3.

Unidades de inteligencia financiera en américa del sur:

La respuesta del mundo al uso de tecnología por parte de los individuos o de las
organizaciones criminales para lavar el dinero fue la creación de Unidades de
Inteligencia Financiera en cada País que según el Grupo EGMONT fuera el
“Organismo Central y Nacional encargado de recibir en la medida de sus facultades,
solicitar, analizar y difundir a las autoridades competentes los reportes de información
financiera concernientes a las ganancias que se sospecha provienen de un delito, o
requeridos por la legislación o normas nacionales para combatir el Lavado de Dinero.”

Los Jefes de Estado y de Gobierno del Hemisferio Occidental convinieron en la

Cumbre de las Américas en diciembre de 1994 que era necesaria una acción
intensificada de todos los Gobiernos, individual y colectivamente, para abordar el
problema de la producción y el tráfico ilícito de drogas y su uso indebido, así como el
lavado del producto y de los bienes como instrumentos utilizados en las actividades
delictivas en adelante denominados "lavado de dinero". Las medidas para facilitar la
prevención, la investigación y el enjuiciamiento del lavado de dinero deberían ser
ejecutadas por todos los gobiernos del Hemisferio.

El objetivo general del Programa es contribuir a minimizar las prácticas de lavado de

dinero en la Región; el objetivo específico es apoyar los procesos de establecimiento
de nuevas Unidades de Inteligencia Financiera y de consolidación, en términos de
mayor eficacia, de Unidades de Inteligencia Financiera ya existentes en América del
Sur. Participan en este Programa: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Ecuador, Colombia,
Paraguay, Perú, Venezuela y Uruguay; estos Países están divididos en 3 grupos de
acuerdo con el estado actual de formación de sus correspondientes Unidades de
Inteligencia Financiera (UIF).

3.1. Unidad de inteligencia financiera del Perú

La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es la encargada de recibir, analizar y

transmitir información para la detección del Lavado de Activos y/o del Financiamiento
del Terrorismo; así como, coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos
Obligados del sistema de prevención para detectar y reportar operaciones
sospechosas de Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo. Fue creada
mediante Ley Nº 27693 de abril del año 2002, modificada por Leyes Nº 28009 y Nº
28306 y reglamentada mediante el Decreto Supremo Nº 163-2002-EF modificado por
Decreto Supremo Nº 018-2006-JUS. Ha sido incorporada como Unidad Especializada
a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones mediante Ley Nº 29038 de junio del año 2007, y cuenta con autonomía
funcional y técnica.

Asimismo, la UIF-Perú es la Agencia Central Nacional encargada de cumplir y hacer

cumplir las disposiciones establecidas por la Ley incluyendo la obligación de los
sujetos obligados de implementar un sistema de prevención de dichos delitos y el
envío de Reportes de Operación Sospechosa (ROS) respecto de los 32 grupos (con
más de 20,000 entes) de Sujetos Obligados. Asimismo la UIF - Perú es el contacto
especializado de intercambio de información a nivel internacional en lo relativo a la
lucha contra el Lavado de Activos y/o el Financiamiento del Terrorismo.

La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú de la SBS, es liderada por una

Superintendente adjunto, y cuenta en su organización con una Intendencia General, y
tres áreas operativas propias que cumplen tareas complementarias entre sí que
fortalecen el sistema nacional anti lavado de activos y contra el financiamiento del
terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera denominada también UIF, tiene por
funciones solicitar, recibir y analizar información sobre las transacciones sospechosas
que le presenten los sujetos obligados a informar de acuerdo a ley; es responsable de
solicitar la ampliación de la información con el sustento debido, recibir y analizar los
Registros de Transacciones.

Continuando con sus funciones, la UIF está facultada para solicitar la información que
considere relevante para la prevención y análisis del lavado de dinero o de activos. Es
responsable de comunicar al Ministerio Público aquellas transacciones que luego de la
investigación y análisis respectivos, se presuma que estén vinculadas a actividades de
lavado de dinero o de activos para que proceda de acuerdo a ley.

