiménez no
entendía eso. Hasta el mismo Jefe del Ejército Nacional circulaba en un vehículo
adquirido por esa vía. Pero los acontecimientos no se quedaban ahí y había tenido
en las Fuerzas Armadas para hacer adquisiciones. Por una larga tradición, para
comprar cualquier bolígrafo, los guardias tenían que gastar dos resmas de papel en
fin, era una odisea el proceso de compras en las Fuerzas Armadas dominicanas, las
cuales debían incluir cinco cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los
Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y adquiría todo
que sin previa autorización de los jefes, el coronel Pepe Goico ordenó hacer una
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Jetstream, el cual había sido comprado con la famosa tarjeta de crédito, para hacer
estuviera enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intentó
tomaba ninguna medida para evitar el irrespeto. Era el pleito del huevo y la piedra.
Había que actuar con entereza, pero con algún grado de prudencia.
otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones. Entonces acudió a su gran
amigo Juancho López, de la empresa fotográfica Fujifilm, que siempre sabía cómo
– Te he conseguido el teléfono que está usando allá, así le llamas y hablas con él
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– Gracias hermano. No sabes cuánto te lo agradezco –el general apuntó los datos
directamente al grano:
problema en Perú.
– Ja, ja, ja.... ¡qué bueno coño, que está varado!... Soto, dile a Hipólito que vaya
donde Alejandro Grullón para que le desbloquee la tarjeta –el banquero parecía
Presidente la podemos discutir aquí con él, cuando tú vengas, pero ahora el
miles de dólares. Eso no puede ser, entiéndelo –el militar trataba de hacer
– Tú sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hipólito, con todo lo que
mucha frustración. Luego continuó –le pedí que no nombrara a Persia Álvarez
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Bancos, hizo todo lo posible para que Nene Ureña y el Banco del Comercio se
hundieran, sólo para ayudar a su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente
también nombró a Persia Álvarez para manejar todos los fondos de pensiones
¿Dónde tú crees que va a llevar Persia todos esos activos? A fortalecer al Banco
Popular para menguar todos sus problemas con ese dinero –Ramoncito estaba
– Claro que sí. Le pedí que no nombrara a Persia. Se lo rogué. ¿Tú sabes lo que me
contestó? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Policía para que yo
hombre de Alejandro Grullón. Ese banquero fue quien le regaló su villa en Casa
– Una vez hablé por Candelier, para que el presidente no lo cancelara de la Policía
y ya Hipólito cree que es un hombre mío. Pero ¿qué tiene que ver la policía,
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para aprobar la reelección y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y ¿con qué
– Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aquí, cuando vengas,
pero ahora hay que resolver lo de la cuenta en Lima. Hazlo por tu país. Olvídate
del Presidente por ahora, pero ordena de inmediato que se desbloquee esa
tarjeta para que se pueda retirar la comitiva dominicana de Perú –el Jefe
muy claro que estaba dando una orden: el país no iba a soportar ese tipo de
rabietas.
– Está bien José Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver ese
– Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para
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primera mano de las grandes carencias institucionales, de los vacíos del sistema
gobernante.
mejor vía para comentar sus preocupaciones e inquietudes, ya que debía estar
Este cúmulo de informaciones afectó él ánimo del más alto jefe militar del país. Lo
político, no se metería en él y lo dejaría tomar su curso sin intervenir. Pero los que
crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Había que resolver el
Baninter, todos los gastos militares que se están haciendo y hasta su problema
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fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa
República.
Perú en el rinconcito de sus recuerdos que tiene asignado para las venganzas.
Capítulo II
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Imprudente solidaridad
El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del poder. La casa de
aposentado, para acercarse al príncipe caído. Con pasos tenues, pero que le
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dominicanos.
a Hipólito desde joven, sabía que el mandatario cesante iba a necesitar de mucha
pero con un claro matiz amenazante. No cabían dudas: el amigo que abandonaba
el poder lo necesitaba, y su única ayuda posible era con dinero, la mercancía que
logra consolidar una fuerte fundación con poderosas raíces internacionales, tendrá
una infraestructura importante que podrá servirle de coraza contra las potenciales
la cena, disfrutando los momentos de lectura que eran imprescindibles para él,
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horas que había terminado el proceso electoral dominicano y todas las encuestas y
del partido oficial. Aunque Hamlet, por hábito, había tomado un libro en sus
manos, en más de una hora no había podido dar cuenta ni siquiera de diez páginas.
esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos razones básicas: Había
que evaluar cuáles eran las fallas fundamentales de un gobierno que parecía de
Consumían la noche en altos vuelos que les permitían dar un vistazo al futuro. No,
el porvenir.
— Parece que Leonel está todavía en Palacio. Mira las luces encendidas en su
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— Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todavía ahí. Déjame ver si
Presidente de la República.
de Gobierno. Desde su terraza podían divisar con precisión los ventanales de las
majestuoso edificio oficial había sido construido por órdenes del dictador Rafael
— Buenas noches –le respondió Danilo Pérez, asistente especial del Primer
Mandatario.
— Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... –el asistente tapó con su mano el
— Hola...
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— Buenas noches Presidente, ¿cómo está usted, qué está haciendo? –le preguntó
Estado.
— No Presidente, le llamo para saber en qué está y saber si puedo pasar por su
horas.
— Pues venga por aquí profesor, y aquí hablamos –le dijo solícito Fernández, sin
Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que había tomado parte en
la contienda de abril de 1965. Luego vino al país como integrante del foco
su vida por la causa de los pobres, sin que éstos siquiera se enteraran.
Electoral, por conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la
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gobierno.
Atravesaron la calle Moisés García, andando despacio y con ropa informal, para
Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo Pérez hasta el
y abogado Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ahí presente el
presidente.
presidente lucía radiante, entusiasmado por lo significativo del aporte para una
obra que era en realidad su sueño y uno de los mayores proyectos de su vida.
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tienen los que van a tomar el poder y es necesario estar resguardados. Soy
que actúa cuando está irritado –el presidente de Baninter quería que se
coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por otros mundos, y tendría que
domeñar sus ansias de buscar explicación a los resultados de las elecciones para
la crítica.
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— Ojalá pueda usted compartirlos, porque no tendrá tiempo de leer todo eso...
— Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen libros y
No todo fue decepción esa noche para la noble pareja de esposos. Cuando
regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio, dos interesantes obras
Castellanos.
Ramón Báez Figueroa corría un riesgo enorme por su intrépida solidaridad con el
Nacional era impredecible. Aunque Ramoncito creía que había comprado con
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Para el propietario de uno de los más grandes bancos del país, por demás con un
techo de finísimo cristal, lanzar esas piedras de lealtades compartidas al aire, era
condiciones. Con una imitación casi al calco del estilo balagueriano de gobernar y
reelegirse, el mandatario sabía que ese grupo contaba con la anuencia del doctor
Joaquín Balaguer para esa acción, pero lo percibió como un caramelo envenenado,
las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas. Balaguer siempre tenía una
masa cautiva que sobrepasaban los seiscientos mil votantes, y no era posible
derrotar al PRD y a Hipólito Mejía sin contar con la anuencia y colaboración del
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que fue asimilada con fuerza por los sectores pobres, mermando notablemente las
posibilidades electorales del partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch.
suicidio político que limitaría mucho su regreso al poder cuatro años después. Por
eso rechazó no sólo los cantos de sirenas de sus adláteres y acólitos, sino que
Cuando se negó a ello, Amable Aristy Castro le acusó de “no querer ponerse los
Sin embargo, el presidente saliente cumplía con los objetivos políticos básicos para
Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir. Estaba dentro del
cálculo lógico de sus posibilidades. Más que eso, le convenía. Ahora estaba
al más alto nivel de las ideas y las concepciones más avanzadas en el mundo, sobre
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siempre lo estuvo, porque fue concebido y diseñado así por él y sus estrategas.
Hipólito Mejía conocía muy bien la estrategia de Leonel y sabía que a él tendría
los celos políticos que le angustiaban el alma. El sabría cobrar con creces esa
dualidad.
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Capítulo III
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La tarjeta de Baninter contenía muchos mensajes ocultos. Entre ellos, uno de los
enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos bancarios por ser “el
tenía Alejandro Grullón, por tener colocados a sus principales cuadros en los
Estado, sus apuestas siempre iban a favor del banquero encanecido de la avenida
banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo de Carolina, la hija del
Presidente Mejía. Con Hipólito estaba entre familia, pero además, en términos de
negocios – hay que recordar que Mejía fue siempre un empresario enganchado a
como para hacer sus propias transacciones comerciales en familia. Aunque Perucho
era el presidente del Grupo y del Banco Dominicano del Progreso, sus actividades
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de lobbismo, usando el nombre del gobernante, le producían más recursos que los
Quien mejor definió esta relación fue el todopoderoso Manuel Guaroa Liranzo, del
llamado anillo palaciego de Balaguer, en una visita que hiciera al Jefe de las Fuerzas
había salido del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretaría de Estado de las
Fuerzas Armadas a tratar un tema de interés mutuo con el jefe militar. En medio de
– Soto, tú me habías dicho que Hipólito y Pedro Castillo eran parientes, pero ellos
– No, jefe, está usted equivocado. No son parientes, son socios –sonrió
Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios, quedaba claro que
Hipólito Mejía se movía con mucha destreza en los bancos. Daba todo el poder
institucional al presidente del Banco Popular, don Alejandro Grullón para que
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presidente del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar la
embargo para los negocios apostaba a Pedro Castillo, presidente del Banco
Dominicano del Progreso. Una tripleta que no podía fallar, desde su perspectiva,
desconociendo que el destino le tenía una gran jugada reservada para las dos
necesarias como para encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro
presidente.
— ¿Tú sabías que Hipólito se mueve para todos lados con una tarjeta sin límites
— He oído algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increíbles que no tengo
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todo lo que se dice. Es importante para él recibir todo ese apoyo de Ramoncito.
Yo pienso que tú también debes darle una tarjeta igual para que Ramoncito no
hagan gastos muy por encima de lo prudente y lo normal. Me cuentan que con
— Bueno, le podemos dar una tarjeta con un límite, pero sabes que es el
al final el banco lo saca por otro lado con creces? –razonó el empresario.
— Bueno, eso es verdad. Pero está bien, las American Express son muy amplias.
El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que con nosotros vaya a
Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograría acercarse más a Hipólito,
aunque de hecho ya él y Pedro tenía una relación muy estrecha con Mejía. De paso,
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y ella empezaron un tórrido romance que llegó muy lejos. Mimilo se había
esforzado a fondo para conquistar a la joven Álvarez. Entre las muchas cosas
extraordinarias que hizo para conquistar su amor, fue indagar su itinerario un fin de
semana en el que ella iba con un grupo de amigos a pasear en un yate de lujo, en
las cercanías de La Romana. Investigó con exactitud por donde estarían navegando
sus alrededores con esa muestra de amor... Una forma cara y fina de enamorar a
una dama... logró su objetivo. Ambos estaban muy enamorados, hasta que Mimilo,
amparado en la gran amistad que tenía con Ramón Báez Figueroa, le llevó a Patricia
para que la empleara en el Banco. Así Mimilo mitigaba un poco el peso de los
económicas del empresario serían mucho más livianas. Ramoncito lo complació con
En poco tiempo la bella dama rompió sus compromisos con el joven empresario
dejándolo en un estado depresivo que le amargó la vida por mucho tiempo. Más
luego apareció envuelta en unas relaciones intensas con el presidente del Banco
Intercontinental, con el cual contrajo lo que la prensa del corazón catalogó como
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Fue éste el máximo acontecimiento social del país para la época. Las más grandes
alta sociedad, teniendo como parangón el haber unido a las más diversas
fueron testigos oficiales del enlace matrimonial, que contó además con la
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Capítulo IV
La señora lucía elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de marca. El exceso
mostrador del hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional
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habitación para un par de semanas, sin fecha fija de salida. Lo dirían las
de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo había empezado con una
República, la había usado exclusivamente para cubrir sus necesidades básicas, con
alguna holgura, claro –para algo era la tarjeta del presidente– pero no había
gastado la semana anterior diecisiete mil pesos en ropa interior en la tienda Katia
Las Américas. Sacó seiscientos dólares. La operación le pareció tan atractiva que la
repitió en ocho ocasiones en menos de tres horas ese mismo día. Cada quince
llegó al hotel había reunido casi cinco mil dólares. Lo disfrutó muchísimo. ¿A qué
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mismo día había comprado Joyas por valor de US$28,470 dólares en la famosa
Al día siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de nuevo las
virtudes de una tarjeta sin límites e hizo las pruebas de fondo. En cinco ocasiones
dólares cada vez. Ahora tenía cinco mil dólares, con menos esfuerzos que el día
anterior. Como si todo esto fuera poco, hizo compras en Mega Gold por US$20,596
dólares, por un lado y US$19,764 media hora después. No había dudas, era una
Domingo, porque había descubierto, sin proponérselo, a “la gallina de los huevos
de oro”.
No sería hasta el 19 de enero cuando pasaría de nuevo por Miami y tomaría algún
efectivo del Cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional. En esa fecha volvió a repetir
la hazaña de obtener seis mil dólares, extrayendo en seis ocasiones la suma de mil
dólares.
La señora que se hacía llamar Rodríguez de Goico, o por lo menos así decía su
posibilidad de ir sacando una suma de dinero que le permitiera hacer algún ahorro
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domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el orden de cien mil dólares
usando la tarjeta que Ramón Báez Figueroa había dado cortésmente a su amigo
presidente y que ella y su esposo, por obra y gracia del destino, tenían la
disponibilidad de usar.
En esos cinco días de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil dólares en efectivo
Estaba decidida, tendría que venir una temporada para Miami. A parte de la belleza
famosos, y el excelente clima en esta época de comienzos del año, los recursos que
se podían obtener con esta tarjeta mágica, sin límites, lo perfilaban como un
Así fue como llegó la señora Antonieta Rodríguez de Goico, o como se llamara, al
hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y viviría feliz ahí durante más
de dos meses.
mantendría muy pegada del Aeropuerto durante el día. Tal vez en las noches
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A partir de esa fecha la dama se dedicaría a hacer entre cuatro y seis retiros diarios,
en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional de Miami, por montos
tan disímiles que iban a girar desde seis mil hasta treinta y dos mil dólares en un
solo día.
La voracidad de efectivo sería tan dramática, que durante 68 días, con escasos
Mientras que allá en Ecuador, con la tarjeta de Hipólito Mejía, además de gastar
oficial paralizada y tuvieron que hacer los gastos con la ORO VIP que manejaba sólo
Pepe Goico y que también era borrada por Baninter cuando llegaban los estados de
cuenta.
En muy poco tiempo se hicieron gastos múltiples, tantos, como doce en un solo
día en las tiendas International Military y Export Sales and jewelry. En la primera
por el monto de US$69,349.97 con diez o doce retiros de dos y tres mil dólares
cada uno, con la singularidad de que esos mismos vouchers se repetían en la tienda
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Export Sales and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco más de 48 horas,
que manejaba la tarjeta del presidente, sin que éste pusiera ningún tipo de control
Los gastos en pesos y en dólares de la tarjeta de Baninter y las otras dos que
pesos dominicanos. En el mes de junio BANINTER le hizo créditos a esa tarjeta por
US$812,261 dólares.
efectivo que se extrajo para esas fechas, aproximadamente US$800 mil dólares, en
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ocho mil dólares (US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qué
se utilizó ese dinero. Sólo en los casos de Sole II Sole Shoes y Perfet Fit Shoes y otras
dinero de la tarjeta del Presidente Mejía, sin explotar más a los cajeros
automáticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta mil dólares diarios en
efectivo.
Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su esposo, no
representaba ninguna preocupación porque esa era la tarjeta sin límites del
nunca. Además, Alberto Sebastián Torres Pezzotti era quien recibía esos estados de
cuenta, los “revisaba” y ordenaba su borrado de inmediato. Nadie nunca sabría qué
operaciones.
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Antaris y Quinta Real, en México. Luego de llegar a Miami, se reunió con su amigo y
Torres, que estaban hospedados en el lugar, haciendo los retiros diarios. Cenaron y
pasaron la noche juntos en el mismo hotel. Pepe Goico pagó con su tarjeta Oro VIP
celda, con la cara hacia el techo y sus dedos entrelazados detrás de la nuca,
empezó la retrospectiva.
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debía tratarle algunos temas de interés para Baninter. Aceptó con más
expediente de lavado... pensó para sus adentros. Pero aceptó recibir al funcionario
parte occidental del despacho rectangular, adornado con piso de parquet. Una
un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los cristales de la
al ambiente.
sonrisa.
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comunicarnos con usted. Hay cosas que están aconteciendo que debe saber y
tomar medidas al respecto –el hombre, que hablaba muy buen español, pero
sin abandonar su acento tejano anglosajón, lucía preocupado por el tema que
— Gracias señor por la información, pero ¿podría decirme de qué tarjeta se trata?
¿habrán clonado alguna de las mías? –se interesó el presidente del banco.
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— Bueno señor, se podría decir que sí, pero debo explicarle que en realidad es una
República, don Hipólito Mejía, para sus gastos personales y de sus viajes –
presidente ante el poder del norte, pero no hacerlo podría significar una
— Debemos informarle que con esa tarjeta se están haciendo consumos muy
delicados. Por ejemplo, mire usted esta compra –mientras hablaba el encargado
— ¿Cree usted que el presidente Mejía daría casi US$60 mil dólares para la compra
Mejía estaba en España, al otro día salió hacia Italia y por ahí siguió su rumbo,
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Ramoncito quedó boquiabierto. No se imaginaba que las cosas fueran a llegar tan
lejos. Hacía un buen tiempo que había entregado esa tarjeta de cortesía al
presidente Mejía. Éste había querido que estuviera a nombre del jefe de su
Avanzada Militar, coronel Pedro Julio Goico Guerrero –Pepe– para evitar que
saliera a la luz pública el gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa
empresa privada. Pepe Goico había hecho emitir tres plásticos como forma de
banco que su amigo usaría esa facilidad con tanta desfachatez y desparpajo. Pensó
en su uso, o que por lo menos que Hipólito estaría enterado de los movimientos
que se registrarían.
dinero en efectivo que luego era depositado en bancos de los Estados Unidos.
— Es increíble. Esto le hace mucho daño al presidente, estoy seguro que él no sabe
realmente alarmado.
— El banquero se puso en ascuas. Sólo falta que acusen al banco de lavado por
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entre otros países. Eso nos tiene muy preocupados, por las consecuencias que
dos pilotos, en el avión de una empresa privada dominicana, con una carga de
cocaína. Los servicios de esa empresa son muy solicitados por el coronel Goico
para los viajes del presidente de la República y paga con la tarjeta de su banco.
— Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avión para los vuelos del
— Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avión para el
empresa Latin Aviation, la cual tiene una nómina compuesta por testaferros. En
algunas ocasiones se le han eliminado los asientos para hacer espacios de carga,
pero nos preocupa qué pueden llevar a Miami, con un logo de la Avanzada
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— Lo grave del caso, señor Báez, es que la ley federal norteamericana es muy
rígida respecto al lavado. Se está usando una tarjeta de su banco, que al parecer
no tiene límites. Se está comprando un avión con esa tarjeta y otros muchos
gastos dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone que su
banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna tarjeta funciona sin la
que todo ha contado con autorización del banco –el funcionario explicaba sus
No podía decirle al visitante que ellos ya tenían gran preocupación por los niveles
de gastos que se estaban presentando. De hecho, habían tenido que devolver más
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encargado del negocio entregaba noventa mil dólares al portador de la tarjeta con
un cheque de la tienda, en vez del artículo comprado, y así se habían extraído cien
mil dólares efectivos del Banco, por cuanto ese dinero tenía que ser acreditado a la
cuenta de la empresa vendedora al otro día, con el depósito del voucher. Era una
de las formas de sacar mucho efectivo, sin que el banco percibiera que se estaban
sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole, entre otras,
decían que cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avión, yate y
otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los montos iban a
— Hay algo más que estamos investigando, señor Báez –le informó el visitante
— Existe la evidencia de que están utilizando tres o más tarjetas diferentes para
extraer dinero y comprar artículos caros. Tenemos consumos del mismo día en
España, con la visita del Presidente allá, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba
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plazas los consumos fueron autorizados ¿Cómo puede suceder algo así? –Se
preguntó el extranjero.
— Esto es inconcebible. Debe haber algún error o alguien está usando las tarjetas
adicionales. Hay dos tarjetas más que usan los familiares de Pepe Goico ¿Se
— No señor Báez. No son las tarjetas legales las que se están usando. Es otro uso
seriamente preocupado.
— El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los consumos son
Pensamos que los que están haciendo eso, están dentro del banco.
de los clones y con la presunción de que podría ser gente muy poderosa dentro
del Banco.
— Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar esta enojosa
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banco. Tenemos conocimiento que han sido adquiridos con esa tarjeta
inadecuadas puede hacer mucho daño. Necesitamos estar seguros de que las
— ¿Está usted seguro que están traicionando al Presidente, señor Báez? Tengo
en disimularlo.
pediré una cita para plantearle el problema. Luego que tenga sus impresiones le
agradecería que nos volviéramos a ver, para dar seguimiento a este tema
— Sería importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo esto quede
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preguntó.
— Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra colaboración para
todo lo que necesiten. Este banco tiene un fuerte compromiso con Estados
salida.
los montos de los consumos de las tarjetas y a la compra de algunos artículos que
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tarjeta que se daba exclusivamente como cortesía para sus gastos de viaje? Nadie
insospechadas. Había que detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban
Claro que si la compañía del seguro llega a descubrir que esos gastos fueron
en estafa contra la aseguradora, que sólo cubre los usos fraudulentos y las
Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados Unidos se habían
podría llamar así, porque había sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora
bien, ¿cómo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado
despacho. Le dejó un mensaje para que se presentara ante él. Tiene que descubrir
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Desde que Báez Figueroa logró comunicarse al teléfono móvil del ayudante
había concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que
coronel Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los gastos de
los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un particular sabor amargo
recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de Ramón Báez Figueroa
abandonó la calle deteriorada que unía el Bulevar del Este con la residencia de
Hipólito nunca se tenía la certeza de nada. Había que decirle las cosas con claridad,
era tan cambiante, que bastaba con que estuviese perdiendo en el juego de
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entorno con uñas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe
Goico, era inexplicable cómo le endosaba tanto poder y le brindaba un apoyo casi
tener una quinta columna entre los hombres de confianza del presidente, ambos le
campaña electoral del año 2000, endilgándole grandes elogios sobre su lealtad y
–para su desgracia posterior– la máxima popular que dice “si quieres conocer a
Mundito, dale un carguito...” Pepe Goico se había tomado muy en serio sus labores
al lado del candidato del PRD, al punto que entre las dos lealtades, ni remotamente
reunión de esta tarde, le darían la razón sobre la certeza que tuvo al escoger su
compromiso de fidelidad.
trasera de la vivienda, en el ala Este, muy cerca del mar. Ahí se encontraba el
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— Buenas tardes a todos –hizo Ramón un saludo general con la mano alzada y
avanzó hacia la mesa en la que estaba Hipólito jugando una partida, con el
estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo –le dijo el Presidente, casi
sonreía hacia afuera, para agradar al amigo, pero con la aprensión de lo que
Ciertamente Mejía no duró mucho jugando. A los pocos minutos se paró de la silla,
dejó que otro ocupara su lugar y se llevó a los visitantes hacia la sala principal de la
— Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para nosotros,
porque no quiero que usted piense que hay algún reparo con su persona, pero
debemos tomar algunas medidas para las cuales necesitamos contar con su
aprobación...
Ellos están muy preocupados por el uso que se le está dando a la tarjeta de
crédito que le hemos entregado para cubrir sus gastos personales y de los viajes
al extranjero. Ellos alegan que se han estado haciendo unas compras raras y que
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— Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. ¿Qué es lo que está pasando
en realidad? porque yo no tengo nada que ver con aviones ni ningunas de esas
importa lo que usted necesite para sus gastos, pero resulta que se están
apartamentos, joyas preciosas, vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos
que yo sé que no tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de
cualquier escándalo.
— De eso se trata, señor Presidente, de evitar que usted sea salpicado por un
preocupa.
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El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar, una tarjeta de
crédito sin límites de un banco privado, representa una falta de ética que haría
— Señor Presidente, el coronel Pepe Goico puede estar haciendo mal uso de estas
tarjetas sin su consentimiento. Es casi seguro que esas compras las ha realizado
Sin embargo a Báez Figueroa le había molestado saber que el Jefe de Estado ya
había sido advertido por el embajador de Estados Unidos, Hans Hertell y ni siquiera
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— Hipólito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico a la justicia,
para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el banco están involucrados
— Coño, si tú sacas esa vaina al aire me vas a hacer mucho daño político, pero haz
lo que tú quieras, tú eres que sabes... –el presidente empezó a perder los
estribos.
lavado. Además de la estocada mortal que sería para un banco una condena de
— General, llámeme a Soto Jiménez, para que le busquemos una salida a este
maldito problema –Díaz Morfa empezó a marcar el teléfono del jefe de las
— Bueno, es necesario que tú le hagas una carta denuncia a Soto, para que
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sobre todo si eran empleados suyos. El último en llegar fue precisamente Báez
Autónoma de Santo Domingo (UASD) pero en la primera esquina hizo un giro hacia
actitud del Presidente. Era como si le incomodara que se le tratara el tema. Parecía
inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado y que le tocaba
podía creer que Hipólito autorizara este tipo de vagabunderías. Pero su actitud de
mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo acontecía con el rostro de
machete del Jefe del Estado Mayor de Ejército Nacional, mayor general Carlos Díaz
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de la llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la reunión. Las
adustez habría que recurrir al foto-finish para determinar quien podría ser el
ganador.
— ¿Qué hay Ramoncito? –fueron las únicas palabras del presidente al estrecharle
la mano. Por lo visto ya había saludado a los demás. La actitud seca y distante le
Ramoncito conocía a Hipólito Mejía desde jovencito. Cuando su padre, don Ramón
Guzmán Fernández de 1978, ya hacía varios años que conocía a Hipólito, cuando
Ramón Báez Romano era un hombre muy cercano al líder del Partido
decir que Hipólito había entrado a esa organización política contando con la
protección y un cariño muy especial de Peña Gómez. Eso unió mucho al señor Báez
Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y tantos años. Desde que
entusiasta y sincero. Los vínculos eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en
realidad se las había jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de
acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podría decir que Baninter
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dos períodos consecutivos. Sin ser parte de su agenda, Báez Figueroa había
invertido mucho dinero en esa empresa política e Hipólito lo sabía muy bien. En las
prácticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial Hipólito (PPH)
Las pruebas de este apoyo las graficó el senador Yayo Matías de Mao, cuando
reveló en una entrevista televisiva, que le faltaban seis millones para terminar la
campaña y se los pidió a Hipólito Mejía, quien a su vez mandó donde Ramoncito.
Éste terminó donándole tres millones. Pero ahora necesitaba con urgencia el
posible enojo por su actitud de defender el patrimonio del banco y en cierta forma,
— Si señor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice Ramoncito que esa
tarjeta la ha dado como un gesto de cortesía para cubrir sus gastos de viajes al
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porque si esa información sale a los medios, le hará mucho daño a su figura –
vagabunderías de nadie –no había que ser adivino para reconocer el grado de
apartamentos, yates, e incluso el avión que usted usa con la Avanzada Militar
fue adquirido con su tarjeta de crédito sin usted tener conocimiento de esos
preocupado al hablar.
— Bueno, pero tampoco hay que exagerar con esto. Que un presidente se compre
un avión no es una cosa del otro mundo –intervino el Jefe del Ejército, mayor
— No sería una cosa del otro mundo si en realidad la compra la hubiese hecho el
Figueroa.
un helicóptero con una tarjeta de cortesía de un banco. Nadie podría ver bien
esos gastos excesivos, sobre todo, porque viola la ética en el ejercicio del Poder
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— Soto, yo entiendo que tú lo tomas con muchos pruritos. No creo que la cosa
sea tan grave como se quiere plantear. Más bien yo lo que pienso es que
Ramoncito quiere alguna ayuda del Presidente, por los problemas que tiene el
banco y está usando este hecho para lograr arrinconarlo –Díaz Morfa iba
por los cuales se nos está llamando la atención desde Estados Unidos sobre
algunas actividades extrañas en naves que se suponen que son del Jefe del
— Bueno, los yanquis a mí que no me vengan con vainas y que averigüen bien sus
asuntos, porque no me van a meter miedo con su maldita visa –Hipólito Mejía
seguía enfurecido. Estaba muy sorprendido con los documentos que le estaban
mostrando.
éste se cree por encima de todo el mundo y por el apoyo que ustedes le han
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estaba jugando todas las cartas. Sabía que el Presidente estaba muy molesto.
irresponsabilidad.
menos es absolutamente leal –casi vociferó Díaz Morfa, con una ligera
— Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos falderos
de uno hoy, mañana son los primeros que andan lamiéndole los zapatos al jefe
de turno –el lance entre los dos altos oficiales, frente al Presidente de la
del Ejército Molina Rodríguez investigue la denuncia y dentro de unos días nos
dé un informe.
es un caso que ha sido puesto a cargo de las Fuerzas Armadas por instrucciones
interpretaciones.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Soto, deja que Díaz Morfa investigue esa vaina y que me den un informe lo
— Señor presidente, usted debe entender lo grave de este asunto. El general Díaz
proteger y eso le hará mucho daño a usted. El general Díaz Morfa no es ajeno
dará cuenta y tendremos una situación muy enojosa para usted señor
presidente –Soto Jiménez intentaba hacer entrar en razón a Hipólito Mejía, que
cuidando su figura y su imagen. Usted sabe bien cómo nos la hemos jugado por
— ¿Tú sabes lo que te conviene a ti, Ramoncito? Dejar esa vaina así. Haz las paces
escándalos te hacen más daño –el presidente se expresaba aún con mucho
enojo, pero intentando convencer al presidente del Baninter que se retirara del
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caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La amenaza no pudo ser
más clara.
— Señor Presidente ¿cómo se le ocurre que dejemos eso así? Pero es a usted que
todo esto le hace más daño. Esto hay que investigarlo hasta las últimas
consecuencias, para bien del banco, de su imagen y para bien del país.
están sacando el dinero del banco. Resuelve tus problemas –Hipólito seguía
Ramoncito recordó con dolor las palabras del enviado de la embajada ¿Usted está
seguro que están traicionando al presidente?... ahora las cosas parecían mas claras.
— Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los
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presidente para saber su opinión. Hipólito luego de leerla le hizo dos o tres
— Bueno Soto, forma una comisión mixta que investigue la denuncia y que me
rinda un informe detallado de todos los disparates que se hayan hecho –el
ante ellos. Díaz Morfa refunfuñó. El Jefe del Ejército era un gallito de pelea en
— Tengo que demostrar con firmeza que no permitiré ese tipo de acciones. Es
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— Cuídate que te están por echar una vaina a ti y a tu banco –fue la respuesta del
corrían los rumores sobre el díscolo comportamiento del Jefe de Seguridad del
Goico Guerrero, a quien todos conocían por su apodo de Pepe Goico. Sus compras
pero con mucha discreción y cuidado. Después de todo era un hombre de mucho
poder y Mejía sabría por qué lo tenía a su lado, aún después de todos los hechos
que se le imputaban.
Pedro Julio Goico Guerrero estuvo preso en la cárcel de Najayo durante seis meses
por los hechos relacionados a un fraude en la Lotería Nacional. Había sido acusado
junto a Teté Antún Battle y Mario Núñez de dolo por RD$ 90 millones de pesos,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
distancia, en la gestión de Federico Antún Abud. Ramón Báez Figueroa fue de los
pocos amigos que visitaron a Pepe en el presidio. Y ahí dispuso que se le entregara
una tarjeta de crédito ORO VIP de RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe,
ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la puerta de entrada. Sin aviso
previo, sólo una persona podía estar entrando a su despacho: su hermano, que
Armadas.
de mucha urgencia –el coronel Soto Jiménez tenía muy claro el tratamiento
delicado que debía al Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los
soldados.
Fuerzas Armadas.
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— No, señor. Ha llamado el señor Ramón Báez Figueroa para encomendarme que
señor.
de hacerse con la carta y empezar a abrirla con curiosidad. Vio de inmediato que
abandonado el despacho con tanto sigilo como con el que había entrado.
Santo Domingo, D. N.
20 de septiembre de 2002
Teniente General
José Miguel Soto Jiménez, E. N. (DEM)
Secretaría de Estado de las Fuerzas Armadas
Su Despacho.-
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Presidente
— Coño... las vainas en las que mete este hombre al Presidente –comentó en voz
todos en el menor tiempo posible. Ah, llama al Jefe de la Policía, necesito hablar
con él urgente.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El Soto Jiménez coronel tomó notas con esmero de las órdenes del Secretario de
hermano.
que sostuvo delante del presidente con el Jefe del Ejército Nacional, mayor general
Carlos Díaz Morfa, tenía la sensación de que las cosas podrían complicarse.
sobre la denuncia que acababa de recibir y quería que el mandatario no sólo diera
que no afectaran al gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy
probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico reaccionarían
preso desde que regresara de su viaje a Japón, para lo cual recabó la autorización
mandatario y uno de sus hombres de confianza, sin que éste avalara tal acción.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Jiménez cavilaba para sus adentros, con gran preocupación. De una cosa debía
Para él las cosas eran mucho más complicadas de lo que parecían. Díaz Morfa y
Pepe Goico eran los militares de más confianza del presidente dentro de las
Fuerzas Armadas. Estaban a su lado las veinticuatro horas del día y la capacidad de
servilismo de ambos era insuperable. Para los soldados de profesión, con alto nivel
intelectual, no les resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del
hacían diferir del presidente con bastante frecuencia, pero no tenía alternativa. Lo
otro sería hacer como los dos oficiales: decirle “muy bien” a todo lo que diga o
empeño reeleccionista era uno de esos desaciertos que habían tenido que
soportar.
fuertes con Hipólito Mejía. Esto había sido aprovechado por sus enemigos y ahora
que se acercaba el fin de año, el mayor general Carlos Díaz Morfa y el coronel Pepe
Goico andaban en una clara campaña de conspiración para hacer que el presidente
mes, el 16 de agosto, les había puesto los pelos de punta a esos generales que
buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su posición. No cabía
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
duda de que esta era una papa muy caliente para tomarla con las manos vacías.
Tendría que hilar muy fino, porque como le dijo al presidente delante del mismo
Jefe del Ejército, el general Díaz Morfa no era ajeno al escándalo de la tarjeta de
crédito.
Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Díaz Morfa y Pepe Goico
movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras bastidores que el día
Jefe de Estado Mayor del Ejército, su rama militar, con el rango de mayor general.
Parece ser que como parte del consuelo, Hipólito le había anunciado al general del
ejército que daría sólo unos meses más a Soto Jiménez en el cargo y que muy
noviembre, Día del Ejército Nacional, como la fecha cumbre que el presidente les
Una mañana el general Soto Jiménez recibió una llamada telefónica de Ramón Báez
Figueroa.
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— Aquí, con mucho trabajo. ¿En qué te puedo ayudar? –preguntó el militar.
— Claro hombre, pasa por aquí para tomarnos un cafecito juntos. Así
compartimos un rato.
— Ok. Estaré ahí en poco tiempo, estoy muy cerca –se despidió Ramón Báez.
Para este puesto viene el general Díaz Morfa y Pepón va a quedar a cargo de
puesto militar ni voy a la vida civil para ocupar puestos en este gobierno. Sólo
estaré con el presidente Mejía mientras duren mis funciones como Secretario,
luego de aquí me voy a mi casa, a la vida civil –Soto Jiménez parecía muy
convencido de su decisión.
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proyección internacional.
Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla Ozuna para el Ejército. Ellos están
formando su equipo.
— El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que quiera, pero yo no
para cualquier ciudadano, civil o militar, pero Soto Jiménez había sido muy claro al
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Por eso resultaba tan neurálgico afrontar este tema que involucraba a dos íntimos
del Jefe de Estado. Por más evidencias que pudiera reunir, por más pruebas que se
banquillo de los acusados a los dos hombres más cercanos del presidente, el
hombre que firma los decretos para remover desde el más mínimo funcionario de
Armadas.
Como había sido planificado, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero fue hecho preso
desde que regresó de su viaje al extranjero. También, una semana antes había sido
Torres Pezzotti. Ambos fueron puestos a disposición de la Junta Militar Mixta que
había sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se llamó siempre
“La tarjeta del Presidente” y que el pueblo y los medios de comunicación le darían
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mensajes le había hecho saber que todo saldría bien. Por si había alguna duda, el
coronel Pedro Julio Goico Guerrero se había asegurado de que así fuera. Unos días
después de haber caído preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a
— Si yo caigo, no caeré sólo. Conmigo se va medio país. Si yo hablo lo que sé, hay
Unidos, en una oportunidad en la que el presidente fue a lanzar la primera bola por
discusión muy subida de tono. Luego de ese incidente las cosas fueron de mal en
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Uno de los eventos que más indignó a Hans Hertell, en su calidad de representante
al que asistieron los esposos. Pepe Goico, incluso, trasladó gran parte de los
equipos de inteligencia que había comprado en Israel y que tenían escáneres muy
hombre que todavía estaba sub iúdice y que no se sabía cual sería la sentencia
final.
militares secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso había preocupado mucho a los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la institución, general Cruz Durán, tenía una carrera muy experimentada y vastos
monetarios. El general Mariano Madé Ramírez había hecho una larga carrera en la
Corte de Apelación del Tribunal Policial, con muchos años de ejercicio. En su hoja
Guaricano, siendo cabo de la policía hacía 34 años, como una gran muestra de
honestidad.
evidencias, habían cometidos hechos reñidos con la ley y en alguna medida habían
echado lodo sobre la figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con
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RD$24 millones habían sido pagados, con recelos. Los documentos eran
— ¿Un presidente gasta tanto dinero? –se preguntó ingenuamente uno de los
comisionados.
El grupo se organizó. Había que determinar las características del timo. ¿Cuáles
operaciones son fraudulentas? ¿Quiénes estaban cometiendo los delitos? Eran dos
— Hay que hacer una selección de aquellas operaciones que a todas luces
de entre ellos.
— Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas más llamativas e
desde el principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes –
— Eso es correcto. Pero además, hay casos que son sui géneris, como por
pasó la tarjeta, en Miami había una persona sacando US$5 mil dólares con otro
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depende.
luces parecían ilegales y pidieron todos los documentos sobre las mismas:
quién firmó, qué compraron, dónde, quién autorizó, qué se hizo con lo que se
caso del dinero que habían sacado en efectivo en grandes cantidades, se pidió
a los bancos propietarios de los cajeros automáticos que enviaran las imágenes
del día y la hora de la transacción específica que se pedía, para ver quién o
— Este caso es especial. Esa persona en Miami sacó entre US$2 y US$4 mil dólares
cada quince minutos o media hora, hasta llegar al límite de la tarjeta, que son
US$30 mil dólares en un día. Era una ambición desbordante, porque debían
saber que alguien investigaría esas operaciones –dijo el general Cruz Durán.
— Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba nada y todos los
meses se pagaba la cuenta sin que se vigilaran los gastos incurridos –explicó
Crescencio.
— Sí, pero quien quiera que sea, estaba muy al tanto del procedimiento de pago y
sabía que eso no se investigaba y que se pagaba sin muchas revisiones –era un
dato muy importante que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que
los que estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca de la gente
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del banco, que eran quienes en definitiva sabían qué se hacía con esos estados
de cuenta.
Baninter puso todo su empeño y llegaron los vouchers con los consumos y las
cabo en los cajeros automáticos, se localizaron los vídeos de las personas que
cheque devolviéndole los dólares. Muchas veces este cheque era hecho a nombre
banco por ese monto. El dueño de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender
La mujer que aparecía en algunos vídeos de los bancos de Miami haciendo los
retiros, era la esposa del capitán Alberto Sebastián Torres Pezzotti, con la tarjeta a
Torres Pezzotti usaba la tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el
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esposa de éste. Supuestamente ese mismo procedimiento fue usado para dotar a
la esposa de Marcos Báez Cocco de otro clon con el que se hacían iguales
República era la más y mejor clonada del país, sin que aparentemente el
incumbente tuviera idea de lo que estaba pasando con su crédito, aunque cuando
se le denunció el plagio, éste intentó por todos los medios defender a los
Torres Pezzotti y el sargento Pedro Díaz de la Marina de Guerra, estaban presos por
búsqueda de los bienes que habían sido adquiridos por medio de la referida
el país, tres viviendas en Miami, un yate de lujo, un avión, un dealer de carros, con
dos cuentas bancarias con US$700 mil dólares. Definitivamente todo apuntaba a
millones de pesos.
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Para el teniente general Soto Jiménez, no era fácil que el expediente se conociera
con el Presidente, más tarde o más temprano éste intervendría. Era necesario que
si a esas personas las iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la
Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, teniente general José Miguel A. Soto
Jiménez.
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quiso hacer algunas correcciones para que se suavizaran los términos. Hipólito
cancelados. De hecho, el único que tenía potestad para la separación de las filas
Lizardo Jorge se reunía todas las mañanas con el presidente para informarle de los
ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de Estado estuviera al
tanto.
Por eso el general Soto Jiménez sostuvo siempre que, absolutamente todo lo que
se hizo con Pepe Goico fue con la autorización y el conocimiento de Hipólito Mejía.
“Tú no vas a pensar que nadie se atreve a meter preso a uno de los hombres de
más confianza del Presidente, además el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar
periodistas.
Policía Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el presidente Mejía, para
ayudar siempre a los implicados. Eso molestaba mucho a Soto Jiménez que no
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
podía permitir que el Jefe de Estado estuviera protegiendo a personas que no sólo
habían violado las leyes del país, si no también y muy fundamentalmente que
habían abusado de la confianza del Primer Mandatario para hacer sus fechorías,
militar.
son juzgados en los tribunales militares, por los vínculos y las relaciones que
tienen dentro del estamento militar, pueden ser absueltos sin muchos
miramientos y todos los ojos del país se fijarán en el Comandante en Jefe –le
— Eso no es así, ellos son militares, los guardias son los que tienen que juzgarlos –
insistió Mejía.
