PLANEACIÓN

ESTRATÉGICA
FAMILIAR
El Arte de ¡CONSOLIDAR! una buena:

familia
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¡LO QUE USTED Y YO DEBEMOS SABER!
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UNIVERSIDAD DE LA SABANA

CATEDRA
Familia Trabajo y Economía

Juan Guillermo Hoyos Díez

Profesor
Instituto de La Familia.

IVETTE ALEJANDRA GONZÁLEZ

YAMILE SÁNCHEZ SALGADO
LUZ GRACIELA MORENO ROLDÁN
Estudiantes
Maestría en Asesoría Familiar y Gestión de Proyectos Para la Familia.

Bogotá, Septiembre 11 de 2018.

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Planeación Estratégica
Familiar (PEF).
La Maestría en Asesoría Familiar y Gestión de Proyectos para la Familia de la Universidad
de la Sabana, desde la cátedra de Familia Trabajo y Economía propende por la consolida-
ción de la familia como célula viva de la sociedad, generadora de dinámica en los procesos
vitales del ser humano.

Pensando y creyendo en la familia como factor decisivo de una buena economía, se propo-
ne un Plan Estratégico Familiar (PEF) como herramienta de consulta y asesoría para el dise-
ño de Planes de Asesoría Familiar que propenda por el fortalecimiento de las unidades fa-
miliares.

Gary Stanley Becker, premio Nobel en esa rama 1992, ha venido evidenciando que la fami-
lia es el fundamento de la economía. Becker parte de tres conceptos y principios básicos de
la economía:
1. Los agentes económicos: personas y organizaciones que buscan intercambiar bienes
entre sí para obtener beneficios.
2. El mercado: lugar donde se realiza el intercambio de bienes entre agentes y
3. los factores de producción (tierra, trabajo y capital): aquellos con los cuales se elaboran
bienes que los agentes necesitan (por ejemplo, si el bien fuera el maíz, la cantidad de
tierra sería lo que le conferiría valor, el capital sería la maquinaria que interviene en el
proceso productivo y el trabajo la actividad humana que interviene en el proceso).

Cada principio básico de la economía está dinamizado por personas que integran una fami-
lia y estas a su vez promueven el desarrollo y crecimiento de las empresas.
Ponemos a su entera disposición un plan que permita organizar las familias como unidades
empresariales de riquezas, entendidas estas como los factores materiales e inmateria-
les.

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La estructura de esta herramienta está integradas por tres componentes denominados:

Conceptos económicos y financieros de la familia. En este componente queremos orien-

tar la comprensión de los conceptos relacionados con la economía familiar.

Plan Estratégico Familiar. Es un una hoja de ruta fundamental para mantener el rumbo en
la organizacional familiar.

Componentes del Mapa Estratégico Personal – Edwar Apaza Zavala

Presupuesto familiar. Es la planificación econó-

mico—administrativa que responde los factores
que dan dinámica y desarrollo a la unidad fami-
liar.

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CONCEPTOS ECONÓMICOS Y FINANCIEROS DE LA FAMILIA

 PLANEACIÓN EN LA FAMILIA

Es un ejercicio organizacional al interior de las familias que conside-

ra importante tener clara la relación entre sus ingresos y gastos, y
que permite proyectar y cumplir sus metas de mediano y largo pla-
zo. Es una medida que permite controlar el nivel de gasto y propor-
ciona posibilidad de desarrollo y bienestar para la familia. Promueve
la construcción de un patrimonio conjunto, en la medida que se
constituye en el camino para proteger a los seres queridos en even-
tualidades de la vida.

 PRESUPUESTO FAMILIAR

Un presupuesto familiar es un sistema que permite visualizar el

flujo de los ingresos y egresos económicos de una familia . Como
ejercicio elemental es un documento que se puede construir mes a
mes en un libro físico o libro de Excel en donde proyectar acciones
a futuro con el control de los ingresos y egresos con el fin de gene-
rar dinámicas financieras solidas para cubrir necesida-
des familiares o el pago de deudas contraídas y proyección de aho-
rros.

