Professional Documents
Culture Documents
R=Por su colindancia al norte y sur con países que ofrecen un amplio mercado y recursos sus rutas marítimas y
territorio.
R=Los recursos pueden ser lícitos o ilícitos y son utilizados para la realización de actos terroristas y la manutención
de grupos terroristas.
4.-Es la etapa de lavado de dinero, donde un narcotráfico realiza transferencias electrónicas contantemente de
unas cuentas a otras diferentes, lo que genera que su procedencia sea difícil de restear?
R=Estratificación
5.-Organismo creado para examinar el alcance, tendencia y técnicas respecto del defecto socioeconómico de
lavado de dinero a escala internacional…
R=El GAFI
R=Para calificar un país, conocer la situación del mismo que ayuda a prevenir y contener el lavado de dinero
7.-Quienes actúan en el Sistema Financiero, al cumplir con las Disposiciones Generales y su Legislación…
8.-Es uno de los elementos con lo que se evita poner en Riesgo a la banca y al Sistema Financiero…
9.- ¿Son dos obligaciones básicas que tiene las Institución Bancaria respecto del grado de riesgo a sus clientes?
R=Clasificar al cliente por grado de riesgo y reevaluar dicho grado cuando menos dos veces al año
10.-Es quien tiene la capacidad para disponer de los recursos con cargo a la cuenta abierta, por el cliente o
contratante:
R=Cotitular
12.- ¿Por qué es vital entender que debe haber precisión en el registro de los elementos de identificación del
cliente?
R=Por que las alertas que se generan deben señalar sin margen de error al cliente
13.- ¿Cuando aplicara las medidas simplificadas para entidades del Anexo 1?
14.- ¿Quien crea y da a conocer listas oficiales de personas bloqueadas a las Entidades Financieras?
R=SHCP
15.-Clientes que ejecutan actividades vulnerables son ejemplo para llevar acabo….
R=Riesgo
17.-Cuales son los puntos que generan mayor riesgo para las operaciones que realizan…
R=Puertos o Aeropuertos
18.-De los siguientes instrumentos monetarios elige aquellos que representan un mayor riesgo por el Tipo de
operaciones ejecutadas con estos: 1.Transferencias Internacionales 2.Cheques de Caja 3.Tarjetas de Nomina
4.Efectivo
R= 1 ,2 y 4
19.- ¿Cuales son las zonas geográficas que representan un mayor riesgo para las Entidades?
R=Zonas Fronterizas
20.-Son las operaciones que se ejecutan por cualquier importe y por un cliente o usuario cuyos recursos se
presumen de procedencia ilícita….
R=Operaciones Inusuales
21.- ¿Como debe ser la agrupación en moneda extranjera por parte de la Institución Bancaria?
R=Cliente y/o usuario en efectivo o con cheque de viajero por montos superiores o iguales a 500 USD
24.- ¿Quien es el responsable de gestionar el riesgo de la operación en el SPID y preveer los medios efectivos de
mitigación de riesgo?
25.-Para que las instituciones puedan operar a través de SPID se requiere que tengan…
R=Al menos una cuenta en dólares americanos, aperturada en una Entidad Financiera de EUA, que proporcione el
Servicio de Corresponsal
26.-Elaborar políticas para identificar y conocer a los usuarios; informar al Comité de Comunicación y Control de
los sujetos de la Institución que infringen las normas establecidas; dar a conocer a dicho Comité la apertura de
cuentas que generan un riesgo para la entidad, son funciones de:
R=Oficial de Cumplimiento
27.-Es la persona Física o Moral que recibe el beneficio que resulta del objeto del Fideicomiso…
R=Fideicomisario
29.- ¿Son los factores de los cuales depende la información completa y fidedigna para integrar el expediente del
cliente?
R=Que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación Legal
31.-Para que las Entidades Financieras puedan clasificar a sus clientes por tipo de riesgo debe contar con:
R=Clasificaciones de alto y bajo riesgo, políticas y procedimientos para determinar el grado de riesgo y
evaluaciones transaccionales
32.- ¿Por qué la identificación del cliente es el medio más efectivo para actuar en la prevención?
