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UNIVERSIDAD CENTRAL DEL ECUADOR

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS

CARRERA DE ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

CUARTO SEMESTRE

ADMINISTRACIÓN POR PROCESOS

COOPERATIVA TULCAN

Grupo N° 8

Integrantes:

 Yessenia Fernanda Arcos Vaca


 Milena Monserath Arregui Pachacama
 Miguel Ángel Changoluisa
 Daniel Alejandro Naranjo Sánchez
 Nataly Jadira Obando Coral

Aula: AE 4-1

ING. MÓNICA LEGARDA

ABRIL 2018- AGOSTO 2018


CONTENIDO

1. DETERMINACIÓN DEL GIRO DEL NEGOCIO ............................................................................. 3


1.1Normativa Legal Externa..................................................................................................................... 3
1.2Normativa Legal Interna ...................................................................................................................... 5
2.CULTURA ORGANIZACIONAL ........................................................................................................ 9
2.1 MISIÓN .............................................................................................................................................. 9
2.2 VISIÓN ................................................................................................................................................ 11
Propuesta .................................................................................................................................................... 12
Al 2022 queremos posicionarnos como un referente en servicios y productos financieros, manteniendo el
crecimiento de nuestros activos, brindando calidad y calidez en nuestro servicio generando un mejor nivel
de desarrollo y confianza en nuestros socios y accionistas, cumpliendo con los valores de la organización,
dando una imagen de confianza y seguridad con el compromiso de directivos y colaboradores. .............. 12
2.3OBJETIVOS SUGERIDOS .............................................................................................................. 12
2.3.1Objetivo General ...................................................................................................................... 12
2.3.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS ................................................................................................. 12
2.4 POLÍTICAS...................................................................................................................................... 13
En caso de morosidad de los usuarios respecto al crédito que soliciten se procederá a determinar la causa
de su incumplimiento. ................................................................................................................................ 13
2.5PRINCIPIOS Y VALORES .............................................................................................................. 13
2.5.1 MATRIZ AXIOLOGICA .............................................................................................................. 13
2.6 DIAGNÓSTICO SITUACIONAL USANDO LAS MATRIZ EFI ...................................................... 14
2.6.1 MATRIZ EFI DE EVALUACION DE FACTORES INTERNOS ................................................... 14
Las calificaciones nos indica el efecto de cada factor, es decir si este representa una debilidad mayor
(calificación = 1), una debilidad menor (calificación = 2), una fuerza menor (calificación =3) o una fuerza
mayor (calificación = 4). (2) El total ponderado de 2.56 está por encima (cerca) de la media de 2.50.
(contreras, 2014) ......................................................................................................................................... 17
2.7.2 ORGANIGRAMA PROPUESTO ..................................................................................................... 18
NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN /

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO TULCÁN LTDA

DESARROLLO

1. DETERMINACIÓN DEL GIRO DEL NEGOCIO

La Cooperativas de Ahorro y Crédito “TULCÁN” es una sociedad cuyo objeto


social es servir las necesidades financieras de sus socios y de terceros mediante el
ejercicio de las actividades propias de las entidades de crédito, con especial énfasis
en microempresarios que desarrollan actividades productivas en las áreas agrícola,
pecuaria, comercial, producción y servicios, en especial se enfocara en la zona 9
Pichincha (Quito) y gran parte de la zona 1 (Carchi, Imbabura) con el fin de
brindar un servicio financiero de calidad a sus clientes y socios.