 Misión: Análisis, tratamiento y transmisión de información recibida de los

sujetos obligados para la prevención y detección del lavado de dinero y/o de
activos.

 Visión: Organización líder e integrada internacionalmente, proactiva, altamente

eficiente en el desarrollo de actividades de análisis técnico-legal que reduzcan
de manera sustancial las prácticas de lavado de dinero y/o activos
provenientes de ilícitos penales.
3.1.2. Objetivos:

Contribuir decisivamente en la lucha contra el crimen organizado, criminalidad grave,

actos de corrupción, narcotráfico, terrorismo, financiamiento del terrorismo, y cooperar
con la recuperación del dinero obtenido ilícitamente.

3.1.3. Características:

 La UIF Perú es una UIF Administrativa. No actúa de oficio.

 La UIF-PERU es una unidad especializada que goza de Independencia
funcional dentro de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPS, con
delegación especial de funciones, teniendo el nivel de Superintendencia
Adjunta.
 La UIF-Perú es la única entidad competente en el Perú para recibir los
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y el único punto de contacto
formal para el intercambio de información de inteligencia financiera con otras
UIFS.
 Coordinador Nacional con los operadores de justicia ante GAFISUD.
 Participa en Investigaciones Conjuntas nacionales e Internacionales.
 Presta asistencia técnica de acuerdo a cánones establecidos.
3.1.4. Prevención:

Es el Área con la responsabilidad de difundir los principios, políticas y normas para la

prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el Perú,
capacitando a los sujetos obligados y coadyuvando a la implementación por parte de
estos, del sistema de Prevención para detectar y reportar operaciones sospechosas.

Una de las funciones principales del Departamento de Prevención es capacitar a los

Sujetos Obligados a informar a la UIF-Perú acerca de la Prevención del Lavado de
Activos y/o Financiamiento del Terrorismo, habiéndose capacitado a la fecha a más de
10,800 personas, utilizando para ellos diversos mecanismos tanto en la capacitación
presencial como a distancia, aprovechando diversas herramientas de comunicación
masiva.

3.1.5. Supervisión:

Es el área a cargo de la tarea de supervisar la implementación y funcionamiento del

sistema de prevención de lavado por parte de los sujetos obligados, especialmente en
aquellos cuyo Organismo Supervisor es la UIF – Perú. El Departamento de
Supervisión entró en operación a principios del año 2008 y ha venido realizando una
importante labor de recopilación de información respecto a los sujetos obligados
propios de la UIF- Perú, para conformar y actualizar las bases de datos de la UIF -
Perú, así como efectuar visitas de inspección de carácter preventivo a diversos sujetos
obligados cuyo supervisor es la UIF - Perú que han sido considerados prioritarios por
su nivel de riesgo al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; asimismo se
han efectuado coordinaciones, reuniones y visitas de inspección conjuntas con otros
organismos supervisores a los sujetos obligados.

3.1.6. Información de Inteligencia Financiera:

Reportes de Operaciones Sospechosas

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) en el periodo comprendido entre

enero de 2007 y enero de 2018 ha recibido 53 310 Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) por parte de los sujetos obligados a reportar.
Cabe mencionar, que los Informes de Inteligencia Financiera emitidos por la UIF-Perú
desde enero de 2007 a enero de 2018 involucran en total US$ 14 117 millones. En
cuanto al monto involucrado por delito precedente en los IIF, la mayor participación la
tiene el tráfico ilícito de drogas (39%), seguido de minería ilegal (32%), delitos contra la
administración pública (10%), defraudación tributaria (5%), defraudación de rentas de
aduanas / contrabando (3%), delitos contra el orden financiero y monetario (3%) y
estafa o fraude (1%).
3.2. Unidad de inteligencia financiera de Venezuela:

Es una Unidad “administrativa” de carácter nacional, adscrita a la Superintendencia de

las Instituciones del Sector Bancario, la cual tiene como propósitos solicitar, recibir,
analizar, archivar y transmitir a las autoridades de policía de investigación penal
competentes y al Ministerio Público, la información financiera que requieran para
realizar sus investigaciones sobre presuntas actividades de Legitimación de Capitales
y Financiamiento al Terrorismo, así como, supervisar a los sujetos obligados a través
de la Coordinación de Inspección y todas aquellas instituciones financieras y empresas
regidas por la Resolución N°119-10, y por leyes especiales.