R=Por que sin la identificación no podrá darse ni sustentarse un conocimiento del cliente
33.- ¿Que método puedes aplicar en tu vida diaria para cuidar la introducción de recursos ilícitos al Sistema
Financiero?
R=Prevención y Detección
35.-Se define como la cuenta bancaria que una entidad financiera abre en otra entidad para la recepción de
Recursos mismos que provienen de clientes, deudores, pagadores, liquidadores o usuarios…
R=Cuenta Concentradora
36.-Quienes pueden realizar transacciones en efectivo con dólares y a partir de que montos se reportan a las
SHCP?
39.-Compra de gran cantidad de órdenes de pago, cheques de caja u otros instrumentos usando efectivo,
depósitos frecuentes con billetes sucios o maltratados, se refiere a:
R=Operaciones Relevantes
40.- ¿Cual es la mejor manera para prevenir que los delincuentes legitimen sus recursos en el Sistema Financiero?
R=Identificando el nivel de riesgo del cliente y recopilando con precisión la información necesaria de acuerdo
dicho riesgo.
42.- ¿Qué Ley obliga a la Casa de Bolsa a actuar en la prevención y detección de Lavado de Dinero?
43.- ¿Cual es la importancia de la participación del Sistema Financiero Mexicano en la prevención del Lavado de
Dinero?
R=En recabar una serie de datos y en su caso de documentos para conocer a la Persona Física o Moral
47.-Ademas de recabar datos y motivar la integración de un expediente del cliente, ¿Cuál es otra obligación de las
entidades?
48.-Las instituciones deberán clasificar cuando menos como clientes de alto riesgo a las personas…
R=Políticamente expuestas extranjeras y a los clientes no residentes del segmento equivalente a Banca Privada
49.- ¿Qué tipo de instrumento bancario tiene menores requerimientos de identificación del cliente o usuario?
R=Tarjetas Pre pagadas
51.-Selecciona de los siguientes enunciados que aspectos deben ser tomados en cuenta para determinar el riesgo
geográfico: 1.Transaccionalidad Ejecutada 2.Origen de Transaccionalidad 3.Plazas de aperturas de cuentas 4.Esten
asignados al segmento Banca Privada 5.Transaccionalidad donde no se tenga presencia
R=1, 2, 3 Y 5
52.-Son aquellas operaciones en donde la entidad ubica a empleados o funcionarios de la misma que ejecutan
una operación en contra de las Disposiciones Generales…
53.-Cuando in “Inversionista” inicia la introducción de recursos ilícitos utilizando nuevas empresas o empresas
que necesitan saneamiento en sus finanzas, iniciando fondos con volúmenes elevados y por montos injustificados
se dice que es la clasificación de….
R=Aprobar los criterios, medidas y procedimientos de la Política General para la identificación del cliente
55.-Que es el SPID?
R=Sistema utilizado para operar las transferencias de las cuentas de depósito en dólares americanos ejecutadas
en las instituciones financieras nacionales, aperturadas por clientes persona Moral con domicilio en la Republica
Mexicana
56.- ¿Es la etapa de Lavado de Dinero donde se Introducen al Sistema Financiero Recursos de Procedencia Ilícita?
R=Colocación
57.-Ley que como objetivos que entidades no financieras identifiquen y generen avisos de operaciones concretas
a partir de importes determinados…
58.-Es uno de los elementos con los que se evita poner en Riesgo a la Banca y al Sistema Financiero…
59.-Es nombrado por el cliente titular para que en caso de su fallecimiento haga ejercicio de sus derechos frente a
la entidad…
R=Beneficiario
60.-Dentro del proceso de identificación del cliente Persona Física ¿Qué documentos se requiere?
R=Una declaración firmada de que el cliente actúa a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero
R=A mayor riesgo representado por el cliente mayor información se debe recabar
62.-El uso del SPID requiere que los bancos participantes consideren factores de riesgo relacionados a su
operación como:
63.-Según el FMI ¿Cuánto estima que represente el Lavado de Dinero en el PIB Global Anualmente?
R=Los recursos pueden ser lícitos o ilícitos y son utilizados para la realización de actos terroristas y la manutención
de grupos terroristas
R=Que empresas y ciudadanos norteamericanos no participen con personas Físicas y Morales objeto de sanción
impuestas por OFAC
66.- ¿A qué entidades obliga el Art.91 de la Ley de Fondos de Inversión a la prevención de Lavado de Dinero?