Armadas.
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que tienen Pepe Goico y Díaz Morfa, es muy difícil que no influyan en la
decisión final –la discusión era fuerte entre el jefe de Estado y su ministro de
defensa.
— Bueno, está bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios, pero no serán
puedes ensañarte con Pepe porque tenga dos o tres bienes. Tú tienes una
Rancho Guaraguao.
— Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y está disponible para
se puso rojito, por la ira. Era increíble el nivel al que había llegado el presidente
Mejía para defender a Pepe Goico. Eso lo hacía pensar muy seriamente hasta
confianza.
buscando cualquier excusa para alejarse. Se dirigió raudo a su oficina y con su puño
y letra, en un papel sin membrete le escribió una carta airada en términos muy
de la República.
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Señor Presidente:
Más o menos fueron los términos utilizados por Soto Jiménez para renunciarle a
original del manuscrito, sin copia, y lo entregó a su hijo que trabajaba en el Cuerpo
Mejía el mismo día. Hipólito no le puso atención y no habló más del asunto. Soto
paso al Procurador General de la República, doctor Virgilio Bello Rosa, uno de los
hombres más honestos, probos y capacitados con los que contaba el Partido
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
(Maximín) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que había estudiado
tipificación de los hechos imputados. No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por
lo calificó como correccional “por órdenes superiores” dejaba claro que se refería a
La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por encima de los
Mejía, quien la aceptó. En muy pocos días, por el caso de Pepe Goico, Hipólito
había tenido en sus manos la renuncia de dos de los principales ministros del país:
el de Defensa, Soto Jiménez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que miraban la
política desde afuera, no concebían cómo era posible que el mandatario apostara
tan fuerte a favor del militar procesado, cuando se suponía que él era el principal
afectado en su imagen pública con los hechos cometidos. Un par de meses después
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
honestos y capacitados con que contaba el gobierno hasta ese momento, don Hugo
Tolentino Dipp.
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Capítulo V
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba agobiante para
comunicador social comprometido con una línea ética puntual, tenía muy claro que
podía levantar una polvareda que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del
Baninter, un banco que había tenido un ascenso meteórico para venir desde la
entidad más pequeña del sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez
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estilo. Sin embargo, algo olía mal y no era en Dinamarca. Los chismes que se decían
sobre el banco, tenían mucho parecido con la agresividad que mostraban sus
En fin, no había un segmento que no fuera tocado, de una manera u otra por la
Tanta fatuidad llamaba la atención a más de uno, y los íntimos colocaban en vox
populi las historias más inverosímiles. “Si la mitad de lo que se dice de Ramoncito es
tan lejos en tan poco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en
que tenían sus recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas
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Ernesto Gómez releyó la carta enviada por Ramón Báez Figueroa al mayor general
José Miguel Soto Jiménez, jefe de las Fuerzas Armadas. En realidad había visto la
crédito sin límites de un banco comercial, para cubrir gastos que corresponden
al Estado? ¿No prohíben las leyes que los funcionarios aceptan regalos y
país?
Estado, tal vez los alcances éticos del escándalo serian atenuados.
4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los hechos
5. Ramón Báez Figueroa era un íntimo amigo del presidente Hipólito Mejía y se
entendía que lo más sensato era plantearle en privado la información del fraude
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que se estaba ejecutando con la tarjeta de crédito, que había sido concedida
por el banco al Primer Mandatario, para su uso personal y sus gastos de viaje.
6. Era muy posible que una conversación amena con el presidente Mejía zanjara
Por el bien del banco, tendría que proceder ante los tribunales de la República.
8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de crédito, saben que
alguien tenía que autorizar los consumos cuyos pagos ahora se reclaman.
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“gasto” se supone que se requiere una validación del mismo por parte de
cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de manera automática.
sin conocimiento de las altas autoridades del banco. Eso explicaría la reacción
de Ramoncito.
10. ¿De dónde se pagaba esta tarjeta? ¿Tenía el banco un capítulo tan amplio
presidente los cubra un banco privado? ¿Con qué se le pagaría a ese banco
tanta bondad? ¿Se cobraban esos viajes también del erario público? Habría que
investigar
11. ¿Por qué Báez Figueroa habla en su carta de cuatro meses (“desde el mes de
mayo”) cuando la tarjeta “oficial” tenía dos años y desde que se emitió la del
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Ernesto puso a un lado el expediente, se levantó del asiento y tomó el celular que
— Estoy muy aturdido por todos los datos que afloran de la Pepe-Card.
— ¿Eso te sorprende...? acostúmbrate, son muchas más las cosas que tendrás que
— Ya las veremos. Pero en este caso, hay cosas que no me cuadran bien.
— ¿Cómo cuales?
— Coño ¿Por qué acudió Ramoncito a las Fuerzas Armadas, aún con la relación que
mantiene con Hipólito Mejía? ¿Por qué no le pidió al Presidente que parara ese
derroche?
— Vamos por parte – se paró Ernesto Gómez –. Esto tiene varias aristas. Primero,
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presidente de Baninter acusa a Pepe Goico y sus secuaces, pero también hay
República aceptar una tarjeta de crédito de un banco cualquiera o más que eso,
Estado y de sus funciones? Eso es más grave que el fraude en sí –se quejó
Ernesto.
corrupción al más alto nivel. ¿Ningún tribunal está preparado para iniciar
Hipólito pida que el que se encuentre sin pecados, que le tire la primera piedra.
— El Estado dominicano produce lo suficiente como para cubrir los gastos de viaje
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denigrantes?
— Es que habría que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los partidos
dinero que reciben los políticos de los empresarios, los inhabilita, antes de
nuestros empresarios son tan voraces que las cosas que le exigen al Estado, casi
siempre se contraponen con los intereses de las grandes mayorías. Pero ya han
hay calidad moral ni fuerza de voluntad para impedir que así sea. ¿Cómo le
que lo vas a necesitar para tus planes continuistas –Judith disertaba con mucha
— Yo entiendo que esto no se parará aquí. Hay muchas cosas para investigar, pero
sobre todo, esto no es más que la punta del iceberg, pienso que detrás de esta
denuncia hay elementos que no se ven que serán mucho más incidentes que los
que ahora nos están presentando, como caramelos para entretenernos – dijo
hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos superiores a las que se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que tengo, pero que no te las puedo decir por esta vía. Estos teléfonos tienen
segundos que tardaría en estar listo para su lectura. Mientras esto ocurría, una
sonrisa se le dibujaba en los labios, recordando con morbo las incidencias narradas
en el correo electrónico que había recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo
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sabía que la cuenta iba subiendo más rápido que la espuma del
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esto te sirva para algo, pero puedes contar esto como si tú mismo
así fue como pasó todo. Todo esto ocurrió el 16 de mayo del año
2002.
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euros....” en realidad Carlos le había dicho por teléfono que fueron más de
especial para las familias pobres, cuántos hogares “Doña Chucha” se podrían
cerrado sus puertas por falta de recursos oficiales. Eso es sólo una noche de
francachela, pensó.
Cerró el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo otra cosa, fue
cerrando todos los archivos que tenía abiertos, hasta apagar por completo su
todos los detalles del caso y fue a ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente.
había despertado un gusanito que lo conminaba a ir más allá, mucho más adentro.
Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para eso tendría que
antes de diseñar una agenda de trabajo en torno al tema. Lo haría muy temprano
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El amigo periodista siempre había sido mencionado en los corrillos políticos como
un agente de la CIA, pero nadie había presentado nunca pruebas concretas y tal
sus relaciones con la Embajada Norteamericana en el país eran tan estrechas que
— Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos están muy preocupados
por el tipo de consumo que se está haciendo con la tarjeta del Presidente y
con el uso que se está dando a un avión Jetstream comprado con esa tarjeta.
datos y documentos.
— Vengan por mi oficina que les tengo un bizcochito... – les dijo muy lacónico.
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tarjetas de crédito que había usado Pepe Goico, en nombre del Presidente
los fines de las pesquisas que llevaban a cabo Ernesto Gómez y Judith Lora.
— Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque nadie los tiene
— No sabes cuánto te agradecemos. Este material es muy valioso para hablar con
— Ah, y les tengo una buena primicia, que tampoco es del dominio público: en los
anunciará muy pronto –afirmó el periodista con una sonrisa maliciosa en sus
Capítulo VI
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la principal tarea de ese día. Era esencial determinar cuánto era verdad de todo lo
que se había dicho sobre la famosa Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta
altas horas de la madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando
datos y marcando en rojo los temas más trascendentes. Los descubrimientos eran
alguna fechoría, lacerando esa confianza, ¿No hay parámetros que le señalen un
Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fácil tienen una fuerza
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
demoledora que hacen perder el control y los escrúpulos. Este parecía ser uno de
esos casos.
Judith y Ernesto se habían propuesto como meta, utilizar el fin de semana para
recrear los hechos acaecidos, como si fueran a elaborar un guion de película sobre
estos acontecimientos.
— Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que Torres Pezzotti
tenía un clon de la tarjeta del presidente, a través de una adicional que había
Torres.
— Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que debemos ir por
parte. a) Demostrar que Torres Pezzotti tenía un clon a su nombre, b) Que además,
tenía otro clon a nombre de la esposa de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c)
señora que aparece en los vídeos del Cajero Automático No. 3 del Aeropuerto de
Miami ¿era la esposa de Alberto Torres o sería la de Pepe Goico? e) ¿Tenía Pepe
Goico conocimiento de que ese clon existía, lo había autorizado, como señala
repartían los beneficios de esas fechorías o sólo uno de ellos resultaba ganancioso?
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece buena idea. Con
todos estos datos marcados en rojo, podemos ir segregando qué demuestra cada
cosa. Como ya hemos ido señalando los hechos que han llamado poderosamente la
— Pienso que las dos primeras premisas están probadas por varias fuentes, que es la
ética que rige esta investigación: tenemos que recibir la confirmación de los hechos
por diferentes vías, para darle visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en
varios interrogatorios que tenía un clon del plástico de Pepe Goico y además ha
sido probado que falsificó documentos para emitir una tarjeta a nombre de doña
secretaria, o si era el mismo nombre de Pepe en un plástico utilizado por él. Si era a
nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta adicional, aunque
preguntó si había algún plástico de las tarjetas de Pepe Goico que estuviera
a su nombre. Él dice:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
veía ético que yo tuviera una tarjeta adicional del señor Pedro
— Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aquí él deja claro que fue
que él señala (desde mediados del año pasado hasta los primeros meses de ese
2002) fue cuando se produjo la debacle con los retiros en efectivo y los gastos
Cocco tenía conocimiento del uso de esa adicional y “le sugirió por problemas
lo menos, suspendiera a Torres Pezzotti? Esto pudo suceder así por dos razones
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
responsabilidades.
Awilda Pérez Cueva, da declaraciones lejos de toda sospecha. Por dos razones:
chantajearan, la rechazó. Esto nos deja claras tres evidencias: primero, como
tiene rechazo hacia él. Segundo, el hecho de que el teniente Newton Abreu,
hablar con ella, es un indicio de que ambos sabían las informaciones que
seguridad en su entorno quiere decir que es una señora valiente y que decía las
cosas sin ningún tipo de temores. Se puede atribuir un alto grado de veracidad
a lo que dice esta señora. Tenía cuatro años y medio trabajado al lado de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Dime.
— “Noté que con el cambio de gobierno el señor Alberto Torres tuvo un giro
como él era amigo de Pepe Goico, lo ligué con eso...” Luego la junta se
“¿Díganos si sabe usted de alguna tarjeta adicional a nombre del señor Alberto
Torres en la cuenta del señor Pedro Julio Goico?” Ella contestó: “De los plásticos
que tenía el señor Pedro Julio Goico, Alberto tenía una adicional y él mismo la
usted a nombre del señor Pedro Julio Goico y detállenos las tarjetas adicionales
que tengan?” “Había una cuenta con 3 tarjetas Gold a nombre de Pedro J.
Goico, Pedro Julio Goico y Antonieta Goico. Otra cuenta tenía Pedro J. Goico,
Alberto Torres y Pedro Julio Goico y otra cuenta que tenía el nombre de Pedro J.
— Hay un hecho que es muy importante destacar: quién así habla es la secretaria
de cuatro años y medio del departamento que pagaba esas tarjetas. Como
señala más adelante, ella era la responsable de hacer los pagos, pero luego, en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
saldada por el cajero a ella. (Aunque en realidad se “pagaba” en caja, pero con
una orden de débito a una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella
siempre recibía los vouchers y los recibos de pago, o sea que tenía pleno
junta investigadora de quién recibía las tarjetas y los plásticos cuando eran
emitidas, ella respondió, “Yo las recibía y se las entregaba al señor Alberto
Entregar a Alberto Torres, 4to. Piso, Av. 27 de Febrero esq. W. Churchill (O.P.)”.
departamento.
— Oye, pero esto es interesante. Aquí queda comprobado que Alberto Torres
saciedad. Dice que no, que nunca sacó un plástico a nombre de su esposa. Pero
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
podemos deducir que Pepe Goico tenía conocimiento de que ésta existía.
después de iniciado este caso?”. Ella responde: “El teniente Abreu se reunió
comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. Él llamó al señor Pedro Julio Goico y
me lo pasó y éste me dijo que quería verme el miércoles y yo le dije que no. El
teniente Abreu me dijo que yo era una ficha importante para ellos. Llamé al
señor Luis Matos (Asistente de Ramón Báez Figueroa) y le dije que estaba
asustada y me dijo que si quería seguridad para él hablar con el señor Ramón
Pepe sabía que él estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe
personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenían cosas que
para nosotros...”, habría dicho el teniente. Si ellos no tenían nada que ver con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los hechos que se estaban investigando, ¿por qué la señora Awilda era una
ficha importante?
importante ir cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que
practicados, donde ellos mismos reconocen que fueron hechos “sin ningún tipo
— 1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde hacía mucho
tiempo, porque “yo trabajé como asistente de Pedro Delgado Malagón, cuando
fue Secretario de Obras Públicas, del cual su esposa, la señora Quiti Pezzotti de
Delgado, hermana de la madre del señor Torres Pezzotti, desde esa época lo
conozco, pero mi trato con él data del período en que fue asignado por el banco
nombre) Pues este señor, le dijo a la señora Awilda que “el comandante le dijo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
podían descubrirlos.
importante para nosotros...”, demostraba que ese para nosotros quería decir
dijo: “usted es una persona muy importante para el comandante” o para “el
coronel Goico Guerrero”. ¿Por qué y para qué quería hablar Pepe Goico “el
miércoles” con doña Awilda? Con Torres Pezzotti detenido, ¿cuáles eran los
Torres? ¿Por qué enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego
de que éste fuera detenido para la investigación, sobre las tarjetas que ellos
estaban usando?
— 4. ¿Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenían una relación estrecha,
eran socios, hacían negocios juntos? Mira Judith los siguientes datos:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
corbeta) con la ayuda del general Díaz Morfa y por instrucciones del
había hecho cuatro años de academia, con una carrera súper sacrificada,
c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico “le regala el carro Mercury Grand
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
solicitada por el señor Pedro Julio Goico para si él estaba fuera del país o
explicó el detenido.
esa empresa de los dos? ¿Era un negocio con testaferros como dueños?
Las cosas las veremos más adelante, pero lo cierto es que el avión era
viajes de éste y para otras cosas que no eran los viajes del presidente.
Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie deja una nave así de un
y así poder cumplir con los pagos que faltaban del helicóptero”.
De todos estos datos podemos colegir que en realidad Pepe Goico y Torres Pezzotti
si no eran socios, por lo menos tenían una relación muy estrecha y cercana.
los militares (y las mafias también). Mediante esa “ley del silencio” cuando son
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
limpia a los demás y luego los otros tratan por todos los medios de resolverle el
recibir todo el dinero que se sacó con la tarjeta de crédito y con los cheques
Sargento Díaz de los cargos. Esto fue una chapucería. Primero, ya se habían
escrito las conclusiones de la Junta Militar Mixta que investigó los hechos. Por
eso tuvieron que cambiar tres veces el informe (yo tengo las tres versiones con
sus agregados) y se le incluye el párrafo b.6 sólo para exculpar a Pepe Goico...
investigación. Nos dicen que Hipólito cambió ese informe en tres ocasiones.
Segundo, luego que la junta había concluido todas sus indagatorias, y había
indagatoria:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Pedro Díaz nos dijo “que el señor Pedro Díaz me entregó los
Management”.
— A todas luces había una transacción. Torres Pezzotti devolvía todos los bienes
que tenían incautado a Baninter, para resarcir un poco todo el daño que se
en esa parte final, cuando le hacen ese último interrogatorio, (si es que en
— Porque hubo dos acuerdos. Había uno para que las cosas se fueran a un
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Entonces se les cayó todo el montaje cuando la jueza Nancy Joaquín calificó
querellante.
— Ahora lo que falta por determinar es qué hacía Torres Pezzotti con el dinero de
los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron muchos cheques en esta forma,
preguntó.
— Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa forma. Pero las
evidencias prueban que son muchos más. ¿Tú sabes por qué eran esos pagos?
Díaz, que era el testaferro que utilizaban ellos para no involucrar sus nombres.
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— No se lo cree ni Dios. ¿Y ese avión que tenía, de dónde lo sacó? Con ese dinero
el helicóptero Colibrí...
— Yo estoy seguro, lo que no tengo son todos los elementos en las manos.
— Dale seguimiento a los datos. Desde finales del 2001 (diciembre) se empiezan a
Miami. Luego se van a las tiendas y simulan consumos para sacar cheques y
dólares en efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dólares diarios
Financial Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus
operaciones en dólares). Ese monto da, con la tasa de cambio de esa fecha,
una suma cercana a los US$37 mil dólares. Con los otros dos cheques que se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
esa misma fecha se compra el avión Jetstream 31. ¿Tú sabes cuánto se
militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qué hizo con el dinero de los
cheques canjeados, responde que compró unos dólares y los entregó a Pepe
solicitud del señor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la compra de
otros dos casos donde fueron endosados por el señor Pedro Julio Goico, los
en pesos dominicanos”.
— Cuáles eran los otros dos cheques a que hace referencia –preguntó Judith.
vehículos destruidos. Los cheques salían a nombre de Pedro Julio Goico (Pepe).
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emitidos, pagos en efectivo... es que cada día se enreda más esta maraña y a
¿Tú sabes quién donó todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares?
Ramoncito Báez Figueroa. Cuando Mejía llegó al Poder le regaló 6 jepetas del
año, nuevas, en su caja (como decimos aquí). Cuatro Ford Explorer y dos
Baninter, que era el dueño real del carro, el cheque salió a nombre de Pepe
Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la presidencia, pero que
— Entonces ¿todos los vehículos del Cuerpo de Ayudantes Militares los donó
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, muy fácil... en Baní dicen que “perro huevero, aunque le quemen la
boca sigue comiendo huevos...” Saca cuentas: los tres cheques cambiados a
por uno, que era la de la fecha, hacen US$135,000 dólares. Dinero en efectivo,
— Bueno, pero lo del avión está bien, pero dice Pepe que el helicóptero no es de
con impaciencia.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Estados Unidos, pero luego del número de orden, van unas siglas,
— O Pedro Goico.... no sé... pero adicional a ese detalle, que puede ser una
tarjetas del presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que
las compró y cobraban por ese servicio. Se creó una compañía con una nómina
— Si, pero faltan más todavía. ¿Tú sabes quién es que pide permiso para volar el
Colibrí? El mismo Pepe Goico en una carta que envió al señor Carlos Álvarez
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Goico, ya se sabía que venía una investigación en grande. ¿Por qué? Porque en
autorizó. ¿Cómo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando para los viajes
del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue detenido, sólo tenía 30 días en el
para comprar un pasaje hasta Texas para el primer teniente Iván Acosta
Pedro Díaz los recursos para invertir en esa empresa. ¿Podrías tú explicarme
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Claro, todo el tiempo, pero no tengo la más remota idea de cómo diablos se
— Es que no tienes que saber cómo se funda una empresa de servicio. ¿Por qué
parece extraño?
los cheques, los recibos, el seguro, los detalles, el día en que se compró, el día
que vino al país, los detalles de la empresa Well Fargo que les vendió la
asistía casi todos los días a visitarlo. Había sido nombrado como
pasando todos los días por el despacho de Soto a tomar café y a hablar
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
su autorización.
— ¡A sus órdenes, Jefe! –Pepe Goico entró con energía, se paró en firme e
— Vine a ponerlo a sus órdenes, Secretario, para todo lo que usted necesite.
comprado entre los tres –explicó el coronel del ejército. En ese momento
— Coño, pero ustedes están muy fuertes. Yo los felicito –el jefe militar había
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— No señor, imposible.
nacional.
shock.
— ¿Te digo mi convicción sobre todos estos hechos? Que nunca sabremos a
ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con la Pepe Card... sólo
con un irrespeto olímpico a las leyes, las normas y los preceptos morales.
Judith y Ernesto miraron por enésima vez los tres grandes dossiers negros que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿A qué te refieres? Casi todos los que hemos visto en estos archivos son
— Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de Baninter. Una Visa,
— Sí, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le había asignado desde
que estaba preso en Najayo, por el lío de la Lotería. Esa se borraba también,
— Si, pero lo extraño es que parecería que Pepe tenía plena consciencia de lo que
hacía. Fíjate aquí... –mostró Judith un cuadro que había hecho con los
— En un año y seis meses Pepe usó cuatro tarjetas ORO. Cambiaba el número
cada seis meses, como máximo–Judith iba leyendo el cuadro que había
preparado al efecto.
— Espera, espera... ¿En qué fecha dices que se le canceló la última tarjeta? –
periodista.
Presidente, junto a Díaz Morfa y el Jefe de las Fuerzas Armadas. Desde que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
llegó Pepe de viaje (que decía que estaba en Japón, pero era falso, en realidad
estaba en Boston) fue hecho preso por Soto Jiménez y ahí estalló el lío de la
más con vigencia y con consumos masivos por parte de los inculpados? –la cara
ninguna objeción. Es más, en ese último mes, con Pepe Goico supuestamente
US$63,111 dólares con la tarjeta personal ORO VIP de Pepe, además de RD$37
sea que luego del escándalo, con los usuarios sometidos a la justicia, y
US$200 mil dólares. ¿Cómo se explica eso? –Judith también había quedado en
shock.
— Por eso me he preguntado siempre ¿por qué Ramoncito habla en su carta sólo
en realidad tenían más de un año haciendo ese festín? ¿Sería porque entre
febrero y abril fue que se sacaron las US$800 mil dólares en efectivo, y se
quería ocultar ese hecho? Esto me huele muy mal –terminó Ernesto Gómez.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
razonó Gómez.
dando riendas sueltas a unas personas que le habían hecho ya tanto daño...?
— ¿Era todo una patraña entre ellos, para complacer a los gringos y luego se les
tarjeta Visa, la que oficialmente fue llamada “la tarjeta del presidente” tuvo
tres plásticos diferentes. La número 4696 que sus vouchers sólo aparecen
cancelada el 26 de diciembre del año siguiente. Duró doce meses. Pero fue la
única de tan larga vida. La número 8737, la dichosa tarjeta de crédito de los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mismo caso de que siguió funcionando sin problemas. Pero tenemos más. Ese
0005, parece que para quitarle a Pepe la que tenía, pero seguía saliendo a su
nombre. A Pedro Julio Goico Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco
que le hacía Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emitió un
de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite esa tarjeta todavía Pepe
— Te vas a caer para atrás. Con la tarjeta Mastercard pasó algo igual. Ese patrón
reiterativo descarta que haya habido un error técnico y que fue emitida un
plástico sin intención. Las tres tarjetas de Pepe y el Presidente fueron emitidas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, esos son los gastos en dólares, pero ¿Cuánto gastaron esos bergantes
confirmó Judith.
— Bueno, si lo miras desde esa óptica. Pero debes calcular, que para un país
presidente para sus gastos de viajes y que realicen una francachela como ésa
suficientes para ser procesados por ese abuso. Pero dejemos la parte ética para
mil dólares mensuales, todos los meses, durante un año y medio, además de
RD$650 mil pesos mensuales adicionales, durante los 18 meses... ¡por Dios!
¿Quién gasta esas sumas...? es una estafa pública. Hicieron un fiestón con la
— Recuerda que Pepe Goico le dijo a Alicia Ortega en España que con la tarjeta de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— En esa ocasión fue que Hipólito le dijo a la destacada periodista de SIN dizque,
“Tú le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe Goico está loco, loco de remate...
— Mira la fecha de los arrestos. Torres Pezzotti en realidad fue apresado el último
lunes de octubre, el 28. Aquí aparece Pepe Goico siendo detenido el jueves 7
de noviembre, cuando regresó de Japón. Todo parece indicar que Soto Jiménez
— Sí, parece una buena medida de investigación, pero tiene lagunas notables.
— Tanto es así que Pepe Goico se “comió” a Hans Hertell en el hotel Sheraton
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Militar del Presidente ya conocía todos los detalles. Por eso es que trituraron
— Fíjate cuánta razón tiene ese razonamiento, sobre el aviso de Pepe y de Torres
penales, no es tan grave, como todo el desfalco que hicieron Ramoncito y sus
secuaces en Baninter... ¿No hay forma de procesar a los que cometieron estos
— Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el banco, que
además era quien pagaba los mismos, no hay dolo, porque se consumió con
una tarjeta real, legal, emitida por el banco y con autorizaciones de ellos
que falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de
Baninter, fueron “descargados”. Nadie puede ser juzgado dos veces por el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Tal vez no. La vida da muchas vueltas y no sabemos cómo el destino le cobrará
sus fechorías. Por lo menos Hipólito pagó con su salida del poder y una derrota
humillante.
Julito ni quería ni le convenía el cargo, que además era honorífico, acudió ante
Cabito, como le decían sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de Drogas,
inmediato a Palacio para que el Presidente de la República, don Hipólito Mejía, los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Cuando ambos atravesaron la avenida México, que les separaba cien metros de la
— Buenos días Presidente, se ve muy bien ahí sentado... –bromeó Julito a modo
de saludo.
— Dímelo Julito, cómo está todo por ahí ¿Y el Escogido, todavía perdiendo? –el
presidido por Hazim y que tenía quince años sin ganar un campeonato.
— Sigue perdiendo, hasta algún día. Lo único que ustedes pierden como fanáticos,
comunicador.
preguntó el mandatario.
— Yo le dije a Cabito que le explicara que sólo quiero ayudarlos para que salgan
de este lío, pero que desde que llegue Freddy Pérez yo le renunciaré para que
puedo.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
aparato.
— Hola Lila ¿como va la vaina?... Qué bien... oye qué interesante... bueno, yo
¡machete y gillette! Lila... cuento contigo –el presidente cerró el teléfono con
— Tú ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los diputados van
a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para que apruebe los Bonos
un palo! –el mandatario lucía contento con la noticia y así lo hizo saber a los
presentes con una explicación sobre la importancia de esos recursos para obras
nonagenario líder.
vaina yo no voy a hacer nada ahí. Con mi programa y los problemas del equipo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Dime Lila... –el presidente escuchó unos minutos –. ¡Coño, pero ese viejo de
mierda si es complicado... coño pero ¿cómo sale con eso?... qué vaina... ¿y
ustedes no pudieron convencerlo? Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que
tú haces... Ok. Hazlo así. Cualquier cosa me vuelves a llamar –Hipólito Mejía se
— No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy risueño...
médico Hazim.
Soberanos... lo único que lograron es que deje a su bancada libre para votar a
su antojo, por lo que a ellos les parezca... Pero imagínate...tú sabes lo que
cuesta ahora lidiar con todos esos diputados y senadores... Si el viejo daba una
desarrollo del país, las que debían tener una alta tasa de retorno en poco tiempo.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Hola Lila, dime ¿qué has hecho?... no jodas... diablos qué interesante... ¡La
verdad que tú eres una diabla a caballo! Qué bueno. Dale pa´lante y mantenme
quejarse.
resuelto.
Ramón Báez Figueroa tenía una fuerte incidencia en el Congreso Nacional. Era
poseedor de un bálsamo que lograba calmar los ánimos de los más aguerridos y
Con sólo explicarle la importancia que era para el Presidente de la República, Báez
Figueroa había llegado a un “acuerdo” con los legisladores y de ahí salieron pitando
a aprobar los Bonos Soberanos, que luego fueron mercadeados con mucho éxito
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo VII
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la seguridad del edificio
avisó al anfitrión que su invitado especial había llegado. Era increíble la puntualidad
con que el Presidente manejaba su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00
PM, pero Hipólito Mejía era incapaz de llegar tarde a ningún compromiso. Miguel
entre la gente que en ese momento compartía una copa, a su lado, esperando al
Jefe de Estado.
director del periódico Listín Diario y Ruddy González, director del vespertino Última
Hora. Todos quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que debía abrir
Vásquez Raña recibía una cena en su honor. Visitaba al país para inspeccionar los
realidad era una especie de reconciliación con el mexicano que había enfrentado al
país de una manera muy álgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
país. Pero esto no ocurrió y el millonario mexicano cedió, al ver los avances
Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metálicas del ascensor
cedieron para dar paso a la figura imponente de Hipólito Mejía, flanqueado por el
— ¡Oye Micky lo que te voy a decir...! ¡he ordenado al Director del INVI que te
incluidos.
— Bueno presidente... ¡pues voy preso...! –empezó a decir Miguel Franjul cuando
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¡Pues yo voy preso también con Miguel...! lo único que cuando salga de la cárcel
salgo con la ñoña1 puesta... –Ramoncito hizo una señal con su mano diestra
— Oigan, oigan, tranquilos, que esos pleitos entre presidentes y periodistas se dan
los ánimos.
Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del presidente lo
conducía hacia el comedor donde esperaban tres mesas redondas con ocho
1
Ñoña: dominicanismo utilizado para referirse a la banda presidencial que se coloca, con los colores de la
bandera y el escudo, en el pecho del Presidente de la República al momento de su juramentación.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
militantes del partido de gobierno, PRD, con sumas de dinero extraídas del erario.
En su condición de director del Listín Diario, Franjul había sido invitado a la cena sin
con tanta virulencia. Ramón Báez Figueroa, uno de los principales colaboradores
del los Juegos Panamericanos y dueño del periódico más viejo del país, vivía en el
celebraba el encuentro.
donde ambos compartirían con Pepín Corripio, propietario del diario Hoy, Anibal de
Castro, director de Diario Libre, Mario Vásquez Raña, presidente del COI, Ramón
Báez Figueroa, dueño del Listín Diario, José Joaquín Puello, presidente del Comité
Olímpico Dominicano y Ruddy González, que fue llamado por el anfitrión, para
ocupar un puesto que había quedado vacío. Las miradas cortaban el aire. El clima
era tenso. Hipólito Mejía pasaba balance macabro sobre la doble lealtad de
hecho, quería enviar un mensaje muy claro al dueño del periódico, aunque su furia
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Pero no se habló más del asunto. El deporte y el olimpismo se encargaron del resto
de la noche.
No sería la única vez que Miguel Franjul confrontaría situaciones tan peligrosas.
una poderosa pistola ametralladora Glock GS-18 que dispara ráfagas, la cual
portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de fuego que
adornan su habitación. Cross no iba a permitir que “este carajo jugara con mi moral
residencia de Piantini, sin cuidar mucho la apariencia, dejó su camisa por fuera para
que tapara el arma de fuego con la que lavaría la afrenta y salió disparado hacia el
Listín Diario.
La situación era dramática. Julio Cross se encontraba entre uno de los más eficaces
tiradores de la República Dominicana y tenía pasión por las armas. Estaba calificado
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
fallaba un disparo.
el sueldo a RD$290 mil pesos mensuales, cuando esa había sido una medida que
salario acorde con las funciones de la delicada entidad financiera. La familia de Julio
Cross sufrió mucho por estos ataques del diario dominicano y Julio salió a resolver
el problema a su manera.
amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La adrenalina que circulaba por su cuerpo
hizo que su voz sonara rara, exaltada... El amigo notó de inmediato el estado de
una locura...
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¡No, coño, no puedo dejar que una mierda así manche mi honor y el de mi
familia!
— Piensa en tus hijos, vas a pasar veinte años en la cárcel. Ven aquí y te prometo
que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a llevar donde Miguel. Ahora
estás ciego y lo que vas a hacer, te vas a arrepentir para toda la vida... ¡!párate
una de dos cosas: o había decidido dejar la conversación y seguir adelante con sus
Como enviado por un ángel de la guarda, Pereyra tuvo la virtud de detener a Cross,
quien al final decidió girar en la avenida Máximo Gómez hacia el norte, para
dirigirse hacia la oficina que tenía en Naco el famoso jurista y amigo. Abandonó la
contra uno de los periodistas más reconocido del país, director, además del Listín
hombre íntegro, y que lavaría su honra, pero frustraría su destino y el de sus hijos.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dominicana, manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una
Luis Miguel Pereyra cumplió su promesa y llevó al licenciado Julio Cross ante
estuvo de la muerte, y cómo, por obra y gracia del destino, una llamada telefónica
le salvó la vida. Unos meses más tarde, Cross y Franjul quedarían emparentados,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo VIII
Manuel Jiménez
transportaba a las bravías aguas del mar Caribe frente a la playa de Palmilla en la
inundaba sus sentidos. Figuraba un día hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
sus ojos se paseaban entusiastas por las páginas del folleto de publicidad en el
pequeño barco pesquero. Ramón Báez Figueroa lucía encantado. Había decidido
Miami, pero nunca pasó por su mente comprar un yate en ese momento, más los
se lo ponían tan fácil, que casi debía rogarle para que le vendieran.
principal en Italia. Los yates más suntuosos, regios y modernos eran vendidos por
las naves, pero estaba decorada con una amplia muestra fotográfica de ellas.
banquero se levantó del mullido sofá para acercarse hasta el vendedor que atendía
a Papo Menéndez.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Por favor, me puedes dar más detalles de este que ves aquí... –le mostraba con
entre los yates más vendidos que tenemos actualmente –le respondió el
el agente.
nave muy segura, con Jacuzzi en la habitación principal, amplio comedor y con
todas las comodidades en cubierta. Puedo decirle que ahí cuenta usted con
— Tres Millones Quinientos Mil dólares. Nos entrega usted un down payment del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
por las vacaciones colectivas, pero eso estaría listo entre seis y ocho meses, si
Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en Baninter & Trust de Islas Caimán.
Comenzó a llenar los formularios necesarios para la firma del contrato con el
imponente denotaba fastuosidad. “En este medio, hay que impresionar. Con la
apariencia se gana la mitad del pleito... Como banquero, tengo que mostrar lo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mejor. Así inspiraré respeto y luciré poderoso...” pensaba Báez Figueroa para sus
adentros.
— Por favor, quiero que me excuse. ¿Me permite usted cambiar mi elección?
Ahora quiero éste que está aquí –señalaba en la página 22 del catálogo un
— Claro señor, nosotros estamos aquí para servirle. Puede usted cambiar cuantas
— Seis millones de dólares, señor. Pero ha escogido usted el mejor. Ese supera
con creces al que usted había seleccionado. Ahí usted estará como en su
propia casa sin faltarle de nada para atender a los más exigentes huéspedes.
quiera. Por el contrario, su comisión se había duplicado como por arte de magia y
venta, si no que el mismo interesado se auto atendió. Con clientes así, estaría él
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Todo había quedado zanjado. El hombre del Central Romana, don Papo Menéndez,
recorrido hacia el automóvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las
maravillas modernas que permitían vivir en alta mar tan confortable como en una
de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el destino aún le guardaba
Ramoncito.
confort sobre el mar. Esta embarcación está dotada de los más avanzados
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tiene puestos para 12 comensales y cuenta con bares en todos los ambientes –
— Le puedo decir que una de las innovaciones – que son muchas – es que en la
que le plazca, con sólo darle a un botón la cama se mueve hasta la posición que
usted prefiera. Debo decirle que también con un mecanismo automático, usted
levanta la cúpula que está en el techo de su suite y puede ver el mar y el cielo,
tantas las novedades que debía informar a su cliente que no encontraba cómo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Recorrió con delectación todas sus áreas y cada vez lucía más impresionado y
— Con muchísimo gusto señor. Tiene usted el privilegio de llevarse uno de los más
grandes y cómodos botes de todo el mundo. Con este no tendrá usted quejas
solo día.
una apreciable venta que todos celebran en grande. Pero no se produce con mucha
realizarla. Pero encontrarse con un negocio fortuito, sin mucho trabajo, de US$14
millones 500 mil dólares, eso no se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
presionado desde hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor sí
estaba convencido que sería cerrada la operación. Los ojos de éxtasis del
como uno de los 25 mejores barcos de lujo del globo terráqueo, de una selección
de las 125 embarcaciones más destacadas y de mayor tamaño. Tenía 145 pies de
vida, incluyendo a su esposa, pero no tenía la más mínima idea de que existiera un
ser humano que llegara a un nivel de gastos tan exorbitantes con tanta facilidad. Se
puede hacer una inversión cuantiosa en un lujo extremo, si la persona tiene los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dólares, casi RD$230 millones de pesos, equivalentes al capital de muy pocas de las
hecho insólito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que con
mucho más dinero que Ramoncito, había ido a comprarse una modesta lancha de
Don Papo, como todo empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230
millones de pesos, valora cuán útil puede ser el bien comprado. Entonces
disfrutarla, pero sobre todo, para impresionar a todos los amigos y relacionados
que invita al mismo, como mínimo se usará todos los fines de semana. Luego dos
veces por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por mes
Entonces, ha invertido usted una fortuna, para exhibirse una docena de veces al
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
año, con un costo anual real, muy probablemente cercano al millón de dólares. Era
hecho con el esfuerzo diario que representa echar una empresa hacia adelante,
contra viento y marea. Sí, su amigo no iba por buen camino. Tendría que esperar
que bajara la euforia de ese momento y luego aconsejarlo. Si así estaba usando el
a su amigo.
testosteronas.
— Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que tengo que
volumen de gasto que había hecho su amigo en media hora de compra, sin
cheque de la empresa Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
asiento en Islas Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una
solo dólar en la cuenta de la que había emitido un cheque de US$3.2 millones y con
la que pagaría los otros US$13 millones en los próximos seis meses, con un plan de
pago que incluía cuatro millones doscientos cuarenta mil dólares (US$4,240,000) el
15 de septiembre, dos días después del primer pago. Para el 15 de noviembre, a los
Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el estilo, Marcos
el Banco Central, ni por la Junta Monetaria. Para la gran mayoría, nadie tenía
interés en detener una acción impúdica que evadía los impuestos, las normas
vista gorda, durante tantos años, sin que podamos saber por qué tanta desidia con
una vigilancia que era vital para salvaguardar los recursos de los depositantes que
Ramón Báez Figueroa había comprado el yate más lujoso y caro de América Latina
impuestos, tendría que pagar ese lujo. Su sistema de contabilidad doble borraría el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
le había garantizado a esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La
ella, hasta el día 12 de marzo del año 2003, cuando Marcos Báez Cocco,
World en Coral Gables. Antes de llegar al lugar, Báez Figueroa quiso cerciorarse de
que podía ver al manager del establecimiento. Luis Daniel era el único con el que
tenía confianza, para hacer este tipo de transacciones y más que eso, le guardaba
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Un momento por favor –le contestó una voz sensual con acento cubano.
— Luis Daniel, ¿qué tal? Soy Ramón Báez, de Santo Domingo –se presentó
— Hola Ramoncito, ¿cómo estás? Oye, que tienes casi dos meses que no vienes
por aquí hombre. Te tengo unas preciosuras que te vas a caer para atrás
— Ya estoy llegando Luis Daniel, sólo quería estar seguro que estabas disponible
para no dar el viaje en balde. En cinco minutos estoy allá –precisó el banquero.
letrero rojo Spy World en sobre relieve de neón lograba cubrir toda la parte
superior del pequeño local que sólo tenía como fachada principal cinco metros de
cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie sospecharía que ahí se
que era uno de los preferidos por los espías dominicanos que vivían de las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ramón Báez Figueroa entró plácido a la tienda, cuando don Papo se hubo
que entró al recinto comercial su imagen se multiplicó por mil y pudo verse en
todos los monitores que estaban en el pequeño salón, sin tener idea de dónde
Ramoncito abrió los ojos con suavidad, para desvanecer la imagen de sus recuerdos
dispuso a cambiar de posición. Era increíble la nitidez con que podía ver los hechos
recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que estaba sobre su
cabeza.
estaría aquí, para pasar el resto de la tarde con él, como todas las tardes que había
el sosiego que le daba su compañera. Con ella a su lado se caían los barrotes, se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
clase, estilo, nivel. Ahora no era una señora cualquiera. Dotada de una belleza
Báez Figueroa venía del fracaso de su primer matrimonio con doña Rosa María
Zeller. Se habían dado todas las condiciones para enlazar su vida a una mujer de las
La figura de don Ramón deslizándose por los pasillos del Palacio Nacional era
escasas. Podrían contarse con los dedos de una mano, y sobraban algunos. Su
figuras conocidas.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Buenas tardes don Ramón, pase usted, que el presidente le espera –Danilo
esperando.
estar de su despacho.
tomaban asiento.
180
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Se trata de Ramoncito. Las cosas que estoy viendo me tienen el alma en vilo
y siento que ese muchacho va por muy mal camino, que no tiene los pies en
Presidente.
los números que está publicando ni en los que me está entregando. Creo
infarto, tengo urgencia en saber qué está pasando en Baninter. Los rumores
problemas de liquidez, como está pasando con todos los bancos, pero no
— Verá usted, señor Presidente, estoy muy decepcionado con los amigos. Fui
que fui sacado del banco, durante un tiempo me sirvió de mucho porque me
en que mis relaciones con Ramoncito se han ido deteriorando, en esa misma
181
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que el anciano empresario debía tener muchos más datos de los que su
— Déjeme llamar a Vicente Bengoa, don Ramón, él nos puede arrojar luz sobre
— Está conmigo el señor Báez Romano. Él tiene una seria preocupación por la
— Claro, señor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez minutos, para
182
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Bancos.