1.1NORMATIVA LEGAL EXTERNA

SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA


Art. 1.- Definición.- Para efectos de la presente Ley, se entiende por economía
popular y Solidaria a la forma de organización económica, donde sus integrantes,
individual o colectivamente, organizan y desarrollan procesos de producción,
intercambio, comercialización, financiamiento y consumo de bienes y servicios,
para satisfacer necesidades y generar ingresos, basadas en relaciones de
solidaridad, cooperación y reciprocidad, privilegiando al trabajo y al ser humano
como sujeto y fin de su actividad, orientada al buen vivir, en armonía con la
naturaleza, por sobre la apropiación, el lucro y la acumulación de capital.
(DIRECCION NACIONAL DE NORMAS 2014)
Art. 2.- Ámbito. - Se rigen por la presente ley, todas las personas naturales y
jurídicas, y demás formas de organización que, de acuerdo con la Constitución,
conforman la economía popular y solidaria y el sector Financiero Popular y
Solidario; y, las instituciones públicas encargadas de la rectoría, regulación,
control, fortalecimiento, promoción y acompañamiento. Las disposiciones de la
presente Ley no se aplicarán a las formas asociativas gremiales, profesionales,
laborales, culturales, deportivas, religiosas, entre otras, cuyo objeto social
principal no sea la realización de actividades económicas de producción de bienes
o prestación de servicios. Tampoco serán aplicables las disposiciones de la
presente Ley, a las mutualistas y fondos de inversión, las mismas que se regirán
por la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero y Ley de Mercado de
Valores, respectivamente. (DIRECCION NACIONAL DE NORMAS 2014)
Art. 3.- Objeto. - La presente Ley tiene por objeto:
a) Reconocer, fomentar y fortalecer la Economía Popular y Solidaria y el Sector
Financiero Popular y Solidario en su ejercicio y relación con los demás sectores
de la economía y con el Estado;
b) Potenciar las prácticas de la economía popular y solidaria que se desarrollan en
las comunas, comunidades, pueblos y nacionalidades, y en sus unidades
económicas productivas para alcanzar el Sumak Kawsay;
c) Establecer un marco jurídico común para las personas naturales y jurídicas que
integran la Economía Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y
Solidario;
d) Instituir el régimen de derechos, obligaciones y beneficios de las personas y
organizaciones sujetas a esta ley; y,
e) Establecer la institucionalidad pública que ejercerá la rectoría, regulación,
control, fomento y acompañamiento. (DIRECCION NACIONAL DE NORMAS
2014)
Art. 4.- Principios. - Las personas y organizaciones amparadas por esta ley, en el
ejercicio de sus actividades, se guiarán por los siguientes principios, según
corresponda:
a) La búsqueda del buen vivir y del bien común;
b) La prelación del trabajo sobre el capital y de los intereses colectivos sobre los
individuales;
c) El comercio justo y consumo ético y responsable:
d) La equidad de género;
e) El respeto a la identidad cultural;
f) La autogestión;
g) La responsabilidad social y ambiental, la solidaridad y rendición de cuentas; y,
h) La distribución equitativa y solidaria de excedentes. (DIRECCION
NACIONAL DE NORMAS 2014)
Art. 5.- Acto Económico Solidario. - Los actos que efectúen con sus miembros las
organizaciones a las que se refiere esta Ley, dentro del ejercicio de las actividades
propias de su objeto social, no constituyen actos de comercio o civiles sino actos
solidarios y se sujetarán a la presente Ley. (DIRECCION NACIONAL DE
NORMAS 2014)
Art. 6.- Registro. - Las personas y organizaciones amparadas por esta Ley,
deberán inscribirse en el Registro Público que estará a cargo del ministerio de
Estado que tenga a su cargo los registros sociales. El registro habilitará el acceso
a los beneficios de la presente Ley. (DIRECCION NACIONAL DE NORMAS
2014)