R=Fondos de Inversión
R=Son operaciones realizados por personas políticamente expuestas y clientes no residentes en el país, respecto
de los cuales se deben conocer las razones por las que han decidido abrir una cuenta en el país
R=Banco de México
69.-Es la etapa de Lavado de Dinero, donde un narcotraficante con su dinero “Lavado” compra de manera legal
bienes inmuebles al igual que realiza otro tipo de inversiones…
R=Integración
71.- ¿Cual es la Regla General, tratándose de los documentos que se proporcionan como medio de identificación?
72.- ¿Son operaciones individuales ejecutadas por clientes o usuarios en efectivo, con cheque de viajero;
monedas acuñadas en oro, por montos iguales o mayores a 10,000 USD o es equivalente en moneda nacional?
R=Operaciones Relevantes
R=Son operaciones en efectivo, con cheque de viajero; monedas acuñadas en oro, por montos iguales o mayores
a 10,000 USD o es equivalente a moneda nacional
R=Programa de PLD
75.-Un programa de PLD se conforma por políticas y procedimientos, auditoria, capacitación y….
R=Un Gobierno Corporativo
76.-Es el Órgano dentro del Fideicomiso que toma las decisiones sobre los bienes acordes al fin del mismo…
R=Comité Técnico
78.- ¿Como clasifica el GAFI a los países que toman en consideración y cumplen las 40 Recomendaciones?
R=Cooperantes
80.-Comité de Auditoria:
R=Debe cerciorarse de que el resultado de la auditoria ya sea interna o externa al área de prevención y detección
de Lavado de Dinero se presente en la dirección general de la entidad, para que dicha dirección conozca la
eficacia operativa de lo que se tiene implementado y sus caso pueden tener conocimiento y dar con ello un
seguimiento a los programas de acción correctiva que la institución tenga a aplicar
81.-Lista determinada donde se encuentran los países con los que el GAFI, no está satisfecho con sus estrategias,
pero que han tenido un progreso suficiente en la detección y prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al
Terrorismo…
R=Lista Gris
82.- ¿Cual es la importancia de la participación del Sistema Financiero Mexicano en la Prevención de Lavado de
Dinero?
84.-Ademas de recabar datos y motivar la integración de un expediente del cliente, cual es la otra obligación de
entidades…
86.-Cuando se informa al organismo especializado de cualquier posible operación o actividad que se estimara
como “Inusual” por sus características se:
87.- ¿Es un principio básico para abrir una cuenta en la Institución Bancaria?
R=No se pueden abrir cuentas o contratos que faciliten el anonimato del cliente
88.-Nombre completo sin abreviaturas, genero, fecha de nacimiento, país de nacimiento, nacionalidad, profesión,
ocupación, actividad o giro del negocio al que se dedica, son aquellos datos que se deben recabar para identificar
a clientes.
R=Generar alertas de posibles operaciones inusuales o sospechosas, vinculadas con actividades ilícitas
91.-Es el elemento previo para el conocimiento del cliente que permite tener un acercamiento con el cliente para
conocer su perfil, así como las operaciones que pretende realizar y el origen de sus recursos:
R=Entrevista
92.-Es el elemento para el conocimiento del cliente en el cual se debe obtener la documentación requerida por la
institución y conformar el expediente del cliente:
R=Integración de Expedientes
93.-Si una persona Física está sujeta al régimen de Persona Física con actividad empresarial, al momento de
identificar al cliente…
94.-Abandon recurrentemente recursos para ser utilizados por el titular, cotitular o terceros autorizados sin
beneficiarse de los mismos:
R=Proveedores de Recursos
95.-Son empresas seleccionadas por entidades para la recepción en dólares en efectivo y podrán, previa
autorización de la CNBV, depositar dólares en efectivo por cantidades mayores a los límites establecidos por las
Disposiciones Generales:
R=Comisionistas Cambiarios
96.-Al recabar mayores elementos de información sobre la actividad o giro del cliente la entidad bancaria podrá
realizar:
R=Cualquier Persona Física o Moral que entable una relación comercial y contractual con la entidad bancaria
98.-Es quién aprobará el modelo para la ubicación de clientes que utilizan el SPID en nivel de riesgo específico:
R=Que no desean ser utilizadas para lavar dinero y es una obligación legal.
