Plano de Negócios

Retiro Vida Plena

Empresa: Empresa Modelo

Responsável: Agronomia - UPIS

19/12/2007
 Introdução

Objetivos do Plano
Realizar tratamentos naturistas para melhoria da saúde preventiva, e incentivar as pessoas o valor de viver saudável.
A medicina natural,ou a medicina ecológica, preconiza uma reconciliação entre o homen e a natuteza. Chegou a hora
de reconhecer que adotamos um estilo de vida inadequada à saúde. Mais importante é agir e mudar. Em uma época
em que a Saúde Pública encontra-se deficitária, nosso projeto vem ao encontro da comunidade,ajudando-a a
amenizar seus mais sofridos momentos, pois desejamos ter nossa Clinica Naturista para que as pessoas possam ter
um tratamento preventivo e ter uma vida mais saudável.

A quem se destina
Qualquer pessoa para tratamento da saúde sem doenças infecto-contagiosas ou doenças graves e/ou estágio
avançado

Segmento da empresa
Serviços

Porte da empresa
Micro

Situação da empresa
Nascente

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1 Descrição da Empresa
1.1 Dados da Empresa
1.1.1 Objetivos Estratégicos
Fornecer revitalização naturista, utilizando-se dos tratamentos de hidroterapia, fisioterapia, geoterapia,
trofoterapia (reeducação alimentar), fitoterapia, cinesioterapia (uso do movimento ou exercício como forma de
terapia).

1.1.2 Abrangência de Atuação (Nacional, Internacional, Regional, etc)

Principalmente regional, recebendo clientes do DF e entorno.

1.1.3 Exigências Legais para o funcionamento da empresa

O retiro vida plena de fisioterapia e casa de repouso é parte integrante da Associação Filantrópica sem fins
lucrativos "Projeto Vida Plena" constituída em 20 de abril de 2002 como pessoa jurídica de direito privado

1.1.4 Alianças Estratégicas

(1) A Outpost Centers International (www.outpostcenters.org), com sede no Tennesse (EUA) que incentiva a
implantação e manutenção de clínicas naturista associando evangelismo com saúde.
(2) Organizações das igrejas adventistas para orientação das atividades e divulgação dos tratamentos aos
membros.
(3) Parcerias com órgãos governamentais para custeio parcial dos tratamentos
(4) Restaurantes vegetarianos
(5) Profissionais da saúde: médicos, fisioterapeutas, pscicólogos, psicoterapeutas
(

2 Produtos e Serviços
2.1 Descrição dos Produtos/Serviços
2.1.1 Especificações e Requisito Técnicos
O projeto Vida Plena deve ser associada aos conselhos:
(1) CRM
(2) CREFITO
(3) Associação Filantrópica sem fins lucrativos
e atender normas da ANVISA

2.2 Descrição de novos Produtos/Serviços

2.2.1 Descrição de novos Produtos/Serviços
Srão realizados tratamentos preventivos e curativos para revitalização da saúde, com as seguintes
características:
- Duração mínima de dez dias
- Acomodações dos apartamentos em um ambiente tranqüilo.
- Alimentação especial, adequada ao tratamento.
- Exercício diário em forma de caminhadas e outras atividades.
- Avaliação pessoal na entrada de programa com a avaliação detalhada de história e causa de doença,
complementando com a avaliação final depois de tratamento e desenvolvimento de estratégia pessoal nas
mudanças de estilo de vida.
- Palestras sobre os princípios de estilo de vida saudável com base cientifica incentivando os pacientes para
importância de implementar mudanças na vida pessoal.
- nstruções e experiências práticas na culinária vegetariana, levando em consideração a substituição de

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 alimentos, com o objetivo de criar um novo conceito nutricional balanceado de acordo com as possibilidades
financeiras de cada família.
- Todos os tratamentos naturais indicados para o estado específico do paciente: fisioterapia, ginástica, saunas,
massagens, drenagem linfática, duchas, banhos medicinais, geoterapia, hidroginástica, e outros.
- Assistência médica permanente.
- Lazer: esportes, excursões, palestras, música, filmes, etc.
- Um ambiente relaxado no meio de natureza para redução de stress.
- Um ambiente espiritual providenciando cultos diários com hinos, oração e mensagens bíblicas, sem tocar nos
pontos de doutrinas controversas.
- Suporte e acompanhamento do paciente na jornada em busca de um novo estilo de vida na área físico,
mental e spiritual.
- Opcionais: Avaliação com psicóloga, estética facial, serviço de transporte e muito mais.
- Produção de produtos orgânicos e alimentos integrais.

