Los territorios de las finanzas internacionales: plazas financieras y

paraísos fiscales

A- Plazas financieras convencionales

• Los mercados financieros maduros incluyen a los países más desarrollados, los más ricos y más
poderosos cuyos diferentes actores financieros guían la recomposición mundial actual (Tríada, Hong
Kong y Singapur). El 85 % de los flujos mundiales son administrados por las veinte primeras plazas
localizadas en las grandes metrópolis de los países más ricos.
• Los mercados financieros emergentes reúnen a países intermedios
Frágiles y dependientes que disponen de ventajas económicas (materias primas, mercado interno a
veces poderoso, inserción en la división internacional del trabajo, numerosas empresas nacionales
cotizadas...) y adoptan los modelos de economía liberal (México, Brasil, Argentina, India, Indonesia,
Corea, Taiwán, Israel, Turquía, Marruecos, Grecia, Portugal, Hungría, Polonia, Rep. Checa).

B- Los paraísos fiscales o centros financieros extraterritoriales

Centro con actividades offshore: conjunto de los servicios financieros provistos a no-residentes por
una plaza especializada. (Londres, NY, Singapur, etc. han desarrollado legislaciones extraterritoriales
que cubren parte de sus actividades.)
Centros Financieros Extraterritoriales (CFE) u Offshore o paraísos fiscales: Son estados o territorios-
vinculados, de pequeño tamaño, que gozan de jurisdicciones de excepción, donde la actividad
financiera está totalmente desconectada de la economía nacional tradicional y que se han
especializado en la provisión de prestaciones financieras opacas. Desde 1945 que se multiplican, son
70 según el FMI.

Ejemplo: Georgetown, capital de las islas Caimán, 5ª plaza financiera mundial. Territorio británico de
35 km/20 km (700km2), rechazó su independencia en 1972, hospeda 600 bancos, entre ellos las filiales
de 46 de los 50 mayores bancos mundiales, 2.200 fondos especulativos y fondos de pensión y unas
40.000 sociedades pantalla. En 2000, estas sociedades financieras administran allí 656 millardos de
dólares de depósitos de noresidentes, 80 % de origen estadounidense.
Nota: Maipú tiene 617km2

Efectos a escala local de las zonas financieras

Ficciones jurídicas y blanqueo
Su éxito se explica por las ventajas que procuran: secreto bancario (cuentas anónimas y numeradas,
no-obligación de conocer al cliente, etc.), reglamentación muy limitada, sociedades pantalla que
garantizan el anonimato, fiscalidad débil o inexistente.
Son a la vez paraísos fiscales y paraísos jurídicos pues se niegan a cooperar con las diferentes
instituciones judiciales nacionales e internacionales en la búsqueda y sanción de las faltas o crímenes
cometidos.
Son ficciones jurídicas porque crean espacios fuera del alcance del derecho de los estados y donde el
control y la regulación de los intereses privados son imposibles.
Decisiones políticas altamente influenciadas por los grandes actores financieros que a veces les dictan
las leyes más favorables a sus actividades.
- En 2010, la economía criminal mundial movía entre 700 millardos y 1500 millardos al año (cerca del
PIB de Rusia), de los cuales la mayor parte se blanquea en estos paraísos antes de reintegrarse a la
economía legal.
-El tráfico de drogas es el que más mueve, pero el de seres humanos (prostitución, sin papeles, tráfico
de órganos) reportaría unos 7.000 millones de dólares anuales según la ONU
-Las mafias se comportan como empresas (salvo por la violencia), definen su estrategia comercial en
función de sus ganancias, de los riesgos, de su política de diversificación de productos y de las
posibilidades de blanqueo y de inversiones.

TODO ESTO, Y LO «NO-CRIMINAL» DEL MUNDO FINANCIERO, NECESITA DE ESPACIOS OPACOS PARA
OPERAR…Y LOS PARAÍSOS FINANCIEROS OFRECEN ESA OPACIDAD…

Algunos «usuarios» de estos paraísos

Grandes fortunas individuales que usan estos paraísos: Entre 1997 y 2002,
- su número pasa de 5,2 a 7,3 millones de personas.
- su patrimonio aumenta de 19.100 a 27.200 millardos de dólares (+ 41 %), es decir 3,5 veces el PNB
anual de los Estados Unidos o 98,9 % del PNB anual mundial.
- Sólo 57.000 personas controlan 8.700 millardos.
- Geográficamente, esta oligarquía se encuentra en América del Norte (32,5 %), Europa (26,6 %), Asia
(18 %) y América Latina (12 %).

TIENEN ALTA PRESENCIA DE COLONIALISMO