100.-Es quien debe cerciorarse de que se dé la modificación de la política general de identificación y conocimiento
del cliente:
R=Política Institucional
102.-Para prevenir y detectar el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo la entidad está obligada a sus
colaboradores por lo menos:
R= Es aquel que pude provocar pérdidas debido a errores humanos, procesos internos inadecuados o
defectuosos, fallas en los sistemas y como consecuencia de acontecimientos externos.
104.- ¿Qué es el Lavado de Dinero?
R= Conocido también como Blanqueo de Capitales, en su Art. 400 Bis lo establece como el delito de efectuar
operaciones con recursos de procedencia ilícita.
R= Impone sanciones económicas a países, grupos de personas que se encuentran vinculadas en actividades
ilícitas así como el narcotráfico, terrorismo, entre otras.
106.- De acuerdo con estimaciones de la ONU el monto de dinero lavado anualmente es de:
107.- ¿Es la etapa donde se introducen las ganancias generadas de los fondos ilícitos?
R=Colocación
R=Estratificación
109.- Son las etapas del Lavado de Dinero: 1.Colocación 2.Estratificación 3.Integración 4.Introducción
R= 1,2 y 3
R=Son operaciones que no se reporten como relevantes e incumplen el conocimiento del cliente y/o usuario
112.-Estos requieren los mismos datos y documentos que el contratante, su común denominador en ambos es la
capacidad para disponer de los recursos con cargo a la cuenta abierta por el contratante:
R=Cliente Cotitulares
113.-La instituciones deberán clasificar a los clientes como de alto riesgo al menos a….
R= PEPs extranjeros. Clientes no residentes en el país asignados al segmento de banca privada o equivalente.
Personas Morales.
114.-En el Sistema Financiero Mexicano, ¿Quiénes están obligados a prevenir y detectar el LD y FT?
117.-Para Personas Físicas con actividad empresarial, la integración del expediente debe incluir obligatoriamente:
118.-Cuando una operación con divisas es efectuada por un cliente ya sea…….debe prestarse especial atención
cuando el monto supera…….. Por otra parte, cuando el usuario hace operaciones por montos iguales o superiores
a……..se deben solicitar……
119.- ¿Cuáles son los aspectos a los que están obligadas las entidades, respecto a la identificación de clientes y
usuarios?
R= Recabar datos, Integrar el expediente del cliente y conservar los datos y documentos.
121.-Son aquellos que pueden actuar con la cuenta o contrato, o utiliza los servicios de la entidad bancaria, se les
debe identificar como al cliente o contratante…
R= Usuarios
122.-Se debe considerar como Personas Morales, salvo en temas de identificación, dado que les aplica el régimen
de Personas Físicas…
123.-Cuál de las siguientes NO es requisito para que las entidades puedan recibir ILIMITADAMENTE operaciones
con dólares en efectivo…
124.-Para efecto de las Disposiciones Generales, por su transaccionalidad y para efectos de límites y parámetros
de operación, se le considera Persona Moral, sin embargo deben identificarse como Persona Física. Lo anterior
hace referencia….
126.-Cualquier Persona Física o Moral que entable una relación contractual con la entidad bancaria, y quienes
actúan a nombre propio pero bajo el concepto de cotitular o tercero autorizado, quienes también son ejecutantes
de las operaciones…
R= Cliente
127.-Es la institución autorizada por la ley, que se encarga de la administración de los bienes del fideicomiso
cumpliendo los objetivos del mismo:
R= Fiduciaria
128.- ¿Qué clasificaciones por grado de riesgo es obligatorio que las entidades evalúen como mínimo?
R= Alto y Bajo
129.-Cuando un usuario realiza operaciones con dólares por montos iguales o……… a………, deben solicitarse
sus……
130.- ¿Qué obligación tiene las entidades para evitar ser utilizadas para LD y FT con base en sus productos,
servicios, prácticas o tecnologías?
131.-Por norma se debe elaborar y realizar en diversos temas, y no solo en identificación y conocimiento; cada
entidad emitirá su propia política, proceso, criterios y medidas. ¿A qué concepto hacen alusión estas
características?