2.3 Atividades de Pesquisas e Desenvolvimentos

2.3.1 Atividades Correntes
Os tratamentos indicados para revitalização da saúde serão analisados pelo médico associado, avaliando a
eficácia da terapia.
Tratamentos alternativos podem ser utilizados de acordo com a literatura especializada.

2.3.2 Atividades futuras

Após ampla constatação de terapias naturistas inéditas, realizar-se-á o protocolo detalhado do procedimento e
divulgação para os associados e aliados estratégicos.

2.3.3 Tecnologia aplicada aos Produtos/ Serviços

Novos procedimentos exigirão técnicas adequadas, que podem gerar equipamentos inovadores, cuja patente
será requerida.

3 Estrutura Organizacional
3.1 Estrutura Legal do Negócio
3.1.1 Estrutura Legal do Negócio
Pessoa jurídica de direito privado (CNPJ 05.115.471/0001-69), sem fins lucrativos é parte integrante do
"Projeto Vida Plena" constituída em 20 de abril de 2002 para excercer atividades de assistência psicossocial e
à saúde.

3.2 Comitê Diretivo

3.2.1 Descrição e Experiência Profissional do Comitê Diretivo
Pelo fato de que os próprios associados conduzirão as atividades-chave da empresa, deliberando a
contratação de colaboradores e profissionais da saúde associados.

4 Plano de Marketing
4.1 Descrição do Setor
4.1.1 Limitações e entraves do Setor
Atividade associada à saúde, com tratamentos prolongados, necessita de permanência dos hóspedes por um
período mínimo de 10 dias, contudo apenas uma parcela da população pode realizar esse tratamento durante
o ano e uma parcela significativamente superior pode permanecer no tratamento no período de férias.

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 4.1.2 Segmentação
Principalmente Senils, contudo pode ser acompanhados de pessoas mais jovens

4.2 Mercado Alvo

4.2.1 Cobertura Geográfica
Principalmente DF e entorno.
Pode atuar em Anápolis, Goiânia e Unaí

4.2.2 Segmentação
Orgãos governamentais e empresas (pacotes com convênio médico)
Familiares
Aposentados
Membros da Igreja Adventista
Indicados pelos associados da saúde
Missões diplomáticas

4.2.3 Tempo de Entrada no Mercado Alvo

Necessita de treinamento das terapias durante 6 meses com os colaboradores.

4.2.4 Potencial de Entrada no Mercado Alvo

Orgãos governamentais e empresas (pacotes com convênio médico) -> número de funcionário públicos no DF
(www.ibge.gov.br)
Familiares (aumentar a estimativa anterior por 3)
Aposentados (IBGE)
Membros da Igreja Adventista (número de igrejas)
Indicados pelos associados da saúde (médicos - 2, fisioterapeuta - 3, educação física - 3, enfermeiros - 8) * 5
clientes potenciais por semana * 50 semanas por ano = 4000 clientes potencias por ano
Missões diplomáticas = verificar quantidade de embaixadas e possibilidade de um integrante de cada missão
por ano

Um gráfico de participação de mercado e potencial seria recomendável na seção de anexos.

4.2.5 Tendências e Mudanças previstas no mercado-alvo

A mais óbvia tendência de mercado é a constante busca de qualidade de vida e melhoria da saúde. Isto tem
sido verdade devido ao crescente stress resultante do trabalho intensivo que afeta a estado geral de saúde da
população. A segunda tendência diz respeito à alimentação inadequada. Esta tendência joga a favor da Vida
Plena que realizada tratamentos revigorantes.

