ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA 3: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que
le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las
siguientes:

1. El 27 % anual trimestre vencido

2. El 25 % anual trimestre anticipado.
3. El 27.5 % anual semestre vencido.
4. El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas
y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de
manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

RESPUESTA:

El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675I EFECTIVO = (1+0.0675) 360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625I EFECTIVO = (1-0.625) -360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual

El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375I EFECTIVO= (1+0.1375) 180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

El 29 % efectivo anual.
IP = 0.29/1= 0.29I EFECTIVO = (1+0.29) 360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual

PROPUESTAS:

 27 % anual trimestre vencido = 29.85 %

 25 % anual trimestre anticipado= 28.08 %
 27.5 % anual semestre vencido= 28.06 %
 29 % efectiva anual= 29.00 %
Se recomienda a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la primera, a) 27 % anual trimestre
vencido, ya que esta tasa de interés efectiva es la más alta comparándola con las demás opciones.
El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios establecidos a
seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor camino seguro.

El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir
en una entidad. Es necesario tener en cuenta los siguientes aspectos para obtener un buen resultado
en la inversión programada:

1. Definir objetivos: establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión, es decir
¿para qué vamos a invertir?
2. Recursos de inversión: se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué
valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
3. Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a
analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar
la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.
4. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.