 FONDOS FAMILIARES

Hace referencia a las acciones conjuntas que se realizan al interior

de la familia al juntar excedentes de los ingresos aportados por los
miembros de la familia que participan en el fondo y se incrementan
con los rendimientos que generan los créditos otorgados y las inver-
siones realizadas.

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 HERENCIAS

Son los bienes, derechos y obligaciones cedidas de una personas a

otra persona mediante un acto jurídico como un acto de ultima vo-
luntad.

 CAPITULACIONES

Son entendidas como pactos que establecen de común acuerdo las

parejas, previo a contraer vínculos matrimoniales, es un documento
validado ante notaría con el objetivo de decidir el régimen económi-
co matrimonial.

 SOCIEDADES, NEGOCIOS EN LA FAMILIA

El concepto de sociedad hace relación a una organización social,

creada con un fin económico, así mismo las familia son compañías
creadas y gestionadas por una sola familia, son unidades primarias
de la economía que dan origen a los negocios cuyo patrimonio y
gobierno está ejercido por los miembros de una o varias familias y
su objetivo estratégico comprende la continuidad de la empresa a
manos de la siguiente generación familiar”.
Fuente: https://www.eaeprogramas.es/empresa-familiar/que-es-una-
empresa-familiar-concepto-y-caracteristicas

 EDUCACIÓN ECONÓMICA EN LA FAMILIA

Son acciones realizadas con los miembros de la familia donde se
tratan temas que fomenten sanos hábitos en el uso de la economía
relacionados con la educación. Estas acciones incluyen la demanda
de educación, la financiación y provisión de ésta.

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 MODELO DE PLANEACION ESTRATEGICA FAMILIAR

Las familias son unidades generadoras de riquezas, por tanto deben tener una
estrategia definida sobre los objetivos que quieren alcanzar como unidades eco-
nómicamente activas, y contar con una hoja de ruta puede ayudarles a redirec-
cionar los sentimientos hacia metas de negocio”. La Universidad de la Sabana a
partir de la Maestría en Asesoría Familiar y Gestión de proyectos para la familia
y desde la catedra de Familia, Trabajo y Economía bajo la dirección de Juan
Guillermo Hoyos Díez, Phd (c) Ciencias Empresariales, Especialista en Educación
y Asesoría Familiar, orienta la elaboración de esta hoja de ruta denominada
“Plan estratégico familiar” (PEF), contenida en marcos teóricos como, Covey,
Stephen. (1988) Los 7 hábitos de las familias altamente efectivas. Editorial Grijalbo. S.A,
de C.V. México. Plan Estratégico Personal. Disponible en: http://www.dinero.com/opinion/
columnistas/articulo/el-plan-estrategico-personal-por-jorge-gomez/245294 .

Este Plan Estratégico Familiar (PEF) es una herramienta de asesoría familiar que propende
por la recuperación del equilibrio y la armonía comunicacional y relacional de la unidad fa-
miliar . El PEF, parte de un análisis de la familia y sus dinámicas, apoyado en los aspectos
históricos (una narrativa que todos deben conocer y que debe actuar sobre los miembros

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como un factor de cohesión), pero también sobre el aspecto patrimonial, definiendo
qué retorno económico se quiere lograr a partir de los recursos comprometidos y del
riesgo que se desea asumir.

Para iniciar el análisis, tenga en cuenta:

PASO 1: Evaluación o diagnóstico personal que incluya nuestros puntos fuer-

tes, las limitaciones y carencias y, especialmente, la respuesta a dos preguntas cla-
ves:

¿en qué soy bueno?, y ¿qué es lo que más me apasiona?

Fuente: https://www.google.com.co/search?Diagrama en español del análisis SWOT (FODA, DAFO).