4.2.6 Necessidades dos Consumidores

Haverá um tratamento diferenciado para cada cliente:
- Terapia preventiva
- Terapia curativa
- Internação prolongada
- Atendimento diário
- Atendimetno final de semana
- Consulta pessola epscializado
- Venda de produtos integrais
- Venda de alimentos orgânicos
- Venda de medicamentos

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 4.2.7 Mercados-alvo secundários
- Palestras e cursos externos
- Revenda de produtos orgânicos e alimentos integrais

4.3 Concorrência
4.3.1 Concorrentes Indiretos
- Profissionais associados que podem montar uma estrutura semelhante
- Clínicas de emagrecimento
- SPA
- Revendas de produtos naturais e fitoterápicos

4.3.2 Importância do Mercado Alvo para os Concorrentes

As organizações (empresas e instituições públicas) são importantes para manutenção do projeto Vida Plena,
devido ao elevado contingente e renda associada.

4.4 Estratégia de Marketing

4.4.1 Estratégia de Entrada no Mercado
Treinamento de todos colaboradores para eficiência nos serviços prestados
Divulgação ao público alvo de material publicitário.
Realçização de convêncios com empresas e instituições.

4.4.2 Estratégia de Marca

Será elaborada uma marca que será registrada, padronizando os relatórios emitidos aos clientes, material de
propaganda e uniformes dos colaboradores e associados.

4.5 Estratégia de Comercialização

4.5.1 Efeitos de Sazonalidades
A principal demanda ocorre no período de férias. Durante a semana a a demanda aumenta nos finais de
semana, contudo o recesso das atividades devido ao retiro do adventista pode comproimeter o atendimento
desta demanda específica.

4.5.2 Processos de Pós-venda

Encaminhamento do laudo para a avaliação final depois do tratamento e desenvolvimento de estratégia
pessoal nas mudanças de estilo de vida.
Convites promocionais no mês de aniversário do cliente

5 Plano Operacional
5.1 Planejamento da Capacidade de Produção
5.1.1 Capacidade de Entrega Interna e Externa
Será disponibilizado um serviço para translado dos clientes.
Os alimentos e fitoterápicos não produzidos na propriedade serão adquiridos 2 vezes por semana
preferencialmente com certificação orgânica e diretamente dos produtores.
O projeto contará com uma van para transportes dos clientes em tratamento, a citar o culto adventista em
Planaltina e atraçoes turísticas locais

5.1.2 Procedimentos de Entrega de Produtos/Serviços

Serão vendidos os produtos no local ou remetidos em qualquer destino do DF, utilizando serviços de moto-boy
ou vans. Para remessas de outros estados será utilizado postagem pelo correio. Os pedidos são recebidos por
telefone, e-mail ou caixa postal do projeto.
Os serviços serão prestados no local do projeto. Excepcionalmente haverá atendimento a domicílio.

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 5.1.3 Vantagens Competitivas nas Operações
Com o apoio da OCI, o projeto utilizará do padrão internacional de revitalização da saúde com o evangelismo.
Todas as normas da ANVISA para esterilização e boas práticas de fabricação serão atendidas.

5.2 Fornecedores e Terceiros

5.2.1 Requisitos de Tempo
Serão realizados contratos para fornecimento das quantidades necessárias de alimentos e produtos de
higiene.
As enfermeiras adotarão um revezamento para garantir acompanhamento integral dos clientes.

5.3 Sistema de Gestão

5.3.1 Gestão de Estoque e Inventário
Haverá controle de estopques para atender a demanda esperada de produtos. Será observado o prazo de
validade dos produtos reduzindo perdas na comercialização.

5.3.2 Gestão de Segurança e Saúde

Todas instalações serão dimensioandas adequadamente para minimizar riscos de acidentes (corrimões, piso
anti-derrapante, etc).
Os cleintes serão monitorados continuamente para reduzir riscos e complicações aleatórias dos tratamentos

5.3.3 Gestão do Impacto Ambiental

Haverá tratamento dos resíduos (águas e esgotos), inclusive destinação adequada do lixo hospitalar.