El presidente pasó revista con Báez Romano sobre los hechos que más le
hijo estaba incidiendo en todos los hechos de la vida nacional. Eso no era saludable
para ningún banco. Don Ramón Báez Romano tenía conocimientos muy precisos de
los procedimientos que se estaban aplicando en el banco y sabía que sólo era
cuestión de tiempo para que la dinamita sobre la que estaba sentado Ramoncito
quitaba el sueño y le encogía el alma, había una espina punzante que tenía clavada
que la riada que arrastraría a su hijo, pudiera alcanzarlo a él y empujarlo hasta los
judicial y mucho menos que éste le llevara hasta los barrotes de una cárcel
inmunda.
— Oigo.
números que nos ha dado Baninter y todo sale bien. Ahora mismo cuenta
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Puede usted estar tranquilo don Ramón, con ése índice de solvencia, aunque
inspiraba.
realidad. Cuando Vicente Bengoa encargó al licenciado Montes de Oca para que
hizo fue tomar los informes que Baninter enviaba a la Superintendencia y hacer
los cálculos normales con la fórmula que se utiliza para determinar el Índice de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
espíritu, pero algo en su interior le decía que las cosas no marchaban tan bien
como el presidente creía, ni las cuentas del banco eran tan boyantes como su
realidad del banco era otra muy distinta a la que decían esos documentos,
creando una pirámide ficticia que bien pudo haber sido aumentada por su hijo.
conservar, tomando en cuenta los años por vivir y su muy pesada historia
familiar.
Capitulo IX
Comienza la conspiración
185
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Hernani ¿dónde diablos estás? –preguntó José Lois Malkún con cierto
nerviosismo.
— Coño, ¿pero qué pasa, tienes algún problema económico? –preguntó un poco
186
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
presidente de uno de los bancos más importante del país, y además, ir a su villa
— Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cógelo con calma, porque te voy a
tener que dejar aquí internado en esta clínica, con la alta presión que te siento
al hablar.
Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta llegar a la entrada principal del
— ¿Qué pasa Lois? ¿De qué se trata? –ahora empezó a preocuparse Salazar.
Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay un tremendo problema
Ramoncito que tiene unos planes macabros que nos podrían hacer colapsar
187
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Tú estás loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por teléfono. Mira,
Ramoncito cree que todos los retiros que se están haciendo en su banco son el
producto de una campaña de difamación del Banco Popular y que hay una
pero continuó: –como una repuesta y para no joderse sólo, Báez ha preparado
una campaña con todos los medios de comunicación que tiene a su alcance,
para destruir al Banco Popular. Pero tú sabes que una vaina de esa naturaleza
— Coño, pero en qué maldito lío se está metiendo Ramoncito. ¿Tú no has podido
— No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando viene a ver están
Listín Diario, donde presenta a los ahorrantes del Banco Popular con pancartas,
reclamando su dinero.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El periódico Listín Diario era el más viejo. Para muchos sectores también era el
más creíble, tenía una gran incidencia en la población, sobre todo en los
que se mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listín Diario
tendría visos de verdad, por más insólita que pareciera. Si el Listín decía que el
Banco Popular estaba en quiebra y que había multitudes frente a sus oficinas
buscando su dinero, los viejitos que tenían sus recursos allí guardados saldrían
en estampida hacia cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una
Por una extraña coincidencia, que Báez Figueroa no quería aceptar como tal,
desde que puso la querella contra el coronel Pedro Julio de Jesús Goico
Guerrero, a mediados del mes de septiembre y del altercado que habían tenido
con Díaz Morfa en la casa del Presidente, se habían producido una serie de
noviembre las cosas iban de mal en peor. Aunque recibía la ayuda necesaria de
las autoridades monetarias, sentía que las cosas se iban agudizando y no veía
189
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
campaña de descrédito y lo vio como algo muy desleal, que un banco del
de la bajeza en la competencia.
Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados, mientras esto
Como propietario que era del Listín Diario, empezaría ese lunes una contra
recursos” en las diferentes sucursales del Banco Popular, con el agravante, que
también. Si el principal banco del país no tiene con qué pagar a sus
depositantes, ¿qué pasaría con el resto de la banca, que era menos solvente?
Había que hacer algo y la casi totalidad de los funcionarios del área monetaria y
190
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
situación era sumamente peligrosa, porque sólo disponían de varias horas para
“después del palo dado, ni Dios lo quita”. Ese periódico no podía salir a circular,
turístico. Había que cruzar todo el resort para llegar hasta la marina y desde
ahí trasladarse a la Villa del Faro que era donde estaba Ramoncito Báez. El
preparada. Recibió a los dos ministros en una descomunal sala con más de seis
estás? –la afabilidad era notable. Como si no supiera nada. El banquero estaba
domingo, pero hay un tema que nos tiene muy preocupados, y queremos
— Dígame de qué se trata... si podemos ayudar con mucho gusto –se ofreció
Báez.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a iniciar mañana
ir sólo para el Popular, cogerá también para Baninter y para todos los bancos.
Ese sería un gran problema para el país y más en estos momentos en que el
presidente no está aquí, está fuera –Hernani hablaba con ánimo conciliador,
— Es muy bueno ver ahora la preocupación de las autoridades por una posible
quejó el banquero.
Central y la Junta Monetaria, pero soy la única autoridad que está en el país en
192
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— El Banco Central está actuando como una oficina del Banco Popular. Su
— Pero tú sabes que se te están dando los redescuentos que has solicitado –
reclamó Hernani.
— Sí, pero a qué costo y con cuántos peros. Estamos en una situación difícil por la
— Bueno señor Báez, todo eso son cosas que podemos discutir con tranquilidad.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
padre aquí presente. El les tiene un gran cariño y es sincero. Cuando él venga
La molestia de los Báez estafa fundada en una serie de evidencias que estaban
— Usted no puede acusar al Popular así, sin pruebas. Yo tengo mis dudas que un
banco de ese nivel esté encaminando acciones que le pueden hacer daño a
ellos mismos. ¿O usted cree que el Popular no sería afectado también con una
194
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras bancarias que
ellos les fue tan bien con la estrategia que usaron con Bancomercio, ahora
Popular va a propiciar una corrida bancaria, que se los puede llevar a ellos de
— Muy fácil. Por favor Papi, dile a Frank que entre –Báez Figueroa se dirigió a su
padre don Ramón Báez Romano, quien se paró de su asiento sin haber hablado
— Hola Hernani, que tal don Lois... – saludó Cabral –. Señores, oigan esto, es una
instrucciones a algunos gerentes para que rieguen la voz de que Baninter está
quebrado... escuchen esta cinta –la voz chillona del odontólogo cesó para
Lois parecía más afectado que Hernani, que ya estaba acostumbrado a oír esta
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los presentes las cintas que Nene Ureña, del quebrado Banco del Comercio,
Aunque habían pasado casi siete años de ese hecho, las técnicas seguían siendo
las mismas.
— Bueno, déjenme llamar a don Alejandro, para ver cómo podemos solucionar
teléfono. De hecho, era muy fácil. Quien había pedido alarmado al ministro de
finanzas que hiciera algo por la situación, había sido el mismo presidente del
Banco Popular, por las informaciones que habían recibido “sus fuentes de
encontrando sólo al licenciado José Lois Malkún disponible para la misión. Sí,
— Don Alejandro, es Lois Malkún, tengo que hablar urgentemente con usted.
— Estoy en mi villa en Casa de Campo. Puede usted venir para acá, si lo desea –le
— Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ahí en unos minutos –le
respondió.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
recreo, que en el caso del presidente del Grupo Popular, era prácticamente su
molestado mucho a Ramoncito, porque entiende que entre bancos del sistema
es muy desleal este tipo de práctica. Necesitamos tomar algunas medidas para
evitar eso –dijo Lois a modo de introducción. Como todos tenían conocimiento
muchos rodeos.
— Bueno, para mí resulta difícil de creer. ¿Cómo vamos nosotros a propiciar una
que tenemos, y el hecho de que alguno haya sido grabado en esas acciones no
— El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy claro a los
empleados del Banco Popular, quienes parece que han estado realizando esas
197
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Hay que parar eso de inmediato, para bien de toda la banca y del país –Era el
hablaba.
además, si hay alguien dentro del grupo que se esté prestando a esas
— Eso sería una gran iniciativa – dijo Lois Malkún – ¿Por qué no se reúne usted
con Ramoncito y llegan a algún entendimiento. Eso puede bajar las tensiones y
— Eso sería una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte operativa del banco,
eso lo maneja Manuel Alejandro, déjeme llamarlo para que invite a Ramoncito
Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien aceptó a medias hacer esa reunión al
proceso de armonía entre las dos instituciones. Hernani Salazar y José Lois
Malkún regresaron hasta la Villa del Faro, donde les esperaba Báez Figueroa.
198
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Hemos acordado esa reunión entre ustedes, para que ahí con mucha propiedad
— No tengo problemas, ellos son los que están agrediéndome y yo sólo iba a
— Necesito que llame a su gente del Listín y les diga que no pueden publicar nada
sugirió Lois.
— Ok, vamos a llamar, pero además, usted debe irse de inmediato allá para que
— No hay ningún problema. Ahora mismo nos vamos allá y yo hago esas
— Hernani, hay algo que te quiero pedir y sé que tú puedes lograrlo. Nuestra gran
necesito que convenzas a Hipólito de sacar a Frank Guerrero del Banco Central.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hablaré con Hipólito desde que venga. ¿Tú tienes a alguien en especial? –le
preguntó Hernani.
— No, pero puede ser don Lois Malkún o Félix Calvo. A pesar de ser la primera vez
que hablo directamente con Malkún, pero me parece una persona seria y
Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito, tenían idea de los hechos que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo X
hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Ernesto Gómez
201
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
creer que el hombre que había sido enjuiciado como cómplice del desfalco y lavado
más grande que se haya producido en la República Dominicana – y tal vez uno de
los más grandes del mundo – sea la misma persona que aparece en este reportaje.
a don Luis Álvarez Renta con una sonrisa cándida y un porte de lord inglés capaz de
Unir intereses encontrados ha sido la clave de Luis Álvarez Renta para protagonizar
sin explicar si el título de negociador le había sido dado por los “negocios” que
Asociados todos los trabajos o negocios realizados han sido a base de un apretón
202
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
última frase la dijo el Consultor de negocios o eran parte de los exaltados elogios
cuentas. La edición era de principios del mes de mayo del mismo 2003. Álvarez
entre Baninter y el Banco del Progreso el 24 de marzo de ese año. Sin embargo,
menos las que manejaba a su antojo, que para los fines legales y de los daños
epitafio: “era un hombre íntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo”.
Siguió paseando su vista por el artículo. “Hace un tiempo tuve que pedir un
préstamo querían saber cómo yo había hecho toda mi fortuna y cómo trabajaba;
les pareció extraordinario que no tuviera un solo contrato. Tuve que poner a escribir
— “Quizás no sea humilde decirlo, pero yo no tengo competencia, soy una persona
muy particular. No doy a basto, si quisiera trabajar 20 veces más, lo haría, pero
203
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Renta era el que había establecido unos párrafos más adelante que “Soy un
capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta ¿para qué más
dinero”.
Luis Álvarez Renta había nacido en Sudamérica el 9 de abril de 1950, cuando las
urgencias del exilio habían obligado a su padre a cobijarse bajo la amplia sábana de
la solidaridad venezolana, para escapar de las larguísimas manos del tirano Trujillo.
Y el profesor Juan Bosch tuvo que ver con eso por allá por los años 30. Don Virgilio
Álvarez había sido criado en realidad por su hermana mayor doña Gracita Álvarez
Tejera Álvarez de Read y Donald Read Cabral. La madre de Virgilio Álvarez tenía 48
años cuando lo trajo al mundo y lo entregó a Gracita, su hija mayor, que le llevaba
20 años al recién nacido y estaba muy bien casada con don Emilio. Eso posibilitó la
tutela de los Tejera. Doña Gracita Álvarez de Tejera tenía un colegio en la planta
baja de la casa de los Read Cabral de la calle Cervantes. En el año 1936 vino de La
Vega un joven estudiante brillante que había ganado una beca: Juan Emilio Bosch y
Gaviño. Ahí coincide con don Virgilio Álvarez y empiezan las labores conspirativas
contra la tiranía, que los llevaría al exilio en el año 1939, en el caso de los Álvarez,
a Venezuela, cuando don Emilio consiguió que Enrique Blanco Fombona lo llevara,
puerto. Ya en el exilio, nació Luis Rafael Álvarez Renta en Caracas. Las coincidencias
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
políticas de Álvarez padre con Juan Bosch fueron efímeras. La cercanía con los Read
Cabral, a través de su esposa Clara Tejera de Read, uniría tanto a Luis Álvarez padre
como a don Ramón Báez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El
gobierno ilegítimo desde que regresó al país a principios del año 1964. Ese grupo
el año 1965, cuando las masas iracundas arrasaron la hermosa casa de Ramón Báez
dejaron en la inopia total. La desgracia los uniría aún más y Luis Álvarez padre
necesita acudir a sus amigos Ramón Báez Romano y Papía Najri para que le presten
RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda y relanzar sus planes
proyecto inmobiliario financiero en la última mitad de la década del 60, que llevaría
a su hijo más brillante a contar con ¡cientos de millones de dólares! tres décadas
Hondo, hasta llegar un poco más allá de la Iglesia del mismo sector. El padre, había
financiado los solares a una buena cantidad de familia para construir la primera
Luis Álvarez Renta, el avezado hijo economista, para dar inicio a una importante
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Luis Álvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a mediado de la
década del 60. Desde ahí pasó a estudiar en la Universidad Nacional Pedro
1974.
hizo sus pinitos el doctor Álvarez Renta como asesor económico y miembro
alterno. En esos mismos años se emplea en la Price Waterhouse & Co. Entre el año
1978 y 1980 fue escogido por el señor Ramón Báez Romano para que le acompañe
Como una muestra más de su habilidad, en poco tiempo el futuro consultor pasó a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto revisó sus apuntes. El doctor Luis Álvarez Renta había sido nombrado como
Baninter y el Banco del Progreso, el día 2 de abril de 2003, mediante el Decreto No.
313-03 firmado por el presidente Hipólito Mejía. Fue efímera su estadía como
diplomático. Tenía cuarenta y dos días de haber llegado a París, y había salido a
cazar patos con algunos amigos de la aristocracia francesa, cuando recibió las
Desde el mes de septiembre del año 2002 el Banco Central había detectado
problemas de liquidez en Baninter por las líneas de redescuento que había tenido
que no los pudo devolver en los siete días que le fueron dados de plazo para el
pago, puso sobre aviso a las autoridades, no sólo del incumplimiento, si no, que
para cubrir la gran cantidad de recursos que estaban siendo retirados. No era
normal. Algo raro estaba pasando. Para el mes de febrero ya la situación era
dramática, porque la Junta Monetaria había autorizado más de RD$10 mil millones
de pesos en redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo
molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero del Estado no hubiese
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
salido para cubrir las cuentas y sobregiros de las empresas vinculadas al llamado
Grupo Baninter, que no eran más que las empresas de Ramoncito. Como estaban
los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las empresas
deficitarias de Ramón Báez Figueroa y Luis Álvarez Renta. Más de RD$17 mil
dinero del Banco Central, con el agravante de que ni siquiera iban a cubrir los
déficit de los ahorrantes, más bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros
registrando como depósitos del público las líneas de redescuentos que le prestaba
el Banco Central.
De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 –cuando fue nombrado
Álvarez Renta.
Sólo hacía siete días que el gran negociador había armado el muñeco de fusión
bancaria que representaba una emboscada para las autoridades monetarias del
país, pretendiendo que se aceptara como bueno y válido todo el desastre que
había acontecido en Baninter, y más que eso, avalar el desfalco y solventarlo con
dinero del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salían con una sonrisa en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
por un contrato entre las partes que además de burdo, era absolutamente ilegal e
inconstitucional.
manera de encubrir con inmunidad diplomática a este personaje, tan sólo cinco días
firmada por los banqueros, Luis Álvarez Renta se comprometió a llevar los
con los activos y pasivos – “yo resuelvo eso con el Banco Central” – se le oyó decir
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
comisión. Con los presidentes de los principales bancos del país, Álvarez Renta
mantenía muy buenas relaciones y por eso le era muy fácil armar un negocio en el
que los involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era el
efectivo pero caro. Pero también arriesgado. Cuando la guerra de los fósforos,
entre Ricardín Hernández y Rafael Perelló, él se presentó con una oferta de compra
Gómez.
Definitivamente había sido una carrera abundante la de este señor. Ernesto Gómez
soltó también el currículum con aire de hastío. Habría que ver cuánto hay de
verdad en todo su historial. Hay que estudiar su fortuna y dar seguimiento a los
movimientos de las cuentas que salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
está clara, este señor en muy pocos días movió más de US$80 millones de dólares
de las arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros países, mientras que
el Banco Central ha tenido que pagar ese dinero, que era de los ahorristas. De una
manera u otra, los recursos económicos del pueblo dominicano, estuvieron en las
manos de estas personas y por esta razón, es necesario indagarlos a fondo y tratar
de ubicar su paradero.
archivos y se encontró con una férrea oposición del gobierno francés a dar el plácet
Por otro lado, en los centros de poder de París se especulaba mucho sobre la
amistad de Luis Álvarez con el presidente de Haití, Jean Bertrand Aristide, llegando
nombrado llegara a esa capital en su propio jet privado y de inmediato hiciera traer
Luis Álvarez Renta tenía un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar de sus
valor. De una manera u otra Álvarez Renta había estado involucrado en las más
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
how de cada uno para confeccionar un Joint Venture a la altura de los más grandes
negocios y más que eso, era poseedor del don del pragmatismo: ¿qué hay que
complicaban, cuando los mega negocios se estancaban, cuando las cosas se ponían
permitir que los negocios fluyeran, con tanta ligereza, que parecían simples
ecuaciones matemáticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar
negocios. Pero resultó ser más ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter
metió las dos piernas hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y
poder. Tanto, que era buscado para los negocios más insólitas. Veamos:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
entre otros integrantes de la entidad que defendía los derechos de las empresas
tema que se había calentado en los últimos días porque la misma implicaba una
Tricom, propiedad de don Arturo Pellerano, había llevado la voz cantante para la
contratado para la asesoría en todo lo que tenía que ver con la modificación de la
Ley de Telecomunicaciones.
— Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y ahí podemos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Vamos allá, pero Amable no es del todo confiable –dijo Miguel De Camps, con
Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la fórmula que les permitiera
capital. Con facilidad lograron ver al presidente del Senado, el licenciado Amable
pueden pasar esa ley en esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en
además de que nos hemos insertado en la mayoría de los telecables del país,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tenía mucha prisa, con otros compromisos. Había sido una cita concertada por
— Vamos a hacer una cosa: Tráiganme todo lo que ustedes quieren que le
integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para que votemos por esa
La tarea no era tan simple como parecía. Redactar el párrafo o los párrafos para
modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los intereses de los sectores
porque ya esos grupos tenían de por sí todos sus amarres hechos. Por eso se
requería de precisión y prudencia para no chocar con los que ya habían abogado
para introducir sus preceptos y concepciones de la Ley. Los sectores poderosos que
variara sustancialmente las normas y los cánones que debían regir las
luego no sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tenía que ser tan preciso
que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de quienes
juego y ellos, que sólo contaban con su influencia como medios, no tenían con qué
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Les tomó toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y propietarios
de canales de UHF, para redactar un párrafo que pudiera armonizar todos esos
intereses. Los propietarios sabían que era un equilibrio peligroso el que se buscaba
Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny Dauhajre y José
Cubilete llegaron al Congreso de nuevo con un folder bajo el brazo, que contenía la
frustratoria:
— Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprobó hace rato... –les dijo el Senador de
Monte Plata.
como ésas, con todos los documentos que decían cuál texto se había aprobado?
redactando tres párrafos, pero era que no podían ponerse de acuerdo en los
conceptos.
— Déjenme llamar a Radhamés Cornielle. Él nos puede orientar sobre qué hacer
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
comisión, con pocas esperanzas, salió hacia las oficinas de Tricom en la avenida
Le explicaron sus exigencias con lujos de detalles. Cuando el financista entendió los
del Senado.
Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa, que tengo unos
amigos a quienes debemos que resolverles algunos problemitas que tienen que
Parisito tan pronto como pudo al hermoso apartamento de Luis Álvarez Renta en el
le pidió por favor que le introdujera los párrafos que le habían entregado sus
Así sería. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le introdujeron
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
porque don Luis Álvarez Renta, justo es decirlo, no les cobró ni un centavo por este
gran servicio. El dijo que ya estaba suficientemente satisfecho por otras vías.
Es muy probable que ninguno de los legisladores que aprobó la iniciativa legislativa
nunca le haya dado una lectura a la pieza después que fue promulgada por el
Poder Ejecutivo.
que los auténticos legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y
determinar el poder, los métodos y procedimientos que utiliza Luis Álvarez Renta
en toda la ingeniería financiera que hace con sus clientes. En este caso, la empresa
TRICOM había desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros
grande, porque tenía la propiedad de la gran mayoría del cableado y los troncales
empresa telefónica entre los clientes de la otra, CODETEL había salido perjudicada,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
había obligado a TRICOM a buscar una solución legislativa para los altos costos por
empresa no cobraría nada a CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no
podría cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Parecía un trato
igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las que eventualmente
pudiera utilizar CODETEL. Pero la ley tiene que ser “igual para todos, para ser justa”
se mecía mucho más para un lado que para el otro. Luis Álvarez Renta fue la
de la importancia de que la ley “fuera igual para todos” y que si CODETEL usa el
cableado de CODETEL sin ningún pago. Montados en ese carrusel encontraron los
tele difusores de alta frecuencia las bases para hacer sus propias modificaciones.
Fidel Pichardo Baba había salido extenuado del juicio. Los magistrados habían dado
dos metros del ascensor cuando se le acercó el abogado Froilán Tavares hijo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. ¿Tengo algunas cosas
— Cuando tú quieras. Sabes que estoy súper atareado con este juicio, pero hay
— Ok. No tengo problemas –se despidió el Consultor Jurídico del Banco Central y
Froilán Tavares es hijo de Ramón Froilán Tavares, abogado ya fallecido, que dirigió
Fidel Ernesto Pichardo Baba había sido encomendado por la Junta Monetaria para
Ejecutivo en el gobierno pasado, sobre el mismo tema, le habían dado una asesoría
privada al licenciado Luis Álvarez Renta, en la cual salía muy favorecido el asesor
quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le había dado al tema desde esa
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
alta instancia del Estado, dificultaban un poco arribar con claridad a una conclusión
creíble. En aquella ocasión los abogados de Ramón Báez Figueroa acusaron a Guido
Gómez de haber dado una consulta a nombre del Estado Dominicano, favoreciendo
al señor Álvarez Renta, en contra, incluso, del mismo Banco Central, en una clara
los abogados de Ramón Báez Figueroa le atribuían a Gómez Mazara haber cobrado
En torno a ese pago se produjo un revuelo, porque Luis Álvarez Renta y el pariente
de Guido Gómez señalaron que García Berroa había recibido el pago por la compra
de los cinco millones de pesos que hizo Luis Álvarez Renta a favor del familiar de
Guido Gómez, precisamente en los momentos en que salía publicado informe del
trabajo que había hecho el Consultor Jurídico del Poder Ejecutivo en contra del
Froilán Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo terminado el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sí, es que tengo mucha urgencia en hablar contigo. Mira qué pasa mi hermano:
Don Luis tiene mucho interés en que tú lo ayudes con ese informe que estás
porque no se trata del juicio, sólo tienes que dar un informe favorable sobre las
— Mira, él te puede comprar ese apartamento. ¿En cuánto tú crees que está
— Yo pienso que debe costar como RD$5 millones de pesos, pero yo no lo vendo.
hermano, es una buena oportunidad y tú sólo vas a decir que vendiste tu casa y
dinero.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
recursos holgados en su vida, pero tenía un gran compromiso con su honor y con el
tampoco a él, Héctor Valdez Albizu, que le había depositado su confianza. Doce
millones de pesos eran una suma impactante para sus niveles económicos, pero en
este proceso no se podían dar el lujo de doblarse. Había que llegar hasta las últimas
consecuencias. Esa era la política del gobernador y así tendrían que actuar todos. Al
otro día, el abogado y amigo le abordó temprano, desde que llegó al Palacio de
que te dije...?
— Sí, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese problema. Yo voy a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es sólo un problema de a quién
se le dejan las tiendas ahora. Tú no vas a afectar el caso que estás llevando, o
— Te voy a decir una cosa, Luis Álvarez es tan abierto que si yo le digo que el
— No, no puedo meterme en ese lío. Después hablamos. Nos vemos luego, que
términos del informe que anteriormente había dado el Consultor Jurídico del Poder
Actor Civil. Había otras cosas para él mucho más importantes que un par de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XI
imágenes de los eventos que le habían postrado en esta cárcel maldita. Acostado
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ciertamente, desde los angustiantes días del juicio en las diferentes instancias, se
preguntaba cómo pudo ser tan estúpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo
como dicen los viejos “la ambición rompe el saco...” No existía ninguna razón para
en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote. Sin embargo una
Comprar Bancomercio fue una acción temeraria y tenía sus bondades, porque lo
privada del país. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que
éste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un
financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los números dejaban
muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos
sólo para tener poder político, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta
226
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
fue comprarle a Julio Hazím sus medios por montos en los que no estaban
valorados ni los grandes canales VHF del país. Quien le asesoraba, es importante
hechos a la ligera y más que eso, podría explicar algunas fortunas obtenidas a
términos empresariales.
Pero había algo que le abría las puertas y le eliminaba preocupaciones: Si estaba
comprando con dinero irreal, por más caros que le vendieran los negocios, él partía
entorno había creado, podría estar muchos años haciendo un puente con el dinero
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
un préstamo automático.
eran eliminados cada noche, con parte de los fondos originados por
registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el producto “Cash
operación eliminaba el sobregiro del cliente, que era una empresa vinculada,
grupo.
gastos personales de los altos ejecutivos del banco. En este caso se emitían
cheques por empresas que solo existían como cuentas corrientes (cuentas de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cuentas creadas para tales fines como el caso del ejemplo anterior de
eran correctas, mientras que otras no lo eran, emitían cheques que nunca
COMPRAS DE EMPRESAS
creadas para tales fines, o pagando desde una empresa vinculada con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mecanismos anteriores.
Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido investigadas.
Lo increíble es que las autoridades supervisoras establecidas por las leyes, nunca se
preocuparon por investigar con qué dinero estaba comprando Ramoncito a medio
país. Por simple intuición, el hombre que estaba manejando los recursos
depositados por una buena cantidad de dominicanos, debía estar bajo sospecha de
los que tenían el sagrado deber de proteger con su supervisión y vigilancia los
depósitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan
Junta Monetaria. No tenía explicación que todo el país conocía de las andanzas de
controlarlo.
Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo día que
salieron publicadas las incidencias de “La Boda del Siglo”, entre él y Patricia
Álvarez, el cuñado de José Lois Malkún, retiró todo el dinero que tenía en Baninter,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se
dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crédito
A nadie le llamó la atención los aviones, los yates, los helicópteros, las villas
distracción de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los
Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una
entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
canonjías, los regalos e incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en
forma de igualas y asesorías a sus empresas), para que defiendan los intereses de
Todo el cuento de que Ramón Báez había conseguido la franquicia del cigarrillo
Marlboro para Rusia, podía ser fácilmente desmontable con sólo hacer un pequeño
Bajo esa coraza de falsedad había querido justificar los gastos supernumerarios que
andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plácidamente del producto del
conjunto.
Capítulo XII
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
virtual que le servía de transporte para viajar al pasado reciente. Como por arte de
— Señor Báez, han llegado don Luis Álvarez y doña Vivian –le anunció Lourdes.
Álvarez Renta le había anunciado por teléfono que él y la señora Vivian Lubrano
tenían una idea genial para resolver algunos problemitas de liquidez que
medios habían hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de ellos
produjera gran cosa para ingresar al Baninter. No cubrían ni siquiera sus nominas.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Si sumaban a todo esto las grandes inversiones que habían significado la compra de
Listín Diario y la estructura del grupo Hazím, estaban hablando de cinco o seis mil
millones de un golpe, en un año, sin recibir ingresos por ninguna vía. Bueno, Luis
Álvarez siempre tiene una salida para todos estos embrollos, había que escucharle.
De hecho se decía que él y Vivian Lubrano tenían los dos mejores cerebros
— Hay un tema que no podía tratarlo por teléfono, porque sabes que nos escucha
adelantó Álvarez Renta, para luego proseguir –Te tenemos un manjar. Una
mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero más seguro del mundo,
cuentas de ahorros que duran muchísimos años para moverse. Pero los
usarlo con toda confianza, ya que en veinte años nadie habrá notado que lo
estamos moviendo. He hablado con doña Vivian y ella está preparando toda la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
autorización.
— Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones, tienen una
política muy rígida y sabes que sólo nos dan una tajadita. ¿cómo podemos hacer
— Bueno, no es que sea fácil, pero con una ingeniería financiera podemos lograr
atar todos los cabos y los colocamos en nuestras manos –argumentó doña
Vivian –Hay que hacer algunos amarres en el congreso, pero eso lo tenemos
— Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de todos los
problemas y nos vamos por encima del Popular –calculó Báez Figueroa.
— No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para evitar un
tienes que saber que eso cuesta un dinero. Catorce Mil millones no se obtienen
— Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y querrá volar alto.
Pero también tenemos que llamar a Ángel Rondón. Hay que hacer algunos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
modificaciones –el Consultor quería dejar claro que contaba con la anuencia del
necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus modificaciones. Armado solo con
un maletín en las manos, no había caso que se pusiera a su cuidado que no fuera
resuelto. Era caro, pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los
préstamos eran entidades mutualistas que sólo podían fusionarse entre sí, pero
— Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida o muerte.
disponible en este momento con dinero tan barato. Con esos activos nos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cuenta de la insinuación.
damos es fuerte – ahora Ramón Báez sonrió con deleite, poniendo cara de gran
— Sólo imagínate – calculó Luis Álvarez Renta – que ellos tengan cinco o seis mil
paulatinamente, los vamos trayendo para acá. Ellos disminuyen sus activos en
seis mil millones y nosotros lo aumentamos en diez mil millones. ¿Quién será el
de ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones para los
neuronas estaban adiestradas para las grandes soluciones, para articular una
operación con la otra y hacer del imposible un hecho relativamente fácil para
entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley 5897 del 14 de mayo de 1962,
promulgada por el presidente del Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cualquier actividad que calificara dentro de los parámetros del banco, la gran
Para sus inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales en
las ciudades donde operaban, las cuales hacían financiamientos con muy bajos
intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20 años para pagar. El modelo
interés.
El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a los ahorrantes
para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos que ellos patrocinaban. La
masa de ahorrantes del país colocó su dinero en sus manos, con la esperanza de
calificar para un techo propio. Como el déficit habitacional de los años 60 era muy
alto, el principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los
matrimonios jóvenes, era guardar algunas reservas como forma de lograr su meta
primordial de tener una casa. Desde esa óptica, el alud de ahorrantes que se acercó
a esas entidades sin fines de lucro fue extraordinario, con el beneficio adicional de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El dinero captado en esas cuentas es el más barato del mercado y el más seguro,
por su escasa movilidad. Cuando una gente podía guardar cinco ó diez mil pesos, y
edad, que lograban colocar cincuenta, cien mil o medio millón de pesos en libretas
hacían para recibir cada mes los intereses que estos ahorros les representaban. Era
Sin embargo, el sistema de ahorros y préstamos tenía sus pros y sus contras. Al no
tener dueño, nadie se podía alzar con el dinero de los ahorrantes. Era un
patrimonio de las comunidades y hay que decir que en las primeras tres décadas de
Nadie era dueño absoluto de las asociaciones porque todos los que tenían una
cuenta con más de RD$100 pesos, poseían el derecho de voz y voto en las
asambleas anuales, pero ninguno podía tener más de 50 votos, por más dinero que
tuviera ahorrado.
El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido miembro del Consejo
por tres años, tenía que ser en una asamblea anual con la mayoría de los
“propietarios” presentes. Es decir, con todos los ahorrantes. Como era muy difícil
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
con el quórum presente, cualquiera que éste fuera, al ser los fundadores los que
como socios para comenzar el negocio. Este consejo podía ser reelecto
indefinidamente.
Pero a partir de ahí, los estatutos permitían que ese Consejo de Directores “votara”
por todos los socios ausentes en las próximas asambleas, para impedir que la
personas ahorrantes. Desde esa época se colocó detrás de la libreta de ahorros que
usted recibe y firma, una declaración en la cual usted acepta y autoriza que el
a votar.
Con ese mandato expreso, nunca más podrán ser sustituidos los miembros de un
de cada provincia, la gran mayoría de los miembros del Consejo tiene más de 30
años como directores, y los nuevos han ocupado posiciones cuando los fundadores
han muerto o los que por alguna razón han renunciado, o han sido expulsados por
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
control del voto tanto de los miembros titulares como de los suplentes.
En este contexto tenía que trabajar Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo
en su estrategia de dominio de los fondos para ser absorbidos por Baninter. Por
esas entidades mutualistas tenían que ser depositados en diferentes bancos, para
los ahorrantes. Parece ser que por ahí andaban las maquinaciones del estratega y
señor Azor Hazoury Tomes había concentrado un gran poder. En realidad tenía un
demás relacionados. Contaba con un poder inmenso. Eso lo llevó a negociar con
absoluta confianza.
Azor Hazoury tenía como suplentes a sus dos hijas Mari Ángela y Soraya Hazoury.
Mari Ángela es la esposa del otro director de la APAP, Ricardo Pellerano Paradas,
tiene como suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
primero esposo de la señora Soraya Hazoury, la otra hija de Azor. Además son
directores los señores Bialines Espinosa, primo hermano de la esposa del doctor
titular, tiene como suplente al señor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una
Los únicos cuatro miembros que no están ligados directamente a la familia Hazoury
formó en muy poco tiempo. Como se diría en buen dominicano “un número que
la misma carencia de valores morales hizo muy fácil la operación. Sólo hay que
entre las asociaciones de ahorros y préstamos y los bancos comerciales. Para eso
estaba Ángel Rondón Rijo. Él tenía el arte de resolver esos escollos con una
remunerado.
Para el mes de agosto del año 2002 la operación había sido articulada, con un
acuerdo de US$90 millones de dólares, a ser pagados a los tres directores que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
habilidad de doña Vivian y don Luis Álvarez, Ramoncito recibía US$20 millones y
entregaba US$15 millones de dólares, porque los documentos que había emitido
Sin que se informara nada al país, ni a los ahorristas de la Asociación Popular, doña
oficinas que utilizaría la inteligente dama, pero ya, desde Baninter, había empezado
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XIII
A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis Álvarez Renta visitó a Hipólito
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
había hecho una intimación de pago de un préstamo que en realidad había tomado
subasta los derechos de la deuda que Baninter tenía con el Hamilton Bank de
señor Álvarez Renta requiriendo el pago atrasado. Cuando Luis Álvarez llamó a
Soraida Castillo para cuestionarla sobre el atraso, ésta le respondió con la dudosa
frase: “Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos
problema, ahora que puede – le respondió el presidente, aún sin decirle que ya
dicho que los bancos dominicanos tienen que congregarse, unirse, para hacer
varios bancos más fuertes, porque todos dispersos son bancos pequeños.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
ese particular.
Álvarez Renta llevaba una propuesta que era avalada por él y que luego la verían en
Ramón Báez Figueroa había recibido con agrado la idea de Hipólito Mejía y Luis
Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les informó que ya él había iniciado
para explorar esa posibilidad. Luis Álvarez decía no saber que ya se habían iniciado
emitir sus facilidades. Aún así, empezó a hacer diligencias con Bancrédito,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal en peor. Se
diciembre, Báez Figueroa, había sido obligado a retirar los cargos por fraude contra
en firme durante todo el fin del año 2002 para fusionarse con el Banco del
hecho de que Arturito Pellerano quería la presidencia reservada para él, castró la
intención, porque los accionistas del Progreso se negaron a aceptar ese dominio.
Para el día 2 de octubre del año 2002, apenas pasados veinte días de la inquietud
que le generó el atraso del pago de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis
banca dominicana se consolidara, porque esa dispersión los hacía débiles a todos.
haciendo las veces de pitonisa con acertada visión de futuro, para desgracia de la
banca dominicana.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Cuando se frustró la unión con Bancrédito, entonces el Banco del Progreso retomó
las conversaciones con Álvarez Renta para el caso Baninter. Estaba el financista en
París, en los primeros diez días de marzo cuando recibió la llamada de Pedro –
Perucho – Castillo, inquiriéndole sobre una reunión para tratar el tema con
por las blancas nieves que cubrían las montañas de Colorado. Aunque
displicente carga a cuestas. Tanto Báez Figueroa como Pedro Castillo, presidente
del Banco del Progreso y Luis Álvarez Renta, tenían sus casas en el famoso centro
de esquí internacional que era Vail. Otros ricos dominicanos preferían la ciudad de
horas de reposo al enjundioso cerebro del experto negociador financiero, para que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ya estando en París, don Luis Álvarez Renta había combinado un almuerzo con el
— Luis necesito que vengas a República Dominicana que mañana vamos a firmar
privado.
Era un trago fuerte para el negociante cincuentón, pero no podía dejar pasar la
oportunidad. Había preguntado desde el mes de enero, que quién le iba a pagar, y
Ramoncito había aconsejado que le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho
Castillo había convenido un pago de US$10 millones de dólares para planificar toda
Directores del banco le habían informado que Castillo sólo había sometido la
250
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
negociaciones con la fuerza que da la palabra de los caballeros, como tenía antes el
Gazcue.
habían llegado a un acuerdo formal y al Palacio sólo iban a cumplir con el protocolo
de firmar delante del Primer Mandatario, para darle más fuerza al pacto y
despacho y le susurró:
— He planteado al presidente que tengo otra solución para no tener que firmar
angustiado.
negociaciones con otras entidades con las que nos puede ir mejor –planteó
Báez Figueroa.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Popular de Ahorros y Préstamos. Los directores con los que había negociado le
que tú me pediste que trabajara para ellos. Yo no puedo aceptar esa solución
que tú propones.
— Es mejor para todos, apóyame en esto, que te irá bien –sugirió Ramoncito.
— Oye, no estás viendo las cosas claras. Toma estos números. Baninter ha
pesos. Ya me ha dicho el presidente que te han dado más de cinco mil millones
de pesos en redescuentos y quieres una buena partida más. Sólo con los cinco
mil millones que te han dado, tendrías que ganarte RD$500 millones anuales
durante 10 años para poder pagar esas facilidades, sin tomar en cuenta ni los
intereses ni el resto de dinero que necesites para cubrir lo que viene... ¿No te
das cuenta que tu mejor solución es salir cuanto antes de este atolladero? No
hay salida posible con la situación actual, que no sea la fusión con otra entidad
que se haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos préstamos
que está haciendo el Banco Central –por algo Luis Álvarez había ganado fama
252
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Pedro Castillo había llegado con su portafolio y su equipo para la firma del
documento, pero parece que sería todo en vano. Acuerdo que no se firmaría en ese
— Luis ¿tú no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito? ¿No podríamos
banco y deje su dinero ahí. Mientras la gente no vea ese cambio, cada día se
corre la voz e irán más personas a buscar sus recursos –le asesoró.
— Bueno, vamos a darle un chance a Ramoncito, para ver lo que él puede hacer –
253
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
sólo para firmar este acuerdo y mira con lo que me encuentro –el estratega
patio del Palacio. Yo regreso de inmediato a París –casi chillaba Álvarez Renta.
su jet privado y de nuevo, con poco menos de cuatro horas en el país, estaba
tomando su avión de regreso a Francia, con la misma prisa con la que había venido.
la posibilidad de una fusión entre los dos bancos. Sus declaraciones aparecidas en
la primera plana del Listín Diario y otros periódicos del día siguiente, hablaban de
una fortaleza del sistema bancario dominicano que sólo existía en su mente.
Mientras tanto, Álvarez Renta, en París, tras almorzar con Pérez de Cuéllar se
254
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno presidente, pero yo vine ayer de allá. ¿Ahora es en serio que van a
— Ahora sí. Creo que todo está resuelto entre ellos. De todas maneras, yo tengo
una reunión el próximo lunes 17 de marzo en mi casa. Ahí voy a estar con todo
el equipo económico y me gustaría que estés presente para que expliques los
de los acuerdos. Aquí el banquero aprovechó para decirle que había logrado con la
había un problema con una cartera muy mala de más de RD$17 mil millones de
pesos en préstamos.
banquero.
— Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un colchón que nos
permita jugar con eso, debemos informar en la reunión con el Presidente que
255
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la cartera es como de RD$20 mil millones y que hay una buena partida de
Perucho Castillo y Álvarez Renta dieron un informe detallado de los alcances del
acuerdo de fusión con el Baninter y de los aportes que tenía que hacer el Banco
que iba a nombrar a Lois Malkún como Gobernador del Banco Central en
marzo, pero ya Lois estaba recibiendo los informes como tal. Álvarez Renta
aprovechó la ocasión para ponerle a Malkún al tanto de los acuerdos a los que
estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la posibilidad de
Río en Grecia. Había invitado al Canciller de la República, don Hugo Tolentino Dipp
256
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Este inconveniente provocó que en el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino
Para el día 18, previo a la cumbre del Grupo de Río en Grecia, don Luis Álvarez tenía
una agenda muy agitada. Muy temprano de la mañana salió hacia Londres a
cumplir con unos compromisos. Después del almuerzo voló en su jet privado hasta
que regresara de inmediato al país para la firma del acuerdo de fusión entre
Baninter y el Banco del Progreso, que sería rubricado el próximo lunes 24 de marzo
de 2003. No sería hasta las 4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estaría
257
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
258
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XIV
mano, se miraron a los ojos con gran satisfacción. Pedro, de lentes redondos de
sostenía una mirada penetrante. Ambos estaban muy contentos. Había sido un
negocio ganar-ganar. Sólo había perdido el pueblo dominicano, pero eso, en este
259
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ramoncito y unas veinte libras de más en el peso. Pedro Castillo llevaba el pelo
ondulado tocado con un gel que le imprimía un brillo especial a sus incipientes
canas, muy bien disimuladas. El modelo cruzado de su traje azul oscuro, de seda,
desde hacía un par de años que había entrado en desuso. Parecía desfasado, sin
gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que procuraban ser
embargo, el broche de oro del Banco del Progreso muy visible en el lado izquierdo
atuendo.
una pluma? –el doctor Francisco Álvarez (Pancho), que estaba en la reunión
260
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que me hagan una fullería –era muy probable que los dos sectores tuvieran
cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se miraron a los ojos.
– Te felicito, has hecho un gran negocio –le dijo Ramoncito a Pedro Castillo.
— Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea para bien –le
Ramón Báez Figueroa también lucía un traje azul oscuro, de seda, pero mucho más
de rayas oblicuas doradas, intercaladas con líneas más suaves en el mismo azul del
entre el Banco Intercontinental y el Banco del Progreso, para poner fin a los
momentos difíciles que estaban provocando los grandes retiros del banco
propiedad de Ramón Báez Figueroa. Sí, era un negocio ganar-ganar. Ahí ganaban
todos: Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prácticamente
Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos estaban por encima de los
261
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
banco privado del país, le otorgaba una gran satisfacción. Con esa adquisición, sin
ventaja. Ganaba Ramoncito porque escapaba del más grandes atolladero en que se
entregar en manos de otro sector bancario todos los inconvenientes que venía
negocios que para él eran muy importantes, incluyendo los medios de prensa que
manos sin deudas ni compromisos financieros, como quedarían también casi todos
Dieciocho mil millones de pesos habían sido previamente borrados de las cuentas
por cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba vendiendo
salvamento del Baninter, con transacciones muy bien estructuradas, mediante una
262
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Banco Central, para que los asumiera, en “aras de la estabilidad de todo el sector y
para evitar una gran corrida bancaria que afectara el sistema de pagos de la
Ganaban todos. Menos la República Dominicana. El Estado era el único que cargaba
perversa.
— No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ahí que tiene sus huevos puestos en
Aprobada esta moción, tanto Luis Álvarez Renta como Pedro Castillo se despidieron
y se marcharon para hacer una carta que debía introducir los acuerdos de fusión
Monetaria había sido convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de
fusión, que aún no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el
263
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
abogado del Banco del Progreso, Pancho Álvarez, había exigido, primero que se
auditoría externa y segundo que se aclarara con números, qué quería decir en el
se decide por hacer una carta explicativa con los siguientes términos:
Santo Domingo, R. D.
24 de marzo de 2003
Señores
Grupo Progreso, S. A.
Ciudad.
Atención: Sr. Pedro Castillo L.
Por este medio me place suministrarles la información
Trust.
264
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
ustedes,
Muy Atentamente,
Luego de haber llegado esta carta al salón de reuniones, traída por doña Lourdes, la
Ramón Báez había llegado ya hasta su casa de la avenida Anacaona No. 25, en la
Torre Libertador, cerca de las diez de la noche, cuando recibió la llamada de Luis
Álvarez, que le indicaba que tenía que firmar otra carta de presentación a las
Castillo y el asesor financiero habían llegado a la conclusión de que ahora lo que iba
265
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
era que la Junta Monetaria aprobara la fusión pura y simplemente. Era muy tarde
neurálgicos, era muy cuesta arriba. Aunque Luis Álvarez había hecho sus amarres
muy felices con estos acuerdos, éstos no podrían imponer una solución de tantos
aparecerían en ese momento, aunque servirían para dar la idea de que todo estaba
consumado. Con un buen anuncio en la prensa del día siguiente, Luis Álvarez,
Ramón Báez y Pedro Castillo tendrían el tiempo suficiente, luego, para mover sus
Báez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese día con el siguiente
texto:
24 de marzo de 2003
266
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Su Despacho.
Superintendente de Bancos
267
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Respetuosamente,
Presidente Presidente
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida Anacaona, por la
doctor Luis Álvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta
Monetaria, según aparece en los apuntes manuscritos que asentó la misma doctora
Miguelina Jiménez, con su puño y letra al dorso del folder que contenía la
noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue excluido. Luego de una
Monetaria emitió su Resolución Única de esa fecha en la que “tomaba nota del
268
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del segundo y daba un plazo de sesenta (60) días para que se produjera el proceso
entre el Progreso y Baninter, ese día martes 25 de marzo el personal del Banco del
Progreso no pudo entrar a Baninter, porque cuando recibió las autorización ya era
muy tarde, no fue hasta el miércoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del
vasta experiencia bancaria y con muchísima cercanía con Pedro Castillo. También
La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia propia, por
hablar con ella, le soltó de golpe y porrazo toda la información de Baninter con
para que hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se podían
encontrar, más bien hubo que ayudarla para que se callara. Los datos fueron
269
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
La Barrera había tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la tarde había
salido disparada para la oficina principal del Banco del Progreso para enterar a Don
en su computadora.
Muchos meses después de todos estos hechos, el Banco del Progreso había
implementó el “Hurricane Project” para recuperar todos los archivos que habían
bancaria más de doce millones de dólares. Esta novedad tecnológica permitió dar
todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo. Entre ellos, pudieron
“Situación de BANINTER
PWC_DATE 2003/03/26
PWC_TIME 14:22:23
270
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Hoja 1:
Desencaje RD$1,773,433,000
Hoja 2
Author: xiomarab
271
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
escribiendo en su computadora del Banco del Progreso todos los datos, con
sólo dominaba todas las interioridades, sino que también las tenía muy bien
registradas. Si se comparaban estos números con los que dieron las auditorías
informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo para que tomara las
fusión que habían tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pasó la hoja
que había impreso y relató con mucho cuidado lo que acababa de descubrir.
acuerdo?
272
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
La visita de Pedro Castillo junto a Luis Álvarez Renta a la casa del presidente Mejía,
informaciones mucho más allá de las que estaba dejando entrever. Ahora, el
mismo día que entraron a Baninter, una de sus principales ejecutivas le ponía al
tanto de la situación con la que se iban a enfrentar y él prefirió ocultarla. Más bien,
ese mismo día 26 de marzo escribió una carta al Gobernador del Banco Central José
Lois Malkún en la que los dos presidentes de los grupos unificados reiteraban de
recibido los anexos que contenían la carta de acuerdo de intención de compra del
Banco del Progreso ¿Por qué Pedro Castillo y Ramón Báez Figueroa enviaron esta
carta está dirigida a José Lois Malkún, que había sido nombrado ese mismo día, el
hecho de que en las páginas 2 y 3 como destinatario aparece Frank Guerrero Prats
hace entender que la carta fue redactada o muy temprano o la noche anterior, 25
de marzo y que hubo que hacer las correcciones de última hora, pero que no se
percataron de que las demás páginas seguían con un destinatario errado. Veamos:
26 de marzo de 2003
Señor
273
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Su Despacho.
Superintendente de Bancos
Distinguidos señores:
274
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
26 de marzo de 2003
Página 2
275
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
276
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
26 de marzo de 2003
Página 3
277
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
278
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Muy atentamente,
Presidente Presidente
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los términos reales del acuerdo de
fusión suscrito entre las partes y el cual supuestamente había ido anexo a la
marzo a manos del Gobernador de Banco Central, José Lois Malkún... todavía se
ocultaban los alcances del acuerdo real, el cual contenía, entre otras muchas cosas,
de Ahorros y Préstamos” que implicaba uno de los más grandes actos de corrupción
del proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a decenas de
documento original con los verdaderos convenios arribados entre las partes.
279
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Cuando redactó esta carta, Pedro Castillo sabía ya de las interioridades de Baninter,
Hipólito Mejía. Pero prefirió seguir adelante, aunque sus ejecutivos estaban
finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusión por absorción. Ahí fue
minutos de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del Presidente del
28 de marzo de 2003
Señor
Su Despacho.
280
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Muy respetuosamente,
(Sólo rúbrica)
PECL/lg
Estaban primero los suyos que eran los más importantes. Esta fusión le abría
ocultar. Defendía además los intereses del presidente de la República, que eran en
muchos casos, también los suyos propios, y defendía, en última instancia los
intereses del Grupo Financiero al que servía. Por eso se ve actuando díscolo y
en el menor tiempo posible. El mismo 27 de marzo había escrito a Lois Malkún una
281
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque sólo así el Grupo Progreso
situación real del quebrado banco por sus ejecutivos que estaban inspeccionando,
de un embrollo más grande que tres de los principales bancos del país. Quería
pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias serían de él, como pescador
sorpresas.
esfuerzo había logrado narigonear toda la avalancha que le vino encima con el caso
de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando parecía que las cosas se habían resuelto, el
tema Baninter crecía en espiral y por más que había tratado de minimizar los
282
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hechos y de buscar las medidas que hicieran menos daño político, los datos que se
Hernani había sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue quien convenció a
Ramoncito para que retirara los cargos contra Pepe Goico y que las cosas salieran
más o menos bien. En esos días el coronel Pedro Julio Goico Guerrero había
proclamado desde su celda en las Fuerzas Armadas que “Si yo hablo van a caer
muchos ´pejes gordos´, yo no me voy a hundir solo...” con una amenaza latente. No
podían permitir que Pepe hablara... había que detener este pandemónium. Hernani
Supervisora de Obras del Estado no había sido difícil lograr que el banquero retirara
circunstancias por las que estaba atravesando su banco y lo vital que resultaba la
ayuda del Banco Central para que él siguiera respirando. Sin las líneas de
de exhibir un orgullo que le había provocado muchas malas jugadas. El trance era
palpable. Tenía muchos días rogando a todos que por favor le entregaran los
recursos necesarios para hacer frente a la ola de retiros que le estaban provocando
los rumores en contra de su banco y nadie le hacía caso. A él, que había sido tan
283
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
fuera una política de chantaje orquestada desde el poder. Cuando recibió la visita
Al Honorable Magistrado
Su Despacho
Honorable Magistrado:
284
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
involucra.
285
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Muy atentamente,
Presidente
de redescuentos del Banco Central, que le habían sido negados en los días previos.
El negocio funcionó. Aunque la carta era malísima, muy mal escrita, tal vez
redactada por un ingeniero, porque quedaba claro que por ahí no pasó cerca ni
Cuando la jepeta Placa 01 tomaba la avenida Bolívar hacia el Oeste, sonó el timbre
286
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
propuesta.
cuerda floja, no hay nada más que hacer... –Lois aprovechaba el silencio del
— Lois, dame dos horas... déjame asimilar esta vaina... yo te llamo en un par de
Central.
alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a usted también de ese
aconsejó Hernani.
— Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un par de gente
287
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XV
288
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
nerviosismo con que anunciaba al país las incidencias del más grande fraude
denunciaba con pasmosos detalles, los hechos que habían llevado a la quiebra al
voracidad de una centrífuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los
a su diestra, anunciaba las medidas judiciales incoadas por el gobierno y los pasos a
Paradójicamente, y tal vez sin proponérselo, una parte importante de los que
289
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
colaboradores.
La noche había sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por más que intentó
atacado por dragones alados con ráfagas de fuego salidas de sus bocas,
estómago, con ese hormiguero permanente atribulándole el alma. Fue muy difícil
asolado la vida.
290
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
pestañar, sin presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su
furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No podía creer que los que se
prestaban a esa patraña, fueran los mismos a los que amamantó, protegió,
mi perro...”, pensó para sus adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las
para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y no permitir
que los vientos del destino borraran esas huellas. Ellos pagarían su deslealtad.
Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El día, que en vigilia
había esperado, se hizo presente entre las brumas de un amanecer que le pareció
sueño.
Este 14 de mayo de 2003 tendría que presentarse temprano ante el fiscal del
Distrito Nacional para ser interrogado. La noche anterior había pedido a su amigo y
abogado Marino Vinicio Castillo, que junto a sus hijos, Vinicito y Juárez,
respondieran las acusaciones, desde la presidencia del Listín Diario, para que la
prensa pudiera recoger hoy mismo su parecer. Había dado resultado. En todos los
291
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Distrito Nacional, Máximo Aristy Caraballo para que procediera. Hipólito Mejía. No
amargamente.
Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era aprensiva. Pero los
capacidad de comprensión. Por más que intentaba llevar la bola a su cancha, para
servir con holgura, no lograba sus propósitos. Las cosas se salían de control. Era de
extrañar, porque esta era la primera vez que esto sucedía en los últimos cinco
dádiva una filosofía, una táctica política que le granjeaba poder y dinero,
Definitivamente las cosas no estaban saliendo bien en esta fiscalía. Miraba a Vincho
292
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
con impotencia y valoraba los esfuerzos que éste hacía, por medios legales y
moldeando los hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta
ocasión. Pero las instrucciones eran muy precisas y contundentes. No pintaba nada
bueno el panorama.
Las horas transcurrían lentamente y cada vez más crecía su convicción de que los
problemas eran mayores que sus expectativas y peor aún, empezaba a confrontar
— Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero que sepas
que no tengo alternativas –el Fiscal del Distrito hablaba con verdadero pesar.
En ocho horas de interrogatorio, había dado todas las vueltas posibles para
escarbar la fórmula que le permitiera quedar bien con Dios y con el Diablo, sin
saber a ciencia cierta quién jugaba cada rol en este proceso judicial. Pero el
en Palacio, no era más que el primer acto de un drama que tendría que ser
293
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
improvisar.
“Tengo que dejarlos presos...”, Miró con angustia a Maximín. Ladeó su mirada hacia
Vincho y luego le desgarró el alma ver como Vivian colapsaba entre lágrimas y
llantos. Él, Ramón Buenaventura Báez y Figueroa, bisnieto del presidente Báez, hijo
preso en una celda inmunda del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo
su poder económico, político y social le pudieran salvar del escarnio. Con una
irónica sonrisa en los labios, para disimular la enorme furia que sentía en su
respuesta: “y yo te tumbo...” Ahora estaba preso, muy mal preso, y no tenía la más
Procurador Fiscal del Distrito Nacional envió el expediente para que fuese sorteado
294
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XVI
295
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
desenfrenada carrera por comprar todos los medios del país. Para crear una
red tan amplia y poderosa de medios de comunicación hay que tener objetivos
— Recuerda que Nene Ureña adquirió medios sólo porque había sido atacado
aquéllos sectores bancarios que también tenían medios. Para que supieran que
si agredían, se exponían a que desde la otra acera se les disparara con la misma
296
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
área del Caribe y Centro América –Ernesto Gómez hablaba organizando fichas
–analizaba Judith.
a dirigir la República –dijo Ernesto–. Ese se lo escribió Virgilio Alcántara con dos
— Aparte de ese accionar político, las inversiones que se está haciendo en la Red
avanzada de la región. Tiene todas las condiciones para competir con CNN en
297
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la periodista.
— Bueno, es difícil saberlo. ¿Te refieres a los VHF y UHF? porque de cables tiene
— Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se llama Antena
Hatuey de Camps, pero éste le debía RD$57 millones de Pesos a Baninter sin
ningún expediente, o sea, que ese canal estaba en la mira, pero todavía no
sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueño del Canal 21, Canal 27;
compra de Supercanal 33, a parte del sobregiro en la cuenta que tenía este
canal; los canales 53 y 57 de Isla Visión... canales grandes, casi siete... y eso,
298
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Última Hora, creó El Expreso y El Financiero. Cinco periódicos. Don Pepín sólo
Gómez seguía revisando los volúmenes de documentos que contenían toda esa
En realidad los dos comunicadores habían dedicado el fin de semana para elaborar
medio y usando cuáles recursos. La investigación que habían hecho las autoridades
del Banco Central era casi completa. Tenían todo. Pero para los fines de la opinión
pública, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofía del fraude, la
magnitud del escarnio, los comunicadores tenían que hacérselo digerir con un
lenguaje comprensible para que las grandes masas lo supieran. El argot jurídico,
hasta para los comunicadores, era pesado y denso... Había que traducir esas
acciones al habla entendible para el pueblo y eso se proponían hacer ese sábado de
parquet, que había sido previamente limpiado con esmero para poderlo utilizar
299
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Viste el lío que se le ha armado a Cabito y Luis González Fabra por la venta y
— Bueno, ellos andan “como gato boca arriba” negando la especie. Bonaparte
Gautreaux Piñeyro dijo que “yo me fui, pero yo no me fui...”, como decía el
— Bueno, pero tengo entendido que se habían llegado a acuerdos en ese sentido
dicen de una manera olvidadiza que “después de las elecciones....”, oye bien,
de uno u otro medio...” Y se le pone la tapa al pomo cuando nos regalan (a los
pero a nadie se le ocurra pensar que fue por la presión que ejerció la prensa
300
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
con la denuncia responsable ¡qué va!, no tuvo nada que ver con eso... es que
los genios del Comité Nacional contra el Lavado de Activos descubrieron que
como el partido en el poder había perdido las elecciones, era más brillante
dejar que fueran las nuevas autoridades las que dispusieran lo que la ley prevé.
— Claro que sí. No sólo se había llegado lejos, se habían arribado a acuerdos
concretos... Eso sólo se detuvo por la denuncia a tiempo, pero faltando días
para las elecciones nacionales, a esta gente se les ocurrió vender todo, antes
— Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una estrategia
— Tienes razón. Nuestro trabajo de hoy es para dar seguimiento al mecanismo del
“ñapa”, como dicen los banilejos. Un bien por añadidura –reconoció Gómez.
301
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ramoncito.
— Ahí están los datos. ¿Tú sabes con qué cantidad de dinero compró Ramoncito
incrédula.
— Mira como fue la ingeniería para quedarse con el Listín. Es brillante. Los que
rapidez:
International, LTD (BP), haciendo una inversión de mil dólares. Esta era una
empresa de carpeta (off shore) que fue creada en Tórtola, de Islas Vírgenes.
302
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Jesús María Troncoso Ferrúa. Dos meses y medio después, adquiere el primer
303
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Bank Invest, S. A.
Marcer Consulting
Judith.
— No podías conocerlas. Todos los ricos de este país tienen las llamadas empresas
off shores que les permiten disimular sus fortunas. En algunos casos, evadir
capitales y evadir impuestos – explicó Ernesto Gómez –. Casi todos los dueños
del Listín Diario estaban camuflados en off shores. ¿Sabes por qué?
— Uno de los errores que Nene Ureña reconoce haber cometido en Bancomercio,
la máxima figura de uno de los bancos más grandes del país. Dice él que antes
304
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cuando ese periódico la emprende contra alguien que pueda hacer daño al
negocio del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso del
exógenas. Pero déjame seguir con la explicación del fraude –pidió Gómez.
propiedad del Listín Diario con una inversión de US$65.4 millones de dólares.
Primero, entregó cheques sin fondos de Baninter & Trust. Segundo, emitió
contraídas con el banco. Aunque Baninter saldó todas esas deudas del Listín y
Certificado de Depósito (CD) de Baninter & Trust por los RD$25 millones
305
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de Baninter & Trust tampoco tenía fondos, iba cargado directamente a una
quedaba con RD$125 millones de pesos en acciones del Listín Diario sin sacar
— Baninter, para coronar esta operación, abrió una “Línea de Crédito” a favor de
Bear Park International, LTD por los valores de US$32.4 millones de dólares,
renovable cada 180 días (6 meses) contando con la garantía de las acciones de
Castillo, ayudada por todos sus santos y misterios juntos. Para el 30 de octubre
del mismo año (cuatro meses después) el 100% de las acciones de BP, que
habían sido puestas en garantía al banco para esas líneas de crédito, les fueron
secretario además, del Consejo de Directores del banco. Baninter se queda sin
garantía para las líneas de crédito otorgadas al Listín. Aunque aquellas acciones
306
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Troncoso, Secretario, aunque luego fue designado Luis Miguel Pereyra en ese
jeans y unos zapatos mocasines sin medias para tomar posesión y control de
sus oficinas. Como puedes ver, toda la “inversión” realizada en el Listín Diario
se hizo sin recursos reales, sólo sobregiros y certificados, que luego fueron
borrados.
— Tengo entendido que después hubo un aumento de capital, con las mismas
millones a RD$800 millones. Se abrió una cuenta que se le llamó Gaperán, S.A.
— La famosa cuenta Gaperán, dicen que esos eran los “Gastos Personales de
— Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abrió sin efectivo, sin depósitos
y sin nada, se le dio un sobregiro que llegó hasta RD$556.7 millones de pesos,
307
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
“Cuenta de Resultados” que era una cuenta fantasma, sólo utilizada para
— Explícame eso: ¿cómo una cuenta fantasma para borrar sobregiros? ¿Eso se
puede hacer en un banco? –preguntó la periodista más por joder que por
curiosidad real.
La Contabilidad de doble partida funciona de tal manera que por cada crédito
que abres tienes que cuadrar con un débito igual o viceversa. El hecho es que
tienen que ser partidas iguales para débitos y créditos. Si haces una
depósito que vino como transferencia. Pero, para hacer ese crédito, hay que
debitar a la cuenta que hizo la transferencia por la misma cantidad, para que el
Resultados” por RD$556.7 millones. Pero como esa cuenta no tiene en fondos
sobregiro de una cuenta real a otra fantasma), con el agravante de que esa otra
308
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Entonces, tanto el dinero de la compra del Listín Diario como el aumento del
— En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los documentos que has
— Déjame ponerte un ejemplo popular: tú me das tres millones para que te los
guarde por cinco años y José Miguel me da cinco millones para 3 años. Como
debo devolver ese dinero en ese tiempo, yo me compro una casa de tres
— Ya entiendo el mecanismo.
— Sólo en el caso del Listín Diario se han extraído de los ahorrantes por un lado,
mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1 billón 188 millones de
pesos) y US$37 millones de dólares por una compra que a Ramoncito le costó
mil dólares – comentó Gómez, para luego agregar –. En realidad, con los
esa deuda, en el caso del Listín Diario tenemos que pagar tú, yo y el pueblo
— Explícame eso de nuevo. ¿Cómo nos costará tanto dinero? – preguntó Judith.
309
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Recuerdas los RD$182 millones y los RD$383 millones de pesos que BANINTER
del Listín y que le devolvieron las garantías a Jesús María Troncoso a los cuatro
Listín fue ficticio. Incluyendo los RD$54.6 millones de Subero & Asocs. S.A. y los
construcción del edificio que la albergaría, los cuales también fueron borrados.
para la compra de todos los medios. En el caso del Listín, por negociaciones
310
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que existe. Sin embargo de manera formal el Listín Diario debe más de RD$ 2
mil millones al Banco Central, que fue quien pagó todas las deudas de Baninter.
hace el Banco?
— Se adjudica la casa.
quería don Pepín Corripio, y el gobierno simpatiza con él, pero como es el
es prudente que también tenga el control absoluto del Listín Diario. Por eso,
— Pero hay un serio inconveniente. La familia Báez no quiere salir tan fácilmente
del diario. Va a pelear hasta las últimas consecuencias para que no se venda el
311
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Lo más grande de todo esto es que el Listín Diario tiene un valor de mercado de
mil millones de pesos. Ya el Estado pagó por él más de dos mil millones de
pesos, el doble. La familia Báez le timó al país (que fue quien al final pagó los
platos rotos) RD$55 mil millones de pesos. ¿Y todavía hay que darle US$10
millones de dólares para contentarlos? ¿Tú has visto al diablo? –se lamentó
Judith.
motel con el dinero de la droga y que luego, para confiscarle el negocio, que ha
comprado con dinero sucio, para lavarlo, haya que negociar con él, para que no
y estafas que han hecho todos los presos de La Victoria, Najayo, Rafey y todas
las cárceles del país juntos, no llegaría jamás al 1% de lo que sustrajeron los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
un intercambio de disparos con los ladrones de cuello blanco, con los oligarcas.
— Ése es bien radical. Pero tiene razón en cuanto a la suma. El 1% de los sustraído
El destino del Listín Diario había quedado sellado con el desarrollo de la Guerra de
los Primos, como le llamó el periodista Víctor Grimaldi. Este histórico medio de
Máximo era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego de
una manera muy álgida a los parientes, ya que don Máximo Pellerano quería
asumir la dirección del Listín Diario y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plantó con una
oposición férrea, hasta que se quedó con la batuta. Arturito toma su propio camino
y funda la revista Rumbo y el periódico Diario Libre, asociado con Anibal de Castro.
del periódico.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
sus conflictos de intereses, sus vástagos, cada uno a su manera, vio a su primo
lucha tenaz por conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que
interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las mujeres, los
enfrente para desarrollar sus proyectos. Los seguros, los bancos, las
Manhattan Bank, aunque su primo había hecho todos los esfuerzos por comprar la
Listín Diario, expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzarían a
314
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
consecuencias funestas de esta corrida sería una colisión estridente con los más
grandes préstamos. Cuanto la carga financiera era muy gravosa, surge el “Chapulín
Colorado” de Baninter y Ramón Báez Figueroa, con una mochila cargada de malas
todos los accionistas en sus respectivas empresas. Los puso a comer en sus manos.
Era el momento de entrar en acción de los dos grandes cerebros de las finanzas:
Luis Álvarez Renta y doña Vivian Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y
Autogermánica.
sostenido siempre con su primo Arturito, torciéndole nueva vez el brazo, ahora no
en el golf, que era menos oneroso, sino en una de las estructuras de poder más
El Listín Diario, con más de cien años de historia como decano de la prensa
dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los señores Julián Atiles y
Arturo Joaquín Pellerano Alfau, para dar inicio a la dinastía de los Pellerano en el
315
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
periódico de mayor incidencia en el país, la cual duraría 112 años, hasta cuando la
crisis que empezó el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que cerrar, ahogados
por el régimen trujillista, nunca más había confrontado el Listín Diario un período
más negro y turbulento, que el que le había tocado vivir en las manos del Grupo
Baninter, con todos los giros y tambaleos que había tenido que afrontar.
Luego de revisar con cuidado el caso Listín, los comunicadores siguieron sus
pesquisas.
— Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que no es posible.
los negocios del banquero, se metió en un berenjenal mucho más grande que su
— Son más de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no sé contar hasta
ahí. Hasta para contar un millón yo tendría serias dificultades. ¿Tenía Julito
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
pesos? –preguntó
— Esa es la pregunta del billón. En los burós de crédito, Julito no califica ni para un
millón.
Julio Hazím Risk era un excelente comunicador que se hizo dueño de las mañanas
con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer comentarios. Veinte años
atrás, no había tanto desarrollo de la televisión matutina, sobre todo con el estilo
como comentarista y entrevistador. Nació el 24 de marzo del año 1940, con padres
de descendencia árabe. Se casó con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga,
nacida en Caracas. Con ella procreó a Jacqueline Marie, Elizabeth Lucía, Michael
Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazím Ruiz. Julito fue procreado por la unión de
buen negociante, o por lo menos eso creía la gente, hasta que explotaron los líos
televisión empezó su accionar en los medios con más vocación de periodista que
de galeno. Para la década del 80 inició los experimentos de prensa escrita con el
fallido periódico Cañabrava, que luego convirtió en una revista, ambos de efímera
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
duración y estrepitoso fracaso. Pocos años después logró obtener la licencia del
canal 27, uno de los primeros canales de UHF con verdadera incidencia en la
década del 90, Hazím también hacía experimentos con un novedoso y moderno
Siglo, propiedad, en ese entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es
sabido, fueron adquiridos por Baninter a través de la fusión con Bancomercio, por
lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nación tenía grandes deudas
fuerte crisis económica, producto del déficit diario que iba acumulando y sin
la Plaza Lope de Vega y de Santiago, frente al Monumento. También llegó hasta San
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
todo lo que les vendían. Sólo que al final ha resultado que aquel, compraba
Por esta razón, esa tarde Judith y Ernesto Gómez vaciaron una caja que contenía
los documentos correspondientes a los casos de Isla Visión, Canal 27, Bloque
Distribuidora, Centro Médico INCE, Ingenios Cañabrava, Julio Hazím Risk, Michael
Patricio Hazím Ruiz, Víctor Gómez Bergés, entre otras muchos documentos
— Pero aquí hay tantos papeles como los de Ramoncito –comentó a modo de
chanza.
— No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear cuatro mil
mente.
— Con qué criterio quieres que ponga los archivos... –quiso saber Judith al verlo
tan concentrado.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los casos y que
podamos hacernos una idea clara de cómo ocurrieron los hechos. Yo estoy
buscando todo lo que tiene que ver con Isla Visión y lo estoy colocando en esta
sugirió Judith, tratando de evitar la tortuosa labor de explicarlos uno por uno.
esperará que le des pistas de cómo se hicieron las cosas. Los abogados tienen
la tarea de escribir para los jueces, muy circunscritos a los cánones jurídicos y a
de los hechos con los articulados que han sido violados en los códigos.
lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de traductores, pero para hacer
eso debemos dominar nosotros los intríngulis y luego pasaremos los datos con
Gómez.
— No. Vamos a hacerlo como decía Juan Bosch, con el método de trabajo que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que luego iremos desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo,
— Julito Hazím con todas sus empresas tenía deudas con el Baninter por más de
cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro mil doscientos sesenta y
manos.
— Diablos. Yo te dije que no sé contar hasta ahí. ¿Pero hay otro dominicano que
deba más dinero que Julito?, además de Ramón Báez Figueroa, por supuesto
en el país ningún banco dominicano tiene capacidad para prestar ese monto. Es
más, los bancos tienen prohibido prestar más del 50% de su capital a un solo
cliente. Si te digo que aquí hay bancos que hasta hace poco menos de cinco
años no tenían cien millones de dólares de capital, y aun hoy algunos bancos
no llegan a tener ese patrimonio, tendrás una idea clara de qué monto estamos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Pero no es posible que una sola persona, aún cuando lo disfrace con distintas
diciembre de 2003 ¿tú sabes cuánto le pidió Julito Hazim a la Junta Monetaria
— ¿Un diez por ciento? Eso es más de cuatrocientos millones –adelantó Judith.
— ¿Estás loca? Pidió que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos, para él pagar
para que tú y yo, nuestros hijos y familiares, pagáramos esos restantes RD$3
mil millones... y además que le permitieran pagar esa bagatela un año después
–aunque las cifras parecían increíbles, Ernesto tenía los documentos en sus
manos.
meses para empezar a pagar. Cosa que no ha cumplido todavía –explicó Gómez
322
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Coño, pero mira qué chulería – Judith señalaba con incredulidad una parte del
— Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta gente. Eso no
— No, ese no es el caso. Es para que te deleites con este chiste del Banco Central
– Ahora la comunicadora mostró otra parte de los documentos que tenía en las
manos –. Mira esta parte aquí como dice –Judith empezó a leer:
Locutores (restaurante Mytos) y en la calle Dr. Báez No. 23, antiguo restaurante
Pappalapasta, para lo cual el señor Hazím avanzó una parte del dinero
323
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Mira más abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrás –le recomendó
Judith.
Pappalapasta, ubicado en la calle Dr. Báez No. 23, por la suma de RD$7
— Coño, pero por eso fue que la Comisión no recuperó ni el 10% de los activos de
Baninter. Los regalaron todos ¿y no están presos los que firmaron ese
— ¿Tú entiendes de qué se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil millones al
RD$6 millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como nunca más
pagó nada, a los dos años, tenía intereses por RD$5,186,000. O sea la deuda
— Sin tomar en cuenta los RD$4 mil millones que también debe –le ayudó Judith.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sí, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil millones con
atrasos de cuotas e intereses por más de RD$300 millones y sobregiros por más
Julito, retornarle, al pobrecito, los RD$6 millones que había aportado, porque
Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos –Ernesto reía con esa risa sarcástica de
pique e indignación.
RD$6 millones pertenecían a Baninter por lo menos mil veces. Y si eso fuera
poco, ya los intereses del préstamos tenían atrasos por cerca de los RD$6
— La situación es más grave con la siguiente maniobra. ¿Tú sabes cuánto cuesta
— No tengo idea. ¿cuánto debe costar? –lanzó la pelota para la otra cancha.
ser el más bajito después del 15 –. Por la suma de RD$3 millones y medio de
pesos en 1997 – el dinero se lo prestó Hatuey Decamps, pero ese fue el monto,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Con el canal 53 de Isla Visión Ramoncito y Julito Hazim habían decidido hacer un
canal social al estilo E Entertainment que sería dirigido por Magda Florencio. En la
del país con sueldos exorbitantes. Igualmente habían planificado utilizar el canal
— Estamos hablando de casi US$60 millones de dólares por dos canales UHF y si
quieres le pones dos o tres emisoras que tenía Julito. Por más cuentas que
saques no da para la mitad de eso, siquiera –ayudó la joven con sus cálculos.
326
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
banquero, pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba. Supercanal
debía valer por lo menos diez veces más que Isla Visión. Pues a Julito le dieron
— Mira aquí el estado de situación que presentó el canal cuando se hacía el due
tasa de café en sus manos mientras Judith hacía los cálculos y notaba que el
— Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento, cualquiera que
por ciento de lo que se dio por un canal insípido como el 53, aún con toda la
lo vale ningún canal del país, ni siquiera de VHF y menos en la época en la que
— No sé. No creo que un hombre tan brillante como Julito se dejara coger de
condón de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez Julito se metió en
demasiados líos con todos esos negocios juntos y por ahí vienen sus deudas.
Pero, que le pagaran ese monto por sus medios no es posible. Ahí se estaba
comprando otra cosa... y para esa época del 2002 ya la vocería de Hazím no
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Yo creo Judith que me están cayendo juntas las malas noches que tengo
estudiando este tema. Pienso que debemos seguir mañana, porque entre
— Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo más profesional es que nosotros
que dicen de él los funcionarios del Banco Central, para que él pueda
abanico para escoger la versión que más se ajuste a la verdad –planteó Gómez.
funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a menos que no sea
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
se sintió tranquilo.
puedes recibir.
— Cuando tú quieras, todos los días, después del programa yo estoy en mi oficina
¿y de qué se trata?
— Bueno, pero yo sobre Baninter no te puedo hablar, porque yo soy parte de eso
quieras. Al fin y al cabo, tú vas a hacer lo que más te convenga –se quejó Julito.
— No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo que creas que
cansar con el tema judicial y las peroratas de los abogados. Lo que pretendo es
explicar el caso con los detalles que no han salido a la prensa y de los cuales tú
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Está bien, pasa por mi oficina cualquier día, después del lunes, cuando termine
Capítulo XVII
330
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
juntos. Estos vuelan, como la brisa y van llegando a cada receptor con tantas
La única emisora que Ramoncito no pudo comprar nunca fue Radio Bemba2, y esta
todos. Los teléfonos celulares – y en algunos casos los de las oficinas y las
2
Terminología utilizada por los dominicanos para referirse a la capacidad de rumores y chismes que se
ponen a circular.
331
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
veces, hasta por seis sectores diferentes. El tema de la escucha telefónica ilegal se
había convertido en uno de los más rentables negocios informales del país, con el
agravante de que siendo una actividad prohibida, un delito penal sancionado por la
Constitución y las leyes, las autoridades eran las más asiduas, entusiastas y
pasando por todos los ministros, hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila
por las casas de los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones
más increíble, con morbosidad pasmante, a enterarse de quién le está poniendo los
cuernos a quién.
se hacían esperar. Los medios de comunicación tenían el gran dilema del conflicto
siniestra para al final del túnel, tener precisión de los intereses que defiende y
protege el medio en el que labora, para conservar, por lo menos el empleo, pues
mantener la dignidad era mucho pedir. Había que evaluar con la conciencia clara si
los propietarios del periódico, el canal o la emisora, eran accionistas de algún grupo
332
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Hertell almorzaba los martes en el Restaurant Don Pepe del tradicional sector de
impidió que el embajador asumiera el papel destacado que debió jugar, debido,
sobre todo, a que gran parte del lavado del dinero en estos hechos, por no decir el
cien por ciento, se hizo en las modernas lavanderías del estado de la Florida, ante
dieron la primera clarinada sobre el escándalo, con las advertencias que le hicieron
a Ramón Báez Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas
333
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de crédito del presidente Hipólito Mejía, utilizadas por Pepe Goico y Torres Pezzotti
de manera burda, para sustraer dinero del Baninter, que al final eran recursos de
los depositantes.
Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada de todo cuanto
señora que es considerada como de armas tomar: doña Elena Brineman, quien
cruzados.
334
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
calle Juan Tomás Mejía y Cotes, que luego se convertía en Camino Chiquito, con
rumbo norte. Dejó atrás el Colegio “Arroyo Hondo” y frente al Banco Popular, en la
encaminarse a la casa No. 14 de la calle José Antonio Polanco Billini, unos metros
antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo Hondo, donde estaba la
Todavía no había pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio Nacional por las
entendía que los dominicanos debían reaccionar con indignación ante tanta
llamada sociedad civil, le daba algún derecho para hacer sugerencias, cuando de la
salud moral del país se trataba. Ella estaba muy insatisfecha con las reacciones
tardías y tímidas del embajador Hertell y decidió tomar el toro por los cuernos.
Gómez había sido convocado, un poco de prisa, por un fax que había recibido el
pasado 6 de junio, a una reunión para “tratar temas de actualidad”. Las ayudantes
de doña Elena, tanto Rosanna Medina, que es asistente de Proyectos, como Gladys
Guridi, habían pasado el día confirmando la asistencia. Había dicho que sí en dos
el país. Ernesto se dirigía a la reunión con algo de curiosidad, pero con la certeza de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que iba a ser abordado el tema de Baninter, por conocer la entereza con que se
tanto pública como privada, pero no se incluyó a ninguna autoridad oficial. La lista
comunicadores Juan Bolívar Díaz, Fausto Rosario Adames y Nuria Piera, así como el
padre Jorge Cela, del Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida
compartir con nosotros. Es un gran placer recibirles –inició la noche doña Elena,
mientras sus asistentes recorrían el entorno con bandejas que contenían los
tragos que cada uno había ordenado. Doña Elena hizo la introducción del
336
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
propósito del encuentro que había convocado y quería tener una idea clara de
qué pensaban los invitados, por considerar ella que eran, en alguna medida, las
escucharlos a ustedes, percibir la visión que tienen de la crisis y las ideas que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del sector extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa un
practican la buena gobernabilidad arrojan cifras más altas de ingresos per cápita
sobre el tema que abordaba con destreza, aún con su pronunciado acento del
inglés.
— Quiero mostrarles cómo un estudio del Banco Mundial arrojó que un aumento
del uno por ciento en la tasa de soborno está asociado a una reducción del tres
convocado aquí esta noche porque sus opiniones son valiosas y contribuirán a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que nosotros tengamos una idea más acabada sobre el tema de la corrupción
la que estamos hablando – dijo doña Elena, para a seguidas pedir que le
“economía cautiva del Estado”. Un estudio del Banco Mundial demostró que la
un diez por ciento (10%) más baja que en una economía no cautiva.
que dan los empresarios y ejecutivos destacados a una serie de preguntas sobre
339
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Estos casos han conmovido las bases tanto de la economía y las instituciones
ustedes ahora. Por favor –al final dejó respondida la pregunta de Gómez sin
— Desde el principio se produjo una tensión entre dos líneas: la técnica, integrada
básicamente por los funcionarios del Banco Central, que fueron siempre
340
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Yo quiero concluir diciendo que el poder mediático era grande pero no pudo
Pero los ejecutivos de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Gracias Juan Bolívar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario –concedió la
anfitriona.
— Gracias doña Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha planteado y
más que eso, República Dominicana ha sido testigo del destape más obsceno de
mucha indignación. Todos los asistentes parecían chocados por la magnitud del
— Pero es bueno señalar que el fraude fue posible también por la complicidad del
del gobierno y los regalos que se hicieron vía tarjetas de crédito que portaba
mucha gente, eso corrompió en sus entrañas al Estado, a los partidos y sus
342
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Fausto percibió que tenía cautivo a los amigos visitantes y no quiso extenderse
deben mirarse en este espejo, que guarda mucha semejanza con el caso
— Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los hombres han
— El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona –le vociferó Pancho
— Bueno, será interesante saber qué piensa el empresariado sobre este tema que
le afecta directamente, como sector. De tocaya a tocaya. Doña Elena Viyella –la
Privada.
— Gracias doña Elena por la invitación y por esta discusión franca, sincera,
nuestras manos casi una tragedia nacional en materia económica, social, moral
y ética. Pues esto que nos ha pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra
343
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
con el rol que corresponde a cada uno? Aquí hemos llegado, por permitir que la
suceder? ¿Cuáles son las lecciones aprendidas? Como explicaba Juan Bolívar de
administración de justicia para que ésta pueda ofrecer las garantías necesarias a
la seguridad jurídica para todos. Sin excepción –el bellísimo rostro de la líder
exposición ameritaba.
— Gracias doña Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y ninguna de ella
344
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
más saludable para los empresarios, para el país y hasta para los mismos
procesados. Los señores Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto
Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, José Miguel Bonetti, Donald
Álvarez Renta... Ahí están, por ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer
Vicini, Bonetti y otros que son del Banco del Progreso. Interpreto eso como una
presión a la justicia para que no haga nada. Por eso, hay que tomarle la palabra
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
quería que se interpretara como un ataque a ese sector de manera directa, por
— No es que los empresarios sean los malos de la película. Lo que ha pasado con
nos pone a reflexionar. Mira esta carta de fecha 17 de julio del 2001 – Ernesto
sacó unas fotocopias y mostró a los presentes – es una orden para entregar una
jepeta Lexus color negro del año 2001 (o sea nueva, de caja) a la periodista
imparcial” que defendió con uñas y dientes a Ramoncito, hasta que el Banco
Central le mostró los documentos que tenían en sus manos y la amenazó con
comprometidos con esta barbarie... Juan TH tenía una deuda sin pagar de RD$7
346
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los levantaba con energía para hablar de todo lo que estaba investigando.
