SARLAFT

Es el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del

Terrorismo.

LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACION DEL TERRORISMO

Es el proceso mediante el cual
organizaciones criminales buscan dar
apariencia de legalidad a los recursos
generados de sus actividades ilícitas.
El SARLAFT que implementen las entidades vigiladas debe Comprende las siguientes etapas:
tener como mínimo los siguientes elementos:

 Políticas  Identificación
 Procedimientos  Medición o Evaluación
 Documentación  Control
 Estructura Organizacional  Monitoreo
 Órganos de Control
 Infraestructura Tecnológica
 Divulgación de Información
 Capacitación

IDENTIFICACION MEDICION O EVALUACION CONTROL MONITOREO

El SARLAFT debe permitir a las
entidades vigiladas identificar los
riesgos de LA/FT inherentes al
desarrollo de su actividad, teniendo
en cuenta los factores de riesgo
El SARLAFT debe permitirle a las entidades
vigiladas medir la posibilidad o probabilidad de
ocurrencia del riesgo inherente de LA/FT frente
a cada uno de los factores de riesgo, así como
el impacto en caso de materializarse mediante
los riesgos asociados.
En esta etapa las entidades vigiladas deben
tomar las medidas conducentes a controlar el
riesgo inherente al que se ven expuestas, en
razón de los factores de riesgo y de los riesgos
asociados.
Esta etapa debe permitir a las entidades
vigiladas hacer seguimiento del perfil de
riesgo y, en general, del SARLAFT, así como
llevar a cabo la detección de operaciones
inusuales y/o sospechosas.

POLITICAS PROCEDIMIENTOS DOCUMENTACION ESTRUCTURA ORGANOS DE INFRAESTRUCTURA DIVULGACION DE CAPACITACION

Son los Las entidades Las etapas y los ORGANIZACIONAL CONTROL TECNOLOGICA INFORMACION Las entidades deben
lineamientos deben establecer los elementos del SARLAFT Las entidades deben Las entidades deben Las entidades deben Las entidades deben diseñar, programar y
generales procedimientos implementados por la establecer y asignar establecer órganos e contar con la diseñar un sistema coordinar planes de
que deben aplicables para la entidad deben constar las facultades y instancias tecnología y los efectivo, eficiente y capacitación sobre
adoptar las adecuada en documentos y funciones en responsables de sistemas necesarios oportuno de reportes el SARLAFT
entidades implementación y registros, garantizando relación con las efectuar una evaluación para garantizar la tanto internos como dirigidos a todas las
vigiladas en funcionamiento de la integridad, distintas etapas y del SARLAFT, a fin de adecuada externos que garantice áreas y funcionarios
relación con los elementos y las oportunidad, elementos del que se puedan administración del el funcionamiento de de la entidad.
el SARLAFT etapas del confiabilidad y SARLAFT. determinar sus fallas o riesgo de LA/FT. sus procedimientos y
SARLAFT. disponibilidad de la debilidades e los requerimientos de
información allí informarlas a las las autoridades
contenida. instancias pertinentes. competentes.

EDYN EFRAIN ESCOBAR VELEZ – C.C. 1.113.788.961 – TEL 3146346759 – EMAIL escobarvedine-94@hotmail.com