Principais Indicadores Financeiros

Capital de Giro: $ 39.200,00

Valor Presente Líquido: -$ 78.400,00
Taxa Interna de Retorno (anual): N/D
Payback (em anos): N/D

Capital de Giro é a somatória dos valores negativos do Fluxo de Caixa da empresa. É o montante necessário para iniciar as atividades da empresa
antes que as receitas possam suprir as necessidades da mesma.

Página 7
 Outros Indicadores Financeiros

Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Índice de Liquidez Corrente

Capital Circulante Líquido (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Índice de Endividamento

Rentabilidade Bruta

Rentabilidade Operacional

Rentabilidade Líquida

Retorno Sobre o Investimento 1,00 0,08 0,08 0,09

Liquidez Corrente: indica a solvência a curto prazo da empresa e em que medida os compromissos de curto prazo poderão ser pagos por disponibilidade de curto prazo. Liq.Corrente = Ativo Circ / Passivo Circ .
Capital Circulante Líquido: tem a mesma função do índice de liquidez corrente. Capital circulante = Ativo Circ - Passivo Circ.
Índice de Endividamento: usado para medir em que extensão a empresa está sendo financiada com recursos de terceiros. Ind.Endivid.= Passivo Total / Ativo Total.
Rentabilidade Bruta: mede a rentabilidade bruta das vendas, ou seja, a porcentagem que sobra para a empresa de receita após deduzir os custos dos produtos ou serviços. Rent.Bruta = (Vendas - CMV) / Vendas.
Rentabilidade Operacional: indica a rentabilidade operacional das vendas realizadas no período considerado. Margem Operacional = Lucro Operacional / Vendas.
Rentabilidade Líquida: indica a rentabilidade líquida das vendas realizadas no período considerado. Margem Líquida = Lucro Líquido / Vendas.
Retorno sobre Investimento(ROI): retorno sobre o ativo total, determina a eficiência global da empresa, ou seja, o quanto ela consegue gerar de lucro com os ativos que possui. ROI = Lucro Líquido / Ativo Total.

Outros Indicadores Financeiros - Página 1

 Fluxo de Caixa (em milhares)
Entradas TOTAL
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Saldo Inicial de
Caixa

Investimento Inicial

Total de
Entradas

Saídas TOTAL
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Despesas Fixas 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 30,00 2,70 3,00 3,50

» Aluguel 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 30,00 2,70 3,00 3,50

Desp. Tributárias

» IR + CSLL

Total de (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (30,00) (2,70) (3,00) (3,50)
Saídas

Caixa TOTAL
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Saldo Real de Caixa (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (30,00) (2,70) (3,00) (3,50)

Fluxo de Caixa (2,50) (5,00) (7,50) (10,00) (12,50) (15,00) (17,50) (20,00) (22,50) (25,00) (27,50) (30,00) (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)
Acumulado

Despesas Não Desembolsáveis TOTAL

Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Reserva de Capital

Total de
Despesas Não Desembolsáveis

Saldo Final (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (30,00) (2,70) (3,00) (3,50)
de Caixa

Fluxo de Caixa - Página 1

 Demonstrativo de Resultados (em milhares)

Despesas Administrativas TOTAL

Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Despesas (-) 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 30,00 2,70 3,00 3,50

» Despesas Fixas 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 2,50 30,00 2,70 3,00 3,50

Resultado (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (30,00) (2,70) (3,00) (3,50)
Operacional

IR TOTAL
Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4 Mês 5 Mês 6 Mês 7 Mês 8 Mês 9 Mês 10 Mês 11 Mês 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

IR + CSLL (-)

Lucro / (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (2,50) (30,00) (2,70) (3,00) (3,50)
Prejuízo

Demonstrativo de Resultados - Página 1

 Balanço Patrimonial (em milhares)

Ativo
Ativo Circulante
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Caixa e Bancos (+) (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Total (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Ativo Circulante

Total (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Ativo

Passivo + PL
Passivo Circulante
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Impostos e Taxas (+)

Total
Passivo Circulante

Total Passivo
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Patrimônio Líquido
Ano 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Capital Social (+)

Lucros / Prejuízos Acumulados (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

(+)

Total (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Patrimônio Líquido

Total (30,00) (32,70) (35,70) (39,20)

Passivo + PL

Balanço Patrimonial - Página 1