Luego pidió disculpas por la intervención, no quería dañar a nadie, pero las
cosas tenían que ser dichas y los empresarios tenían mucha culpa de toda la
cumpliendo con los límites como habían sido programados en la misma invitación:
Capítulo XVIII
347
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Facundo Cabral
El robo en Baninter venía de muy lejos. Era un cáncer incurable. Y todo empezó
como si nada. La simple habilidad empresarial para evadir las medidas de fuerza de
un poco” a que los negocios funcionen. Por eso es difícil encontrar una familia de la
Siempre existirán las grandes excepciones que justifiquen la regla. Sin embargo, los
hay, y por mucho, quienes han amasado una gran fortuna a expensas de evadir los
348
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
impuestos, apropiarse del ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los números
La familia Báez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba. Don Ramón Báez
Romano era un empresario del área de los seguros y de las navieras. Para el año
Antonio Guzmán Fernández y desde ese entonces había escogido al licenciado Luis
premio al que comprara un conito de gofio. Tenía don Ramón Báez Romano toda la
Así vivía don Ramón Báez Romano, hasta que se le ocurrió ser banquero.
discretos, que mantenían bajo perfil durante los gobiernos del doctor Joaquín
Balaguer, conocedores, como eran, de las artimañas del político cibaeño para
349
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
castrar a sus opositores. Más de trescientos millonarios creados por Balaguer para
intento de organizarse como conglomerado para aquéllos que osaban diferir de las
directrices del caudillo. Es por eso que los ricos perredeistas, hasta ese entonces se
nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear su propia
fueron varios, pero el más notable fue la formación del Banco del Comercio
Dominicano, antecesor inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinámico
José –Nene– Ureña para el año 1979. El intento políticamente más directo lo hizo
Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una agresividad tan
notable que les llevó a la cárcel a ambos, condenados a veinte años de prisión. En
simpatías se situaban cercanas al doctor José Francisco Peña Gómez y era amigo
entrañable del profesor Juan Bosch, quien lo tenía en una alta distinción. Pero
Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y salió a batirse con todos los
poder en el segundo gobierno del PRD, utilizando la formación del Banco Universal
para que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio en Nene
350
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
en una guerra estéril que los llevó a ambos a la quiebra, empujados, además, por
una competencia que se frotaba las manos y lamia los labios saboreando con
deleite el affaire.
Como les ocurrió a todos los que han extraviado el camino de la prudencia, la
dominicanos, hasta a aquellos que han logrado salir a tiempo de la trampa. Como
que disponía de los mejores ejemplares; su influencia tocó los más variados
asimilaron como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines. El
Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido proyecto, se fue
cociendo en su propia salsa y los capitales perredeistas, los honestos y los que se
habían hecho al vapor en los pocos años que llevaban de gobierno, corrieron de
Baninter fue un banquito pequeño, creado por los oligarcas tradicionales que
simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en las últimas horas del gobierno
junio de 1986, (60 días antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo
351
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
simpatías partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que
en la que sólo se había aportado un millón setecientos pesos para empezar sus
labores.
Todavía las ilusiones y los sueños de don Ramón Báez Romano eran mayores que
sus ambiciones. Hasta que integró a Marcos Báez Cocco a su equipo y lo juntó con
la sagacidad e inteligencia de Luis Álvarez Renta. Báez Cocco venía del Banco
Antillano, que acababa de colapsar, y trajo consigo a Ramón Mola y José Américo
Moreta.
automatizados. Para los últimos años de la década del ochenta y los primeros de
invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser controlada
352
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mediante claves de acceso. Los propósitos del banco – y de los técnicos que lo
crearon – andaban muy lejos de los usos que le fueron aplicados por sus nuevos
proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de sus jefes para
delinquir.
El propósito real del Banco Antillano era “defenderse” un poco del Encaje Legal.
Debido a la crisis de los años 1989 y 1990, las autoridades financieras tuvieron que
seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el cinturón que
enemigos de los beneficios de fin de año en los bancos. Las famosas provisiones,
eran una estocada mortal al informe de resultados de cada período, y las gestiones
En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a José Américo que preparen
banco, traspasarlos a una inmobiliaria y por esa vía, evadir las provisiones, además
de maquillar el reporte de beneficios para los fines del Impuesto Sobre la Renta.
353
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que aprovisionar el 25% del valor del mismo, en el primer año y luego un 25% por
cada año que pasara sin venderse el activo, hasta aprovisionar el 100% del valor del
un préstamo malo, y eso estaba penalizado. Ante esta coyuntura, los bancos de
tenía fines y modus operandi diferentes, pero todas tenían el mismo objetivo:
ocultar los inmuebles para evitar las reservas en provisiones, como penalidades por
a través de los grupos financieros y las off shores lograban evadir el Encaje del
Banco Central.
préstamo y quedarse con el activo. Casi siempre el monto del préstamo era
menos de un 50% del valor real del inmueble, porque cuando la garantía se
los tasadores de los bancos tenían instrucciones de rebajar por lo menos un 10% al
precio real de la garantía presentada. Como si esto fuera poco, el banco sólo
prestaba un 60% ó 70% del monto de la garantía. Al final del activo gravado se
354
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar al banco, para no
pagar provisiones. Como si esto fuera poco, tampoco había que pagar los
impuestos de ley por el traspaso del título a nombre del Banco y luego del
Cuando don Ramón Báez Romano contrató a Báez Cocco para Baninter, éste se
de las autoridades monetarias y financieras. Así no había que pagar las provisiones.
Consejo de Directores.
Hasta que se ideó una estrategia sin precedentes, cuya autoría se le atribuye al zar
clientes, generalmente de edad avanzada, que se han dedicado, al final de sus días,
a vivir de sus rentas. Es una especie de retiro voluntario que hacen las personas
acomodadas, que deciden no correr más riesgos invirtiendo en negocios que ellos
cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno, dos, cinco o diez millones
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de dólares, con la finalidad de recibir un cheque cada mes por los intereses
y confiados. El que vive de esos ingresos, difícilmente esté retirando su dinero con
frecuencia, además de que el contrato entre las partes establece un plazo fijo para
tiempo, la administración del banco siempre pedirá, en virtud del mismo convenio,
ser avisada con un tiempo prudente de antelación, para “prepararse” para el retiro.
encuentra con muchos depositantes que tienen años que no mueven su dinero. Si
hacemos un ejercicio sencillo y decimos que un banco cualquiera tiene diez mil
30% de esos ahorrantes se pasan más de cinco años antes de tocar su dinero, los
ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepción de que disponen de tres
mil millones de pesos para usarlos durante cinco años, sin ningún tipo de riesgos. Si
Juan Pérez tenía diez millones de pesos y habían sido utilizados por el sistema de
manos, pero no tenía un centavo en el banco. Aún así el día que se presentaba a
que extraer ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba
otro cliente de los que tenían balance disponible para un monto como ése, y se
356
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hacía la sustitución. Si eso se repite cada vez, con la rotación perversa del delito, se
podría durar cien años sin que nadie perciba el dolo ni el abuso de confianza.
cada debito origina un crédito de igual valor y viceversa. El diario general cuadra
cada día porque las partidas que se mueven, afectan a dos cuentas, una de debito
y otra de crédito.
cheques sin fondos, y que el programa computadorizado en las noches cubría esos
Era pues, muy fácil comprar un banco, un periódico o un canal de televisión en mil
buscaba ese dinero entre los ahorrantes de los T. E. y cubría el cheque que se
había emitido. Algún día, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a
estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda interminable que podría durar tanto
tiempo como fuera necesario. Pero la ambición rompe el saco, dicen en el campo.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
inventaron toda una ingeniería financiera para delinquir, usando el efectivo que los
ahorrantes habían puesto en sus manos, con la certeza de que estaría seguro. Entre
Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco, y don Ramón Báez Romano (el padre, que
no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramón Báez, S.A.) y BAROSA (Báez
Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para retirar grandes cantidades
con el sistema de sustracción y borrado. Sólo que todavía, para este tiempo y por el
modestas. Aquí los sobregiros ilegales se hacían por sesenta y setenta millones de
Cuando empezaron las relaciones entre Patricia Álvarez y Ramoncito Báez Figueroa,
el padre de ésta, don Horacio Álvarez II, introdujo al novel banquero al mundo del
por las investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tenía muchos
“juguetes” que adquiría en la tienda Spy World de Coral Gables de Miami. Aquí se
De todas maneras el joven Báez apenas era un aprendiz, sin mucha experiencia en
la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos expertos, que tenían todo un
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Sobre todo, don Frank Cabral, el más acabado de los espías informales de la
Estado.
Goico, su amigo de la infancia, hasta que la traición le diera fuerte en la cara del
banquero. Aunque había llegado al rango de capitán del ejército, el proceso judicial
conocimientos que le servirían para convertirse, en muy pocos años en uno de los
todo lo que estaban haciendo su padre, Álvarez Renta y Marcos Báez Cocco en un
muy formales y ése no era su way en estos momentos. Ramón Báez Figueroa había
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hecho del ocio un deleite y dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de
Campo, en una reñida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien se
disputaba con fiereza las partidas de golf, El tiempo que Ramoncito dedicaba al golf
en ese deporte. Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su
Báez Romano. Se dedicó a ser hijo de papi y mami. Y le fue muy bien.
En 1986 su padre, con RD$500 mil pesos, él y su hermano José Miguel, con RD$125
qué manera.
Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibió le valieron para
funcionó. Con la sola mención de la posibilidad de ser descubierto, tan fácil como lo
había hecho ya su hijo, don Ramón se metió en pánico y cedió el puesto. Sin
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El negocio fue bueno para los dos, aunque el viejo Báez tuvo que resignar el puesto
a su hijo menor, mientras que José Miguel, el segundo hermano, con más cerebro
Para Ramoncito todo fue muy fácil. Entregarle las inmobiliarias a su padre, no había
sido ningún problema, porque lo hizo con cargo a las acciones que tenía en el
banco, como dueño principal. Para esta operación no tuvo que desembolsar ni un
centavo. Para entregar los RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para
sustracción y borrado, fue conocido en detalles por Báez Figueroa y con ese
procedimiento le pagó las acciones al padre en muy poco tiempo. Cuando esto
hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos cuentas ficticias de Báez Romano
representó la quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo
Baninter. Una operación brillante por parte del hijo, provisto, mediante un
interesante sistema informático, de una cartera ilimitada, para hacer todos los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
negocios que a él, Álvarez Renta, Báez Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por
delante.
descarado, que además sea legalizado y protegido de manera absoluta por una
— Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos impotentes,
tus balances, sin que ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras
podrías verificar que los mismos superan con creces las tasas de interés normal
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que aquí te están cobrando por manejar tu propio dinero –seguía quejándose
el periodista.
— Lo que acontece con las tarjetas de crédito “llora ante la presencia de Dios” –
montos que te cobran por moras o intereses, cuando no logras pagar el día que
ellos seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de usura de
los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas lo que hacen los
— Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las mismas
para meterlos en cintura. Los bancos son los principales colaboradores de las
detectar su origen muy lejano, en los tiempos en que Los Templarios – Caballeros
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Mira esto, Judith. Desde esa época se están haciendo transacciones bancarias –
que la austera disciplina del claustro se unía a un celo marcial que lindaba con
territorios en Italia, Australia, Alemania, Hungría, Tierra Santa y parte del Este.
— Por este gran poder acumulado y el prestigio que tenían como Milicia de Cristo,
crearon la institución de la banca moderna, prestando vastas sumas a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los comerciantes, clase que fue dependiendo más y más de ellos. El dinero
por medio de pagares escritos en clave. Así pues, los templarios empezaron a
— En una ocasión se encontró el licenciado Julio Cross con don Papía Najri en el
Admiral Club de American Airline en el Aeropuerto de Las Américas y
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tener bancos...” Era una forma muy clara de dibujar los criterios con que los
documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? ¿En qué capítulo lo
— No sé... es que son tantos documentos. ¿Qué cantidad de páginas llevamos con
éste de Baninter? –quiso saber Ernesto.
— En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 páginas. Eso nos dará
más de 500 páginas de libro.
— Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros bancos, nos
— Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para hacer 300
— Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido apareciendo en
esta investigación, sería muy extenso. Mejor iniciamos de inmediato una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
vinculados.
— Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han ido saliendo
en esta investigación, dejan estupefacto a cualquiera. En realidad, también
torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por igual, y no
podemos hacer una investigación trunca y mediocre. Para tú abordar cada caso
en particular, hay que ver el papel de la banca en la debacle, pero sobre todo,
laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco Central, la falta
oportunistamente de ella.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Habría que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias sobre su
quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese banco. Héctor José
no calificaba. Y más que eso, ¿tú sabías que prestó US$200 millones de dólares
al Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo miembro
en el tema cambiario.
— Bueno, en este caso, habría que incluir a la Junta Monetaria y al Banco Central.
Revisar con lupa las gestiones de Héctor Valdez Albizu, Frank Guerrero Prats y
Lois Malkún. Ver todas las incidencias de la construcción del parqueo, con los
— Bueeno, ¿me estás proponiendo que nos pasemos la vida escribiendo sobre
bancos y fraudes en ese entorno?
— Es que no podemos desperdiciar todo este material que tenemos y pienso que
la ciudanía tiene derecho a conocer la falsía con que se mueven nuestros
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
pensar que yo me sentía como un delincuente, cada vez que me atrasaba con
— ¿Y qué vamos a hacer con todos estos documentos sobre la compra de las
Edes? Habíamos acordado hacer un capítulo sobre eso en este libro de
Baninter.
Edes y los famosos cálculos de Jaime Aristy Escuder para hacerle unas
depositaron los famosos US$500 millones de dólares, qué se hizo con ese
dinero, a dónde fue a parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser
querella ante las autoridades con todos los visos de un expediente acusatorio,
para que sea conocido por las autoridades del sistema judicial y procesar a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Es que don Negro Veras ha dado una demostración de lo que hay que hacer en
esta sociedad, del ejercicio del derecho de ciudadanía que todos tenemos.
Pablo Neruda escribió que “...si hasta los poetas nos callamos, no hablan los
otros porque tienen miedo...” Aquí nadie se las quiere jugar, todos saben que
todos roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos hacer
— ¿Crees que vale la pena? ¿Crees que la sociedad va a reaccionar? Están todos
adormecidos, nadie quiere comprometerse. Es el dejar hacer, dejar pasar...
inversión del fardo de la prueba, para que los delincuentes tengan que
sacaste dinero para comprar ese inmueble, si apenas hace siete años tu eras un
robó, es que él debe probar de dónde ha salida tanta fortuna en tan poco
tiempo.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro ¿verdad? –
Judith no parecía bromear con la expresión. Su cara era una acuarela donde se
investigación.
— Sí, sé que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te tengo un
consuelo: se van a vender muchos más libros cuando estemos muertos. Mis
hijos no quieren que publiquemos este trabajo, pero los he tratado de consolar
con esa premisa y se molestan mucho más. Bueno, si así ocurriera, habremos
muerto por una causa justa, ¿no te parece? –preguntó Ernesto con humor
amargo.
Capítulo XIX
La sociedad secuestrada
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Judith había llegado a la reunión con sus informantes. Tenía la finalidad de revisar
chantaje que había sostenido soterradamente Ramón Báez Figueroa para explicar
alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde su óptica –muy
informante había sostenido la teoría de que los políticos en el poder tenían una
proyecto político. Como coartada parecía tener lógica la historia del secuestro
político-financiero. Pero había que ahondar en los hechos para tener una idea clara
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
oficina de Ramón Báez Figueroa. Judith había sido contactada por el ejecutivo
empezó el careo.
— Es un secreto a voces. Ustedes han tenido que tocar muchas puertas y se corre
esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por cualquier lado, sin
conuco, que parece que se desvían de los mercados tradicionales –le siguió el
juego Judith.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la entidad financiera.
— Eso podría ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos referimos a una
chantaje es porque has tenido que ceder por temor a que te hagan un daño
mayor.
campañas políticas, pero no lo hacen presionados, sino más bien como un acto
porque saben que más tarde o más temprano el político – bien sea presidente,
senador, diputado, síndico, regidor, ministro o lo que sea – tendrá que pagarle
esos favores (inversión) con obras que no tendrán que pasar por el cedazo que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Eso también es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que es una entidad
poder se puede hacer mucho daño. Hay que vivir a la defensiva, porque la
competencia tiene métodos non santos para enfrentar a los que se le acercan y
más que eso, le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo
pero a cambio tiene que dar una muestra de generosidad para apoyarlos en
menos empresaria.
— Cómo se nota que es usted periodista. A ningún empresario con los pies en la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
entrevistado.
fácilmente a la periodista optó por ser más práctico y directo. Abrió un folder con
varios documentos y pasó una sola hoja sin logotipo ni timbrado, en la que se leía
funcionario de Baninter.
— Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una operación
para calificar para un financiamiento por ese monto hay que llenar una gran
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Eso me parece poco ético, sin embargo, lo hacen todos los políticos ¿Dónde
Estado y te hacen aseveraciones como que “se estaba desatando una campaña
de gente muy clave y encumbrada del gobierno y que todo eso hacía al banco
la estima de los otros bloques de poder que podían contrarrestar las acciones
perversas... Eso es una clara indicación de que “si no nos ayudas, te dejamos en
manos de esos sectores para que te coma el tigre...” eso es puro chantaje... es
podrían ser todos enjuiciados en cualquier país que cuente con una mínima
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
sillón ejecutivo y alcanzó un tomo del Código Penal de la República Dominicana que
— Oiga lo que establecen nuestras leyes: “El que por medio de amenaza escrita o
doscientos a quinientos pesos.” Esta es la segunda parte del Artículo 400 del
–insistió la comunicadora.
— Déjeme leerle, para mayor ilustración lo que dice Faustin Helie en su obra
deja claro, y así lo ha aceptado la jurisprudencia que “La amenaza puede ser
importa aún que el hecho que el autor amenaza revelar sea cierto o falso.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
clase de las que son vistas en el Artículo 400. El hecho material es el acto que
diciéndole claramente que había gente dentro del gobierno que quería
— No hay límites. Es una ración de boa muy difícil de satisfacer: nunca llenas su
su codicia.
RD$30 millones de pesos en efectivo, así como éstos que usted ve firmados, a
uno de los principales cuadros del PPH, encargado de una de las principales
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que construye el Estado. Este señor se llevó todo ese dinero en fundas
digo, señorita que ellos colocaron a Baninter como si fuera la “Caja Chica” de su
proyecto político.
bóveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir sus necesidades. Como
los recursos no salían de sus bolsillos, ni de sus negocios, eran espléndidos con
los legisladores ¿cuánto quieres para que votes por la reelección? Preguntaban
a boca llena. ¡Tanto!. ¡Hecho!. No había límites. Tenían todo el dinero del
mundo.
— Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aquí para hacer de abogada del diablo,
porque ese es el papel del periodista, sobre todo, cuando estamos en el rol de
Es una actitud de asalto a mano armada lo que hacen, si las cosas son puestas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
institución privada, tan sólida como uno de los principales bancos del país, se
somete a ese nivel de extorsión y chantaje, queda claro que tiene muchas
cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a las supervisiones e
¿Está ocultando algo? –Judith había lanzado un misil para que fuera
— Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho cómplices sin saberlo,
políticos, pero son también los religiosos, ustedes los periodistas, los jueces, los
— ¿Cómo interpreta usted esta acción? Es solo una muestra. En los momentos
más aciagos y con la crisis de los retiros y las líneas de redescuento que
podía hacer el señor Báez Figueroa con el asesor número uno del Gobernador
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del Banco Central y más que eso, con la persona que todos sindicaban como el
funcionario.
y se requerían unos trescientos mil dólares para eso. Andy prometió buscarlos
adivinar.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
una encumbrada figura del clero tenía una tarjeta sin límites, en fin, era un gran
festín ¿con el dinero de los ahorrantes? Había que investigar eso a profundidad.
Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en las manos, Judith
contiguo a Plaza Central, que es por donde entra y sale el presidente del banco y
cerca del área de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de los
estaba decidido que durante este proceso no utilizarían el teléfono para hablar
sobre su investigación, había cosas excitantes que la motivaban a violar las reglas.
— Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta vía, pero debes llamar a Andy
llegue allá –fue lacónica al hablar y como Ernesto no era partidario de esa vía
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XX
Ernesto Gómez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y empezó a marcar
investigación. Con él fue muy fácil combinar todo. Desde el primer momento
introducción los llevó por un amplio recorrido sobre los problemas bancarios en
general y una que otra acotación sobre algunos problemas puntuales. Pero
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— El problema de Baninter venía desde 1989. Desde ahí empezaron a ocultar las
acumulando las pérdidas hasta llegar a lo que fue descubierto –expresó Andy
Gómez.
era ése: ¿cómo un banco tan pequeño quería comprar al segundo banco
privado del país? Ella tenía sus reservas. Pero hubo un acuerdo del poder
político. Ramoncito los tenía a todos comiendo en sus manos. Era muy
— Mira, había la intención de las autoridades que salían del poder de venderle a
Baninter, pero Ramoncito también había hecho un acuerdo con Leonel para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Cómo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? ¿Se pudo hacer algo
— El proyecto de fusión del Banco del Progreso y Baninter era muy leonino para
quedaba con una gran cantidad de activos y pasaría a ser el principal banco del
país, cuando en realidad lo único que se comprometían a pagar eran RD$5 mil
millones de pesos, pero a muy largo plazo y con la petición de ser liberados del
encaje, creo que por dos o tres años, lo cual no compensaba para nada lo que
el Banco Central iba a recibir. Cuando se hicieron los cálculos vimos que era
— ¿Cuáles eran las principales fallas de ese acuerdo de fusión? –preguntó Gómez.
— Todas. En todos los párrafos se le tiraban unos muertos al Banco Central que
tenía que asumir esos pasivos, con muchos entuertos envueltos –explicó.
— Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran realmente
exigibles. Es que tenían como una especie de doble contabilidad. Por ejemplo,
sólo para darte una idea: los medios de comunicación, tú entregabas un canal
valorado en una cantidad como activo, pero tenía pasivos en el mismo Baninter
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
a veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso del Listín
daba una lista de activos pero también eran pasivos del Banco y esas empresas
marca, en la que habían invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un
déficit de US$2 mil millones de dólares, ¿qué puede valer el nombre comercial
de una empresa en quiebra? Lemann Brothers, por ejemplo, hasta hace unos
meses era una marca reconocidísima que costaba unos cientos de millones de
Ya no vale nada.
situación, yo le dije a Lois Malkún: Ramoncito tiene que entregar todos sus
bienes y además buscar entre US$800 y US$1,000 millones de dólares. Sólo así
inquirió el periodista.
— Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluación del monto del
déficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que trajo a una comisión bien
amplia y se metió en el banco. Ellos hicieron cálculos de que ahí había un hoyo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Paniagua calculó con precisión, con todos los documentos a mano y halló una
cifra de RD$55 mil millones, muy cercana a la que había establecido el FMI –
dijo Andy.
— Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dólares por chantajes que le
hiciste en medio de la crisis. Desde su óptica, el poder que tenías como asesor
para pedir esos favores en momentos de crisis... él no podía resistirse. Dice que
le visitaste en su oficina del Listín Diario y que ahí le prometiste que ibas a
— No, eso no es verdad. Yo creo que él está juntando muchas cosas ahí, y las está
prepararan una página completa por varios días, para escribir una serie de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
porque por tu condición de Asesor del Gobernador del Banco Central no era
correcto que apareciera tu firma. ¿Es eso cierto? –volvió Ernesto sobre el tema.
— Te voy a contar bien la historia. El está ligando muchas cosas. Es verdad que yo
fui a visitarlo a su despacho del Listín Diario. Pero yo estaba en Finanzas con
Lois Malkún y él me envió donde Ramoncito para ver lo que pasaba. Ahí es que
me dice Sí, pero todo tiene solución... hay un déficit de mil o mil doscientos
maneja y le buscamos la vuelta, tenemos que ver cómo lo hacemos, pero eso se
artículos ni nada que se parezca... –siguió explicando Dauhajre. Andy dice que
instó a Lois y a Julio Cross para que se fueran a visitar a Hipólito de inmediato y
le dijeran lo que estaba pasando con sinceridad para ver qué medidas se
podrían tomar, pero les dejó claro que el caso era muy serio. Luego continuó:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hacía los mismos reclamos... pero el presidente les dijo, textualmente Bueno,
yo también soy muy amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que esté a
mi alcance, pero más de ahí no puedo hacer nada... no puedo llegar más lejos...
— Pero insisten en que tú recibiste trescientos mil dólares que te entregó Frank
porque yo le había dicho a Lois y a Julio Cross: mira si nosotros apoyamos eso,
con eso...
Andy había sido contratado por José Lois Malkún para que trabajara como
Dauhajre hace sus maletas y le acompaña a una oficina de asesoría que estaría en
el extremo opuesto a la del Gobernador del Banco Central en la institución que rige
la vida de los bancos en el país. Malkún como Gobernador y Andy Dauhajre con su
extraordinarios. Cuando se producen los hechos que Andy narra ya ambos estaban
en el Banco Central desde el 26 de marzo. El dato de que acudieron con Julio Cross
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Banco Central.
— Pero ¿es cierto que tenías que comprarle la Fundación Economía y Desarrollo a
Arturo Pellerano y Anibal de Castro? ¿Quién te dio el dinero para eso? –Ernesto
ya parecía imprudente.
Fundación él y Anibal de Castro, que era la persona que siempre había estado
Gómez.
las fundaciones, cuando tú las cierras, tienes que entregar al Estado el dinero
que tú has hecho tanto por él y lo mucho que lo ayudaste con el problema que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tenía con CODETEL. No te preocupes que yo voy a hablar con él –Andy tomó
aire y continuó:
— En realidad, el presidente Hipólito Mejía con quién habló fue con Máximo
Pellerano y le pidió interceder con Arturo, pero don Máximo le dijo que
Arturito tenía una obsesión con eso de sacarme y que no tenía cómo
también creyó que eso era incorrecto. “Andy, pero eso no puede ser, esto es
absurdo, tú eres esa fundación, está muy identificada contigo. Yo voy a hablar
Pero yo no tengo ese dinero, les dije. Yo creo que eran como cuatro millones
de pesos. Algo más. O sea que lo de US$300 mil dólares, no sé, porque no
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
US$1. Estaría muy cerca de los trescientos mil... –Ernesto hizo un cálculo al
vuelo.
— Es cierto. Pero yo no tenía de dónde sacar ese dinero. Pero déjame decirte que
los intereses de ese certificado tu pagas todos los gastos y se acabó. Yo le dije:
mira Ramón, en verdad que te estoy muy agradecido, pero siento que esa
pero no puedo aceptarlo. Es muy buena tu intención, tú siempre has sido una
persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es que tú hables con
resuelva eso...
Ah, pero no te preocupes, vamos para allá ahora mismo me dijo Ramoncito.
Llamé al general Díaz Morfa y salimos para la casa de Hipólito. Nos recibió
liquidar a Anibal de Castro, que de alguna manera.... ¿cómo fue que pasó?... Mira
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
como son las cosas, a mí me llama Guido Gómez Mazara, que era el Consultor
Jurídico y me dice: Andy ven para acá, que Hipólito me ha dicho que esto tenemos
que resolverlo... yo tengo el dinero aquí, yo... ¿cómo fue que me dijo...? algo así
cómo, aquí está el dinero, con eso tú le pagas a Anibal de Castro... Resultó que
dice con mucha sinceridad: No Andy, yo no puedo aceptar ese dinero. Si el dinero de
alguien del gobierno, pero parece ser que fue con un empresario... Me dijo:
que tomar del fondo patrimonial de la fundación, que era algo que nosotros no
que eso está documentado y todo, entonces nos quedamos con la fundación,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Pero Ramón, me consta, que ofreció montarme una fundación más grande que
— Él dice que te envió donde Miguel Franjul, para que te reservara una página por
varios días.
muchísimos...
no me voy a acreditar algo que no hice... que no es verdad... ¿por qué? Porque
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
nosotros tuvimos una comisión de más de veinte personas que dieron sus
Ahí estaban Carlos Despradel, Julio Cross, Lois, yo, en fin, todos pusieron algo –
— ¿Que el muñeco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron sus
pero esto cae dentro del ámbito de lo monetario y esa fue la decisión
documento, que yo ahora lo voy a recortar, porque está muy largo. Lois armó
su disertación, que era la que yo, conjuntamente con una comisión grandísima
habíamos diseñado.
— Como estuviste ahí de cerca ¿Fue muy difícil para el presidente tomar esas
— Para Hipólito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El era muy
eran RD$156 mil pesos mensuales, pero al final llegó hasta RD$196 mil pesos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mucho agradecimiento… coño, pero fue algo muy grande lo que hizo.... había
que poner en tela de juicio tu cariño y amistad con Ramón y el amor por tu
pero tal vez él no tenía idea de la magnitud del problema.... –Andy parecía
de Washington, de una reunión con el FMI, eran los días previos al viaje que
Hipólito tenía planificado para ir a ver a Bush y presionar con lo del DR-Cafta.
Baninter... ellos han recibido del Fondo Monetario Internacional y del Tesoro,
ha actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado una
decisión...” Recuerdo que Hipólito Mejía les dijo: “Bueno, es amigo mío, pero el
país está primero. Procedan”. Ahí fue que se decidió hacer una presentación
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Cree usted que Lois Malkún se manejó bien al frente de un problema de este
— Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar tantos
intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cómo hace las cosas... Lois estuvo
muchos años en el BID, fuera del país y vino que no conocía a las grandes
tensiones.
— Aún así Malkún recibió todo tipo de presiones –le añadió el periodista.
— Mira te cuento que un día, estaba yo para entrar al despacho de Lois, cuando
colegio... iban unos tipos a atraparla, pero suerte que la muchacha que la
cuidaba actuó rápido y lograron entrar, y ahí se frustró, pero casi lo logran...
negociaciones relativas a sus relaciones con Baninter... Dicen que Lisette Goico
los apoyara en algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los
abogados del Banco Central dicen que Lisette Goico declaró eso en la justicia.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
nada que ver con el dinero, por el contrario, yo les avisé, mira aquí se encontró eso
y no es posible esa fusión... y ellos mismos se convencieron, por las cosas que
del Progreso, para qué me iban a pagar... ¿Para que yo me opusiera al acuerdo?
Estado confiaba en sus consejos y les daba seguimiento. La mayoría de las medidas
económicas adoptadas por el gobierno del PRD son de la autoría del polémico
clandestino, presidido por la dama y regenteado por Andy como una especie de
399
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
decidieron en ese patio, especialmente los del área financiera. Por ejemplo, el
parte trasera de la vivienda de los Mejía-Garrigó. A estas famosas tertulias, que los
como las reuniones del “patio de doña Carolina”, asistían además, de los citados,
Central estaba concentrado en ese patio. Doña Carolina tenía una fuerza inmensa
de éste, Pedro Castillo, tenía la presidencia del Grupo y del Banco del Progreso. Hay
quienes sostienen que los primeros abogados del Banco Central, para el caso de las
lugar adecuado en el momento correcto. Sus asesorías son históricas, para bien o
para mal. Con la destreza de conseguir que todos los presidentes le escuchen
para él, los suyos y sus instituciones afines – algo así como vinculadas – sin
rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia donde soplan los vientos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del bienestar y el progreso. Los negocios del país son sus business y desde bonos
soberanos, quiebras bancarias y ventas de las Edes, ha transitado con éxito por los
enjabonados caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse.
presentaban con soluciones factibles debajo del brazo, para todas las
circunstancias y dolencias.
descapitalización era notable y los índices de solvencia andaban por el suelo, con el
mediados del año 1999, lo repitieron en el 2000 y en 2001, y nadie hizo caso.
Ante este situación el pánico se apoderó de las autoridades del Banco Central y fue
cuando a Andy Dauhajre se le ocurrió una fórmula genial: ante la crisis de Baninter
y el pago que el Banco Central hacía a los depositantes que querían su dinero, al
polémico economista se le ocurrió que ese exceso de liquidez iría a la banca y eso
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
podría producir una enorme presión sobre la tasa de cambio y que tanto circulante
Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los bancos seguían
Andy sólo estaba en su cabeza. Los números y las estadísticas mostraban que sólo
pequeñísimo índice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los demás
estaban por debajo de esos parámetros y algunos, unos cuatro en total, en muy
El Encaje Marginal que proponía Andy elevaba esta reserva de 20% que era lo
misma medida establecía que los bancos debían enviar al Central el 5% que
que enviaran el 15% a las bóvedas del Central y que dejaran un 5% de reservas en
sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la medida de Andy, ese 5% tenía
que ir también para el Banco Central, elevando a un 25% real las reservas por ese
concepto, pero implicaba, además, que los bancos tendrían que buscar un
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Andy había duplicado el encaje legal de un 15% efectivo que existía, a un 30%. El
25% que representaba la nueva resolución y el 5% que tendría que buscar los
denunciando que eso significaría la quiebra de los bancos más débiles, porque la
exigencias. Aunque los técnicos del Banco Central combinados con el sector
privado, lograron impedir que Andy entrara a la reunión de la Junta Monetaria que
discutiría el tema, éste se hizo representar por el uruguayo José Luis Suárez, asesor
del Gobernador. La Junta Monetaria aprobó la resolución propuesta por Andy y dos
Banco Mercantil. Las medidas de constreñimiento del circulante adoptadas por las
autoridades, habían detonado los explosivos sobre los que estaban sustentadas las
bases de estos dos bancos que actuaban en franca violación de las normativas y de
la misma ley.
emergencia, ante la catástrofe, sobre todo, porque otros dos bancos estaban al
borde de declarar su salida del sistema, y por suerte, el error se enmendó con
era muy tarde y RD$28 mil millones se habían esfumados en préstamos de última
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dos semanas de su implementación y empezar una nueva etapa, sin reconocer que
su ineptitud fue la que produjo estos hechos... Los técnicos del Banco Central,
encabezados por Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los
No sería el único fracaso de Andy en su andar por los pasillos del Banco Central.
Para los finales del año 1999 el Banco Central contrató los servicios del afamado
normativa de Basilea II. Aristóbulo de Juan sólo hizo la experticia en los Banco BHD
liquidez. La prueba dejó clarísimo que era imposible aplicar en ese momento el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
República Dominicana.
Cuando Aristóbulo de Juan marchó, no sólo se quedó aquí Julio Arranz detrás de
una bella dominicana que le amarraría para toda la vida, sino que también
Popular salía al ras con su nivel de solvencia, en el caso de Baninter era notable que
liquidez.
Los números fueron presentados a las autoridades del Banco Central, Héctor
Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del año 2000, menos de treinta
— En nuestro caso no hay nada qué hacer. Debemos entregar estos estudios a
las nuevas autoridades, para que tomen las medidas de lugar y si necesitan
— Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a las nuevas
— Julio, tienes que reunirte con Ramoncito, para que le presentes los números.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Pues joder, para qué tengo yo que presentar los números a Ramoncito, ése
Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunión con Ramoncito, por si
tenía malas pulgas el tío. Abordó el primer avión que pudo para reunirse con su
Cuando las autoridades monetarias del país, en julio del año 2000, salían del
poder, sabían que Baninter estaba quebrado. Cuando las nuevas autoridades
monetarias entraron en agosto del 2000, sabían que Baninter estaba quebrado.
¿Qué pasó ahí? La irresponsabilidad con que actuaron las autoridades entrantes
fiscal que empezaría con algo más de cien mil millones de pesos, pero que se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido evitado con tiempo.
Que sus efectos pudieron ser mucho menos dañinos, y que el manejo torpe y la
vorágine que superará con mucho el tamaño del hurto que se hizo en los
actualidad.
Capítulo XXI
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Hagámosle fiesta
La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso creó pánico en la
lograba recuperar del todo, pero con una nueva administración, la gente empezó a
ver las cosas con mayores esperanzas. El público ahorrante de Baninter siguió
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
momento lo situó entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos – muy cercanos a los
RD$55 mil millones que sería establecido mediante el análisis de todos los
del FMI era imprescindible determinar cuáles depósitos eran reales y cuáles
una aventura que podría llevarlos a todos a la cárcel. Era necesario paralizar las
ahorrantes, que al final, no eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
línea del pago total y en cualquier condición. En otras palabras, los partidarios del
desorden organizado.
los depositantes (los que tuvieran menos de RD1 millón de pesos) habría
volumen de los depósitos totales de Baninter. Pero esto sólo se refería al banco
El 0.01%, una parte realmente ínfima, que tenía depósitos por encima de un millón
560 personas (el 0.01%) que tenían más de un millón de pesos, acumulaban una
financiero.
En los dos escenarios planteados, con la solución propuesta por algunos “técnicos”
del Banco Central, la entidad reguladora asumió pasivos por RD$68 mil millones de
pesos, igual a 500% de sus reservas, el 120% de la emisión monetaria y el 10% del
Producto Bruto Interno. Con la propuesta del FMI se reducía en un 75% el impacto
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
la tasa de cambio.
En este contexto se produce la reunión de la Junta Monetaria que debía acoger una
de las posiciones al respecto. Hay que decir que en torno a cualquier crisis se
Manejar una situación como esta, podía abrir caminos inmensos para que el
convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que había hecho Ramoncito al
Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del “Hoyo de Baninter” o los que
tuvieron en sus manos los pagos a los depositantes, tanto locales como en el
Baninter & Trust, así como la realización de los activos del banco quebrado –
asentó Judith.
— Es muy difícil establecerlo, porque Báez Figueroa logró acumular una suma
— Mientras más documentos revisamos, más nos queda claro que el pago total a
titirimundi fue un gran negocio montado por las autoridades de turno. Las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los países que han pasado por estas crisis, han conformado una especie de
manual para la acción que deja claro cuáles son las recetas que funcionan para
— Con sólo decirte que ningún país del mundo ha pagado los depósitos en bancos
off shores, por múltiples razones. Y aquí se hizo una fiesta con eso, incluyendo
el máximo secreto con que se rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene
RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a éstos se cubrirían hasta
Financiero.
pagos así, con los activos exigibles de Baninter, que la misma Superintendencia
valoró en más de RD$23 mil millones, daban para saldar los costos del
salvamento y no había que hacer este déficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
ellos. Estamos hablando de poco más de 500 personas. ¿Tú te imaginas cómo
se ha puesto a cargar toda esta crisis a más de nueve millones de personas, por
— Claro, porque si tenían más de un millón, y sólo eran 560 personas para RD13
— Bueno, hay que tomar en cuenta que ahí era que estaba el negocio. Gente de
muchísimo dinero, algunos de ellos con fortunas muy mal habidas, que tal vez
no tenían cómo justificar esos depósitos, eran muy sensibles cuando les dijeran
— Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un viejito que tenía
RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se iba a prestar para dar ninguna
— ¿Te enteraste del lío que se armó entre Andy Dauhajre y el licenciado Apolinar
— Bueno, ahí hubo una revuelta de alto nivel. Entre estos dos funcionarios existen
Secretaría de Finanzas...
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sí, se armó una oficina al frente de la del Gobernador del Banco Central y
trono. Sus relaciones con Hipólito le daban mucho poder adicional, además,
— Pues llegó al Banco Central queriendo controlarlo todo, e incluso áreas que son
— De repente Andy llegó a un acuerdo con el Banco del Progreso y Pedro Castillo
para que esa entidad cubriera los compromisos de Baninter con los bancos
compensación, Andy les ofreció darle un 40% de interés por el dinero que ellos
Central, a los que además, les reconocía una tasa de indexación por la prima
del dólar y la indexación por inflación, que ese año de 2003 fue de 47.5%.
— Diablos, tenían todas las de ganar. Era un gran negocio para el Banco del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Banco del Progreso, y hablando con el tesorero le exigió información sobre los
pagos que habían hecho a los corresponsales. Éste le pidió primero los
— ¿Será por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le dio a Andy de
parte de Pedro Castillo? –preguntó Ernesto.
— No tengo idea, pero mira esta grabación, para que veas lo que pasó en la
próxima reunión de los ejecutivos del Banco Central –Judith accionó el equipo
Lois Malkún.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
hagan la inversión...
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
es que con nuestro propio dinero se hagan unos pagos, por los
acciones.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
molesto.
marcharse de inmediato.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
momentos, era sumamente perjudicial para la imagen del Banco Central. Mejía
También haría lo mismo con Lois Malkún para decirle que no podían prescindir
de los servicios del Gerente General. Veloz, por su parte, puso una condición:
Yo sólo vuelvo si ese señor (Andy Dauhajre) no está ahí en el banco... Si quiere
que asesore por fuera al Gobernador, ese es su problema, pero no lo quiero ver
en mi área de trabajo... Así fue... el día que Apolinar entró, Andy recogió sus
— Pero fue un chisme en grande. Yo no sabía de ese lío entre ellos –dijo Gómez.
— Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy habían tenido dificultades desde
diferentes de cómo enfocar la crisis de Baninter y del manejo que se daba al día a
día. En una ocasión Andy se apareció con dos cheques en dólares en las manos...
Mira Apolinar, para que le des entrada a estos cheques... Oye Andy, de qué son esos
cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente que debía... Pero es que tú no
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
no es salir por ahí a hacer acuerdos... le reclamó Apolinar y se negó a aceptar los
cheques, que tuvieron que ser introducidos por órdenes del Gobernador a través
y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado Santiago Tejada Escobosa como
y disminuyendo las funciones del Gerente General. Tejada Escobosa era un hombre
de la confianza absoluta de Lois Malkún, el cual vino a firmar todo lo que Andy y el
cambio de la compañía que ofrecía el seguro médico de salud a los empleados del
Un suave aroma fue apoderándose del recinto mientras que la luz de su mirada de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Georgina Duluc detenía el tiempo con su presencia. Apolinar Veloz alzó la mirada y
le sonrió gentil.
