UNIVERSIDAD DE FUERZAS ARMADAS - ESPE

GESTION DEL RIESGO FINANCIERO - EVALUACION DE EVENTOS

TALLER
EMPRESA: ________________________________________________________________ FECHA DEL TALLER: _____________

DEPARTAMENTO: _________________________________________________________

PROCESO: _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Indice de prioridad
No. Eventos de riesgo únicos (no repetidos) Probabilidad de Impacto (I) Efectividad del del riesgo
Riesgo ocurrencia (P) Control (C)
(IPR=P*I*C)

3 5 2 30

1 4 1 4

4 2 3 24

Asistentes del Grupo: _________________________________________________________________________________________________________________________ Aula: ____________

 ESPE
GESTION DEL RIESGO FINANCIERO - EVALUACION Y RESPUESTA AL RIESGO
TALLER
MATRICES DE CALIFICACION
Parámetros para calificar la probabilidad e impacto de cada riesgo identificado en la Form-1
Puede ser necesario más de una matriz de referencia, según el tipo de riesgo identificado

PROBABILIDAD de ocurrencia DESCRIPCION

Probabilidad de
Puntaje Nivel ejemplo 1 ejemplo 2 ejemplo 3
suceso

Probabilidad de un máximo 1% de que ocurra. Puede ocurrir solo en ocasiones

1 Muy Baja Muy improbable No ha ocurrido en la industria excepcionales

Aunque no se espera que ocurra ya ha

2 Baja Improbable Ha ocurrido en la industria ocurrido anteriormente. Probabilidad de un Podría ocurrir en pocas circunstancias
máximo 5% de que ocurra.

No ha ocurrido anteriormente, pero puede

3 Moderada Posible Ha ocurrido en la empresa Podría ocurrir en algún momento
ocurrir

Sucede varias veces en el año en la Ya ha ocurrido anteriormente+F20 Probablemente ocurrirá en la mayoría de

4 Alta Probable empresa las circunstancias

Prácticamente Ocurre con cierta periodicidad. Probabilidad Se espera ocurra en la mayoría de las
5 Muy Alta Sucede varias veces en la unidad
seguro de un 95% de que ocurra circunstancias

IMPACTO DESCRIPCION

Puntaje Nivel Impacto relativo ejemplo 1 ejemplo 2 ejemplo 3

 Muy leve efecto en algún procesoo
Mínima pérdida financiera o mínima
1 Muy Baja Insignificante Daños leves afectación al desempeño de los procesos. producto. Sin perjuicios, baja pérdida
económica

Puede afcetar a un número reducido de

Baja pérdida financiera o baja afectación al
2 Baja Leve Daños menores procesos o productos. Pérdida económica
desempeño de los procesos. moderada

Puede afectar a algunos procesos o

Mediana pérdida financiera o mediana
3 Moderada Moderado Daños locales productos. Pérdida económica
afectación al desempeño de los procesos. significativa

Puede afcetar a un número elevado de

Alta pérdida financiera o alta afectación al
4 Alta Grave Daños mayores procesos o productos. Pérdida económica
desempeño de los procesos. sustancial

Enorme pérdida financiera o afectación total Puede afectar a todos los procesos o
5 Muy Alta Catastrófico Daños generalizados al desempeño de los procesos. productos. Pérdida económica muy grave

NIVEL DE EFECTIVIDAD DEL CONTROL EXISTENTE

Puntaje Nivel Nivel de efectividad o cobertura

Inexistencia de controles o controles no efectivos. Se mantiene calificación inicial

5 Muy baja del riesgo inherente.

Controles muestran debilidades significativas y no son efectivos en elevado

4 Baja número de ocasiones. Se mantiene calificación inicial del riesgo inherente.

Controles limitan medianamente la probabilidad y/o impacto del riesgo inherente

3 Media reduciéndolo a bajo.

Controles limitan significativamente la probabilidad y/o impacto del riesgo

2 Alta inherente reduciéndolo a bajo.
 Controles eliminan prácticamente la probabilidad y/o impacto del riesgo
1 Total inherente reduciéndolo a muy bajo.
 ESCALA

1 vez al año

1 vez al semestre

1 vez al trimestre

1 vez al mes

1 o más veces a
la semana

Ejm. ESCALA
(pérdida en
USD)
 < 100.000

100.000-300.000

300.001-
1'000.000

1'000.001-
5'000.000

> 5'000.000
EJEMPLO

P I C IPR frec. RelativaFrecuencia acumulada Frecuencia acum

5 5 3 a 75 15.3% 15.3% 120.0%
5 5 3 b 75 15.3% 30.7%
4 5 3 c 60 12.3% 42.9% 100.0%
5 4 3 a 60 12.3% 55.2%
4 5 3 b 60 12.3% 67.5% 80.0%
4 4 3 c 48 9.8% 77.3%
60.0% pocos
3 3 2 a 18 3.7% 81.0% vitales
3 3 2 b 18 3.7% 84.7%
40.0%
3 3 2 c 18 3.7% 88.3%
2 4 2 a 16 3.3% 91.6% 20.0%
2 3 2 b 12 2.5% 94.1%
2 3 1 c 6 1.2% 95.3% 0.0%
a b c a b c a b c a b c
2 3 1 a 6 1.2% 96.5%
2 2 1 b 4 0.8% 97.3%
2 2 1 c 4 0.8% 98.2%
2 1 1 a 2 0.4% 98.6%
1 3 1 b 3 0.6% 99.2% En este ejemplo, me enfoco en los 6 riesgos co
1 2 1 c 2 0.4% 99.6%
1 1 1 a 1 0.2% 99.8%
1 1 1 b 1 0.2% 100.0%
489 100.0%
 Frecuencia acumulada

muchos
triviales

a b c a b c a b c a b c a b c a b

PARETO

o, me enfoco en los 6 riesgos con mayor Indice de Prioridad del Riesgo (IPR)
 ESPE
GESTION DEL RIESGO FINANCIERO - EVALUACION
TALLER

MAPA (MATRIZ) DE RIESGO

Probabilidad

M
ED
IO
5 Muy Alta

-A

AL
LT

TO
O
4 Alta

3 Moderada 4,8,9 7 1

2 Baja 5

M
BA

ED
J

IO
O

1 Muy Baja

Muy Baja Baja Moderada Alta Muy Alta Impacto

1 2 3 4 5

ANALISIS

ANALISIS