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Esta autoevaluación permite descubrir la situación actual de la persona y, sobre
todo, entender gustos, motivaciones y talentos que pueden proyectar su desem-
peño y deseo de superación personal.

PASO 2: LA DECISIÓN

Las decisiones son el núcleo de la estrategia personal, las cuales se convierte

en las consecuencias del curso de la vida familiar, por tanto tenga presente al
conglomerado familiar para que la decisión sea incluyente, por cuanto cada per-
sona es un mundo social en proceso de construcción y deconstrucción, y que
esos mundos se construyen con otras personas a partir de acciones conjuntas.

Pues bien, una de las claves de los planes estratégico familiares es considerar
aquellas decisiones que se deben tomar para el desarrollo y crecimiento de la
familia como unidad productora de riquezas. Por ejemplo, hacer un postgrado,
es una decisión de tipo personal, pero el impacto puede verse reflejado en la

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familia por el incremento del ingreso por concepto del pago del salario. Las de-
cisiones marcan el futuro porque cualquiera que sea la decisión, esta conlleva
asignación de recursos (tiempo-dinero) y con cada una debe preguntarse:
¿qué me acerca o me aleja de mis objetivos personales?.

PASO 3: LA EJECUCIÓN

Una vez se toman decisiones para la vida del profesional, viene la ejecución,

que se resume en la expresión “hacer que las cosas sucedan”,

lo cual implica dos elementos centrales en las actividades familiares. Por un la-
do, la planificación y, por otro, la gestión de su agenda.

La primera tarea consiste en la definición de unas prioridades que se traducen

en un orden lógico de actividades que se deben realizar y las que no se deben
realizar. Para ello, la palabra clave es la planeación, la pausa (antes del actuar)
y, sobre todo, la reflexión, con el fin de ejecutar la acción más conveniente para
cada momento. Una buena fórmula para entender este argumento se resume
en las “6 P” de Tracy:

“Planificación Previa Pertinente

Previene Pobre Productividad”.

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 Afila tu sierra
“Una vida larga, saludable y feliz es el resultado de hacer contribuciones,
de tener proyectos importantes que sean emocionantes personalmente y
contribuir y bendecir la vida de los demás”.

Stephen R. Covey

Los seres humanos somos multidimensionales, según SThepen Cove, en su libro Los
7 hábitos de la gente altamente efectiva, en el capitulo 7, nos invita a ser guerreros
con la sierra afilada. Nos recomienda afilar la sierra en cuatro áreas:

FISICA: Crea bienestar físico a través de la nutrición adecuada, el ejercicio, el des-

canso y el manejo de tensiones.

MENTAL. Aumenta la capacidad mental a través de la lectura, la escritura y el pen-

samiento.

ESPIRITUAL. Nos desarrollamos espiritualmente a través de la literatura que inspi-

ra, por medio de la mediación y la oración y por medio de dedicar tiempo a la naturaleza.

SOCIAL EMOCIONAL. Hacer depósitos en la cuenta de banco emocional de otros

desarrolla la dimensión social –emocional. Conocer nueva gente y profundizar las relacio-
nes existentes nos permiten afilar la sierra socialmente.

 Cultiva relaciones familiares

 Repare sus relaciones constantemente

 Establezca nuevas amistades

 Participe en nuevos trabajo creativos y actividades de servicio.

De esta manera, todas las experiencias sociales pueden ser considera-

das como enriquecedoras.

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Factores del plan estratégico

Fuente: Escuela Salesiana https://www.google.com.co/search?

Para complementar esta hoja de ruta, proponemos revisar factores importantes de toda
organización como: Misión, Visión, Valores, objetivos y metas.

Para diseñar la visión, la misión y los objetivos se puede partir de preguntas como:

Piensa en tu sueño, tu ambición,

destino final que quieres lograr

#Soyvisual Fundación Orange

Visión

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 Tu razón de ser, tu
cometido.