— Buenos días, ¿en qué podemos servirle? –se presentó solícito el Gerente del
Banco Central.
— Sí, claro... tenga –la beldad pasó el documento para la evaluación de Apolinar.
de Baninter que funciona en la oficina principal del banco. Allá tiene usted a
que es la institución que nos tiene que dar el visto bueno, para entonces
— Bueno señorita, depende de qué tanto tengan que buscar en los archivos.
¿Tiene usted copia del depósito de esos dos millones de pesos? Si la tiene, eso
ayudaría mucho para la búsqueda, porque ahí aparece la fecha, la sucursal, etc.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
conductora de televisión.
depósito, es muy probable que ese certificado tenga problemas. Pero la mejor
Central conmovieron a Lois Malkún para que hiciera efectivo el pago de los dos
amorosas con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del Banco
Central.
Duluc, sin que existieran documentos fehacientes que demostraran que había
que había comprado con financiamiento de ese banco y del cual nunca había
pagado nada.
— Oye Apolinar, entrégale ese dinero a esa muchacha, que hemos recibido
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Qué importaba pagar dos millones más o dos millones menos, al fin y al cabo,
eran los guanajos dominicanos que iban a pagar ese dinero. Después de todo,
no sería a la única persona que se le pagaría sin tener los documentos en orden
violaría la ley.
— Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha pagado. Vamos a
sobre...
Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareció Jaime Aristy Escuder como
padrino de la Duluc y rogó con mucho ahínco que la joven fuera favorecida con
se le borraba una deuda que nunca había pagado... Después de todo, por
borrar préstamos malos estaba Baninter en esa situación. Uno más no le haría
transitar oronda en un Mercedes Benz, con los recursos que todos los
sociedad.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Hola Cross, ¿cómo estás? –Apolinar Veloz estaba que no cabía en el asiento.
— ¿Estás sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. ¿Tú sabes quién
tiene US$23 millones de dólares en Baninter & Trust? –preguntó con ironía y
sarcasmo.
— No. ¿quién?
Antena Latina.
Apolinar.
— Envíame una carta, si es posible, una intimación por vía de alguacil, para que la
recupere su dinero.
dinero timado.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXII
Scotiabank:
La liquidación de Baninter pasó por varios períodos y manos diferentes. Tuvo sus
que se le dio a todo el proceso. Había rumores diversos sobre las cosas que estaban
pasando en torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacían
Judith y Ernesto tenían en sus manos el expediente del Scotiabank, empresa que se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Yo creo que aquí hay un maco con cacata3. Mira esta presentación y chequea
programa de televisión y por la radio sobre este tema, y ahora resulta que yo
tenía razón...
— Todos teníamos razón, porque a nadie le pareció sensata la suma. Mira de qué
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
siguientes aspectos:
o Legales
Garantías legales
o Financieros
GARANTÍAS:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
LMF, 183-02,
considerarlas riesgosas.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
pertenecientes a BANINTER.
20% de lo cobrado.
25%,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
comisión.
ingresarán al BCRD:
• De la manera siguiente:
anterior.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Diablos, cada día uno se sorprende más de las vainas ocultas en todo este
documentos?
— Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella gente del
gobierno pasado, había personas muy íntegras y honorables, que tuvieron que
pero ahora por lo menos, quieren que se sepa toda la verdad. Y déjame decirte
— Pero esto es grande. Había, por lo menos, US$115 millones de dólares más, que
— ¿Por qué decirnos a todos que sólo se vendieron todos esos activos en US$25
millones?
— Por favor, vamos a abrir una investigación en varios frentes. Primero, hay que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
reportada correctamente allá. Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia
de Canadá, ellos están obligados por ley a tener todos esos datos en la red.
Aquí, tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y si se
está rebajando de los activos que se están realizando de Baninter. Esos US$140
— Yo insisto en preguntar ¿cuál sería la razón para ocultar la verdad sobre esta
New York?
Capítulo XXIII
Delta Comercial:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
gastándolo en los procesos electorales en los que participó en su afán por llegar a
tomarse un cafecito con Ramón Báez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue
433
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Tú crees que Ramoncito hizo todos esos préstamos con la premeditación de
para luego quedarse con la empresa. Era muy fácil, sólo tenía que borrar las
— Aquí Peynado tuvo que darle el 50% de sus acciones en la Delta para saldar los
Delta:
• DELTA COMERCIAL
caso de Jesús María Troncoso con una acción, Marcial Najri, con dos, etc.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
siguiente:
Motor, S. A.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Se forma la empresa Hillcrest Overseas Int, en BVI (paper company) con un capital
de USD 1,000.00. Una resolución del 22 de marzo del 2001 da poderes a los
Esta empresa obtiene varios créditos de Baninter cuyo monto total es igual a la inversión en
Delta Comercial, C Por A.
registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los cuales aparecen por cobrar
dado que nunca fueron pagados. Se trató de aparentar una garantía con
certificados, pero los cheques que amparaban estos certificados los encontramos
Delta Comercial mantiene deudas al 3 de julio del 2003 con Baninter por un monto
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
COMERCIAL , C POR A, fue hecha con préstamos tomados a Baninter por Hillcrest
Overseas Int.
— Hay que buscar la forma de auditar esa operación. Ese era el modus operandi
tipo. Primero estaban sus intereses. Pero además, la forma en que podía
— Ahora hay un tema más ardiente que ese, pero toca muchos intereses. Cuando
se descubre el lío, Delta Comercial está entre los bienes que son adjudicables. Y
— ¿Pero por qué adjudicarse la Delta, si Ramoncito sólo era dueño del 50% de las
esos activos, que son muy buenos por cierto, porque José Antonio es una
— Bueno, ahí tiene José Antonio que hilar fino y comprar esa parte de Baninter al
Banco Central.
— Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido problemas, porque
se le ha vendido con una especie de permuta, pero resulta que los terrenos que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Abre una investigación para que busquemos todos los papeles y tener una idea
Capítulo XXIV
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se había programado para las cuatro
de la tarde. Ella entendía que a esa hora habría salido del cúmulo de trabajo del día
realidad estaban un poco excitados por el encuentro. Desde hacía mucho tiempo
los intentos por convencer a un alto funcionario del banco para que diera algunos
detalles de los casos que se estaban ejecutando, habían sido inútiles. Todos
alegaban que no estaban autorizados para hablar. A través de una periodista amiga
lugar de la entrevista. En todo momento se trató que fuera discreto y lejos del
alcance de la vista de los curiosos, pero ella misma había sugerido su despacho
elevador hasta el sexto piso y desde ahí serían conducidos al despacho en cuestión.
Un guardia de seguridad pulsó el botón del ascensor y les cedió el paso. Entraron
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
La señora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba inteligencia y eficacia.
No había dudas, era una mujer ejecutiva, emprendedora, audaz. Sobre todo, al
conciencia social y principios muy sólidos; una visión casi utópica de la sociedad.
Una sociedad a la que apostaba, pero que cada día parecía más imposible de
— Les voy a pedir que sólo graben las cosas que yo autorice, por favor. Quiero
desarrollar una conversación en varios niveles. Hay cosas que las voy a informar
y que las pueden grabar, pero hay otras cosas que se las voy a comentar, pero
no puedo dejar constancia, porque no tengo todos los elementos en las manos.
Se las doy para su conocimiento y luego ustedes las investigan para ver hasta
dónde pueden llegar –la funcionaria fue muy clara desde el principio. No quería
malos entendidos.
— No hay problemas. Usted nos dice qué puede ser grabado –consintió Ernesto.
cualquier lugar que me vean con ustedes dos, que son muy reconocidos, sabrán
que estamos abordando este tema. Aquí pueden venir, como una entidad
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
imágenes. Aquí no se usa eso. En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo
segundo es que aquí están todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas
estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrán que estoy sacando
esos papeles y no quiero que se mal interprete este tema –la dama puso todas
las cartas sobre la mesa. Quería ser bien transparente y eso no hacía colisión
con los intereses de los periodistas, que al fin y al cabo entendían como
— Puede usted estar tranquila. Haremos el trabajo como usted se sienta cómoda y
sin comprometerla para nada. No nos interesa hacerle daño –le explicó Judith.
— Por donde usted decida. Podemos hacer un pequeño esquema de los temas que
— Dicen ustedes que tenia catorce años poniéndose en práctica. ¿Cómo es eso?
¿cómo lo descubren?
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebró el Banco Antillano Ramón
Báez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a Marcos Báez Cocco, un familiar
cercano, que le merecía su confianza. Pero Báez Cocco trajo desde ese banco
madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del Banco Central –la
al uso del sistema operativo que les permitía ocultar informaciones valiosas a
los ojos de las autoridades monetarias y financieras y cómo la ambición los fue
pocos años creó un banco paralelo y oculto, más grande y poderoso que el
conversación.
— ¿Tú sabes quién recomendó a José Lois Malkún para gobernador del Banco
Central?
— Fue Ramón Báez Figueroa... y recomendó también a Félix Calvo para vice
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
como asesor y le hacía muchos trabajos a ese banco. Además era presidente de
Entonces, en una reunión que sostuvieron en Casa de Campo con Lois Malkún y
los dos señores Báez, se decide recomendar a Malkún para la gobernación. Eso
vida.
— Aquí les tengo esta información, para que la investiguen bien. Miguel Vargas
financiero haciendo una permuta por unas tierras que tenía cerca del
— Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los intercambios por
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes busquen el
expediente. Yo les voy a decir donde está y todos los detalles, pero tienen que
poder denunciarlo.
— Si buscan, encuentran.
preguntó Judith.
— Bueno, Báez Figueroa siempre le dijo a Hipólito que Guerrero Prats era un
Baninter y Ramoncito lo interpretó como que era una línea que le había sido
muy fácil si existe un conflicto, echarle leña al fuego. Tal vez ellos aprovecharon
444
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los líos de la tarjeta de Pepe Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinión
personal.
— Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Ureña pudo comprobar la
quebrar Bancomercio.
telefónicas sobre la iliquidez del Banco del Comercio salieron de las oficinas de
entregó la cinta al licenciado Héctor Valdez Albizu, quien se reunió con el Grupo
–explicó la funcionaria
— Bueno, en esta ocasión parece que se repitió al calco la situación. Los hechos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Cómo se mueven los hilos del poder, tanto del económico como del político –
— ¿Por qué tú crees que Ramoncito está preso? –preguntó la funcionaria del
Bancentral.
ligereza.
— No hombre. Estás equivocado. Ahí se jugó una pelota muy caliente. Eso era la
el Listín Diario y Áster, el Banco podía decir: “hemos desistido de las acciones
judiciales porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el
Listín sólo valía US$65 millones de dólares y debía RD$2 mil millones de pesos.
Áster no costaba más de US$20 millones de dólares. Por Dios, entre los dos
resuelto? Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalentonó por un hecho
— Bueno, ¿pero qué era entonces lo que lo dejaría en libertad y el retiro de todos
446
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Había una suma. Mucho dinero que tenía que pagar Ramoncito para dejar el
caso como estaba. Así, si pagaba el dinero y entregaba los medios, al pueblo
evitar una corrida bancaria, habían aceptado los bienes en dación de pago del
fraude y “colorín colorado, cuento acabado...” Pero en realidad había una suma
entregar la otra, pero, como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser
— ¿Cómo que aparecieron los Vincho? ¿En qué podía cambiar el panorama la
Gómez.
Báez Figueroa acumuló tanto poder e hizo tantas relaciones y tenía una
estructura mediática tan poderosa, que nunca, escríbalo bien, nunca pensó que
podría ser condenado ni que iría a la cárcel. Eso no entraba dentro del cálculo
estás volviendo loco... y tú vas a dar todo ese dinero.... Olvídate de eso que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dos años en el poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos
llevar hasta tres o cuatro años y muy pronto viene Leonel Fernández, un jurista,
actuaría en consecuencia.
— ¿Cuál fue entonces la reacción de Ramoncito en cuanto al pago que tenía que
extraordinario equipo jurídico que lo sustenta, fue coger para la Frank Félix
está a su disposición para todo lo que usted necesite...” Leonel se puso muy
contento, pero resulta que había gente que estaba grabando las
manos del presidente Mejía en menos de 24 horas. Ahí se complicó la cosa para
el banquero en desgracia.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tema.
Judith.
negocia nada, va a los tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante.
449
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Pero, Julio Cury no tenía nada escrito... entonces se le exigió que probara su
Ramoncito, en este caso reconocida por él mismo. Bueno, Julio Cury volvió a los
representación de Ramón Báez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera
unos días para discutirlo y ver con el equipo jurídico que manejaba el caso.
Cuando enviamos a hacer los estudios caligráficos, resultó que la firma era
falsa... no había firmado Báez Figueroa. Llamamos a Julio y le dijimos: Esa firma
es falsa. Si quieren negociar tiene que firmar Ramón Báez Figueroa. A los pocos
días, Cury se apareció con el documento con la firma auténtica del acusado. Ahí
documento.
4
Ver documentos completos en apéndice 5.
450
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Deben preguntar qué ofrecía. Lo mismo de siempre. Ahora entregar los activos
— Para esa fecha ya se había comprobado que los activos de Baninter no iban a
cubrir ni un 30% del monto del fraude, del “Hoyo de Baninter”. La negociación
sólo era válida para nosotros probar que el acusado aceptaba su culpabilidad,
aún cuando el documento fuera explícito en eso, nadie que es inocente de unos
cargos, acepta cinco años de prisión y entregar todos los bienes –la ejecutiva
ahí Cury jugó con los dos bandos. Él le hizo creer a Ramoncito que tenía una
tenía mucha influencia en Ramoncito y que éste haría lo que él decidiera sobre
las negociaciones.
— ¿Y no era así?
hacía a penas un mes o mes y medio. Fue enviado ante Valdez por una persona
451
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, me refiero a las cuentas por cobrar de Hatuey de Camps, Quique Antún,
— El quería hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido a ese primer
de semanas don Héctor le sacó el pie, pero luego, por consideración al padre
invitó al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurídico del banco para
que le acompañara, por una sencilla razón: Valdez Albizu nunca sale a almorzar
con una persona sola. Siempre se hace acompañar de un funcionario del Banco.
A menos que no sea con su familia, nunca verá usted al gobernador almorzando
por ahí con un amigo. Es muy difícil que salga, pero si lo hace, toma muchas
precauciones.
452
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cercanos. A veces hay temas privados que hay que tratar y no tienen que ver
— Sí, pero es una filosofía del señor Gobernador para evitar caer en malas lenguas.
Como nunca anda solo, no podrán atribuirle que está haciendo negocios.
alguna vía, que tenía muy buenas relaciones con Valdez Albizu.
— No, hombre. Ahí se apareció muy amable. Habían pasado unos días del
de regalo. Cuando Valdez lo abrió era un libro interesante. Pero no pasó de ahí.
El invitado no estaba muy a gusto, comió con alguna prisa y abandonó el lugar
— Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo algo. Luego vino
con una propuesta. Luego de los incidentes que te digo de la firma falsa, se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Financiero del Banco, Elvin Novas y el doctor Fidel Pichardo, que la encabezaba
propuestas y llevaban una posición muy firme del gobernador: Entregar todos
los bienes de aquí y del extranjero, sin ninguna excepción, incluyendo al Listín
— Ellos vinieron pidiendo sólo tres años de prisión. Entregar todos los bienes,
excepto el Listín Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha Patricia, (no el famoso
yate Patricia, que ése es otro). No aceptaban firmar el pagaré por la deuda, y al
final sólo llegaron a aceptar 6 años de cárcel, con la libertad condicional a los 3
años.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
acuerdo que está contenido en el artículo 35 del Código Procesal Penal que se
jurídica pretendíamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el cual esa
— ¿Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las defensa del
Banco Central?
— No. Estaban divididos. Una parte quería pelear, pero había otra, encabezada por
Artagñan que no tenían confianza en la justicia “cuando viene a ver estos jueces
los sueltan a ellos y nos meten presos a todos nosotros... ustedes nunca han
de Moca, que no tengo apellido, imagínate, Pérez, lo más común del país y caigo
preso, sin nadie que pueda hablar por mí”, bromeó el doctor Pérez Méndez,
455
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quería negociar lo que hizo
pagaré por la diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco
Central había metido en Baninter. Por eso se paralizó la negociación con Julio
Cury.
algunos activos con qué “defenderse”. Pero eso no era posible. Las deudas eran
muchas.
456
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para que no se
— Esto estuvo mucho tiempo en la bóveda, pero por razones de espacio han sido
colocadas en este rincón, pero siempre con mucha protección –explicó la dama
ejecutiva. Ella no quiso decirles que por la cantidad de dinero que tenían en la
del sector.
— ¿De qué se trata el filete que nos tiene? –preguntó Judith, con inocultable
curiosidad.
— Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a escondidas del Baninter
especie de documentación “oficial” del Banco Paralelo. Como los nazis, que
documentaron muy bien todo el holocausto, esta gente se creía con tanto
poder que nunca se imaginó que esto le podría ocurrir. Cuando tomamos el
457
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
documentos. Aquí hay información valiosa, pero ¿les digo la verdad? Todavía
no hemos podido revisarla toda, y ya para el caso, no creo que sea necesario.
— Ya las cosas están muy bien documentadas. Pero hay otros datos que son
jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine, aunque no son fraudes
en sí, te dan una idea de la mentalidad del súper hombre en que se quiso
convertir Báez Figueroa. Son dos hechos simples que delatan su ideal de
mangú con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las mañanas. En una
458
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
bote... llamó a su piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo,
mar. Gastaba mil dólares en combustible para llevar una funda de hielo de un
— Oye, pero no podías hacerme eso. Te dije que te informaría lo que se podía
— Es que pensé que sólo ibas a grabar las cosas que discutiéramos... –se sentía
turbada.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, pero podemos oír la grabación y usted me dice que debemos borrar –
sugirió el periodista.
— No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabación. Vamos a hacer una
— Estoy de acuerdo licenciada. Sólo le atribuiré como fuente las cosas que usted
tenía ninguna intención de hacerle daño y estaba dispuesto a que ella evaluara
tenerlo todo grabado, porque no podía saber cómo iba a reaccionar esa gente
— En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas más, pero hoy ya es suficiente.
Creo que les he dado bastante –la licenciada se notaba algo nerviosa.
— Pero podríamos coordinar para otro día. Otro conversatorio tan productivo
día.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Cuando Ernesto Gómez pulsó el botón para llamar al ascensor, tenía su mente
del edificio principal del Banco Central y la cantidad de documentos que les había
entregado dejaron perplejos a los dos periodistas. No habían asimilado del todo las
distraído y pensando en Juan Bosch. No había que ser boschista para estar de
dónde colocar los legajos que habían traído. La inmensidad del caso los desbordaba
a ambos. Decidieron parar por ese día y descansar un poco para reconducir el
trabajo.
Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca y delgada se
apareció la figura de Ramón Báez Figueroa, que saludó amable y marcó el piso
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que entre los pasajeros del estrecho cubículo estaban el licenciado Ricardo Rojas
acusadores que pedía veinte años de cárcel para él y sus más cercanos
siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el licenciado Luis Manuel Piña,
sido un juicio sumamente espiado. El Banco Central también contaba con una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro sectores
privados, que habían hecho de la intervención telefónica, uno de los más lucrativos
Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas León no tendrían
casi frente a la estación de combustibles La Lira. ¿Cómo era posible que Ramoncito
no creía en coincidencias.
Muy pronto se daría cuenta que tenía la razón. Báez Figueroa no estaba ahí
fortuitamente.
Fidel Pichardo y Ricardo Rojas León se encontraban reunidos fuera de sus oficinas
cuando recibieron una llamada de urgencia de Luis Manuel Piña, pidiéndoles que se
trasladaran al edifico Progreso, para una reunión importante con el doctor Luis
Miguel Pereyra. Este era un prestigioso abogado que tenía la asesoría legal externa
del Banco León. Algún problema podría estarse presentando con esa novel
institución que acababa de comprar las acciones del Bancrédito. Pero no se trataba
463
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de eso. Cuando los dos funcionarios entraron a las oficinas de Piña y procedieron a
saludar al doctor Pereyra, unos minutos más tarde se presentó ante ellos el
— Piña, a nosotros no se nos invitó para reunirnos con este señor. Nosotros
vinimos a una reunión con Pereyra. ¿Tú invitaste al señor Báez Figueroa?
— No, Pereyra me dijo que quería una reunión urgente con nosotros, pero yo no
— Bueno, ya estamos aquí, sólo queremos hablar algunas cosas del proceso de
convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los utensilios en una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Vamos a empezar esto donde lo dejamos con Julio Cury – pidió el procesado - .
— Eso no es posible. 10 años es una pena aceptable para la magnitud del caso. La
sacó del país. Eso está por ahí guardado en algún lugar. Mientras nosotros no
sepamos de sus bienes, no hay problemas, pero los bienes que conocemos,
todos tienen que venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de
imagen, usted no puede dirigir el periódico más viejo y respetable del país,
problema moral.
nada seguro.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Es así, pero no podemos hacer una transacción que después el país nos va a
para el país.
— Quiero pedirle excusas por lo que salió publicado en el Listín Diario –Ramoncito
complacía al abogado del Banco Central, por una intento de difamación que
y a su madre. Le juro que lo siento mucho y que puedo publicar una disculpa en
— Esas son cosas de Vinicito. Yo no tuve nada que ver con esa publicación.
— Sólo quiero excusarme con usted por los daños que le hizo la publicación del
Listín. Puedo hacer lo que usted me pida para resarcir eso, puedo publicar una
— Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos por la
obligación. Me pintaron una cosa y me ha salido todo mal. Pero los Castillo son
como un perro Pitbull que los tienes para morder a otros, hay que tenerlos a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cortitos para que no te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueño. Ellos
El Listín Diario había publicado una nota difamatoria contra el doctor Fidel
Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el proceso. Esa nota,
cuando fue leída por su madre, que tenía 85 años, le provocó mucha angustia y
desesperación. Eso molestó más a Fidel que el daño moral que le hacían y la
emprendió enfurecido contra el Listín, que no pudo demostrar los hechos que le
adjudicaba al abogado.
Las excusas de Ramoncito venían estimuladas por un reclamo que había hecho
había acercado en un pasillo del Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las
audiencias al jefe del equipo del Banco Central, para buscar algún contacto entre
los dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se acercó a Fidel
Ernesto.
Ramoncito, porque eres muy radical y estás muy molesto con él. Podemos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¡Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse por todas las
está sufriendo por culpa de ese señor –Fidel lucía intransigente y cortante.
— Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con él para que se disculpe
Eso motivó que Ramón Báez buscara la vía de expresar sus disculpas de manera
personal, como una forma de suavizar un poco las tensiones, y tal vez, quien
sabe, si se podría abrir una vía de entendimiento que les permitiera hacer
Caminamos a tientas intentado construir una nación fuerte, pero los malos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Entre otros valiosos documentos, tenían en sus manos un expediente del caso de
versión de los hechos y solicitarle que le entregara todos los documentos que
sustentan la operación.
Capítulo XXV
De Hipócrates a hipócritas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
culpables les hace acudir con frecuencia al método de hacerse los enfermos
para evadir la responsabilidad de los actos impúdicos que han cometido con
plena conciencia y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores,
ante el conglomerado. Se salen con la suya, claro que sí, que es su fin ulterior,
aceptan el chantaje, logran salir del estigma público, como merecedores de las
penas que se les han impuesto –Ernesto hacía estas reflexiones hojeando el
diagnóstico que los médicos habían hecho al paciente Luis Álvarez Renta.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que escurren el bulto
algunos galenos han tomado la vereda del dinero fácil, manchando su honra y
su prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea, alcance
como detergente para borrar de su nombre el fango que les ha salpicado –le
apoyó Judith.
— La famosa frase de que los ricos no van a la cárcel, toma vigencia en cada
por las rendijas que deja abierta la ley para que los médicos hagan las cosas a
— Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta ética, para que los que incurran en
contar con menos venalidad a la hora de los convictos buscar ayuda. Sólo hay
que legislar para imponer el grado penal de cómplice del delito condenado, al
Hacerlos purgar junto a los reos sus penas, para que la solidaridad sea más real,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
significó Ernesto mirando con desgano los voluminosos diagnósticos que tenía
en su regazo.
— Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes, en realidad
cuando el ex presidente Salvador Jorge Blanco salió como una tromba del
tenían mucha edad para ese entonces, se descubrió la forma más anodina de
escurrir el bulto, en un hombre que había dirigido los destinos de la patria, con
enfrentar a las masas insurrectas, ¿quién le iba a restar valor para enfrentar su
destino? Pero no fue así y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos
travestis para recalar allende los océanos, hasta donde no llegara la vara de la
justicia.
472
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresía e impudicia
profesional. Los centros médicos, por unos dólares más, embarraban sus
— ¿Podría constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo para cubrir la
huida de los culpables? Habría que consultar a los tratadistas del derecho. Si
del dinero obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape del
— Los casos de Luis Álvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son ejemplares.
periodista.
— Mira aquí estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los records de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
momentos en que don Luis Álvarez Renta regresaba de un ciclo de viajes muy
reunir a Ramón Báez Figueroa y Pedro Castillo en Vail, de ahí a Santo Domingo,
para regresar al otro día a París. Tomó el avión de nuevo el 12 de marzo hacia
República Dominicana, para estar en una reunión de tres horas con Hipólito
Progreso. Ese mismo día hizo que su helicóptero personal aterrizara en el patio
Francia en su Jet privado. Dos días más tarde, ante la llamada de su presidente
Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de fusión al que habían llegado con
— De ese encuentro saldría Álvarez Renta ese mismo día con su amigo y canciller
de la República, don Hugo Tolentino Dipp para París de regreso, a cumplir con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Madrid, España, para regresar muy avanzada la noche a Francia, porque al otro
documentos.
— Del viaje de Grecia regresaría Luis Álvarez a París en un par de días, para ser
llamado de nuevo por el presidente para que atendiera los asuntos puestos a
su cargo de fusionar al Banco del Progreso con Baninter, acuerdos que serían
rubricados el día 24 de marzo, que fue cuando llegó al país en horas de la tarde
por su participación en el desfalco del banco más grande que existía en el país,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
en su etapa más grave le hacían parecer un súper hombre, con poderes sobre
naturales. Don Luis no estaba sano, ¿quién dijo?, tenía fuertes quebrantos de
salud, pero no se había enterado, hasta que escuchó al Fiscal del Distrito
— Con la Lubrano ocurriría algo parecido. Había conquistado fama de ser una
En Baninter no se movía una hoja (no de un árbol, pero sí de papel) sin contar
Vivian Lubrano, señalada por las autoridades del Banco Central como uno de los
“cerebros” de las operaciones que llevaron a la quiebra a Baninter, era definida por
sus colegas como emprendedora, brillante y agresiva. La disposición del Fiscal del
podría provocarle un fallo cardíaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los líquidos. Era tan
salud de la inculpada en fraude bancario era “una bomba de tiempo, que podía
— Decían además, para justificar los meses en el centro que ese cuadro clínico era
otros duraban semanas para recuperarse. Vivian duró meses, hasta que el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cinco meses tendida en una suite del Centro de Medicina Avanzada Dr. Abel
— Hasta que la señora Lubrano recibió el indulto definitivo que le libró de conocer
condena por corrupción, nunca pasó 24 horas en la cárcel, aún cuando fue
incluida en los bienes incautados, junto con todos los inmuebles confiscados a
los autores del desfalco de Baninter, para devolver una parte del dinero que le
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
enorme fraude en la Lotería Nacional, logró que unos galenos, tan culpables
visita en una suite, durante más de un mes, con problemas de “gastritis severa”
hasta que logró fugarse con todo y custodia, para atravesar la frontera y
gastritis severa, dure un mes internado, porque a los pocos días o sana la
repitió al calco.
— Sin embargo, para medir la equidad de las instituciones del Estado a la hora de
aplicar justicia y comprobar el enorme contraste que hay cuando se trata de los
ricos del país, sólo hay que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramón
locura propinó una golpiza a un ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5
años de cárcel, la misma pena que mereció doña Vivian Lubrano por haberle
— Dice aquí, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes que sus
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Doña Vivian, con diagnósticos falsificados por sus médicos, logró ser atendida
logró evadir primero que ella la prisión: en uno de sus habituales ataques de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXVI
El Juez de la Instrucción:
extensa instrucción del caso Baninter había durado 18 meses procesado por la
Suprema Corte de Justicia por los expedientes que habían instrumentado algunas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
suspendido en funciones y tenía un año y medio sin cobrar, hasta abril, cuando fue
sus cheques, regresando a sus labores a penas treinta días antes de ser apoderado
del Caso Baninter, el más grande que juez alguno haya manejado en el país.
en escritura pública, mediante una acusación incoada por los abogados José del
Carmen Ariza y Rodolfo Hollander, al imputarle que había variado una sentencia.
Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la Cámara de
los magistrados Néstor Díaz Fernández, Francisco Antonio Ortega Polanco y José B.
Pérez Gómez.
— Tú sabías que también Sánchez Ortiz había sido investigado por un viaje que
hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los gastos cubiertos por el
supuestamente por haber sido favorecido con una sentencia. Por su parte, el
Jesús Féliz y Féliz, uno de los acusados del fraude cometido en el INVI –
preguntó Ernesto.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
favor, mira lo que dice aquí: Es un juez capaz y honesto, en quien tengo plena
confianza de que administrará justicia sin ningún tipo de presión que pueda
se sientan manipulados por ningún tipo de sector, para que el juez actúe libre y
que tengan fe, que tengan confianza en todo el sistema judicial de la República
compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar. Cuando fue apoderado del Caso
Baninter, en mayo, el juez tenía 389 expedientes pendientes, entre ellos 329
activos y los restantes 60 sin actividad procesal. En lo que iba de año, seis meses,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
infracciones. Por la agilidad con que se había manejado en el mismo mes había
Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal cuenta con una
como la persona más idónea para soportar un proceso que a todas luces iba a ser el
siendo juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese proceso en
manos menos conflictivas. Pero Sánchez Ortiz quiso echar hacia adelante y se puso
— El shock no podía ser más patético para Vivian Lubrano y Luis Álvarez Renta.
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez enfrentaron sus culpas con hombría. El
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que para no pernoctar en el hábitat que por su conducta había ganado con
médico, que hacía culto en demasía a su vocación por el asalto a los pacientes;
perfecta que le guardara las espaldas; el Colegio Médico, que hacía de bufón
de la corte; la autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con
— Aquí quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados: los randas con
dignidad y las piltrafas humanas que habiéndose crecido con alevosía para el
cuatro prórrogas, una semana antes de que el expediente cumpliera un año en esa
Los periodistas buscaron en sus grabaciones, las afirmaciones que le hiciera uno de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
fallo, el empresario y asesor financiero Luis Álvarez Renta, había logrado que su
amigo, Manuel Guaroa Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los
financista quería que fuera en la casa de don Guaroa, pero el abogado se negó.
Cualquier encuentro tendría que ser en su oficina. Álvarez Renta alegaría después
con su amigo Frank Jorge Elías “para que deje de estar peleando y se someta a
negociaciones”. “Yo no quiero pelear, sólo quiero aclarar esta situación...”, le habría
Según los datos obtenidos en esa entrevista, Ramón Pina Acevedo cuenta que se
abogados del Banco Central para que no apelara la Providencia Calificativa del juez
Sánchez Ortiz.
que es secreta...
El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instrucción no era nada
común. Los que tenían el poder económico, hacían llegar ofertas que tentarían al
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
más recatado. Los políticos, por su parte, estaban ávidos de una sentencia que les
— Era tanta la prisa que olvidó cumplir con los derechos fundamentales
los imputados.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
medida por la Suprema. Ésta había rechazado, hacía dos semanas, la demanda
todas las encuestas indicaban que el presidente Mejía no podría repetir. Las
acusadores y viceversa...
— En este país de las maravillas, quién sabe el giro que podría tomar el proceso
con un cambio de gobierno, sobre todo, porque los abogados de los imputados
por lo menos, las directrices de una sentencia sobre la cual tendría que basarse
llevar este proceso hasta el cambio de gobierno. Con las nuevas autoridades,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
juego. Ellos, en alguna medida, podrían ser juez y parte... y arbitrar para su
que ya Álvarez Renta, una semana antes, había anunciado a Pina Acevedo:
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco fueron enviados ante un tribunal
— ¿Tú sabías que Ese mismo día, Ramón Báez Figueroa hubo de pagar RD$5
quedado constituida en ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las
— Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que entraban en
juego y algo más evidente aún: cada cual buscaría sacar “sus” castañas del
fuego. “Primero Dios que sus santos”. La sociedad creada en la bonanza para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
disfrutar de las mieles del delito no los comprometía a joderse juntos teniendo
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco les encontraron méritos suficientes en
Financiero. Ellos apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Público
Las juezas Kathia Miguelina Jiménez y Esther Agelán Casasnovas habían sentado
cátedras en diferentes procesos que les había tocado participar, dejando un rastro
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de la técnica judicial en una sola persona, en esta ocasión repetida en las figuras de
las magistradas Jiménez Martínez y Casasnovas. Nueva vez sus virtudes serían
El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil páginas, con una gran variedad
de escritos de todos los tipos, con baúles repletos de pruebas del delito y pruebas
Un pequeño camión había sido necesario utilizar para mover el expediente de una
corte a otra.
despacho. Luis Álvarez Renta hizo acusaciones en firme sobre una llamada que
— Ella llamó al procurador y le hizo creer que era una decisión de su padre, el
zona franca, que era el objetivo principal, para ellos quedarse con la
— “El abogado Dorta y Elías Rodríguez no salían del despacho del procurador y
convencieron al pobre Mejía Guerrero de que tomara esa decisión con muchas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
presiones que ejercieron sobre él...” Luego el economista Álvarez Renta explicó
que:
— “Cuando Hipólito se dio cuenta de lo que habían hecho, se puso como el diablo
denuncia de las presiones que recibía el Procurador de la Corte para que echara su
que descargaba a Álvarez Renta, Vivian Lubrano y Jesús María Troncoso... había
que dejar eso así. Esa no era la opinión de Mejía Guerrero. Los abogados del Estado
no se quedaron callados.
Corte de Apelación del Distrito Nacional, para que cambie su dictamen y pida a la
la entidad bancaria”
Los doctores Ramón Pina Acevedo, Artagnán Pérez Méndez, Carlos Salcedo, Jorge
Luis Polanco y José Lorenzo Fermín, dijeron que detrás de todo esto está el
492
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco y revocar el auto de No Ha Lugar a favor de Luis
Álvarez Renta, Vivian Lubrano de Castillo y el abogado Jesús María Troncoso Ferrúa
acusados del presunto fraude, y que muestra de ello fue la devolución de los bienes
de Álvarez Renta, en la cual ha fluido mucho dinero “que está por encima de la de
a los nombres insignes que la componían y salvo dos escarceos, que como
primero de los intentos, que por suerte resultó fallido, el juez Ortega siguió
favoreciendo a Luis Álvarez Renta para dejarlo fuera del expediente de lavado
mediante un inusitado voto disidente que rubricó; mientras que el imputado Jesús
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
salpicando la bondad de la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los
tecnicismos judiciales.
Troncoso Ferrúa. Los esfuerzos del ex vicepresidente también rendían sus frutos.
Los que habían hecho los amarres previos, habían utilizados nudos marineros,
Lubrano, aunque al final se impuso la razón de los juristas. Con la actitud huidiza
del Banco Central en el caso de Troncoso Ferrúa, lo que casi ocurrió también con
manejo dado al caso de las tiendas de las zonas francas contribuyó a arrojar
sospechas sobre una probidad que aparecía férrea e inquebrantable para unos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Calificación envió a juicio criminal a Ramón Báez Figueroa, Marcos Báez Cocco,
guarda muy poderoso había protegido a Jesús María Troncoso Ferrúa, de quien se
habían depositado en su contra tantas o más pruebas que las que llevaron a la
Capítulo XXVII
Negro Veras:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ramoncito había ido muy lejos en su afán por alimentar la voracidad enfermiza de
de sus valores éticos, que se oyó decir a uno de sus principales colaboradores que
“es capaz de comerse un tiburón podrido sin eructar...” Cuando los investigadores
temperamento.
llamarlas. Por ejemplo, la violación de una niña, cualquiera que sea el caso, es
un hecho aberrante que debe ser castigado con la pena máxima. Pero cuando
en el hecho concurren circunstancias como que la niña es hija del violador, con
por encima de lo que establece la ley, para aplicar esas condenas –Judith
496
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto Gómez.
confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y deberás pagar por
eso. Punto.
— Es algo mucho más que eso. Estás jugando con la seguridad de decenas de
— Sí, pero las vibraciones de estos documentos me han llevado tan profundo, que
veo en ellos al viejito desesperado, que ahorró durante treinta años para tener
que un tal Ramoncito, succionó todos sus ahorros y los metió en una centrífuga
alimentar las ansias de canonjías de nuestros políticos. Hay que ser muy
inhumano para pensar en una acción delictiva de esta magnitud –Judith estaba
desolada.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
achaques y los quebrantos y no hay nada que estrese más a un viejito tierno, a
— Fíjate que con las estadísticas, esos diez o doce mil millones de activos líquidos
a durar a penas un mes o mes y medio, como mucho, para que desaparecieran
— ¿Cómo así? Yo pienso que eso le daba un año o dos de respiro a Ramoncito,
— Si fuera en una situación normal, tal vez, pero observa que el acuerdo se
produce en una escenario en el cual ya las cosas iban de mal en peor. Agosto
del año 2002. En septiembre empiezan los redescuentos, pero para el mes de
diciembre, al final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la
se llevarían a cabo entre febrero y marzo del 2002, toma como referencia que
sólo en los diez días que estuvo el Banco del Progreso haciendo un Due
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
para cubrir los retiros de los depositantes. Una suma casi igual a los ahorros de
— Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. ¿Tú sabías que Azor y sus
acuerdos?
— Si. Con ese mismo dinero les pagó Ramoncito la parte en efectivo que entregó
a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Báez Figueroa era un tigre. Hace
un convenio con ellos, les promete unos recursos, US$90 millones de dólares.
Pero la parte del Congreso hay que llevarla en efectivo, porque esa gente no fía
ni acepta cheques ni nada que se parezca. ¿Qué hace Ramoncito? Los US$15
depositarlos, y él lo único que da son papeles, sin ningún valor real –analizó
Gómez.
caso, Vivian y Luis Álvarez Renta e incluso, hasta Marcos Báez Cocco. “Hay que
pagar US$90 millones. Como una parte de esos recursos es para los
499
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
ahí mismo le pagamos a ellos y nos quedan US$5 millones de dólares para el
banco. Así le estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda
— Y como los que recibían los US$15 millones estaban en realidad depositando
US$20 millones de dólares de tu dinero y del mío, a ellos no les afectaba para
— De ahí es que viene la idea de que a esos malnacidos no les importaba que los
multifacéticos que les creaba el quedarse sin sus ahorros, tal vez, para el resto
de sus vidas, que serían muy cortos esos restos de existencias, sin los recursos
que le daban sustento –los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta
— Lo más grande de todo esto, es que esos directores que vendieron su alma al
500
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
empresarios de éxito. ¿Qué diferencia ética hay entre esos personeros y los
comerciante?
reivindicarse, mientras que a aquéllos, les va tan bien en sus fechorías, y las
resuelven con tanta facilidad con dinero, que siguen haciendo lo mismo,
nobles y viejos valores. Hay personas con una trayectoria tan coherente en la
engranujas de la emoción.
— Lo más trágico es que quiénes están comisionados por la ley para hacer esto, se
ésta, se niegan a poner en movimiento la acción pública para hacer pagar sus
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
conglomerado social.
que se respete hubiese creado una crisis de grandes proporciones, fue obviada por
los “directores”, rechazando incluso las mociones hechas por los cuatro miembros
del consejo que permanecían íntegros, quienes hicieron propuestas para que se
con estos actos delictivos, levantó su mano para dejar asentados como chismes y
realidad les estallaría en la cara, con el discurso del Gobernador de Banco Central
licenciado José Lois Malkún, denunciando el dolo desde el mismo Palacio Nacional.
Los detalles del timo quedarían plasmados en la carta que Malkún enviaría al Juez
2004:
502
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18 de mayo de 2004
No. 14256
Señor
Su despacho.
y Préstamos
2004.
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2004.
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Magistrado:
(BANINTER).
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(US$15,000,000)
PESOS (RD$100,000,000)
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
señores.
Agrimensores (CODIA)
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
República (Depreco)
Atentamente,
Gobernador.
Ernesto Gómez leía con fruición. La carta del licenciado Lois Malkún parecía
honesta. Sobre todo en la parte donde señala que no han otorgado descargo penal
sobre los hechos cometidos. Sólo se limitaron a cobrar el dinero robado. ¿Cómo era
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
acción pública? ¿Por qué el Juez de Instrucción, con tantas evidencias y confesiones
de parte, no fusionó los expedientes y juzgó a los implicados? ¿Qué pasó ahí, quién
judiciales? Era increíble. Por eso Ernesto Gómez se sonreía al ver el tesón y la
fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus amigos del
pasado para que hicieran algo que estaba por encima de ellos. El 9 de octubre de
2003 le escribió a Jesús Féliz Jiménez y sin embargo no fue hasta el 9 de febrero
que el Banco Central le respondió al Director del Depreco. Cuatro meses después.
Habían pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkún se dispuso a
La carta del doctor Negro Veras a Jesús Féliz, del Departamento de Persecución a
510
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Trust, los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER &
informe indica que “por instrucciones del Gobernador del Banco Central
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto Gómez buscó en los anexos la carta que se refería el doctor Negro Veras, la
cual le había enviado el Vicegobernador del Banco Central Félix Calvo el día 29 de
enero de 2004.6 Calvo entendía que estaba dejando satisfecho al acucioso Veras,
513
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
primero.”