Igualmente, mediante Convenios de Intercambio de Información Financiera, recibe y

analiza los reportes emitidos por otros Organismos del Estado.

Esta Unidad fue creada mediante Decreto con Fuerza de la Ley General de Bancos y
Otras Instituciones Financieras No. 1.526, publicado en la Gaceta Oficial de la
República Bolivariana de Venezuela No. 5.555 de fecha 13 de noviembre de 2001.

 Misión: Es una Unidad “administrativa” de carácter nacional adscrita a la

Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Bancos, que tiene
como misión solicitar, recibir, analizar, archivar y transmitir a los Fiscales del
Ministerio Público y a las autoridades de Policía de Investigación Penal
competentes la información financiera que requieran para realizar sus
investigaciones, así como los Reportes de Actividades Sospechosas sobre
Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y otros delitos que
deben efectuar los Sujetos Obligados y todas aquellas Instituciones
Financieras y empresas regidas por Leyes Especiales.

 Visión: Ser una Unidad líder, altamente capacitada, innovadora, con

arraigados valores y avanzados conocimientos en mecanismos de prevención
de la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y otros delitos
de delincuencia organizada, capaz de generar Inteligencia Financiera de alta
calidad para cooperar en la lucha global contra estos delitos.
3.2.1. Objetivos:

 Asegurar que los bancos, instituciones financieras y demás empresas

reguladas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario,
tengan sistemas y procedimientos adecuados para evitar que sean utilizados
para legitimar capitales provenientes de actividades ilícitas y asegurar la
estabilidad e integridad del Sistema Financiero Nacional.

 Recibir, complementar y analizar los Reportes de Actividades Sospechosas

presuntamente relacionados con la legitimación de capitales, el financiamiento
al terrorismo y demás delitos tipificados en la Ley Contra la Delincuencia
Organizada elaborados por los sujetos obligados.

 Informar al Ministerio Público sobre aquellos Reportes de Actividades

Sospechosas que presenten posibles vínculos con alguno de los delitos
tipificados en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada, así como
archivar aquellos que no presenten suficientes indicios hasta que surjan
nuevos elementos de convicción para considerar procedente su presentación
ante las mencionadas autoridades.

 Supervisar, y asesorar a los sujetos obligados a través de la Coordinación de

Inspección; área adscripta a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera, en
materia de prevención, control y fiscalización de los delitos de Legitimación de
Capitales y Financiamiento al Terrorismo.

 Cooperar con el Ministerio Público y con los Órganos de Investigación Penal

Nacionales e internacionales en la búsqueda y tratamiento de información de
inteligencia financiera para apoyarlos en sus investigaciones.

 Intercambiar información con otras Unidades de Inteligencia Financiera

miembros del Grupo Egmont y con autoridades policiales de otros países que
tengan participación en las actividades de prevención y control de operaciones
de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y demás delitos
económicos.

 Cooperar con el adiestramiento de los inspectores de los Organismos de

Tutela, Órganos de Investigaciones Penales, Ministerio Público, Tribunales y
 del personal de las Instituciones Financieras en el área de prevención, control y
detección de operaciones de Legitimación de Capitales, Financiamiento al
Terrorismo y demás delitos económicos.

 Representar a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario en

el exterior en los eventos organizados por los organismos internacionales
relacionados con las actividades inherentes a la naturaleza de las Unidades de
Inteligencia Financiera.

 Ejercer funciones de asesoría técnica en nuestras competencias a los Órganos

de Policía de Investigaciones Penales, el Ministerio Público y Tribunales
Competentes como expertos en la materia.

