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Planificación financiera
Módulo 1
¿Qué es la planificación financiera?
¿Qué es la planificación financiera?
La planificación financiera es el conjunto de decisiones que realiza una persona o una familia con
el objetivo de poder atender sus necesidades actuales y futuras.
Planificar es desarrollar una plan en el cual colocaremos nuestras metas financieras , indicando
los plazos en que queremos alcanzarlas, y en el cual colocaremos nuestras estrategias para
lograr estas metas.
La planificación financiera entonces nos permite estar preparados a responder ante cualquier
eventualidad que se nos pueda presentar y que ponga en peligro nuestra estabilidad financiera.
Planificación financiera
Ventajas Inconvenientes
Ajustar las decisiones de inversión a nuestro Pensar que la planificación solo es aplicable a
perfil de riesgos y a nuestros objetivos. grandes sumas de dinero
Paso 4: Seguimiento dinámico de la evolución de las estrategias financieras tomadas y ajuste de dichas estrategias
ante eventos patrimoniales que varíen la situación de partida, con lo que, de nuevo, nos situaremos en el paso 1.