— No hay dudas de que Negro Veras los puso a todos en movimiento. Han tenido,
por lo menos, que dar explicaciones y creo que en buena medida, se vieron
compelidos a actuar con mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo
— Sí, pero no creas que la transparencia es tanta... léete esta respuesta del doctor
Veras:7
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
como una “tercera parte” cuando debió ser primerísima parte. Además se le
correspondiente. O sea que en realidad lo que se les hizo fue una concepción
— Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central daba para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dónde podría ir a parar ese juicio. Recuérdate lo que te pasó, por estar
denunciando este tema en los periódicos. Olvidaste que los ahorros de las
asociaciones mutualistas van a los bancos comerciales, que son los dueños de
que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del medio, como lo hicieron con el
siquiera recibir llamadas. Sabía lo que vendría: retiros de los fondos de la APAP
en el banco privado.
Ernesto revivió, con una mezcla de nostalgia e indignación, los momentos difíciles
que pasó en el medio para el que trabajaba por el tratamiento que había dado al
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
pesimismo y hastío, arrastrando el ánimo más que los pies. La derrota tocaba la
abrirle y dejarla aposentarse en su ser. Su anatomía pesaba diez veces más que lo
normal, por el esfuerzo que hacía para que sus neuronas impartieran órdenes de
movimiento a sus extremidades. Era que la impotencia había penetrado cada célula
de su ser a bordo de una sola frase: “lo sentimos, no podemos publicar tu trabajo,
decidió callar ya su jefe había empezado a hablar “No podemos hacer nada, son
órdenes superiores...” Ernesto le miró a los ojos con intensidad y si hubiese estado
mirando realmente a su jefe habría notado el brillo acuoso de sus pupilas y el gesto
de súplica en sus retinas. Pero Ernesto Gómez había entrado por las cuencas de los
ojos del nuevo director, para penetrar en lo más profundo de su cerebro buscando
una pista, un vestigio del compañero de estudio de dos décadas atrás. Aquel que
estandarte. No, Ernesto Gómez no le veía. Andaba lejos por las cavernas cerebrales
517
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
conciencia de que deambulaba como sonámbulo por las calles de Dios buscando
Guiado por los instintos éticos que le daba su convicción, se había adentrado muy
hondo investigando sin cesar las incidencias de los fraudes bancarios. Su intrepidez
no le permitió darse cuenta que los bancos también eran accionistas de los medios
silenciaron. Sus reportajes tenían una colisión violenta contra los intereses del
diario en el que laboraba y eso no era posible. Era el pleito del huevo y la piedra. Él
era el huevo.
Esto le convencía cada vez más de que tenía que abordar con valentía y coherencia
lleva de paso las utopías imberbes, las ansias redentoras, los sueños heroicos y
desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del proceloso mar del olvido.
518
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dejamos invadir la mente por paredes derribadas, para que se puedan hojear
literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los entornos con creativos
subterfugios, los sentimientos que se derraman impenitentes entre las letras y los
frases hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada
monema.
Ernesto Gómez era un periodista del país. Era el producto de una generación de
franca extinción. Había estado coqueteando en sus inicios con las doctrinas de
izquierda que cautivaron a toda una generación atraída por las ideas del cambio
la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que defendía con una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
donde podía permitir la cúpula católica, tanto, que cuando empezó a brotar pus del
los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que por concurso había
Había sido el motor investigativo que desenterró del olvido el crimen contra
escarbó donde le fue posible y puso sobre la conciencia pública datos que incitaban
Pantaleón, lo puso tras la pista, le señaló la persona que tenía los documentos
probatorios, y fue posible cerrar la página en blanco del doctor Joaquín Balaguer.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
acercaban con frecuencia aquellos que discretamente querían hacer del dominio
Ernesto lo sabía, de una manera u otra el país estaría enterado. Él no rehuía pleito
alguno. Por esa valentía había sido excluido del medio en el que laboraba, junto a
Capítulo XXVIII
8
Dominicanismo para referirse a los guardianes, vigilantes. Viene del inglés Watchman.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si había alguien que tenía
histórico que llevó a la debacle bancaria del año 2003. Y no tenía pelos en la
lengua. Por eso Judith y Ernesto miraban con mucho asombro el montón de
— En cualquier otro país, todos estos superintendentes – con una clara excepción
por negligencia en sus funciones. La gente deposita dinero en los bancos por la
estar haciendo el gobierno para proteger esos ahorros –le dijo Judith a su
compañero.
— Si, pero en República Dominicana ni sueñes con eso...es que no vas a encontrar
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
depósitos a plazos fijos y les vendían acciones preferidas. ¿Quién pagó por esas
de toda su vida, de años trabajando para tener una vejez segura. ¿Ese no es un
imaginas que un delincuente ande por los mares del mundo en un lujoso yate,
cuarenta y ocho años para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de
espíritu en sus últimos días y que una mañana despierte que no tiene un solo
poder a Joaquín Balaguer, el 16 de agosto de ese año, luego que le robaron las
vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el poder,
523
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— En realidad parecía más un comité de base del PRD que un grupo bancario.
Agárrate:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— No tengo idea, pero con esa vinculación, es muy probable que sean de la
— Aquí está la lista de accionistas: el banco fue creado con un capital social
10,007 acciones, (un 10% del capital autorizado) o sea un millón setecientos
Otros RD$200.00
— De todo esto se desprende que los Báez Romano y los Báez Figueroa eran
dueños del 75% de las acciones del banco y sus socios en los negocios navieros
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
y de seguros, los Rannick, tenían la otra parte. Todos los demás del Consejo de
Directores eran adornos de cien pesos cada uno. ¿Por qué pusieron a don
Papía Najri como presidente, si sólo tenía cien pesos de acciones? –preguntó
Judith.
— Por muy buenas razones. Era la clase pudiente perredeista que quería hacer su
Universal, por todos los síntomas que éste estaba dando y sabían que
y la luz” y sus alas serían truncadas antes de alzar vuelo. Por la seriedad y el
respeto que tenía Balaguer por don Papía, era la figura más potable. El doctor
Balaguer tomaría el poder en treinta días, y más que eso, el nuevo banco
— Fue una estrategia interesante, porque les dio resultado. En esos cuatro años el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
año 1989 hasta su quiebra definitiva, Baninter nunca dio beneficios. Perdió,
1997, ése año había perdido RD$767 millones, una suma casi igual a la que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
1.5 veces las que habían aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que
ese banquito se formó con un millón de pesos, y que tenía un capital en libros
llamaban “Resultado Banco” en dos casillas, una para la parte “Anual” y la otra
utilizado para tener un control de las pérdidas reales del Baninter en toda su
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¡Pero agárrate bien de la silla, para que no te caigas para atrás...! Mira este
documento... ¡Esto es una barbaridad...! Este país está vendido por sus
momento.
— Primero, que viola la ley. Segundo, que es un descaro. Tercero, que ahí hay una
— En verdad luce exagerado... increíble. Baninter era una de las instituciones que
estaban muy mal dentro del sistema, con una violación permanente y con
— Sólo déjame ponértelo de esta manera. Tú eres dueña del Chimichurri “La
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
tal... Como tú eres amiga o haces negocios con el dueño del banco, porque
RD$1 mil millones de pesos para comprar La Sirena, con la tienda en garantía...
y además, te garantiza dos años sin pagar impuestos, para que te recuperes...
— Oye, qué gráfico... pero ¿por qué los dos años sin pagar impuestos?
gracia de dos años sin pagar encaje legal... o sea, que cuando se depositaban
que el resto de la banca sólo podía prestar RD$80 millones, porque había que
— ¿Te has fijado cómo se reparten las finanzas públicas, los recursos del país, un
clan formado entre los políticos, los malos funcionarios y los grandes
garantice que eso no suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa
asociación de malhechores.
— En el caso de los bancos, debería empezar ese control por la Junta Monetaria, o
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
control tenemos muchísimos... pero sólo cobran sus sueldos y sacan provecho
las manos.
Banco con RD$10 millones de pesos de capital. ¡Increíble!. En Junio del 2000 le
— Oye, pero de acuerdo a ese documento, yo he ido sumando aquí, desde el 1997
instituciones bancarias con activos por más de RD$7 mil trescientos millones de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
les iba muy mal. Aquí hay reportes donde dicen que se les hacía imposible
cuadres de las operaciones, pero que ellos, por más que insistían, la
— Coño, pero tú estás jugando... eso no es posible... ¿tú estás segura de lo que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060 informando
fines de encaje legal, lo que evidencia que ellos conocían de ese mal
en la Superintendencia.
más de RD$5 mil 600 millones para solventar una crisis de retiro en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Oye más aún: “Enero 15: Gobernador del Banco Central emite oficio No.01451
Bancos en su oficio 0392. Según dicho cuadro, a Enero 14 del 2003, se habían
de 1.5 veces el Capital Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya habían más
que duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: “Un análisis de la
te parece que pasó ahí, Ernesto? ¿Un regalo del Superintendente a Ramoncito,
posible tanto desparpajo en gente a las que pagamos unos salarios como si
fueran los más eficientes del mundo? Ahora comprendo la indignación de Cross
con la supervisión y los ajustados conceptos que emitió sobre esos hechos.
— Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que Ramoncito tenía
todo tan oculto que no pudieron detectarlo. Que era un doble sistema de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
contabilidad y que a ellos sólo se les mostraba la parte correcta del sistema –
querían adentrar a descubrir los problemas? ¿por qué no veían que en todos
fue multado? Escucha lo que dice Julio Cross para explicar cómo se podían
principales bancos.
supervisor.
simple cotejo de los totales transados vía Cámara, con los movimientos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Central.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Los Reguladores respondían más a sus jefes políticos que a las leyes y
Intermediación Financiera.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
bancos con problemas (Banco Osaka, Banco del Exterior, Financiera Oro)
acomodada en los mandos medios y altos del principal organismo regulador que
sospechosos.
En el sistema financiero dominicano, desde principio de los 90’s hubo una increíble
mayor fue su contribución. Sino es posible extender los brazos de la justicia hasta
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
similares.
del sistema de supervisión y de regulación. Hay que decir que llegó ahí el 14 de
abril de 2003, cuando ya todo estaba consumado. Ya el Banco Central tenía una
ningún atractivo para ser comprado por Baninter. ¿Ha investigado alguien en
cuánto se vendió ese banco? ¿Cuáles fueron los acuerdos a que se arribaron?
Superintendente? ¿Compró Báez Figueroa los activos del Banco del Exterior
bancos? Hay muchas cosas por contestar y por investigar en toda esta maraña
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
confianza les va diciendo en dónde los quiere, para que se vayan preparando
para el cargo. No se puede descartar nada. Tal vez Hipólito la había dicho a
— Y tal vez Alberto le había dicho a Ramoncito que sería el próximo ente
supervisor de los bancos y eso sirvió de motivación para que apareciera una
— Todo es posible en la viña del Señor. Ramoncito también pudo haber pedido a
reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos y pasivos por el orden de
los RD$23 mil millones con un capital de RD$3 mil millones, ocupando la
tercera posición de la banca nacional, sólo detrás del Banco de Reservas que
tenía RD$56 mil millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba
RD$46 mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y tenía más de una vez y
fusión y esos números de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso
nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero todo era ficticio, excepto
hacen los inspectores dejan claramente establecido que Baninter era un coto
de Bancos elaborado en junio del 2003, como Informe Final Caso Baninter –dijo
Judith.
“Dificultad de la Detección:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dónde se hizo la operación, así como la persona que introdujo los datos.
solamente aparecía el espacio en blanco. Esto al final fue una señal que
se tomó para identificar los casos, ya que las operaciones que no tenían
años anteriores, nos manifestaban que trabajar en este banco era muy
por escrito a una sola persona, la señora Isis Brea. La información era
fueron sacados del Baninter por petición de los ejecutivos del banco. Si se
toma en cuenta “el poder” que ostentaba el Sr. Báez, era entendible por
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citamos:
nosotros:
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activos, por lo que las provisiones para cartera de crédito y otros activos
Agregó Judith:
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— ¿Tú sabías que la Price Waterhouses envió una carta retirando la última
auditoría que habían “hecho” hasta diciembre de 2002 a Baninter? Hasta ellos
Judith.
— Ernesto, corre, mira este documento. ¡Ahora sí que vas a ir a los tribunales a
— Entre los documentos que nos entregó la amiga del Banco Central, hemos ido
encontrando cosas, poco a poco, pero son demasiados papeles. Como estos
estaban en inglés, los he dejado para último... pero mira este monumento a la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Oye esto, ¿tú lees en inglés? Dale una ojeada: “STRICTLY CONFIDENTIAL”
dossier de análisis (es un libro) con una exhaustiva evaluación de los bancos de
la República Dominicana. Mira cómo los bancos son clasificados por letras,
desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus nombres, pero
por los índices de solvencia y las estadísticas que nos dan aquí, sabemos qué
banco es cada letra. Este informe se preparó For restricted use only (sólo para
uso restringido) Not for use by third parties (no para el uso de terceras partes).
dijeron con precisión lo que estaba pasando con la liquidez en los bancos y la
habido una complicidad consciente de las autoridades con los delincuentes que
— ¿Tú recuerdas la anécdota que nos hacía la funcionaria que nos atendió en la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
documento, y Luis Manuel Piantini le dijo: “Mira, guarda eso de inmediato, que
su trayectoria. Todavía Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como
línea de redescuento, con dos años de gracia de Encaje, para que adquiriera
Trabajadores.
2001, ya las autoridades tenían los instrumentos en sus manos para empezar a
cuatro bancos más. Eso descarta la tesis de que Ramoncito tenía todo tan
— Eso es falso. Sabían con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo que ocurría
era que Ramoncito hacía como las cotorras –le interrumpió Ernesto.
que tenía que evitar que él se alzara con el dinero de los depositantes.
547
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liquidación.
— ¿Y cómo se explica que unos meses antes de terminar el año, el Banco Central,
Frank Guerrero Prats, le prestara mil millones de pesos a Baninter del Fondo de
Pensiones de los empleados del Banco Central? Ese era un banco virtualmente
quebrado. ¿Por qué poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco
actuar, deberían estar presos todos los que hicieron esa barbaridad. ¿Tú estás
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— Lo firmó la misma Angie Fondeur y se le prestó a través del Banco del Progreso,
para dar una vuelta y disimular las cosas. Pienso que la Ley debe prohibir el uso
de los fondos de pensiones del Banco Central para esos fines, o los
— O sea, que Ramoncito habría logrado hacerle una fullería hasta al mismo
Eduardo Jorge Prats, cuando sobrepasaron con creces los límites que permite
Financiero.
— El artículo 33 de esa ley sólo permite que a los bancos se les dé asistencia con
los préstamos de última instancia hasta una vez y media el monto de su capital
Consultor Jurídico del Banco Central se le ocurrió que la ley establece que a un
banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital, cada vez que lo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Tú sabes, además, que el Banco Central sólo puede prestar para problemas de
liquidez, que es una crisis momentánea de falta de efectivo para enfrentar los
— Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba con el apoyo
político que disponía. Tenía a los políticos en sus manos, con la política de
permiso Judith.
— ¿De qué se trata? –Ernesto no estaba de buen humor, con la indignación que
tenía.
— Es que me has acordado un hecho jocoso con la mención de los regalos a los
molestando mucho con todo lo que oía. De repente, muy incómodo se quita el
Rolex que tenía en su mano izquierda... “coño, yo que creía que este maldito
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
“oh, pero con la rabia que el jefe tiró el reloj, yo pensaba que no se lo pondría
nunca más...jajajaja”
— Te ríes, pero es una estampa interesantísima para tener una idea clara de la
— ¿Aquí? ¡nada! Si un hecho bochornoso como ése sucede en cualquier país con
— Pero estamos hablando de que esa gente dejó que Báez Figueroa se alzara con
todo el dinero de los ahorristas sin que hicieran nada para detenerlo, incluso,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Vamos a seguir investigando para ver hasta dónde podemos llegar con nuestro
tratar ese tema con urgencia...” “Este no es el escenario para tratar ese
tema...” vociferó Eduardo García Michel, con mucha prisa. “Pero bueno, si la
retiraron sin querer abordar el problema. Unos días después, durante el fin de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin embargo se nota
tanta desidia, que no se concibe que fuera por ignorancia. A propósito, ¿Será
— No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno de los que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
correspondientes.”
— Sí, pero sólo da 5 años para la prescripción. Cualquier proceso en este país se
procesarlos, ha expirado el plazo que tenía para hacerlo. De acuerdo a esa ley,
Capítulo XXIX
El Primer Golpe
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
incómodo por lo que acababa de leer. Levantó de manera violenta el auricular del
amplio y de consenso para seleccionar a los incumbentes del más alto tribunal de
Justicia y otro juez de ese tribunal, el presidente del Senado y un senador que
primer gobierno del doctor Leonel Fernández tenía sus altas y bajas... Era innegable
que la justicia había dado un cambio radical. La aplicación de la ley en los tribunales
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que reconocer que el grupo de
había logrado mucho, tanto como un cambio de un 70%. Pero quedaban entuertos
espurios que no han sido erradicados de una buena parte de los tribunales, incluso,
Sin embargo, el caso que había alterado el ritmo parsimonioso del magistrado
Subero Isa parecía inicuo y sin mucha importancia, pero envolvía la imagen de la
equidad de la justicia y eso era peligroso en un caso, que como el de Baninter, tenía
permitiría que por detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la límpida túnica
que estaban involucrados tantos intereses, a los más altos niveles. El salpique había
sido tan extendido, que hasta los ruedos de algunos magistrados habían sido
manchados.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Sí, siempre lo leo los jueves antes de empezar las labores –le explicó sin ninguna
— ¿Quién ordenó brindar café en las audiencias del Caso Baninter? ¿Se brinda café
— No tengo idea, señor Presidente, pero tengo entendido que no se brinda café –
— Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos los inculpados
del país, a todos los que han sido previamente procesados, que ahora tenemos
un gran privilegio para juzgar a los inculpados por el caso Baninter. ¿Cómo
— Veré que puedo hacer, señor Presidente, pero en realidad puede ser que el
la justicia dominicana y tenemos los ojos del país y del extranjero atentos a
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
–el presidente había cambiado su ira inicial por un discurso casi doctrinal,
paternal. Pretendía explicar sus motivaciones, con autoridad, pero sin rabietas.
— Gracias magistrado. Que pase buen día –Subero Isa cerró el teléfono un poco
más calmado.
en las audiencias del Caso Baninter. Más que eso, ya se habían nombrado dos
camareros que tendrían a su cargo el servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el
Presidente le había tomado por sorpresa, porque nunca se le ocurrió que eso
había ordenado reparar la Primera Cámara Penal del Distrito Nacional con una
(Data show), un sofisticado sistema de audio y los equipos para grabar todas las
juicio del país totalmente grabado y filmado, para ser conservado en casete, CD y
DVD para la historia. Esta sala tenía todas las características de un tribunal
internacional. Pero el Presidente no quería que se brindara café. Para los fines del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
juez Sánchez Mejía, era ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero
trataba del brindis de café en una sala de audiencia. Esa fue la válvula de escape. Su
ira la provocaba el documento insultante que tenía ante sus ojos, reposando inerte
sobre su mesa. ¿Cómo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? ¿Cómo podían
Santo Domingo, D. N.
Señor
Hipólito Mejía
Sus manos.
Hipólito:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
por uno de sus jueces más adictos: Alexis Read, también de Ocoa,
jurisdicción especial.
9
Se refiere a un adjetivo inventado a partir de la amplia intervención del obispo Agripino Núñez Collado en
como mediador en todos los conflictos sociales y a quien se le atribuye alguna incidencia en la justicia.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Copias:
Lois Malkún
Julio Cross
El economista Casals Victoria no mantendría esa posición por mucho tiempo. Las
olvidando los áridos juicios que externó a su gran amigo Hipólito Mejía, escribió sin
Vincho Castillo, sus hijos Vinicio y Juárez y el doctor José Antonio Columna fue
retaliatoria por la querella que debió presentar Báez Figueroa contra el coronel
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto no podía creer que quien esto escribía era el mismo Pedro Manuel Casals
Capital, tenía el contraste de ser habitada por los hombres económicamente más
poderosos del país, pero contaba con una muy deficiente iluminación. Esa
la pared, como tragada por una garganta profunda que la aspiraba sin remedios.
Muy despacio, el conductor acercó lo más que pudo el vehículo hasta la entrada
del vestíbulo, y ahí se desmontó el diminuto personaje. Una gorra de béisbol cubría
su cabeza y estaba tan imbuida que podría decirse que además ocultaba parte de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ya en el elevador, Jiménez fue halado desde arriba, para ascender hasta el Pent
importancia, relacionados con el proceso que se le seguía por la quiebra del Banco
Había revisado el vídeo en seis ocasiones y cada vez estaba más convencido de
condominio que fue visitado por el Procurador General de la República. Para mala
Bien sea por diligencia del banquero o por servilismo de los vigías, alguien entendió
que era “muy productivo” que don Alejandro supiera el calibre del visitante de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que era muy probable que éste
Baninter.
Don Alejandro Grullón había demostrado que no corría riesgos en lo que él llamaba
aunque siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los demás,
cabeza y era amigo de los amigos, sin importar el costo. Sin nombre rimbombante
pero sobre todo a la lealtad. Le había demostrado al presidente Fernández que era
un hombre íntegro, fiel y confiable. Pero era un político tenaz y como político tenía
que actuar.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
consideraba como una gran encrucijada de la que había huido con cuidado, pero
con persistencia. Rechazó con energía cada vez que alguien lo mencionaba como
razones. El joven abogado era amigo íntimo y entrañable de don Marino Vinicio
devoción, pero también tenía una estrecha y sincera amistad con sus hijos. La
familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no hay que dudar que
ejercieran algún tipo de influencia para que este decreto saliera. Adicionalmente,
de un tiempo a este parte, Jiménez Peña había desarrollado una amistad muy
hermosa con Báez Figueroa y su familia, con quienes les unía un gran respeto y
país, ejercer con integridad sus funciones de jefe del Ministerio Público y a la vez
amargos de tensión y estrés... por una razón muy sencilla: la otra salida era no
aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo había nombrado su maestro y tutor,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que no cabían dudas... donde Leonel lo necesitara, ahí estaría Radhamés Jiménez
Ramón Báez Figueroa y su entorno, pero los Castillo habían subsanado esos malos
aeropuertos del país, antes de que éstos fueran arrendados a Aerodom, se produjo
un impasse por la falta de pago de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona
quiso mandar con los trabajos periodísticos, en una campaña perversa contra el
titular del departamento, cuyo único delito había sido hacer cumplir la ley.
Durante cinco días seguidos El Siglo fue implacable contra Jiménez Peña y eso
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
esos trabajos y los guardó como prueba de la ignominia, y empezó a ver a Báez
La intervención certera de los Vincho hizo posible que fumaran la pipa de la paz y
que el rencor por los daños morales ocasionados, fuera trocado por un
estéril enfrentamiento. Ahora los vientos habían cambiado, y quien podía ayudar y
ellos habían maltratado con sus medios de comunicación. Ahora, Ramoncito era
El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur por la calle
Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta la avenida Independencia,
llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se iba a manejar la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
estuvo frente al parque Eugenio María de Hostos, recordó que tenía dos temas que
los inculpados: Primero, los derechos de concesión de las zonas francas que
oponía a que se incluyeran entre los bienes adjudicados, porque afectaría las
desinteresar a Luis Álvarez Renta. Como parte de ese acuerdo había depositado 8
tenía también la intención de adjudicarse los resultados de las ventas que esas
apelación en su contra por parte del Gobernador del Banco Central, atendiendo a
presiones políticas, pero al final se impuso el técnico que es y dejó que fueran los
explícitamente la incautación del periódico Listín Diario, como cuerpo del delito de
Lavado de Activos.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del moderno salón. Absorto en la tarea técnica, para evitar contratiempos en plena
especial para delitos bancarios Daniel Miranda Villalona se le acercó por detrás y
– Oye Fidel, ¿no estás notando algo raro? –preguntó casi a su oído.
– No, ¿qué pasa...? –el coordinador de la defensa del Banco Central respondió casi
por instinto, porque en realidad, desde que llegó al salón le había extrañado
Su instinto le decía que ciertamente algunas cosas estaban fuera del enfoque
Como un Zepelín pidió al veterano de mil batallas don Ramón Pina Acevedo, que le
acompañara. Este era uno de los juristas más regios y de mayor experiencia en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
el país y su ayuda podría ser vital para escudriñar cualquier acción anómala
conminó a que se transportaran en su vehículo, que estaba más cerca, sin tener
que ir al parqueo para buscar su jepeta. En el camino les explicó a ambos que el
– No, todo está bien, no pasa nada... Sólo que tenemos que sacar al Listín Diario de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
–Coño, tú te estás volviendo loco... pero si hacemos eso ahora nos hundimos... eso
– Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es más grande que nosotros... –
– Pero hay órdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso a ti, pudo
coordinador del equipo del Actor Civil, la parte que sostenía la acusación desde
el Banco Central.
–tartamudeaba Líster.
a firmar una cosa así... –los abogados del Banco Central y de Baninter veían
— Profesor, no puedo hacer nada... –repitió Octavio Lister con la mirada baja,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Dr. Pichardo vámonos, no hable más con este tipo... –dijo Pina Acevedo
Listín Diario entre las peticiones de apropiación, pero todos los argumentos que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXX
Con esta cantera de informaciones sobre Luis Álvarez Renta se presentó Ernesto
Sur del país. Su amigo Eric Raful había convencido al reconocido hombre de
hacer contacto con los hombres que habían sido condenados por los hechos que
coincidió en lugares públicos con la mayoría de ellos, nunca tuvo ningún contacto
personal con los mismos. A Ernesto le sorprendió la facilidad con que pudo entrar
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cualquier cosa ilegal a la prisión. Sencillamente entró como Pedro por su casa. Así
nadie. Enseguida se preguntó para sus adentros ¿Si yo hubiese estado preso, podría
irme para mi casa sin que nadie lo notara? Parece que sí.
— Don Luis, soy Ernesto Gómez, periodista. Estoy escribiendo un libro sobre los
documentos que ha escrito usted y todo lo que dice la parte que le acusa.
decirle que ha sido usted muy coherente durante todos los años que han
— El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por los grandes
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
competir, no sólo aquí, con los demás bancos, sino también con las financieras
y con los bancos internacionales. Pero todo esto encuentra caldo de cultivo
situación y eso era algo conocido y protegido por las autoridades –Álvarez
— Escuchó correcto. Uno de los aspectos que se han callado en esta crisis de
pudo pasar desapercibido. ¿Usted cree que todos sabían lo que ocurría? –
preguntó el investigador.
porque fíjate que él fue gobernador del Banco Central desde el año 1994, en el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que le tocó estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura –siguió
— Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o sencillamente pensó
que “la costumbre hace ley” Tengo constancia de que don Héctor es un
— Uno de los momentos más simpáticos e interesantes del juicio fue cuando los
Baninter, colocando todos las fusiones y los bancos que había adquirido: Todas,
— Bueno, el Banco Osaka fue ya en el período del PRD, porque fue en 2001 –le
corrigió el periodista.
— Ok. Pues sólo ése. Ahí está, por ejemplo, el Banco Popular. La primera entidad
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— También fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de Bancomercio.
Todavía el Banco Popular tiene su entidad off shore, lo único que ahora la
tienen metida en sus libros normales. Pero te repito que el caso Baninter tiene
puros.
— ¿Cómo se involucró usted en todo este tema de Baninter? –el periodista quiso
— Mira, mis relaciones reales eran con Ramón Báez Romano, que era muy amigo
Romano. Pero tenían una gran amistad y aprecio, y de ahí me quedé yo con esa
cartera. Pero lo que más nos acercó fue el hecho de que yo tenía mucha
se iban del país yo le hice una oferta de trabajo a Vivian Lubrano de Castillo.
— ¿Usted también negoció con ella? Ya previamente lo habían hecho Nene Ureña
periodista.
— No. Déjame explicarte. Vivian era una mujer extremadamente inteligente y era
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Renta & Asociados, S. A. y le propuse a ella que viniera como socia, como
propietaria, y que nosotros le abríamos las puertas para que tuviera parte en
su propia empresa. Y ella aceptó. Pero luego, unos dos o tres días después, me
llama Ramón Báez Romano y me dice, “oye Luis, necesito hacerle una oferta de
puedes cedérmela para Baninter” Yo naturalmente que le dije que si ella quería
— ¿Cuándo vendió usted Bank Invest a Ramoncito Báez? ¿Por qué seguía usted
— Yo seguí firmando por la sencilla razón de que había llevado demasiado dinero
a Baninter y Baninter & Trust y yo debía tener garantía de que ese dinero se
devolviera. Fíjate que el Banco Central ni Zunilda Paniagua, por más vueltas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Había US$20 millones de dólares de mis hijos en Baninter & Trust, pero yo
tenía otros US$20 millones más de otras empresas que lo habían depositado o
— Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de dinero en dólares
— Eso es mentira. Y Lois Malkún lo sabe porque él tuvo que autorizar los pagos,
porque eran para pagar a los bancos internacionales que Baninter les debía y si
no cumplía lo iban a declarar en default y eso significaba que esa medida iba a
afectar a Baninter, pero también a toda la banca dominicana que pasaría a ser
mal calificada –Álvarez hacía muchos esfuerzos por dejar muy aclaradas las
zona franca, Baninter quería limpiar de sus cuentas las deudas de esas tiendas
que como los bancos norteamericanos tienen un límite para prestar hacia el
través de una de las empresas de zona franca que tiene unos almacenes de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
los cuales eran para capitalizar las tiendas, eliminar toda la deuda de Baninter y
— ¿Sabía usted de todos los problemas que estaba confrontando Baninter? ¿Por
qué no advirtió todo lo que venía? Se supone que es usted uno de los mejores
por Baninter? –el periodista quería llevarlo hacia las profundidades, para ver
— Fíjate que Hipólito Mejía ha dicho muchas veces que yo le había advertido
desde hacía dos años antes de estallar el escándalo, que era necesario
— Las acciones dolosas y la corrupción no tienen que ver con el tamaño de los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cerca de Baninter como asesor y socio de muchos de estos negocios ¿No vio
cobraba el préstamo del Hamilton Bank, reclamando los atrasos. Esa carta me
disparó algunas alarmas, porque no era normal que una acreencia como esa se
comunicador.
por qué ese atraso y ella me explica que no habían podido encontrar los
dólares, pero que ya estaba en vía de solución de ese problema. Me quedé con
alguna preocupación, tanta que dos o tres días después tenía yo una reunión
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
era que se estaba depositando la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de
crédito del presidente Mejía. Todo lo relativo a Baninter tenía que ser
— Si, así es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin embargo me dijo
que el creía que Ramoncito debía vender a Baninter. Eso quiere decir que él ya
— Me fui donde Ramoncito y hablé con él. Le expliqué los puntos de vista
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi principal objetivo para venderle
que estuvo muy avanzado, casi se llegó a firmar, pero hubo un pequeño
oponían, querían más bien una presidencia colegiada, donde nadie tuviera más
del 20% de las acciones. Cuando fracasó ese diálogo y esas negociaciones,
entonces fue que arremetí hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusión con
Baninter.
— ¿Qué pasó con los US$10 millones de dólares que usted prometió entregar a
con esos US$20 millones que se debían del préstamo con el Hamilton Bank.
zona franca Interduty Free – porque teníamos también una parte extranjera
evaluado en más de US$60 millones de dólares nuestra parte local. Para eso, le
vendimos el 51% por poco más de US$30 millones. Como yo tenía que
recuperar los US$20 millones del Hamilton Bank, yo le prometí a Lois Malkún
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que nos permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que debía
— ¿No sería que usted quería recuperar los US$20 millones que tenían sus hijos
en el Baninter & Trust y esperaba esa operación con las tiendas de Zona Franca
HAMILTON)
— No, para nada. El mismo Lois Malkún autorizó el pago del préstamo que se
del préstamo, aboné US$5 millones de dólares al préstamo, sin decirle nada a
— Esa es una historia muy larga, porque yo recuerdo que recibí el 13 de mayo una
llamada de Andy Dauhajre donde me pedía que les firmara un contrato para
que renunciara a mis derechos de concesión de las mismas. Pero eso era un
absurdo, que el Banco Central hiciera eso. Eso me parecía increíble dijo el
lobista.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Por qué? No era una forma de recuperar parte de lo que estaba invirtiendo el
— Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo único que tenía valor como activo
esas tiendas. Yo le había mostrado a Lois Malkún los contratos donde los
dólares. Ese era el activo de Baninter por ese valor. Si nosotros renunciábamos
no tenían nada en las manos. Era algo irracional –se quejaba Álvarez Renta.
haciendo? ¿Usted los persuadió sobre el hecho de que se perdía todo el valor si
renunciaba a la concesión?
— Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho con fecha 28
esos derechos, y les dije, ahí mismo se pierden US$60 millones de dólares
desde que yo firme ese contrato, porque los españoles precisamente lo que
— Cuando yo estaba en la fiscalía, detenido, iban todos los días donde Maximín
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
decía que no, que no confiscara nada… ¿Por qué hacían eso? Muy sencillo: en
el contrato con Aerodom había una cláusula que decía que si éramos
pleno derecho y Aerodom retomaba el control sobre esas tiendas. Por eso iban
todos los días los abogados a presionar al Procurador Fiscal. Pero Hipólito se lo
— Pero a usted le confiscaron Interduty Free y los bienes de esa tienda en la Corte
— Si, pero fíjate cómo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del procurador de
le dijo que la decisión de su padre era que confiscaran todos esos bienes. Tú
sabes que Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde Mejía
Carolina, Mejía Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. ¿Por qué
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Porque Hipólito Mejía se dio una encojonada10, se puso como una fiera
entregara todo y que me despachara para mi casa. ¿Tú crees que Céspedes iba
a hacer una cosa así sin autorización del presidente? –volvió a preguntar.
— No, no creo que ningún funcionario del Ministerio Público haría una cosa así sin
— Bueno, pues ahí es que viene mi negociación con Aerodom para devolverle los
derechos por unos US$27 millones de dólares, de los cuales, yo les dije que
— ¿Por qué le quitó Juárez Castillo ese cheque de los US$7 millones de dólares y
pendientes que yo tenía por ahí y que tenía que pagar con ese importe.
— No. Yo siempre estuve muy de cerca con el Banco del Progreso, pero yo no era
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Directores, no sé con qué objeto. Para que usted vea cómo son las ingratitudes
sólo introdujeron las que a ellos les convenían. Recuérdese que cuando el
Banco Central tomó el control de Baninter sacaron todo lo que quisieron y ahí
podíamos utilizar para defendernos, porque ellos los tenían todos. Bueno, en
le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al juicio que se me seguía en
Sólo le dije “Ojalá que nunca te veas en una situación como ésta…” y tuve boca
de chivo…
Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas más… –le ayudó el
investigador y periodista.
— Pues no habían pasado ni tres días de mi juicio en la Florida cuando recibo una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Entonces usted se negó a ayudarle, para pagarle con la misma moneda –avanzó
Ernesto Gómez.
seguido a Miguel Cocco para que hablara con Roberto y Giani y dejaran eso así.
Además les dije a ellos que era un error ese sometimiento porque eso traería
tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por empezar ese proceso judicial. Es
más, no son en realidad RS$14 mil millones los que involucran a Perucho, son
menos, lo que pasa es que le están cobrando todos los retiros que ha hecho el
público ahorrante, que pasa de los cinco mil millones de pesos. Pero yo detuve
ese proceso, con la intervención de Miguel Cocco, por más de un mes y medio.
costado muchísimo al Banco del Progreso… por eso es que tú los ves tan
enojados con Perucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXI
El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones. Por fin
arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del año 2006, hacía un
desarrollado un tedioso proceso de instrucción que duró casi tres años, desde el 15
de mayo del año 2003. En esta ocasión el Primer Tribunal Colegiado del Distrito
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
incidentes presentados, con todos los matices, y que los magistrados, en aras de la
parte negativa, le arrebató a su madre, tal vez para que ella no sufriera las
conocimiento del proceso le había nacido su primera hijita. Esta bebecita tenía la
Sánchez Mejía era un joven abogado que tenía una gran carrera por delante. Se
graduó en el 1994 en UNIBE y tres años más tarde ya había entrado al tren judicial
Domingo. El 1 de enero del año 2000 ascendió a juez de paz para asuntos
municipales en Villa Mella y luego fue ascendido por la Suprema Corte de Justicia a
juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito Nacional. Dando
octubre de 2005 inició como juez sustituto de presidente del Tribunal Colegiado del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Colegiado. Sánchez Mejía forma parte del primer grupo de jueces egresados de la
Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus allegados se alega que sólo despacha
El magistrado Sánchez Mejía había tenido que sortear varios problemas para
conocer el caso Baninter. Había sido recusado por los abogados de los imputados,
proceso, por no encontrar nada comprometedor en su contra. Este mismo juez era
el que había otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramón Báez Figueroa,
Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la etapa inicial del proceso.
que le habían tocado, hizo un curso de expertos en Delitos Bancarios, para así
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dos hijos. Fue la jueza que envió ante un tribunal criminal a dos de los principales
de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de tránsito de la Cuarta Sala del
como juez del Sexto Juzgado de la Instrucción del Distrito. Antes de tener seis
meses en ese cargo fue ascendida a jueza del Tribunal Colegiado del Distrito. Rufino
Nacional de la Judicatura.
Para completar el Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional, se contaba con la
más joven del trío, Giselle Esmirna Méndez Álvarez, 32 años, casada, madre de un
Nacional donde todavía prestaba servicios cuando fue escogida como interina para
participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas acreditadas, Agelán
Casasnovas, se inhibió porque había conocido otras etapas del proceso. Durante el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
conocimiento del juicio Baninter fue ascendida, pasando a formar parte del Primer
paz.
Este tribunal tendría que conocer en su primera instancia las acusaciones que se
408 del Código Penal; la ley 183-02 (Código Monetario y Financiero) y la ley 72-02
sobre Lavado de Activos. El Ministerio Público y los actores civiles pidieron contra
él la pena máxima de 20 años de prisión. Al final del juicio habló ante los jueces y
llegó a reconocer: “no vamos a venir aquí con cuentos chinos, todos violaban la
708 General de Bancos, que no sólo la cometía yo, sino todos los que estábamos en
el sector bancario”; sin embargo Báez Figueroa, negaba haber violado la ley de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que el éxito genera persecuciones como las que él sufrió. Tenía como abogados
defensores al doctor Marino Vinicio Castillo (Vincho), Vinicio Castillo Semán, Juárez
2005 para ser juzgado por los mismos cargos que enfrentaba Báez Figueroa. En su
caso, conforme a una disposición del Tribunal, los jueces sólo podrán decir en esta
conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus abogados
Luís Rafael Álvarez Renta. Enfrenta dos procesos. En Estados Unidos fue condenado
US$176 millones de dólares, por violación a la ley RICO. En el país fue enviado a
juicio por la misma Cámara que los anteriores para ser juzgado por violación de la
ley 72-02 sobre lavado de activos. El Ministerio Público y los actores civiles piden
20 años de prisión. De todos fue el acusado que más hizo uso de la posibilidad que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
regularidad, siendo las mismas operaciones de lícito comercio, por lo que las
tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric Raful, Salvador
para ser juzgada por violar el artículo 408 del código Penal y el artículo 80, literales
actores civiles piden 6 años de prisión. Provista por lo general de un rosario, habló
al final del juicio ante los jueces diciéndoles: “Jóvenes, mi vida queda en sus
manos”. “Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 años, he dejado huellas en
los lugares donde he trabajado en los últimos años. Mis hijos han sufrido. (…)
vida está hoy en las manos de su juventud, yo sólo sé que esa luz que Dios me
envía, que tengo en el corazón y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejaré sola,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del Colegio de Abogados) junto a Gustavo
caso Bancrédito.
Al comienzo del juicio el doctor Rolando de la Cruz invocó a Dios (con ojos cerrados
virtud, como creyente, imploraba para que el Espíritu Santo guiase las decisiones
Abogado y secretario del Grupo Baninter y del Consejo de Directores del banco del
mismo nombre. Tuvo poca participación durante el juicio. Según sus defensores, el
han sido probadas en el proceso como instituciones con las que se cometieron
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
junto a Rafael Cáceres Rodríguez y Luis Mora Guzmán, sus compañeros en la oficina
de Troncoso y Cáceres.
Actor Civil, fueron: Ramón Pina Acevedo, éste al final hizo un cuento: “Hubo una
vez un hombre que entró a una iglesia. Colocó su sombrero en el lugar que
correspondía. Al terminar la misa vio que su sombrero no estaba. Cerró las puertas
sin dejar salir a nadie y dijo: “Todos aquí somos serios, pero mi sombrero no
aparece. Nadie sale de aquí hasta que mi sombrero aparezca...” Eso mismo ocurre
aquí con los imputados, señores jueces, todos somos muy serios pero los cuartos
de Baninter no aparecen” Pina Acevedo era el decano del grupo. Con una vastísima
carrera como abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han
manos.
Estaban además, el doctor Artagnán Pérez Méndez, otro de los decanos del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Hernández, Roberto Rizik y Julio Camejo, entre otros. Carlos Salcedo, José Lorenzo
estaba coordinado por el Consultor Jurídico del Banco Central (en licencia de esas
Por su parte, el Ministerio Público parecía una réplica de la lucha mística entre
David y Goliat. Jóvenes brillantes pero sin nombres sonoros ni abolengos, sin el
que nunca habían tenido que confrontarlos con la fastuosidad del poder
institucional que hacía fiesta con los cánones, las normas y las leyes. Sus trajecitos
baratos y desusados contrastando con los finos diseños y las grandes marcas que
usaban los imputados, eran sólo una estampa que dibujaba con claridad los
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez la oligarquía rancia ponía
camastros de Najayo, en una celda que por más que la habilitaran y acomodaran,
que tenía a su cargo el caso Baninter, encabeza el grupo de fiscales. Una labor que
del proceso.
acta en que figura ausente la firma de su compañero Miranda Villalona y por la cual
se excluyó al Listín Diario del caso judicial. García Rosa, nació en Santo Domingo el
ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto 2004 como
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
primer procurador adjunto. Los juicios bancarios fueron divididos entre los tres
1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor índice académico en el primer
Barcelona y Martinica. Es Fiscal Adjunto del Fiscal del Distrito Nacional desde 1996.