1.2Normativa Legal Interna

ESTATUTO DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO


TULCÁN LTDA. CACET. TÍTULO PRIMERO GENERALIDADES Y
PRINCIPIOS

Artículo 1.- ADECUACIÓN DEL ESTATUTOS: De La Cooperativa de Ahorro


y Crédito Tulcán Ltda. “CACET” Actualmente funcionando en legal y debida
forma, adecua su Estatuto Social, sometiendo su actividad y operación a la Ley
Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y
Solidario, en cumplimiento de lo establecido en la Disposición Transitoria
Primera de la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del Sector
Financiero Popular y Solidario, y de conformidad con la regulación dictada para
el efecto. Para los fines del presente Estatuto, la cooperativa de ahorro y crédito
que se unen voluntariamente con el objeto de realizar actividades de
intermediación financiera y de responsabilidad social con sus socios y, previa
autorización de la Superintendencia, con clientes o terceros con sujeción a las
regulaciones y a los principios reconocidos en la Ley Orgánica de la Economía
Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario, su Reglamento
General, las Resoluciones de la Superintendencia de Economía Popular y
Solidaria y del ente regulador.
Artículo 2.- DOMICILIO, RESPONSABILIDAD, DURACIÓN: El domicilio
principal de la Cooperativa es el Cantón, Pichincha Provincia de Quito y, cuando
su actividad así lo demande, previa autorización de la Superintendencia de
Economía Popular y Solidaria, la cooperativa podrá abrir oficinas operativas en
cualquier parte del territorio nacional. La cooperativa será de responsabilidad
limitada a su capital social; la responsabilidad personal de sus socios estará
limitada al capital que aportaren a la entidad. La cooperativa será de duración
ilimitada, sin embargo, podrá disolverse y liquidarse por las causas y el
procedimiento previstos en la Ley de Economía Popular y Solidaria y del Sector
Financiero Popular y Solidario.
Artículo3.- OBJETO SOCIAL: La cooperativa tendrá como objeto social
principal el de Ahorro y Crédito. La Superintendencia de Economía Popular y
Solidaria distingue a las cooperativas de ahorro y crédito en abiertas o cerradas,
entendiéndose que las primeras exigen como requisito a sus socios únicamente la
capacidad de ahorro y el domicilio en una ubicación geográfica determinada;
mientras que las segundas aceptan como socios únicamente a quienes se
pertenecen a un grupo determinado en razón de un vínculo común como profesión,
relación laboral o gremial, por ejemplo. Con base en lo anterior, por su gestión,
esta cooperativa de ahorro y crédito es cerrada lo que significa que se ceñirá a las
disposiciones diferenciadas que la Superintendencia de Economía Popular y
Solidaria emitirá para aquellas. (Ltda, 2013)
Artículo 4.- ACTIVIDADES: La cooperativa podrá efectuar todo acto o contrato
lícito, tendiente al cumplimiento de su objeto social, especialmente, los siguientes:
1. Recibir depósitos a la vista y a plazo, bajo cualquier mecanismo o modalidad
autorizado;
2. Otorgar préstamos a sus socios;
3. Efectuar servicios de caja y tesorería;
4. Efectuar cobranzas, pagos y transferencias de fondos, así como emitir giros
contra sus propias oficinas o las de instituciones financieras nacionales o
extranjeras; (Ltda, 2013)
5. Recibir y conservar objetos muebles, valores y documentos en depósito para su
custodia y arrendar casilleros o cajas de seguridad para depósitos de valores;
6. Asumir obligaciones por cuenta de terceros a través de aceptaciones, endosos
o avales de títulos de crédito así como por el otorgamiento de garantías, fianzas y
cartas de crédito internas y externas, cualquier otro documento, de acuerdo con
las normas y prácticas y usos nacionales e internacionales; (Ltda, 2013)
7. Recibir préstamos de instituciones financieras y no financieras del país y del
exterior; (Ltda, 2013)
8. Invertir preferentemente, en este orden, en el Sector Financiero Popular y
Solidario, sistema financiero nacional y en el mercado secundario de valores y de
manera complementaria en el sistema financiero internacional;
9. Efectuar inversiones en el capital social de cajas centrales; Adicionalmente,
podrá efectuar las actividades complementarias que le fueren autorizadas por la
Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.
Artículo 5.- VALORES Y PRINCIPIOS: La cooperativa, en el ejercicio de sus
actividades, además de los principios constantes en la Ley Orgánica de la
Economía Popular y Solidaria y del Sector Financiero Popular y Solidario y las
prácticas de buen gobierno cooperativo que constarán en el Reglamento Interno,
cumplirá con los siguientes principios universales del cooperativismo:
1. Membresía abierta y voluntaria;
2. Control democrático de los miembros;
3. Participación económica de los miembros;
4. Autonomía e independencia
5. Educación, formación e información;
6. Cooperación entre cooperativas;
7. Compromiso con la comunidad;
La cooperativa no concederá privilegios a ninguno de sus socios, ni aún a pretexto
de ser directivo, fundador o benefactor, ni los discriminará por razones de género,
edad, etnia, religión o de otra naturaleza. (Ltda, 2013)