3.2.2. Información de Inteligencia Financiera:

Los datos que se muestran son de carácter general y se omitieron detalles de forma
individual sobre las personas reportadas, para evitar poner en riesgo las
investigaciones adelantadas por las autoridades competentes. En los cuadros y
gráficos que se muestran a continuación, se podrán observar estadísticas de los RAS
recibidos durante el primer semestre del año 2018, caracterizadas por Subsistemas
Financieros, Estados, Región, Motivo, Actividad Económica y la variación
correspondiente al primer semestre de 2017 y 2018; así como, los RAS asociados a
Informes de Inteligencia enviados al Ministerio Público y las Operaciones en Efectivo
iguales o superiores a Diez Mil Bolívares (Bs. 10.000,00) transmitidas por los Bancos
en el período antes señalado.

3.3. Unidad de Inteligencia financiera de Colombia:

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), es una unidad administrativa

especial del Estado colombiano, con personería jurídica, autonomía administrativa y
financiera, de carácter técnico, adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito Público. Es
el órgano de inteligencia financiera del país, fue creada por la Ley 526 de 1999 y
reglamentada por el Decreto compilatorio 1068 de 2015, con el fin de prevenir,
detectar y luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

A partir de 2013 la UIAF entró a ser parte de la Comunidad de Inteligencia por medio
de la Ley 1621 de 2013. Su función en este nuevo marco normativo es proteger los
derechos humanos, prevenir y combatir amenazas internas o externas contra la
vigencia del régimen democrático, el régimen constitucional y legal, la seguridad y la
defensa nacional, entre otras.

De esta forma, la UIAF se establece como un organismo de inteligencia económica y

financiera, que centraliza, sistematiza y analiza la información recaudada en virtud de
las leyes 526 de 1999 y 1621 de 2013suministrada por las entidades reportantes y
fuentes abiertas, para prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos,
financiación del terrorismo y sus delitos fuente.

La implementación de nuevas tecnologías y permanente innovación en el análisis, han

convertido a la UIAF en una unidad efectiva, que proporciona información certera a las
autoridades competentes en el país, para detectar actividades de las organizaciones
criminales que atenten contra el orden económico y social y la seguridad y defensa
nacionales.

La UIAF, como líder del sistema que combate los delitos de lavado de activos y
financiación del terrorismo (LA/FT), procura la integración de todos actores públicos y
privados en el país, con el propósito de reforzar las sinergias, mejorar el flujo de
información y optimizar el análisis de las amenazas y los riesgos, para mitigar las
vulnerabilidades presentes en los diferentes sectores de la economía nacional.

El cambio de paradigma, convierte a la Unidad en una de las más completas y

eficaces de su género; un logro impulsado gracias a los avances alcanzados en
tecnología de última generación, a la innovación para la identificación de redes
criminales y al continuo fortalecimiento en talento humano.

La amplia experiencia adquirida por las lecciones aprendidas en el contexto nacional,

ha derivado en mejoras continuas, en estrategias novedosas y en resultados
eficientes, apoyados también por el concurso de todas las autoridades que hacen
parte del sistema anti lavado de activos en Colombia.

Todo esto hace que la Unidad sea un organismo importante para la construcción y
consolidación de la cultura de la legalidad, el desarrollo sostenible, la paz en el
territorio nacional y en un referente internacional para la prevención y detección del
lavado de activos y la financiación del terrorismo.

 Misión: La misión de la UIAF se centra en proteger la defensa y seguridad

nacional en el ámbito económico, mediante inteligencia estratégica y operativa,
sustentada en tecnología e innovación, en un marco de respeto a los Derechos
Fundamentales, al Derecho Internacional de los Derechos Humanos y al
Derecho Internacional Humanitario, con el objeto de prevenir y detectar
actividades asociadas a los delitos de lavado de activos, sus delitos fuente, la
financiación del terrorismo y proveer información útil en las acciones de
extinción de dominio.

 Visión: Será la unidad de inteligencia económica líder a nivel nacional e

internacional, con fundamento en la innovación de sus metodologías e
instrumentos, para la lucha efectiva contra el lavado de activos y la financiación
del terrorismo en defensa de la seguridad nacional.
3.3.2. Objetivos:

 Fortalecer las tecnologías de la información: Para la UIAF, la información es

su principal activo, razón por la cual centralizará sus esfuerzos en asegurar la
calidad y reserva de la misma. Hoy en día, el permanente y creciente flujo de
información entre la UIAF y los diferentes actores (entidades reportantes,
autoridades, fuentes abiertas de información, ciudadanía, gobierno, entre
otros.), hace que sea importante la implementación de tecnologías que
propicien información oportuna y le permitan a la Unidad poder desarrollar su
objeto misional con mayor efectividad, es así, que la Unidad generará
herramientas internas y externas que optimicen la recepción y análisis de la
información.

