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UNIVERSIDAD NACIONAL DE
CHIMBORAZO
FACULTAD DE CIENCIAS POLITICAS Y
ADMINISTRATIVAS

CARRERA CONTABILIDAD Y AUDITORÍA

Integrantes: Angelo Flores

Dennys Verdezoto
Curso: Primero “A”
Fecha: 24 de Julio del 2017
Catedra: Teoría Administrativa I
Tema: Aplicación de la planificación, sus tipos y el proceso en el

``Banco Solidario´´; además de cómo la misma ayuda a mantener

un orden en la realización de las actividades así como en el

cumplimiento de las diferentes.

Período Marzo 2017 – Agosto 2017

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ÍNDICE

PORTADA ……………………………………………………………………1

ÍNDICE………………………………………………………………………...2

1. INTRODUCCIÓN…………………………………………………………….3

2. JUSTIFICACIÓN …………………………………………………………….3

2.1. Reseña histórica…………………………………………………………..3

2.2. Misión y visión……………………………………………………………..5

3. OBJETIVOS………………………….. ……………………………………….5

3.1 Objetivo general……………………………………………………………5

3.2 Objetivos específicos……………………………………………………….5

4. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL………………………………………..6

5. PLANIFICACIÒN…...……………………………………………………….....6

6. BIBLÍOGRAFIA…………………………………………………………...…..8

7. ANEXOS……………………………………………………………….………..8

Anexo n: 1……………………………………………………………………….9
Anexo n: 2………………………………………………………………………10
Anexo n: 3………………………………………………………………………11
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1. INTRODUCCIÓN

La identificación y aplicación lo realizaremos en base a la empresa, “BANCO

SOLIDARIO” gracias a la colaboración del Ingeniero Luis Flores quien ocupa el cargo

de Sub gerente de Microcrédito en esta empresa, y al mismo tiempo es nuestro vínculo,

con mucha amabilidad nos dio a conocer en base a una entrevista la historia, planificación

estratégica.

2. JUSTIFICACION

EL presente trabajo se enfocará en conocer los años de experiencia en innovación y como

el BANCO SOLIDARIO. Planifica y organiza a su personal con la finalidad de seguir

ayudando al público en general, durante tantos años con préstamos bancarios,

considerando una taza de interés moderada y beneficiaria para la persona que adquiere el

préstamo.

Así, el presente trabajo permitiría mostrar la planificación que aplica el BANCO

SOLIDARIO y el trabajo que realiza otorgando préstamos bancarios con la finalidad de

ayudar al sector público y en general a los nuevos emprendimientos. La empresa entrega

seguridad a sus clientes tanto en el sector de micro, macro crédito, y a la vez con la

otorgación de cuentas donde pueden guardar su dinero, sin riesgo alguno. (Véase Anexo

1)

2.1 Reseña histórica

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Banco Solidario nació como el primer y único banco en Ecuador con una “Misión Social”,

que es: “Somos una organización ecuatoriana que contribuye a reducir la pobreza y a

mejorar la calidad de vida de los segmentos menos favorecidos a través de la satisfacción

de sus necesidades, con productos y servicios financieros de calidad e innovadores.

Retribuimos la confianza de nuestros depositantes, inversionistas, accionistas y

colaboradores con rentabilidad financiera, social y ambiental, con base en la gestión

competitiva de un equipo humano íntegro, responsable, solidario y entusiasta que hace de

estos principios parte de su misión de vida.”

Desde 1996 apoya de manera decidida a los microempresarios del país, acompañándoles

con crédito y asesoría para lograr el crecimiento de sus negocios, la creación de nuevas

fuentes de trabajo y la mejora en sus condiciones de vida.

Su enfoque en la micro empresa, la transparencia de sus operaciones y los indicadores

financieros han sido la base fundamental para obtener financiamiento por parte de

accionistas e inversionistas del exterior, quienes han visto en Banco Solidario una

institución sólida, comprometida con los sectores más necesitados del Ecuador.