TÍTULO SEGUNDO DE LOS SOCIOS


Artículo 6.- SOCIOS: Son socios de la cooperativa, las personas naturales
legalmente capaces y las personas jurídicas que cumplan con el vínculo común de
pertenecer al Magisterio ecuatoriano o ser funcionario público, su cónyuge, y
familiares hasta el cuarto grado de consanguinidad y cuarto de afinidad, jubilados
y asociaciones legalmente constituidas. Además de los requisitos y
procedimientos específicos de ingreso que constarán en el Reglamento Interno. El
ingreso como socio de la cooperativa lleva implícita la aceptación voluntaria de
las normas del presente Estatuto, y su adhesión a las disposiciones contenidas en
el mismo. La cooperativa podrá aperturar cuentas de ahorro y otorgar créditos
únicamente a sus socios. (Ltda, 2013)
Artículo 7.- OBLIGACIONES Y DERECHOS DE LOS SOCIOS: Son
obligaciones y derechos de los socios, además de los establecidos en la Ley
Orgánica de la Economía Popular y Solidaria, su Reglamento General y el
Reglamento Interno, los siguientes:
1. Cumplir las disposiciones legales, reglamentarias, el presente Estatuto, los
Reglamentos Internos y las disposiciones de los órganos de gobierno, dirección y
administración;
2. Cumplir fiel y puntualmente con las obligaciones derivadas de las
designaciones para cargos directivos y los compromisos económicos contraídos
con la Cooperativa;
3. Asistir a los cursos de educación y capacitación cooperativista previstos en los
planes de capacitación de la organización;
4. Abstenerse de difundir rumores falsos que pongan en riesgo la integridad e
imagen de la cooperativa o de sus dirigentes;
5. Participar en los eventos educativos, culturales, deportivos y más actos públicos
que fueren organizados o patrocinados por la Cooperativa;
6. Adquirir los productos y utilizar los servicios que la cooperativa brinde a sus
socios dentro del cumplimiento de su objeto social;
7. Participar en las elecciones de representantes o asambleas generales de socios,
con derecho a un solo voto, independientemente del número y valor de
certificados de aportación suscritos y pagados que; posea
8. Elegir y ser elegido a las vocalías de los consejos, comités y comisiones
especiales;
9. Recibir, en igualdad de condiciones con los demás socios, los servicios y
beneficios que otorgue la Cooperativa, de conformidad con la reglamentación que
se dicte para el efecto;
10. Requerir informes sobre la gestión de la cooperativa, siempre, por intermedio
de la presidencia y en asuntos que no comprometan la confidencialidad de las
operaciones institucionales o personales de sus socios.
11. No incurrir en competencia desleal en los términos dispuestos en la Ley
Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y su Reglamento;
12. No utilizar a la organización para evadir o eludir obligaciones tributarias
propias o de terceros, o para realizar actividades ilícitas Los socios se obligan a
acudir a la mediación, como mecanismo previo de solución de los conflictos en
que fueren parte al interior de la cooperativa, sea con otros socios o con sus
órganos directivos; este procedimiento no obsta para que los socios ejerzan su
derecho de acudir ante la Justicia Ordinaria. (Ltda, 2013)
Artículo 8.- Perdida de la calidad de socios. - la calidad de socios de una
cooperativa se pierde por las siguientes causas:
1. Retiro voluntario;
2. Exclusión;
3. Fallecimiento; o
4. Pérdida de la personalidad jurídica (Ltda, 2013)

2.CULTURA ORGANIZACIONAL
2.1 MISIÓN
ANTES DESPUÉS
¿En qué negocio estamos?
Somos una Cooperativa de Ahorro y
Crédito.