 Fortalecer la inteligencia económica y financiera: La UIAF busca fortalecer

la inteligencia económica y financiera del país mediante la centralización y
sistematización de información que permita la lucha integral contra las finanzas
criminales a través del lavado de activos y la financiación del terrorismo,
generando un valor agregado a la inteligencia financiera que permita mayor
oportunidad y profundidad en el análisis de información en aras que facilite la
lucha contra estos delitos, enfocando así todo sus esfuerzos en la búsqueda de
la desarticulación financiera de las redes criminales que afectan el desarrollo
económico del país y su población.

 Fortalecer la inteligencia estratégica: La Ley 1621 de 2013 ratificó a la UIAF

como un organismo de inteligencia vinculándola, de esta manera, a la
comunidad de inteligencia y otorgando responsabilidad en el mantenimiento de
la seguridad y estabilidad económica nacionales. De esta manera, la UIAF ha
asumido diferentes compromisos y responsabilidades para con la comunidad
de inteligencia, con el Gobierno Nacional, con las instituciones del Estado,
tanto a nivel nacional como internacional, establecidos, en una gran mayoría,
en el Plan Nacional de Inteligencia. De igual manera en el Plan Nacional de
Desarrollo Todos por un Nuevo País vigencia 2014-2018, la UIAF se ha
comprometido en el análisis de riesgo de LA/FT por regiones, siguiendo las
buenas prácticas de la evaluación nacional de riesgo aplicada a las regiones.
Este trabajo busca que Colombia perfeccione sus herramientas normativas de
forma tal que logremos mejores resultados en las evaluaciones mutuas
 realizadas al sistema integral de lucha contra estos delitos y de esta manera
aportar mayor conocimiento y experiencia a los países de la región, en
consonancia con los objetivos del Gobierno, hacer parte de organismos
internacionales en materia de desarrollo económico.

 Aumentar el nivel de satisfacción de los grupos de interés: Para alcanzar

los objetivos propuestos es necesario fortalecer la cultura institucional,
caracterizada por su calidad técnica, por el estricto cumplimiento de la ley en el
ejercicio de sus funciones y por la no tolerancia frente a la corrupción, el lavado
de activos y la financiación del terrorismo.

 Mejorar continuamente la eficacia y eficiencia de los procesos y

efectividad del Sistema de Gestión de Calidad: La mejora continua además
de ser un requisito de las normas de calidad, se constituye en fuente de
actividades que le permitirán UIAF mantener su gestión en niveles destacados,
aumentando su posicionamiento nacional e internacionalmente. Si bien como
resultado de la implementación del Sistema Integral de Gestión (SIG) la UIAF
ha mejorado en términos generales la eficiencia de sus procesos, todavía hay
diversos aspectos que deben optimizarse, especialmente en relación con los
tiempos empleados para la atención de los diferentes asuntos relacionados con
nuestras funciones.
3.2.3. Información de Inteligencia Financiera:

Se detectaron operaciones financieras con origen ilícito por valor de $18.7 billones. El
32% de los informes de inteligencia financiera entregados a la Fiscalía corresponden a
casos de corrupción, detectando operaciones financieras por valor de $7.9 billones y el
26% corresponden a casos de narcotráfico, detectando operaciones financieras por
valor de $2.9 billones:

Durante lo corrido del año 2017, se han asignado 165 casos nuevos y a la fecha
tenemos un saldo de 151 casos en análisis, los cuales se originan de ROS enviados
por las entidades reportantes en un 70%, como se detalla a continuación:

Los resultados de la Unidad presentados previamente muestran la capacidad de

respuesta de la UIAF en la lucha contra el crimen organizado.