Banco Solidario tiene una calificación social de 4/5 que solo seis instituciones a escala

mundial comparten, siendo una de las más altas de la región. Ha recibido menciones del

CGAP-Banco Mundial por Transparencia Financiera; de la Red Financiera Rural, y

mantiene los primeros puestos en Reducción de la Pobreza en el Ecuador, según la Revista

del Fomin.

BANCO SOLIDARIO S.A. con domicilio principal en la ciudad de Quito, Avenida

Amazonas N36-69 y Corea, Edificio Banco Solidario, se constituyó producto de un

proceso societario de fusión por absorción, conversión a Banco, cambio de denominación,

aumento de capital y reforma de estatutos, otorgado por Sociedad Financiera Finambato

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Sociedad Anónima y Enlace Sociedad Financiera Sociedad Anónima, según escritura

pública de fecha 4 de julio de 1996 otorgada ante el Notario Décimo Octavo del Cantón

Quito, aprobada mediante Resolución No. SB-96-0395 de fecha 29 de julio de 1996,

debidamente inscrita en el Registro Mercantil con fecha 2 de Agosto de 1996.

El Banco Solidario es supervisado por la Superintendencia de Bancos y Seguros del

Ecuador. Su auditor externo es Deloitte y su calificadora de riesgos Pacific Credit Rating,

PCR.

2.2 Misión y visión

MISIÓN

Contribuir al progreso y a la mejora de la calidad de vida de los microempresarios y

trabajadores de los grandes segmentos de la población ecuatoriana, con productos y

servicios financieros adecuados a sus necesidades a través de un equipo humano que hace

de esta misión parte de su vida.

VISIÓN

Liderar la inclusión financiera y social de grandes segmentos de la población,

construyendo una red de relaciones de mutuo beneficio.

3. OBJETIVOS

3.1 Objetivo General.

 Conocer más acerca de la empresa “BANCO SOLIDARIO” y conocer más a

fondo acerca de la planificación, su proceso y aplicación, dentro de la misma.

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3.2 Objetivo Específico.

 Conocer acerca de la historia de origen de la empresa BANCO SOLIDARIO.

 Conocer como la empresa desarrolla su planificación estratégica.

4. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

La estructura organizacional de la empresa BANCO SOLIDARIO es fundamental en

todas las empresas, define muchas características de cómo se va a organizar, tiene la

función principal de establecer autoridad, jerarquía, cadena de mando, organigramas

y departamentalizaciones, entre otras. Una organización puede estructurarse de diferentes

maneras y estilos, dependiendo de sus objetivos, el entorno y los medios disponibles. La

estructura de una organización determinará los modos en los que opera en el mercado y

los objetivos que podrá alcanzar.

Es por tanto la estructura organizacional de la empresa BANCO SOLIDARIO permite la

asignación expresa de responsabilidades de las diferentes funciones y procesos a

diferentes personas, departamentos o filiales asiendo del mismo que cada colaborador se

acople a de acuerdo a su experiencia laboral que se sienta capaz de realizar ese trabajo en

base a sus conocimientos. (Véase anexo 2)

5. PLANIFICACIÓN

Los esfuerzos que se realizan a fin de cumplir objetivos y hacer realidad diversos

propósitos se enmarcan dentro de una planificación, es un proceso mediante el cual las

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personas establecen una serie de pasos y parámetros a seguir antes del inicio de un

proyecto, con el fin de obtener los mejores resultados posibles.

El tipo de planificación que se usa es la Planificación Financiera, la cual le permite a la

empresa adentrarse en el mundo financiero el mismo que tiene un grado de complejidad

y de importancia tal que justifica por sí solo la existencia de una organización en cada

país que ordene y discipline todo ello.

Para ello surge la necesidad de crear una intermediación entre ahorradores e inversores,

en la cual es bien sabido que la función del sistema financiero es interponerse entre

ahorradores e inversores, captar los recursos de los primeros y facilitárselos a los

segundos. Funcionamiento del Sistema financiero formado por los intermediarios.