¿Qué actividad realizamos?


Brindamos productos y servicios
financieros.

¿Qué es lo mejor que hacemos?

Brindar una amplia gama de servicios y


"Somos una Cooperativa que
provee productos y servicios productos financieros con eficiencia e
financieros con eficiencia e innovación, responsabilidad y
innovación, responsable,
sustentable, y que promueve el sustentabilidad.
desarrollo de sus grupos de
interés."
¿Qué es lo que más nos gusta hacer?
Fomentar el desarrollo de nuestros grupos
de interés con programas variados y
adecuados a sus necesidades.

¿Cuáles son nuestros usuarios?


Son adultos en general y socios infantiles
con supervisión en sus respectivas cuentas
es decir nuestros grupos de interés.

“Somos una cooperativa de ahorro y crédito que brinda


productos y servicios financieros, cumpliendo con los valores
Propuesta: de eficiencia e innovación, responsabilidad y sustentabilidad,
con programas variados y adecuados que fomenten el desarrollo
de nuestros grupos de interés.”
2.2 VISIÓN

ANTES DESPUES

¿Qué queremos llegar a hacer?

Queremos llegar a ser un referente en


servicios y productos financieros dentro del
Ecuador.

¿Hacia dónde nos dirigimos?


Hasta el año 2018 duplicaremos los
activos, manteniendo una adecuada salud
financiera, con calidad y calidez en el Al 2022 queremos seguir creciendo
servicio, interactuando con la sociedad sostenidamente, manteniendo el crecimiento
para mejorar el nivel de vida de nuestros de nuestros activos.
socios y clientes, basados en el
compromiso de directivos y
colaboradores. ¿Cómo Haremos?

Brindando calidad y calidez en nuestro


servicio, así como interactuar con la sociedad
para generar un mejor nivel de desarrollo y
confianza en nuestros socios y clientes.

¿Cuáles son nuestros deseos y aspiraciones?

Cumplir con cada uno de nuestros valores


para llegar a posicionarnos como un referente
en servicios y productos financieros.

¿Cuál es la imagen que queremos proyectar?

Queremos proyectar una imagen de confianza


y seguridad con el compromiso el de
directivos y colaboradores.
Propuesta

Al 2022 queremos posicionarnos como un referente en servicios y productos


financieros, manteniendo el crecimiento de nuestros activos, brindando calidad y calidez
en nuestro servicio generando un mejor nivel de desarrollo y confianza en nuestros
socios y accionistas, cumpliendo con los valores de la organización, dando una imagen
de confianza y seguridad con el compromiso de directivos y colaboradores.

2.3OBJETIVOS SUGERIDOS

La institución no cuenta con objetivos es por eso se ha sugerido lo detallado a


continuación.

2.3.1Objetivo General

PROPUESTA
ANALISIS

Verbo

Promover

¿Que?
Promover el desarrollo de nuestros
Desarrollo de nuestros grupos de interés
grupos de interés brindando productos y
¿Cómo lo haremos? servicios con eficiencia e innovación,
cumpliendo con los valores de
Brindando productos y servicios con responsabilidad y sustentabilidad.
eficiencia e innovación

¿Para qué lo voy hacer?

Para cumplir con valores de


responsabilidad y sustentabilidad.

2.3.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS

Fomentar nuestros servicios hacia nuestros usuarios, mediante campañas de publicidad y


asesoramiento, que brinde aceptación y seguridad.

Capacitar a nuestros empleados constantemente para que se brinde un servicio


responsable y eficiente para el desarrollo de los usuarios.
Generar políticas que promuevan la correcta convivencia entre usuarios y empleados,
para brindar un servicio de calidad con responsabilidad.