Brito (fiscal en ese entonces) de la acusación contra los imputados por el asesinato
entonces que su malestar se debió a la exclusión del Listín Diario de entre los
bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que no firmó por estar
inconforme con ciertas cosas que ocurrieron respecto a la solicitud del Ministerio
ausencia de su firma.
versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren. Ella sostuvo que renunció
mientras Octavio Lister aseguró que fue removida por “indisciplina”. Al margen de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
a la doctora Carmen Alardo Peña cierto grado de irrespeto hacia su jefe inmediato,
el doctor Líster, a quien trató con mucha severidad sobre temas de la oficina.
Alardo se destacó, entre otras cosas, porque le correspondió leer la mayor parte
del acta de acusación contra los imputados. Alardo nació en Santo Domingo hace
Distrito Nacional. Cuando salió del grupo de fiscales especiales para fraudes
Nueva vez habían sido trasladados a este tribunal todos los esquemas de
Dominicana y tal vez, sin exagerar, de buena parte de América, se había dilucidado
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que habían sido absorbidos por
las veleidades del poder económico y del político. Nunca antes, tampoco, se había
para succionar a una nación. El proceso quedó demasiado grande para estos
jóvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron superiores a sus
prebendas que puede generar una sentencia tan generosa para algunos y benigna
para otros.
El fallo había conmovido al país. Tanta alharaca no podía ser para que los
cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian Lubrano de Castillo y el doctor Jesús
María Troncoso Ferrúa. Dos quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de
lavado, sus dos principales acusaciones y sólo se les reconocía violación de la Ley
todos, Luis Álvarez Renta, sólo había sido condenado por lavado de activos. No
había nada claro. Todo lucía muy confuso y podía dar lugar a que en los procesos
siguientes, se siguieran cayendo las acusaciones y al final, saldrían como héroes con
19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendrían que pagarlos los
dominicanos, tal vez durante diez o doce años, mientras los estafadores se podrían
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
escalofrío recorrió la espina dorsal de Ernesto Gómez. Vió pasar ante sí, la imagen
que le narraran como anécdota José Lois Malkún y Andy Dauhajre en sus
respectivas entrevistas:
gobernación del Banco Central, Lois y Andy miraban hacia el mar Caribe. De
repente le dice Malkún a su colega “Oye Andy, ¿sabes en qué estoy pensando?”
“No”, le respondió el polémico economista. “En que este país es tan especial, que
salían con la suya? La justicia había dado tantas señales de podredumbre durante
acababa de emitir.
— Hola Ernesto, ¿cómo van las cosas por ahí? –preguntó el reputado abogado.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
entiendo un carajo. Como tú estás tan compenetrado con el caso ¿me puedes
explicar todo este embrollo? Tengo una gran confusión con esa sentencia que
acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de la acusación y
¿No sería hecha así con la finalidad de que se caigan todos los cargos con el
— No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dará mucha
probado y acredita todos los hechos que imputa el Actor Civil y el Ministerio
— Coño, yo tengo mis temores, aquí se mueve gran cantidad de dinero para todo y
una evaluación de las cosas positivas y las negativas de la decisión de los jueces,
— Oye, sería ideal, un análisis de tu oficina, con el prestigio que tienen, me sería
muy útil. Lo único que yo no tengo con qué pagar una consulta tan valiosa –se
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
muy valiosa la opinión jurídica de una oficina como la de Headrick Rizik Álvarez
& Fernández.
América Latina, hecho para los inversionistas y las grandes empresas extranjeras,
en República Dominicana esa firma aparecía compartiendo el primer lugar con otra
oficina, en todas las categorías evaluadas entre todos los bufetes del país.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
total de RD$64,262,082,450.00.
1111
Ver análisis completo de la sentencia en el Apéndice 1, al final del libro.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
resoluciones:
Era deprimente – se dijo Ernesto, para sus adentros – Los jueces del Primer
Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien con Dios y con el
Diablo. A la gatica de María Ramos. Este análisis de la oficina de Pacho Álvarez era
enjundioso. Le había evitado a Ernesto Gómez hacer lo mismo, pero desde una
Sin embargo, habían sido probadas todas las acusaciones del Ministerio Público y
intereses habían predominado. Cómo explicar que dejaran fuera a Troncoso Ferrúa
si aparecía en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la vía del tecnicismo
era una desfachatez de los jueces que lo aceptaron. Podían perfectamente argüir lo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que hicieron con Álvarez Renta a la hora de cambiarlo de cómplice a autor principal
De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta sentencia, dos se
los cargos a una simple violación de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramón Báez
consiguiente el Lavado de Activos, dejándoles las puertas semi abiertas para que
Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos recursos que “no eran
sucios”, porque los acusados principales habían sido absueltos del cargo de Abuso
lavado. Ésta podía ser una formula para que también se le cayera el lavado de
sentencia hubiese aceptado todas las pruebas y acreditado todos los hechos de la
apelación. Habría que ver. Con esta justicia “agripinesca” como le había llamado
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXII
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Llámame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto que le voy a
quería explicarte algo antes de empezar la entrevista. Si aquí hay alguien que
puede escribir un libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero
por ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque tú quieres hacer
que saber ¿qué tú quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial
cuando yo lea lo que tú escribes de las autoridades del Banco Central. Las de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
periodista.
— Mi intención es buscar la opinión de todas las fuentes, y ver qué piensan los
— Ok, pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por escrito y yo te las
voy a responder por internet o vienes esta tarde a buscarlas, pero yo prefiero
que sean por escrito para yo guardar una copia, para cuando te vaya a replicar,
esta tarde –Julito toma a Ernesto Gómez por el brazo y lo dirige donde su
asistente –. Por favor, siéntate ahí con Gómez para que él te redacte cuatro o
cinco, tengo ciento tres preguntas para ti. Pero no te preocupes, que trataré de
— Ah, pero si tú tienes esos apuntes ahí, ¿por qué mejor no le saco una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Sólo aparecían las notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso.
Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro día en horas de la
mañana cuando llamó a Julito por teléfono para enterarse cómo andaban sus
respuestas.
— Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para que ella te lo
Por problemas técnicos no se había podido enviar por internet y debió pasar a
empezó a leer:
“Periodista
Ernesto Gómez
Sus manos.-
Estimado Ernesto:
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
quebrar?
comunes?
14. ¿Cómo lograr salir BANINTER (aquí debió decir RBF) del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
1. Todo está muy bien, pero cuando te detienes a leer las preguntas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
¡Éxito y suerte!
Julio Hazim”
y único de hacer entrevistas y con buen dominio del medio televisivo, pero
tenía una redacción pésima. Escribiendo era más médico que periodista.
inmediato a abrir su agenda, sabía que varios de los conceptos que Hazim
más sagrados que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Apreciado Julito:
de altos vuelos, los cuales han hecho historia en el país y eso hay
acuerdo contigo.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mala fe, con mucho gusto accedí. Un gran error de mi parte, porque
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
puedes atribuir que estoy dando por verdad esas versiones en las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
verlo para entregarle algo. Según él, le llevaste los archivos con los
banco. “tú no los ibas a encontrar nunca” dice Lois que le dijiste
“porque todo eso lo borraron...” Nuno Viñas dijo que NUNCA había
por varias fuentes diferentes, las cosas que voy a afirmar. Ese era el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
“negociarla”.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
puedo decir. Tendremos que esperar que salga a la luz pública para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mí, pero sólo quiero que las des si te sientes a gusto y crees que no
resabios.
con Lois Malkún a quien conocí con mucho gusto el día que lo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Nación, tanto del sector público como del privado, logran limpiar su
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto Gómez.
Lois Malkún donde él dice que Julito fue quien lo enteró de que sus
lavado, ahora hay que moverse allá... ya sabes con los federales
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Caicedo: “Así es, pero lo muy peligroso, para ti, Ramoncito y José
A las 7:05 p.m. RBF llamó a Julito y le dijo que debía hablar con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Otras informaciones
A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que desea un
espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice “Yo decidí salirme de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Perfecto... Adiós.
dominicano.
mierda”... “logramos quitar el lavado” ¿Qué querría decir Don Ramón Báez
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
contundente, las cosas iban tomando un matiz claro oscuro “ahora falta
éste hombre quiere volver...” Estaba muy claro que el acuerdo había sido
que Don Ramón Báez Romano asiente específicamente que “este hombre
presidente Fernández? ¿Qué quería decir Don Ramón cuando señaló que
fiscales contra fraudes bancarios? ¿Los abogados del Banco Central? ¿Los
jóvenes jueces?
cosas se habían resuelto por la vía política. Si así era, ¿cómo y quiénes
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
“poder” para influir en los jueces de manera tan directa y descarada? Las
Julito, en su llamada telefónica que se iba a retirar por unos días “ya que el
afirmaba que “ya sabes...”? ¿Qué quería decir Julito en realidad, cuando le
plumeé...”? ¿Por qué esperaba Julito una gran reacción adversa? ¿Era tan
no la iba a aguatar? Más que eso ¿por qué tiene el gobierno que aguantar
o no una sentencia que emite otro poder del Estado? Porque ¿había sido
adversa” ¿echaría para atrás los acuerdos a los que había arribado con
eran los compromisos que éste había asumido que podría echar para
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
¿Por qué dice Luis Álvarez Renta que “yo decidí salirme de la sombrilla de
cosa que hicieron? ¿Dejarlo enganchado y salirse ellos del lío de lavado?
Parece que sí, por lo que dice el financista a continuación: “pero por suerte
tener que dar la boca... ahora que no vengan a decir que la sentencia de
sabes a Julito) que el acuerdo político fue ése... esto no debe caerse ¡esto
me dio mucha brega, coño!” ¿Qué sabía Julito? ¿Qué le dio mucha brega,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Sí, Julito sabía los alcances y los detalles, porque afirmó con mucha
Los indicios eran concluyentes. Se notaba a leguas que había habido una
los magistrados doblegaran sus decisiones y actuaran como les pedían los
que se está haciendo en ese poder del Estado, todavía éste sea un mercado
total del Sistema Judicial dominicano y había que tomar con pinzas todo lo
judicial" podría hacer un gran aporte al país para que podamos conocer
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cómo se mueven los hilos del poder. Para que tengamos una idea clara del
Capítulo XXXIII
Judith y Ernesto habían hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a Pedro Castillo
con relación a los hechos de Baninter y los intensos rumores de los problemas en
negativa del aventajado ejecutivo bancario había sido coherente. Pero el afán por
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Así fue como, de la manera más insólita lo abordaron, sin que él lo estuviera
esperando.
Pedro Erwin Martín Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta años de edad, que
compartía con sus negocios privados, que eran también voluminosos, sobre todo,
don Hipólito Mejía. Castillo Lefeld presidía uno de los bancos más poderosos del
diferencia era que Perucho administraba un banco ajeno, en el que sólo poseía una
parte ínfima de sus acciones, mientras que Ramoncito era propietario casi absoluto
punto que llegó a comprar muchos de los jugueticos que aquel desechaba en la
vida. El BMW serie 7 blanco y el yate (revisar el nombre).... eran sólo unos los
ejemplos de esta persecución obsesiva. Los amigos de Perucho llegaron a decir que
634
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
encaje y provisiones.
preguntó Judith.
Teníamos la intención de comprar las acciones del señor Báez Figueroa, que
— ¿Usted negoció esa venta con el Consejo de Directores de Baninter, o fue algo
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— No. Entendemos que el señor Báez Figueroa fue quien comunicó a algunos
Perucho estaba urgido de hacer esta negociación para tapar sus propias faltas
— Si. Es correcto. Todo interés de una institución financiera en adquirir otra busca
— ¿Pero usted no sabía de los líos que Ramoncito tenía ahí dentro? –preguntó
disparó sus alarmas, no vieron que había un fraude enorme entre lo que
636
Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— En las reuniones sostenidas con el señor Báez Figueroa el mismo nos informó
que la situación de Baninter era aun mejor, en vista de que tenía muchos más
— ¿Sabían ustedes que Baninter estaba pasando por una situación precaria, que
comunicadores.
— ¿Se podría decir que el interés de comprar Baninter era para ocultar la propia
Baninter.
primero del 2003 y continuaron hasta junio del 2004 y en cuanto a la otra parte
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Ernesto Gómez.
— Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial era un
Ernesto Gómez se dio cuenta de inmediato que Pedro Castillo tenía una alianza
asistidas, las cosas no habían salido como Perucho las planteaba. Medida con la
Medida con normativa internacional era de 1,400 millones. Cuando en el año 2005
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del capital, con la diferencia de que luego se comprobó que Castillo utilizaba los
fondos del Grupo Progreso para realizar sus aportes de capital, mientras el resto de
— ¿O sea que ustedes hacían la misma práctica que Baninter? ¿Cuando usted
— ¿Las autoridades sabían de ese faltante? ¿Le impusieron alguna sanción, los
— No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera etapa, te daban
hallazgos que habían encontrado los auditores del FMI, durante un período que
no debía pasar, entiendo, del 2005. O sea, había un periodo de 2 años para
regularizar.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Claro, porque usted recordará que bajo la ley anterior el tope de cartera a
Castillo, reconociendo que algunos propietarios del banco habían sacado, por
diferentes vías, cuatro veces más dinero del que habían invertido.
depósitos. Los préstamos a vinculados a los que se refiere Pedro son sobre
— Aquí tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio Ortega Tours,
que nos gustaría saber si usted corrobora con él sobre estas afirmaciones.
Citamos:
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obligatorios?
cual participamos todos los presidentes de los bancos, pero expusimos el señor
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Manuel Grullón del Popular, el señor Molina del BHD y quien les habla,
la población supiera que todos los bancos estaban llevando a cabo prácticas
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— Yo entiendo que hasta el día de hoy lo mantienen como la última Pepsi Cola del
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— Señor Castillo, esto era como una especie de chantaje al nuevo presidente de la
ley, hemos ocultado RD$40 mil millones de pesos, pero si nos sancionan, se
produce una crisis sistémica y quebramos todos los bancos... ¿No era esa una
demasiado rígida para los bancos locales. Aplicando las leyes y normas
intercedió Judith.
presidente entrante, que fue en el verano del 2004, se hizo una presentación
global y se les informó que todos los bancos teníamos un déficit de capital
partida de reservas para fines de cubrir préstamos malos, estaba por debajo
capital y ese capital se llevara a reservas y que se pusiera capital nuevo, pero
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mil millones o imponer sanciones o cerrar los bancos. Entonces se negoció con
y que se les diera un período a las instituciones (bancarias) para vender activos,
— ¿Y esa normativa que se había violado en ese sentido era la que establecía la
Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes proponían era violando las
— Si, porque ya estábamos bajo el nuevo Código o sea que la Ley Monetaria y
— ¿Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo después de la
estaba violando.
vinculados?
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— ¿En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado, había alguna
estaban en la violación del encaje legal por la vía de los grupos financieros? –
preguntó el periodista.
calcular el encaje legal usted tiene que restar al patrimonio neto entonces, si
— O sea que los “dueños” del banco le debían en realidad RD$4 mil millones a los
ahorrantes. ¿En el caso del Banco Popular, si lo conoce, o cualquier otro banco
ahorrantes más de RD$80 mil millones de pesos, cuando entre todos los
accionistas de los bancos, no han invertido diez mil millones y aún así siguen
en los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis veces con
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Monetario y Financiero con esos préstamos a los accionistas? ¿Era una forma
reflejaban esas falencias que usted nos menciona? Porque de acuerdo a las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
negativo.
— En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de control absoluto,
off shore.
— ¿Entonces era como una especie de operación paralela de los bancos, que no
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— A qué atribuye usted que si todos los bancos estaban en una situación tan
joven periodista.
— Entonces lo que se convino en esa reunión fue no procesar a nadie por lo que
trató con el FMI esas dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas
el experto banquero.
— ¿Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver el déficit
patrimonial?
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
recordará en el 2004, tuvo que vender la Torre Popular, para poder capitalizar
o ingresar los fondos por otra vía. Vía grupo, para que el banco no cerrara con
pérdidas ese año y poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la
venta del activo fijo y eso fue desglosado en la asamblea de accionista de ellos.
sabían que todos violaban, pero nadie se atrevía a ponerles a todos el cinturón
salarios, se cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y
allegados; sus viajes y sus viáticos, pero se supone que en algún momento
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
para dedicarlo a cuidar de las funciones puestas a su cargo y por las cuales
todos.
— ¿Tú sabes cuánto le costó a los directores del Banco Mercantil su libertad,
“respetabilidad”? –preguntó Judith con la picardía del que está bien enterado
de un chisme.
— Julio Cross les obligó a pagarle al Estado una multa deRD$750 millones de
pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por más que rechistaron,
Cross no cedió y los conminó a saldar la deuda o iban todos presos por
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del Consejo de Directores del Banco Mercantil les debió tocar pagar cerca de
cien millones... Pero ahí hay una gran cantidad de empresarios “respetables”...
le echó en cara a Julio Cross que “Nosotros fuimos los únicos maricones que
que conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todavía tienen un “buen
país? Pues todavía la tienes intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para
quitársela... Eso vale mucho más de RD$750 millones...” El hombre salió con el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Bueno, estamos pidiéndole una entrevista para que nos pueda dar su versión y
cuando aparece un funcionario responsable y los hace pagar por sus fechorías,
se rebelan y luego logran, con favores políticos, que el Estado les devuelva a
esos “infelices” el dinero que habían pagado de multa por una partecita
inconcebible.
— En este país nada es inconcebible... aquí todo está “sin pecado concebido”
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXIV
Aunque le llovieron las críticas, la sentencia del Primer Tribunal Colegiado dejó
magistrados habían acreditado todas las pruebas y aceptado los hechos como
habían sido expuestos por los acusadores. Ya harían valer este trascendental
de los jueces enfocándolo con el cristal de sus aspiraciones. Ramón Báez Figueroa y
Marcos Báez Cocco, aunque fueron condenados, les habían eliminado el abuso de
confianza y por tanto, como vía de consecuencias, la acusación de lavado, que era
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
cometida por los jueces era con el propósito de que la sentencia se cayera desde
Los Báez, en sus conversaciones, luego del fallo, se mostraron muy optimistas.
Luis Álvarez Renta compartía este optimismo. Habría dicho que el dictamen fue
hecho así para que se diluyera en apelación y tenía mucho sentido. Desde su
ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de confianza, que era el
hecho criminal previo necesario para tipificar el lavado, esta acusación quedaba sin
De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que había dado mil gracias a todos sus
santos, y Jesús María Troncoso Ferrúa, estaban felices y confiados en que habían
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
en el que se encontraban metidos, que nunca les pasó por la mente que la
Dominicano.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del país.
N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro No. 20, Jepeta Lexus,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la espada y la pared.
Todos los implicados fueron condenados mediante sentencias acordes con los
hechos por los que fueron juzgados. El tribunal se creció al corregir los entuertos
del Primer Tribunal Colegiado y ponía cada cosa en su lugar. Ahora, los culpables
del caso Baninter tendría que recurrir en casación. A Luis Álvarez Renta no se le
consuetudinaria de los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual Camacho Hidalgo, como Juez
atribuye la redacción del fallo. La corte se creció y puso a relucir sus virtudes. Hay
que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo igual proceso en el
mayoría, que argumentara un voto disidente, para dejar plasmada su posición para
última hora en el carro del decoro, para sentarse plácido en los anales de la
previendo que aquéllos vientos traerían esta tempestad, torció el brazo del Fiscal
del Distrito Máximo Aristy Caraballo y varió la calificación de correccional dada por
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXV
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mañana, horario que había fijado desde el primer día para levantarse y empezar su
rutina de ejercicios. Hacía más de quince minutos que esperaba el repiquetear del
timbre. Aunque había programado el reloj para esa hora, la gran mayoría de las
veces tenía que esperar por él. Algún mecanismo extraño le mantenía pegado a la
cama hasta que la alarma le indicara que era hora de empezar la faena del día, la
misma de cada jornada. Muchas veces llegó a preguntarse por qué tenía que
angustiante espera. “Es como el disparo del inicio de la carrera... hasta que no
cierto es que esta vez, cuando el despertador indicó que eran las seis de la mañana,
ya él había hecho el recorrido mental matinal que le adaptaba el alma para aceptar
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
había de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj, se lanzaba a la carrera por
solía tomar un café y de ahí encendía el primer cigarrillo del día. No acostumbraba
debajo de la frondosa mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurrió
carpa en la que recibía a los amigos que todavía no le habían traicionado. Era tan
novedoso y espectacular ver al hombre más poderoso del país en prisión, que el
morbo de la gente hizo de esto un peregrinaje. Las más altas figuras del
empresariado y la política pasaban por su carpa, y él, como amo y señor, se sentía
y de todas las formas posibles, incluso, gente a la que entregó grandes fortunas en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
respuesta a sus tratos. Si hubo alguien que conoció la traición cara a cara y en toda
La indumentaria de cada día era la misma. Pantalones cortos, que sólo variaban
Una caja de Marlboro Light en la mano izquierda, mientras que la diestra sostenía
el encendedor. Se dirigía sin prisa – que no tenía por qué tenerla – hacia su
hábitat matutino: la sombra del árbol de mango que le servía de guarida. Ahí
mañana son mucho menos personas con las que tiene para hablar. Generalmente
la gente escoge la tarde para visitarle, y muy especialmente los fines de semana.
Los jueves en la tarde y los domingos, que son días de visitas, es una locura.
Ramoncito se recoge y trata de no estar en medio del gentío. Las personas que van
a verlo en esas fechas tienen que entrar hasta su celda o esperar que la multitud se
permanece hasta la una y quince o una y media de la tarde, cuando llega su chofer
españoles – da una ojeada a las locuras de Carlos Batista con sus famosas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
mediodía, hasta que la noche los separa. Ella está cumpliendo un cuarto de su
condena. Se pasa cinco y seis horas del día, de todos los días, compartiendo los
barrotes con su esposo. Ha resultado una mujer solidaria en estos primeros años.
Cuando Patricia se marcha, la soledad cae de repente y con toda su furia. Entonces
tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados de su habitación. El baño que
Anacaona, era mucho más grande que el cuarto completo de su prisión. Pero es
una maravilla, comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos
“comunes”, porque estos reclusos son extraordinarios. Aquí tiene de todo, para las
Había hecho del cielorraso una gran pantalla en la que acostumbraba a ver, con
una nitidez increíble, los hechos más sobresalientes de la desgracia de su vida. Los
buenos y los malos. Las experiencias, como les llamaba. Tenía la costumbre
masoquista de torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran éstos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Había fallado notablemente y tenía que cincelar en cada neurona sus yerros, para
no cometerlos otra vez. “Yo he de salir de aquí, antes de lo que todos piensan...
Volveré y me dejaré sentir... los traidores temblarán de miedo”, pensaba para sus
adentros.
La gran pantalla en la que exhibía su vida sin ediciones ni recortes, le permitía estar
afuera, pasando factura, exigiendo lealtades, buscando a los culpables... y con ellos
ventanal que tenía en el techo, para vivir su propia vida, la que hubiese querido
Capítulo XXXVII
El Príncipe Caído
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Penetrar a la Cárcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable para nadie, ni
siquiera para ver por primera vez a algunos miembros de la oligarquía dominicana
detrás de las rejas. El hecho de que la justicia dominicana hubiese llegado hasta ahí
ya era una señal de cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia
Para Judith y Ernesto este viaje era una lotería. Los comunicadores habían logrado
que don Luis Álvarez Renta aceptara conceder una entrevista. De este modo se
los alrededores del banquero condenado a diez años de prisión. Ramón Báez
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Señor Báez, ¿Cuándo empiezan realmente los problemas de Baninter? –le lanzó
encuentro.
condujeron a su final colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del
precisado a presentar una querella criminal en contra del coronel Pedro Julio
Ramoncito.
— ¿Cree usted realmente que esas fueron las causas de la quiebra de Baninter? –
producir retiros masivos, que nos hicieran acudir a las facilidades de adelantos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
explicó el banquero.
— ¿Cómo puede usted probar una acusación tan directa? ¿Tiene alguna prueba
demoledora.
— Es una forma muy cómoda suya querer acusar de todo el desastre de Baninter
influencia, ¿no tiene nada que ver la cantidad de actos reñidos con la ley que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de Hipólito Mejía, así como el manejo politiquero de la crisis bancaria del 2003,
lo que originó el enorme déficit cuasi fiscal que ese gobierno me quiere atribuir
quiebra nacional generalizada que ellos mismos crearon con sus desacertadas
humanidad contra nuestro país –Ramoncito lucía realmente adolorido con las
autoridades pasadas.
Valdez Albizu en fecha 24 de febrero de 2003, es decir dos meses antes de que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
banco y mucho antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis
se creara el enorme déficit cuasi fiscal que hoy gravita tan pesadamente sobre
gobierno incapaz, que destruyó de esa forma no sólo al Baninter sino a toda la
Figueroa.
que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego usted tendrá que
realizaron en su gestión. Díganos cuáles son las causas que usted pregona
dejara hacer el trabajo, preguntándole por las evidencias que tenían de sus
tropelías.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
primeros dos años del gobierno del entonces presidente Hipólito Mejía,
general, creándole las condiciones para que se produjera una grave crisis de
las arcas nacionales por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un
masa de activos que disponía del banco y sus empresas vinculadas, lo que
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
servido para paliar, en forma considerable, el déficit cuasi fiscal que ellos
en Baninter y que sólo achaca los problemas al gobierno de Hipólito Mejía. ¿no
gran mayoría de los planteamientos sobre el manejo dado a la crisis, pero ¿Por
fue parte del equipo que entró a Baninter, a partir de esa fecha, como en una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el único fin de que, al
empresas vinculadas, para obtener recursos con qué pagar a los depositantes,
podrían disponer luego de estos valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les
pidiera cuentas.
— Es que usted no deja espacio para valorar el daño que hicieron las malas
prácticas que usted utilizaba en el banco violando todas las leyes y las normas
— Mire, la historia del sector bancario de capital nativo, desde su fundación hasta
quebrado en 1996, fue una víctima de estos rumores lanzados por sus
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
de pesos al general Pedro de Jesús Candelier, quien en ese momento era Jefe
consideraron esto para intervenir esas empresas ni ese banco por malas
tampoco ninguna oficina pública ha investigado si fue la única dádiva que hizo
— ¿Por qué fracasó la fusión con el Banco del Progreso? –preguntó la periodista e
investigadora.
del Grupo Progreso, el gobierno no podía echarle mano a esa inmensa masa de
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
consolidara, iba a tener de frente un banco todavía más poderoso que aquel
que había estado enfrentando por años y ahora respaldado por grupos
designó nada más y nada menos que a su consuegro, el señor Juan Garrigó
sobrevendría –denunció Báez Figueroa. Luego siguió con las remembranzas del
— En el caso del presidente Mejía, esta maniobra le permitía usar dinero de las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Central por más de seiscientos millones de pesos, a penas tres días después de
de la propia Ley Monetaria y Financiera número 183-02, que establece que los
la época de su esplendor.
comunicación tan codiciado por Hipólito Mejía y su grupo. Por otro lado, en la
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
llevar los mismos al Banco Popular. Estando estos dos intereses en coincidencia
periodista.
crisis que sobrevendría a los bancos, pero es a partir del mes de septiembre
contra el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del
tener problemas de retiros masivos, los cuales fueron producidos, según propia
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido comprobar”...
las que el Banco Popular organizaba cadenas telefónicas con los rumores de la
quiebra del Baninter. De ahí se desprenden las frases de Lois Malkún “de
orígenes por todos conocidos...” y que “las autoridades del gobierno (él y
Cocco? El señor Báez Cocco decía que los hacía con su autorización.
— Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin depositar un
solo centavo ¿qué nos puede decir sobre esas operaciones irregulares?
— No tengo conocimiento de esto ya que podría ser una transacción dentro del
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
responsabilidad de nada ¿Es eso lo que nos quiere decir? –también Judith
parecía incómoda.
clientes que a diario se hacían en el banco, ya que son miles de ellas, para eso
— ¿Usted nos quiere convencer de que Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano
actuaban por sus cuentas, sin autorización suya, dueño y presidente del banco,
que cualquier cliente pudiera solicitar; en el caso del señor Marcos Báez, tenía
— El señor Marcos Báez contaba con autorización o anuencia para hacer las
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— El Banco Central sostiene que usted sacó gran parte del dinero que se le
ocultarlos con Luis Álvarez Renta en algún lugar, para que no fuera encontrado.
¿Qué hicieron con todos esos dólares que cambió Luis Álvarez con el dinero de
con sus bancos corresponsales y para esto se pidió permiso a las autoridades
del Banco Central, porque no se quería que el país fuera a sufrir con su imagen
boca arriba.
Por este camino los comunicadores entendieron que no llegarían muy lejos. El
Lo esencial había terminado. Salieron del recinto carcelario con más dudas que las
que trajeron y algunos documentos que el recluso había entregado para fortalecer
su defensa.
temprano, cuyos rayos anaranjados permitían leer todavía con claridad los gráficos
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que había recibido del señor Báez Figueroa. Algo llamó poderosamente su
— Oye Ernesto. Con sólo RD$6,104 millones se pagaba a todos los ahorrantes que
— Pero se gastaron más de RD$68 mil millones. ¿Cómo se explica eso? –preguntó
Ernesto.
cotejó Judith.
— Bueno, el gobierno explicó que no podía dejar a 500 mil dominicanos sin sus
ahorros. Eso tiene una explicación aceptable. Es algo justo, aunque todos
— Esa es la gran mentira. Hemos sido estafados dos veces –dijo la periodista.
— Sólo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el uno por
ciento, menos de 800 personas, cobraron el doble de lo que había que pagar en
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que establece la ley
como tope para resarcir a los ahorrantes de bancos quebrados, el 77 por ciento
— ¿Por qué el gobierno siempre hablaba de que había salvado los ahorros de 500
total imprudencia, queriendo leer él mismo los documentos que Judith tenía en
su poder.
— Te vas a caer para atrás. ¿Tú sabes cuántos ahorrantes tenía Baninter al 31 de
— Sólo habían 61,500 clientes a nivel general. Tenían 56,678 ahorrantes en pesos
dominicanos de los cuales 43,391 tenían depósitos por debajo de RD$500 mil
pesos. Todos esos iban a ser cubiertos por la ley, el 77%. En dólares habían
— ¿Me estás diciendo que por 13 mil personas el gobierno de Hipólito Mejía nos
sometió a una crisis económica y a un déficit cuasi fiscal que tendremos que
pagar en diez o quince años? ¡Ellos siempre hablaron de más de medio millón
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— El problema es que Ramoncito sostiene la tesis que esas 13 mil personas iban a
que todos serían cubiertos con la liquidación hecha con las garantías
presentadas. Además, serían ellos, como dueños del banco, los responsables
documentos la comunicadora.
reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de RD$500 mil pesos por
debajo de esa suma, lo que quiere decir que la gran mayoría saldría resarcido
cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su dinero, pero se
trataba de los grandes ricos del país, (muchas de esas fortunas eran mal
habidas, pero ese no es el caso ahora) de lo que se trata es de que esos 13,000
los recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. ¿Voy bien,
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
directivos del banco, ellos tenían recursos con qué pagar los daños y perjuicios,
sobre todo, porque alegan que el Baninter y sus empresas vinculadas tenían
capitales para hacerle frente a esos compromisos y más –siguió Ernesto con sus
forma de favela dan la bienvenida a los que ingresan a Santo Domingo desde el
millones de dominicanos a pagar las cuentas de los platos rotos de los grandes
para saldarle sus depósitos a los grandes ricos de este país, muchos de ellos
con fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de nacimiento –
profundidad, para tener certeza de que esos números que nos ha dado él sean
habilidosos abogados –pidió Ernesto Gómez muy preocupado con los datos
que recibía.
— Bueno, esto lo publicó también Ramón Báez en el Listín Diario del día 3 de julio
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— Eso es correcto, pero quiero estar seguro. No podemos recordar los millares de
páginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni todas las noticias que se
verdad se pudo haber salvado al 70% ú 80% de los ahorrantes de Baninter con
dominicanos a pagarle las cuentas del dinero que Ramoncito (un oligarca) le
— Los 758 clientes que tenían más de RD$5 millones de pesos cada uno,
recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo que había que pagarle a
que el FMI le hizo al Banco Central exponiéndole las alternativas viables y sus
costos.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
— ¿Qué buscas en ella? ¿Hay algún dato que se relacione con lo que has
descubierto?
— Recuerdas que el Fondo quería que se cerrara el banco para evaluar a los
— Claro, con esa posición, se habría evitado pagarle a tanta gente que no lo
— Pues el FMI se iba más lejos, quería pagar el doble de lo que dice la ley, pero es
todos los que tenían menos de un millón de pesos, se cubría al 99.9% de los
exclamó Judith.
— Eso se parece mucho a lo que dicen los números de Ramoncito. Sólo una
centésima de porciento, 0.01% serían las personas que se quedarían sin sus
— Oye cuán ricos eran. Esas 600 personas tenían RD$13,600 millones de pesos.
RD13.6 billones en ese grupito, sabrá Dios, la mayoría de ellos, cómo obtuvo
esos recursos. y por ese grupo de oligarcas nos sometió el gobierno de Hipólito
Mejía a todas estas penurias que estamos pasando los dominicanos. !Estos son
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
99.9% de los depositantes y todavía quedaban RD$7 mil millones de pesos para
perversas y ambiciosas, para quedarse con ese gran pastel y repartírselo, como
— Habría que ser muy inhumano para someter a la población dominicana a todas
estas privaciones por muchos años, para ellos alzarse con unos millones de
detenimiento. Por ahora, había que tratar de salir ilesos de este viacrucis y llegar a
la oficina para procesar la entrevista que habían obtenido con Ramón Báez
años de cárcel por haber desfalcado a uno de los bancos más grandes de la
República Dominicana.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXVII
Apelación era demoledor. Habían quedado turulatos. Todas las gestiones realizadas
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Suprema Corte de Justicia. Pero no estaba incluido ninguno de los que componían
la Cámara Penal.
círculos de la Suprema, pero desde se peleó con el magistrado Luciano sus bonos
televisivo tenía un aliado, pero éste, por este caso, no se las iba a jugar afectando
una reputación que había forjado con mucho esfuerzo en las lides políticas y
judiciales. No, el comunicador no tenía mucho que hacer a estas alturas. Había
ayudado mucho, en todo el proceso, pero ahora las cosas salían del radio de su
influencia.
Leo Matos había sido el caballo de batalla. Se podría decir que más de la mitad de
endosar al dirigente reformista. Sin embargo, ahora la situación era muy compleja.
Hugo Álvarez Valencia era un viejo cascarrabias con su honorabilidad. “Es tan serio
que duele...”, dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difícil
derribar esa muralla, incluso hasta para el esposo de su hija mimada y adorada.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Valencia y el yerno fue sacado ruidosamente de la casa con improperios que jamás
la residencia de juez sólo pudo ser levantada luego de muchos ruegos de la hija,
la defensa que había armado. No cabían dudas de que los doctores Marino Vinicio
Castillo, Vinicio Castillo Semán, Juárez Castillo, Tony Delgado y el doctor José
tenían de la técnica jurídica los hacía temibles. Había que esperar que agotaran con
Figueroa, Luis Álvarez Renta, Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, por
la vía judicial. Cerrado este camino, las influencias políticas y el poder económico
Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jóvenes luchadores del
notar de inmediato que se defendía a sí misma. Tenía argumentos sólidos, con una
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
El escenario estaba montado para el cierre del telón del Caso Baninter. Los jueces
la lectura de la sentencia.
105 audiencias previas, nunca miró a sus acusadores, los veía a través de la pantalla
gigante. Sólo en dos ocasiones hizo uso de la palabra. Primero, defendió los RD$27
Nunca más se dirigió al tribunal. Ahora permanecía impávido, contrastando con los
lloriqueos y rezos de doña Vivian, la ansiedad y los tics nerviosos de Álvarez Renta y
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
juzgada.
Ramón Báez Figueroa y Marcos Báez Cocco estarían en la cárcel de Najayo, desde
ese día, hasta el mediodía del 9 de diciembre del año 2017, un día antes de que
Pepe Goico cumpla 61 años de edad. Luis Álvarez Renta vería la luz en libertad al
mediodía del 20 de mayo del año 2018, poco después de cumplir 68 años, mientras
que doña Vivian Lubrano estaría en libertad al medio día del 22 de marzo del año
2013, pero sus santos y la providencia política le regalaron un indulto que impidió
que pernoctara ni un solo día en prisión por los hechos punibles que había
cometido.
Al finalizar la lectura del fallo, las reacciones fueron diversas en la augusta sala. Los
salieron en silencio, en una procesión lenta, hidalga, con la frente en alto por el
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
gallardía o la confianza ciega que tenía, en un sistema político corrupto, que más
tarde o más temprano sucumbiría antes las canonjías que da el poder económico,
que siempre será más grande e influyente que el político, porque éste depende
miserablemente de aquel.
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
Capítulo XXXVIII
seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su mirada, parecía leer los labios de la
aparte. Cuando ella hubo terminado, él recibió impávido los abrazos solidarios de
expulsar la rabia contenida. Rabia que salió a borbotones contra todos, pero sobre
todo, contra él mismo. Entonces se dio cuenta de la ironía que resultaba el slogan
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Todas las posibilidades Freddy Aguasvivas
que había escogido para el banco y que ahora adquiría una connotación tan cruel.
estar preso, quizás, por el resto de su vida y perder, además, toda la fortuna que
por los hechos que dieron origen a su desgracia, convencido de que si no hubiese
enviado esa carta, hubiera podido seguir manteniendo esa estructura de negocios
por muchos años, sin que nadie sospechara de la magnitud del ardid. “Esos
malditos rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe del
sistema. Sin esa brecha, nunca se habrían enterado”. Observó extasiado las cuatro
compañero por diez largos y angustiantes años. Fijó su mirada en la gran pantalla
que representaba su techo y decidió desde ese momento que por ahí pasaría
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APENDICES 1:
A.ASPECTOS POSITIVOS.
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“la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por el Juez
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se instaló otro equipo donde estaba una copia exacta del sistema
143).
“Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para ocultar
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149).
Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las
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acciones No. 239, por el cual Bear Park es reconocido como dueño
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“En fecha 21 de agosto del año 2001, fue aperturada con una nota
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son los mismos hechos por los cuales fue enviado a juicio por la
Ramón Báez y Marcos Báez son los autores del delito que generó
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cuenta.
c)… (RD$51,000,000.00);
d)… (RD$49,600,000.00);
e)… (RD$24,800,000.00);
f)… (RD$24,800,000.00);
g)… (RD$24,800,000.00);
h)… (RD$24,400,000.00);
i)… (RD$61,500,000.00)”
(p. 185. Los puntos suspensivos son para omitir las cifras en letras).
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c) Luis Álvarez alegó que esos fondos fueron transferidos por él para
la Corte de Apelación.
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Financiera.
pena.
de RD$64,262,082,450.00.
reclamo.
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B. ASPECTOS NEGATIVOS:
confianza.
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sentencia.
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Báez.
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Lavado de Activos.
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Figueroa.
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cuenta por este monto, por constituir una bonificación por los
hizo por ella); que las bonificaciones sólo se otorgan cuando una
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reposaban en el expediente.
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APENDICE 2:
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De entrada quiero decirte que esta carta te la envío más por los
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los “que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust”
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devolver los US$55 millones así como los intereses percibidos desde
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Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan que el señor
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cabo por los señores Azor Hazoury y Ramón Báez Figueroa, que tenía
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sido devuelta, pero hay promesas de que se hará” (Ver documento anexo
No. 5)
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Jesús, es bueno que observes que para no devolver el dinero fruto del
que para disponer de los dineros del pueblo basta con tener una
poder judicial.
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mujeres del pueblo sin hogar por el movimiento telúrico del día 22 de
año escolar, en fin, en los últimos días han muerto en el país más de
RD$100 millones de pesos que muy bien pueden servir para hacer
que ahora son del Banco Central y por vía de consecuencia, del
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en manos ajenas.
que sepas que esta carta no está motivada por asuntos de interés
Muy atentamente,
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APANDICE 3:
Señor
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restitución.
país, le invade.
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primero.
transparencia.
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despide.
Muy atentamente,
Máster.
APENDICE 4
03 de febrero de 2004.
Doctor
Félix Calvo
Estimado Félix:
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muy difícil saber por qué concepto figuran en sus libros como
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RD$75,414,686.95 y US$213,684.41
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depositados en el exterior.”
RD$113,900,000.00.
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son:
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lo siguiente:
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103, 104, 301 y 302 del Condominio Hostal de Lora, a los fines
claro y que, por tanto, algo hay que investigar para aclarar o
condiciones:...”
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inmuebles.”
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que faltaba por entregar por parte del señor AZOR HAZOURY.
siguiente:
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al efecto se hace.”
Financiera?
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recibido nada.
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inmobiliarias.
público.
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intereses y al 55 por 1.
controlada.
MILLONES DE PESOS.
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PESOS.
Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ FIGUEROA,
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Muy atentamente,
INDICE:
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LO FUNDARON?...” 373
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APENDICE 5:
PODER
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proceso de liquidación.
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de testigos.
días del mes de marzo del año dos mil seis (2006).
Poderdante
de los del Número del Distrito Nacional, CERTIFICO: que las firmas
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(17) días del mes de marzo del año dos mil seis (2006).
Abogado Notario.
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