Principales Instituciones del Sistema Financiero en el Ecuador.

Banco Es una institución que se encarga de cuidar el dinero que es entregado por los clientes y utiliza parte del
dinero entregado para dar préstamos cobrando una tasa de interés.

Sociedad Financiera Es una institución que tiene como objetivo intervenir en el mercado de capitales y otorgar créditos para
financiar la producción, la construcción, la adquisición y la venta de bienes a mediano y largo plazo.

Cooperativas de Es la unión de un grupo de personas que tienen como fin ayudarse los unos a los otros con el fin de alcanzar
Ahorro y Crédito sus necesidades financieras. La cooperativa no está formada por clientes sino por socios, ya que cada persona
posee una pequeña participación dentro de esta.

Mutualistas La unión de personas que tienen como fin el de apoyarse los unos a los otros para solventar las necesidades
financieras. Generalmente las mutualistas invierten en el mercado inmobiliario.

En el mundo empresarial siempre suceden cosas que, a priori, no estaban contempladas

en el guion. Sin embargo, en nuestra mano está el conseguir minimizar estos factores,

planificando adecuadamente nuestra actividad y nuestras necesidades.

Tanto cuando nos embarcamos en una aventura empresarial como para cualquier empresa

en funcionamiento, se deben tener claras las líneas estratégicas que marcan nuestra
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actividad. La mejor forma de concretar estas ideas es plasmándolas en una serie de

objetivos concretos y alcanzables; que nos sirven para crear el Plan de Negocio, nuestra

guía en la operativa diaria. Como último eslabón, no por ello menos importante, se

obtienen las necesidades financieras. ¿Cuántas veces se tienen ideas brillantes que no se

pueden materializar por falta de recursos? o lo que es peor, ¿cuántas veces han fracasado

proyectos porque no se habían cuantificado correctamente las necesidades financieras y

no se puede hacer frente a las deudas? De ahí, la importancia de una adecuada

planificación financiera.

La correcta identificación de las necesidades supone uno de los aspectos más importantes

y trascendentales en la planificación financiera de cualquier empresa. Es preferible

dedicar tiempo a identificar dichas necesidades correctamente que convertir el “apagar

fuegos” en una actividad cotidiana. De esta manera reducimos la aparición de elevados

gastos financieros provocados por negociaciones desfavorables y precipitadas. (Véase

Anexo 3)

6. BIBLIOGRAFIA

 Flores Luis “BANCO SOLIDARIO.” Sub Gerente de Micro crédito de la

empresa. Julio 2017. Bajo la supervisión del Ing. Vera Snatillan Luis Fernando

Gerente.

 https: http://www.banco-solidario.com/

7. ANEXOS
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ANEXO N: 01
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ANEXO N: 02
Entrevista a realizar
Encuestado: Luis Alberto Flores Olmedo.
Encuestadores: · Angelo Flores
· Dennys Verdezoto
Fecha y hora de la entrevista: viernes 21 de julio 2017 de 16:30 – 18:30
Preguntas:

1. ¿Cómo nació su empresa?

2. ¿Actualmente quién es el encargado?

3. ¿Cómo aplica la planificación estratégica su empresa?

4. ¿Cree que la planificación ha llevado a su empresa a ser exitosa hoy en día?

5. ¿Los colaboradores de su empresa tienen designado un solo trabajo o varios?

6. ¿Cuál es el objetivo específico que la empresa tiene?

7. ¿La empresa permite que los colaboradores aporten con sus ideas para realizar

alguna labor o en la toma de decisiones de la empresa?

8. ¿Entre trabajadores existe una unión y confianza entre ellos?

9. ¿Cómo aplica las fases de dirección en su empresa?

10. ¿Trabajan conjuntamente con otras personas o empresas para una mejor atención

a sus usuarios o para desarrollo de la misma?

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ANEXO N: 03
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