Realizar actividades como sorteos, rifas y demás actividades lúdicas que aseguren la
inclusión de nuestros socios y contribuyan a su comodidad y confianza.

Realizar un manejo adecuado de los fondos para tener sustentabilidad, mantenimiento y


rentabilidad de nuestras actividades.

2.4 POLÍTICAS

El personal deberá colocar un buzón de reclamos para los usuarios en un lugar donde sea
visible.

De acuerdo a los sorteos y rifas hechas en las instalaciones la cooperativa deberá tener su
debido permiso de la Economía Popular y Solidaria.

En caso de que los usuarios soliciten información sobre los servicios que ofrecemos se
deberá revisar la base de datos y dar la información requerida.

En caso de morosidad de los usuarios respecto al crédito que soliciten se procederá a


determinar la causa de su incumplimiento.

El personal deberá atender las dudas, así como los reclamos de los usuarios de la manera

más respetuosa, clara y concisa.

En lo que respecta a la situación financiera de la cooperativa los trabajadores deberán

tener al día las cuentas de no ser así puede ser retirado de su cargo.

2.5PRINCIPIOS Y VALORES

2.5.1 MATRIZ AXIOLOGICA


Sociedad

Estado

Familia

Clientes

Colaborador

Accionista

Grupo de
referencia

Valores

Responsabilidad X X X X X X

Honestidad X X X X X X
Puntualidad X X

Transparencia X X X X X X

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

Sociedad

Estado

Familia

Clientes

Colaborador

Accionista
Grupo de
referencia

Principios

Respeto X X X X X X

Lealtad X X X X

Equidad X X X X

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

2.6 DIAGNÓSTICO SITUACIONAL USANDO LAS MATRIZ EFI

2.6.1 MATRIZ EFI DE EVALUACION DE FACTORES INTERNOS

FORTALEZAS

Utiliza tecnología de punta en sus procesos financieros para otorgar un servicio de calidad

a los usuarios.

Experiencia en el campo financiero, talento humano capacitado y recursos disponibles.

Tiene una buena imagen y prestigio institucional.

Crecimiento económico y desarrollo financiero

Innovación y valor agregado en sus servicios

DEBILIDADES

Existe en cierta parte falta de liderazgo


En los productos y servicios falta control de calidad ya que no se hace seguimiento de las

observaciones de los usuarios en cuanto a su satisfacción.

Por falta de comunicación entre jefes y subordinados en el trabajo.

Hace falta un seguimiento de los usuarios que se les ha otorgado un crédito

La cooperativa no tiene coordinación que le permita al equipo de trabajo una mejor

participación.

ANALISIS

las fortalezas de la cooperativa nos ayudan a dar un servicio de primera calidad mientras

que los puntos débiles de la cooperativa nos ayudan a analizar la falta de comunicación

que existe entre los jefes y subordinados para poderla mejorar ya que de esta manera el

servicio de la institución tendría mejor calidad y se podría dar una mejor atención a los

usuarios.
Matriz EFI

Factor crítico de éxito Peso Clasificación Puntuación

FORTALEZAS

Utiliza tecnología de punta en sus procesos


financieros para otorgar un servicio de calidad a los 0.13 4.00 0.52
usuarios.

Tiene buena imagen y prestigio institucional 0.12 3.00 0.36

Crecimiento económico y desarrollo financiero 0.10 3.00 0.30

Experiencia en el campo financiero, talento humano


0.13 4.00 0.52
capacitado y recursos disponibles.

Innovación y valor agregado en sus servicios 0.10 3.00 0.30

Subtotal FORTALEZAS 0.67 17.00 2.00

DEBILIDADES

Existe en cierta parte falta de liderazgo 0.10 1.00 0.10

En los productos y servicios falta control de calidad


ya que no se hace seguimiento de las observaciones 0.10 1.00 0.10
de los usuarios en cuanto a su satisfacción.

Por falta de comunicación entre jefes y subordinados


0.10 2.00 0.20
en el trabajo.