#Soyvisual Fundación Orange

MISIÓN

Los valores de las personas se reflejan en sus familias, para complementar el plan estra-
tégico deberá elegir los valores que a juicio de la familia les representan

Recuerda que
Gary Stanley Becker,

premio Nobel en esa

rama 1992, ha venido

evidenciando que la

familia es el

fundamento de la

economía.

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Teniendo en que las acciones se deben aplicar para demostrar cuanto se sabe, ahora
construye los tres pasos de su Propio Plan Estratégico Familiar.

1. Evalúa la unidad familiar a partir de la DOFA o FODA

2. Cuales decisiones debe tomar que comprometen el futuro de mi familia
3. Elaboro mi plan de acción para ejecutar
4. Diseño mi Misión, Visión, Valores y Objetivos

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Mi ejercicio personal
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 EJEMPLO DE PLAN ESTRATEGICA FAMILIAR
CORTO PLAZO
ADMINISTRACION DEL
TIEMPO
Aprender a administrar el
tiempo es muy importante en
todos los aspectos de la vida,
especialmente con la familia,
pues la falta de tiempo puede
generar conflictos tanto indi-
viduales como familiares
ACTIVIDADES RECREATIVAS
EN FAMILIA
Son indispensables y muy
importantes para lograr un
acercamiento, unión y co-
municación entre sus miem-
PRESUPUESTO FAMILIAR
Administración de los re-
cursos
(Pago de servicios públi-
cos, educación de los hi-
jos, entre otros)
PLANEACION ESTRATEGICA FAMILIAR
MEDIANO PLAZO LARGO PLAZO
CRECIMIENTO MIRADA FUTURA
FAMILIAR Siempre se debe tener
una mirada futura ya sea
personal o familiar
Metas, sueños, logros a
EDUCACION DE LOS HIJOS futuro
La educación de los hijos es impor-
tante para el éxito escolar ya que
cuando los padres participan en la
educación de sus hijos, se obtienen
mayores beneficios, tanto para los CREDITOS Y PRÉSTAMOS
padres como para el niño. Créditos de vivienda que
han sido destinados para la
adquisición de terreno para
la construcción de vivienda,
y adquisición, construcción,
VACACIONES EN FAMILIA
refacción, remodelación,
Hoy en día el ritmo de vida frenético ampliación y mejoramiento
que llevamos, supone que cada vez de viviendas
dejemos más de lado la posibilidad de
relajarnos, disfrutar y liberarnos de
las tensiones y el stress que nos gene-
ra las diferentes actividades de la vida
cotidiana, pues muchas veces el rela-
jarnos y permitirnos tener un descan-
so familiar tales como planificar unas
vacaciones en familia
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 División del trabajo entre los miembros
de la familia

TRABAJO Hábitos familiares, celebraciones, en-

cuentros, etc.

Tareas en cuanto a aseo y actividades

domesticas

Rango de autoridad (padre, madre, hijo

AUTORIDAD EN EL mayor)
HOGAR

Relación de equilibrio entre trabajo y

familia

CONTROL Establecimiento de normas y límites,

ORGANIZACIÓN
pautas de crianza
DE LA FAMILIA

Identificar quien toma las decisiones

DISTRIBUCION DE importantes de la familia
AUTORIDAD

Reglas del hogar

NORMAS
Obediencia

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TALLER DE APOYO

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PRESUPUESTO FAMILIAR
Es una herramienta que nos ayudara a organizar la infor-
mación de los ingresos y gastos y poder convertirlos en una
proyección del mejoramiento de la de lo que se piensa gas-
tar en un periodo de tiempo.

Identificación 85005608. Cartel plano del plan de las finanzas del presupuesto familiar

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 El presupuesto familiar es un procedimiento, que también se pue-
de plasmar en un documento, mediante el cual se hace una planifi-
cación y un control de las cuentas económicas de un hogar
(gastos e ingresos).