R=Comité de Auditoría.
134.-Es quien debe cerciorarse de que se dé la modificación de la política general de identificación y conocimiento
del cliente:
R=Comité de Auditoria
R=Cuenta de Cheques
136.-Es quién aprobara el modelo para la ubicación de clientes que utiliza el SPID en nivel de riesgo específico:
R= $7,500 USD
138.-Elaborar la política general de identificación y conocimiento de clientes y usuarios y ejecutar lo que instruya
el Comité de Comunicación y Control, son algunas de las responsabilidades del….
R=Oficial de Cumplimiento.
R=Es obligación de las entidades, de contar con una metodología para evaluar el riesgo de que la entidad sea
utilizada para LD y FT, con base en sus productos, servicios, prácticas o tecnologías.
141.-Para clasificar a un cliente en su grado de riesgo, se deberá tomar en cuenta al menos uno de los siguientes
factores:
142.- ¿A qué se hace referencia cuando se realiza las acciones de tipo preventivo y reactivo de alertas por
detección los sistemas?
R=Mitigación de Riesgo.
R=Uso de Efectivo
145.- ¿Quiénes pueden realizar transacciones en efectivo con dólares y a partir de qué montos se reporta a la
SHCP?
R=Suspender cualquier acto, operación o servicio, notificar a la persona para que haga valer sus derechos e
informar a la autoridad.
150.-Para que las entidades financieras puedan clasificar a sus clientes por tipo de riesgo deben contar con:
R=Clasificación de alto y bajo riesgo, políticas y procedimientos para determinar el grado de riesgo y evaluaciones
transaccionales.
151.- ¿Qué clasificación por grado de riesgo es obligatorio que las entidades evalúen como mínimo?
R=Alto y Bajo
R=Efectivo, cheque de viajero, monedas en oro, plata o platino, monto igual o superior a 10,000 USD.
R= $7,500 USD
R=Declara que el Código Federal sanciona el lavado de dinero y refiere que es producto de una actividad ilícita,
pues sus recursos o bienes, con certeza proceden de un delito y no pueden acreditar su legitima procedencia.
R= Se le conoce también como blanqueo de capitales; en México el Código Penal en su Art. 400bis lo establece
como el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
160.- A que entidades obliga el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito a la Prevención de Lavado de
Dinero…
R= Bancos
161.-Como puede el empleado ser más eficiente en la Prevención contra el Lavado de Dinero?
R= Observando y aplicando la norma a través de quienes están en la operación bancaria del día a día.
162.- Es obligación de las Entidades presentar ante la SHCP vía CNBV, reportes de operaciones en dólares en
efectivo de manera….
R= Trimestral
163.- ¿A qué entidades obliga el artículo 91 de la Ley de Fondos de Inversión a la Prevención de Lavado de
Dinero?
R= Fondos de Inversión
R= Lavado de Dinero
166.- Se utiliza para coaccionar a sociedades o al gobierno a fin de imponer sus reclamos….
R= Terrorismo
167.- Riesgo que genera una pérdida del valor de la Entidad si esta es un objeto de una sanción…
R=Operativo
R= Busca incorporar recursos ilícitos a la economía formal con la finalidad de disponer de estos libremente.
R=Es el efecto de la sanción administrativa, penal o multa: genera un efecto directo e inmediato en la reputación
de la Entidad, generando la pérdida del valor de la Entidad y por ende económico.
R= Busca realizar una serie de transacciones en periodos cortos, involucrando varios productos, beneficios y
geografías.
171.-Son sanciones en las que las Entidades pueden recibir ilimitadamente operaciones con dólares en efectivo,
excepto:
R=Cuando se recabe la última declaración anual presentada al SAT anterior a la fecha en que se pretende operar.
172.- Se obtienen de cualquier actividad delictiva, que motive la obtención de recursos, bienes o derechos de
contenido económico y a los que se le precisa dar una apariencia lícita:
173.-Por norma se debe elaborar y realizar en diversos temas, y no solo en identificación y conocimiento; cada
Entidad emitirá su propia política, proceso, criterios y medidas. A que concepto hace alusión estas
características…