Hace falta un seguimiento de los usuarios que se les


0.08 1.00 0.08
ha otorgado un crédito

La cooperativa no tiene coordinación que le permita


0.04 2.00 0.08
al equipo de trabajo una mejor participación.

Subtotal DEBILIDADES 0.42 7 0.56

Total 1,00 2,56

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)


Las calificaciones nos indica el efecto de cada factor, es decir si este representa una
debilidad mayor (calificación = 1), una debilidad menor (calificación = 2), una fuerza
menor (calificación =3) o una fuerza mayor (calificación = 4).
(2) El total ponderado de 2.56 está por encima (cerca) de la media de 2.50.
(contreras, 2014)

CONCLUSIÓN. – El puntaje 2,46 nos indica que la cooperativa está por encima de la

media en otras palabras su nuestra posición interna es fuerte dándonos como resultado

que las mayores debilidades que nos afectan son: el departamento cerca de la media es

decir su posición interna es relativamente fuerte dando como resultado que las debilidades

mayores son: Falta de liderazgo, Poca comunicación con el personal, falta de calidad en

los productos y servicios de la cooperativa. Tenemos que actuar en todas las áreas de la

institución para que se pueda otorgar un buen servicio de calidad para poder ser más

fuertes en nuestra posición interna.

2.7 ESTRUCTURA DE LA COOPERATIVA

JUNTA DE
ACCIONISTAS

GERENTE GENERAL

DPTO
DPTO DE SERV. AL CLIENTE DPTO DE CALIDAD
ADMINISTRATIVO Y
FINANCIERO Subdirector Servicio a los clientes Subdirector Calidad
Subdirector Financiero

ASESOR FINAN. ASESOR FINANCIERO ASESOR FINAN. ASESOR LEGAL


Y ORG Y ORG.
CONTADOR ABOGADO
CONTADOR Contador
2.7.2 ORGANIGRAMA PROPUESTO

GERENTE GENERAL

IMPLEMENTACION
DE POLITICAS

SECRETARIA
redaccion de
correspondencia

DPTO DPTO DE
TALENTO DPTO DPTO DPTO
DPTO OPERATIVO RECLAMO COMITE PLANIF
HUMANO EJECUTIV FINANC
ADMINI Evaluacion del S IERO ICACIO
STRATI CONTRATA O DE N
credito QUEJAS Y CREDITO contabili
VO CION DE SUGERENC
PERSONAL dad Elaborac
IAS ion de
informes

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

ANÁLISIS DEL ORGANIGRAMA

Se utilizó este organigrama principalmente para detallar las funciones que realizan las

diferentes áreas de la empresa. Por ello decidimos aplicar un organigrama funcional ya

que este contiene la información más representativa de la empresa además de que es la

más utilizada por empresas pequeñas y medianas, pero tomando en cuenta que hay que ir

modificando el organigrama de acuerdo con el crecimiento de la empresa


2.8 MATRIZ DE EVALUACION

General Construc Misión Misión y Visión


ción

   
Misión

   
Visión

Objetivos Generales    

Objetivos Específicos    

Objetivos Estratégicos    

Objetivos Operativos    

   
Principios y Valores

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

2.9 LISTA DE ACTIVIDADES

ACTIVIDAD PROCESO

Determinar políticas de X
créditos

Proporcionar la X
información sobre los
montos de crédito que
ofrece la cooperativa

Pedir número de cedula del X


usuario
Verificar datos del usuario X
en la base de datos

Entregar los requisitos al X


usuario para abrir una
cuenta de ahorro

Implementación de las
políticas de la empresa y
X
normativa interna

Informar sobre la situación X


financiera de la cooperativa

Control de Recursos con


los que cuenta la
cooperativa

Elaboración de informes
mensuales para el consejo
X
administrativo de las
actividades crediticias

Evaluación crédito X

Analizar la información X
ingresada en las
actividades

Valorización de
Resultados
X

Estructuración y resolución
de créditos.
X
Entregar las carpetas de X
crédito

Realizar el control por X


oposición de las
operaciones de crédito

Inicio de relación con


usuarios que solicitan el
X
crédito

Descripción de
Contabilidad.
X

Liquidación de créditos o X
desembolso

Coordinar con el socio la X


fecha y hora para el
desembolso del crédito

Revisar la documentación X
de los sistemas de análisis

Presentación de Estados X
Financieros

Fiscalizar la emisión de
X
órdenes de pago.