Esta clase de presupuesto informa sobre la diferencia entre

los ingresos y los gastos existentes en un hogar, ofreciendo como
resultado un saldo final. Si los ingresos superan a los gastos, la fa-
milia se encontrará en una situación de superávit (equivalente a
los beneficios de una empresa) y con capacidad de ahorrar, por lo
que estos nuevos ahorros pueden destinarse a devolver total o
parcialmente la deuda que tengan, guardarse aumentando los ini-
ciales, invertirse o emplearse en algún gasto nuevo.

Los ingresos que se incluyen en el presupuesto familiar pueden ser

sueldos, pagas extras, ingresos de inversiones o subvenciones.

Los gastos pueden dividirse en:

 Gastos fijos del día a día, entre otros son la comida, la luz, el
agua, el gas, el teléfono o los medicamentos. Si bien éstos son
gastos necesarios y no pueden desaparecer, sí que se pueden
reducir hasta un mínimo.
 Otros gastos mensuales, como por ejemplo la hipoteca, los gas-
tos de comunidad, los seguros o el préstamo para el coche.
 Gastos discrecionales o prescindibles, normalmente relaciona-
dos con el ocio, como podrían ser la cuota de algún club, vaca-
ciones o irse de fiesta.

Por ello, un presupuesto bien realizado sirve para:

 Saber en qué se gasta el dinero, permitiendo analizar qué

gastos son ineludibles, cuáles son gastos hormiga, gastos in-
necesarios, etc. De esta manera se podrá dar prioridad a qué
gastos son los más importantes y se deberán pagar obligato-
riamente.

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 Planificar para reservar una cantidad todos los meses para ahorrar,
similar a un depósito, según unos objetivos a realizar.

 Acumular un fondo dedicado a emergencias y poder afron-

tar gastos inesperados (una enfermedad grave, una avería del coche,
la pérdida del empleo y necesidad de un subsidio).

 Evitar el endeudamiento excesivo, puesto que permite ver las posi-

bilidades económicas de cada familia y planificar si fuese posible la
devolución de deudas existentes.

https://www.youtube.com/
watch?v=ANyXvmE0YeQ

Aquí puede encontrar un video de apoyo, haciendo clic en el siguiente link

https://www.youtube.com/watch?v=ANyXvmE0YeQ

Fuente: Finanzas para Mortales - Blog http://wiki-finanzas.com/index.php?

seccion=Contenido&id=2015C819094948

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Para registrar los flujos corrientes de ingresos y egresos, la familia o
quien lidere el proceso se podrá apoyar en libros físicos manuales deno-
minados libro de contabilidad.

https://sites.google.com/site/contabilidadyauditoriaberv/registro

Si prefiere utilizar la tecnología puede utilizar Microsoft Excel , abrir una

pagina nueva y buscar en las plantillas

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 RECORDERIS DEL PRESUPUESTO

Fuente: http://foncetra.com/sitio/index.php/educacion-financiera/presupuesto-familiar

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REFERENCIAS

Finanzas para Mortales - Blog http://wiki-finanzas.com/index.php?

seccion=Contenido&id=2015C819094948

Juan Guillermo Hoyos. 2018. Familia y Economía, presentación

Finanzas familiares. Disponible en: https://www.citigroup.com/citi/

citizan/community/curriculum/pdf/it/ffl_nb_sp.pdf

Covey, Stephen.Afilar la Sierra. Capítulo 7: Páginas 285- 320

(1988) Los 7 hábitos de las familias altamente efectivas. Editorial
Grijalbo. S.A, de C.V. México.

Plan Estratégico Personal. Disponible en: http://www.dinero.com/

opinion/columnistas/articulo/el-plan-estrategico-personal-por-jorge-
gomez/245294

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El Arte de ¡HACER! una buena:

familia
¡LO QUE USTED Y YO DEBEMOS SABER!

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