Requisición De Personal X

Analizar las diferentes X


vacantes en las cuales se
requiera
Reclutacion de las hojas de
X
vida
Análisis hoja de vida
X

Entrevistar a los candidatos


X

Preseleccionar de los
X
candidatos a la vacante

Calcular sueldos y salarios X

Atención de Reclamos X

Calculo de sueldos y X
salarios

Publicar propaganda en X
varios medios de
comunicación.

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

2.10 PORTAFOLIO DE PROCESOS

Gestión Procesos Código

Inicio de la relación con los


CDACT- GA-IRU-001
usuarios que solicitan el crédito
Gestión

Administrativa Implementación de políticas de la


CDACT- GA-IP-001
cooperativa y normativa interna
Control de los recursos con los que
CDACT- GA-CRC-001
cuenta la cooperativa.

Valorización de resultados CDACT- GP-VDR-001

Estructuración y Resolución de los


CDACT- GP-ERC-001
créditos
Gestión de

Planificación Elaboración de informes

mensuales de las actividades que


CDACT- GP-EIM-001
tienen que ver con el crédito

solicitado por los usuarios.

Gestión Operativa Evaluación del Crédito CDACT- EC-001

Descripción de Contabilidad CDACT- GF-DC-001

Liquidación de crédito o
CDACT- GF-LC-001
desembolso
Gestión Financiera

Presentación de Estados
CDACT- GF-PEF-001
financieros

Preselección de las personas


CDACT- GTH-PAV-001
aspirantes a vacantes del personal

Gestión de Talento CDACT- GTH-RHV-


Reclutacion de las hojas de vida
Humano 001

Análisis hoja de vida CDACT- GTH-AHV-

001

Gestión de Reclamos Atención De Reclamos CDACT- GR-AR-001

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)


2.11 MAPA DE PROCESOS
2.11.1 MATRIZ DE PONDERACION

OBJETIVOS OBJ. 1 OBJ. 2 OBJ.3 OBJ. 4 OBJ. 5 TOTAL


GESTIÓN
Gestión Administrativa
5 1 5 5 3 375

Gestión De Talento 3 5 3 3 1 135


Humano

Gestión Operativa 5 1 1 5 3 75

Gestión de Planificación 5 3 3 3 3 45

Gestión Financiera 3 1 1 3 5 45

Gestión de Reclamos 3 5 1 1 3 45

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

2.11.2 MATRIZ DE NECESIDADES

CLIENTES CLIENTE CLIENTE RETROALIMENT


INTERNO EXTERNO ACIÓN

FACTORES

NECESIDADES Sustentabilidad Fisiológica


Económica

Proporcionar a los
usuarios un servicio
REQUERIMIENTOS Pago del sueldo Calidad de
de calidad mediante
a tiempo. servicio por parte
precios accesibles y
del personal.
brindando servicios
Estabilidad como seguros de
laboral. Caja de vida y cajeros
sugerencias. automáticos
cumpliendo con las
necesidades
expectativas y
EXPECTATIVAS Cordialidad de
parte del personal requerimientos tanto
de la cooperativa. de nuestros clientes
Capacitación externos e internos.
continua para
mejorar su Nuevos servicios
calidad de innovadores.
servicio.

(ARCOS, ARREGUI, CHANGOLUISA, NARANJO, OBANDO)

2.11.3 CADENA DE VALOR GENERICA

Procesos estratégicos

Proporcionar a los Gestión Gestión de


usuarios un servicio Administrativa Planificación
de calidad mediante
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